宁波市金融机构反洗钱合规联络员备案表
反洗钱联席会议纪要
反洗钱联席会议纪要“反洗钱”已经成为当今世界各国迫在眉睫的一项重要任务。
“反洗钱”的第一步就是对各个领域的经济活动进行有效的监管。
下文是反洗钱联席会议纪要，欢迎阅读!反洗钱联席会议纪要一为切实做好支行的反洗钱工作,不断提高员工的反洗钱业务水平,建行沁水支行对省分行第二次反洗钱专题会议内容进行了传达学习。
通过学习支行要求:一是要高度重视反洗钱工作，汲取青岛分行教训，对照问题举一反三、自查自纠。
二是要提高认识，夯实反洗钱基础工作，做实做细做好反洗钱基础工作。
三是要端正态度，主动与监管部门交流沟通。
四是要加强学习培训，提升全员反洗钱意识和能力，提高反洗钱工作人员专业素质和履职能力，切实提高我行的反洗钱工作水平。
发送:各二级分(支)行，省分行各部门、直属经营中心。
本行发送:行领导。
校对:法律合规部xxxx20XX年06月18日发反洗钱联席会议纪要二中国邮政储蓄银行临朐县支行营业部反洗钱领导小组在20XX年6月21号召开了20XX年度第二次工作会议。
会议由反洗钱主管陈丽燕主持，销售主管张广斌、反洗钱联络员xx等参加了会议。
会议内容纪要如下：一、学习相关制度文件1、《关于小额贷款业务申请资料填写及合同签署环节不规范操作的风险提示》、2、《关于私自迁址和行政区域变更的网点未及时办理营业执照变更的风险提示函》、《关于未及时办理相关证照致使监管部门批复文件过期作废的风险提示函》。
3、《关于做好相关信息保密工作的风险提示》、《关于下发违规办理个人业务风险提示的通知》。
通过对相关文件的学习，加深对反洗钱义务的深刻认识，更进一步的理解反洗钱的职责所在。
二、明确了下一步的反洗钱工作思路安排下一季度的反洗钱工作。
1、通过金融机构进行复杂的金融交易洗钱是犯罪分子最常用的方法。
洗钱行为一般分为三个阶段：一是放臵阶段，即把非法资金投入经济体系，主要是金融机构;二是离析阶段，即通过复杂的交易，使资金的来源和性质变得模糊，非法资金的性质得以掩饰;三是归并阶段，即被清洗的资金以所谓合法的形式加以使用。
反洗钱题目在线测试
反洗钱题目在线测试1、以下哪种情况，分支机构不需要重新评定客户风险等级。
（）(2 分) [单选题] *A、客户重要身份信息发生变更B、涉及司法机关查询、冻结或扣划C、涉及权威媒体案件报道D、客户变更电话号码(正确答案)2、业务线和分支机构应对所开展的业务、服务、___、渠道，结合客户类型系统全面地进行洗钱风险评估，并按照风险可控原则建立相应的制度、流程或风险管理措施。
(2 分) [单选题] *A、行业特点B、产品(正确答案)C、客户背景D、绩效要求3、公司各部门、业务线和分支机构___对本单位反洗钱工作的有效实施负责。
(2 分) [单选题] *A、合规专员B、负责人(正确答案)C、反洗钱岗D、运营总监4、分支机构受理业务时，如发现客户已被列入公司反洗钱（）名单，则应中止为客户办理业务，并将有关情况及时向分支机构反洗钱岗与反洗钱联络员报告，反洗钱联络员应当立即向公司合规部报告。
(2 分) [单选题] *A、关注类B、限制类C、高风险D、禁止类(正确答案)5、各部门和分支机构开展反洗钱培训应覆盖到本单位全体员工。
针对全体员工的反洗钱培训，每年至少（）次;针对新员工的培训，应在其入职后（）个月内至少进行 1 次。
当地监管部门有更高培训频率要求的，应遵守其规定。
(2 分) [单选题] *A、1,1(正确答案)B、2,1C、2,3D、1,36、金融机构及其分支机构未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，由国务院反洗钱行政主管部门建议中国银行业监督委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会等依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（）。
(2 分) [单选题] *A、刑事处分B、行政处分C、纪律处分(正确答案)D、经济处罚7、对于特定的反洗钱违法行为，金融机构的直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员也应当被追究法律责任。
（2分） [单选题] *A、是(正确答案)B、否8、我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：（）(2 分)[单选题] *A、金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第 1 号）B、金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第 1 号）C、中国人民银行法D、反洗钱法(正确答案)9、在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告（）。
商业银行支行(营业部)-反洗钱工作手册
商业银行支行（营业部）反洗钱工作手册目录第一章概述 (2)第二章人员配备 (3)第三章岗位职责 (3)第一节组织架构 (3)一、支行（营业部）负责人职责 (4)二、反洗钱联络员（会计主管）职责 (5)三、柜员职责 (6)四、客户经理职责 (6)第四章操作规范 (8)一、年度工作报告与人员管理 (8)二、客户身份识别 (8)三、大额和可疑交易报告 (13)四、客户风险等级划分和分类管理 (18)五、客户身份资料和交易记录保存 (21)六、培训、宣传 (21)七、自主管理 (22)八、配合行政调查 (23)九、接受及配合检查 (23)第一章概述随着国际和国内反洗钱形势的发展变化和反洗钱工作的深入推进，依据《反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《中国人民银行关于印发〈法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（〉的通知》《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》等相关制度规定，制定我行支行（营业部）反洗钱工作手册，从营业部及支行反洗钱人员配备、岗位职责、操作规范三方面对支行（营业部）反洗钱工作进行规范，提升我行反洗钱工作的合规性和有效性。
第二章人员配备支行（营业部）需配备兼职反洗钱工作人员不少于2人，确定至少1名人员为反洗钱联络员。
支行（营业部）反洗钱工作人员岗位准入条件：一、熟悉本条线专业知识和反洗钱专业知识，具有反洗钱案例分析能力，专业工作时间不少于1年；二、取得中国金融培训中心组织的反洗钱培训合格证书，或通过主发起行或行内组织的反洗钱知识考试；三、定期接受行内反洗钱第三章岗位职责第一节组织架构本行支行（营业部）需成立反洗钱工作小组，负责本机构的反洗钱工作管理。
支行（营业部）反洗钱工作小组由支行行长、支行副行长（行长助理）、业务主管、会计主管等组成，其中支行行长为支行（营业部）反洗钱工作的第一责任人。
XX银行反洗钱业务管理规定
XX银行反洗钱业务管理办法第一章总则第一条为加强（以下简称“本行”）的内部控制、提高竞争能力，防止利用金融机构进行洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律、法规和规章，依照总行相关制度并结合本行实际制定本规定。
第二条本规定所称反洗钱，是指本行为了预防通过各种方式掩饰和隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，而制定和实施一系列防范措施的行为。
第三条除人民银行规定外，总行业务部门及各支行应严格按本规定开展反洗钱工作并及时向总行运营管理部报告大额和可疑支付交易。
第四条开展反洗钱工作应遵循以下原则：（一）合法审慎原则。
本行应当依照监管部门的要求认真履行反洗钱义务审慎地识别可疑交易，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。
（二）保密原则。
本行应当依照监管部门的要求，切实遵守保密原则。
不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。
（三）依法协助原则。
本行应当依照监管部门的要求依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等有权部门查询、冻结、扣划客户存款。
第五条本规定明确了本行反洗钱工作的原则、机构设置、人员配备、职责与报送标准、报送方式与时间、考核以及问责。
第六条本规定适用总行各业务部门及各支行。
第二章董事会、监事会职责第七条本行在全行范围内倡导反洗钱合规文化，董事会负责监督本行执行统一的反洗钱政策，实现风险为本的反洗钱工作目标，特制定下列职责：（一）督促制定和执行反洗钱政策、制度和程序，并对反洗钱工作进行监督和评价；（二）听取关于重大反洗钱事项及反洗钱风险整体状况的评估报告，并适时做出调整有关政策的决定。
第八条监事会反洗钱工作职责：（一）监事会负责监督董事会和反洗钱工作领导小组反洗钱管理职责的履行情况；（二）监事会专门听取全行反洗钱工作开展情况汇报。
企业信息公示联络员备案表
公司登记（备案）申请书注：请仔细阅读本申请书《填写说明》，按要求填写。
附表1法定代表人信息附表2董事、监事、经理信息附表3股东（发起人）出资情况附表4财务负责人信息附表5联络员信息注：联络员主要负责本企业与企业登记机关的联系沟通，以本人个人信息登录企业信用信息公示系统依法向社会公示本企业有关信息等。
联络员应了解企业登记相关法规和企业信息公示有关规定，熟悉操作企业信用信息公示系统。
公司登记（备案）申请书填写说明注：以下“说明”供填写申请书参照使用，不需向登记机关提供。
1.本申请书适用于有限责任公司、股份有限公司向公司登记机关申请设立、变更登记及有关事项备案。
2.向登记机关提交的申请书只填写与本次申请有关的栏目。
3.申请公司设立登记，填写“基本信息”栏、“设立”栏和“备案”栏有关内容及附表1“法定代表人信息”、附表2“董事、监事、经理信息”、附表3“股东（发起人）出资情况”、附表4“财务负责人信息”、附表5“联络员信息”。
“申请人声明”由公司拟任法定代表人签署。
4.公司申请变更登记，填写“基本信息”栏及“变更”栏有关内容。
“申请人声明”由公司原法定代表人或者拟任法定代表人签署并加盖公司公章。
申请变更同时需要备案的，同时填写“备案”栏有关内容。
申请公司名称变更，在名称中增加“集团或（集团）”字样的，应当填写集团名称、集团简称（无集团简称的可不填）；申请公司法定代表人变更的，应填写、提交拟任法定代表人信息（附表1“法定代表人信息”）；申请股东变更的，应填写、提交附表3“股东（发起人）出资情况”。
变更项目可加行续写或附页续写。
5.公司增设分公司应向原登记机关备案，注销分公司可向原登记机关备案。
填写“基本信息”栏及“备案”栏有关内容，“申请人声明”由法定代表人签署并加盖公司公章。
“分公司增设/注销”项可加行续写或附页续写。
6.公司申请章程修订或其他事项备案，填写“基本信息”栏、“备案”栏及相关附表所需填写的有关内容。
证券有限公司反洗钱工作管理办法
xx证券有限公司反洗钱工作管理办法第一章总则第一条根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《证券公司反洗钱工作指引》等反洗钱法律法规及制度，为了预防洗钱活动，维护正常金融秩序，协助国家有关部门打击洗钱犯罪及相关犯罪，特制定本办法。
第二条公司应根据监管部门要求，建立以“风险为本”的反洗钱工作理念，公司全体员工应把该理念融入到日常反洗钱各项工作中。
第二章反洗钱工作组织架构第三条为统一协调并切实落实反洗钱专项工作，公司成立以公司领导、经纪运管部、合规部、监察审计部、财务部、结算存管部、信息技术部及洗钱风险较高的业务条线相关人员组成的反洗钱工作领导小组。
反洗钱工作领导小组全面负责公司反洗钱工作，研究制定公司反洗钱工作计划和措施，对公司反洗钱工作的开展情况进行检查和监督，研究分析反洗钱工作中存在的重大疑难问题并制定解决方案和对策，协助配合监管部门开展相关反洗钱工作。
第四条反洗钱工作领导小组下设反洗钱工作办公室，办公室设在合规部，负责统筹公司反洗钱工作、拟定公司层面反洗钱相关制度、向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告、向监管部门报送公司层面反洗钱工作总结等报告、指导和督促各业务职能部门及分支机构开展反洗钱工作以及其他有关反洗钱工作。
第五条各反洗钱工作领导小组成员为本部门反洗钱工作的第一责任人，负责本部门或分支机构具体反洗钱工作的开展、反洗钱制度建设、洗钱风险评估、客户身份识别及风险等级划分、培训、配合监管部门反洗钱工作等相关工作。
经纪运管部负责统筹管理公司各区域分公司、证券营业部的反洗钱工作。
第六条公司在反洗钱工作领导小组办公室及各洗钱风险较高的业务部门、分支机构设立了专门的反洗钱联络人员。
合规部设反洗钱专员岗位（为反洗钱专职人员），承担反洗钱合规和情报专员职责。
公司各业务部门、分支机构应设立反洗钱工作联络员（可为反洗钱兼职人员），协同配合公司反洗钱工作，承担各业务条线反洗钱管理职责。
中国人民银行关于加强银行反洗钱工作的通知
中国人民银行关于加强银行反洗钱工作的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2002.11.20•【文号】银发[2002]351号•【施行日期】2002.11.20•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文*注：本篇法规已被：中国人民银行公告(2010)第2号――废止《汇兑结算会计核算手续》、《关于追回银行被抢、被盗、被骗、贪污、丢失库款和金银处理的规定》等规范性文件（发布日期：2010年3月23日，实施日期：2010年3月23日）废止中国人民银行关于加强银行反洗钱工作的通知（银发[2002]351号）人民银行各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行，各政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行，国家邮政储汇局：人民银行作为我国金融监管部门之一，负有统一监管我国银行业反洗钱工作的职责。
为确保我国金融及国家安全，预防和打击犯罪分子利用银行系统洗钱或为恐怖活动融资，人民银行要求各银行(含政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、城市信用社、农村信用社、邮政储蓄机构、外资银行，下同)要认真做好本系统的反洗钱工作。
现通知如下：一、提高认识，认清银行业做好反洗钱工作的重要性洗钱犯罪是目前国际社会普遍关注的焦点和热点问题。
随着毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的肆虐，洗钱活动在全世界日益猖獗，已成为引发其他严重刑事犯罪的社会问题。
在当前经济全球化的环境下，洗钱活动对国际金融体系的稳定与安全构成越来越大的威胁，洗钱已成为国际一大公害。
“9．11”恐怖袭击事件后，联合国安理会迅速通过了第1373号决议，要求对以任何手段直接或间接为恐怖组织提供或筹集资金的行为定为犯罪，并禁止为协助、资助和参与恐怖行为的组织人员提供任何资金和金融资产及有关服务，冻结切断其资金来源，达到削弱和打击恐怖组织的犯罪活动。
在我国，近年的洗钱犯罪活动对国家经济秩序特别是金融秩序造成了危害。
【2018-2019】反洗钱职责,合规部门负责人-推荐word版 (10页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==反洗钱职责,合规部门负责人篇一：反洗钱办公室成员部门职责关于调整反洗钱领导小组及明确反洗钱工作成员部门职责（一）合规部为反洗钱牵头部门，具体职责如下：1.建立完善公司反洗钱内控制度体系；2.协助总公司工作部门完善具体的反洗钱操作规程和控制措施；3.协调建立完善反洗钱监控报送系统；4.开展必要的反洗钱工作检查；5.向人民银行、保监会、公司管理层报告反洗钱管理情况；6.按照中国人民银行和保监会的规定，报送各类反洗钱报告、报表；7.协助配合外部反洗钱监管检查、调查；8.制定年度反洗钱工作方案；9.组织开展反洗钱宣传工作；10.其他反洗钱管理工作。
（二）各成员部门应当积极配合牵头部门，切实履行职责范围内的反洗钱工作任务。
各成员部门具体职责如下：1.办公室：（1）负责协助调阅与反洗钱工作相关的档案信息；（2）负责协助处理反洗钱宣传事宜；（3）负责协助做好反洗钱相关的保密工作。
2.人力资源部：（1）负责按照国家反洗钱法规的要求设置反洗钱岗位，落实人员配备；（2）负责设定反洗钱岗位人员工作职责和任职资格。
3.财务会计部（含财务共享中心）：（1）负责反洗钱宣传培训、系统开发等工作的预算保障；（2）负责制定本条线范围内反洗钱工作操作规程或实施细则，完善本条线信息系统的反洗钱相关需求；（3）负责总部直接出单业务财务环节大额和可疑交易数据的识别分析和报告。
（4）负责对本条线反洗钱制度执行情况的尽职监督管理，负责本条线范围内反洗钱检查、审计发现问题的整改。
4.各产品线部门：（1）负责制定本条线范围内反洗钱工作操作规程或实施细则，完善本条线信息系统的反洗钱相关需求；（2）负责开展或落实本条线客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户风险等级划分、大额和可疑交易识别分析和报告等工作，及时解决存在的问题，落实相关改进措施；（3）配合有关部门开展本条线的反洗钱培训；（4）负责配合涉及本条线业务的反洗钱检查、协查事项，协助审核确认大额交易及可疑交易、中高风险等级客户的数据信息；（5）负责对本条线反洗钱制度执行情况的尽职监督管理，负责本条线范围内反洗钱检查、审计发现问题的整改。
反洗钱联席例会管理办法
银行反洗钱联席例会管理办法第一章总则第一条为贯彻执行《中华人民共和国反洗钱法》和中国人民银行发布的反洗钱各项规章制度，有效防范和打击洗钱犯罪，维护金融安全和经济秩序，制定本管理办法。
第二章组织架构第二条 ***银行反洗钱工作联席例会（以下简称联席例会）是由***银行反洗钱工作领导小组领导、各有关单位共同参与的反洗钱工作机制。
联席例会由***银行反洗钱工作领导小组组长召集或授权反洗钱工作办公室召集反洗钱工作领导小组成员部门召开。
（一）成员部门计划财务部、综合事务部、公司业务部、零售银行部、内部审计部等部门。
（二）召集人反洗钱工作领导小组授权反洗钱工作办公室为联席例会的召集人。
（三）日常办事机构联席例会由反洗钱工作办公室负责具体落实联席例会部署和交办的工作，组织开展联席例会日常工作。
第三章基本职责第三条 ***银行反洗钱联席例会联席例会在***银行反洗钱工作领导小组的领导下，依据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《***银行反洗钱内控风险控制管理管理办法》等法律、法规和规章，指导全行反洗钱工作，传达、贯彻国家反洗钱工作方针政策和人民银行、总部反洗钱工作联席例会精神；交流通报反洗钱工作情况，研究反洗钱工作的新情况、新问题和重大事项，制定相应政策措施并部署工作；协调各有关部门、各业务条线开展反洗钱工作。
具体职责为：（一）研究、部署全行反洗钱工作。
依据国家法律法规、参照监管部门的政策规定，制定***银行相关措施。
（二）听取年度反洗钱工作报告。
（三）研究确定需提交中国人民银行的涉嫌洗钱活动的重大涉众事件或其他事项。
（四）按照分工负责制原则，根据实际情况、确定各项具体工作的职责部门与业务条线，责成各部门与条线贯彻落实，相关成员单位参与配合。
（五）研究审议需审定的其他事项。
第四条 ***银行反洗钱工作办公室负责全行反洗钱工作的日常组织和协调工作，具体职责为：（一）掌握并及时通报***银行反洗钱工作情况，实现成员单位间信息共享，就反洗钱工作的政策、措施、计划、项目向联席例会提出建议和方案。
关于登记专用的金融机构主体及用章备案的函(空白表格)
关于登记专用的金融机构主体及用章备案的函
不动产登记中心：
根据《宁波市不动产登记金融机构主体及抵押登记专用印章备案暂行规定》的要求，现将我单位的营业执照、抵押登记专用印章在贵中心进行备案。
一、用章范围：今后在办理我单位作为抵押权人的抵押贷款业务过程中，所涉及到以下业务资料加盖我单位抵押登记专用印章，主要用于申请书、抵押合同、抵押物清单、借款合同、授权委托书、注销证明等要件。
二、印章效力：“备案的抵押登记专用印章名称”与我单位公章在以上使用范围内具有同等的法律效力，我单位承诺对加盖我单位备案的“备案的抵押登记专用印章名称”的相关文件负责并承担相应法律责任。
我单位承诺所提供的资料真实无误，当《营业执照》等资料发生变更时将及时到贵中心办理变更手续，因我单位提供的资料
我单位自行承担。
单位名称（公章）：
日期：日。
反洗钱考试题
反洗钱考试题部门: 姓名: 成绩:一、单选题（每题5分）1、下列哪一种犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪？（）A、毒品犯罪B、金融诈骗犯罪C、职务侵占罪D、贪污贿赂犯罪2、对于客户身份资料和交易记录，我公司至少应保存（）年A 、3年B 、5年C、7年D、10年3、以下哪项不属于保险公司三大核心反洗钱义务（）A、客户身份识别B、客户身份资料和交易记录保存C、大额交易和可疑交易报告D、反洗钱协助调查4、《中华人民共和国反洗钱法》于何时开始实施（）A、2005年B、2006年C、2007年D、2008年5、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（）。
A、国务院金融协调办公室B、中国人民银行C、中国保险监督管理委员会D、中华人民共和国公安部6、金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
A、金融机构反洗钱牵头部门负责人B、金融机构反洗钱高级管理人员C、金融机构的负责人D、金融机构直接负责的董事7、大额交易是指当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支A、5万元B、10万元C、15万元D、20万元8、违反《中华人民共和国反洗钱法》，构成犯罪的，依法追究（）A、刑事责任B、民事责任C、行政责任D、以上都对9、分公司反洗钱领导小组组长由（）担任A、合规风控部负责人B、分公司负责人C、客户服务部负责人D、反洗钱工作联络员10、反洗钱尽职调查工作由（）部门负责牵头完成A、计划财务部B、合规风控部C、销售渠道D、客户服务部二、多选题（每题5分）1、《刑法》第191条规定的洗钱罪包含以下哪些行为（）A、提供资金账户的；B、协助将财产转换为现金或者金融票据的；C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；D、协助将资金汇往境外的；E、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。
银行反洗钱工作的整改报告
银行反洗钱工作的整改报告关于xx反洗钱工作的整改报告总公司稽核调查部：近日，xx收到贵部下发的《关于xx2011年反洗钱工作专项审计报告》后，xx立即将该报告中所反映的问题向全体工作人员进行通报，并要求各机构、各部门反洗钱岗位工作人员在今后的工作中严格要求，认真学习公司相关政策文件的精神，落实到实际工作中去。
目前，xx已针对审计报告中所反映的问题进行了认真的梳理和总结，并结合xx实际情况进行整改，现将整改情况做如下汇报。
一、制度建设与学习（一）进一步提高对反洗钱工作重要性的认识当前洗钱犯罪和恐怖融资活动犯罪呈现多发态势，犯罪分子洗钱意识越来越强，洗钱手段愈趋复杂化，保险金融机构面临的被动洗钱风险会越来越大。
做好反洗钱工作，对预防打击各种犯罪，维护正常的金融秩序，防范公司的经营风险具有十分重要的意义。
这既是我们应当履行的社会责任和法定义务，也是公司强化管理防范风险的客观需要。
对此，安徽分公司反洗钱领导小组要求在今年的反洗钱工作中要不断深化对反洗钱工作重要性、紧迫性的认识，增强做好反洗钱工作的责任感和使命感，高度重视反洗钱工作，在日常工作中切实履行反洗钱各项义务。
（二）法律法规学习及落实认真学习反洗钱“一法四规”文件内容，特别是结合保监会2011年末下发的《保险业反洗钱工作管理办法》以及安徽保监局下发的《安徽保险业反洗钱工作指引》等规定，认真组织各机构、各部门开展对反洗钱法律法规文件的学习。
xx先后两次发文（xx皖发[2011]96号、100号）要求各机构、各部门学习“安徽保险业反洗钱工作指引”以及监管机关领导所做的《提高认识抓好落实切实防范保险业洗钱风险--在贯彻落实保险业反洗钱工作管理办法视频会议上的辅导讲话》重要指示，认真学习总公司领导在反洗钱工作会议上的重要讲话，并将上述学习资料进行书面整理，上报至分公司反洗钱联络人处进行整理、归档。
总公司于2011年末修订下发了五项反洗钱制度，内容涵盖了反洗钱基本制度的落实、反洗钱宣传与培训、客户洗钱风险等级划分等重要内容。
银行营业部反洗钱会议纪要
银行营业部反洗钱会议纪要常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等。
反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有重大的意义。
下文是小编收集的关于银行营业部反洗钱会议纪要，仅供参考!银行营业部反洗钱会议纪要一为切实做好支行的反洗钱工作,不断提高员工的反洗钱业务水平,建行沁水支行对省分行第二次反洗钱专题会议内容进行了传达学习。
通过学习支行要求:一是要高度重视反洗钱工作，汲取青岛分行教训，对照问题举一反三、自查自纠。
二是要提高认识，夯实反洗钱基础工作，做实做细做好反洗钱基础工作。
三是要端正态度，主动与监管部门交流沟通。
四是要加强学习培训，提升全员反洗钱意识和能力，提高反洗钱工作人员专业素质和履职能力，切实提高我行的反洗钱工作水平。
发送:各二级分(支)行，省分行各部门、直属经营中心。
本行发送:行领导。
校对:法律合规部宁艳芳建设银行山西省分行办公室0XX年06月18日发银行营业部反洗钱会议纪要二中国邮政储蓄银行临朐县支行营业部反洗钱领导小组在20XX年6月21号召开了20XX年度第二次工作会议。
会议由反洗钱主管陈丽燕主持，销售主管张广斌、反洗钱联络员石玉、刘芹、郭红、孙霞、聂芳、丁霞、郭香、李政、徐娟、刘东云、井浩、陈玉虎等参加了会议。
会议内容纪要如下：一、学习相关制度文件1、《关于小额贷款业务申请资料填写及合同签署环节不规范操作的风险提示》、、《关于私自迁址和行政区域变更的网点未及时办理营业执照变更的风险提示函》、《关于未及时办理相关证照致使监管部门批复文件过期作废的风险提示函》。
、《关于做好相关信息保密工作的风险提示》、《关于下发违规办理个人业务风险提示的通知》。
通过对相关文件的学习，加深对反洗钱义务的深刻认识，更进一步的理解反洗钱的职责所在。
二、明确了下一步的反洗钱工作思路安排下一季度的反洗钱工作。
1、通过金融机构进行复杂的金融交易洗钱是犯罪分子最常用的方法。
【最新文档】反洗钱联络员,职责-范文模板 (9页)
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第二条公司设立反洗钱工作小组，对公司反洗钱工作进行统一组织。
公司首席风险官担任反洗钱工作小组组长，指导和监督反洗钱工作小组工作。
公司反洗钱工作小组成员主要包括合规审查部门、财务部门、信息技术部门、交易和结算部门、研发部门、客服中心、各业务部门以及各营业部的负责人。
公司定期根据人员和岗位职责的变动及时调整领导小组成员。
第三条公司首席风险官负责对公司内部反洗钱工作的有效实施进行监督和检查。
第四条公司所有员工应当遵守本办法以及其他制度的规定，切实履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户洗钱风险等级分类、大额和可疑交易报告、反洗钱技术和管理保障、配合反洗钱调查和检查等职责，服从公司对反洗钱工作的统一协调和安排。
第五条公司合规审查部作为公司反洗钱合规管理部门，负责日常具体组织实施公司的反洗钱工作，协调各部门和营业部实施公司各项反洗钱工作安排，向反洗钱工作小组和首席风险官汇报工作，其具体职责包括：（一）拟订并完善公司层面的反洗钱制度；监督其他相关部门和营业部拟订和完善反洗钱工作细则和流程；（二）协调公司各部门和各营业部落实人民银行及公司的各项反洗钱工作任务和安排；（三）履行向人民银行报送大额和可疑交易报告义务，定期报送非现场监管报表；（四）与信息技术部门配合完善反洗钱监控、报送及其他系统功能；（五）配合监管部门和司法机关对可疑交易的调查；（六）定期或不定期汇总和分析反洗钱工作信息和动态，对公司的反洗钱工作进行检查，并据此向反洗钱工作小组或者其他部门提出对反洗钱工作的整改、完善或者其他建议；（七）组织并督促公司内部反洗钱合规培训及宣传等。
反洗钱工作安排
反洗钱工作安排为了全面推进农村信用社反洗钱工作，打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气，预防和杜绝洗钱行为在我社发生，确保信用社信用支付的稳定。
为了保证我社反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，针对信用社实际情况，对本年度反洗钱工作做出如下安排：一、加强组织领导，强化岗位职能为了进一步强化反洗钱工作力度，全面推进反洗钱工作，实行领导总负责，岗位人员具体工作的指导方针，特成立反洗钱工作领导小组：组长：xxx副组长：xxx成员：xxx、xxx联络员：xxx、xxx、xxx、xxx二、加强学习，认真履职，将反洗钱工作落到实处根据《城郊联社二00七年度反洗钱工作安排》（呼城郊信联发[2007]69号），结合《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的有关规定，及时、准确、完整无误地收集交易信息，并按照可疑交易相关规定进行分析和报送。
3月26日联社举办了反洗钱培训班，讲授了当前国内反洗钱形势和任务，传授了反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解了反洗钱工作的必要性。
参加培训人员要继续学习，深刻领会，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。
三、规范业务，严把责任关㈠认真执行《人民币银行结算帐户管理规定》，以“了解你的客户”原则开立各类银行结算帐户，并严格按照规定使用和办理结算业务。
对于已经开立的未在人民银行办理开户手续的结算帐户，必须于4月底前补办开户手续，收集开户信息资料上交总社统一办理。
对不能提供开户信息资料的企事业单位、个体工商户，必须在规定时间内办理销户手续，填写“销户申请书”并加盖单位公章（以前在人民银行办理过开户手续，由于营业执照等原因无法重新办理开户手续的单位，还必须将已作废的开户许可证收回，无法收回的，由单位出具证明）。
银行反洗钱工作部际联席会议制度
银行反洗钱工作部际联席会议制度为深入贯彻落实党中央和国务院关于反腐倡廉、打击经济犯罪的一系列指示精神，贯彻执行《中华人民共和国反洗钱法》，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序，根据国务院领导同志批示，建立反洗钱工作部际联席会议制度。
一、人民银行、最高人民法院、最高人民检察院、国务院办公厅、外交部、公安部、安全部、监察部、民政部、司法部、财政部、建设部、商务部、海关总署、税务总局、工商总局、广电总局、国务院法制办、银监会、证监会、保监会、外汇局、解放军总参谋部23个部门为反洗钱工作部际联席会议成员单位。
经国务院批准，人民银行为反洗钱工作部际联席会议牵头单位。
反洗钱工作部际联席会议下设办公室，组织开展反洗钱工作部际联席会议日常工作。
办公室设在人民银行反洗钱局，办公室主任由反洗钱局局长兼任，各成员单位指定一名联络员为办公室成员。
二、反洗钱工作部际联席会议在党中央、国务院领导下，依据《中华人民共和国反洗钱法》，指导全国反洗钱工作，制定国家反洗钱的重要方针、政策，制定国家反洗钱国际合作的政策措施，协调各部门、动员全社会开展反洗钱工作。
三、反洗钱工作部际联席会议各成员单位在国务院确定的反洗钱工作机制框架内开展工作。
各成员单位的具体职责是：人民银行：组织、协调全国的反洗钱工作；负责反洗钱的资金监测；指导、部署金融业的反洗钱工作，制定或者会同国务院金融监督管理部门制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；会同国务院有关部门指导、部署非金融高风险行业的反洗钱工作，研宄、制定非金融高风险行业反洗钱规章；在职责范围内调查可疑交易活动；会同国务院有关部门、机构和司法机关建立反洗钱信息沟通机制；依法加强对现金、银行账户、黄金交易以及支付清算组织的管理，采取有效措施防范洗钱风险；根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱国际合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料，协调、管理金融业反洗钱工作的对外合作与交流项目。