备考2018初级银行从业资格考试《风险管理》真题练习卷一6(乐考网)

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备考2018年初级银行从业资格考试《银行管理》真题练习卷一22(乐考网)

备考2018年初级银行从业资格考试《银行管理》真题练习卷一22(乐考网)

备考2018年初级银行从业资格考试《银行管理》真题练习卷一乐考名师对于银行职业资格考试每一个科目的考点进行归纳总结,知识点覆盖率高,考点明确。

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更多银行从业资格考试免费资料请登陆乐考网:/106[多选题]《商业银行合规风险管理指引》规定,合规风险管理体系的基本要素包括()。

A.合规政策B.合规管理部门的组织结构和资源C.合规风险管理计划D.合规风险识别和管理流程E.合规培训与教育制度参考答案:A,B,C,D,E参考解析:《商业银行合规风险管理指引》明确规定了合规风险管理体系应该具体包括的基本要素:合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。

107[多选题]下列关于流动性覆盖率的说法中,正确的有()。

A.流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产B.商业银行的流动性覆盖率应当不低于100%C.除特殊情形外,商业银行的流动性覆盖率应当不低于最低监管标准D.流动性覆盖率旨在确保商业银行能够在银监会规定的流动性压力情景下,通过变现合格优质流动性资产满足未来至少30天的流动性需求E.流动性覆盖率是合格优质流动性资产与未来60天现金净流出量的比率参考答案:A,B,C,D参考解析:流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在银监会规定的流动性压力情境下,通过变现这些资产满足未来至少30天的流动性需求。

商业银行的流动覆盖率应当不低于100%。

除特殊情况外,商业银行的流动覆盖率应当不低于最低监管标准:流动性覆盖率=合格优质流动性资产/未来30天现金净流出量Xl00%。

108[多选题]商业银行对于重大投诉处理的基本原则包括()。

A.快速反应、避重就轻B.合规谨慎、重视细节C.公正诚信、实事求是D.有效控制、减少影响E.积极应对、快速反应参考答案:C,D,E参考解析:商业银行对于重大投诉处理的基本原则包括:(1)积极应对、快速反应。

2018北京初级银行从业资格考试《风险管理》真题练习卷18(乐考网)

2018北京初级银行从业资格考试《风险管理》真题练习卷18(乐考网)

2018北京初级银行从业资格考试《风险管理》真题练习卷2018年下半年考试的考生朋友请注意,王老师提醒各位考生朋友们一定要夯实基础,不要大概了解就放过去。

学习好基础知识是考试通过风险管理的保障,在临近考试的时候老师会有冲刺拔高的考前串讲,现在先复习下以往的考试真题测验一下自己的能力吧!86[多选题]实施高级计量法的商业银行的操作风险管理工具包括()。

A.损失数据收集B.风险与控制自我评估C.关键风险指标监D.情景分析E.压力测试参考答案:A,B,C,D易错项为B,C。

参考解析:为有效管理操作风险,商业银行应实施操作风险损失数据收集、风险与控制自我评估、关键风险指标监测等操作风险管理工具,实施高级计量法的银行还需开展情景分析工作。

87[多选题]商业银行完善的市场风险管理流程应包括()。

A.风险识别B.风险计量C.风险监测D.风险分析E.风险报告和控制参考答案:A,B,C,D,E易错项为A,B。

参考解析:商业银行应当建立完善的风险管理流程,包括风险识别、计量、监测、分析、报告和控制流程。

88[多选题]商业银行分包风险管理中,应在合同中明确的事项有()。

A.将外包活动的主要业务分包B.确保客户信息的安全性C.配合商业银行接受银行业监督管理机构的检查D.主服务商应当确认在业务分包后继续保证对服务水平和系统控制负总责E.分包服务提供商应当严格遵守主服务提供商与商业银行确定的外包合同或协议中的相关条款参考答案:D,E易错项为D,E。

参考解析:商业银行应当关注外包服务提供商分包的风险,并在合同中明确以下事项:(1)服务提供商分包的规则。

(2)分包服务提供商应当严格遵守主服务提供商与商业银行确定的外包合同或协议中的相关条款。

(3)主服务商应当确认在业务分包后继续保证对服务水平和系统控制负总责。

(4)不得将外包活动的主要业务分包。

89[多选题]行业风险分析的主要内容有()。

A.行业成熟期分析B.行业周期性分析C.行业依赖性分析D.行业特征及定位E.生产与经营风险分析参考答案:A,B,C,D易错项为B,D。

备考2018初级银行从业资格考试《风险管理》真题练习卷一27(乐考网)

备考2018初级银行从业资格考试《风险管理》真题练习卷一27(乐考网)

备考2018初级银行从业资格考试《风险管理》真题练习卷一乐考名师对于银行职业资格考试每一个科目的考点进行归纳总结,知识点覆盖率高,考点明确。

近期特别整理历年真题,并加以梳理,针对2018年银行从业资格考试的重点及难点进行了深入的解读,精制备考2018年初级银行从业资格考试真题预测卷系列。

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更多银行从业资格考试免费资料请登陆乐考网:/131[判断题]商业银行要结合监管要求和本行实际,按照以风险识别、评估、计量、监测、控制与报告为核心内容的操作风险管理流程,建立健全覆盖各业务条线和各管理层级的操作风险管理制度体系。

()A.√B.×参考答案:对参考解析:商业银行要结合监管要求和本行实际,按照以风险识别、评估、计量、监测、控制与报告为核心内容的操作风险管理流程,建立健全覆盖各业务条线和各管理层级的操作风险管理制度体系。

132[判断题]期限错配的程度越大,这种潜在的流动性风险就越小。

()A.√B.×参考答案:错参考解析:期限错配的程度越大,这种潜在的流动性风险就越大。

133[判断题]止损限额仅适用于一日内的累计损失。

()A.√B.×参考答案:错参考解析:止损限额适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。

134[判断题]国家风险限额管理基于对一个国家的综合评级,至少两年重新检查一次。

()A.√B.×参考答案:错参考解析:国家风险限额管理基于对一个国家的综合评级,至少一年重新检查一次。

135[判断题]风险偏好是商业银行全面风险管理体系的重要组成部分,是董事会在考虑利益相关者期望、外部经营环境以及自身实际的基础上,最终确定的风险管理的底线。

()A.√B.×参考答案:对参考解析:风险偏好是商业银行全面风险管理体系的重要组成部分,是董事会在考虑利益相关者期望、外部经营环境以及自身实际的基础上,最终确定的风险管理的底线。

2018北京初级银行从业资格考试《风险管理》真题练习卷11(乐考网)

2018北京初级银行从业资格考试《风险管理》真题练习卷11(乐考网)

2018北京初级银行从业资格考试《风险管理》真题练习卷2018年下半年考试的考生朋友请注意,王老师提醒各位考生朋友们一定要夯实基础,不要大概了解就放过去。

学习好基础知识是考试通过风险管理的保障,在临近考试的时候老师会有冲刺拔高的考前串讲,现在先复习下以往的考试真题测验一下自己的能力吧!单项选择题(每小题0.5分,在以下各小题所给出的四个选项中,只有一个选项符合题目要求,请将正确选项的代码填入括号内)51[单选题]下列关于商业银行风险管理和经营模式的说法中,错误的是()。

A.从以定性分析为主的传统管理方式,向以定量分析为主的风险管理模式转变B.从以定量分析为主的传统管理方式,向以定性分析为主的风险管理模式转变C.从侧重于对不同风险分散管理的模式,向集中进行全面风险管理的模式转变D.从传统上片面追求扩大规模、增加利润的粗放经营模式,向风险与收益相匹配的精细化管理模式转变参考答案:B易错项为B,A。

参考解析:当今商业银行正从传统上片面追求扩大规模、增加利润的粗放经营模式,向风险与收益相匹配的精细化管理模式转变;从以定性分析为主的传统管理方式,向以定量分析为主的风险管理模式转变;从侧重于对不同风险分散管理的模式,向集中进行全面风险管理的模式转变。

选项B错误。

52[单选题]在商业银行信息科技治理中,应设立首席信息官,直接向()汇报,并参与决策。

A.董事会B.高级管理层C.行长D.信息科技部门参考答案:C易错项为A,C。

参考解析:在商业银行信息科技治理中,应设立首席信息官,直接向行长汇报,并参与决策。

53[单选题]在业务外包管理活动中,()负责确定外包管理团队职责,并对其行为进行有效监督。

A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.外包管理团队参考答案:C易错项为C,D。

参考解析:在业务外包管理活动中,高级管理层负责确定外包管理团队职责,并对其行为进行有效监督。

54[单选题]()是指源于股票价格变动而导致亏损或收益的不确定性。

2018年初级银行从业资格考试王路平经讲《风险管理》例题3(乐考网)

2018年初级银行从业资格考试王路平经讲《风险管理》例题3(乐考网)

2018年初级银行从业资格考试王路平经讲《风险管理》例题银行从业资格考试中每个知识是考试通过风险管理的保障,在临近考试的时候老师会有冲刺拔高的考前串讲,现在先让王路平老师带你复习下以往的考试真题测验一下自己的能力吧!单项选择题(每小题0.5分。

下列选项中只有一项最符合题目要求。

不选、错选均不得分。

)11[单选题]下列风险都可能给商业银行造成经营困难,但导致商业银行破产的直接原因通常是()。

A.流动性风险B.操作风险C.战略风险D.信用风险参考答案:A易错项为A,D。

参考解析:流动性风险是银行所有风险中最具破坏力的风险。

几乎所有摧毁银行的风险都是以流动性风险爆发来为银行画上句号的。

流动性风险堪称银行风险中的“终结者”。

12[单选题]()是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。

A.外部欺诈事件B.内部欺诈事件C.执行、交割和流程管理事件D.就业制度和工作场所安全事件参考答案:A易错项为A,B。

参考解析:外部欺诈事件是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。

13[单选题]当直接风险主体为空壳公司或SPV(特殊目的公司),比如注册在开曼群岛、维京群岛等离岸金融或其他金融中心的客户,则其所在国家(地区)为()。

A.离岸岛的主权所在国B.母公司注册所在地C.实际经营或管理机构所在国家(地区)D.注册所在地,即离岸金融中心或其他金融中心参考答案:C易错项为C,D。

参考解析:当直接风险主体为空壳公司或SPV(特殊目的公司),比如注册在开曼群岛、维京群岛等离岸金融中心或其他金融中心的客户,则其所在地为从事实际经营活动的地区或其管理机构的所在地。

14[单选题]假设某商业银行总资产为1000亿元,资产加权平均久期为6年,总负债900亿元,负债加权平均久期为5年,则该银行的资产负债久期缺口为()年。

A.1.5B.-1.5C.1D.-1参考答案:A易错项为A,C。

2018年初级银行从业资格《风险管理》考试试题及答案

2018年初级银行从业资格《风险管理》考试试题及答案

2018年初级银行从业资格《风险管理》考试试题及答案一、单项选择题1、()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场,以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。

A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险规避2、投资者A期初以每股30元的价格购买股票100股,半年后每股收到0.4元现金红利,同时卖出股票的价格是32元,则在此半年期间,投资者A在该股票上的百分比收益率为()。

A.2%B.3%C.5%D.8%4、资产收益率标准差越(),表明资产收益率的波动性越()。

A.大;小B.小;小C.大;大D.小;大5、()对股东大会负责,从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作。

A.监事会B.董事会C.内部审计部门D.高级经理6、以下关于风险管理部门的具体职责,说法不正确的是()。

A.监控各类限额B.核准金融产品的风险定价C.协助财务控制人员进行价格评估D.受理风险损失索赔7、()是根据风险资产的历史违约数据,计算在未来一定持有期内不同信用等级的客户/债项的违约概率。

A.RiskCale模型B.死亡率模型C.Credit Monitor模型D.KPMG风险中性定价模型8、国际收支逆差与国际储备之比反映以一国国际储备弥补其国际收支逆差的能力,一般限度是(),超过这一限度说明风险较大。

A.50%B.100%C.150%D.200%9、下列选项不是风险预警程序的是()。

A.信用信息的收集和传递B.风险分析C.风险避免D.后评价10、以下不是集团客户授信限额管理“三步走”的是()。

A.根据总行关于行业的崽体指导方针和集团客户与授信行的密切关系,初步确定对该集团整体的总授信限额B.按单一客户的授信限额,初步测算关联企业各成员单位(含集团公司本部)的最高授信限额的参考值C.分析各个授信单位的具体情况,调整各成员单位的授信限额D.使某些成员单位的授信额度之和控制在集团公司整体的总授信限额范围内,并最终核定各成员单位的授信使用限额11、正常贷款迁徙率等于()。

2018年初级银行从业资格考试王路平经讲《风险管理》例题6(乐考网)

2018年初级银行从业资格考试王路平经讲《风险管理》例题6(乐考网)

2018年初级银行从业资格考试王路平经讲《风险管理》例题银行从业资格考试中每个知识是考试通过风险管理的保障,在临近考试的时候老师会有冲刺拔高的考前串讲,现在先让王路平老师带你复习下以往的考试真题测验一下自己的能力吧!单项选择题(每小题0.5分。

下列选项中只有一项最符合题目要求。

不选、错选均不得分。

)26[单选题]下列不属于柜面业务环节的是()。

A.账户开立B.现金存取款C.柜员管理D.评级授信参考答案:D易错项为D,C。

参考解析:商业银行柜面业务的业务环节包括:(1)账户开立、使用、变更与撤销。

(2)现金存取款。

(3)柜员管理。

(4)重要凭证和重要物品管理。

(5)现金库箱管理。

(6)平账和账务核对。

(7)挂账、错账冲正、挂账、挂失业务。

D项属于法人信贷业务的具体环节。

27[单选题]下列关于信用风险监测的说法中,正确的是()。

A.信用风险监测是一个静态的过程B.信用风险监测不包括对已发生风险产生的遗留风险的识别、分析C.信用监测不包括对合同条款的遵守情况的监测D.信用风险监测要跟踪已识别风险在整个授信周期内的发展变化情况参考答案:D易错项为D,A。

参考解析:信用风险监测是动态的过程,故A项错误。

有效的信用风险监测应能够对已造成信用风险损失的授信对象或项目,迅速进入补救和管理程序,故B项错误。

信用监测包括对合同条款的遵守情况的监测,故C项错误。

28[单选题]资本充足程度监管指标包括()。

A.核心一级资本充足率、资本充足率和二级资本充足率B.核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率C.一级资本充足率、资本充足率和二级资本充足率D.一级资本充足率、资本充足率和风险加权资本率参考答案:B易错项为B,A。

参考解析:资本充足程度监管指标包括核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率。

29[单选题]在客户风险监测指标体系中,资产增长率和资质等级分别属于()。

A.基本面指标和财务指标B.财务指标和财务指标C.基本面指标和基本面指标D.财务指标和基本面指标参考答案:D易错项为D,A。

2018年初级银行从业资格风险管理试题汇总(十套)

2018年初级银行从业资格风险管理试题汇总(十套)

2018年初级银行从业资格风险管理试题汇总(十套)
各位参加银行专业资格考试的考友们,精心为您整理了“2018年初级银行从业资格风险管理试题汇总(十套)”供您参考,希望能帮助到您!祝您考试顺利!更多有关银行专业资格考试的资讯,请持续关注本网站的更新!
2018年初级银行从业资格风险管理试题汇总(十套)
【银行从业风险管理考试目的】
风险管理初级考试基于国内外监管标准的权威框架/体系,紧密结合国内银行业务和风险管理的基本实践,定位于针对银行机构全员的基本认知,特别是分支行/基层从业人员,统一风险管理的基本理念和术语,掌握风险管理基础知识、风险文化、风险限额、风险偏好、三道防线等基本内容,注重与基层实务工作相关的信用风险及操作风险。

2018上半年初级银行从业资格考试《个人理财》真题第6部分(乐考网)

2018上半年初级银行从业资格考试《个人理财》真题第6部分(乐考网)

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一、单项选择题(每题0.5分,以下选项中只有一个符合要求,不选、错选均不得分)26[单选题]年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流,下列不属于年金的是()。

A.房赁月供B.养老金C.每月家庭日用品费用支出D.定期定额购买基金的月投资款参考答案:C易错项为C,D。

参考解析:年金(普通年金)是指在一定期限内,时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流。

选项C中,每月家庭日用品费用支出不一定相等,因此不属于年金。

27[单选题]基金销售机构应当建立健全档案管理制度,保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料的保存期不得少于()年。

A.20B.15C.10D.5参考答案:B易错项为B,D。

参考解析:《证券投资基金销售管理办法》第65条规定,基金销售机构应当建立健全档案管理制度,保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存15年。

28[单选题]金融期货合约的特点包括()。

(1)标准化合约;(2)履约大部分通过对冲方式;(3)合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保;(4)合约的价格有最大变动单位和浮动限额。

A.(1)(2)(3)B.(1)(2)(4)C.(2)(3)(4)D.(1)(3)(4)参考答案:A易错项为A,B。

参考解析:金融期货合约的特点主要有:①标准化合约;②履约大部分通过对冲方式;③合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保;④合约的价格有最小变动单位和浮动限额。

题干(4)应该为最小变动单位选因此选A29[单选题]基金宣传推介材料中应当含有明确、醒目的(),以提醒投资人注意投资风险。

A.机构或专家推荐的文字B.风险提示和警示性文字C.收益承诺或损失承担文字D.基金业绩预测数字参考答案:B易错项为B,C。

2018年初级银行从业资格考试试题及答案:风险管理(章节习题6)

2018年初级银行从业资格考试试题及答案:风险管理(章节习题6)

2018年初级银行从业资格考试试题及答案:风险管理(章节习题6)导读:本文2018年初级银行从业资格考试试题及答案:风险管理(章节习题6),仅供参考,如果觉得很不错,欢迎点评和分享。

第六章流动性风险管理一、单项选择题1.()是银行所有风险中破坏力的风险。

A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.声誉风险参考答案:C2.()是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下,能够以合理成本及时获得充足资金,以满足资产增长或履行到期债务的能力。

A.流动性B.盈利性C.偿还性D.安全性参考答案:A3.下列关于表外流动性的说法,不正确的是()。

A.表外金融工具较为复杂B.可产生流动性C.可消耗流动性D.确定性强参考答案:D4.()是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金,用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。

A.信用风险B.流动性风险C.声誉风险D.战略风险参考答案:B5.下列关于零售客户的说法,错误的是()。

A.对商业银行的风险状况和利率水平缺乏敏感度B.从商业银行融资流动性的角度来看,零售存款相对稳定C.可以便利地通过多种渠道了解商业银行的经营状况D.被看做是核心存款的重要组成部分参考答案:C6.商业银行流动性风险管理的核心是()。

A.提高资产的流动性和负债的稳定性,并在两者之间寻求的风险—收益平衡点B.提高资产的稳定性和负债的流动性,并在两者之间寻求的风险—收益平衡点C.提高资产的流动性和负债的稳定性,并在两者之间寻求的资产—负债平衡点D.提高资产的稳定性和负债的流动性,并在两者之间寻求的资产—负债平衡点参考答案:A7.商业银行的流动性风险管理要素的核心是()。

A.流动性风险的识别过程B.流动性风险的管理流程C.流动性风险的监测流程D.流动性风险的控制流程参考答案:B8?流动性风险的()就是分析流动性风险的主要来源,从而能够有针对地进行相关流动性风险的计量与控制。

2018北京初级银行从业资格考试《风险管理》真题练习卷19(乐考网)

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2018北京初级银行从业资格考试《风险管理》真题练习卷2018年下半年考试的考生朋友请注意,王老师提醒各位考生朋友们一定要夯实基础,不要大概了解就放过去。

学习好基础知识是考试通过风险管理的保障,在临近考试的时候老师会有冲刺拔高的考前串讲,现在先复习下以往的考试真题测验一下自己的能力吧!91[多选题]商业银行开展外包活动时应当签订书面合同或协议,明确双方的权利义务。

下列属于合同或协议内容的有()。

A.外包服务的范围和标准B.外包服务的审计和检查C.外包争端的解决机制D.违约责任E.外包服务的业务连续性的安排参考答案:A,B,C,D,E易错项为A,C。

参考解析:商业银行开展外包活动时应当签订书面合同或协议,明确双方的权利义务。

合同或协议应当包括但不限于以下内容:(1)外包服务的范围和标准。

(2)外包服务的保密性和安全性的安排。

(3)外包服务的业务连续性的安排。

(4)外包服务的审计和检查。

(5)外包争端的解决机制。

(6)合同或协议变更或终止的过渡安排。

(7)违约责任。

92[多选题]下列属于资金业务操作风险控制措施的有()。

A.树立全面风险管理理念,将操作风险纳入统一的风险管理体系B.建立并完善资金业务组织结构,体现权限等级、部门分工和职责分离原则C.实行严格的前中后台职责分离制度,建立前台授权交易、中台风险监控和管理、后台结算操作的岗位制约和岗位分离制度D.完善资金营运内部控制,资金的调出调入应有真实的业务背景,严格按照授权进行资金业务操作,并及时划拨资金,登记台账E.建立资金业务的风险责任制,明确规定各个部门、岗位的操作风险责任参考答案:A,B,C,D,E易错项为D,B。

参考解析:题中选项均属于资金业务操作风险的控制措施。

93[多选题]从法律责任角度来看,保证分为()。

A.法律责任保证B.连带责任保证C.完全责任保证D.一般保证E.雇主责任保证参考答案:B,D易错项为B,D。

参考解析:保证分为连带责任保证和一般保证两种,由于类型不同,保证人承担的法律责任也不同。

初级银行从业资格考试《风险管理》真题卷6(乐考网)

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初级银行从业资格考试《风险管理》真题卷单项选择题(每小题0.5分。

下列选项中只有一项最符合题目要求。

不选、错选均不得分。

)26[单选题]下列不属于风险管理类指标的是()。

A.资本金收益率B.信用风险指标C.市场风险指标D.操作风险指标参考答案:A易错项为B,D。

参考解析:在考评指标上,中国银行业监督管理委员会强调必须包括风险管理类指标,用于评价银行的风险状况和变动趋势,包括信用风险指标、操作风险指标、流动性风险指标、市场风险指标、声誉风险指标等。

27[单选题]()是商业银行的重要“无形资产”,必须设置严格的质量和安全保障标准,确保系统能够长期、不间断地运行。

A.商业银行风险管理流程B.商业银行公司治理C.商业银行内部控制D.商业银行风险管理信息系统参考答案:D易错项为A,C。

参考解析:商业银行风险管理信息系统是商业银行的重要“无形资产”,必须设置严格的质量和安全保障标准,确保系统能够长期、不间断地运行。

28[单选题]关于商业银行的流动性监管的辅助指标,下列说法中错误的是()。

A.净稳定资金比例=可用稳定资金/所需稳定资金×100%B.核心负债比例=核心负债/总负债×100%C.存贷款比例不得超过75%D.存贷款比例=各项存款余额/各项贷款余额×100%参考答案:D易错项为A,C。

参考解析:存贷比=各项贷款余额/各项存款余额×100%。

29[单选题]下列不属于商业银行操作风险关键风险指标的是()。

A.利率变化频率B.每万人案件发生率、百万元以上案件发生比率C.每亿元资产损失率D.客户投诉次数,错误和遗漏的频率参考答案:A易错项为D,C。

参考解析:关键风险指标通常包括交易量、员工水平、技能水平、客户满意度、市场变动、产品成熟度、地区数量、变动水平、产品复杂程度和自动化水平等。

利率变化频率不属于操作风险的监测指标。

30[单选题]新产品/业务风险管理在商业银行统一的风险管理框架下进行,是全面风险管理的重要工作内容。

2018年初级银行从业资格考试王路平经讲《风险管理》例题18(乐考网)

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2018年初级银行从业资格考试王路平经讲《风险管理》例题银行从业资格考试中每个知识是考试通过风险管理的保障,在临近考试的时候老师会有冲刺拔高的考前串讲,现在先让王路平老师带你复习下以往的考试真题测验一下自己的能力吧!86[多选题]下列()是普遍认为的有助于改善银行声誉风险管理的最佳操作实践。

A.制定危机管理规划B.从投诉和批评中积累早期预警经验C.确保及时处理投诉和批评D.增加对客户/公众的透明度E.保持与媒体的良好沟通参考答案:A,B,C,D,E易错项为C,B。

参考解析:普遍认为有助于改善商业银行声誉风险管理的最佳操作实践包括:(1)强化声誉风险管理培训。

(2)确保实现承诺。

(3)确保及时处理投诉和批评,从投诉和批评中积累早期预警经验。

(4)尽量保持大多数利益持有者的期望与商业银行的发展战略相一致。

(5)增强对客户/公众的透明度。

(6)将商业银行的社会责任感和经营目标结合起来,是创造公共透明度、维护商业银行声誉的另一个重要层面。

(7)保持与媒体的良好接触。

(8)制定危机管理规划。

87[多选题]下列各项财务指标中,通常与企业信用评级成正相关的有()。

A.销售利润率B.利息偿付比率C.资产负债率D.流动比率参考答案:A,B,D,E易错项为A,B。

参考解析:资产负债率是负债与资产的比率,衡量商业银行的偿债能力,其值越大,表明企业偿债能力越弱,信用评级应越低。

88[多选题]下列关于贷款分类的说法中,错误的有()。

A.综合考虑了客户信用风险因素和债项交易损失因素B.它实际上是根据预期损失对信贷资产进行评级C.主要用于贷后管理,更多地体现为事后评价D.通常仅考虑影响债项交易损失的特定风险因素,客户信用风险因素由客户评级完成E.可同时用于贷前审批、贷后管理,是对债项风险的一种预先判断参考答案:D,E易错项为D,E。

参考解析:D、E选项是债项评级的特点。

89[多选题]总敞口头寸反映整个货币组合的外汇风险,一般的计算方法有()。

2018北京初级银行从业资格考试《风险管理》真题练习卷9(乐考网)

2018北京初级银行从业资格考试《风险管理》真题练习卷9(乐考网)

2018北京初级银行从业资格考试《风险管理》真题练习卷2018年下半年考试的考生朋友请注意,王老师提醒各位考生朋友们一定要夯实基础,不要大概了解就放过去。

学习好基础知识是考试通过风险管理的保障,在临近考试的时候老师会有冲刺拔高的考前串讲,现在先复习下以往的考试真题测验一下自己的能力吧!单项选择题(每小题0.5分,在以下各小题所给出的四个选项中,只有一个选项符合题目要求,请将正确选项的代码填入括号内)41[单选题]在信息披露不充分的条件下,为了达到有效银行监管的目的,监管当局必须强化信息披露监控机制,其具体措施不包括()。

A.惩罚机制B.奖励机制C.日常监督机制D.监管当局责任参考答案:B易错项为B,D。

参考解析:在信息披露不充分的条件下,为了达到有效银行监管的目的,监管当局必须强化信息披露监控机制,包括:(1)日常监督机制。

(2)惩罚机制。

(3)监管当局责任。

42[单选题]下列关于超额备付金率的说法中,错误的是()。

A.是衡量银行流动性和清偿能力的一个长期指标B.用于反映银行的现金头寸情况,可以衡量银行的流动性和清偿能力C.可分币种计算D.超额备付金率越高,银行短期流动性越强参考答案:A易错项为A,D。

参考解析:超额备付金率是衡量银行流动性和清偿能力的一个短期指标,该指标涵盖范围较窄,还要结合银行未来的现金流状况来综合监测银行流动性和偿付能力。

43[单选题]个人贷款业务所面对的客户主要是()。

A.自然人B.法人C.单位D.集体参考答案:A易错项为A,B。

参考解析:个人贷款业务所面对的客户主要是自然人,其特点是单笔业务资金规模小但数量巨大。

44[单选题]如果两笔贷款的信用风险随着风险因素的变化同时上升或下降,则两笔贷款是()相关的,即同时发生风险损失的可能性比较()。

A.正;小B.正;大C.负;小D.负;大参考答案:B易错项为B,A。

参考解析:如果两笔贷款的信用风险随着风险因素的变化同时上升或下降,则两笔贷款是正相关的,即同时发生风险损失的可能性比较大;如果一个风险下降而另一个风险上升,则两笔贷款就是负相关的,即同时发生风险损失的可能性比较小。

2018北京初级银行从业资格考试《风险管理》真题练习卷26(乐考网)

2018北京初级银行从业资格考试《风险管理》真题练习卷26(乐考网)

2018北京初级银行从业资格考试《风险管理》真题练习卷2018年下半年考试的考生朋友请注意,王老师提醒各位考生朋友们一定要夯实基础,不要大概了解就放过去。

学习好基础知识是考试通过风险管理的保障,在临近考试的时候老师会有冲刺拔高的考前串讲,现在先复习下以往的考试真题测验一下自己的能力吧!131[判断题]经济资本必然等同于银行所持有的账面资本。

()A.√B.×参考答案:错参考解析:经济资本又称为风险资本,是指在一定的置信度和期限下,为了覆盖和抵御银行超出预期的经济损失(即非预期损失)所需要持有的资本数额,是银行抵补风险所要求拥有的资本,并不必然等同于银行所持有的账面资本,可能大于账面资本。

也可能小于账面资本。

132[判断题]商业银行信息科技部门负责建立和实施信息分类和保护体系,应使大多数员工都了解信息安全的重要性,并组织提供必要的培训,让员工充分了解其职责范围内的信息保护流程。

()A.√B.×参考答案:错参考解析:商业银行信息科技部门负责建立和实施信息分类和保护体系,应使所有员工都了解信息安全的重要性,并组织提供必要的培训,让员工充分了解其职责范围内的信息保护流程。

133[判断题]二级流动性备付包括超额备付金和库存现金。

()A.√B.×参考答案:错参考解析:一级流动性备付包括超额备付金和库存现金,直接用于流动性支付和流动性波动。

134[判断题]风险就是指损失的大小。

()A.√B.×参考答案:错参考解析:风险是指未来结果出现收益或损失的不确定性。

135[判断题]商业银行应当事先制定和建立外包突发事件应急预案和机制。

通过采取替代方案、寻求合同项下的保险安排等措施,确保业务活动的正常经营。

应当定期对外包活动进行全面审计与评价。

()A.√B.×参考答案:对参考解析:商业银行应当事先制定和建立外包突发事件应急预案和机制。

通过采取替代方案、寻求合同项下的保险安排等措施,确保业务活动的正常经营。

2018年初级银行从业资格考试试题及答案:风险管理(练习题1)

2018年初级银行从业资格考试试题及答案:风险管理(练习题1)

2018年初级银行从业资格考试试题及答案:风险管理(练习题1)导读:本文2018年初级银行从业资格考试试题及答案:风险管理(练习题1),仅供参考,如果觉得很不错,欢迎点评和分享。

风险偏好声明单选题国内商业银行一般通过()来阐明能够接受的定量风险水平和定性的描述。

A.风险报告B.风险偏好C.风险偏好表D.风险偏好声明【正确答案】C【答案解析】本题考查风险偏好声明。

国内商业银行一般通过风险偏好表来阐明能够接受的定量风险水平和定性的描述。

风险偏好的维度多选题风险偏好的维度包括()等指标。

A.资本类B.收益类C.负债类D.特定风险类E.偏好类【正确答案】ABD【答案解析】本题考查风险偏好的维度。

风险偏好的维度包括资本类、收益类、特定风险类的指标。

风险偏好的指标单选题下列不属于资本类指标的是()。

A.每股收益增长率B.杠杆率C.核心一级资本充足率D.一级资本充足率【正确答案】A【答案解析】本题考查风险偏好的指标。

资本类指标反映银行希望维持偿付能力、维持持续经营能力的资本水平,主要有:一级资本充足率、核心一级资本充足率、杠杆率等。

风险偏好指标选取多选题风险偏好指标选取需要体现()。

A.客观性B.重要性C.全面性D.稳定性E.合规性【正确答案】BC【答案解析】本题考查风险偏好的指标。

风险偏好指标选取需要体现全面性和重要性。

全面性是指指标设置要反映银行主要利益相关者的期望,并覆盖银行经营中面临的主要风险。

重要性是指风险偏好重在明确需长期坚持的重要目标、方向,重点突出核心指标、关键指标。

风险偏好指标值多选题风险偏好指标值的确定要体现()。

A.客观性B.重要性C.全面性D.稳定性E.合规性【正确答案】DE【答案解析】本题考查风险偏好的指标。

风险偏好指标值的确定要体现稳定性和合规性原则。

稳定性原则,风险偏好指标是银行经营管理中的关键核心指标,指标值不宜频繁调整,以保证银行业务的平稳发展。

合规性原则,风险偏好至少不能突破监管机构的要求,银行可以根据实际情况将监管标准作为目标值的下限或上限。

2018北京初级银行从业资格考试《风险管理》真题练习卷6(乐考网)

2018北京初级银行从业资格考试《风险管理》真题练习卷6(乐考网)

2018北京初级银行从业资格考试《风险管理》真题练习卷2018年下半年考试的考生朋友请注意,王老师提醒各位考生朋友们一定要夯实基础,不要大概了解就放过去。

学习好基础知识是考试通过风险管理的保障,在临近考试的时候老师会有冲刺拔高的考前串讲,现在先复习下以往的考试真题测验一下自己的能力吧!单项选择题(每小题0.5分,在以下各小题所给出的四个选项中,只有一个选项符合题目要求,请将正确选项的代码填入括号内)26[单选题]下列选项中,可以体现商业银行核心竞争力的是()。

A.吸存放贷水平B.支付中介C.货币创造能力D.风险管理水平参考答案:D易错项为D,C。

参考解析:风险管理水平可以体现商业银行的核心竞争力。

27[单选题]下列关于流动性风险的说法中,正确的是()。

A.流动性风险是一种单一风险B.流动性风险是一种多维风险C.只有商业银行的流动性计划不完善时,才会产生流动性风险D.流动性风险与市场风险没有任何关系参考答案:B易错项为B,D。

参考解析:流动性风险通常被视为一种多维风险,它的产生除了因为商业银行的流动性计划不完善之外,信用、市场、操作等风险领域的管理缺陷同样会导致商业银行流动性不足,甚至引发风险扩散,造成整个金融系统出现流动性困难。

28[单选题]按照()的流程,可大致分为评级授信、贷前调查、信贷审查、信贷审批、贷款发放、贷后管理六个环节。

A.法人信贷业务B.柜台业务C.个人信贷业务D.资金交易业务参考答案:A易错项为A,C。

参考解析:法人信贷业务是我国商业银行最主要的业务种类之一。

按照法人信贷业务的流程,可大致分为评级授信、贷前调查、信贷审查、信贷审批、贷款发放和贷后管理六个环节。

29[单选题]下列关于杠杆比率指标的计算公式中,错误的是()。

A.资产负债率=(负债总额/资产总额)X100%B.有形净值债务率=[负债总额/(股东权益-无形资产净值)]X100%C.利息偿付比率(利息保障倍数)=(税前净利润+利息费用)/利息费用D.利息偿付比率(利息保障倍数)=[(净利润+折旧+无形资产摊销)+利息费用-所得税]/利息费用参考答案:D易错项为C,D。

初级银行从业资格之初级风险管理通关练习题库附答案详解

初级银行从业资格之初级风险管理通关练习题库附答案详解

初级银行从业资格之初级风险管理通关练习题库附答案详解单选题(共20题)1. 直接体现商业银行的风险管理水平和研究/开发能力的是()。

A.不断开发出针对不同风险种类的风险量化方法B.采取有效措施控制商业银行的整体或重大风险C.建立功能强大、动态/交互式的风险监测和报告系统D.采取科学的方法,识别商业银行所面临的各种风险【答案】 C2. ()根据委托或授权对商业银行进行审计时应出示委托授权书。

A.外部审计机构B.内部审计机构C.银监会派出机构D.国资委派出机构【答案】 A3. (2018年真题)商业银行员工在代理业务操作中,下列行为中易造成操作风险的是()。

A.设立专户核算代理资金B.签订书面委托代理合同C.代理手续费收入先用于员工奖励再纳入银行大账核算D.遇到误导性宣传和错误销售,对业务风险进行必要的提示【答案】 C4. 预期损失率的计算公式表示为()。

A.预期损失率=预期损失/资产总额B.预期损失率=预期损失/贷款资产总额C.预期损失率=预期损失/负债总额D.预期损失率=预期损失/资产风险暴露【答案】 D5. 将拟建工程项目的整个建造过程分解成若干个施工过程,然后按照一定的施工顺序,各施工过程或施工段依次开工、依次完成的一种施工组织方式是()。

A.依次施工B.平行施工C.流水施工D.不清楚【答案】 A6. 某银行合格优质流动性资产为8000万元,未来30日现金净流出量为7000万元,则流动性覆盖率为()。

A.114.29%B.112%C.127%D.132%【答案】 A7. 根据具体的超限原因,可对超限情况进一步分类管理,“因市场大幅波动、流动性下降、长假休市等非银行交易行为原因导致的超限”指的是()。

A.实质性超限B.主动超限C.被动超限D.非实质性超限【答案】 C8. 下列行业风险预警因素中,不属于行业环境风险因素的是()。

A.经济周期因素B.财政货币政策C.国家产业政策D.市场供求【答案】 D9. CBRC流动性风险监管指标压力测试最短生存期为()。

初级银行从业资格之初级风险管理通关测试卷

初级银行从业资格之初级风险管理通关测试卷

初级银行从业资格之初级风险管理通关测试卷单选题(共20题)1. (2018年真题)某商业银行通过操作风险与控制自我评估(RCSA),发现网点A的效益不高、操作风险暴露较为严重,决定撤并该网点,这种风险管理方式属于()。

(2018年真题)某商业银行通过操作风险与控制自我评估(RCSA),发现网点A的效益不高、操作风险暴露较为严重,决定撤并该网点,这种风险管理方式属于()。

A.风险对冲B.风险分散C.风险转移D.风险规避【答案】 D2. 商品价格风险中所述的商品不包括()。

商品价格风险中所述的商品不包括()。

A.农产品B.矿产品C.白银D.黄金【答案】 D3. 商业银行在计量操作风险监管资本时,可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素,但保险的缓释程度最高不超过操作风险监管资本要求的( )。

商业银行在计量操作风险监管资本时,可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素,但保险的缓释程度最高不超过操作风险监管资本要求的( )。

A.8%B.20%C.25%D.50%【答案】 B4. 按照我国银行业的监管要求,银行机构的市场准入包括三个方面,即机构准入、业务准入和()。

按照我国银行业的监管要求,银行机构的市场准入包括三个方面,即机构准入、业务准入和()。

A.注册资本准入B.高级管理人员准人C.区域准入D.产品准入【答案】 B5. 绝大多数活期存款都不会在短期内一次性全部支取,而且平均存放时间在()以上。

绝大多数活期存款都不会在短期内一次性全部支取,而且平均存放时间在()以上。

A.半年B.一年C.两年D.三年【答案】 C6. 商业银行风险管理部门应当承担的职责不包括( )。

商业银行风险管理部门应当承担的职责不包括( )。

A.持续监控风险并测算与风险相关的资本需求,及时向监事会报告B.对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告C.评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显著变化时,给商业银行带来的风险D.了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导,定期进行压力测试,并制定应急预案【答案】 A7. ( )是根据针对火灾险的财险精算原理,对贷款组合违约率进行分析,并假设在组合中,每笔贷款只有违约和不违约两种状态。

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备考2018初级银行从业资格考试《风险管理》
真题练习卷一
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26[单选题]下列关于风险管理策略的说法中,正确的是()。

A.风险分散的典型做法是“将所有的鸡蛋放在同一个篮子里”
B.风险补偿是指事前(损失发生以前)对所承担的风险进行价格补偿
C.风险转移只能是保险转移
D.风险规避可分为保险规避和非保险规避
参考答案:B
参考解析:
风险分散的典型做法是“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”,选项A错误。

风险转移可分为保险转移和非保险转移,选项C错误。

风险规避并没有保险规避或非保险规避的说法,选项D错误。

27[单选题]声誉是商业银行所有的利益持有者基于持久努力、长期信任建立起来的()。

A.无形资产
B.固定资产
C.流动资产
D.非流动资产
参考答案:A
参考解析:
声誉是商业银行所有的利益持有者基于持久努力、长期信任建立起来的无形资产。

28[单选题]假设某银行当期贷款按五级分类标准分别是:正常类800亿元,关注类200亿元,次级类35亿元,可疑类10亿元,损失类5亿元,一般准备、专项准备、特种准备分别为40亿元、15亿元和5亿元,则该银行当期的不良贷款拨备覆盖率为()。

A.20%
B.80%
C.100%
D.120%
参考答案:D
参考解析:
不良贷款拨备覆盖率=(一般准备+专项准备+特种准备)/(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)×100%=(40+15+5)/(35+10+5)×100%=120%。

29[单选题]风险是指()。

A.损失的大小
B.损失的分布
C.未来结果的不确定性
D.收益的分布
参考答案:C
参考解析:
风险被定义为未来结果出现收益或损失的不确定性。

具体来说,如果某个事件的收益或损失是固定的并已经被事先确定下来,就不存在风险;若该事件的收益或损失存在变化的可能,且这种变化过程事先无法确定,则存在风险。

30[单选题]B公司2016年年初可用稳定资金2000万元,但由于公司业务发展的要求,需要稳定资金1000万元,那么B公司2016年的净稳定资金比例为()。

A.50%
B.100%
C.150%
D.200%
参考答案:D
参考解析:
NSFR=可用稳定资金/所需稳定资金×100%=2000/1000×100%
=200%。

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