第六讲设立家族信托基金传承家族财富
家族信托方案
家族信托方案家族信托是指以家庭为单位，通过设立信托基金来管理家族财富，并实现财富传承和家族治理的一种方式。
在现代社会中，随着家族财富的增长和家族成员的增多，越来越多的家族开始意识到建立家族信托的重要性和必要性。
家族信托方案的核心目标是实现家族财富的长期保值增值，并确保家族成员在使用财富上的公平性和稳定性。
为了达到这个目标，家族信托方案通常包括以下几个方面的内容：1. 设立信托基金：家族信托的核心是设立一个专门管理家族财富的信托基金。
这个基金由家族成员共同出资设立，设立时需要确定基金的目标、规模、投资策略等。
基金一般由专业的信托机构或专业财务顾问来管理，以确保基金的稳健运作。
2. 财富传承规划：家族信托方案需要制定详细的财富传承规划，包括确定财富传承的时间、方式和对象。
这样可以确保财富在家族内部的合理流动，避免因个人意愿而导致的财富浪费或不公平现象。
3. 家族治理结构：家族信托方案还需要建立一套完善的家族治理结构，包括家族理事会、委员会和家族办公室等，以协调家族成员之间的利益关系和决策。
这样可以确保家族财富的管理和决策的透明化和公正性。
4. 投资策略：家族信托方案需要制定明确的投资策略，包括资产配置、风险控制和收益预期等。
投资策略应根据家族的财务状况、风险承受能力和长期目标来确定，以实现财富的长期保值和增值。
5. 家族成员教育：家族信托方案还应包括家族成员教育计划，通过培养家族成员的财务素养和家族意识，提高他们对家族信托的理解和参与度。
这样可以确保家族成员对家族信托的支持和遵守，促进家族财富的长期稳定发展。
家族信托方案的优势主要体现在以下几个方面：1. 财富保护：家族信托方案可以通过设立信托基金来保护家族财富，避免因个人意愿、离婚、破产等原因导致的财富流失。
2. 财富传承：家族信托方案可以帮助家族实现财富的长期传承，确保财富在家族内部的流动和使用的公平性。
3. 税收优惠：家族信托方案可以通过合理的财务规划和税收筹划，实现家族财富的最大化，并减少税务负担。
家族财产传承策略
家族财产传承策略家族财产传承是一个重要的话题，尤其对于那些有较大财产规模的家族而言。
合理的财产传承策略可以确保家族财富的可持续发展，并有效避免潜在的纷争和矛盾。
下面将介绍几种常见的家族财产传承策略。
一、制定家族宪法家族宪法是规范家族内部运作和财产传承的基本文件。
它可以明确家族成员的权利和义务，规定财产管理的原则和机制。
家族宪法应该注重平衡各方利益，确保财产传承的公平性和可持续性。
在制定家族宪法时，应充分考虑家族成员的意见和利益，通过民主决策的方式达成共识。
二、建立家族信托基金家族信托基金是一种常用的财产传承工具。
通过将财产投入信托基金中，设立信托机构作为专业管理人，可以有效保护财产安全，并避免财产被不当使用或浪费。
家族信托基金可以规定不同家族成员的继承权益，分配规则以及管理机制，确保财产在家族内部传承中的稳定和有序。
三、培养家族继承人一个成功的家族财产传承策略需要培养并选拔出合适的继承人。
家族继承人不仅需要具备管理能力和商业智慧，还应具备家族理念和价值观。
在培养家族继承人时，家族成员可以采取提供教育机会、培训项目、实习机会等方式，使继承人得到全面的培养和锻炼。
此外，家族成员也要关注继承人的个人意愿和兴趣，确保他们愿意参与家族企业的管理和传承。
四、成立家族办公室家族办公室是一个专门负责家族财产管理和传承事务的机构。
它可以提供专业化的财务管理、法律咨询、家族治理等服务，为家族成员提供全方位的支持。
通过成立家族办公室，可以有效解决财产管理中的矛盾和问题，提高家族财产传承的效率和可持续性。
五、定期家族会议定期家族会议是协商和决策家族事务的重要场合。
家族成员可以在会议上分享信息、交流观点，并就关键事项进行投票和决策。
家族成员应该保持沟通和合作，共同制定重要政策和决策，确保财产传承的公平和可持续性。
定期家族会议还可以增加家族成员之间的凝聚力和归属感，促进家族的和谐发展。
六、制定纳税策略财产传承涉及到一系列税务问题，因此制定合理的纳税策略是必要的。
财富传承规划
财富传承规划在当今社会，财富的传承规划成为越来越多人关注的话题。
随着经济的发展和个人财富的积累，如何将财富传承给下一代已经成为一个迫切的问题。
本文将从不同的角度分析和探讨财富传承规划的重要性以及一些常见的传承策略。
一、财富传承规划的重要性财富传承规划是指个人或家庭为了将财富在未来传递给后代而进行的策划和安排。
它不仅仅关乎个人家族的利益，更关系到社会的稳定和持续发展。
下面是几个财富传承规划的重要性:1. 确保财富的延续：财富是家族的重要资源，通过科学的规划可以确保财富在家族内代代相传，发挥最大的作用。
2. 保护家族成员的利益：财富传承规划可以有效地保护家族成员的利益，避免因私人纠纷或其他因素导致财富分配不公平的问题。
3. 帮助后代实现个人发展：财富传承规划可以为后代提供更好的发展机会和条件，让他们能够追求自己的梦想，并为社会做出更大的贡献。
4. 促进社会稳定：合理的财富传承规划可以减少贫富差距，促进社会的稳定和和谐。
二、财富传承规划的策略财富传承规划的策略因人而异，需要根据家族的实际情况和目标进行量身定制。
以下是几个常见的财富传承策略:1. 编制遗嘱：遗嘱是财富传承规划的重要组成部分。
通过编制遗嘱，个人可以明确规定财产的继承对象和比例，确保财产按照自己的意愿进行分配。
2. 成立家族信托：家族信托是一种常见的财富传承策略，通过将财产置于信托中，可实现财产的保护和有效的继承安排。
3. 建立慈善基金会：在财富传承规划中，慈善基金会是一种既可以实现财富传承，又可以回馈社会的方式。
通过建立慈善基金会，个人可以将一部分财产用于慈善事业，并让后代参与基金会的管理和运作。
4. 生前赠与：生前赠与是一种有效的财产传承策略，通过提前将财产进行赠与，既可以帮助后代减轻负担，又可以避免因遗产分配引发的争议问题。
5. 配备专业顾问：财富传承规划是一项复杂而细致的工作，为了确保规划的科学可行和合法合规，建议寻求专业的财产规划顾问的帮助，他们有丰富的经验和专业知识，能够为您提供全面的咨询和规划服务。
信托公司的家族财富传承
信托公司的家族财富传承在当今社会，家族财富的传承成为了一个日益重要的议题。
家族财富传承的成功与否，关系着一个家族的兴衰和家族成员的未来。
随着信托公司的兴起，越来越多的家族开始将信托机构作为传承家族财富的重要工具。
本文将探讨信托公司在家族财富传承中的作用，并提供一些策略和建议。
1. 家族财富传承的挑战家族财富传承往往面临许多挑战。
这些挑战包括税务、法律、家族成员之间的冲突等。
一个有效的家族财富传承计划需要综合考虑各种因素，并确保家族财富能够在下一代之间平稳地转移。
2. 信托公司的作用信托公司作为专业的财富管理机构，在家族财富传承中发挥着重要作用。
首先，信托公司拥有专业的团队和丰富的经验，能够帮助家族制定合理的财富传承计划，并提供全面的咨询和建议。
其次，信托公司可以提供高度个性化的服务，根据家族的具体情况设计相应的方案，以满足不同家族成员的需求。
最后，信托公司作为第三方机构，能够中立地处理家族内部的利益冲突，确保家族财富的长期稳定。
3. 家族信托的设计在家族财富传承过程中，家族信托的设计是至关重要的。
家族信托可以通过在信托文件中规定信托财产的使用方式和受益人的权益来确保家族财富的有效管理和传承。
此外，家族信托还可以设立较长的信托期限，以确保财富能够在家族成员之间长期流转。
在家族信托的设计过程中，需要考虑到家族的价值观、目标和长期规划，以确保其与家族的整体利益相一致。
4. 家族管理架构为了实现家族财富的长期传承，建立一个有效的家族管理架构也非常重要。
家族管理架构可以帮助家族制定家族治理规范和决策流程，明确家族成员在家族事务中的角色和责任。
信托公司作为家族管理架构的一部分，可以提供专业的家族治理咨询和培训，帮助家族成员建立有效的沟通和决策机制。
5. 资产保护与风险管理除了家族财富传承，信托公司还可以提供资产保护和风险管理的服务。
通过将家族财富置于信托结构中，家族成员可以有效地保护财富免受债权人、离婚、倒闭等风险的影响。
家族信托在财富传承中的价值与功能
家族信托在财富传承中的价值与功能1. 家族信托是什么？说到家族信托，可能有些人会觉得这个词儿听起来高大上，实际上，简单来说，就是为了传承财富而设立的一种机制。
就像是给你的资产装了一个保险箱，不但能保护财产，还能确保它们顺利传给下一代。
想象一下，你辛辛苦苦打拼了一辈子，挣了不少钱，想着把这些财富留给孩子，结果却因为种种原因，让它们打了水漂，真是心疼得肝疼啊！家族信托就是解决这个烦恼的“救星”。
它像个“守门员”，专门守护你的财富，确保它们在你去世后不会被人随意拿走。
设立一个信托，就像是给孩子们铺好一条“康庄大道”，在这条路上，他们可以得到你的支持，却又不会因为大手大脚而浪费掉这份心血。
2. 家族信托的好处2.1 避免遗产纠纷说到财富传承，常常会让人想到遗产纠纷。
亲兄弟明算账，分财产的时候，难免会有争执，甚至撕破脸。
哎，亲情啊，转眼间就被钱给冲淡了。
但有了家族信托，事情就变得简单多了。
信托的设立可以提前明确资产的分配方式，避免了不必要的争吵。
这样一来，孩子们不仅能安心地继承财富，还能继续维持良好的亲情关系，何乐而不为呢？2.2 稳定财务管理再说，信托也能帮助我们管理财富。
有些人可能觉得自己一辈子忙忙碌碌，根本没时间去琢磨怎么理财。
信托的管理人就像一个专业的理财师，会帮你打理这些资产。
你只需要把资产放进去，剩下的就交给他们。
这样一来，财产不仅不会贬值，还能随着时间的推移增值，真是一举两得呀！3. 如何设立家族信托3.1 制定信托计划要想设立家族信托，第一步就是要制定一个详细的信托计划。
这就像做菜，先得准备好食材。
你要考虑哪些资产要放进去，谁是受益人，信托的目标是什么等等。
这一过程其实并不复杂，找个专业的律师来帮你就行了。
他们能提供一些有用的建议，让你的信托更符合你的需求。
3.2 持续监督与调整设立信托之后，并不是一劳永逸的事情。
时间久了，家庭状况、经济环境、法律法规都有可能发生变化，这时候就需要定期回顾和调整信托的内容。
家族财富保障及传承措施
家族财富保障及传承措施家族财富是我们辛辛苦苦积累的财富，也是我们为子孙后代搭建的一个良好的起点，为了保障家族财富的安全性和传承性，我们需要采取一些措施。
首先，我们应该建立一个完善的财务规划体系。
这包括制定家族财富的长远发展目标和规划，确保家族财富的持续增值和合理配置。
我们可以聘请专业的财务顾问或理财师，帮助我们制定合理的投资方案，进行风险把控和收益最大化的分析，避免盲目跟风和短视的投资。
同时，制定家族成员的理财计划，确保每个人都有一定的储蓄，并进行投资增值，为家族财富的传承打下坚实的基础。
其次，我们应该建立一个明确的家族财富管理架构。
这意味着我们需要规定财务决策的程序和权限，制定详细的财务报表和审核机制，以确保财务的透明度和合规性。
同时，我们还可以成立一个家族理事会或董事会，由家族成员代表组成，负责监督和管理家族财富。
这样的架构可以有效地防止家族财富被滥用，也可以促进家族成员之间的良好沟通和合作。
另外，我们应该培养家族成员的金融意识和理财能力。
通过提供相关的培训和教育，让家族成员了解基本的财务知识和投资理念，提高他们的财务素养。
此外，我们还可以鼓励家族成员积极参与家族财富的管理和决策，让他们成为财富传承的主动参与者，增强家族的凝聚力和稳定性。
最后，我们还可以考虑建立家族信托或家族基金，用来管理和保护家族财富。
家族信托可以通过设立受托人或托管银行来管理家族财富，并设定明确的受益人和受益条件，确保财富的稳定传承和有效使用。
家族基金可以将家族财富投资于长期稳健的项目或行业，实现财富的增值和传承。
这些机构可以为家族财富的安全性和传承性提供强大的保障。
总之，家族财富的保障和传承需要我们制定完善的财务规划体系，建立明确的财富管理架构，培养家族成员的金融意识和理财能力，并考虑建立家族信托或家族基金等机构来管理和保护家族财富。
只有这样，我们才能确保家族财富的安全和传承，为子孙后代提供一个良好的经济起点。
财富传承与家族信托
财富传承与家族信托随着社会的发展和财富积累日益增长，财富传承问题也日益凸显。
传统的财富传承方式往往存在诸多弊端，而家族信托作为一种新兴的财富管理工具，为财富传承提供了更为全面和可持续的解决方案。
一、财富传承的重要性财富传承是指将财产从一代流转到下一代的过程。
一个家族的财富积累可能经历了数十年，但如果没有恰当的传承措施，财富可能在几代人之间迅速消耗殆尽，甚至可能导致家族财力衰败。
因此，财富传承的重要性不言而喻。
二、传统财富传承方式的弊端1. 继承人缺乏管理能力：在传统的继承方式中，继承人往往是家族的年长子女，而年长子女未必具备足够的财富管理能力和经验。
这可能导致财富的不合理流转，不当投资以及浪费。
2. 财产分割争议：在继承中，财产的平均分割是一种常见的做法。
然而，这种方式可能会引发家族成员之间的争议和纷争，进一步削弱家族的凝聚力。
3. 财产税负增加：在一些国家和地区，财产传承会受到高额的继承税的限制。
这将导致传承人需要支付较高的税费，削减了实际继承的财富。
三、家族信托的优势1. 专业化管理：通过设立家族信托，家族财富可以交由专业的信托机构进行管理。
这些信托机构具备丰富的财富管理经验和专业知识，能够为家族提供全方位的财富管理服务，确保财富的增值和传承。
2. 长期稳定：家族信托不以一代人的生死为界限进行财产的传承，而是依靠信托契约的长期有效性来确保财产的持续管理和流转。
这使得家族财富能够长期稳定地为家族成员所用，有效避免了财富的短期消耗和浪费。
3. 避免财产纷争：通过家族信托，可以设立明确的规则和机制，规范家族成员对财产的使用和分配。
这可以有效避免家族成员之间的争议和纷争，维护家族的和谐稳定。
4. 减少税负：通过合理的财产筹划，家族信托可以有效减少财产继承时需要缴纳的税费。
这使得家族成员能够更多地享受到实际继承的财富，为财富传承增添了更多的保障。
四、家族信托的设立与管理1. 设立家族信托：家族信托的设立需要家族成员共同商议，确定信托的目的、财产规模、受益人等重要事项，并与专业的信托机构进行协商和签署信托契约。
如何利用信托规划家庭财富传承
如何利用信托规划家庭财富传承在当今社会，随着经济的发展和个人财富的积累，家庭财富传承已成为一个备受关注的重要议题。
信托作为一种有效的财富管理工具，为家庭财富传承提供了独特的解决方案。
那么，究竟如何利用信托来规划家庭财富传承呢？信托，简单来说，就是委托人将自己的财产委托给受托人，由受托人按照委托人的意愿，为受益人的利益进行管理和处分。
在家庭财富传承中，信托具有诸多优势。
首先，信托可以实现财产的隔离保护。
当委托人将财产置入信托后，这些财产在法律上就不再属于委托人的个人财产，而是独立存在的信托财产。
这意味着即使委托人面临债务纠纷、法律诉讼等情况，信托财产也不会被用于偿债或被强制执行，从而为家庭财富提供了一道坚实的“防火墙”。
其次，信托具有灵活的财产分配机制。
委托人可以根据自己的意愿，在信托合同中详细规定财产的分配方式、时间和条件。
例如，可以设定在子女达到一定年龄、完成学业、结婚等特定节点给予相应的财产分配；也可以规定在受益人出现特定情况（如重病、失业等）时提供额外的支持。
这种灵活的分配方式能够更好地满足家庭的实际需求，确保财富的合理运用。
再者，信托能够实现财富的长期规划和保值增值。
受托人通常具有专业的资产管理能力，可以根据信托财产的规模和特点，进行多元化的投资组合，实现财富的保值增值。
同时，信托的存续期限可以很长，甚至可以延续数代，为家族财富的长期传承提供了保障。
要利用信托规划家庭财富传承，首先需要明确信托目的。
是为了保障子女的生活和教育，还是为了实现家族企业的平稳过渡，或者是为了慈善公益等。
明确的信托目的将为后续的信托设计提供指导方向。
其次，选择合适的受托人至关重要。
受托人可以是信托公司、银行等金融机构，也可以是专业的律师事务所或家族办公室。
一个专业、可靠、信誉良好的受托人能够严格按照信托合同的约定，妥善管理和运用信托财产，保障受益人的利益。
在设立信托时，还需要合理确定信托财产的范围和规模。
信托财产可以包括现金、房产、股权、金融资产等各类财产。
家族财富传承策略
家族财富传承策略随着社会的不断发展，家族财富传承成为一个重要的议题。
对于富裕家族来说，如何有效地传承家族财富，使其在后代中得以延续和增长，是一项复杂而重要的任务。
本文将探讨一些家族财富传承的策略和方法，以帮助家族找到最适合他们的方式。
第一，树立正确的家族财富观念。
家族财富传承首先需要确立正确的价值观和观念，避免财富成为一种负担或导致家庭纷争的源头。
家族成员应该明确财富不仅仅是一种经济负担，更应该是一种责任和机会，用来改善家族成员的生活和推动社会进步。
同时，财富传承应该包括非经济财富，如家族价值观、道德传统和社会责任等方面的传承。
第二，建立家族治理结构。
一个有效的家族财富传承策略需要建立一个完善的治理结构，以确保家族财富的持续管理和传承。
这包括制定财务规划、制定家族信托或基金，设立家族办公室等。
家族成员应该参与到家族决策中，建立有效的决策机制和沟通渠道，以确保每个人的声音都能被听到，并保持家族的凝聚力和团结。
第三，制定明确的财富传承计划。
一个成功的财富传承策略需要制定明确而全面的计划。
包括了财富规划、税务筹划、遗产规划等。
制定财富传承计划需要家族的长期规划，考虑到各个方面的因素，如财产分配、受益人选择和财富管理机构等。
家族成员可以寻求专业顾问的帮助，以确保计划的合法性和可行性，并减少潜在的纠纷和税务风险。
第四，培养下一代的财务素养。
为了确保家族财富的传承，下一代需要具备一定的财务素养和管理能力。
家族应该提供培训和教育，帮助下一代了解财务管理的基本知识和技能，培养他们财富管理的责任感和意识。
同时，家族成员应该给予下一代一定的自主权，让他们有机会学习和实践财务管理的能力。
第五，注重家族文化和价值观的传承。
财富传承不仅仅是财产的传承，还包括家族的文化和价值观的传承。
家族应该注重培养下一代的家族意识和家族认同，传承家族的传统和价值观。
这可以通过举办家族聚会、编写家族历史和回忆录，以及培养家族的社会责任感等方式来实现。
家庭如何进行财富传承与家族财务规划
家庭如何进行财富传承与家族财务规划在家庭财富传承与家族财务规划方面，制定合理的计划和策略是至关重要的。
一项完善的财富传承计划可以确保家族财富在未来得以延续，并为下一代提供稳定的经济保障。
以下是家庭如何进行财富传承与家族财务规划的几点建议：首先，建立清晰的财务目标和价值观。
家族成员应该共同商讨家庭的长期财务目标，并明确制定家族的核心价值观。
这有助于确保家族在财务规划中的一致性和稳定性。
其次，制定全面的财务规划。
家庭成员应当共同制定全面的财务规划，包括家庭收支情况、资产负债状况、风险管理、保险规划等方面。
通过全面的规划，可以帮助家族更好地了解家庭财务状况，及时发现问题并加以解决。
同时，考虑家族企业的传承和发展。
如果家族拥有企业资产，那么在财务规划中也需要考虑如何进行企业传承和发展。
家族成员应当制定清晰的企业继承计划，明确企业的管理和所有权结构，确保企业在下一代和未来得以稳定运营。
此外，建立家族信托或家族基金。
通过建立家族信托或家族基金，可以更好地管理家族财富，实现财富传承和财富保值的目标。
家族信托或家族基金可以为家族成员提供长期的经济支持，确保家族财富在未来得以有效传承。
最后，进行定期的财务规划评估和调整。
财务规划是一个动态的过程，需要根据家庭的实际情况和外部环境变化进行定期评估和调整。
家族成员应当定期检查家庭财务状况，及时调整财务规划，确保财富传承和财务规划的有效实施。
综上所述，家庭在进行财富传承与家族财务规划时，应该根据家庭的实际情况和需求制定全面的计划和策略，明确财务目标和价值观，积极考虑企业传承和发展，建立家族信托或家族基金，定期进行财务规划评估和调整，以确保家族财富在未来得以稳定传承和发展。
通过科学合理的财务规划，家庭可以更好地管理家族财富，为下一代创造更好的经济条件和未来发展机会。
家族财富管理策略模板制定家族财富管理的策略和方法
家族财富管理策略模板制定家族财富管理的策略和方法家族财富管理一直是一个重要而复杂的话题，在家族企业中更是至关重要。
在家族财富管理中，一个有效的战略模板是非常必要的。
这个模板可以帮助家族成员制定明确的目标和规划，并帮助他们在管理财富方面做出明智的决策。
首先，家族需要考虑确定家族财富管理的目标。
这可能包括保持财富增长，传承家族价值观，支持慈善事业等。
家族成员需要一起讨论并确定这些目标，并明确每个目标的优先级和重要性。
其次，家族需要考虑制定适合家族财富管理的方法。
这可能包括建立家族信托基金，设立遗产规划，投资于不同领域等。
家族成员需要根据家族的实际情况和需求选择适合的方法，并在实践中不断调整和完善。
家族成员需要建立一个健康的沟通机制，保持共识和协作。
家族财富管理需要家族成员之间的合作和信任，家族成员需要相互沟通并充分尊重其他成员的意见和建议。
此外，家族需要建立一个专业的团队来协助财富管理工作。
这可能包括财务顾问，律师，投资经理等。
家族成员需要选择合适的专业人士，并与他们紧密合作，共同制定和执行家族财富管理的策略。
最后，家族需要建立一个持续的学习机制，不断提升财富管理的专业知识和技能。
家族成员需要关注财富管理领域的最新动态，参加培训和学习活动，并与其他家族分享经验和教训。
总的来说，家族财富管理是一个需要持续努力和不断完善的过程。
一个有效的战略模板可以帮助家族成员制定明确的目标和规划，并指导他们在财富管理方面做出明智的决策。
通过建立一个健康的沟通机制，与专业团队合作，并不断提升专业知识和技能，家族可以更好地管理和传承财富，实现长远的发展目标。
家庭财富传承方式
家庭财富传承方式
家庭财富传承的方式可以包括以下几种：
1. 遗嘱：通过在遗嘱中明确规定财产的分配和接受人，确保家庭财富的有序传承和合理分配。
2. 信托：通过设立信托基金将财产转移到信托公司，由信托公司管理和分配财产，确保财产的保值和长期管理。
3. 家族基金：设立家族基金，由家族成员共同管理和投资财产，实现家族财富的长期传承和管理。
4. 教育传承：通过对下一代进行财务知识和理财技能的培养，使他们具备正确的财务管理观念和能力，使家庭财富能够得到有效的传承。
5. 分散投资：将财富分散投资于不同的资产类别和地域，降低风险，确保家庭财富的长期增值和保值。
6. 生活积累：通过适度的生活和消费方式，合理规划家庭开支，确保财富能够持续积累。
7. 创业传承：通过将企业家精神和创业技能传承给下一代，使他们能够继续经营和发展家族企业，实现财富的传承和增值。
8. 慈善捐赠：通过设立慈善基金或进行慈善捐赠，将一部分财富用于公益事业，实现家族的社会责任和回报。
以上是一些常见的家庭财富传承方式，家庭可以根据具体情况选择适合自己的方式来传承财富。
家族信托与家族财富传承PPT课件
家族信托与家族财富传承
目录
前言 快速发展的家族企业和高净值客户 一、 家族企业 二、 家族企业的传承 三、 家族信托 四、 家族信托案例分析 五、 内地金融机构受托案例 六、 影响家族信托的一些因素 七、 家族信托的思路设想
前言 快速发展的家族企业和高净值客户
1.快速发展的高净值客户 改革开放三十多年，我国经济发展呈现难以置信的高速增长，对私有财富创造的开明与包容，见证了企业家阶层的崛起。 2013年1月中旬，中国建设银行与波士顿咨询公司联合发布了《2012年中国财富报告：洞悉客户需求致力科学发展》的中国财富管理市场报告。报告显示中国的高净值家庭主要分布在东南沿海经济发达地区。年龄主要分布在40-49岁，男女性别比例较为均衡1.27:1，大专或本科的教育程度占到六成以上。
一、家族企业
家族企业：就是指资本或股份主要控制在一个家族手中，家族成员出任企业的主要领导职务的企业。 （罗斯柴尔德家族）
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· 现存最古老的家族企业 创立于公元578年，以寺庙建筑为主营业务的金刚组（kongo gumi）。 · 法国巴黎不老协会（Henokians） 30余家超过200年历史的家族企业继承。门槛：家族企业必须由创业者的后裔 拥有并管理，企业经营良好。共同特点：家族对自己产业的深厚感情。 · 全球500强企业中175家为家族持股企业，占比35% 沃尔玛、福特、摩托罗拉、微软、丰田、现代等。 · 中国家族企业 万达集团（王健林）、比亚迪股份有限公司（王传福）、哇哈哈（宗庆后）、龙湖地产（吴亚军）、恒大集团（许家印）、SOHO中国（潘石屹夫妇）等。 · 世界著名家族 杜邦家族、罗斯查尔德家族、奥纳西斯家族、高尔文家族、福特家族、迪斯尼家族、摩根家族、沃森家族等。 · 香港著名家族 李嘉诚、吕志和、李兆基、郭氏家族（郭炳将、郭炳联）、郑裕彤、米高嘉道理等。
李锦记家族信托案例
李锦记家族信托案例李锦记是中国著名的传统酱油品牌，拥有百年历史。
作为家族企业，李锦记在经营过程中面临着一系列的挑战，其中之一就是如何实现资产的有效管理和传承。
为了解决这个问题，李锦记家族采取了信托制度来管理家族财富。
以下是李锦记家族信托案例的相关内容：1. 家族信托的设立：李锦记家族成立了一个信托基金，将家族的资产转移给信托基金，由信托基金进行管理。
这样一来，家族成员可以通过信托基金来管理、运营和传承家族的财富。
2. 信托受益人：李锦记家族的成员成为信托受益人，享受信托基金所产生的收益。
信托基金的收益可以用于家族成员的生活、教育、医疗等方面的支出。
3. 资产保护：通过将家族资产转移到信托基金，李锦记家族可以更好地保护资产免受外部风险的侵害。
即使家族成员面临个人破产、离婚或其他法律纠纷，信托基金中的资产也不会受到影响。
4. 资产传承：信托基金可以用于家族财富的长期传承。
通过设立信托基金，李锦记家族可以确保家族财富的延续性，实现代际传承。
5. 投资运营：信托基金可以将家族资产进行有效的投资和运营。
通过专业的投资管理人员，信托基金可以根据市场情况进行投资，获得更好的资本回报率。
6. 家族治理：信托基金可以帮助李锦记家族实现有效的家族治理。
通过设立信托基金，可以建立家族成员之间的合作机制，明确各自的权益和责任，减少家族内部的纷争。
7. 税务优势：设立信托基金可以为李锦记家族带来税务优势。
通过合理的税务规划，可以减少家族成员在财产转移、资本收益等方面的税务负担。
8. 慈善事业：信托基金还可以用于支持慈善事业。
作为家族企业，李锦记家族积极参与社会公益活动，通过信托基金可以更好地支持慈善事业的发展。
9. 风险控制：通过信托基金，李锦记家族可以更好地控制风险。
信托基金可以进行风险分散，将家族资产分散投资于不同领域和不同地区，降低风险。
10. 专业管理：信托基金可以引入专业的管理团队来管理家族财富。
这些专业人士具有丰富的经验和专业知识，可以为李锦记家族提供专业的财富管理服务。
家族基金设立
家族基金设立随着财富的积累和传承意识的增强，越来越多的家庭开始考虑建立家族基金，以实现财富的长期管理和传承。
家族基金是一个由家族成员共同建立和管理的财富管理工具，旨在促进家族的财富传承和发展。
本文将探讨家族基金的设立过程、重要性以及管理策略。
一、家族基金的设立过程1.明确家族资产：首先，家族成员需要明确家族的资产情况，包括不动产、股票、基金、商业投资等。
这有助于建立起全面的资产管理框架。
2.设定目标和愿景：家族成员应共同商讨并设定家族基金的目标和愿景。
这意味着要明确家族的长远发展目标，并确定家族基金在实现这些目标中的角色和职责。
3.制定家族宪章：家族宪章是家族基金设立的法规文件，其中包括家族基金的目的、运营规则、家族成员参与方式等。
它既是指导家族基金运作的重要依据，也有利于家族防范家族纷争。
4.选择家族信托：家族信托是将家族财富交由受托人管理的方式，有助于实现财富保全和传承。
家族信托的设立需要家族成员选择可信的受托人，并制定详细的信托合同。
5.成立家族办公室：家族办公室是家族基金的管理机构，负责日常的资产管理和传承事务。
家族成员可以根据需要聘请专业人士或团队来管理家族办公室。
二、家族基金的重要性1.财富管理：家族基金可以为家族财富提供专业的管理和保障，确保财富能够稳健增长并为家族成员所用。
2.家族传承：家族基金为家族成员提供了一个有组织、有计划的财富传承平台，确保财富在下一代之间得以顺利传递。
3.纽带功能：家族基金可以成为家族成员之间的纽带，促进家族成员的交流、合作和共同发展，增强家族凝聚力。
4.税务优惠：家族基金可以通过合理的财务规划和税收筹划，实现财务效益最大化，并享受一定的税务优惠政策。
三、家族基金的管理策略1.多元化投资：家族基金的投资策略应该多元化，包括股票、债券、房地产、基金、艺术品等多个领域，以降低风险和增加收益。
2.专业管理：家族基金的管理应委托给专业的机构或团队，他们具有丰富的投资经验和资产管理知识，能够为家族成员提供专业的咨询和服务。
家族财富传承规划
家族财富传承规划在当今社会，随着人们生活水平的提高，越来越多的家庭开始关注家族财富的传承规划。
家族财富传承规划是为了确保财富能够稳定地流传下去，使家族成员能够继续享受财富带来的福祉。
本文将从不同的方面探讨家族财富传承规划的重要性以及如何进行有效的财富传承规划。
一、家族财富传承规划的重要性家族财富传承规划对于一个家族的持续发展至关重要。
首先，财富传承规划能够确保家族财富在下一代之间平等分配。
通过明确的规划，可以避免出现家族成员之间的争端和不公平现象，从而保持家族的和谐和稳定。
其次，家族财富传承规划可以为后代提供稳定的财务支持。
通过合理安排财富的分配和投资，可以确保下一代在教育、医疗和创业等方面都能够得到足够的支持，为他们的未来发展奠定坚实的基础。
此外，家族财富传承规划还能够延续家族的价值观和文化传统。
透过财富传承规划，家族成员可以传承和弘扬家族的核心价值观，促进家族凝聚力的形成，让家族文化在世代传承中得以保留和发展。
二、家族财富传承规划的基本原则1. 留足够的资产以供家族成员生活和发展。
在进行财富传承规划时，必须确保家族成员能够维持基本的生活水平，并有足够的资金支持他们的发展。
2. 平等和公正的原则。
财富传承规划应当遵循平等和公正的原则，确保财富在家族成员之间公平地分配，避免出现争端和不公平现象。
3. 多样化的投资组合。
财富传承规划应当通过多元化的投资组合来确保财富的增值，并分散风险。
不应将所有的财富集中于某一种投资方式，而是应当根据家族的情况和风险承受能力进行合理的分配。
4. 监督和更新规划。
财富传承规划并非一成不变的，家族在进行财富传承规划时，应该设立监督机制，随时对规划进行评估和调整，以适应家族发展的需要。
三、家族财富传承规划的具体步骤1. 家族资产的评估与分类。
首先，家族成员需要对家族资产进行全面的评估和分类，明确家族现有的财富来源和资产状况。
2. 制定财富传承目标。
在评估家族资产的基础上，家族成员需要共同商定财富传承的目标和原则，明确将家族财富传承给下一代的具体规划。
财富传承方案
财富传承方案：确保您财产的延续与保值引言财富传承是一个重要的话题，涉及到家族财产的延续和保值。
随着时间的推移，财富传承已经成为社会经济和金融领域的一个热点话题。
越来越多的人开始重视财富传承，并寻求一个可行的方案来确保他们辛辛苦苦积累的财产能够顺利传给下一代。
本文将介绍一些财富传承方案，帮助您更好地规划和管理您的财产。
1. 编制遗嘱一个合理的财富传承方案的起点是编制遗嘱。
遗嘱是一份法律文件，确保您的财产按照您的意愿分配给继承人。
在编制遗嘱时，您需要考虑以下几个方面：- 确定继承人：确定您希望将财产传给哪些人或机构。
- 设立受益人：设立受益人可以确保您的财产在您去世后受益人可以获得相应的权益。
- 授权遗嘱执行人：遗嘱执行人将负责遵循您的遗嘱分配财产，并确保您的意愿得到执行。
编制遗嘱是一个复杂的过程，因此建议您咨询专业的法律顾问以确保遗嘱的有效性和合法性。
2. 成立信任基金成立信任基金是另一种常见的财富传承方案。
通过成立信任基金，您可以将财产转移到受托人（通常是一家信托公司）手中，以便管理和分配给受益人。
成立信任基金的好处包括：- 避免继承税：通过将财产放入信任基金，您可以减少继承税的负担。
- 保护财产：信托基金可以提供额外的保护，以确保您的财产在传承过程中不受到攻击或滥用。
- 延续管理：信托基金可以确保财产的持续管理，并在您去世后顺利传递给继任者。
请注意，成立信任基金需要您仔细考虑和规划，并寻求专业的信托顾问的帮助。
3. 保险策划保险策划是财富传承方案中的另一个重要组成部分。
通过购买适当的保险产品，您可以为家庭成员提供持续的经济支持，并确保在您去世时他们可以维持其生活水平。
以下是一些常见的保险策划方法：- 寿险：购买寿险可以确保在您去世后您的家人可以得到一笔经济补偿，以满足其日常生活和经济需求。
- 重疾险：重疾险保险可以在您被诊断出重大疾病时提供经济支持。
- 残疾险：残疾险保险可在您因意外事故或疾病导致丧失收入能力时提供经济保障。
常见的财富传承方式
常见的财富传承方式引言：财富传承是指将个人或家族的财富在一代人之间或跨越多代人之间进行传递的过程。
在现代社会中，人们越来越重视财富传承的问题，因为它关乎到家族的繁荣和财务稳定。
本文将介绍一些常见的财富传承方式，帮助读者了解并选择适合自己的方式。
一、遗嘱继承遗嘱继承是最常见的财富传承方式之一。
通过遗嘱，个人可以明确规定财产的分配方式，确保财产在其去世后按照其意愿进行分配。
遗嘱继承具有灵活性，个人可以根据自己的需求和意愿来制定遗嘱，同时也可以随时修改遗嘱以适应变化的情况。
二、信托基金信托基金是一种将财产转移给受托人管理的方式。
通过设立信托基金，个人可以确保财产在受托人的监管下得到有效管理和保护。
信托基金可以根据个人的要求和目标来设定条件，例如在特定时间或特定情况下分配财产给受益人。
信托基金还可以提供税务优惠和避免财产继承过程中的繁琐手续。
三、生前赠与生前赠与是指个人在去世之前将财产转让给受赠人的方式。
通过生前赠与，个人可以在自己有能力管理财产的时候就将其转移给下一代，避免财产继承过程中的争议和纠纷。
生前赠与可以是现金、房产、股票等财产形式，但需要注意合法性和税务规定。
四、家族基金家族基金是一种专门为家族财富传承而设立的基金。
家族基金由家族成员共同管理，旨在保护和增值家族财富，并为家族成员提供经济支持和福利。
家族基金可以通过设立信托、成立公司或基金等形式来管理财产，确保财富在家族内部传承和使用。
五、保险规划保险规划是一种通过购买保险产品来实现财富传承的方式。
个人可以购买寿险、意外险等保险产品，将保险金作为财产的一部分传递给受益人。
保险规划可以提供财务保障和风险分担，确保家庭在个人意外或不可预测的情况下能够维持生活水平。
六、教育和培训财富传承不仅仅是财产的传递，还包括对下一代的教育和培训。
个人可以通过提供良好的教育资源和培训机会，帮助下一代获得知识和技能，提高其未来的财务状况和生活品质。
教育和培训是一种长期的财富传承方式，可以为家族的未来打下坚实的基础。
家族基金会+家族信托的组合架构
家族基金会和家族信托是家族财富管理中常用的两种架构。
通过这两种架构的结合，家族可以更好地保护和传承财富，实现财富的长期管理和传承。
本文将从深度和广度的角度，对家族基金会和家族信托的组合架构进行全面评估，并为您呈现一篇有价值的文章。
1. 家族基金会家族基金会是一个由家族成员创立和控制的非营利性组织，旨在管理和投资家族财富，并支持家族的慈善事业。
家族基金会通常设立在一个稳定的法律环境下，如设立在美国，可以享受完善的法律保护和税收优惠政策。
家族基金会的优势在于其灵活性和长期性。
作为一个独立的法人实体，家族基金会可以跨越家族代际，实现财富的长期管理和传承。
家族成员可以通过基金会设立信托进行资产规划，同时也可以为家族成员提供教育、健康和其他慈善支持。
2. 家族信托家族信托是一种用于管理家族财产的法律实体，受信托法律监管，由信托财产和受益人构成。
家族信托的设立可以帮助家族实现财富保护和传承的目标，同时也可以避免财产繁衍时的税收问题。
家族信托的优势在于其隐私性和保密性。
家族成员可以通过信托在特定条件下管理和转移资产，使其在财富管理和传承中更加灵活。
信托也可以根据家族需要进行定制，确保财富得到最佳的管理和利用。
3. 组合架构将家族基金会和家族信托进行组合，可以为家族财富管理带来多重优势。
家族基金会作为一个非营利性实体，可以设立家族信托，实现对家族财富的长期管理和传承。
基金会与信托的结合可以在资产规划和慈善事业方面发挥协同效应，同时也可以为家族成员提供更多的财务支持和保障。
4. 个人观点和理解在我看来，家族基金会和家族信托的组合架构可以为家族财富管理提供更加专业和全面的解决方案。
家族基金会作为一个非营利性实体，可以为家族成员提供更多的慈善和教育支持，同时也可以为家族财富的长期管理和传承提供保障。
结合家族信托，可以实现财富的更加灵活和隐私的管理，最大程度地保护家族财富和家族成员的利益。
总结和回顾：家族基金会和家族信托作为家族财富管理的两种常见架构，其结合可以为家族提供更加全面和专业的财富管理解决方案。
家族信托案例分析
家族信托案例分析家族信托是指由家族成员共同设立并管理的信托基金，旨在保护家族财富、传承家族财产、规划家族财富传承和管理。
下面我们将通过一个家族信托案例来分析其具体运作和效果。
某甲家族是一个拥有多代人的大家族，家族成员众多，财富庞大。
由于家族成员繁多，财富管理和传承问题成为了一个亟待解决的难题。
为此，某甲家族决定成立家族信托，以便更好地管理和传承家族财富。
首先，某甲家族成员共同设立了家族信托基金，确定了信托的目的和规模。
他们将家族的不动产、股票、债券等财产纳入信托基金，由专业的信托管理机构进行管理。
这样一来，家族财富得到了有效的整合和管理，避免了因为分散管理而导致的效率低下和资源浪费的问题。
其次，家族信托为家族成员提供了财富传承和保护的途径。
在信托设立时，家族成员可以确定好财产的继承方式和条件，确保家族财富能够在家族成员之间得到合理的分配和使用。
同时，信托也可以在家族成员面临意外、疾病或其他突发情况时提供必要的资金支持，保障家族成员的生活和发展。
此外，家族信托还可以为家族成员提供财产管理和投资服务。
通过信托管理机构的专业管理，家族财富可以得到更加有效的投资和增值，为家族成员创造更多的财富增长机会。
同时，信托还可以对家族成员进行财务教育和管理培训，提高家族成员的财务管理能力，使家族财富得到更加有效的保护和利用。
最后，家族信托还可以为家族成员提供税务优惠和避税工具。
通过合理的财产规划和信托管理，家族成员可以在遵守法律的前提下最大限度地减少税收负担，保护家族财富不受不必要的损失。
综上所述，家族信托在家族财富管理和传承方面具有重要的作用。
通过有效的财产整合和管理、财富传承和保护、财产管理和投资服务以及税务优惠等方面的功能，家族信托可以为家族成员提供全方位的财富管理和保护服务，促进家族财富的稳健增长和传承。
因此，家族信托在家族财富管理和传承方面具有重要的价值和意义。
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家族信托基金：私人银行大有可为的一个业务内容一、家族企业传承的理论基础私人银行业务是零售银行的高端业务。
目前国内的工、农、中、建、交五大大型商业银行、主要全国性股份制商业银行如招商银行和中信银行都设立了私人银行业务部或者财富管理部，为高净值客户提供高价值金融服务。
私人银行业务对象大多是成功的民营企业人士，然而，鲜见有国内的私人银行业务部门针对民营企业家的家族企业传承状况进行金融服务方案设计。
以浙江为例，浙江的经济主体民营企业基本是以家族企业的组织形式存在，其已占全省GDP的70%以上，税收的60%以上、外贸出口的45%以上、就业人口的90%以上。
这些家族企业大多正处在成长和企业组织制度转变期。
与此相应的是浙江家族企业也处于传承期。
浙商研究会的调查结果显示，未来5至20年将是家族企业和其财富从第一代创业者转向第二代继任者的高峰期，有80%的浙商家族企业面临交接危机。
一项来自麦肯锡的研究表明：全球范围内家族企业的平均寿命只有24年，其中只有大约30%的家族企业可以传到第二代。
基于生物学的DNA以及中国的传统和现实，近99.9%的老板都愿意把家族企业及其财富交给自己的后代和家族里其他亲人。
目前只有万向集团、方太集团、均瑶集团、龙盛公司等极少数家族企业顺利完成了向第二代的传承，大多数还是正在进行或者没有考虑。
然而令家族企业老板常常感到困扰的问题是：一是家族企业亲人内部有利益争斗，代际冲突，二是家族内部继承人可能面临因事故和疾病死亡，三是家族内部的继承者对此不感兴趣或者没有能力，或者是败家子，四是多子女家庭家族繁衍扩大所衍生的诸多问题，如果均分容易导致把企业资本分薄，往往是一个大公司被分成了几个小公司各自发展，这可能不利于企业的发展和抗风险。
四是在控制权转移和企业成长与外部关键人力资本和金融资本的矛盾交易中，找不到合适的方式方法和制度安排，首鼠两端，坐失发展良机。
数度经历社会动荡的近现代中国还没机会孕育出像肯尼迪家族或洛克菲勒家族那样的榜样，即近现代中国缺乏历经数代的家族企业及其财富代际传承的成功案例可供借鉴。
因此有企业成长与控制权转移双重任务的家族企业，很自然提出：如何把握企业控制权实现转移使之不夭折，并且使得家族企业成长为有效率的经济组织？笔者认为，私人银行业务部帮助家族企业老板设立家族信托不失为一种为高端客户提供高附加值的可供选择的主要业务内容。
如图1所示，家族企业成长和代际传承的一个突出问题就是，企业的股份控制权、经营控制权和决策控制权由三权合一并且集中于一人走向分解和稀释，分散于数人，也就是金融债务资本的引进，导致企业规模的成长与决策控制权转移；股本的引进引起股份控制权的稀释，或更换控股股东导致股份控制权的转移；人力资本的引进，导致企业知识维度的成长与经营控制权的转移。
这些最终导致企业制度变迁，典型的如家族企业从家庭企业变化依次为古典家族企业、非古典家族企业、现代股份制家族企业和完全的公众公司。
如何利用国内的法律制度使得家族企业既保持股份控制权，又使家族企业吸收外部关键人力资本和金融资本，做到基业长青、永续经营？有设立慈善基金会和家族信托基金两种形式。
银行如何设计操作？先看几个例子。
1.通过慈善基金会股份表决权信托掌握家族企业控制权2005年,牛根生捐出家族名下价值10亿元的蒙牛乳业(02319．HK)股份(约占公司总股本的10％)成立老牛基金会。
这些股份的所有权属于基金会，牛氏家族成员不能继承，但可以透过基金掌握股份的表决权并出任蒙牛的重要职位，如董事长。
至于股利收益，在牛根生有生之年，51％归老牛基金会，49％归其个人；之后则100％归老牛基金会，其家人只领取相当于京沪穗三地平均工资的生活费。
不过，蒙牛后来被中粮收购，以慈善基金控股企业的设想已不存在，但有很强的启发意义。
2009年3月，福耀玻璃(600660，sh)董事长曹德旺宣布，捐出家族所持福耀玻璃股份的58.8％(约占公司总股本的29.5％，市值约35亿元)，成立河仁基金会。
曹德旺表示，基金会能代替他行使福耀玻璃大股东的权责，并且可以通过高抛低吸投资股票，但基金所持福耀玻璃股权的上下浮动范围不能超出入股时比例的10％。
企业家捐资成立的慈善基金会，除发挥企业家回馈社会的慈善功能、有助家族与企业树立良好形象外，还因为机构名下的企业股权不得或不易转让或出售，对家族长期控制企业有关键性的作用。
二、台湾王永庆家族香港公司家族利用信托传承2. 通过家族信托基金实现家族企业控制权有序传承不少企业家以家族信托基金(family trust fund)控股企业。
信托既是一种财产权，也是一种财产关于财产当事人之间的一种法律关系。
委托人(settlor，即财产所有人)将信托财产(trust property) 转移给受托人(trustee)，受托人依照信托宗旨为受益人(beneficiary)的利益或特定的目的管理或处分信托财产。
信托可分为公益及私人两种，其主要分别在于受益人的不同。
公益信托的受益人为不特定的大众，而私人信托则为私人的利益而设。
大多数的家族信托都是私人信托。
因属私益性质，家族后代可根据委托人设下的分配法则获取信托股权收益，保障自己的生活，而不像在公益信托与公益基金会下，家族成员会丧失股权的收益。
当然，家族也可以通过家族信托开展公益事业，进行慈善活动。
更重要的是，委托人常常在信托契约或意愿书中设立家族财产不可分割和转让或信托不可撤销的条款。
因此，家族信托也有紧锁企业股权的功能。
不少香港家族如长江实业的李嘉诚家族、恒基的李兆基家族、新鸿基地产(简称“新地”)的郭氏家族等，都使用家族信托来控股企业。
中国内地也有家族企业利用家族信托传承企业，通过家族信托基金实现股权集中控制。
例如，1997年成立的雅居乐集团，原本由陈氏兄弟分别持股，陈卓林和陈卓贤为集团主席及副主席；陈卓雄、陈卓喜和陈卓南三人为执行董事和高级副总裁；陈卓林夫人陆倩芳为联席总裁，她在雅居乐的人脉关系中非常重要，有报道指她出身中山名门，主要负责雅居乐的营销。
为完成2005年12月赴香港上市的目标，陈氏家族将集团业务进行了重组，于2005年7月在开曼群岛成立了雅居乐地产(03383．HK)，并将分散的家族股权集中后注入一间名为Top Coast 的投资公司，以其作为陈氏家族信托的受托人，陈氏五兄弟及陆倩芳为其受益人。
目前，Top Coast仍拥有雅居乐地产60.8％的股权，为其第3大股东，能直接参与股东大会和董事会的决策。
2008年10月，台湾“经营之神”的台塑集团创办人王永庆突然辞世，享年92岁。
他没有留下遗言，但留下了一个庞大的企业王国及巨额遗产。
他有3房妻室、12名子女，三房之间关系疏离，第二代成员分散各地，家族内斗不断，危机四伏，但台塑集团持续发展，旗下上市公司股价稳健上扬。
他是如何做到家族企业稳健传承的？1976年，王永庆以捐赠台塑股权的方式，以父亲之名成立长庚纪念医院。
长庚医院是“台塑四宝”的主要股东，“台塑四宝”彼此交叉持股，并以金字塔结构控股其他下属企业(图2)，王永庆成功地将王氏家族对台塑集团的控制权集中于长庚医院内。
长庚医院作为财团法人慈善公益基金(charitable Foundation)，依台湾地区法律，其董事会由家族成员、社会贤达和医院专业人士组成，各占1／3席位。
要想获得台塑集团的董事席位，必须获得长庚医院理事会中2／3以上家族或非家族理事的同意。
由于理事会中的社会贤达一般与王永庆家族有密切的关系，还有那些对企业经营不熟识的医院专业人士也多数倾向支持医院的捐赠者，因此，王氏家族后人虽然无一有显著的集团股权，但透过长庚医院的法人股权与理事会的支持，对台塑有稳固的管理及控制权。
长庚医院理事会也负有选贤与能的职能。
家族成员争权难免，但无人能在缺乏理事会绝对多数支持下获选为决策小组成员，或成为集团旗下企业的领导。
除了长庚医院，王永庆还设立了慈善信托(Charitable Trust)来处理财产，避免子女在继承中因争产而影响“永不分家”与“永续经营”的目标（见图2）。
香港216家上市家族公司中，1／3的企业以家族信托的形式控股(表1)。
反观内地，较之港台，虽然我国2001年颁布《信托法》，没有人利用信托制度实行家族控股，多是利用金字塔形方式交叉控股。
表1 香港部分通过信托控股的上市家族公司丹麦有一家上百年历史的非上市公司，承办初期，创始人拥有100%的股权，退休后，把股权分给三个子女，其中长子所得股份最多，这是股份第一次分散。
随着家族人员的繁衍，继承的延续，到第四代，股权分散在23个家族成员中，出现了新的吃大锅饭现象，导致企业效益滑坡。
这从方面证明，设立家族信托基金，适当集中股份的益处。
我国许多银行已经意识到信托法律制度在开展私人银行中的重要性，出资收购信托公司，绝对控股，如建设银行控股安徽信泰信托，招商银行控股西藏信托，交通银行收购改组湖北国际信托。
银行可以把信托公司作为受托人对企业内进行管理，但是我国的银行对于企业管理大多是外行，可在信托内设立受托人委员会(board of trustee)。
除了家族各方代表外，委员会亦应包括家族以外的专业人士(如税务会计、资产管理和法律专才)与立场中性的社会贤达，以充分发挥平衡利益、调解纷争、监察决策与资产的作用。
委员会更需选贤与能，聘任合适的企业经理人，建立与执行家族成员参与经营的规章，同时维护没有参与经营的家族受益人的利益。
当然，委员会还可以协调家族成员各尽所能(如担任董事、投入公益事业等)，以维系并发扬家族声誉、理念、文化等特殊资产。
非家族中立人士在委员会内应占明显比例，有一定任期，并有实际的投票决策权。
若只请家族成员和好友担任委员，委员会将有名无实。
为什么信托可以作为家族保持绝对控股的载体，因为依照我国的信托法律规定，信托基金：一是独立于委托人的固有财产，混同的禁止。
依我国《信托法》第十五条、十六条、第二十七条、第二十八条和第二十九条，信托财产与委托人未设立信托的其他财产相区别，与受托人的固有财产相区别，不得相互交易，要分别管理和记账。
二是具有破产隔离的特性。
依《信托法》第十六条第二款，受托人依法解散、依法撤销、被宣告破产而终止，信托财产不得作为清算财产。
三是法院不得强制执行。
《信托法》第十七条规定，除非下列四种情形，法院不得强制执行：设立信托前债权人对该信托财产依法享有优先受偿权利，受托人处理信托事务产生债务，债权人要求清偿该债务的，信托财产本身应负担的税款，法律规定的其他情形。
四是抵消的禁止。
《信托法》第十八条规定，受托人管理运用和充分信托财产产生的债务，不得与其固有财产产生的债务抵消，受托人管理运用和处分不同委托人的信托财产产生的债务不得相互抵消。
五是具有连续性。