湖北省2015年上半年基金从业资格必点：基金监管的作用考试试卷
湖北省2015年上半年基金从业资格《基础知识》：基金管理公司的内部控制制度考试题
湖北省2015年上半年基金从业资格《基础知识》：基金管理公司的内部控制制度考试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括__。
A．设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则C．准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音D．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉2、证券投资基金__的特征表现为将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行投资。
A．集合理财B．分散风险C．专业管理D．风险共担3、关于基金管理费计提标准，下列说法不正确的是__。
A．基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比B．基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低C．我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率1.5%的比例计提基金管理费D．股票基金的管理费率要低于债券型基金及货币市场基金的管理费率4、我国证券投资基金托管费以____为基础计提。
A：基金资产总值B：基金资产净值C：基金发行规模D：固定金额5、下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的是__。
A．ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度B．只有大投资者才能参与ETF一级市场的交易C．ETF赎回时一般可以得到现金D．正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近6、下列机构属于证券市场服务机构的有__。
A．证券交易所B．证券公司C．证券登记结算机构D．证券业协会7、OTC交易的衍生工具的特点有__。
A．不通过集中的交易所B．实行分散的、一对一交易C．通过各种通讯方式交易D．实行集中的、一对一交易8、适合于积极型投资者选择的基金品种是__。
A．混合型基金B．股票型基金C．债券型基金D．货币市场基金9、股票基金持股集中度是指__。
A．前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重B．前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重C．前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重D．前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重10、考察基金产品线的内涵角度一般不包括____A：产品线的长度B：产品线的宽度C：产品线的深度D：产品线的高度11、广告通过各种媒体和方式向投资者传播，如__等。
2015年湖北省基金从业资格：投资交易管理考试试题
2015年湖北省基金从业资格：投资交易管理考试试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
)1、开放式基金的代销方式，应通过__等代销机构进行。
A．证券公司B．保险公司C．银行D．独立投资顾问2、从事基金代销业务的商业银行及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员应当不低于该部门员工人数的__。
A．50%B．30%C．80%D．25%3、小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比____A：更低B：一样C：更高D：二者回报率没有关系4、我国目前的基金监管法律法规体系是以__为核心。
A．《证券投资基金法》B．《证券投资基金运作管理办法》C．《证券投资基金管理暂行办法》D．《基金公司管理条例》5、只有____才有权发售基金份额，进行基金财产的投资管理。
A：基金投资者B：基金管理人C：基金托管人D：监管机构6、二次项法是由__于1966年提出的。
A．特雷诺B．夏普C．詹森D．玛泽7、下列基金产品或组合中，最适合推荐给稳健型投资者的是__。
A．债券型基金B．指数型基金C．混合型基金D．股票型基金8、基金注册登记机构应当提供每____基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。
A：日B：3日C：周D：10日9、有价证券具有的主要特征是__。
A．期限性B．收益性C．流动性D．风险性10、有“宏观经济晴雨表”之称的是（）。
A．主板市场B．创业板市场C．现货交易市场D．中小企业板市场11、__是指将投资人应分配的净利润按除息日份额净值折算为等值的新的基金份额记入投资人基金账户的分红方式。
A．股票分红方式B．现金分红方式C．红利再投资D．股票买卖差价12、__是基金管理公司最基本的一项业务。
A．基金的募集与销售B．投资管理业务C．基金运营D．投资咨询服务13、下列关于商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件的说法，正确的有__。
湖北省2015年基金从业资格：资产管理基础考试题
湖北省2015年基金从业资格：资产管理基础考试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.基金产品的风险等级一般不包括__。
A．高风险等级B．中风险等级C．低风险等级D．无风险等级2.下列关于中国证监会职责的说法，正确的有__。
A．负责行业性法规的起草B．负责监督有关法律法规的执行C．负责保护投资者的合法权益D．维持公平而有序的证券市场3.根据《证券投资基金信息披露管理办法》，基金管理人应当在__，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。
A．基金募集申请经中国证监会核准当日B．基金募集申请经中国证监会核准次日C．基金合同生效的当日D．基金合同生效的次日4.从反映的经济关系上来看，股票反映的是__关系，债券反映的是__关系，契约型基金反映的是__关系。
A．债权债务；信托；所有权B．所有权；债权债务；所有权C．所有权；债权债务；信托D．债权债务；所有权；信托5. 下列关于我国封闭式基金交易规则的说法，正确的有__。
A．封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公众节假日除外B．封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则C．买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍D．沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制6. 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。
A．资产价值B．账面价值C．清算资金D．实际价值7. 通过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告，基金监管部通过审阅并分析这些报告，及时发现并处理有关违规事件，保证法规的有效执行，这是基金销售监管中的（）。
A．市场准入监管B．日常持续监管C．现场检查D．非现场检查8. 下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。
A．银行理财产品B．银行储蓄存款C．基金D．券商集合计划9. 提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种__。
湖北省2015年基金从业资格：资产管理基础考试题
湖北省2015年基金从业资格：资产管理基础考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
)1、无记名股票与记名股票的差别主要表现在__。
A．股票名称B．股票编号C．股票的记载方式D．股东权利2、根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的____A：1%B：2%C：5%D：8%3、关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法，正确的是__。
A．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露B．开放日的收益公告，应在当日进行披露C．开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7日年化收益率及月度平均收益率D．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率4、与一般的开放式基金相比，发售QDII基金的基金管理人必须具备的资格包括__。
A．经营外汇业务资格B．合格境内机构投资者资格C．经营人民币业务资格D．合格境外机构投资者资格5、开放式基金托管人全面行使职责的主要阶段是____A：签署基金合同阶段B：基金募集阶段C：基金运作阶段D：基金终止阶段6、我国《证券投资基金法》规定，下列事项可以不通过召开基金特有人大会审议决定____A：提前终止基金合同B：基金扩募或者延长基金合同期限C：更换基金管理公司的高级管理人员D：更换基金管理人、基金托管人7、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。
A．操作风格B．从业经验C．投资能力D．过往业绩8、如果某债券型基金的久期为4年，市场利率由5%上升到6%，则该债券型基金的份额净值约__。
A．减少4%B．增加24%C．增加4%D．增加20%9、基金是一种____投资工具。
湖北省2015年基金从业资格：权证考试试题
湖北省2015年基金从业资格：权证考试试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
)1、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件不包括__。
A．注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本B．高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务工作经历C．持续从事证券投资咨询业务2个以上完整会计年度D．最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为2、基金销售人员从事基金销售活动，不得__。
A．同意他人以其本人的名义从事基金销售业务B．承诺利用基金资产进行利益输送C．直接代理客户进行基金认购D．与投资者以口头约定亏损分担3、中国证监会发布的____，旨在进一步明确基金管理公司公平对待不同组合所应遵循的具体原则和方法。
A：《证券投资基金管理公司治理准则(试行)》B：《基金管理公司内部控制指导意见》C：《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》D：《基金管理公司公平交易制度指导意见》4、基金管理公司应当向中国证监会报送__。
A．经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计的基金管理公司年度报告B．由具有从事证券相关业务资格的会计师事务所出具的基金管理公司内部监控情况的年度评价报告C．监察稽核季度报告和年度报告D．中国证监会根据审慎监管原则要求报送的其他材料5、根据《证券投资基金销售管理办法》，基金管理人应当自签订代销协议之日起__日内，将代销协议报送中国证监会。
A．5B．7C．10D．156、我国基金监管的目标包括__。
A．保护基金投资者的合法利益B．保证市场的公平、效率和透明C．防范和降低系统性风险D．推动基金业的规范发展7、前台业务系统应具备的功能包括__。
A．提供投资资讯功能B．对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能C．交易功能D．为基金投资人提供服务的功能8、相关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩的贡献度达到__。
湖北省2015年基金从业资格：基金业绩评价考试试题
湖北省2015年基金从业资格：基金业绩评价考试试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
)1、巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的____时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
A：10%B：20%C：30%D：40%2、2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金(ETF)是__。
A．深证100ETFB．华夏上证50ETFC．上证180ETFD．上证红利ETF3、下列选项中，属于销售业务流程控制要求的是__。
A．重要业务环节应实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性B．通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序C．建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品D．建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位4、中国证监会内部设有____，具体承担基金监管职责。
A：发行监管部B：市场监管部C：法律部D：基金监管部5、下列关于基金份额持有人大会的说法，不正确的有__。
A．基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议B．当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后，基金托管人不得自行召集会议C．基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的，应当自出具书面决定之日起60日内召开D．代表基金份额5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议6、广告通过各种媒体和方式向投资者传播，如__等。
A．印刷媒体B．户外和公共交通广告C．移动电视媒体D．网站在线服务7、基金的存款利息收入计提方式为__。
A．按日计提B．按周计提C．按月计提D．按季计提8、根据《证券投资基金法》，会导致封闭式基金无法上市交易的情况包括__。
湖北省2015年上半年基金从业资格：基金发展模拟试题
湖北省2015年上半年基金从业资格：基金发展模拟试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、基金销售机构内部控制的目标是__。
A．防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整B．保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则C．防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全D．利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行2、基金销售人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事__等相关活动的人员。
A．宣传推介基金B．发售基金份额C．办理基金份额申购和赎回D．基金产品创新3、《证券投资基金销售管理办法》规定，商业银行负责基金代销业务的部门管理人员须具备从事__年以上基金业务或者__年以上证券、金融业务的工作经历。
A．2；4B．3；5C．3；4D．2；54、基金销售人员应根据__推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。
A．投资者的目标B．风险承受能力C．预期收益率D．投资偏好5、某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购份额为（）。
A．9852.14 B．9852.22 C．9857.14 D．9857.226、开放式基金的申购赎回可以通过__进行。
A．直销中心B．传真C．电话D．互联网7、个人投资者从基金分配中获得的__，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴20%的个人所得税。
A．国债利息收入B．股票的股息收入C．企业债券的利息收入D．储蓄存款利息8、目前国内的封闭式基金主要投资于__。
A．股票资产B．债券资产C．货币资产D．混合资产9、中小投资者选择购买股票基金而不是直接购买股票，通常是为了__。
2015年基金从业资格考试知识测试题3(判断题)
1.基金业绩归因分析的重要内容之一是分析资产配置的差异及效果。
( )A.对B.错正确答案:A解题思路：资产配置是基金投资过程中非常重要的环节之一，是决定基金业绩的主要因素。
相关研究表明，资产配置对投资组合业绩的贡献度达到90%以上，因此分析资产配置的差异及效果，是基金业绩归因分析的重要内容。
2.商业本票属于货币证券。
( )A.对B.错正确答案:A解题思路：货币证券包括两大类：一类是商业证券，主要是商业汇票和商业本票;另一类是银行证券，主要是银行汇票、银行本票和支票。
3.基金营销渠道是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传基金产品的特点和优点，让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给投资者。
( )A.对网址：/B.错正确答案:B解题思路：营销组合的四大要素-产品(PToduct)、费率(Price)、渠道(Place)和促销(Promotion)是基金营销的核心内容。
其中，基金营销渠道的主要任务是为投资者提供便捷购买基金产品的平台，为投资人提供持续服务。
题干描述的是促销的定义。
4.股份有限公司向发起人发行的记名股票可以另立户名或者以代表人姓名记名。
( )A.对B.错正确答案:B解题思路：股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名记名。
5.在我国承担基金份额注册登记工作的只能是中国登记结算公司。
( )A.对B.错正确答案:B解题思路：目前，在我国承担基金份额注册登记工作的主要是基金管理公司自身和中国登记结算公司网址：/6.利率互换、货币互换均属于金融互换。
( )A.对B.错正确答案:A解题思路：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。
可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。
7.货币市场基金的最近7日年化收益率是以最近7个工作日日平均收益率折算的年收益率。
2015年湖北省基金从业资格：基金国际化考试试卷
2015年湖北省基金从业资格：基金国际化考试试卷本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.基金销售机构从事基金销售活动，不得__。
A．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金B．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平C．募集期间对认购费用打折D．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准2.为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，下列属于禁止行为的有__。
A．虚假记载、误导性陈述或重大遗漏B．对证券投资业绩进行预测C．违规承诺收益或者承担损失D．诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构3.基金销售监管中的公平原则要求__。
A．公开监管机构全部业务活动内容B．基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C．市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D．监管部门对被监管对象给予公正待遇4.下列选项中，不属于基金托管人职责的是__。
A．防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全B．促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益C．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格D．防范、减少基金会计核算中的差错5. 基金份额净值等于__除以基金当前的总份额。
A．基金资产总值B．基金资产净值C．基金公允价值D．基金资产估值6. __是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用，其中，__是由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。
A．基金销售服务费；印花税B．基金交易费；印花税C．基金销售服务费；佣金D．基金交易费；佣金7. 下列关于基金销售流程的说法，不正确的是__。
A．基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务B．基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认C．基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性D．基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议8. 下列情况中，有利于公司股票价格上升的有__。
基金考试题库及答案
基金考试题库及答案一、单项选择题1. 基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责是（）。
A. 基金销售B. 基金投资C. 基金托管D. 基金监管答案：B2. 下列哪项不是基金托管人的职责？（）A. 安全保管基金财产B. 对基金管理人的投资运作进行监督C. 执行基金管理人的投资指令D. 办理基金名下的资金往来答案：C3. 基金的运作方式主要分为封闭式基金和开放式基金，其中封闭式基金的特点是（）。
A. 基金份额在基金合同期限内固定不变B. 基金份额可以在合同期限内随时申购和赎回C. 基金份额只能在合同到期时赎回D. 基金份额只能在二级市场上交易答案：A4. 基金的分类中，根据投资对象的不同，可以将基金分为（）。
A. 股票基金、债券基金、货币市场基金B. 开放式基金、封闭式基金C. 公募基金、私募基金D. 国内基金、国际基金答案：A5. 基金的净值是指（）。
A. 基金的总资产减去总负债后的余额B. 基金的总资产加上总负债后的余额C. 基金的总资产减去总负债后的余额除以基金份额总数D. 基金的总资产加上总负债后的余额除以基金份额总数答案：C二、多项选择题6. 基金管理公司的主要业务包括（）。
A. 基金募集B. 基金投资C. 基金托管D. 基金销售E. 基金清算答案：ABDE7. 基金的监管机构通常负责以下哪些职责？（）A. 制定基金行业法律法规B. 监督基金管理公司的运作C. 保护基金投资者的权益D. 审批基金产品的发行E. 管理基金托管银行答案：ABCD8. 基金的风险主要包括（）。
A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险E. 法律风险答案：ABCDE9. 基金投资策略中，常见的有（）。
A. 被动投资策略B. 主动投资策略C. 价值投资策略D. 成长投资策略E. 指数投资策略答案：ABCDE10. 基金的收益来源主要包括（）。
A. 资本利得B. 股息收入C. 利息收入D. 管理费收入E. 赎回费收入答案：ABC三、判断题11. 基金管理公司可以同时管理公募基金和私募基金。
基金从业资格证考试题目
基金从业资格证考试题目一、概述基金从业资格证是证明个人能够胜任基金行业工作的证书。
此次考试题目旨在测试考生对基金行业的理解、专业知识和实际应用能力。
二、选择题1. 基金公司的主要职责包括以下哪些？a) 基金销售b) 基金管理c) 基金托管d) 基金发行e) 基金投资2. 基金业监督管理机构主要负责以下哪些方面？a) 监督基金公司b) 监督基金产品c) 监督投资者权益保护d) 监督证券市场e) 监督信托公司3. 基金经理的主要职责包括以下哪些？a) 基金投资决策b) 基金投资组合管理c) 基金定期报告编制d) 基金销售推广e) 基金风险管理4. 对于基金的收益，以下哪种说法是正确的？a) 基金收益与市场情况无关b) 基金投资组合决定基金收益c) 所有基金的收益都一样d) 基金的收益只与基金经理的个人能力相关e) 基金的收益取决于投资者的资金规模5. 关于基金的风险评级，以下哪种说法是正确的？a) 风险评级是评估基金的业绩好坏的指标b) 风险评级是衡量基金可能亏损程度的指标c) 风险评级与基金的收益无关d) 风险评级是投资者购买基金的唯一参考依据e) 风险评级只是对基金类型的分类，不作为决策参考三、案例分析题请以某基金经理面临投资决策的案例为基础，回答以下问题：案例描述：某基金经理在考虑投资某公司股票时，发现该公司即将发布重大业绩预警公告，但市场对于该公告的具体内容并不明确。
请问该基金经理在面临这一情况时应采取什么样的投资策略，并解释理由。
四、论述题请简要阐述以下问题：在基金行业中，基金销售的合规性问题至关重要。
请说明基金销售应遵循的主要规范和管理要求，并分析合规性问题对基金行业的影响。
五、应用题请根据以下信息，回答问题：某基金投资组合的持仓情况如下：- 股票A：占比40%- 股票B：占比30%- 债券C：占比20%- 现金及其他：占比10%请计算该基金投资组合的权益资产占比和固定收益资产占比，并分析该投资组合的风险特征和收益特征。
基金从业资格考试题目及答案
基金从业资格考试题目及答案1. 选择题1.1 基金的定义是：A. 集合投资工具B. 存款凭证C. 股票凭证D. 债券凭证答案：A. 集合投资工具1.2 基金分类中，根据投资领域划分的类型包括：A. 股票基金、债券基金、货币市场基金B. 公募基金、私募基金、专户基金C. 开放式基金、封闭式基金、指数基金D. 平衡型基金、混合型基金、债券型基金答案：A. 股票基金、债券基金、货币市场基金1.3 基金经理的责任包括：A. 选择证券B. 进行投资组合管理C. 制定基金的投资策略D. 执行交易操作答案：B. 进行投资组合管理、C. 制定基金的投资策略、D. 执行交易操作2. 简答题2.1 基金的净值计算方法有哪些？请简要说明。
答案：基金的净值计算方法有前端申购法和后端申购法。
前端申购法是根据基金份额当日的净值进行申购和赎回，运作上较透明，费用结构相对较为简单。
后端申购法则根据计提手续费和佣金，将赎回金额减去相应费用后得到的净值与投资者结算。
2.2 基金的风险评级是如何确定的？请简要介绍风险评级的方法。
答案：基金的风险评级是根据基金的波动性和历史回报率等指标进行确定的。
一般来说，基金的风险评级越高，代表其可能的风险越大。
风险评级的方法包括历史回报率的分析、波动性的测算以及相关度的计算等。
3. 论述题基金从业人员的职责和义务基金从业人员是基金行业中的重要一员，其职责和义务包括但不限于以下几个方面：首先，基金从业人员有责任对投资者进行适当的风险提示和投资建议。
基金从业人员应根据投资者的风险承受能力、投资目标等因素，为投资者提供恰当的投资建议，帮助其做出理性的投资决策。
其次，基金从业人员需要具备丰富的专业知识和能力，了解和研究市场变化、基金产品和投资策略等相关信息。
他们应持续学习和提升自身的专业素养，确保能够全面而准确地为投资者提供咨询和服务。
此外，基金从业人员应严格遵守法律法规和职业道德规范，保证信息的诚实透明，不得故意误导投资者或进行虚假宣传。
湖北省2015年基金从业资格：基金监管试题
湖北省2015年基金从业资格：基金监管试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是__。
A．总资本和资本充足率符合有关规定B．设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数C．有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度2.基金的销售过程中，客户追踪的具体做法有__。
A．及时更新原有的客户记录B．定期向客户提供有用的信息服务C．对客户的财务情况、投资情况进行跟踪D．针对市场变化及时提供新的服务和产品3.基金管理公司的股东均应具备的条件有__。
A．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录B．注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币C．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚4.以下属于我国证券投资基金交易费的是__。
A．印花税B．开户费C．过户费D．经手费5. 备兑权证通常由__发行。
A．证券交易所B．投资银行C．上市公司D．中国证监会6. 下列选项中，不属于基金托管人职责的是__。
A．防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全B．促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益C．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格D．防范、减少基金会计核算中的差错7. 基金销售机构系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。
A．3B．5C．10D．158. 假定某基金的总资产为65亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为60亿份，那么该基金份额净值为（）元。
A．1B．1.05C．1.13D．1.249. 下列各项中，不属于股票型基金的分析指标的是__。
(完整版)基金从业资格考试真题及答案(50题)
基金从业资格考试真题及答案1、基金管理人风险管理的内部环境要素包括(C)。
I员工的诚信、道德价值观和胜任能力n管理层的理念和经营风格川管理层分配权力和划分责任、组织和开发员工的方式IV董事会给予的关注和指导A. I、M、WB. i、n、川c.i、n、m、vD.n、v2、关于指数基金,以下表述错误的是(B)A. 指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券B. ETF 联接基金是一种指数基金c. ETF 基金是一种特殊的指数基金D.指数基金不主动寻求超越市场的表现，而是试图复制指数的表现3、封闭式基金上市交易的条件包括(B)I 基金合同期限5 年以上n 基金募集金额不低于2 亿元人民币川基金份额持有人不少于1000人V 公司自有资金认购不少于1000 万元人民币4、关于基全分类,以下说法正确的是(c)A. 基金资产60%投资于债券的为债券型基金B•基金资产60%投资于殷票的为股票型基金C•货币市场基金仅投资于货币市场工具D.基金中的基金仅投资于其他基金份额5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为（B ）。
A. 0.0001元B. 0.001 元C. 0.1 元D. 0.01 元6、基金招募说明书的内容不包括以下（D ）方面。
A. 风险警示内容B. 基金份额发售方式C基金合同摘要D.基金持有人结构及前十名基金持有人7、某基金公司董事会人数为5人,则该公司独立董事应不少于（C）人A．1B．2C．3D．48、开放式基金合同生效后每（C个月结束之日起45日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
A．1B．6C．3D．12 9、以下基金中，不需要披露上市交易公告书的是（A）A. 中证500ETF联接基金B. 积极配置证券投资基金（LOFC. 创业板ETFD. 上证50ETF10、基金公司在投资管理过程中会产生不同的风险。
其中因投资组合无法应付客户赎回要求所引起的风险，属于（C）。
湖北省2015年上半年基金从业资格：基金投资需注意流动性考试试卷
湖北省2015年上半年基金从业资格：基金投资需注意流动性考试试卷一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、证券市场中介机构主要包括__。
A．证券公司B．证券登记结算机构C．证券服务机构D．证券交易所2、我国基金业快速发展阶段的代表性基金创新品种有__。
A．南方宝元债券基金B．南方积极配置基金C．南方避险增值基金D．国投瑞银瑞福基金3、基金公司的__是维持其稳健经营的重要保障。
A．投资能力B．研究能力C．营销能力D．风险控制能力4、证券投资基金在美国被称为____A：共同基金B：单位信托基金C：证券投资信托基金D：集合投资基金5、以下不属于债券收益的是__。
A．利息收入B．权益分红C．资本损益D．再投资收益6、开放式基金的分红方式有__。
A．赋予份额期权B．现金分红方式C．股利分红D．红利再投资7、信息披露的及时性原则要求在重大事件发生之日起（）个工作日内披露临时报告。
A．1 B．2 C．3 D．48、__的规范要求建立完善的合作服务提供商选择标准和业务流程。
A．监察稽核控制B．资金清算流程控制C．销售决策流程控制D．基金内部环境控制9、基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起__个月内进行基金份额的发售。
A．3B．6C．9D．1210、通常，基金管理人通过邮寄服务向基金持有人邮寄的材料有__。
A．交易对账单B．投资策略报告C．基金通讯D．理财月刊11、__除了能给投资者提供更专业的咨询建议外，还能够为投资者带来更优质的持续的客户服务。
A．商业银行B．保险公司C．基金超市D．独立的投资顾问12、根据客户对基金销售机构的重要程度，可以把基金销售的潜在客户划分为__。
A．普通客户B．次要客户C．重要客户D．持续购买客户13、基金是____信托的一种。
A：商业信托B：金融信托C：民事信托D：公益信托14、关于基金销售费用的规范，下列说法正确的有__。
2015年湖北省基金从业资格：中央银行票据考试试卷
2015年湖北省基金从业资格：中央银行票据考试试卷本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.下列关于基金管理人的说法，不正确的是__。
A．基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要B．基金管理人对于投资者负有重要的信托责任C．基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理D．基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来2.下列不属于证券服务机构的是__。
A．证券交易所B．证券投资咨询公司C．证券信用评级机构D．会计师事务所3.投资者投资10000元申购某开放式基金，当日该基金单位净值为1.0000元，申购费率为1.00%，则最后申购到的份额约为__份。
A．9900B．9901C．9990D．100004.证券投资基金的一个突出特点是透明度较高，这主要得益于__。
A．基金的强制信息披露制度B．基金从业人员较高的专业水平C．基金管理人员较高的道德水准D．基金管理人设立了内部流程控制5. 承购包销和__等方式。
A．私募发行B．招标发行C．私下发行D．网上发行6. 下列关于开立基金账户买卖封闭式基金的说法，不正确的是__。
A．投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户B．已开设证券账户的投资者不能再重复开设基金账户C．基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易D．每个投资者凭个人身份证可以开设2个基金账户7. 制定和执行交易计划。
A．研究部B．投资部C．交易部D．法律部8. 配股与转增股本的表述正确的有__。
A．增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股B．转增股本使得股东权益总量发生变化C．配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权D．转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本9. __是基金管理公司最基本的一项业务。
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湖北省2015年上半年基金从业资格必点：基金监管的作用考试试卷一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、基金销售客户服务的售前服务包括__。
A．为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金B．介绍基金管理人投资运作情况、风险及化解风险的办法C．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法D．在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户2、证券市场监管的手段不包括____A：市场手段B：法律手段C：经济手段D：行政手段3、基金的不定期信息披露包括__。
A．澄清公告B．临时报告C．基金季度报告D．基金年度报告4、某开放式基金的管理费为1.0%，申购费1.2%，托管费0.2%，投资者赵先生以10000元现金申购该基金，如果当日基金份额净值为1.19元，那么赵先生得到的基金份额是__份。
A．8203.36B．8303.72C．8403.36D．8503.725、依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》规定，对__买卖基金的差价收入征收营业税。
A．银行B．非银行金融机构C．个人D．非金融机构6、下列情况中，满足专业基金销售机构申请基金代销业务资格的注册资本和员工要求的有__。
A．注册资本1000万元人民币，员工40人，取得基金从业资格人员30人B．注册资本2000万元人民币，员工50人，取得基金从业资格人员20人C．注册资本3000万元人民币，员工60人，取得基金从业资格人员40人D．注册资本4000万元人民币，员工120人，取得基金从业资格人员50人7、前台业务系统应具备的功能包括__。
A．提供投资资讯功能B．对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能C．交易功能D．为基金投资人提供服务的功能8、按持有人权利的性质不同，权证可分为__。
A．认购权证和认沽权证B．价内权证和价外权证C．美式权证和欧式权证D．认股权证和备兑权证9、我国封闭式基金的交收实行__交割、交收。
A．TB．T+1C．T+2D．T+310、证券市场的自律性组织有__。
A．证券交易所B．中国证监会C．证券公司D．证券业协会11、关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的发售，下列说法正确的有__。
A．ETF可采取场内认购和场外认购方式B．目前我国的投资者可以采取场内现金认购方式C．ETF份额的认购可采用现金认购，也可采用证券认购D．场外现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构使用证券交易所的交易网络系统进行的认购12、以下属于货币衍生工具的是__。
A．股票期货B．利率互换C．货币期货D．信用联结票据13、下列关于股票性质的描述正确的是__。
A．股票所代表的权利本来不存在B．股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的C．股票是设权证券D．股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式14、2006年5月推出的国内首只生命周期基金是__。
A．兴业社会责任基金B．南方全球精选基金QDⅡ基金C．ETF联接基金D．汇丰晋信2016基金15、在进行股票型基金业绩分析时，最常见的是根据__进行排名。
A．股票周转率B．行业集中度C．时间加权收益率D．持股的平均时间16、下列基金产品或组合中，最适合推荐给稳健型投资者的是__。
A．债券型基金B．指数型基金C．混合型基金D．股票型基金17、独立董事任职时应具备的条件包括__。
A．直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职B．具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历C．最近3年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职D．通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试18、目前，LOF基金份额若实行跨系统转托管，持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，__日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。
A．TB．T+1C．T+2D．T+319、2006年9月发布的____进一步重点规范了首次公开发行股票的询价、定价以及股票配售等环节，完善了询价制度。
A：《首次公开发行股票并上市管理办法》B：《上市公司证券发行管理办法》C：《上市公司收购管理办法》D：《证券发行与承销管理办法》20、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送相关材料。
其报送内容包括__。
A．基金托管银行出具的基金业绩复核函B．基金宣传推介材料的形式和用途说明C．基金管理公司督察长出具的合规意见书D．基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件21、证券投资基金利润的主要来源包括__。
A．买卖证券的价差收入B．销售服务费收入C．债券利息D．股利22、基金利润分配中涉及的基金的费用包括__。
A．管理人报酬B．托管费C．申购费用D．交易费用23、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足____个月的除外。
A：6B：9C：12D：1524、封闭式基金收益分配比例不得低于基金年度净收益的____A：90%B：95%C：85%D：80%25、我国基金行业的对外开放主要体现为__。
A．合资基金管理数量不断增加B．基金管理公司已被允许开展包括社保基金管理、企业年金管理等委托理财业务C．合格境内机构投资者的推出，使我国基金行业开始进入国际投资市场D．部分基金管理公司开始到香港设立分公司，从事资产管理相关业务二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、ETF与投资者交换的是__。
A．现金B．一篮子股票C．一篮子债券D．基金份额2、__是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。
A．投资人利益优先原则B．全面性原则C．客观性原则D．及时性原则3、根据基金销售适用性的及时性原则，确保理财经理推荐合适产品的基础包括__。
A．银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级B．银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新C．对客户的信息要动态跟踪和收集整理D．基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教育工作4、____风险不能通过分散投资加以消除，因此又被称为“不可分散风险”。
A：系统性B：非系统性C：企业的信用D：管理运作5、优先认股权是指__。
A．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利B．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以市价优先认购一定数量新发行股票的权利C．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的以低于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利D．当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以高于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利6、下列关于开放式基金的申购和赎回的说法，不正确的有__。
A．申购是指在基金设立募集期内投资者申请购买基金份额的行为B．赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为C．在交易时间内，投资者可以多次提交申购申请D．开放式基金的申购和赎回，只能通过基金管理公司自己的网点进行7、下列各项中，只能在失效日当日行权的权证是__。
A．美式权证B．欧式权证C．认沽权证D．百慕大式权证8、下列不属于资本资产定价模型假设条件的是____A：投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平B：投资者对证券的收益、风险及证券问的关联性具有完全相同的预期C：证券市场的风险波动强度不大D：资本市场没有摩擦9、下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是____A：是委托人、受益人与受托人的关系B：基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人;基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理C：是所有者和经营者之间的关系D：是相互制衡的关系10、证券市场两个最基本和最主要的品种是__。
A．基金B．股票C．债券D．衍生品11、目前，开放式基金所遵循的申购、赎回原则有__。
A．“未知价”交易原则B．“确定价”原则C．“金额申购、份额赎回”原则D．“份额申购、金额赎回”原则12、常见的市场异常策略不包括____A：小公司效应B：低市盈率效应C：行业周期效应D：被忽略的公司效应13、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前____日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A：30B：60C：90D：12014、下列各项，__应依法征收营业税。
A．基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入B．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入C．金融机构申购和赎回基会份额的差价收入D．非金融机构申购和赎回基金份额的差价收入15、基金合同终止时，对基金财产进行清算的清算组应由__等构成。
A．基金管理人B．基金托管人C．基金份额持有人D．相关中介服务机构16、以下关于LOF基金份额的说法正确的有__。
A．LOF基金份额是分系统登记的B．登记在基金注册登记系统中的基金份额只能直接在证券交易所卖出，不能申请赎回C．登记在证券登记结算系统中的基金份额只能在证券交易所卖出，不能直接申请赎回D．基金份额持有人拟申请将登记在证券登记结算系统中的基金份额赎回，或拟申请将登记在基金注册登记系统中的基金份额进行上市交易，必须先办理跨系统转托管17、试点发展阶段，基金在规范化运作方面得到很大的提高，具体表现有__。
A．以上市证券为基本投资方向，限制投向实业部门B．在基金管理公司和基金的设立上实行严格的审批制C．明确基金托管人在基金运作中的作用D．建立较为严格的信息披露制度18、__是以在沪、深证券交易所上市交易的固定利率付息和一次还本付息、剩余期限在1年以上(含1年)、信用评级为投资级(BBB)以上的非股权连接类企业债券为样本编制的指数。
A．上证国债指数B．上证企业债指数C．中国债券指数D．中证全债指数19、某日，某基金管理公司接到中国证监会有关基金投资比例的违规警告，可能是因为__。
A．该公司的某只基金，在基金名称中显示投资方向，并且有15%的非现金基金资产不属于投资方向确定的内容B．该公司的某只基金持有一家上市公司的股票，其市值占该基金资产净值的15%C．该公司管理的全部基金持有某一家公司发行的证券，总份额为该证券的6% D．某只基金参与股票发行申购，所申报的金额为该基金总资产的30%20、关于债券发行主体，下列论述不正确的是__。