2015年湖北自考金融市场学考试大纲黄金市场
2015年湖北自考金融市场学考试大纲票据市场
2015年湖北自考金融市场学考试大纲票据市场一、本章自学要求与重点内容自学要求：通过本章的学习，掌握票据的定义、分类与票据行为，熟悉票据的特征及作用，了解票据市场的概念；掌握商业票据的定义，熟悉商业票据的种类与特征，了解商业票据市场的形成与发展以及主要参与者，掌握商业票据的发行与流通，掌握我国的短期融资券市场；掌握银行承兑汇票的概念、特征和定价，了解银行承兑汇票市场的产生；熟悉银行承兑汇票的作用、构成；了解我国票据市场的发展历程。
重点内容：票据的定义、分类与票据行为。
票据的特征及作用。
商业票据的定义、种类与特征。
商业票据的发行与流通。
我国的短期融资券市场。
银行承兑汇票的概念、特征和定价。
银行承兑汇票的作用和构成。
二、课程内容第一节票据市场概述（一）票据的分类按照《票据法》规定，票据分为汇票、本票和支票；按照票据用途，票据分为交易性票据和融资性票据。
（二）票据的特征及作用票据的特征。
票据的作用。
（三）票据行为（四）票据市场第二节商业票据市场（一）商业票据的种类与特征商业票据的概念。
商业票据的种类。
商业票据的特征。
（二）商业票据市场的形成及发展（三）商业票据市场的主要参与者商业票据的发行者。
商业票据的投资者。
（四）商业票据的发行商业票据的发行方式。
商业票据的发行成本。
商业票据的信用评级。
商业票据的定价及其影响因素。
（五）商业票据的流通（六）我国的商业票据市场——短期融资券市场短期融资券的概念与特征。
短期融资券的融资优势。
短期融资券的发行。
第三节银行承兑汇票市场（一）银行承兑汇票的概念与特征银行承兑汇票的概念。
银行承兑汇票的特征。
（二）银行承兑汇票市场的产生（三）银行承兑汇票的作用（四）银行承兑汇票市场的构成初级市场。
二级市场。
（五）银行承兑汇票的定价第四节我国票据市场的发展历程（一）探索和起步阶段（二）初步发展阶段（三）低落徘徊阶段（四）恢复阶段（五）快速发展阶段三、考核知识点与考核要求（一）票据市场概述1.识记：（1）票据的概念；（2）票据的分类；（3）汇票、支票、本票的概念；（4）融资性票据的概念；（5）背书、汇票承兑、贴现、转贴现、再贴现、保证、追索权的概念。
湖北省2016年上半年证券从业资格《金融市场》：金融产品层次考试试卷
湖北省2016年上半年证券从业资格《金融市场》：金融产品层次考试试卷一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、在基金投资组合管理中，（）对基金投资组合的最终表现有着最重要的影响。
A．类别资产选择B．资产配置决策C．资产混合比例D．类别资产及其比例的调节2、通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具属于__A．内置型衍生工具B．交易所交易的衍生工具C．信用创造型的衍生工具D．OTC交易的衍生工具3、基金绩效贡献(归因或归属)分析是为了找出造成基金收益率与__之间收益差别的原因。
A．基金净值收益率B．特雷诺比率C．基准组合收益率D．夏普比率4、欧洲债券是指借款人（）。
A．在欧洲发行的债券B．在本国以外的国家发行以本国货币为面值的债券C．在本国以外的国家发行以该国货币为面值的债券D．在本国以外的国家发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券5、某投资者认购10万份ETF份额，认购价格为1元/份，认购费率为1%，则认购金额为__万元。
A．9.9B．10C．10.1D．116、宏观经济发展水平和状况是影响股价的重要因素，以下不属于宏观经济因素的是__。
A．经济周期循B．经济增长C．汇率变化D．大型国有企业的经营情况7、下列各项简称为LOF的是__。
A．交易所交易基金B．上市开放式基金C．上证50ETFD．交易型开放式指数基金8、国际债券是指__。
A．一国借款人在国际证券市场上以本国货币为面值，向外国投资者发行的债券B．一国借款人在本国证券市场上以本国货币为面值，向外国投资者发行的债券C．一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券D．一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向本国投资者发行的债券9、IB制度起源于（）。
A．中国B．韩国C．美国D．英国10、基金资产估值对象包括基金所拥有的__。
A．股票B．债券C．权证D．其他基金资产11、债券质押式回购交易实质是一种以债券为__拆借资金的信用行为。
2015年湖北自考金融市场学考试大纲金融衍生品市场
2015年湖北自考金融市场学考试大纲金融衍生品市场一、本章自学要求与重点内容自学要求：通过本章的学习，掌握金融衍生品的概念，了解金融衍生品的分类与交易者类型，掌握金融衍生品的作用；掌握金融远期合约的概念和特点，熟悉金融远期合约的主要产品；掌握金融期货合约的概念，掌握金融期货合约和金融远期合约的区别，掌握金融期货合约的特点和功能，熟悉金融期货合约的主要产品；掌握金融期权合约的概念和特点，掌握金融期权合约的构成要素、交易制度和种类；掌握金融互换合约的概念及基本原理，掌握金融互换合约的特点、作用和主要产品。
重点内容：金融衍生品的概念。
金融衍生品的作用。
金融远期合约的概念和特点。
金融远期合约的主要产品。
金融期货合约的概念。
金融期货合约和金融远期合约的区别。
金融期货合约的特点和功能。
金融期货合约的主要产品。
金融期权合约的概念和特点。
金融期权合约的构成要素、交易制度和种类。
金融互换合约的概念及基本原理。
金融互换合约的特点、作用和主要产品。
二、课程内容第一节金融衍生品概述（一）金融衍生品的概念与分类金融衍生品的概念；金融衍生品的分类。
（二）金融衍生品的作用（三）金融衍生品的交易者类型套期保值者；投机者；套利者。
第二节金融远期合约市场（一）金融远期合约的概念（二）金融远期合约的特点（三）金融远期合约的主要产品远期利率协议；远期外汇合约。
第三节金融期货合约市场（一）金融期货合约的概念（二）金融期货合约的特点（三）金融期货合约与金融远期合约的区别（四）金融期货合约的功能（五）金融期货合约的主要产品利率期货；股指期货；外汇期货。
第四节金融期权合约市场（一）金融期权合约的概念（二）金融期权合约的特点（三）金融期权合约市场的构成要素（四）金融期权合约市场的交易制度（五）金融期权合约的种类第五节金融互换合约市场（一）金融互换合约的概念及基本原理（二）金融互换合约的特点（三）金融互换合约的作用（四）金融互换合约的主要产品货币互换；利率互换。
金融市场学考试大纲
《金融市场学》必修课2015年考试大纲第一章金融市场概述（第一讲）功能、金融市场发展趋势第二章货币市场（第二、三讲）Libor, Shibor, Chibor定义理解，银行贴现收益率、等值收益率、正逆回购定义、买断式与封闭式回购比较、银行承兑汇票在国际结算中的运用、银行承兑汇票流通贴现途径。
第三章资本市场（第四、五讲）普通股基本权利、普通股与优先股比较、债券契约、资产证券化定义与流程第四章外汇市场（第六讲）外汇定义、购买力评价理论、利率评价理论、影响汇率变动的因素、交叉汇率的计算、远期汇率的升贴水理解、套汇交易。
第五章金融衍生品（第十讲）远期、期货、期权多头与空头损益的表示方式和画图、远期合约与期货的区别、国债期货与股指期货的损益计算、期权的投资策略运用。
第六、七章包含在第四五讲内容里核准制与注册制的区别、确定发行价的四种方法、绿鞋期权、拉斯拜尔指数、派许指数。
第八章不考第九章利率机制（第七讲）到期收益率、利率期限结构理论（3个）。
第十章债券和股票的内在价值（第八、九讲）债券内在价值公式（3种）、马尔基尔的五个原理、可赎回收益率、麦考利久期、修正久期、凸度、久期免疫。
股息贴现模型（不变增长、三阶段与H模型），市盈率模型（不变增长，以及与多元增长贴现模型结合运用的股指计算题，见PPT相关例题），派息比率与市盈率的关系、杠杆比率与市盈率的关系。
自由现金流贴现模型不考。
考试题型：名词解释、判断题、简答题、问答题、计算题。
满分100分，占最终总成绩60%（平时作业和Presentation占20%，期中成绩占20%）名词解释在PPT第2-5讲内容中出题，数量不超过5道，判断题不超过10道，简答题不超过4道，问答题不超过4道，计算题不超过3道。
考试时间2个小时。
祝大家考试顺利！。
2015年湖北自考金融法考试大纲商业银行法律制度
2015年湖北自考金融法考试大纲商业银行法律制度学习目的和要求通过本章的学习，了解商业银行的基本法律制度，熟悉商业银行设立的条件、程序与组织机构，了解商业银行的终止和清算，外资银行的概念，对外资银行的管理，对外国驻华代表机构的管理。
理解商业银行的审慎经营与监管。
掌握商业银行的业务。
课程内容第一节商业银行法律制度概述我国《商业银行法》的制定与立法目的。
商业银行的法律定义和法律地位。
商业银行的基本职能。
我国现行的商业银行体系。
商业银行与政府之问的关系。
第二节商业银行的市场准人与退出商业银行经营的特许制。
商业银行经营许可证的限制。
设立商业银行的条件。
设立商业银行的程序。
违法准人许可的法律责任。
申请设立银行的分支机构。
分行的营运资金。
分支机构营业执照。
银行的设立公告与连续营业。
银行变更事项。
银行变更的批准与公告。
银行接管的意义。
银行接管的程序。
银行的终止和清算。
第三节商业银行的业务范围与监管商业银行的业务范围及其监管。
商业银行的业务分类。
银行经营分业限制的含义、环境、原因和变化。
担保物处分期限的必要性。
质押物品保管义务。
金融债券和境外借款业务管理。
商业银行同业拆借业务的特点、利率及期限。
第四节商业银行的审慎经营与监管商业银行的经营原则。
资本充足率监管。
贷款余额限制。
流动性资产余额限制。
对同一借款人贷款限制。
其他国家和地区法律对同一借款人的限定。
关系人贷款限制。
贷款的分类与不良贷款。
贷款损失准备金。
银行业的公平竞争。
银行工作人员的纪律。
商业银行内部的稽核监督。
商业银行的外部监督。
第五节外资银行监管的特别规定外资银行的概念和法律地位。
银行跨国经营的目的。
外资银行进入我国市场的历史。
我国引进外资银行的意义。
外资银行监管立法目的。
我国对外资银行监管的历史沿革。
2006年《外资银行管理条例》的特点。
对外资银行股东资格监管的基本要求和特别规定。
对外国银行分行的特别规定。
对外资银行经营人民币业务资格的特别规定。
外国银行代表处的法律地位、设立条件与程序及监管。
2015年湖北自考金融市场学考试大纲国际金融市场
2015年湖北自考金融市场学考试大纲国际金融市场一、本章自学要求与重点内容自学要求：通过本章的学习，掌握国际金融市场的相关概念，熟悉国际金融市场的类型，熟悉国际金融市场的作用；掌握离岸金融市场的类型，熟悉离岸金融市场的特点，熟悉离岸金融市场的风险，了解离岸金融市场的监管；掌握欧洲货币以及欧洲货币市场的概念，了解欧洲货币市场的形成与发展，熟悉欧洲货币市场的构成与资金供求；掌握亚洲货币市场的概念；了解亚洲货币市场的形成与发展，熟悉亚洲货币市场的构成与资金供求。
重点内容：国际金融市场的概念。
“居民”的概念。
离岸金融市场概念及其性质。
离岸金融市场的类型以及主要的离岸金融中心。
离岸金融市场的特点与风险。
欧洲货币市场的形成与发展。
欧洲货币以及欧洲货币市场的概念。
亚洲货币市场的概念。
欧洲货币市场的构成。
亚洲货币市场的构成。
二、课程内容第一节国际金融市场概述（一）国际金融市场的概念国际金融市场；居民；经济领土。
（二）国际金融市场的类型划分从国际金融市场的客体角度划分，可以将国际金融市场分为国际外汇市场、国际货币市场、国际资本市场、国际黄金市场以及国际衍生品市场；从国际金融市场的主体角度划分，可以将国际金融市场分为传统国际金融市场和离岸金融市场。
（三）国际金融市场的作用。
国际金融市场为全球范围的金融资源配置提供了机制；为全球范围的金融风险管理提供了机制；为促进世界经济的发展奠定了基础；为经济全球化发展提供了必要条件。
第二节离岸金融市场（一）离岸金融市场的特点金融监管较少；市场范围广阔；市场交易具有批发性；银行间市场地位突出。
（二）离岸金融市场的类型伦敦型；纽约型；避税港型。
（三）离岸金融中心离岸金融中心就是在离岸金融市场发展过程中形成的离岸金融业务比较集中的经营中心。
（四）离岸金融市场的风险流动性风险；汇率风险；资产泡沫风险。
（五）离岸金融市场的监管离岸金融市场所在国的监管；离岸金融市场货币发行国的监管；离岸金融机构母国的监管。
2015年湖北自考金融市场学考试大纲证券投资基金
2015年湖北自考金融市场学考试大纲证券投资基金一、本章自学要求与重点内容自学要求：通过本章的学习，掌握证券投资基金的概念和特点，了解证券投资基金的起源与发展，熟悉证券投资基金的作用；掌握证券投资基金的分类以及分类标准，掌握各类证券投资基金的特点；熟悉证券投资基金的当事人，掌握证券投资基金的运行。
重点内容：证券投资基金的概念和特点；证券投资基金的作用；证券投资基金的分类以及分类标准；各类证券投资基金的特点；证券投资基金的当事人；证券投资基金的运行。
二、课程内容第一节证券投资基金概述（一）证券投资基金的概念（二）证券投资基金的起源与发展（三）证券投资基金的特点集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。
（四）证券投资基金的作用为中小投资者拓宽了投资渠道；通过把储蓄转化为投资，有力地促进了产业发展和经济增长；有利于证券市场的稳定和发展；有利于证券市场的国际化。
第二节证券投资基金的分类（一）根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金（_-2）根据法律形式的不同，可以将基金分为契约型基金和公司型基金（三）根据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等（四）根据投资目标的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金（五）根据投资理念的不同，可以将基金分为主动型基金和被动型（指数）基金（六）根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金（七）根据资金来源和用途的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金（八）特殊基金类型系列基金；基金中的基金；保本基金；交易所交易的开放式基金；交易型开放式指数基金（ETF）；上市开放式基金（LOF）。
第三节证券投资基金的运行（一）证券投资基金当事人基金份额持有人；基金管理人；基金托管人。
（二）证券投资基金的运行证券投资基金的设立；证券投资基金的销售；证券投资基金的投资；证券投资基金的信息披露；证券投资基金的收益、费用以及收益分配；证券投资基金的交易；证券投资基金的变更与终止。
2015年湖北自考金融市场学考试大纲金融资产定价与市场行为
2015年湖北自考金融市场学考试大纲金融资产定价与市场行为一、本章自学要求与重点内容自学要求：通过本章的学习，掌握货币时间价值的相关概念，掌握终值与现值的计算，掌握名义利率与实际利率；熟悉债券的基本要素，熟悉影响债券定价的因素，掌握债券定价的方法；熟悉股票价格的相关内容，熟悉影响股票价格的因素，掌握股票定价模型；掌握有效市场假说的内涵，掌握有效市场的分类，了解有效市场假说的意义和缺陷；熟悉风险的含义；掌握投资风险和收益的衡量，了解资产组合风险和收益的衡量，熟悉风险偏好与无差异曲线，了解有效边界与最优投资组合，掌握资本资产定价模型，了解套利定价理论。
重点内容：货币时间价值的相关概念。
终值与现值的计算。
名义刺率与实际利率。
债券的基本要素。
影响债券定价的因素。
债券定价的方法。
股票的价格。
影响股票价格的因素。
股票定价模型。
有效市场假说的内涵。
有效市场的分类。
投资风险和收益的衡量。
风险偏好与无差异曲线。
资本资产定价模型。
二、课程内容第一节货币的时间价值（一）货币时间价值的相关概念货币的时间价值；现值；终值；收益率；期数；复利。
（二）终值与现值的计算单利法；复利法。
（三）名义利率与实际利率名义利率；实际利率。
第二节债券定价（一）债券的基本要素发债人；面额；偿还期限和付息日期；计息方式；票面利率；担保条件。
（二）影响债券价格的因素影响债券价格的内部因素有债券的期限、票面利率、提前赎回规定、税收待遇、流动性及信用级别；影响债券价格的外部因素有基准利率、市场利率、通货膨胀、汇率波动等其他因素。
（三）债券定价不同种类债券的估值；债券转让价格的计算。
第三节股票定价（一）股票的价格股票的理论价格；股票的市场价格。
（二）影响股票价格的因素影响股票价格的内部因素有公司的净资产、盈利水平、股利政策、股份分割、增资和减资、公司资产重组等；影响股票价格的外部因素有宏观经济因素、行业因素和市场因素。
（三）股票定价模型零增长模型；不变增长模型；市盈率估价方法。
2015年湖北自考国际经济法概论考试大纲国际货币金融法
2015年湖北自考国际经济法概论考试大纲国际货币金融法学习本章的目的和要求了解国际货币金融法的基本概念和构成体系；以国际货币基金组织为主的国际货币法律制度；国际信贷、国际证券以及国际融资担保的法律制度；以及对跨国银行监管的国内和国际法律制度。
第一节国际货币金融法概说一、概念调整国际货币金融关系的各种法律规范的总和。
二、主要内容国际货币法律制度、国际融资法律制度以及对跨国银行监管的法律制度。
第二节国际货币法律制度一、现代国际货币法律制度的形成与发展二战之后，“布雷顿森林体制”诞生，建立了一个以美元为中心的国际货币法律制度；1978年，牙买加体系正式取而代之；现该体系仍在改革之中。
二、《基金协定》关于汇率安排的准则《基金协定》规定了成员国在维持汇率稳定方面作为和不作为的一般义务；同时规定了相应的监督制度，包括成员国与基金组织的磋商机制。
三、《基金协定》关于汇兑措施的规则《基金协定》第8条规定，除有特殊例外，各成员国应实现经常项目的汇兑自由，但按第14条规定，一成员国经与基金组织磋商，仍可维持经常项目的外汇管制。
四、《基金协定》关于资金支持的制度基金组织为成员国提供资金，以帮助其调整国际收支不平衡，而不致采取有害于本国或国际繁荣的措施。
基金组织的贷款可分为非优惠贷款和优惠贷款两大类；基金组织的贷款多数是有条件的。
五、《基金协定》关于国际储备的规定特别提款权是基金组织无偿分配给各成员国的一种使用资金的权利，其使用范围仅限于官方机构之间。
特别提款权采用“一篮子”货币定值，币值比较稳定。
第三节国际融资协议的共同条款一、陈述与保证借款人就与融资协议有关的法律和商务状况向贷款人作出说明，并保证这些说明的真实性、完整性和准确性。
二、先决条件贷款人发放贷款须以借款人满足有关约定的条件为前提，包括涉及融资协议项下全部义务和涉及提供每一笔款项的先决条件。
三、约定事项借款人允诺在贷款期限内承担一系列作为和不作为的义务。
借此，贷款人可以控制和督导借款人的经营活动，以保证其按期还本付息。
金融市场学加试 2015年考试内容范围说明
3.要求考生熟练掌握远期利率协议与互换相关理论，并会利用相关理论解决实际问题
4.要求考生掌握外汇市0分 考试时间：3小时 考试方式：笔试
考试题型：概念题（20分）
简答题（30分）
论述题（30分）
计算题（20分）
2.要求考生熟练掌握二级市场的功能和交易机制
3.要求考生理解二级市场效率和交易成本，并会利用相关理论解决实际问题
三、风险与资产定价理论
1.要求考生熟练掌握风险的定义和种类
2.要求考生理解投资收益和风险的衡量
3.要求考生了解风险资产组合的选择和风险资产的定价
四、货币市场与资本市场
1.要求考生熟练掌握货币市场各子市场概念及相关理论
附件7：
2015年考试内容范围说明
考试科目代码：空 考试科目名称:金融市场学
考试内容范围:
一、金融市场学导论
1．要求考生熟练掌握金融市场的特征和功能
2．要求考生熟练掌握金融市场构成要素
3．要求考生熟练掌握金融市场的分类和发展趋势.
二、金融市场的组织和结构
1.要求考生熟练掌握证券发行的管理和证券承销的方式
2.要求考生熟练掌握公司债券市场相关理论，了解其他债务市场
3.要求考生熟练掌握股票市场和投资基金相关理论，并会利用相关理论解决实际问题
4.要求考生熟悉货币市场和资本市场的金融工具，能够进行相应的价值分析
5.要求考生了解资产证券化的一般程序及主要类型
五、外汇市场与衍生市场
1.要求考生熟练掌握金融远期和期货市场相关理论
自考金融市场学考试大纲(三)
自考金融市场学考试大纲（三）•一、本章自学要求与重点内容自学要求：通过本章的学习，掌握债券的概念和特征，掌握债券的分类以及我国的债券种类；了解债券发行市场的概念和作用，熟悉债券的各种发行条件和发行方式，熟悉债券发行价格的确定方式；了解债券流通市场的概念和作用，掌握债券流通市场的类型和债券的交易方式，掌握我国债券流通市场的类型与交易方式。
重点内容：债券的概念和特征。
债券的分类以及我国的债券种类。
债券的发行条件和发行方式。
债券发行价格的确定方式。
债券流通市场的类型和债券的交易方式。
我国债券流通市场的类型与交易方式。
二、课程内容第一节债券概述（一）债券的概念与特征债券的概念。
债券的特征。
（二）债券的分类按照债券发行主体性质的不同，债券分为政府债券和公司债券；按照债券发行主体国别的不同，债券分为国内债券和国际债券；按照债券票面利率是否固定。
债券分为固定利率债券和浮动利率债券；按照债券是否存在选择权，债券分为普通债券和含权债券。
（三）我国债券的种类按照债券发行人所属性质的不同，我国的债券可以分为四大类：由政府发行的债券、由金融机构发行的债券、由非金融机构发行的债券以及由国外机构发行的债券。
第二节债券发行市场（一）债券发行市场的概念与作用债券发行市场的概念。
债券发行市场的作用。
（二）债券的发行条件债券的发行金额。
债券的期限。
债券的票面利率。
债券的发行价格。
债券的信用评级。
债券的付息方式。
债券的偿还方式。
（三）债券发行价格的确定方式招标式。
簿记建档式。
定价式。
（四）债券的发行方式私募发行和公募发行。
代理发行、余额包销和全额包销。
第三节债券流通市场（一）债券流通市场的概念与作用债券流通市场的概念。
债券流通市场的作用。
（二）债券流通市场的类型交易所市场。
场外交易市场。
（三）债券的交易方式现券交易、期货交易和回购交易。
全价交易和净价交易。
（四）我国债券流通市场的类型和交易方式三、考核知识点与考核要求（一）债券概述1.识记：（1）债券的概念；（2）债券的分类；（3）我国债券的种类；（4）政府债券、公司债券的概念；（5）国内债券、国际债券的概念；（6）外国债券、欧洲债券的概念；（7）可转换公司债券、可分离交易转换债券的概念；（8）商业银行次级债、混合资本债券的概念；（9）信贷资产支持证券的概念；（10）企业债的概念；（H）中期票据的概念。
自考《金融市场学》的复习资料
⾃考《⾦融市场学》的复习资料⾦融市场学复习资料名词解释股票：⼀种有价证券，它是股份有限公司发⾏的⽤以证明投资者的股东⾝份和权益，并据以获得股息和红利的凭证。
债券：⼀种由债务⼈向债权⼈出具的在约定时间承担还本付息义务的书⾯凭证。
票据：出票⼈⾃⼰承诺或委托付款⼈，在指定⽇期或见票时，⽆条件⽀付⼀定⾦额并可流通转让的有价证券。
增资：已成⽴的股份公司发⾏新股票，称为增资。
汇率：亦称汇价或外汇⾏市，是指⼀国货币兑换成另⼀国货币的⽐率，即以⼀种货币表⽰的另⼀种货币的价格。
利息：是指借款⼈由于借⼊资⾦⽽付给投资⼈的代价或者报酬，也是贷款⼈( 投资⼈) 由于让渡资⾦使⽤权⽽索取的报酬。
利率：是指投资期内所形成的利息⾦额与本⾦的⽐率终值：所谓终值，是现⾦流在⼀个时期或多个时期之后的价值，即本利和.现值：所谓现值，是未来某⼀时点上有⼀定⾦额的资⾦，按现⾏利率计算出它相当于现在的多少本⾦.风险：所谓风险，就是未来结果的不确定性，不确定程度越⾼风险越⼤.投资：关于投资，可以理解为个⼈或机构投资者对⾃⼰现在所拥有资⾦的⼀种⾮消费性使⽤.本票：是同业拆借市场上最常⽤的⽀付⼯具之⼀。
资⾦短缺的银⾏开出本票，资⾦盈余银⾏接到本票后将中央银⾏的资⾦⽀付凭证交换给资⾦拆⼊⾏，以抵补其当⽇所缺头⼨。
国库券：政府为弥补国库资⾦临时不⾜⽽发⾏的短期债务凭证。
会员制：会员制组织形式的证券交易所是由经营证券业务的中介机构⾃愿组成的，不以赢利为⽬的的法⼈团体。
公司制：公司制组织形式的证券交易所是按公司法组织的，交易所收取发⾏者的“上市费”，并抽取证券成交的“⼿续费”和其他服务性费⽤。
期权费：由期权合约的买⽅向卖⽅⽀付的，也就是购买期权合同的价格。
审批制：是指证券监管当局按照有关法律的规定，对基⾦的设⽴进⾏实质性审查，并决定是否同意设⽴该基⾦的制度. 注册制：指基⾦的发起⼈只需向证券监管当局报送法律规定的有关材料，进⾏登记注册即可发起设⽴开放式基⾦的制度.贴现率：就是计算未来现⾦流现值时所使⽤的利率⾦融市场：资⾦供求双⽅以票据和有价证券为⾦融⼯具的货币资⾦交易，黄⾦外汇买卖以及⾦融机构之间的同业拆借等活动的总称。
《金融市场学》自考考的点重点
第一章金融市场是指金融资产为交易对象、以金融自唱的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。
货币市场又名短期金融市场、短期资金市场，是指融资期限在一年或一年以下，也即作为交易对象的金融资产其期限在一年或一年以下的金融市场。
资本市场又名长期金融市场、长期资金市场，是指融资期限在一年以上，也即作为交易对象的金融资产其期限在一年以上的金融市场。
回购协议是指在出售证券的同时，和证券购买商签订协议，约定在一定的期限后按原定价格或约定价格购回所买证券，从而获得及时可用资金的一种交易行为。
直接融资是指资金需求方直接从资金供给方那直接获得资金的方式。
间接融资是指资金需求方通过银行等中介机构筹集资金的方式。
金融市场聚敛功能就是金融市场能够引起小额分散资金，汇聚能够投入社会再生产的资金集合功能。
金融市场配置功能是指金融市场促使资源从低效率的部门转移到高效率的部门从而使社会的资源利用效率的得到提高。
金融市场的构成要素：交易主体、交易对象、交易机制。
交易主体包括资金的需求者、资金供给者和金融中介，还包括套期保值者。
1．企业2.居民3.政府机构4.存款性金融机构5.非存款性金融机构6.中央银行交易对象：金融资产金融资产特征：期限性、收益性、流动性、风险性金融市场的交易机制：核心是价格机制，因为（1）价格是金融市场的晴雨表、（2）价格是人们经济交往的纽带、（3）价格是人们经济利益关系的调节者金融市场的新趋势(一)资产证券化：是指把流动性较差的资产通过商业银行或投资银行的集中以及重新组合，以资产做抵押发行证券，以实现相关债权的流动化。
作用：对投资者而言，提供更多的投资产品，使投资组合更加丰富；对金融机构来说，可以改善资金的周转率，规避风险，增加收入；增加市场的活力。
(二)金融自由化：表现（1）减少甚至取消国家与国家之间对金融机构活动范围的限制，国家之间相互开放本国的金融市场（2）；放松外汇管制，使资本流动更加便利；（3）放松金融机构的限制，逐步允许混业经验；（4）利率市场化；（5）鼓励金融创新，支持金融机构的交易(三)金融全球化(四)金融工程化大额可转让定期存单与传统的定期存单相比：首先，定期存款记名不可转让；而NCDS不记名，可以转让；其次，定期存单金额没有限制；而NCDS面额较大；再次，定期存单的利率一般是固定的；而NCDS既有固定利率又有浮动利率；最后，而NCDS不能提前变现要想变现必须在二级市场上进行转让金融市场的功能（一）聚敛功能金融市场聚敛功能就是金融市场能够引起小额分散资金，汇聚能够投入社会再生产的资金集合功能。
自考金融市场学考试大纲(七)
自考金融市场学考试大纲（七）一、本章自学要求与重点内容自学要求：通过本章的学习，熟悉黄金的属性，了解黄金市场的概念以及黄金市场的发展历史，熟悉黄金市场的特点、分类和功能；了解黄金供求，掌握黄金交易方式和黄金交易的交割形式，掌握影响黄金价格的因素；了解国际黄金市场；了解中国黄金市场的发展历程，掌握中国黄金市场的组织结构。
重点内容：黄金的属性。
黄金市场的特点。
黄金市场的分类。
黄金市场的功能。
黄金的交易方式。
黄金交易的交割形式。
影响黄金价格的因素。
中国黄金市场的组织结构。
二、课程内容第一节黄金市场概述（一）黄金的属性黄金主要有三种属性，即商品属性，货币属性，投资属性。
（二）黄金市场的概念（三）黄金市场的发展历史黄金市场的发展分为四个时期，依次为前金本位时期、金本位时期、布雷顿森林体系时期、黄金非货币化时期。
（四）黄金市场的特点黄金市场的运行有三个特点：黄金市场是多元化交易市场的集合；商业银行在黄金市场中具有主导地位；黄金市场是衍生交易占主导地位的市场。
（五）黄金市场的分类按黄金市场的交易规模和作用分为国际性市场和区域性市场；按黄金市场的交易场所分为有形市场和无形市场；按黄金交易的标的物分为实物市场和衍生品市场；按黄金交易的管制程度分为限制交易市场和自由交易市场。
（六）黄金市场的功能价格发现功能；资源配置功能；投资避险功能。
第二节黄金的供求和交易（一）黄金的供求分析黄金的供给；黄金的需求。
（二）黄金的交易方式黄金现货交易；黄金期货交易；黄金期权交易。
（三）黄金交易的交割形式黄金交易的交割形式主要有两种，即账面划拨、实物交易。
（四）影响黄金价格的因素影响黄金价格的因素有直接因素和间接因素。
前者包括成本因素和供求因素，后者主要包括：政治局势与突发性重大事件、世界经济的周期波动、通货膨胀、美元汇率的波动、相关投资品因素。
第三节国际黄金市场（一）伦敦黄金市场（二）苏黎世黄金市场（三）美国黄金市场（四）香港黄金市场（五）世界各主要黄金市场之间的联系全球各主要黄金市场之间存在着紧密的联系：各市场的交易主体基本相同；交易主体利用各市场的价差进行套利；各市场的交易时间相互补充。
2015年湖北自考金融市场学考试大纲股票市场
2015年湖北自考金融市场学考试大纲股票市场一、本章自学要求与重点内容自学要：通过本章的学习，掌握股票的概念、种类、特征、价值和价格，了解股票商场的概念、参与主体，熟悉股票市场的功能，掌握多层次股票市场的内涵和构成，掌握创业板市场的概念、设立目的和风险类型，了解创业板市场与中小企业板市场的异同，了解中国股票市场的发展历程；掌握股票发行制度、发行定价、发行条件、发行方式以及销售方式；掌握股票流通市场的组织形式，了解股票流通市场的交易主体，熟悉股票上市的概念、标准、条件和程序，了解股票交易的过程，熟悉股票交易方式。
重点内容：股票的概念、种类、特征、价值和价格。
股票市场的功能。
多层次股票市场的内涵和构成。
创业板市场的概念、设立目的和风险类型。
股票发行制度、发行定价、发行条件、发行方式以及销售方式。
股票流通市场的组织形式。
股票上市的概念。
股票交易方式。
二、课程内容第一节股票与股票市场（一）股票的概念、种类和特征股票的概念。
股票的种类。
股票的特征。
（二）股票的价值与价格股票的价值。
股票的价格。
股票价格指数。
（三）股票市场的概念、功能股票市场的概念。
股票市场的功能。
（四）股票市场的参与主体（五）我国股票市场的层次性（六）创业板市场创业板市场的概念。
设立目的。
创业板市场的风险分析。
创业板市场和中小企业板市场的异同比较。
（七）中国股票市场的发展历程第二节股票发行市场（一）股票发行制度与条件股票发行制度。
股票发行条件。
（二）股票发行价格和股票估值方法股票发行价格。
股票估值方法。
中国首次发行股票价格的确定。
确定股票发行价格时应考虑的其他因素。
（三）股票发行方式私募发行与公募发行。
直接发行与问接发行。
中国目前采取的股票发行方式。
（四）首次公开发行股票的信息披露信息披露的原则。
信息披露的方式。
（五）股票的销售方式包销。
代销。
第三节股票流通市场（一）股票流通市场的组织形式场内交易。
场外交易。
第三市场。
第四市场。
（二）股票流通市场的交易主体机构投资者。
湖北自考金融理论与实务考试大纲货币市场
湖北自考金融理论与实务考试大纲货币市场 Revised by Chen Zhen in 2021一、学习目的和要求 通过本章的学习，学生应准确识记本章的基本概念，领会本章的基本理论，并能应用基本理论对现实金融问题进行一定的分析。
掌握货币市场的特点与功能；了解货币市场各个子市场的运行机制，掌握货币市场各个子市场的作用；了解我国货币市场的发展状况。
二、课程内容第一节 货币市场的特点与功能（一）货币市场的特点1.交易期限短2.流动性强3.安全性高4.交易额大（二）货币市场的功能1.它是政府、企业调剂资金余缺、满足短期融资需要的市场2.它是商业银行等金融机构进行流动性管理的市场3.它是一国中央银行进行宏观金融调控的场所4.它是市场基准利率生成的场所第二节 同业拆借市场（一）同业拆借市场的含义（二）同业拆借市场的形成与功能（三）同业拆借的期限与利率1.同业拆借的期限2.同业拆借利率同业拆借利率是货币市场的基准利率，被视为观察市场利率趋势变化的风向标。
（四）我国的同业拆借市场第三节 回购协议市场（一）回购协议与回购协议市场（二）回购协议市场的参与者及其目的（三）回购协议的期限与利率第四节 国库券市场（一）国库券的发行市场1.国库券的发行人2.国库券的发行方式3.国库券发行市场中的一级交易商湖北自考金融理论与实务考试大纲货币市场【内部真题资料，考试必过，答案附后】（二）国库券的流通市场（三）我国的国库券市场第五节票据市场（一）商业票据市场1.商业票据的发行市场2.商业票据的流通市场（二）银行承兑汇票市场（三）票据贴现市场（四）中央银行票据市场中央银行票据是中央银行向商业银行发行的短期债务凭证，其实质是中央银行债券。
发行中央银行票据是中央银行进行货币政策操作的一项重要手段。
第六节大额可转让定期存单市场（一）大额可转让定期存单市场的产生与发展（二）大额可转让定期存单市场的功能（三）大额可转让定期存单的期限与利率（四）我国的大额可转让定期存单市场三、考核知识点与考核要求（一）货币市场的特点与功能1.识记：货币市场2.领会：（1）货币市场的特点（2）货币市场的功能3.应用：我国货币市场的发展状况及其功能的发挥（二）同业拆借市场1.识记：同业拆借市场、上海银行间同业拆放利率2.领会：（1）同业拆借市场的功能（2）同业拆借利率是货币市场基准利率（3）中央银行怎样影响同业拆借市场利率（三）回购协议市场1.识记：回购协议、逆回购协议2.领会：回购协议市场的参与者及其目的3.应用：证券回购价格、售出价格与回购利率之间的关系（四）国库券市场1.识记：国库券、美国式招标、荷兰式招标、一级交易商、货币市场基金2.领会：（1）政府财政部门发行国库券的目的（2）国库券流通市场的参与者及其目的3.应用：国库券的发行方式（五）票据市场1.识记：商业票据、贷款承诺、承兑、贴现、转贴现、再贴现、中央银行票据2.领会：（1）商业票据市场的作用（2）银行承兑汇票市场的作用（3）票据贴现市场的功能（4）发行中央银行票据是中央银行进行货币政策操作的一项重要手段3.应用：（1）票据贴现金额的计算（2）商业票据市场的发展将会对商业银行的经营产生怎样的影响？商业银行应如何应（六）大额可转让定期存单市场1.识记：大额可转让定期存单2.领会：（1）大额可转让定期存单的特点（2）大额可转让定期存单市场的功能。
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2015年湖北自考金融市场学考试大纲黄金市场
一、本章自学要求与重点内容
自学要求：通过本章的学习，熟悉黄金的属性，了解黄金市场的概念以及黄金市场的发展历史，熟悉黄金市场的特点、分类和功能；了解黄金供求，掌握黄金交易方式和黄金交易的交割形式，掌握影响黄金价格的因素；了解国际黄金市场；了解中国黄金市场的发展历程，掌握中国黄金市场的组织结构。
重点内容：黄金的属性。
黄金市场的特点。
黄金市场的分类。
黄金市场的功能。
黄金的交易方式。
黄金交易的交割形式。
影响黄金价格的因素。
中国黄金市场的组织结构。
二、课程内容
第一节黄金市场概述
（一）黄金的属性
黄金主要有三种属性，即商品属性，货币属性，投资属性。
（二）黄金市场的概念
（三）黄金市场的发展历史
黄金市场的发展分为四个时期，依次为前金本位时期、金本位时期、布雷顿森林体系时期、黄金非货币化时期。
（四）黄金市场的特点
黄金市场的运行有三个特点：黄金市场是多元化交易市场的集合；商业银行在黄金市场中具有主导地位；黄金市场是衍生交易占主导地位的市场。
（五）黄金市场的分类
按黄金市场的交易规模和作用分为国际性市场和区域性市场；按黄金市场的交易场所分为有形市场和无形市场；按黄金交易的标的物分为实物市场和衍生品市场；按黄金交易的管制程度分为限制交易市场和自由交易市场。
（六）黄金市场的功能
价格发现功能；资源配置功能；投资避险功能。
第二节黄金的供求和交易
（一）黄金的供求分析
黄金的供给；黄金的需求。
（二）黄金的交易方式
黄金现货交易；黄金期货交易；黄金期权交易。
（三）黄金交易的交割形式
黄金交易的交割形式主要有两种，即账面划拨、实物交易。
（四）影响黄金价格的因素
影响黄金价格的因素有直接因素和间接因素。
前者包括成本因素和供求因素，后者主要包括：政治局势与突发性重大事件、世界经济的周期波动、通货膨胀、美元汇率的波动、相关投资品因素。
第三节国际黄金市场
（一）伦敦黄金市场
（二）苏黎世黄金市场
（三）美国黄金市场
（四）香港黄金市场
（五）世界各主要黄金市场之间的联系
全球各主要黄金市场之间存在着紧密的联系：各市场的交易主体基本相同；交易主体利用各市场的价差进行套利；各市场的交易时间相互补充。
第四节中国黄金市场
（一）中国黄金市场的发展历程
中国黄金市场依次经历了三个阶段：严格控制时期、黄金市场开放初期、黄金市场逐步成熟期。
（二）中国黄金市场的组织结构
上海黄金交易所；上海期货交易所；经营黄金业务的商业银行；监管体系。
三、考核知识点与考核要求
（一）黄金市场概述
1.识记：（1）黄金的属性；（2）黄金市场的概念；（3）黄金市场的分类。
2.领会：（1）黄金市场的发展历史；（2）黄金市场的特点；（3）黄金市场的功能。
（二）黄金的供求与交易
1.识记：（1）黄金的供给；（2）黄金的需求。
2.领会：（1）黄金的交易方式；（2）黄金的交割形式。
3.应用：影响黄金价格的因素。
（三）国际黄金市场
1.识记：（1）伦敦黄金市场；（2）苏黎世黄金市场；（3）美国黄金市场；（4）香港黄金市场。
2.领会：世界各主要黄金市场之间的联系。
（四）中国黄金市场
1.识记：中国黄金市场的组织结构。
2.领会：中国黄金市场的发展历史。
更多金融市场学资料（中南财经政法大学自考：/zncjzikao/）；。