AFP资格认证考试习题集 - 副本
AFP考试真题合集
1、有一题债券』5年期债券发行价950,以发行价买入，持有5年1050卖，息票10%,半年付息，求收益率？2、演出收入3万，全部捐了，如何计税？(按30%扣除)3、有道关于税务的题目关于公司股权福利的似乎是乂权利在某日以2.6的价钱购置2023股该公司股票，当天价格是5块钱，过了大约3个月以10块钱卖出了该股票问如何缴税？4、该题为典型的加拿大年金问题：某女士在澳门买房贷款100万，可贷7成，公布的名义年利率是10%,按季计算复利，按月还款，该女士每月还款额？5、某客户经理：建议客户参与教育储蓄，利率比同期定期的高，免收利息税客户：小孩小学二年级，马上去办理。
这两个话是否正确，具体好象还附加了什么，我记不清了，主要的题干是这样子的我选择是A对，B 错考后也没有看书，好象教育储蓄有个规定是要小学四年级以上的6、以下各种因素中，会导致可口可乐需求曲线向左下方移动的是()0(1).可口可乐价格的上升(2).百事可乐价格的下降(3)消费者可支配收入的上升(4).年轻人对碳酸饮料偏好的降低复选：(2)+(4)7、某国公民A有一笔10000美元的收入，依据税法规定，这笔收入既可以计入2023年度，又可以计入2023年度。
公民A2023年适用的边际税率为20%,而2023年估量边际税率为15% 的状况下，请问应选择计入哪一年度？(假设利率为5%)A.应中选择计入2023年度，可以节税571.43元B.应中选择计入2023年度.可以节税571.43元C.应中选择计入2023年度，可以节税500元D,应中选择计入2023年度，可以节税500元有这一道，题干没什么变化，答案的问法好象不太一样8、B市李某从事个体零售业务，估量月销售额在450()元〜55()()元之间，当地税务局规定的起征点为5000元。
那么节税点的销售额为()。
A.5208.32 元B.5220.87 元C.5319.14 元D.5331.98 元有这一考点,数据有些变化，起征点好象4000 9、方杰先生是一位个人独资企业投资者，兴建了一个日用品加工厂。
2020年0516AFP考试真题(下)
2020年5月金融理财师AFP®认证考试金融理财基础（二）1、某资产的历史收益率符合正态分布，该资产的平均收益率为15%，收益率的标准差为14%，则投资该资产盈利的概率（）。
收益率在区间[E(r)-σ，E(r)+σ]发生的概率为68%；收益率在区间[E(r)-2σ，E(r)+2σ]发生的概率为95%；收益率在区间[E(r)-3σ，E(r)+3σ]发生的概率为99.75%。
A．大于84%B．等于84%C．小于84%D．无法判断答案：A；解析：该资产的收益率在[E(r)-σ，E(r)+σ]，即[1%，29%]之前的概率为68%，收益率大于1%的概率为68%+（1-68%）/2=84%，则收益率大于0的概率要大于84%。
2、下列关于相关系数与投资组合的风险和预期收益率的关系的说法中，错误的是（）。
A．两种风险资产的相关性越小，越有可能降低风险B．相关系数对资产组合的预期收益率没有影响C．风险资产在投资组合中的比例对投资组合的风险没有影响D．相关系数的取值范围是-1至1答案：C；解析：资产组合的风险衡量指标方差δ2p=w21δ21+w22δ22+2w1w2ρ12δ1δ2，资产组合的风险与组合比例有关。
投资比例预期收益率标准差股票A25%18%14%债券B75%8%6%该投资组合的标准差为1%，则股票A和债券B的相关系数为（）。
A．-1B．-0.5C．0D．1答案：A；解析：资产组合的风险衡量指标方差δ2p=w21δ21+w22δ22+2w1w2ρ12δ1δ2 ，则1%2=25%2×14%2+75%2×6%2+2×75%×25%×ρ×14%×6%，求得相关系数ρ= -1。
4、一年期国库券（视为无风险资产）的预期收益率为5%，市场组合的风险溢价为7%，标准差为14%，某有效资产组合的预期收益率为21%，根据资本市场线，该资产组合的标准差为（）。
AFP考试题目,AFP考试历年真题-17页精选文档
AFP考试初级阶段，入门篇，即使你是零基础，也能看懂的送分题，通过这些“送分”题可以发现，只要掌握一些基本的技巧这些题目是很容易得分的，同时也启示我们再难的考试，也会有很多简单的题目。
1、关于保险需求的计算方法的表述，错误的是（）重要度：★★★★A．未婚人士，可以根据生命价值法计算所需保额。
生命价值法在大幅加薪时才需要加买保险B．遗属需要法在结婚、生子、购房时要针对增加的家庭生活费与负债额，加买保险C．对于以自我为中心的客户而言，更适合用生命价值法计算应有保额；对于以家庭为中心的客户，更适合用遗属需要法计算应有保额D．通过生命价值法计算出来的保额需求一般需要扣除过去已累积的资产净值。
通过遗属需要法计算出来的保额需求一般不需要扣除过去已累积的资产净值答案：D解析：通过生命价值法计算出来的保额需求一般不需要扣除过去已累积的资产净值。
通过遗属需要法计算出来的保额需求一般需要扣除过去已累积的资产净值。
2、理财规划的架构，从现况到完成目标的过程，需要注意的要点为（）重要度：★★★A．剩下多少时间、可以借入多少钱、有谁可以帮忙、是否会有遗产B．剩下多少时间、有谁可以帮忙、投资的绩效、子女是否孝顺C．剩下多少时间、可负担多大风险、需要多少努力、紧急应变方案D．目前有多少本钱、可以借入多少钱、过去投资绩效、紧急应变方案答案：C解析：理财规划应避免依赖他人，有谁可以帮忙与子女是否孝顺不是重点。
应评估可承担的风险来预估合理的绩效，过去投资绩效并非重点。
3、下列何者是量化一个完整的理财目标应包括的内容（）重要度：★★A．何时开始、需要多少整笔资金流出、每年需要多少资金流出、流出多少年B．有多少资产、多少年收入、收入可持续几年、已经安排好的现金流入C．何时开始、有多少资产、需要多少整笔资金流出、已经安排好的现金流入D．有多少年收入、收入可持续几年、每年需要多少资金流出、流出多少年答案：A解析：有多少资产与有多少收入是量化现况应包括的内容，不是量化理财目标的内容。
中国银行AFP考试题库
中行AFP复习资料∗1 宏观经济运行（李心丹教授）----------------------------------------------------------------12 金融市场与金融中介（肖斌卿博士）-------------------------------------------------------23 汇率与国际金融市场（郁洪良教授）-------------------------------------------------------34 金融创新与金融衍生产品（朱洪亮博士）-------------------------------------------------55 金融风险管理（张兵博士）-------------------------------------------------------------------66 金融理财基础1－理财基础与CFP制度（肖斌卿博士）--------------------------------76 金融理财基础2－金融机构功能与监管（肖斌卿博士）--------------------------------76 金融理财基础3－经济学基础（王冀宁教授）--------------------------------------------86 金融理财基础4－金融理财与法律（王冀宁教授）--------------------------------------97 理财基本技能1－客户价值取向与行为特征（陈同扬博士）------------------------107 理财基本技能2－货币时间价值与计算器（程书萍博士）---------------------------107 理财基本技能3－家庭财务报表和预算（陈莹博士）---------------------------------108 投资规划1（刘海飞博士）------------------------------------------------------------------128 投资规划2（张维博士）---------------------------------------------------------------------139 员工福利与退休计划（陈同扬博士）-----------------------------------------------------1310 个人风险管理（张维博士）----------------------------------------------------------------1411 个人税务与遗产筹划（范健教授）-------------------------------------------------------1412 理财专项规划－教育金与生涯规划（王冀宁教授）----------------------------------1513 理财规划实务（肖斌卿博士）-------------------------------------------------------------1514 理财规划案例（肖斌卿博士）-------------------------------------------------------------1715 客户营销技巧（卜金涛博士）-------------------------------------------------------------1816 银行理财产品（肖斌卿博士）-------------------------------------------------------------18∗感谢射阳支行戴斌先生在资料整理上做出的巨大努力！在戴斌整理材料基础上做了一些调整、补充、完善和美化，供大家参考。
afp模拟试题
afp模拟试题
AFP模拟试题是财务规划师考试的重要部分，通过模拟试题的练习，可以更好
地掌握考试的重点知识点，提高通过考试的几率。
下面我将为大家整理一套AFP
模拟试题，希望对大家的备考有所帮助。
1. 什么是财务规划师的主要职责？请简要说明。
2. 在财务规划中，什么是“风险承受能力”？为什么要对客户的风险承受能力进
行评估？
3. 请说明在财务规划中，什么是“通货膨胀率”？通货膨胀率的增加对投资的影
响是什么？
4. 什么是“风险资产”？风险资产的回报率通常高于无风险资产，这是因为什么？
5. 请简要说明财务规划中的“保险规划”包括哪些内容？为什么保险规划在财务
规划中非常重要？
6. 什么是“财务目标”？在财务规划中，财务目标的设定应该具备哪些特点？
7. 请简要说明什么是“资产配置”？为什么资产配置是财务规划中至关重要的一环？
8. 在财务规划中，什么是“纳税规划”？为什么纳税规划能够帮助客户最大程度
地减少纳税？
9. 请简要说明在财务规划中，什么是“财务规划报告”？财务规划报告的编制应
该包括哪些内容？
10. 请说明在财务规划中，什么是“遗产规划”？为什么遗产规划对家庭财务规
划至关重要？
以上是一些典型的AFP模拟试题，希望大家能够认真思考并尝试回答。
通过
练习模拟试题，可以更好地理解财务规划的重要知识点，为考试做好充分的准备。
希望大家能够在考试中取得优异的成绩，成为一名合格的财务规划师。
祝大家好运！。
afp章节练习第一章(含答案)
第一章：金融理财概述及CFP资格认证制度一、单项选择题1.小王2011年7月研究生毕业，毕业后在某律师事务所从事行政管理工作，在校期间无任何兼职经历。
2010年11月通过AFP资格认证考试，2012年7月跳槽到某银行任客户经理。
根据AFP资格认证对工作经验的要求，小王最早能在（ ）获得AFP资格认证。
A：2012年7月B：2013年7月C：2012年11月D：2011年11月分值：1A |B | C| D隐藏答案收藏本题正确答案:B答案解析:参考解析:AFP资格认证对研究生工作经验的要求是最近10年内有1年与金融理财相关的工作经验，小王研究生毕业，2012年7月担任某银行客户经理，所以最早能在2013年7月获得AFP资格认证，之前从事的行政管理工作不符合AFP资格认证对岗位的要求。
关联考点:考点5:工作经验2.下列金融理财师的做法符合FPSB China对金融理财定义的是（ ）A：金融理财师小王根据客户的信息和需求帮助客户进行保险规划，从而减少客户因突发变故造成的损失B：金融理财师小杨认为每个客户适用的产品均不相同，因此他为客户详细介绍了每种理产品后，让客户自己选择合适的产品C：金融理财师小刘刚和新客户见面了就推销本银行的理财产品，充分告知了产品的预期收益和可能的风险D：金融理财师小马为客户指定了可以规避所有投资风险的理财方案，让客户的资产实现保值增值分值：1A| B | C | D隐藏答案收藏本题正确答案:A答案解析:参考解析:金融理财不是客户自己理财，而是专业人员提供理财服务;金融理财师应充分了解客户的财务和生活状况、明确客户的理财目标，才能为客户提供服务、推荐产品，小杨刚和新客户见面就推荐理财产品是不对的;金融理财不能规避所有投资风险。
关联考点:考点1:金融理财的概念3.刘女士到某银行向其理财师小张咨询理财事宜，小张向其承诺为她配置的资产组合可以获得6.5%的保底收益。
后刘女士的账户出现损失，小张为了让客户安心，便擅自修改了报告中的数据，使其账面略有盈利。
AFP测试题
AFP测试题一及答案1．金融理财的意义和价值在于（ ）。
(1) 帮助客户平衡收支，积累财富(2) 帮助客户防范风险和管理风险(3) 保障客户退休后的生活(4) 满足客户的一切要求，使用所有的手段为客户减少税负，获取最高的投资收益A．(1) (3) (4)B．(1) (2) (3)C．(2) (3) (4)D．(1) (2) (3) (4)2．“诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响； 从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断；公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主，并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突。
”是职业道德基本原则中的( )原则。
A．正直诚信（Integrity）B．专业胜任(Competence)C．克尽职守(Due Diligence)D．客观公正(Objectivity & Fairness)3．中央银行通常简称为央行。
以下关于中央银行的描述中不正确的是（ ）。
A．央行是一个国家或地区政府负责发行货币、管理货币流通、制定货币政策和提供清算体系的管理当局。
B．央行是银行的银行。
在商业银行因管理不善发生支付危机时，央行必须成为商业银行的最终贷款人，以保障普通大众的血汗钱。
C．央行是政府的银行。
央行通常具有经理国库的职能。
财政部的资金帐户开立在中央银行，税收等财政收入通过这一帐户进入国库，而预算内或预算外的财政支出也会通过这一帐户对外支付。
D．央行是金融体系中最重要的监管单位。
它负责监控货币和经济的运行情况，努力保障金融稳定和金融安全。
4．金融理财师可利用家庭生命周期，生涯规划，以及财务生命周期，以个人的人生各阶段的特征为目标，从而帮助客户设计适合的保险、信托、信贷理财套餐，以下描述中正确的是（ ）。
(1) 财务生命周期包括累积阶段、巩固阶段和支出阶段(2) 金融理财师可根据根据家庭生命周期的流动性、收益性与获利性需求做资产配置建议(3) 生涯规划是根据个人年龄的不同阶段分析其在学业、事业、家庭型态、理财活动、投资工具、保险计划等方面的共性(4) 家庭生命周期、生涯规划、以及财务生命周期均具体反映了客户未来理财目标，仅据此金融理财师便可为每一个客户提供量身定做的理财规划。
2022年afp资格认证考试练习刷题附带答案(完整版)
2022年afp资格认证考试练习刷题附带答案（完整版）1. 金融理财服务的保障是()。
A. 建立、明确和界定与客户的关系B. 收集客户数据、分析其财务情况并提出明确的理财目标C. 提出金融理财计划书D. 有效执行、监控金融理财计划书的实施【答案】D2. 理财师如果确定资源小于目标需求，此时不应该()。
A. 增加收入B. 延长目标实现时间C. 再次进行分析，寻求可行方案D. 降低目标【答案】C 本资料来源公_众.号：文得课堂，更多计算机等级考试题库及视频，关注gzh：文得课堂。
3. 合理避税应注意，转移手法必须合理、合法，下列不符合合理避税原则的是()。
A. 利用各种延期纳税的途径，实现货币的时间价值B. 少报、瞒报应税收入C. 充分利用各种免税途径减少应税收入D. 善于利用政府为刺激经济发展所制定的优惠税收政策【答案】B4. 有关学分评估程序与直接的教育豁免程序，下列表述正确的是()。
A. 学分评估程序要求各国CFP标准委员会对申请人的实际情况进行个案研究，以最终决定是否给与教育豁免以及给与什么程度的豁免或给与哪些课程的豁免B. 直接申请教育豁免程序要求各国CFP标准委员会对申请人的实际情况进行个案研究，以最终决定是否给与教育豁免以及给与什么程度的豁免或给与哪些课程的豁免C. 学分评估程序是给出一些客观评价标准，一旦申请人具有指定资格或学位，就具有了挑战身份，他们被认为可以直接参加CFP的资格考试而不需要接受任何附加的教育培训D. 直接申请教育豁免程序是给出一些客观评价标准，一旦申请人具有指定资格或学位，就具有了挑战身份，他们被认为可以直接参加CFP的资格考试，同时也需要接受附加的教育培训【答案】A5. 具有大专以上学历、达到中国金融理财标准委员会制定的“4E”标准的资格申请人可以申请获得AFP资格证书，获得AFP资格证书需要具备四个认证条件。
下列关于条件的描述不正确的一项是()。
A. AFP资格申请人在中国金融理财标准委员会授权教育机构完成上述课程培训，通过结业考试，并获得中国金融理财标准委员会颁发的AFPB. 从业经验认证采用学历和金融理财相关工作经历相结合的认证办法。
AFP结业考试题库及答案
AFP结业考试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不是金融理财师（AFP）的核心能力？A. 客户关系管理B. 财务规划与分析C. 投资策略制定D. 市场营销答案：D解析：金融理财师的核心能力包括客户关系管理、财务规划与分析、投资策略制定、税务规划、退休规划、保险规划等，市场营销不属于核心能力。
2. 以下哪个不属于金融理财规划的基本步骤？A. 收集客户信息B. 分析客户财务状况C. 制定理财计划D. 销售理财产品答案：D解析：金融理财规划的基本步骤包括收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、执行理财计划、跟踪与调整等，销售理财产品不属于基本步骤。
3. 以下哪个不是个人理财规划的主要目标？A. 财务安全B. 财务自由C. 财务独立D. 财务亏损答案：D解析：个人理财规划的主要目标包括财务安全、财务自由、财务独立等，财务亏损不是理财目标。
（以下题目均为选择题，请根据题目内容选择正确答案）4. 以下哪个是税收筹划的基本原则？A. 合法性原则B. 效益最大化原则C. 公平性原则D. 全局性原则答案：A5. 以下哪个不属于个人退休账户的类型？A. 401(k)计划B. IRA账户C. Roth IRA账户D. 股票账户答案：D6. 以下哪个是保险规划的核心内容？A. 风险识别B. 保险产品选择C. 保险金额确定D. 保险合同签订答案：C7. 以下哪个不是投资组合管理的基本原则？A. 分散投资B. 长期投资C. 动态调整D. 追求高风险答案：D8. 以下哪个是个人信用报告中的主要内容？A. 个人基本信息B. 信用账户信息C. 信用历史D. 所有以上内容答案：D二、判断题9. 金融理财师需要具备丰富的金融知识和专业技能，但不需要具备良好的沟通能力。
（）答案：错误解析：金融理财师除了需要具备丰富的金融知识和专业技能，还需要具备良好的沟通能力，以便与客户建立良好的关系。
10. 个人理财规划的目标是追求财务自由，即在财务上不受任何限制。
AFP资格认证培训题
AFP资格认证培题1.正确的理财观念是（）。
A.构造理财组合→选择理财产品→确定理财策略B.构造理财组合→确定理财策略→选择理财产品C.确定理财策略→选择理财产品→构造理财组合D.确定理财策略→构造理财组合→选择理财产品2.下列没有违反保守秘密原则的有（）。
（1）在客户的索要下，理财师小王将所在单位其他理财师的简历给了客户（2）为了证明恪尽职守，理财师小李拿出投诉其失职的客户的资料进行申辩（3）为了让客户取得更适合的服务，理财师小何私下向客户推荐了其他理财机构（4）为证明自己的能力，理财师小张告知新客户某名人关某也是自己的客户A．（1）（2）B．（2）（3）C．（1）（2）（3）D．（1）（2）（3）（4）3.下列哪项操作属于扩张性货币政策？（）A.人民银行宣布提高存款准备金率B.人民银行在公开市场上购入国债C.政府投资6万亿用于基础建设D.政府大力发行中长期国债4.下列关于遗嘱的叙述，错误的是（）。
A.有效遗嘱的第一个必要条件就是遗嘱人必须具备遗嘱能力，即遗嘱人依法享有的设立遗嘱，依法自由处分其财产的行为能力，强调的是遗嘱人设立遗嘱时的行为能力B.代书遗嘱需要遗嘱人亲笔签名，并注明年月日，同时需要两个以上（包括两个）的见证人，代书人自己不能兼任见证人C.一份有效的遗嘱，不得取消缺乏劳动能力又没有生活来源的继承人的继承权D.公证遗嘱必须由遗嘱人亲自到公证机关办理，不得由他人代理5.一般而言，下列各项中客观风险承受能力最强的是( )。
A.年龄50岁，单身自营事业者B.年龄40岁，需要扶养上下两代的上班族C.年龄30岁，需要抚养一个小孩的公务员D.年龄25岁，下岗工人6.乔先生目前无资产，理财目标为：5年后教育金20万元，20年后退休金100万元。
假定投资报酬率为6%，要实现此两大目标，根据目标顺序法，乔先生准备教育金与退休金的年储蓄金额各为（）。
A. 3.55万元；3.82万元B. 3.94万元；4.30万元C. 3.55万元；4.30万元D. 4.15万元；4.64万元7.某项投资初始投资50万元，第1年末回收5万元，第2年末回收6万元，以后每年回收9万元，直至第10年末回收9万元之后，还一次性收回40万元，投资回报率为8%。
AFP金融理财师考前测试题
A F P金融理财师考前测试题(总6页)-CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1-CAL-本页仅作为文档封面，使用请直接删除AFP资格认证培训测试题1.理财师小王的下列行为没有违反保守秘密原则的有（）。
（1）在客户的索要下，将所在单位其他理财师的简历给了客户。
（2）客户到法院投诉理财师小王，为了证明恪尽职守，小王拿出投诉其失职的客户资料进行申辩。
（3）为了避免客户误解，向客户隐瞒了涉及佣金协议的信息。
（4）为证明自己的能力，告知新客户名人关某也是自己的客户。
A．（1）（2）（4）B．（1）（3）（4）C．（1）（2）（3）D．（2）（3）（4）答案：C解析：（1）如客户有需要向客户提供所在单位负责人和职员的简历是客观公正原则所要求的。
（2）针对失职投诉进行申辩时可使用客户信息。
（3）违反了客观公正原则而非保守秘密原则。
（4）未经客户书面许可，不得向第三方透露任何有关客户的个人信息。
2.下列情况中，会直接导致某种食品的需求曲线向左下方移动的是（）。
A．另一种同类商品价格上涨B．卫生组织发布一份报告，称过多食用该食品对身体健康不利C．生产该食品的原料价格上涨了D．人口增加答案：B解析：A替代品价格上升会导致该食品既定价格下需求增加，需求曲线向右上方移动；B不利消息使消费者对该食品的偏好减少，需求曲线向左下方移动；C 生产成本上升不会直接导致需求曲线移动；D人口增加会导致需求曲线向右上方移动。
3.张某生前与李某签订了遗赠扶养协议，协议里载明，若李某承担了其生养死葬义务，可继承张某的所有遗产。
李某尽了生养死葬义务，但张某死后其两个儿子也向法院申请继承张某的遗产，请问法院应该支持（）。
A．李某B．张某的儿子C．李某与张某的儿子平分遗产D．按照法定继承答案：A解析：公民可以与扶养人签订遗赠扶养协议，按照协议，扶养人承担该公民的生养死葬义务，享有受遗赠的权利。
因此本题已经不适合法定继承，按照遗赠扶养协议，张某的财产应该归李某所有。
2020年0516AFP考试真题(下)
2020年5月金融理财师AFP®认证考试金融理财基础（二）1、某资产的历史收益率符合正态分布，该资产的平均收益率为15%，收益率的标准差为14%，则投资该资产盈利的概率（）。
收益率在区间[E(r)-σ，E(r)+σ]发生的概率为68%；收益率在区间[E(r)-2σ，E(r)+2σ]发生的概率为95%；收益率在区间[E(r)-3σ，E(r)+3σ]发生的概率为99.75%。
A．大于84%B．等于84%C．小于84%D．无法判断答案：A；解析：该资产的收益率在[E(r)-σ，E(r)+σ]，即[1%，29%]之前的概率为68%，收益率大于1%的概率为68%+（1-68%）/2=84%，则收益率大于0的概率要大于84%。
2、下列关于相关系数与投资组合的风险和预期收益率的关系的说法中，错误的是（）。
A．两种风险资产的相关性越小，越有可能降低风险B．相关系数对资产组合的预期收益率没有影响C．风险资产在投资组合中的比例对投资组合的风险没有影响D．相关系数的取值范围是-1至1答案：C；解析：资产组合的风险衡量指标方差δ2p=w21δ21+w22δ22+2w1w2ρ12δ1δ2，资产组合的风险与组合比例有关。
投资比例预期收益率标准差股票A25%18%14%债券B75%8%6%该投资组合的标准差为1%，则股票A和债券B的相关系数为（）。
A．-1B．-0.5C．0D．1答案：A；解析：资产组合的风险衡量指标方差δ2p=w21δ21+w22δ22+2w1w2ρ12δ1δ2 ，则1%2=25%2×14%2+75%2×6%2+2×75%×25%×ρ×14%×6%，求得相关系数ρ= -1。
4、一年期国库券（视为无风险资产）的预期收益率为5%，市场组合的风险溢价为7%，标准差为14%，某有效资产组合的预期收益率为21%，根据资本市场线，该资产组合的标准差为（）。
afp考试练习题
afp考试练习题篇一：AFP考试题目,AFP考试历年真题AFP考试初级阶段，入门篇，即使你是零基础，也能看懂的送分题，通过这些“送分”题可以发现，只要掌握一些基本的技巧这些题目是很容易得分的，同时也启示我们再难的考试，也会有很多简单的题目。
1、关于保险需求的计算方法的表述，错误的是（）重要度：★★★★A．未婚人士，可以根据生命价值法计算所需保额。
生命价值法在大幅加薪时才需要加买保险B．遗属需要法在结婚、生子、购房时要针对增加的家庭生活费与负债额，加买保险C．对于以自我为中心的客户而言，更适合用生命价值法计算应有保额；对于以家庭为中心的客户，更适合用遗属需要法计算应有保额D．通过生命价值法计算出来的保额需求一般需要扣除过去已累积的资产净值。
通过遗属需要法计算出来的保额需求一般不需要扣除过去已累积的资产净值答案：D解析：通过生命价值法计算出来的保额需求一般不需要扣除过去已累积的资产净值。
通过遗属需要法计算出来的保额需求一般需要扣除过去已累积的资产净值。
2、理财规划的架构，从现况到完成目标的过程，需要注意的要点为（）重要度：★★★A．剩下多少时间、可以借入多少钱、有谁可以帮忙、是否会有遗产B．剩下多少时间、有谁可以帮忙、投资的绩效、子女是否孝顺C．剩下多少时间、可负担多大风险、需要多少努力、紧急应变方案D．目前有多少本钱、可以借入多少钱、过去投资绩效、紧急应变方案答案：C解析：理财规划应避免依赖他人，有谁可以帮忙与子女是否孝顺不是重点。
应评估可承担的风险来预估合理的绩效，过去投资绩效并非重点。
3、下列何者是量化一个完整的理财目标应包括的内容（）重要度：★★A．何时开始、需要多少整笔资金流出、每年需要多少资金流出、流出多少年B．有多少资产、多少年收入、收入可持续几年、已经安排好的现金流入C．何时开始、有多少资产、需要多少整笔资金流出、已经安排好的现金流入D．有多少年收入、收入可持续几年、每年需要多少资金流出、流出多少年答案：A解析：有多少资产与有多少收入是量化现况应包括的内容，不是量化理财目标的内容。
AFP资格认证培训习题集
题干中：小李是一名个体工商户，平时除了经营自己在A市的服装店外， 没有其他收入来源。2009年小李全年营业收入120,000元，与经营有关的 可在税前扣除的直接成本50,000元、间接成本20,000元、损失6,000元，则 本年度小李应缴纳的个人所得税税额为（B） A.2,950元 B.2,750元 C.9,250元 D.7,000元 解析中：对个体工商户的生产、经营所得，所有直接和间接经营成本，包 括任何损失，均可减除。同时可以扣除业主每个月2,000元的生计费用， 所以小李全年的应纳税所得额=营业收入-直接成本-间接成本-损失-生计费 用=120,000-50,000-20,000-6,000-12× 2,000=20,000元。按照个体工商户5级 超额累进税率，小李需要缴纳个人所得税=20,000× 20%-1,250=2,750元 题干中：梁先生2008年11月和12月有以下收入：11月发表一篇科研论文， 获得稿酬10,000元；由于具备注册会计师执业资格，在某会计师事务所兼 职，11月获得会计师事务所支付的报酬25,000元，12月获得45,000元，则 梁先生2008年11月和12月共需缴纳个人所得税税额为（A）。 题干中：刘某2008年取得特许权使用费收入两次，分别为2,000元、5,000 元；当年取得公司股权分红40,000元；2008年5月购买体育彩票，中奖 20,000元；2008年12月他在商场购物中奖2,000元。刘某当年应纳的个人所 得税税额为（A）。 解析中：特许权使用费按次计算，（2 000-800）×20%+5 000×(1-20%)× 20%=1 040元; 取得的公司分红40 000元，应纳税额=40 000×20%=8 000元 。2008年5月，他购买体育彩票中奖收入20,000元，应纳税额=20,000× 20%=4 000元，2008年12月他在商场购物中奖2,000元，应纳税额=2,000× 20%=400元;因此，2008年共需缴纳的应纳税额=1,040+8,000+4,000＋ 400=13,440元 题干中：2006年2月郑晓购房一栋，买价60万元，支付税费2万元。2009年 2月他转让该房屋，售价80万元，在卖房过程中按规定支付相关税费3万 元，郑晓该笔交易应纳的个人所得税税额为（B）。 题干中：刘某于2009年1月将门面房出租给张某经营小店，租期1年。刘某 每月取得租金收入10,000元。2月份因下水管道堵塞请人修理，发生修理 费用800元（有正规发票），则2月份刘某应缴纳个人所得税（D）（不考 虑其他税费扣除）。 题干中：黎娜是新星歌舞团演员，2009年1月她应邀为环球歌舞团进行新 年演出，取得表演收入50,000元；本月她又在网上发表小说连载，获得网 站给予的收入16,000元；本月获得储蓄存款利息收入2,000元（存款时间从 2008年11月起）。她该月应纳的个人所得税税额为（B）。 题干中：林先生2008年4月获得如下收入：从甲企业取得工资薪金4,500 元，为其他企业做了一次销售策划获得2,000元报酬，获得稿酬1,500元， 当月中奖1,000元，抽奖支出100元，周先生这个月应纳税税额是（C）。 解析中：工资应纳税额：（4,500-2,000）× 15%-125=250元
afp试题及答案
afp试题及答案1. AFP试题及答案1.1 单项选择题1.1.1 题目1：AFP（金融理财师）认证是由哪个组织颁发的？A. CFA InstituteB. Financial Planning Standards BoardC. Chartered Institute of Management AccountantsD. Association for Financial Professionals1.1.2 答案1：B1.1.3 题目2：AFP认证考试中，以下哪一项不是考试内容？A. 投资规划B. 保险规划C. 退休规划D. 个人税务规划1.1.4 答案2：D1.2 多项选择题1.2.1 题目1：AFP认证考试涵盖以下哪些领域？A. 个人理财规划B. 企业财务规划C. 投资规划D. 风险管理1.2.2 答案1：A, C, D1.3 判断题1.3.1 题目1：AFP认证是全球公认的金融理财师资格认证。
A. 正确B. 错误1.3.2 答案1：A1.4 简答题1.4.1 题目1：简述AFP认证考试的目的。
1.4.2 答案1：AFP认证考试的目的是确保金融理财师具备专业的金融规划知识，能够为客户提供高质量的财务咨询服务。
1.4.3 题目2：AFP认证考试通常包括哪些考试科目？1.4.4 答案2：AFP认证考试通常包括个人理财规划、投资规划、保险规划和风险管理等科目。
1.5 计算题1.5.1 题目1：假设客户有100,000元的初始投资，年回报率为5%，计算5年后的终值。
1.5.2 答案1：终值 = 初始投资 * (1 + 年回报率) ^ 年数终值 = 100,000 * (1 + 0.05) ^ 5终值 = 100,000 * 1.2762815625终值≈ 127,628.16元1.6 案例分析题1.6.1 题目1：客户张先生计划在10年后退休，他希望退休后每年有50,000元的固定收入。
假设年回报率为4%，张先生需要准备多少资金？1.6.2 答案1：首先计算10年后需要的总资金：总资金 = 每年所需资金 / (1 + 年回报率) ^ 年数总资金 = 50,000 / (1 + 0.04) ^ 10总资金≈ 312,500元1.6.3 题目2：客户李女士希望在退休后每年有60,000元的固定收入，她目前有300,000元的退休储蓄。
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1. 根据FPSB China对金融理财的定义，下列说法中错误的是（）。
A.金融理财是综合性金融服务，其中可以包括金融产品的营销B.金融理财强调由专业人士为客户提供理财服务C.金融理财是针对客户某个阶段的财务规划，实现客户的理财目标D.金融理财的目标是让客户实现人生财务的自由、自主、自在2. 下列关于金融理财服务的说法，正确的是（）。
A.金融理财师可以制定一个适合所有客户的标准化理财方案B.金融理财师向客户推荐的投资组合产品的预期收益肯定能实现C.银行提供的金融理财服务就是为客户提供满足其需求的理财产品D.金融理财服务可以帮助客户合理规划消费储蓄，兼顾当前及未来的理财目标3. 以下客户对金融理财服务的理解错误的是（）。
A.小王认为自己虽然刚从事工作，财力有限，但也应该尽早制定理财方案，规划未来B. 小张在股市投资中几乎损失了全部积蓄，他找金融理财师，希望金融理财师能够帮他设计出能消除所有投资风险的产品C. 小杨是自营店主，为了减少税收负担，他找到金融理财师，希望金融理财师可以为他降低税收负担D. 小李工作几年后拥有了一点积蓄，他找到金融理财师，希望金融理财师帮他进行投资规划以实现资产的保值增值4. 下列客户对于金融理财服务的认识，正确的是（）。
A.杨女士认为金融理财师应该提供一个适合所有客户的标准理财方案B.刘先生认为金融理财就是专业理财人员为客户推荐表现良好的理财产品C.汪先生认为金融理财是有钱人考虑的事情，自己收入微薄不需要金融理财服务D. 谢女士认为金融理财服务可以帮助客户制定合理的保险规划，但并不能减少客户所面临的疾病、意外伤害等风险5. 以下情景中属于结构性冲突的是（）。
A. 理财师小刘是某保险公司的保险代理人，他向客户老王推荐了由其代理并可从保险公司获得佣金收入的分红型保险B. 理财师小张向一位爱好收藏的客户推荐了自己认识的一位收藏家，以方便客户交流C. 理财师小刘在客户委托其卖掉名下闲置的一套房产时，自己买下了该房产D. 理财师小张向客户推荐了与自己有长期业务合作关系的会计师为其服务6. 老王将自己的资产委托给理财师小郑进行管理，并明确约定每笔交易确认前小郑应取得老王的授权。
最近小郑意识到黄金价格可能要出现大幅下跌，因此想建议老王将手里的纸黄金卖掉。
但由于老王在国外旅游，无法取得联系，为避免客户损失，小郑替老王卖出了大部分纸黄金，后来黄金价格果然出现了大幅下跌。
根据《金融理财师职业道德准则》，小郑的行为（）。
A. 没有违反职业道德准则，因为他帮助客户避免了损失B. 违反了专业精神原则，因为他没有与客户进行沟通C. 违反了正直诚信原则，因为他没有获得客户授权D. 违反了恪尽职守原则，因为他没有获得客户授权7. CFP持证人小郑是某银行的理财师。
为了取得客户的信任，虽然小郑未学过企业法律知识，但小郑在介绍自己时强调自己不仅可以为客户制定合理的理财规划方案，还可以为企业提供相关法律顾问方面的服务。
根据《金融理财师职业道德准则》，小郑的行为违反了（）。
A. 正直诚信原则B. 客观公正原则C. 专业精神原则D. 恪尽职守原则8. 根据《金融理财师职业道德准则》，以下情形中理财师的行为违反了专业胜任原则的是（）。
A. 金融理财师小郑为了保持专业水平，定期参加继续教育B. 金融理财师小郑为客户进行税务筹划时，就自己不熟悉的部分，向专业人士咨询C. 金融理财师小郑在不熟悉期货投资的情况下，为客户提供期货投资的咨询D. 金融理财师小郑将向自己咨询瓷器投资问题的客户推荐给更专业的古董鉴赏专家9. 小郑为某证券公司的客户经理，取得AFP证书后，从证券公司跳槽到某商业银行。
在未征得其原有客户的同意下，将自己在证券公司的客户信息告知了新单位。
根据《金融理财师职业道德准则》，小郑的行为（）。
A. 违反了专业胜任原则B. 违反了客观公正原则C. 违反了保守秘密原则D. 违反了专业精神原则10. 理财师小郑在为新客户王女士提供理财服务时，为图省事，将之前为其他客户所做的资产配置方案未做修改直接提供给了王女士。
根据《金融理财师职业道德准则》，小郑的做法违反了（）。
A. 专业胜任原则B. 保守秘密原则C. 恪尽职守原则D. 正直诚信原则11. 《金融理财师执业操作准则》，个人理财规划执业操作流程是（）。
A. 建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案B. 收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案C. 收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行D. 建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行12. 以下融资方式中，不属于直接融资方式的是（）。
A. 英国财政部发行债券筹集资金B. 某公司通过增资扩股的方式筹集资金C. 小郑通过抵押贷款的方式筹集资金D. 某公司发行短期融资券筹集资金13. 下列关于货币市场和资本市场的说法中，正确的是（）。
A. 大额可转让存单、商业本票和银行承兑汇票均属于货币市场证券B. 股票、公司债券、国债、可转债和短期融资券均属于资本市场证券C. 货币市场是短期资金市场，票据市场、银行间同业拆借市场和公司债券市场属于货币市场D. 相对于货币市场，资本市场证券流动性更强14. 下列关于我国银行业监管的说法中错误的是（）。
A. 我国目前实行的是混业经营，银行可以购买并持有公司股票B. 银监会、证监会和保监会分别负责对银行业、证券期货业和保险业的监管C. 针对2009年各地商业银行信贷增长速度过快的情况，中国银监会可要求各银行控制信贷风险D. 由于交叉金融产品和业务越来越多，分业监管体系面临很大挑战15. 下列关于中国金融监管的说法，正确的是（）。
A. 银监会负责银行间债券市场的监管B. 中国人民银行也承担部分金融监管的职能C. 金融监管的目标包括确保金融机构的利润增长D. 一个上市的保险公司仅受保监会的监督16. 金融监管是我国金融业健康发展的有力保障。
下列选项中，金融监管的目标不包括（）。
A. 确保金融机构的稳健运行B. 降低金融机构的个别风险C. 降低金融市场的系统性风险D. 促进经济增长17. 以下关于我国金融体系的说法，正确的是（）。
A. 为最大限度保护存款人的利益，中国人民银行应对银行业机构进行风险日常监督B. 为促进我国银行业稳健经营，银监会可以要求商业银行提高资本金水平C. 证券公司、上市公司和信托投资公司均由证监会负责监管D. 银监会负责对商业银行、资产管理公司、财务公司、金融租赁公司和基金管理公司等进行监管18. 下列选项中，属于中国人民银行职责的是（）。
A. 撤销违规经营、经营不善的银行业金融机构B. 对全国银行业金融机构的统计数据和报表进行统一编制C. 制定银行业金融机构的审慎经营原则D. 监管银行间债券市场和银行间同业拆借市场19. 下列关于非银行金融机构的说法中，正确的是（）。
A. 因为金融租赁公司属于非银行金融机构，所以其不由银监会监管B. 保险公司和证券公司都是非银行金融机构，且由同一监管主体监管C. 财务公司为企业集团成员单位提供财务管理服务，属于非银行金融机构D. 资产管理公司和基金管理公司的监管机构均为证监会20. 关于我国商业银行的资本和业务，下列说法中正确的是（）。
A. 贷款在商业银行资产中流动性最高B. 贷款业务、证券投资业务是商业银行的资产业务C. 商业银行的资本等于银行的负债总额减去资产总额D. 活期存款、向中央银行借款和法定存款准备金是商业银行的负债21. 关于商业银行所从事的业务，以下表述正确的是（）。
A. 商业银行吸收存款、发放存款、信用证业务分别属于资产、负债和中间业务B. 某银行的代发工资业务属于商业银行的负债业务C. 我国商业银行可从事金融债券的买卖活动D. 某银行发行次级债券，属于商业银行的资产业务22. 关于商业银行的业务，下列说法正确的是（）。
A. 资本又称为净资产，上市银行的资本全部来源于股票发行B. 现金类资产、贷款、证券投资、转账结算均属于商业银行的资产业务C. 商业银行向中央银行借款属于商业银行的负债业务D. 商业银行不能进行证券投资，尤其不能投资股票23. 下列选项中，不属于商业银行中间业务的是（）。
A. 某银行开展的信用证业务B. 某商业银行发行金融债券为自己融资C. 某商业银行根据某买卖合同买受人要求，开立以该合同出卖人为受益人，金额为500万元的不可撤销保证函D. 某商业银行根据申请人的要求，承诺在约定的条件和期限内，提供给该申请人100万元的贷款24. 下列关于非银行金融机构的说法中，错误的是（）。
A. 根据所承保风险的不同，保险公司可分为人寿保险公司和财产保险公司B. 证券公司可以承诺客户证券买卖的收益C. 信托财产不属于信托投资公司的固有财产，也不属于信托投资公司对受益人的负债D. 证券投资基金是一种共享收益、共担风险、组合投资、专家运作的集合证券投资方式25. 关于非银行金融机构功能与监管，以下表述正确的是（）。
A. 为保证资产安全，人寿保险公司禁止投资与股权B. 证券公司可以将自有资金和客户资金一起进行证券买卖C. 证券公司只能接受客户委托买卖证券，不能以自有资金买卖证券D. 在我国，信托投资公司被清算时，信托财产不能被用来清偿债务26. 以下关于我国公民民事行为能力的说法中，正确的是（）。
A. 小李，9周岁，因出演某电视剧获得报酬15万元，他可以独立与银行签订委托理财合同B. 小马，16周岁，继承了父亲的50万元遗产，他可以独立与银行签订委托理财合同C. 小王，17周岁，到外地打工，自食其力，但他未满18周岁，不能独立与银行签订委托理财合同D. 小刘，19周岁，在校大学生，可以用自己的储蓄购买理财产品，独立与银行签订委托理财合同27. 下列关于自然人的民事行为能力的说法中，错误的是（）。
①. 公民的民事行为能力始于出生，终于死亡②. 小王（10周岁）属于限制民事行为能力人③. 年满18周岁的在校大学生属于完全民事行为能力人④. 小李（19周岁）患有间歇性精神病，属于无民事行为能力人A. ①、③B. ②、④C. ①、④D. ②、③28. 小马现年16周岁，正在上高中，继承了祖父50万元的遗产后，在银行购买了一款分红保险。
一个月后小马要求退保，理财经理告知他需要扣除一定的退保费用，小马以自己父母对此行为并不知情为由要求全额返还本金。
关于此保险合同的效力，以下说法正确的是（）。
A. 该合同有效，因为用于购买分红保险的资金属于小马的个人资产B. 该合同有效，因为合同成立时小马已年满16周岁，具备相应的民事行为能力C. 该合同效力待定，因为小马是限制民事行为能力人，他所签订的保险合同应在取得父母追认后才可以生效D. 该合同无效，因为小马未满18周岁，不具有民事行为能力29. 根据我国的法律规定，下列行为需要由当事人本人承担民事责任的是（）。