融资性担保风险排查附表
中国银监会办公厅关于增加融资性担保业务有关报表的通知
中国银监会办公厅关于增加融资性担保业务有关报表的通知文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2014.05.30•【文号】银监办发〔2014〕167号•【施行日期】2014.05.30•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会办公厅关于增加融资性担保业务有关报表的通知银监办发〔2014〕167号各银监局：为解决银行业金融机构与融资性担保机构业务合作中信息不对称问题，有效防范融资性担保风险，决定在银监会非现场监管信息系统“区域特色”报表中增加有关融资性担保业务报表。
现就有关事项通知如下：一、完善填报制度各银监局要在银监会非现场监管信息系统“区域特色”项下，增加《银行业金融机构与担保机构业务合作情况统计报表》(以下简称《报表》)。
具体包括：一是《银行业金融机构与本省(区、市)融资性担保机构业务合作情况统计表》，统计与银行业金融机构有合作业务的、持有本省(区、市)融资性担保机构监管部门颁发的融资性担保机构经营许可证、注册地在本省(区、市)的融资性担保机构业务数据，但不合本省(区、市)融资性担保机构在本省(区、市)外设立的分支机构业务数据。
二是《银行业金融机构与非融资性担保机构业务合作情况统计表》，统计与银行业金融机构有存续合作业务、统计时点以前未取得融资性担保机构经营许可证或已被吊销融资性担保机构经营许可证、注册地在本省(区、市)的担保机构业务数据；三是《银行业金融机构与异地融资性担保机构业务合作情况统计表》，统计与银行业金融机构有合作业务、持有融资性担保机构监管部门颁发的融资性担保机构经营许可证、注册地不在本省(区、市)的融资性担保机构业务数据，包含本省(区、市)外融资性担保机构在本省(区、市)设立的分支机构和异地法人机构业务数据。
《报表》表样和填报说明见附件1。
各银监局可以结合工作需要和本辖区实际，在《报表》中自行增加统计项目或分报表。
融资性担保公司现场检查表格
表二:资本金到位及资金运用单位：万元
类别
检查项目
检查情况
备注
资金拆借
是否直接拆借资金，金额多少？
财务数据
净资产
担保主业使用的资金（向银行缴存的保证金、银行要求的“回报”存款）金额
固定资产金额
应收账款、其他应收款金额
固定收益类投资金额
其他对外投资金额
两项金额合计：
占净资产的比重：
委托贷款金额
资本金到位情况
是否存在抽逃资本金的情况，如以应收账款、其他应收款、委托贷款、投资等形式转移注册资本
表三:业务经营情况单位：万元
检查项目
检查情况
备注
是否从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资等活动
是否从事非法集资活动
是否向股东及其利害关系人、关联企业提供借款，金额多少？
表一：客户担保保证金管理单位：万元
类别
检查项目
检查情况
备注
客户担保保证金收取
收取的客户保证金总额
客户保证金收取比例是否超过向银行缴存的保证金
是否存在以管理费、咨询费形式收取客户保证金
是否通过代担保客户理财、截留客户贷款等形式在账外变相收取客户保证金
客户担保保证金使用
客户保证金的使用是否仅限于合同约定的违约代偿
是否向其母公司或子公司提供融资性担保，金额多少？
融资性担保责任余额占其净资产的比重
融资性担保责任余额是否超过其净资产的10倍
融资性担保发生额(或月均融资性担保责任余额）占其注册资本比重
融资性担保发生额(或月均融资性担保责任余额）占其注册资本比重连续12个月是否高于1。5倍
在融资担保中如何分析财务报表
在融资担保中怎样剖析财务报表财务报表是展现公司信息的窗口，经过报表我们能够认识公司的诚信程度，认识公司的销售状况、经营状况，固然不规范，可是我们依旧能够从中提取有价值的信息，去伪存真。
作为担保机构，审察会计报表不一样于审计，审察时间短，一般仅有两三天，不行能对公司的所有账目进行详尽审察。
我们经过审察公司供给的会计报表希望认识公司的真切状况。
所以只有抓住要点，有针对性地进行审察，经过要点剖析，就可以比较简单发现公司存在的潜伏重要风险点，为我们的担保决议供给依照。
以下是依据实质工作总结出的一些经验：一、第一大略地检查一下公司的报表，包含上期期末数与本期期初数能否相等，报表左右两边能否相等，基本的勾稽关系能否正确。
会计报表项目之间基本勾稽关系包含：资产 =负债 +所有者权益；收入 - 花费 =利润；现金流入 - 现金流出=现金净流量；财产负债表、利润表及现金流量表分别与其附表、附注、增补资料等互相勾稽等。
关于检查无误的报表，我们再进行下一步的核实剖析。
二、核实报表中要点的科目。
此地方讲要点，主要包含三类：一是惯例项目，如钱币资本、应收账款、存货、短期借款、主营业务收入；二是金额异样变化的项目，比如忽然增加和忽然减少的项目；三是金额巨大，占财产规模30%以上的项目。
对这些项目的核实有助于我们判断一个公司真切的财务状况。
以下是对一些重要科目的详细核实方法。
（1）主营业务收入：这是担保业务中的要点，能不可以担保，担保多大的规模很大程度上取决于公司的主营业务收入，报表上该项科目的金额应当经过纳税申报表、银行对账单、合同、水电费单据、出库单、发票等进行旁证，只有主营业务稳固，收入靠谱且有连续性发展的公司才是我们的主要客户群。
（2）应收账款：对中小公司来说，应收账款的影响远远大于一般公司。
关于应收账款，我们不单要关注总量，还要关注限期构造、对象构造、大额客户和能否相关系方来往等状况。
关注应收账款的增添程度与销售的增添程度的比较，假如前者远远高于后者，就应当有职业敏感性，可能存在虚增财产的嫌疑。
关于融资担保业务风险审查报告模板
四川XXX融资担保有限公司融资担保业务风险审查报告编号：ZHFG（20 ）号申请客户名称申请担保金额申请贷款银行业务经办部门风险审查人员年月日融资担保业务风险审查报告一、企业基本情况：企业名称、成立时期、注册地址和经营地址、注册资本和实收资本、法定代表人和实际控制人、股权结构、主营业务和兼营业务、前置和后置行政许可证书、开户银行、历史沿革、关联企业等。
二、贷款用途：贷款实际用途及用款计划。
如果是流贷应明确具体用途，如采购钢材、购买PE树脂、购置新生产线等，并测算其资金需求量，评价其合理性；如是固贷或项目贷款应说明项目基本情况，以及通过审查各项批准文书、可研报告、资金预算及安排、总包合同等得出的结论。
三、主要财务指标：企业近3年主要财务数据、指标对比分析，对变动异常的，应说明原因。
四、反担保措施：以物或权利反担保，应说明所有权人、类别、性质、评价价值、操作方式等。
保证担保的，应说明保证人姓名或名称、与被担保人关系、担保能力等。
五、担保项目风险分析：通过对企业的主要经营情况，投资的项目情况，财务状况及现金流量，关联企业情况，企业及实际控制人、主要股东、主要保证人的信誉情况、反担保措施等的具体分析，并总结企业的优势及亮点、风险点，评价企业的持续经营能力及意愿、成长性、还款意愿和意愿、违约成本。
六、担保方案：包括担保金额、贷款银行、业务品种、担保期限、担保费、风险质押金收取比例、反担保措施及其他风险控制手段等。
七、风险审查初步意见：综上所述，对该项目调查事实清楚，关键事项均已核实，足以证明企业具有较强的成长性、持续经营能力和意愿、还款能力和意愿以及较高的违约成本。
同意按以上方案为企业提供担保。
复核人签字：风险审查人员签字：日期：日期：Welcome To Download !!!欢迎您的下载，资料仅供参考！。
最新最全融资担保公司报表模板
资产负债表
单位名称：XX有限公司202x-12-31金额单位：人民币元
公司法定代表人：主管会计工作负责人：会计机构负责人：
资产负债表(续)
单位名称：XX有限公司202x-12-31金额单位：人民币元
公司法定代表人：主管会计工作负责人：会计机构负责人：
利 润 表
单位名称：XX有限公司202x年度金额单位：人民币元
公司法定代表人：主管会计工作负责人：会计机构负责人：
现金流量表
所有者权益变动表
单位名称：XX有限公司202x年度 金额单位：人民币元
公司法定代表人：主管会计工作负责人：会计机构负责人：
7
担保余额变动表
202x年12月31日
单位名称：XX有限公司单位：万元。
融资担保机构担保贷款明细表(格式)
序号 协作银行名 受保企业名 称 称 受保企业 行业 受保企业 从业人数 受保企业 销售收入 (万元) 受保企业 资产合计 (万元) 受保企业贷款明细表
担保金额 (万元) 担保机构与 贷款银行与 银行同期贷 担保费收入 担保责任发 担保责任解 受保企业合 受保企业合 款基准利率 (万元) 生日期 除日期 同号 同号 (%) 备注
融资担保机构担保贷序号协作银行名受保企业名称称受保企业行业受保企业从业人数受保企业销售收入万元受保企业资产合计万元受保企业法定代表人受保企业联系电话担保贷款明细表担保金额万元担保机构与贷款银行与银行同期贷担保费收入担保责任发担保责任解受保企业合受保企业合款基准利率万元生日期除日期同号同号备注
融资担保机构担保贷款明
信贷业务风险审查意见表（个人）
风险管理岗 综合意见
签名：
年 月日
风险管理部 负责人意见
签名：
年月日
2
□否
人行征信系统查询报告（包括借款人及配偶、担保人信用状
况）： □是
□否
资料完整性 及
有效性审查
资 料 明 细
个人贷 款
基础资 料
借款人家庭收入及主要资产、负债和对外担保材料： □是 □否
贷款用途证明材料： □是
□否
提供保证 个人担保人身份证件、婚姻证明及担保证明材料：
或抵（质） □是
□否
押担保证 公司给个人提供保证担保提供董事会或股东会同
明材料： 意担保或抵质押的决议： □是
□否
贷款调查报告： □是
□否
贷款尽职调查意见表： □是
□否
我行要求的其他材料：/
借款人主体 格审查
审查要素
是否为年满十八周岁具有完全民事行为能力的中国公民： □是 □否
是否有稳定收入来源： □有
□无
有无重大不良信用记录： □有
□无
是否具备我行的个人贷款其他资格条件： □是
□否
借款人资信 情况审查
审查要素
借款人资信状况： 担保人资信状况：／
在我行贷款记录及还款情况：／
贷款用途 审查
审查要素
申请贷款理由： 相关合同材料：/
1
是否符合我行相关贷款管理办法的有关规定：□是
□否
借款人收入来源及稳定性分析：
借款人还款 能力审查 审查要素 担保方式及其相关资料：/
还款方式可行性分析：/
信贷业务风险审查意见表
借款人全称
(个人贷款) 身份证号码
是否已与本行 建立信贷关系
申请金额
保险公司非法集资案件风险排查情况表
在投诉、咨询及失效保单回访中，是否发现客户称巳交费 且能够提供交费记录，但业务系统无记录情况。
其他。（请自行填列）
是否制定单证管理实施细则。
是否对单证的印刷、保管、领用、作废和核销实施管控。
是否建立单证管理系统并对保险单证的印刷、保管、领用 、作废和核销进行实时动态管理。
对于长期未核销的单证是否可以通过单证系统确认其未核 销原因。
保险公司非法集资案件风险排查情况表
排查内容
具体项目
是/否
存在的问题
整改措施
备注
是否发生非法集资案件。
是否针对发现的问题进行整改，是否对责任人员进行责任 追究。
各级机构是否定期进行非法集资案件风险自查，上级机构 是否进行定期进行案件风险检查。
案件管理 环节
是否定期对下属机构开展合规检查或财务业务检查、审计 检查，是否对发现的案件风险、业务和财务管控漏洞、问 题及时进行整改，并及时报告
是否严格执行“收支两条线”原则，保费账户、理赔账户 和费用账户是否存在串户使用资金的情况。 银行账户 管理环节 是否由非出纳岗财务人员定期进行银行对账单核对和检查
其他。（请自行填列）
是否将银行存款用于向他人提供质押融资、担保、委托贷 款或者为他人谋取利益。
是否存在个人账户代收保费和支付保费情况。
是否存在保费不及时入账，侵占截留保费情况。
业务部门和财务部门之间是否建立协作机制。
是否存在保单未全部系统联网出单，或者单证系统未与业 务系统、财务系统实现对接情况。
是否存在从业人员自行印制保险单证、宣传材料行为 业务管控
环节 是否存在非投保人账户向公司账户支付保费的情况
是否存在保单贷款资金并未流向申请人指定账户情况
是否存在销售人员代办保单贷款情况
涉众型金融风险专项排查整治相关表格
涉众型金融风险专项排查工作总结（模板）一、排查工作总体情况二、涉众型金融风险及涉稳风险总体情况（一）行业、地域分布。
（二）原因分析。
（三）形势研判。
三、工作存在不足四、下一步工作打算及意见建议。
- 1 -排查整治总体情况统计表- 2 -填报人：电话：填报日期：- 3 -注：1.“重点领域”是指非法集资主体所属的行业，包括该行业内合法主体和打着本行业领域名义进行非法集资的情形。
2.“辖内其他重点领域”是指各地结合实际自主确定的其他重点排查数治行业，如行业类型较多可维续向下复制表格，该栏如空填，需说明理由。
3.“主要问题”中需择要列举排查出的问题，如超范围经营、发布涉非法集资广告资讯、虚假宣传、无办公场所和办公人员或与注册登记不符合、设货金池、自融等等，问题列举尽可能详细。
4.“集资名目”是指集资行为宣称的名义成模式，如消费返利、虚拟货币、虚拟任务返利、艺术品收、资金互助等。
5.“整改”、“清理”包含拟整改、清理，正在整改、清理及整改、清理完毕等情形。
6．所有数字均保留小数点后2位。
7．合计为“0”的项目需统计合计数。
高风险线索统计表单位：人、万元- 4 -填报人：电话：年月日注：1.重点风险线索目前尚未进行刑事打击的风险隐患，可继续向下复制表格。
2.“是否通过互联网”根据实际填写线上、线上或线上线下相结合，“是否跨省”填写是或否。
3.“资金清退情况”填写正在清退或清退完毕，并写明清退比例。
4.“处理结果”填写企业现状，如正在整改并正常营业、停业整改、移送公安等。
5.“省际间风险通报情况”填写向哪些省份通报风险线索、通报次数等。
6.所有数字均保留小数点后2位。
7.合计为“0”的项目需统计合计数。
- 5 -。
财务风险点及防控措施自查表
财务风险点及防控措施自查表一、资金管理风险1、资金流动性风险风险点：企业可能面临资金短缺，无法及时满足日常经营、债务偿还或投资需求。
防控措施：建立科学的资金预算制度，准确预测资金收支。
优化资金配置，确保资金在不同业务板块的合理分配。
加强与金融机构的合作，保持一定的信贷额度。
2、资金安全风险风险点：资金可能遭遇盗窃、欺诈、挪用等情况。
防控措施：完善内部财务管理制度，明确资金审批流程和权限。
定期进行资金盘点和审计，加强对资金流动的监控。
采用安全的支付方式和财务软件，加强网络安全防护。
二、应收账款风险1、坏账风险风险点：客户无法按时支付账款，导致坏账损失。
防控措施：建立客户信用评估体系，对客户信用状况进行全面了解。
制定合理的信用政策，明确信用期限和额度。
加强应收账款的跟踪和催收，及时发现潜在坏账并采取措施。
2、应收账款周转缓慢风险点：资金被应收账款占用，影响企业资金周转效率。
防控措施：优化销售合同条款，鼓励客户提前付款或采用现金折扣等方式。
定期对应收账款进行账龄分析，制定针对性的催收策略。
三、存货管理风险1、存货积压风险风险点：存货过多，导致资金占用和存货贬值。
防控措施：建立准确的市场需求预测机制，合理安排生产和采购计划。
定期对存货进行盘点和清理，及时处理滞销存货。
2、存货短缺风险风险点：存货不足，无法满足客户需求，影响销售和企业声誉。
防控措施：加强与供应商的合作，确保供应的稳定性和及时性。
优化库存管理系统，实时监控存货水平。
四、投资风险1、投资决策失误风险点：投资项目选择不当，导致投资损失。
防控措施：进行充分的市场调研和项目可行性分析。
建立投资决策审批机制，多部门共同参与评估。
2、投资回报率低于预期风险点：投资项目实际收益未达到预期目标。
防控措施：定期对投资项目进行跟踪和评估，及时调整投资策略。
分散投资，降低单一项目风险。
五、成本控制风险1、成本超支风险风险点：企业成本费用超出预算，影响盈利能力。
防控措施：制定详细的成本预算，并分解到各个部门和项目。
附表1-4贷款潜在风险排查表
贷款潜在风险排查表*市分行 借款 借款合 贷款金 贷款余 担保 人姓 期限 同号 额 额 方式 名 王二 ***** 100000 26789 1年 保证 所属行业 农、林、牧、副、渔 借款 个人信 累计 累计 潜在风 潜在风 潜在风 人职 用等级 回收 回收 险项目 险项目 险项目 业 情况 本金 利息 编号 编号 编号 禁入 1 2 3
说明：潜在风险项目编号：
1.借款合同、担保合同等权利凭证遗失的贷款； 2.越权行为贷款； 3.违规借新还旧贷款； 4.担保无效贷款； 5.集中用款、顶冒名贷款； 6.其他符合责任认定规定且存在潜在风险的贷款。
贷款潜在风险排查表
单位：元 潜在风险 项目编号 4
融资性担保公司风险排查工作方案
融资性担保公司风险排查工作方案融资性担保公司风险排查工作方案一、检查目的为督促辖区担保公司加强基础管理，完善担保业务操作流程，消除案件风险隐患，建立风险管理和防范的长效机制。
二、检查对象与范围（一）检查对象：全市范围内经省金融办批准设立的融资性担保公司。
（二）检查范围：经省金融办批准设立之日起至**年**月底的融资性担保公司部分担保业务（抽查）开展情况和注册资本金、公司治理结构、内部控制制度、高管人员、公司章程、经营范围、两金提取、担保额度、对外投资比例等情况。
三、检查时间**年**月**日至**年**月**日。
四、检查内容本次检查重点围绕融资性担保公司的注册资本金、公司治理结构、内部控制制度、高管人员、公司章程、经营范围、两金提取、担保额度、对外投资比例等情况进行现场检查。
具体检查内容如下：（一）融资性担保公司内控制度建设及执行情况1、风险管理制度。
检查是否设立了风险管理的专门部门，制定并实施识别、监测和管理的制度程序和方法；检查是否涵盖担保机构各项业务等。
2、授权授信制度。
检查是否建立担保业务分级授权制，是否规范；是否有不按规定办理担保业务行为。
3、岗位职责制度。
检查是否具有岗位职责；是否实行担保业务岗位责任制，各岗位责任、分工是否明确。
4、风险防范机制。
检查是否建立了担保业务风险防范机制和不良担保管理及责任追究制度；具体落实情况如何。
（二）担保公司业务制度建设及执行情况1、业务管理制度。
检查是否有担保业务操作流程和制度，是否建立内部监督检查机制。
2、业务范围。
是否严格按照批准的业务范围从事经营活动；是否有偏离主业现象及从事非法借贷、非法集资或吸收存款、违规违法放贷、非法理财、超范围经营等违法行为。
3、经营行为。
业务开展是否规范操作；是否有不正当竟争和暴力追债等行为；是否按规定足额提取“两金”；担保额度是否按规定放大倍数；对外投资是否超比例。
（三）担保公司高管和工作人员配备情况是否具有健全的组织机构并配备人员；是否按规定配备一定比例从事银行和担保业务的专业人员；是否具有担保从业资格证。
工程款支付担保等情况排查表
工程款支付担保等情况排查表
项目名称：__________________
项目地点：__________________
排查日期：__________________
一、排查目的
本次排查旨在了解工程款支付担保等情况，确保工程款项的合理使用和支付，保障各方的合法权益。
二、排查内容
1. 工程款支付担保情况
2. 是否存在拖欠工程款的情况
3. 是否存在违法转包、分包的情况
4. 其他相关情况
三、排查方法
1. 查阅相关合同、协议等文件资料
2. 与相关人员进行访谈
3. 现场实地查看
4. 其他合适的方法
四、排查结果
1. 工程款支付担保情况：__________________
2. 是否存在拖欠工程款的情况：__________________
3. 是否存在违法转包、分包的情况：__________________
4. 其他相关情况：__________________
五、结论与建议
1. 对排查结果进行总结分析，提出相关建议。
2. 对存在的问题，制定相应的解决方案。
3. 对后续工作进行规划。
六、排查人员签名及联系方式
排查人员签名：__________________（签名）联系方式：__________________（电话）
排查人员签名：__________________（签名）联系方式：__________________（电话）。
金融风险排查明细表
附件:
金融风险排查明细表
填报单位（公章）：填报日期：
【填表说明】
一、基本情况。
行政区域：具体到乡镇（街道）。
“机构名称”请填写工商注册名称，未注册的机构请根据公章名称、服务协议或合同中名称、门店招牌等填写。
实际经营地址：
具体到门牌号。
二、登记注册情况。
工商注册的机构务必填写统一社会信用代码/注册号。
三、经营情况。
机构变动情况：A.无变化 B.新增 C.注册信息变更 D.注销 E.歇业。
若选“C”，请在备注中写明变更内容。
注册情况分为：A.总部机构 B.分支机构 C.未经注册或审批机构
实际业务类别：A.投资理财 B.网络借贷（P2P）C.私募股权投资（基金） D.股权众筹 E.大宗商品交易 F.电子盘交易 G.保险相关类 H.融资性担保 I.第三方支付J.基金销售 K.民办教育 L.农民专业合作社 M.融资租赁 N.典当 O.小额贷款 P.房地产 Q.其他（请用文字介绍）
存在异常情况：A.设立资金池 B.账户异动明显，如巨额转移资金、批量处置资产 C.广告发布存在虚假夸大、与经营范围不符等违法违规情况
D.因不能及时兑付本息，群众举报或聚集围攻
E.舆情出现重大负面新闻
F.承诺保本付息或高息（15%以上）回报
G.投资无门槛，且以老年人居多
H.超出经营范围 I.巧立虚假项目 J.注册地与实际经营地不一致 K.其他（请用文字介绍）
四、分类处置方式：A.行政处罚 B.刑事打击 C.清退 D.责令改正 E.重点监控 F.一般日常管理 G.案件会商 H.其他（请用文字介绍）。
担保检查表
我公司设计的请你参考
XX信用担保有限公司信用担保户保后常规检查表
检查日期年月日检查地点
具体地址
一、贷款及担保基本情况
客户名称法人代表姓名
贷款金额万元贷款期限月贷款种类
放贷日期年月日约定还款日期及还款金额年月日万元
贷款到期日期年月日年月日万元
合同约定的贷款用途
反担保措施及抵押情况
二、检查内容及检查情况
贷款实际用途与约定是否一致
贷款资金实际用途与金额
生产经营信息
家庭信息
反担保抵押物信息
担保户态度评价
三、检查结论及处理措施
检查情况及意见
需采取的措施
检查人员被检查客户负责人签字。
公司融资岗位自查风险点
办公室经办人员
7
印章管理
2
印章审批、保管和使用上随意性大，出现私自出具不合法文件、函件、证明，徇私办理不符合规定业务方面的证明、文件等。
低
严格遵守印章管理规定，落实用章登记、审核制度,加强印章管理，防止丢失。
办公室负责人；
办公室经
公司融资岗位自查风险点
序号
权力事项
风险点数量
表现形式
等级
防控措施
责任人
1
年初预算草案编制、预算调整
2
不经会议研究擅自决策，未按法定程序要求拟定预算调整方案。
高
严格按《预算法》规定程序编制预算和预算调整方案。坚持重大事项集体决策制度。
局领导；
办公室负责人；
办公室经办人员
2
大项财务支出审批支付
2
不坚持重大事项请示报告制度，财政资金使用不当，财务支出审批不严，造成财政资金浪费。
中
严格遵守财经纪律，凡属重大财务开出须经集体研究决定，严格审批制度及付款转帐制度。严格遵守财务规定的报账制度。认真审核逐笔开支单据，及时报批，严格审核，严谨结算。认真落实财务公开。
局领导；
办公室负责人；
办公室经办人员
3
印鉴、支票、重要空白凭证管理
2
未按规定保管使用印鉴等，出现丢失现象。
中
完善印鉴、支票、重要空白凭证管理和使用制度，实现印鉴分离保管
办公室负责人；
办公室经办人员
4固定资产购ຫໍສະໝຸດ 与处置2未按规定处置资产，造成资产流失、国家单位利益受损、铺张浪费及不廉行为。
低
严格遵守资产管理和政府采购相关规定，凡属于政府采购目录及政府集中采购限额标准的购置，均按照政府采购规定进行。强化资产管理意识，严格履行固定资产报废处置程序，按规章办事。资产购置和处置应纳入年度计划。
融资性担保公司业务情况统计表
融资性担保公司业务情况统计表（4项表格）表1：融资性担保机构资产负债情况
表2：融资性担保机构收益情况
填报说明：1. 外币数据须按报告期末最后一天国家外汇管理局公布的基准汇价折合为人民币数据进行汇总。
2. 填列的金额按四舍五入保留整数。
表3：融资性担保机构资产负债情况
单位负责人：统计负责人：填表
人：报出日期：20 年月日
填报说明：1. 外币数据须按报告期末最后一天国家外汇管理局公布的基准汇价折合为人民币数据进行汇总。
2. 填列的金额按四舍五入保留整数。
3. 报表中划横线部分不需填列。
表4：融资性担保机构风险指标
单位负责人：统计负责人：填表
人：报出日期：20 年月日
填报说明：1. 外币数据须按报告期末最后一天国家外汇管理局公布的基准汇价折合为人民币数据进行汇总。
2. 填列的金额按四舍五入保留整数。
3. 报表中划横线部分不需填列。
贷款安全风险评估表
贷款安全风险评估表
贷款安全风险评估表
贷款安全风险是指借款人无法履行借款合约的可能性或无法按时偿还贷款本息的风险程度。
评估贷款安全风险时，需要考虑借款人的信用状况、还款来源、担保方式等因素。
以下是一个常见的贷款安全风险评估表：
1. 借款人信息：
- 借款人姓名：
- 借款人年龄：
- 借款人职业：
- 借款人婚姻状况：
- 借款人住址：
2. 借款人信用状况：
- 征信报告：
- 信用历史：
- 相关债务情况：
- 还款记录：
3. 还款来源：
- 借款人工资收入：
- 借款人其他收入：
- 借款人经营收入：
- 其他还款来源：
4. 担保方式：
- 抵押物信息：
- 担保人信息：
- 担保方式评估：
5. 贷款金额及期限：
- 贷款金额：
- 贷款期限：
- 还款方式：
6. 其他风险因素评估：
- 宏观经济环境评估：
- 借款人行业风险评估：
- 政策风险评估：
- 其他风险因素分析：
根据借款人信息、信用状况、还款来源、担保方式以及其他风险因素评估结果，可以综合判断贷款的安全风险程度，并根据评估结果决定是否批准贷款申请，以及贷款的利率和条件等。
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长春市BB担保有限责任公司
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长春市BB担保有限责任公司
长春市BB担保有限责任公司Biblioteka 不填不填不填
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说明
只填写排查过的融资性担保机构，“排查主要问题”项目中，没有问题的全部填“0”，有问题填“1”，涉及金额的填总数，一家融资性担保机构符合“项目分类”多项条件，名称可 重复出现，需标注红字,但后面“排查主要问题”项只填写一次，其余不填。特别严重的问题需在报告正文中体现。重点关注项目分类第5项，要有所依据，认证充分。
单位：个、万元
项目分类
担保机构名称
收取保证金 数额较大且 未设保证金 帐户实施专 户管理的机 构（个）
收取保证金 数额较大且 未设保证金 帐户实施专 户管理的数 额（万元）
未经融资性 担保机构监 管部门备案 转让股权的 机构（个）
备注
合计
1.长期不开展业务或偏 离主业的融资性担保机 构； 2.未与任何银行业金融 机构开展合作的融资性 担保机构； 3.在2014年底担保总额 不足注册资本金30%的融 资性担保机构（不含新 设立）； 4.在2014年度合规性审 查中按规定整改或停业 整顿的融资性担保机 构； 5.在相关部门已被投诉 或举报以及存在法律纠 纷的融资性担保机构 （法人或主要股东涉嫌 违法）； 6.截止2014年末担保代 偿余额达注册资本20%以 上的融资性担保机构。 其他 吉林省AA担保有限责任公司 长春市BB担保有限责任公司 1 0 1 1 1 0 3000 0 0 0 2000 0 1 0 1 0 2000 0 1 0 1 0
融资担保机构非法集资风险排查汇总表（填写样表）
市 州：
排查主要问题 未经融资性 担保机构监 管部门备案 擅自设立的 融资担保机 构（含分支 机构） （个） 无办公场 所，无办公 人员或所经 营的业务与 融资性担保 机构经营许 可证不符的 （个） 帐户资金总 额超出注册 违规开展吸 违规设立或 违规设立或 违规吸收资 资本金50% 收和发放资 使用账外账 使用账外账 金数额（万 以上且未做 金业务的机 户的机构 户的数额 元） 增资审批准 构（个） （个） （万元） 备的机构 （个） 以报刊杂志、 广播电视、网 络媒体及传单 、手机短信等 方式发布涉嫌 非法集资广告 资讯机构 （个）