公司全面风险管理策略
企业风险管理的策略与方法
企业风险管理的策略与方法企业在面临外部环境的不确定性和变动性时，需要进行风险管理。
风险管理是一种以客观和系统的方法去识别，评估，控制和监测企业所面临的各类风险的过程。
企业风险管理的目的是在合理成本的基础上，在保证业务运营的前提下，最大化地提高企业的价值。
本文主要探讨企业风险管理的策略与方法。
一、风险管理策略风险管理不只是重视在事故发生后的修补工作，更应在事故发生之前采取相应措施以降低事故发生的可能性。
因此，企业需要制定完善的风险管理策略。
1.风险管理的整合与一体化整合与一体化是企业必须要考虑的方面。
企业需要将风险管理整合进企业战略和计划中，将风险管理和企业日常运营一体化。
企业需要制定集成的企业风险管理战略，将风险管理视为企业的核心部分。
通过将风险管理战略与企业目标挂钩，可以将风险管理的资金、人员和工具提升为企业的主要资源。
2.风险管理的标准化标准化可以帮助企业实现高效的风险管理流程。
这是指通过制定内部标准和流程，以实现企业内部的标准化。
标准化政策还包括定期审查和更新企业的政策和流程，以适应变化的外部环境和内部要求。
企业应该设定标准化计划和程序，并将其传达给每个部门。
3.风险管理的外部合作企业应该寻求与外部机构进行合作，共同处理风险管理的相关问题。
这是指企业可以与保险公司合作，共同发掘并防止可能的风险，通过保险来进行风险分摊和共同承担风险。
外部合作还包括与行业、政府机构、学术机构和利益相关者的合作。
企业应该与相应的机构建立联系，共同处理风险管理问题。
二、风险管理的方法1.风险评估风险评估是风险管理的核心。
企业需要通过风险评估，识别和挖掘出风险发生的潜在因素和影响，以制定针对性风险管理策略。
风险评估分为两个阶段：第一阶段是风险识别。
第二阶段是风险评估。
风险识别是指收集和分析可能的风险因素，如自然灾害、技术问题、资金问题等等。
” 风险评估则是基于风险识别的基础上，估算风险的概率和严重程度。
企业可以采用定量或定性方法进行。
企业的全面风险管理与内部控制的可行措施
企业的全面风险管理与内部控制的可行措施随着全球经济的不断发展，企业面临的风险与挑战也日益增加。
为了确保企业的稳健发展，全面风险管理与内部控制显得尤为重要。
本文将结合实际情况，探讨企业全面风险管理与内部控制的可行措施。
一、建立风险管理体系企业全面风险管理的核心是建立完善的风险管理体系。
企业需要对外部环境进行分析，了解市场风险、政策风险、竞争风险等。
对内部环境进行分析，识别公司内部的运营风险、财务风险、人力资源风险等。
建立完善的风险管理体系，可以帮助企业全面了解并评估各种风险，从而制定相应的风险管理策略。
企业可以采取以下措施建立风险管理体系：设立专门的风险管理部门，明确风险管理的职责和权限；建立风险管理框架，明确风险管理的流程和方法；建立风险管理制度，规范风险管理的各项措施；建立风险管理信息系统，为风险管理提供数据支持。
二、建立内部控制体系内部控制是企业管理的基础，是确保企业正常运营和资产安全的关键。
建立内部控制体系可以有效地预防和控制各种风险。
企业可以从以下几个方面加强内部控制：明确组织结构和职责分工，建立健全的内部控制制度，加强内部审计和监督，建立内外部信息报告机制，建立风险预警机制，加强内部员工的培训和教育。
企业可以借助技术手段，建立内部控制体系。
建立内部控制信息系统，实现对各项控制措施的全面监控和管理；建立内部控制自动化系统，提高内部控制的效率和准确性；建立内部控制数据分析系统，帮助企业及时发现和预防内部控制的风险点。
三、加强风险管理和内部控制的监督与审计监督与审计是保障风险管理与内部控制有效运行的重要手段。
企业可以通过建立专门的风险监督与审计部门，对企业的风险管理和内部控制进行全面监督和审计，帮助企业发现和解决存在的问题。
企业还可以选择委托专业的第三方机构进行风险监督与审计。
第三方机构具有专业的审计能力和丰富的经验，可以帮助企业识别和评估风险，提出合理的改进建议，为企业提供可靠的风险管理与内部控制意见。
全面风险管理制度6篇
全面风险管理制度6篇全面风险管理制度 (1)(一)总则第一条目的为了对员工进行有组织、有计划的培训，以达到公司与员工共同发展的目的，根据公司人力资源管理基本政策，特制定本制度。
第二条原则和政策(1)公司培训按照“经济、实用、高效”的原则，采取人员分层化、方法多样化、内容丰富化的培训政策。
(2)员工的专业化培训和脱产外出培训坚持“机会均等、公平竞争”的原则，员工通过突出的业绩和工作表现获得激励性培训和发展机会。
第三条适用范围本制度适用于公司所有正式员工。
(二)培训内容和形式第四条培训内容培训内容包括知识培训、技能培训和态度培训。
(1)知识培训不断实施员工本专业和相关专业新知识的培训，使员工具备完成本职工作所必须的基本知识和迎接挑战所需的新知识。
让员工了解公司经营管理的情况，如公司的规章制度、发展战略、企业文化、基本政策等，是员工掌握企业的共同语言和行为规范。
(2)技能培训不断实施在岗员工岗位职责、操作规程和专业技能培训，使其在充分掌握理论的基础上，能自由的应用、发挥、提高。
(3)态度培训不断实施心理学、人际关系学、社会学、价值观及政治觉悟的培训，建立公司与员工之间的相互信任关系，满足员工自我实现的需要。
第五条培训形式培训形式分为员工自我培训、员工内部培训、员工外派培训和员工交流论坛。
1、员工的自我培训。
员工的自我培训是最基本的培训方式。
公司鼓励员工根据自身的愿望和条件，利用业余时间通过自学积极提高自身素质和业务能力。
公司会尽力提供员工自我培训的相关设施，如场地、联网电脑等。
原则上对员工自我培训发生的费用，公司不予报销。
2、员工内部培训员工的内部培训是最直接的方式，主要包括：(1)新员工培训。
(2)岗位技能培训。
(3)转岗培训。
根据工作需要，公司员工调换工作岗位时，按新岗位要求对其实施岗位技能培训。
(4)部门内部培训。
部门内部培训由各部门根据实际工作需要，对员工进行小规模、灵活实用的培训，由各部门组织，定期向人力资源部汇报培训情况。
集团公司全面风险管理规定
集团公司全面风险管理规定The document was prepared on January 2, 2021A集团有限公司全面风险管理制度二〇一三年八月目录第一章总则第一条为加强A省交通运输集团有限公司以下简称“A交运集团”风险管理工作,建立健全完整有效的风险管理体系,防范和化解各类风险,促进公司持续、稳定、健康发展,根据国资委企业全面风险管理指引相关精神,结合A交运集团内部控制与风险管理体系建设的总体要求,特制定本制度.第二条本制度适用于A交运集团集团公司各职能部门及各二级成员单位、三级成员单位的全面风险管理工作.第三条本制度所称全面风险管理,指公司围绕总体经营目标,通过在公司管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程主要包括风险初始信息收集、风险评估、制定风险管理策略、制定风险管理解决方案、监控改进五个基本步骤,建立健全全面风险管理体系,包括培育积极进取、稳健经营的风险管理文化,搭建全方位、多层次的风险管理组织体系,建设并完善风险管理信息系统和内部控制系统,防范和化解公司内外部的重大风险及流程风险,从而为实现风险管理的总体目标提供合理的过程和方法.第四条A交运集团全面风险管理工作的开展,应遵循以下原则：一全面性原则：全面风险管理工作应涵盖A交运集团各级单位及各部门,并针对生产经营与业务操作全过程开展风险管理工作.二统一管理原则：全面风险管理工作由A交运集团集团公司统一管理,各二级成员单位及三级成员单位应按照本制度要求,开展风险管理工作.三责任落实原则：A交运集团下属各级单位的负责人为本单位全面风险管理工作的第一责任人,集团总部各部门负责人为本专业风险管理工作的第一责任人.风险管理工作责任人应对本单位或本专业风险管理工作负责,确保本单位或本专业不存在任何重大内部控制缺陷或实质性漏洞.四循序渐进原则：全面风险管理工作是一项管理创新工作,A交运集团应逐步推进风险管理工作与企业日常经营管理相结合,建立内部控制工作的长效机制,形成符合监管要求与管理需求的全面风险管理体系.第二章风险管理的组织体系及职责第五条A交运集团全面风险管理工作实行分级管理,集团公司的全面风险管理组织体系包括：董事会、风险管理与审计委员会、总经理、分管领导、风险管理主管部门、其他各职能部门及所属二级成员单位.所属二级成员单位可根据实际参照本制度建设本企业的风险管理组织体系.第六条董事会是集团公司全面风险管理工作的领导及最终决策机构,对全面风险管理的有效性负责.其主要职责包括：一批准风险管理策略,审阅重大风险应对策略执行情况,批准集团公司重大风险应对调整方案及其他重大事项；二批准全面风险管理年度报告,包括年度风险管理工作的总结评价和改进计划、年度风险评估结果、重大风险应对方案等；三批准风险管理组织机构设置及其职责方案；四批准风险管理绩效考核方案和年度绩效考核评定结果；五批准风险管理制度、管理手册及管理办法等；六督导风险文化的培育与宣贯工作；七落实出资人要求的有关全面风险管理的其它重大事项.第七条风险管理与审计委员会根据董事会授权,审议风险管理重大事项.其主要职责包括：一审议风险管理主管部门提交的年度风险评估结果、风险管理策略调整方案,以及各职能部门制定的重大风险应对方案,包括突发风险事件应急预案,提出修改或调整建议；二审议风险管理年度报告并提交董事会审批,根据风险变化情况,研究落实风险应对方案的调整或改进方案,提交董事会审阅；三审议重大风险应对方案执行情况,审批集团公司重大风险应对调整方案；四审议投资风险评估意见,提交董事会作为决策参考；五审议风险管理绩效考核方案及年度绩效考核评定结果；六审议风险管理组织机构设置及其职责方案,提交董事会审批；七审议集团公司风险管理制度和重大风险管理办法,提交董事会审批；八审议风险管理信息系统建设方案,组织建设风险管理信息系统；九审议企业风险文化培育与宣贯工作计划；十推动落实董事会决定的其他风险管理事项.第八条总经理对全面风险管理工作的有效性负责,根据职责向董事会报告风险管理工作,具有风险管理事项的决策权,可将部分职权授予风险分管领导负责.其主要职责包括：一批准风险管理主管部门提交的年度风险管理工作计划并监督其执行；二审核全面风险管理组织机构设置及其职责方案；三审核并向审计与风险管理委员会提交风险管理年度报告；四审核重大风险应对方案的制定、执行和调整情况,以及年度重大风险管控自我评估报告,并提交审计与风险管理委员会审议；五审核风险管理相关制度和重大风险管理办法并提交风险管理与审计委员会审议；六审核重大风险关键监控指标和分解指标,以及预期实现关键监控指标的风险承受度；七审核风险管理绩效考核方案及年度绩效考核评定结果,并提交风险管理与审计委员会审议；八审核风险应急预案；九审核风险管理的其他重要事项.第九条风险管理分管领导主持全面风险管理的日常工作,对总经理负责,行使总经理授权范围内的风险管理职责.第十条风险管理主管部门为集团公司审计监察部,负责全面风险管理体系的建设和整体运转,以及风险管理工作的组织协调,为重大风险决策提供专业意见.其主要职责包括：一组织开展年度风险评估及应对工作,负责对评估结果汇总分析,对所属企业开展的专项业务风险评估提供指导和支持；二根据风险分析结果,提出风险管理策略调整建议,组织并协助相关部门制定重大风险应对方案；三对年度风险管理工作情况进行自评估,组织推动全面风险管理体系的建设和改进提升,指导所属二级成员单位开展风险管理体系建设；四编制风险管理年度报告,并提交风险管理分管领导审核；五为集团公司各职能部门管理重大风险提供专业支持,组织协调跨部门的风险管理事宜,对集团公司重大风险管理决策提出专业意见；六汇总分析所属二级成员单位报送的风险信息,整理重大风险监控信息,对重大风险应对策略的执行情况和效果进行监督检查,并对以上信息在集团公司风险库中进行修订、调整和归档；七拟定风险管理绩效考核方案；八提出风险管理组织机构设置及其职责分工的建议；九负责拟定或修订风险管理相关制度并监督落实,指导和协助所属成员单位制定完善具体风险的管理办法；十制定风险文化培育与宣贯工作方案和计划,组织风险管理培训；十一负责审计与风险管理委员会会议及董事会会议有关风险管理部分的组织、会议纪要的整理和决议事项的督促落实；十二完成集团公司领导交办的其他风险管理相关工作.第十一条集团公司各职能部门负责各专业具体风险的管理,接受集团公司审计监察部的组织、协调、指导及考核.部门负责人为本部门风险管理负责人,各部门可确定一名业务骨干兼任风险管理岗位.其主要职责包括：一贯彻执行全面风险管理制度以及其他的风险管理相关制度,配合集团公司审计监察部开展风险管理工作；二树立全面风险管理理念,积极参与风险管理文化建设；三完成日常风险信息报送、年度风险辨识和评估；四完成年度重大风险关键监控指标和分解指标的确定,以及风险承受度的定义；五确定年度重大风险应对策略及具体应对措施,完成剩余风险评估；六严格根据风险应对计划,实施应对措施,并持续监控应对计划的执行效率和效果,及时提请修正；七配合集团公司审计监察部完成其他风险管理工作.第十二条所属二级成员单位根据自身实际情况设立风险管理职能机构或明确风险管理的主管部门,负责与集团公司审计监察部的对口工作,并报集团公司审计监察部备案.二级成员单位风险管理职能机构或主管部门负责本企业风险管理工作的协调和推进,其主要职责包括：一协调推进本企业内部的风险管理活动；二针对本企业管理职责内的重大风险,组织拟订应对方案；三按照集团公司统一要求,汇总整理并上报本企业风险相关信息,完成日常风险信息报送、年度风险辨识和评估；四编制本企业年度风险评估报告、年度重大风险应对策略报告和年度重大风险监控自我评估报告；五监控风险事件的变化状态,适时制定和启动应急预案,并及时向集团公司审计监察部报告或备案；六按照本企业风险管理制度的要求,履行风险管理工作的其他职责,完成本企业负责人授权的有关全面风险管理的其他事项.第三章全面风险管理的工作程序第十三条全面风险管理工作以推进全面风险管理体系建设为核心,主要包含年度风险管理计划、风险信息收集、风险识别、风险评估、风险管理策略建立、风险应对、风险监控与预警等工作.第十四条年度风险管理计划年度风险管理计划是由审计监察部组织开展,各职能部门共同参与,主要包括参与风险管理活动的具体人员和职责安排、风险管理进度计划、风险管理的目标等.一在集团公司启动编制年度经营、管理计划工作时,由审计监察部向集团公司各部门及二级成员单位下发风险管理计划工作通知,明确要求各部门定期提交工作成果；二集团公司各部门及二级成员单位组织开展风险管理需求分析,确定风险管理工作的目标,编制本单位的风险管理计划；三审计监察部汇总各单位的风险管理年度计划,形成A交运集团层面年度风险管理计划；四经经理层和风险与审计管理委员会审议、董事会审批后,确定风险管理的年度目标、风险管理计划；五审计监察部下发经董事会审批通过的事项.第十五条风险信息收集集团下属各二级成员单位各专业部门负责实时收集本部门工作可能涉及的风险相关信息,进行必要的筛选、提炼、对比、分类、组合,每月报送本级风险管理职能部门,由本级风险管理职能部门汇总、上报集团公司风险管理职能部门.集团总部各专业部门负责收集本专业线相关的风险相关信息,每月将整理、分析后的相关风险信息报送集团总部审计监察部.第十五条风险识别及评估风险评估是根据集团公司内外部环境的变化,对所面临的风险进行辨识、分析以及评价.集团公司各职能部门及下属二级成员单位应定期分析所处的内外部风险环境,并对整体所面临的重大风险进行评估.集团公司审计监察部负责制定风险分级标准、风险评估方法、风险评估工作要求等,下发集团总部各部门及下属二级成员单位风险管理职能部门,指导风险识别和评估工作的开展.集团总部各专业部门及所属二级成员单位各专业部门是风险识别和评估执行部门,应每半年对业务单元、各项重要经营活动及其重要业务流程等内容进行风险识别和评估,对收集到的风险信息、历史数据和未来预测进行分析,将定性与定量的方法相结合,确定何种风险可能会产生影响,并以明确的文档描述记录这些风险及其特征.从风险发生可能性和风险发生后影响程度两个方面进行风险分析,初步确定重大风险、中等风险和一般风险；对重大风险进行专业分析及判断,制定具体应对方案,确定管理重点,落实管理责任,对需要协同管理的重大风险,研究制定解决方案.集团公司审计监察部将公司层面风险评估结果提交经理层和风险管理与审计委员会审议、董事会审批；重要业务活动和重大决策包括新项目评价、现有项目重大投资变更、投资年度计划制定等专项风险的评估由主管部门组织开展实施,集团公司审计监察部组织审议可行性研究报告中有关风险的部分,出具风险评估意见.评估意见由风险管理与审计委员会审议后提交董事会,为决策提供参考.第十六条风险管理策略在风险评估的基础上,由集团公司审计监察部组织确定年度重大风险管理策略,与重大风险负主要管理责任的部门确认重大风险的风险偏好和承受度,并据此确定风险的预警指标、预警区间及相应采取的对策.集团公司审计监察部将重大风险管理策略报告提交风险管理与审计委员会审议、董事会审批,批准后审计监察部下发确定年度重大风险管理策略的通知,确定年度重大风险管理策略流程开始正式执行.第十七条风险应对集团公司审计监察部负责制定年度重大风险管理应对方案.审计监察部在风险评估和确定重大风险管理策略的基础上,下发制定年度重大风险管理应对方案的通知；重大风险主导管理部门组织制定重大风险管理应对方案,形成重大风险管理应对方案建议稿；审计监察部汇总和整理重大风险管理应对方案的建议稿；审计监察部将汇总整理的重大风险管理应对方案建议稿和评价意见提交风险管理与审计委员会审议.审计监察部下发决议事项并开始执行重大风险管理应对方案.集团公司审计监察部下发实施年度重大风险管理应对方案的通知后,开始启动年度重大风险管理应对方案实施和改进流程.各重大风险的主导管理部门和配合管理部门严格履行重大风险管理职责；审计监察部监督重大风险管理应对方案的执行和实施情况,并评估方案执行的效率和效果；审计监察部对重大风险应对方案的调整/改进申请进行审核,风险管理与审计委员会对调整/改进方案进行审批；各部门执行审批后的应对方案.各风险管理一线执行部门应做好突发重大风险事件的紧急处理,须时刻关注并收集日常业务运营过程中的各种风险信息,一旦发现新的紧急重大风险事件即发生的重大风险事件不在被评估得出的年度重大风险之内,及时请示上级领导、采取补救措施,并向审计监察部报告,审计监察部启动应急响应机制,制定突发重大风险的应对方案,审批后执行.第十八条风险监控与预警集团公司审计监察部组织通过风险评估提出风险预警指标,可划分为风险黄色预警、风险橙色预警、风险红色预警,明确集团公司各部门及二级成员单位所需要担负的责任以及对应的工作流程.集团公司各职能部门及所属二级成员单位应对其管理的重大风险和相关风险进行持续的日常监控,主要对关键风险指标的变化情况、新出现的风险或原有风险的重大变化、既定风险应对方案的执行情况及执行效果等风险信息予以持续关注.同时应对风险监控结果进行分析评价,包括风险变化的原因、潜在影响、变化趋势以及对跨部门风险应对方案的调整建议等,并将监控及分析结果汇总提交集团公司审计监察部.当风险监控分析结果中关键监控指标达到预警值,集团公司各职能部门及所属二级成员单位应向集团公司审计监察部报告,并积极采取防范措施,将实施结果及时提交集团公司审计监察部.集团公司审计监察部根据所属二级成员单位提交的风险监控分析结果,对风险情况进行汇总分析和评价,包括年度重大风险的变化和应对情况、风险承受度的执行情况、风险排序的变化情况等,并将以上信息归入风险库存档.同时根据风险的重大变化提出跨部门的风险应对建议.第四章全面风险管理文化建设第十九条集团公司各职能部门和所属二级成员单位应大力培育和塑造良好的风险管理文化,树立正确的风险管理理念,增强员工风险管理意识,促进全面风险管理目标的实现.第二十条集团公司各职能部门和所属二级成员单位应将风险管理文化融入企业文化建设全过程,营造风险管理文化氛围,在企业文化管理相关政策和制度文件中明确规定风险管理文化的建设要求和内容.第二十一条集团公司及所属企业领导人员在培育风险管理文化中应发挥表率作用,重要业务流程和风险控制点的管理人员和岗位操作人员应当成为培育风险管理文化的骨干力量.第二十二条应当通过多种形式广泛、深入、持久地宣传道德诚信准则和风险意识,进行正反两方面的风险管理案例教育,针对不同对象,开展风险管理制度和流程的操作人员岗前风险管理培训.第五章风险监督与考核第二十三条风险管理的监督与考核是指对风险管理的效果和效率进行持续监督与考核评价,包括对风险管理工作执行情况进行定期检查,对风险管理工作任务的完成情况进行考核,并根据监督或考核的结果,对全面风险管理工作进行改进与提升.第二十四条集团公司审计监察部负责对各职能部门及所属二级成员单位的风险管理工作进行监督检查,制定风险管理考核办法和考核标准,并开展考核评价工作.第二十五条风险管理考核内容包括对风险管理建设工作效果的考核和对风险管理工作绩效的考核.集团公司审计监察部可根据各职能部门和所属二级成员单位在年度工作计划中提出的风险管理工作目标,与考核对象进行沟通,确定考核指标与考核标准.第二十六条全面风险管理考核指标和考核标准主要可由以下几方面组成：一是否按计划完成了本企业的全面风险管理体系建设；二是否按要求参与了风险管理的各项工作；三风险管理职责是否得到了清晰的界定和落实；四重大风险的监控报告和预警应对是否全面、及时、有效；五有无超出预警范围的重大风险发生,并对经营目标造成重大影响.第二十七条集团公司审计监察部应当定期对各职能部门和所属二级成员单位风险管理工作开展情况及其工作效果进行监督评价,并根据风险管理考核结果,编制年度全面风险管理工作报告.第六章附则第二十八条本制度由A交运集团审计监察部负责修订、修改并解释.第二十九条本制度经A交运集团总经理办公会审批后,自发布之日起生效实施.附件：全面风险管理制度相关核心管控流程1. 内部控制评价流程2. 全面风险管理和内控体系优化建设流程。
全面风险管理流程
全面风险管理流程一、引言全面风险管理是现代企业管理中至关重要的一环。
在日益复杂的商业环境中，企业面临着来自内部和外部的各种风险，如市场风险、技术风险、法律风险等。
为了有效应对这些风险，企业需要建立一套全面的风险管理流程，以保护企业的利益并实现可持续发展。
二、风险识别与评估风险识别是全面风险管理的第一步。
企业需要对可能影响其经营活动的各种风险进行全面的分析和识别。
这包括对内部风险（如管理风险、人员风险等）和外部风险（如市场风险、竞争风险等）的评估。
通过对风险的识别和评估，企业可以了解到哪些风险对企业的影响最大，从而有针对性地制定风险管理策略。
三、风险规避与控制在识别和评估风险的基础上，企业需要采取相应的措施来规避和控制风险。
规避风险是指通过调整企业的经营策略、改变业务模式等方式来减少或避免风险的发生。
控制风险则是指通过建立有效的内部控制体系、制定操作规程等方式来降低风险的发生概率和影响程度。
规避和控制风险需要企业全员参与，形成一种风险规避和控制的文化。
四、风险转移与分担在某些情况下，企业可能无法完全规避或控制风险，此时可以考虑将风险转移给其他方，或与其他方共同分担风险。
风险转移可以通过购买保险、签订合同等方式实现。
通过将风险转移给保险公司或其他合作伙伴，企业可以在发生风险时减少损失，并获得相应的赔偿。
这对于企业的财务稳定和可持续发展至关重要。
五、风险监控与应对风险管理并不是一次性的工作，而是一个持续的过程。
企业需要建立起一套有效的风险监控机制，对已识别的风险进行跟踪和监测。
通过及时获取风险信息，企业可以迅速做出反应，并采取适当的应对措施。
风险应对措施可以包括调整经营策略、加强内部控制、改进工艺流程等。
通过持续的风险监控和应对，企业可以最大程度地减少风险对其经营活动的影响。
六、风险评估与改进风险管理流程的最后一步是对整个流程进行评估和改进。
企业需要定期对风险管理流程进行评估，了解其有效性和可行性。
通过分析和总结以往的经验，找出可能存在的问题和不足，并加以改进。
全面风险管理方案
全面风险管理方案一、引言在当今不确定因素日益增多的社会环境中，企业面临的风险与挑战也越来越复杂多变。
为了确保企业的可持续发展和稳定增长，全面的风险管理方案必不可少。
本文将提出一套全面的风险管理方案，以帮助企业应对各种潜在风险，实现长期稳定的经营。
二、风险识别和评估1.风险识别风险识别是风险管理的第一步，也是最关键的一步。
通过定期的内部和外部风险调研，及时了解潜在风险因素，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险等。
同时，充分发挥各级管理人员的主观能动性，及时报告和解决各类风险事件。
2.风险评估风险评估是在风险识别的基础上，对各类风险进行定性和定量评估，为制定风险管理策略提供依据。
通过对风险发生的概率和影响程度进行分析和评估，确定关键风险点，并将其纳入风险管理范围。
三、风险管控1.风险防范根据风险评估的结果，制定相应的风险防范策略。
例如，通过加强内部管控、建立完善的风险预警机制、提高员工的风险意识等方式，降低风险发生的概率。
同时，加强对供应商和合作伙伴的尽职调查，确保合作方的经营稳定性和合规性。
2.风险转移风险转移是将一部分风险通过购买保险等方式转移给专业机构，减少企业自身承担的风险金额。
根据不同类型的风险，寻找合适的保险产品，并与保险公司合作，确保企业在风险发生时能够及时获得赔偿。
3.风险应对在风险发生后，企业需要及时应对，以减少风险对企业经营的影响。
例如，制定应急预案，迅速响应风险事件，减少损失。
同时，加强与相关政府部门和专业机构的合作，共同应对风险事件，降低不确定因素带来的负面影响。
四、风险监测和评估风险监测和评估是风险管理的持续过程，通过对风险管理策略的监测和评估，及时发现和解决问题，确保风险管理策略的有效性。
定期组织风险评估和复盘，总结经验教训，不断完善和优化风险管理方案。
五、风险文化建设风险文化建设是企业全面风险管理的基础和保障。
培养和弘扬风险意识，建立开放、高效的风险沟通机制，鼓励员工主动参与风险管理，形成全员参与的风险管理模式。
股份公司全面风险管理办法
XX股份有限公司全面风险管理办法第一章总则第一条为加强XX股份有限公司（以下简称公司）风险管理工作，提升内部控制的有效性，建立规范有效的风险管理体系，增强核心竞争力，促进企业持续健康稳定发展，根据《公司法》《企业内部控制基本规范》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件的有关规定，结合公司实际，制定本办法。
第二条本办法有关名词解释如下：（一）风险：指未来的不确定性对企业实现其经营目标的影响。
一般可分为战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险等。
（二）风险管理：指围绕总体经营目标，建立健全风险管理体系，执行风险管理流程，培育风险管理文化，有效管理风险，为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。
（三）风险偏好：指实现目标过程中愿意并能够接受风险的种类及风险损失大小的基本态度。
（四）风险承受度：指在风险偏好的基础上设定的对实现目标过程中出现风险和风险损失的承受限度，是企业风险偏好的边界。
（五）风险管理有效性标准：指风险是否在风险承受度范围内，风险的变化是否符合风险管理的预期要求。
（六）风险对冲：指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来抵消标的资产潜在风险损失。
第三条全面风险管理主要包括以下五个方面：（一）收集辨识风险信息；（二）进行风险评估；（三）制定风险内控管理策略，提出和实施风险内控管理解决方案；（四）实施内部控制管理和具体措施；（五）风险管理和内部控制的监督改进与保障。
第四条本办法适用于公司、各部门及权属各单位(统称公司或各单位、部门)。
第二章目标与原则第五条全面风险管理的总体目标：（一）将风险控制在与战略目标相适应并可承受的范围内，促进企业实现发展战略；（二）遵守有关法律法规、规章制度，合理保证企业经营管理合法合规；（三）提高经营效率和效果，保障经营管理有效性，降低实现经营目标的不确定性；（四）保证资产安全、财务报告及相关信息真实完整，保障及时、准确地收集、传递信息，确保信息在企业内部、企业与外部之间有效沟通；（五）建立各项重大风险应急预案，实施有效的内部控制，防范人为失误或灾害性风险引发重大损失。
国企风控!XX公司全面风险管理办法......
国企风控!XX公司全面风险管理办法......XX有限公司全面风险管理办法第一章总则第一条为加强和规范XX有限公司（以下简称公司）全面风险管理，促进公司战略目标的实现，根据《中华人民共和国民法典》等法律法规和国务院国资委《中央企业全面风险管理指引》（国资发〔2006〕108 号）、《关于印发〔关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见〕的通知》（国资发监督规〔2019〕101 号）及上级单位有关规定，结合公司实际，特制定本办法。
第二条本规定所称风险，是指未来的不确定性可能对企业实现战略规划和经营管理目标产生的潜在不利影响。
本规定所称全面风险管理，是指企业改革发展和经营管理中所面临的各种风险，坚持全面、全员、全过程、全体系的风险防控机制，经过风险识别评估后采取相应对策措施，以规避或减少损失，为实现企业战略规划和经营管理目标提供有效保证的能力和实践。
第三条公司风险管理工作以公司发展战略为指导，围绕“创建世界一流水平电力公司”总体目标，统筹安全，充分发挥信息技术在全面风险管理工作中的基础性、支撑性作用。
第四条公司风险管理应遵循以下原则：（一）全面管理与重点防控相结合。
企业风险管理应覆盖改革发展和经营管理过程中所面临的各种风险，并对其中关键风险实施重点管理。
（二）分级分类管理。
公司本部以管理系统性、组合性重大风险为主，并根据不同种类的风险特点实施分类管理，由相应职能部门负责具体管理。
各单位分别负责管理本单位面临的风险。
（三）领导主抓与全员参与相结合。
公司本部及各单位各级管理人员、全体员工都要把风险管理融入岗位职责，把防控风险贯彻落实到分管业务各领域和岗位工作全过程。
（四）可知、可控、可承受。
公司应对风险进行事前预测，做到风险可知，通过分析、评估并制定切实可行的风险管理策略和措施加以防范控制，将风险降至可承受范围之内。
（五）管业务必须管风险。
公司本部各职能部门和各单位是风险管理的责任主体，对具体业务风险的管理情况负直接责任。
全面风险管理策略(Word最新版)
全面风险管理策略通过整理的全面风险管理策略相关文档，渴望对大家有所扶植，感谢观看！风险管理策略第一章总则第一条为推动全面风险管理体系建设，提升风险管理水平，依据《银行业金融机构全面风险管理指引》（银监发〔2021〕44号）、《全省农村商业银行全面风险管理工作指导看法》等相关文件，依据本行实际，特制定本策略。
其次条全面风险管理是指本行董事会、监事会、高级管理层和全行员工各自履行相应职责，有效限制涵盖全行各个业务层次的全部风险，进而为各项目标的实现供应合理保证的过程。
第三条本行应当建立全面风险管理体系，实行定性和定量相结合的方法，识别、计量、评估、监测、限制或缓释所担当的各类风险。
（一）信用风险。
是指因借款人或交易对手未依据约定履行义务从而使本行业务发生损失的风险。
（二）市场风险。
是指因市场价格（利率等）的不利变动而使本行表内和表外业务发生损失的风险。
（三）流淌性风险。
是指因本行无法以合理的成本刚好筹集到客户和交易对手当前和将来所需资金而对本行经营所产生的风险。
（四）操作风险。
是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事务所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
（五）合规风险。
指因没有遵循法律、规则和准则，可能遭遇法律制裁、监管惩罚、重大财产损失和声誉损失风险。
（六）声誉风险。
指由各行经营、管理及其他行为或外部事务导致利益相关方对各行负面评价的风险。
（七）其他风险。
包括银行账户利率风险、声誉风险、战略风险、信息科技风险以及其他风险。
第四条全面风险管理应遵循以下原则：（一）匹配性原则。
全面风险管理体系应当与风险状况相适应，并依据环境变更进行调整。
本行担当的风险是在本行的风险容忍度以内，并有预期的收益覆盖风险。
（二）全覆盖原则。
全面风险管理应当覆盖各个业务条线，包括表内外业务；覆盖全部分支机构，部门、岗位和人员；覆盖全部风险种类和不同风险之间的相互影响；贯穿决策、执行和监督全部管理环节。
集团公司全面风险管理制度
集团公司全面风险管理制度第一章总则第一条为规范集团公司的风险管理行为，提高风险管理水平，保障公司持续健康发展，制定本制度。
第二条本制度适用于集团公司全体员工，在集团公司内部，包括总部和各子公司，都应遵守和执行本制度。
第三条集团公司全面风险管理制度的领导机构为风险管理委员会，下设风险管理部门，在集团内部负责全面风险管理工作。
第四条集团公司将风险管理工作融入到公司的日常经营、决策和管理中，确保风险管理成为公司战略和业务运作的一部分。
第二章风险管理责任第五条集团公司董事会是公司的最高决策机构，对公司的风险管理工作负有最终责任。
第六条风险管理委员会是集团公司风险管理的领导组织，主要负责制定集团风险管理的政策和策略，监督和评估风险管理工作。
第七条集团公司各级管理层应当贯彻执行风险管理政策和策略，建立完善的风险管理机制，确保风险管理工作的有效开展。
第八条风险管理部门是集团公司的风险管理专门部门，负责具体实施风险管理工作，组织风险管理培训和交流。
第九条全体员工是集团公司风险管理的参与主体，在工作中要时刻注意风险管理，积极配合风险管理部门的工作。
第十条各子公司风险管理工作要与集团公司的风险管理工作保持一致，符合公司的整体风险管理战略。
第三章风险管理框架第十一条集团公司风险管理框架包括风险管理政策、风险管理流程、风险管理方法和工具等内容。
第十二条集团公司风险管理政策是指明确公司风险管理的宗旨、原则和目标，规定风险管理的基本要求和原则。
第十三条集团公司风险管理流程是指按照公司的风险管理政策和流程，在企业的各个环节开展风险管理。
第十四条集团公司风险管理方法和工具是指通过各种手段对公司可能面临的各类风险进行识别、评估、控制和监测。
第十五条集团公司风险管理框架是由风险管理委员会根据公司实际情况制定，期间需要根据公司运营的变化进行调整和完善。
第四章风险管理步骤第十六条风险管理步骤主要包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监测四个环节。
全面风险管理工作计划(2篇)
全面风险管理工作计划各子公司、司内各部门：为进一步____国资委《中央企业全面风险管理指引》，根据中国外运长航集团关于加强企业全面风险管理的有关要求和集团健康稳步发展的需要，集团总公司决定推进全面风险管理工作，并作出工作安排。
现将《长航集团总公司全面风险管理工作安排》印发给你们。
请你们按照集团总公司的部署，结合本单位实际情况制定落实措施，开展好本单位全面风险管理工作，在建立全面风险管控体系方面取得突破性进展，促进中国长航集团健康持续发展。
附件：长航集团总公司全面风险管理工作安排长航集团总公司全面风险管理工作安排为进一步____国资委《中央企业全面风险管理指引》，根据中国外运长航集团（以下简称集团公司）关于加强企业全面风险管理的有关要求和集团健康稳步发展的需要，集团总公司决定推进全面风险管理工作，作出如下工作安排。
一、工作原则1、整体规划、分步实施的原则。
长航集团全面风险管理工作按照集团公司总体规划，结合实际，分层面、分阶段实施。
选择先在集团总公司开展发展战略、投资决策、财务管理、合同管理、安全管理等几项重点业务的风险管理工作，建立内部控制子系统。
积累经验后，逐步推进到其他业务，直至建立健全全面风险管理体系。
2、主要制度集团覆盖和各子公司具体特点相结合的原则。
集团总公司制定统驭全集团的主要内部控制制度，子公司根据自身特点制定实施办法，实现母子公司风险管理的对接和优化。
3、先总公司后子公司原则。
自上而下，集团总公司先行，积累经验后，指导和推进各二级公司深入全面开展风险管理。
4、抓住重点的原则。
从实际出发，以对重大风险、重大决策、重大事件的管理和重要流程的内部控制为重点，开展全面风险管理工作。
二、总体目标力争通过____年的努力，基本形成比较健全的长航集团全面风险管理体系。
三、主要工作步骤根据____国资委《中央企业全面风险管理指引》要求，长航集团全面风险管理按以下六个步骤推进（具体进度计划见附表）。
企业风险管理的策略和应对措施
企业风险管理的策略和应对措施企业风险管理是现代企业管理中的重要一环，它是企业面对不确定性和风险的应对措施。
通过合理的风险管理措施，企业可以减少风险，提高业务连续性和效率，增强企业信誉度。
本文将从风险管理的战略和应对措施两方面进行详细阐述。
一、风险管理的战略企业风险管理战略应该具有前瞻性，未雨绸缪，就像预测天气一样，早预警，早处理，早减少损失。
针对不同风险，企业应该制定不同的管理策略。
1.市场风险市场风险主要包括两个方面，一是市场需求不足，企业销售受到影响，市场份额降低；二是企业产品竞争力不足，市场份额受影响。
应对市场风险，企业应该借鉴市场需求，确定生产销售方向，加强研发创新，提升产品质量和竞争力，增强市场份额。
2.金融风险金融风险主要包括市场风险和信用风险。
市场风险指投资者的投资回报受到市场变化的影响所带来的风险。
信用风险指企业与其他企业、个人之间成立的信用合同关系，由于对方违约、无法支付等情况而导致发生的风险。
应对金融风险，企业应该进行合理的资金管理，提高风险意识，了解金融市场情况，加强风险防范措施。
3.供应链风险供应链管理是企业成功的重要关键，而供应链风险也是企业的一个大问题。
供应链风险指的是在供应链上，由于某些环节的疏漏或失误导致的货物存货、供货等风险。
应对供应链风险，企业应该优化供应链管理体系，加强对供应商、物流公司等的管理，加强生产环节的监管和内部控制。
二、风险应对措施企业在具备了风险管理战略之后，就需要针对风险情况制定相应的应对措施。
以下是几种常见的风险应对措施。
1.分散化投资分散化投资可以降低企业投资集中风险。
例如，企业可以采用股权或债券投资，以实现风险分散，避免资产负债表所有资产集中在某种投资中。
2.保险保险是一种风险转移的工具，有利于企业降低风险。
不同的保险方式可以用于保障企业在不同方面的风险，如财产损失、机器故障等。
3.内部控制内部控制是企业风险管理中必不可少的一项措施。
在内部控制的框架下，在企业运行和管理的各个环节中，建立控制措施、流程和机制，以确保风险管理的有效性。
企业全面风险管理工作方案.doc
企业全面风险管理工作方案1 XXXXXXX公司20XX年全面风险管理工作方案根据自治区国资委关于《加强全面风险管理工作的指导意见》（桂国资委[20XX]X号）精神，为进一步贯彻落实集团公司《关于印发集团公司20XX年全面风险管理工作方案的通知》（桂建集团法字[2010]1号）要求，切实提高公司全面风险管理水平，促进企业依法、健康、持续发展，现结合企业实际，制定公司20XX年全面风险管理工作方案。
一、指导思想以科学发展观为指导，围绕公司的发展战略和规划，以建立健全风险防控体系为核心，推行全面风险管理为重点，在经营和管理的关键环节与重要领域加强风险防控，形成有效的风险防控体系，不断提高公司风险管理水平，确保公司依法、健康、快速、有序地发展。
二、工作目标本年度全面风险管理的目标是：在公司和分公司建立、健全风险管理制度，逐步形成有效的风险管理防范机制，设置风险管理机构，明确公司各单位、各部门、各岗位的风险管理职责与范围，培育良好的风险意识，提高风险防控能力，确保企业经营和管理行为符合国家法律、法规和政策要求，确保企业风险可防、可控、可承受，确保公司的发展战略和经营目标能全面、充分实现。
三、工作原则（一）合法性原则。
依法依规办事，即企业经营决策、经营活动与管理行为不仅要符合法律、法规、国家政策及规定，也要符合集团管理规定和公司的相关管理规定。
（二）全面性原则。
企业的风险管理应形成全部门覆盖、全流程控制，全员参与的格局。
企业风险管理的范围涉及到公司各单位、各部门、各项目部，贯穿于各个控制流程。
同时，企业风险管理也需要公司全体员工的积极参与。
（三）动态性原则。
公司应根据自身面临的内部环境、外环境等风险因素的变化，适时、适势地对企业风险进行定期评估、分析，并及时地调整风险应对方案。
（四）相互配合原则。
风险管理贯穿于公司决策和经营管理的各个环节，而且有些风险在公司各环节中存在相互重叠和转换的情形。
公司各单位、各职能部门只有加强协调配合，多管齐下，标本兼治，才能妥善应对、化解公司所面临的风险。
公司全面风险管理报告
公司全面风险管理报告随着全球经济的不断发展和全球化的进程加速，公司面临的风险也日益增加。
为保障公司持续发展和稳定经营，全面的风险管理成为公司的重要任务之一、本报告将对公司的风险管理工作进行全面分析和总结，并提出相应的改进建议。
一、风险识别与评估1.宏观风险：公司应密切关注国内外经济环境的变化，了解行业形势和政策变化对公司的影响。
同时，加强对市场竞争、汇率、利率等宏观因素的识别和评估。
2.内部风险：公司应建立健全内部控制体系，防范内部失职、失误、违规等风险。
通过完善公司治理结构、加强内部审计和风险管理部门的配备，提高内部风险的识别和评估能力。
3.外部风险：公司应对自然灾害、社会事件、金融风险等外部因素进行识别和评估。
建立应急预案，加强与相关部门、机构的合作，提高应对外部风险的能力。
二、风险管理与控制1.风险管理机制：公司应成立专门的风险管理委员会，制定风险管理政策和制度，明确风险管理的组织架构和职责分工。
同时，公司应加强员工的风险意识和风险管理培训，提高员工对风险管理的参与度和贡献度。
2.风险控制措施：公司应根据风险的特点和风险评估结果，采取相应的风险控制措施。
例如，对市场风险可以采取多元化投资、分散投资等措施；对信用风险可以加强客户信用审核、建立风险防范库等措施。
同时，公司应建立风险监测和预警机制，及时发现和应对风险事件，减少损失。
三、风险应对与准备1.风险应对策略：公司应根据风险的严重程度和可能性，制定相应的风险应对策略。
对于高风险的重大事件，公司应提前做好危机公关预案，加强内外部沟通和信息披露，维护公司的声誉和形象。
2.应急预案和准备：公司应建立健全应急预案，明确各部门在风险事件发生时的应对措施和责任分工。
同时，公司应建立紧急应对机制，通过与相关部门、机构的合作，加强应急救援能力，降低风险事件的影响。
四、改进建议1.加强风险管理人员的专业化培训和能力建设，提高风险管理的专业水平和技能。
2.建立与行业组织、监管机构的紧密合作关系，及时掌握行业动态和政策变化，增强风险管理的敏感性和前瞻性。
集团公司全面风险管理办法
文件制修订记录第一章总则第一条为了建立规范、有效的XX有限公司（以下简称“公司”）全面风险管理体系，防范、控制和化解公司在经营管理过程中可能发生或出现的风险，促进企业健康持续稳定发展，保障企业资产保值增值，根据《中华人民共和国公司法》、《中央企业全面风险管理指引》等法律法规及规章制度，结合公司实际，制定本办法。
第二条本办法适用于公司总部。
公司下属各级全资、控股子公司（以下简称“下属企业”）应结合本单位的经营管理实际，根据本办法制定相应的风险管理与内部控制管理实施细则。
第三条本办法所称风险，指未来的不确定性对企业实现其战略目标和经营目标的影响。
第四条本办法所称全面风险管理，指企业围绕总体经营目标，通过在企业管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全全面风险管理体系，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。
第二章全面风险管理的目标、原则和框架第五条公司全面风险管理的总体目标：（一）确保公司各项经营管理活动遵守有关法律法规；（二）确保将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内；（三）确保公司有关规章制度和为实现经营目标而采取重大措施的贯彻执行，保障经营管理的有效性，提高经营活动的效率和效果；（四）确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理方案，保护企业不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失；（五）不断提高公司员工风险管理意识，形成良好的风险管理文化。
第六条公司全面风险管理遵循全面、重要、合理、制衡、独立的原则，确保风险管理的有效性。
（一）全面性。
公司风险管理应当做到事前、事中、事后控制相统一；覆盖公司所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（二）重要性。
在全面风险管理的基础上，关注重要业务、重点项目和高风险领域。
（三）合理性。
全面风险管理应与公司经营规模、业务范围、风险状况及所处的环境相适应，应以合理的成本实现风险管理目标。
风险管理的四种方法五种策略
风险管理的四种方法五种策略风险管理的四种方法与五种策略风险管理是指在不确定的环境下，通过识别、评估和处理各种潜在风险的过程。
无论是个人、企业还是组织，都需要进行风险管理来降低可能带来的负面影响。
本文将介绍风险管理的四种方法和五种策略，帮助读者更好地理解和应用风险管理。
一、风险管理的四种方法1. 风险避免方法风险避免是指通过采取措施避免可能引发风险的活动或行为。
在风险管理中，有时候最好的处理方法就是避免风险的发生。
例如，一个公司决定不进入某个高风险的市场，从而避免了可能的经济损失。
这种方法的关键是提前辨识潜在的风险，并采取相应的措施来防止风险发生。
2. 风险转移方法风险转移是指将风险通过签订合同、购买保险等方式转移给其他方。
通过外包、合作伙伴关系以及保险等方式，企业可以转移一部分风险给其他利益相关方或专业机构。
这样一来，企业可以减少自身的风险暴露，同时也能够获得专业的协助和保障。
3. 风险降低方法风险降低是指通过采取相应的措施减少风险的概率和影响。
这种方法通常需要通过实施风险控制措施来减少潜在风险的影响。
例如，在项目管理中，可以采取加强监管、制定详细的操作规程以及培训员工等方式来降低项目风险。
4. 风险接受方法风险接受是指在无法避免、转移或降低风险的情况下，直接接受并承担风险。
这种方法通常用于对风险概率和影响不是特别高的情况下。
对于一些无法避免的风险，企业可以通过建立应急预案和备份系统等方式来应对可能的风险事件。
二、风险管理的五种策略1. 风险评估策略风险评估是风险管理的重要环节，需要对潜在风险进行全面的评估和分析。
在风险评估策略中，可以采用定性和定量的方法进行风险分析，了解风险的概率和影响，并评估各种风险的优先级，以便合理地分配资源和制定应对措施。
2. 风险监控策略风险监控是指对已经发生或正在发生的风险进行实时的监控和跟踪。
通过建立监测指标和预警机制，及时发现和处理风险事件，以便避免或降低风险的影响。
全面风险管理办法
第一条为防范、控制、化解、处理发生或者可能浮现的风险，保证公司持续、稳定、健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《公司内部控制基本规范》和《公司章程》等规定，结合公司实际情况，特制订本办法。
第二条本办法中所称全面风险管理，是指为消除各种不确定性对公司实现战略及经营目标的影响，通过建立健全风险管理体系，在各个管理环节中执行风险管理流程，哺育良好的风险管理文化，为实现风险管理的总体目标提供保证的过程和方法。
第三条本办法所称风险管理责任单位是指公司各职能部门、分支机构及外派人员。
第四条公司风险管理的总体目标是规避和减少风险可能造成的损失，确保公司的持续健康发展。
第五条全面风险管理遵循以下原则：(一)全面性原则风险管理涵盖公司的所有部门和岗位，渗透到各项业务和环节中，贯通于每项业务全过程。
通过不断提高员工对风险的识别和防范能力，树立全员风险意识。
(二)有效性原则在全面风险管理的理念下，建设全面反映公司风险状况的风险控制体系，确保该体系能有效指导业务，并能有效防范和化解风险。
(三)防范和控制原则风险控制关口前移，努力在前期做好风险管理工作，加强风险的事前预防和统筹管理。
并能在风险发生时及时识别和处理(四)独立性原则承担风险管理监督检查职能的部门独立于公司其他部门，确保监督检查工作的独立性。
(五) 成本效益原则风险管理充分考虑成本与效益的关系，公司保持足够的风险投入，以降低风险损失。
同时在保证风险可控的前提下，尽量减少冗余步骤，提高处理效率。
第一节风险分类第六条根据监管部门对**行业风险分类、 **行业的风险特性以及公司自身情况，公司所面临的风险分为管理风险、声誉风险、信用风险、合规风险、法律风险和市场风险七大类。
第七条管理风险指因公司整体从负责满足监管要求、制定和实施业务战略、设计组织架构、到管理人力资源等各范畴处理不善所产生的风险。
第八条声誉风险指一些直接影响客户对公司信任的公司行为所引致的风险。
第九条道德风险指内部工作人员在最大限度地增进自身效用的同时做出不利于公司和他人的行动。
集团公司全面风险管理办法正式版
集团公司全面风险管理办法正式版Revised on July 13, 2021 at 16:25 pm最新资料;WORD文档;可编辑修改第一章总则第一条为加强XXXXXXX集团公司以下简称集团公司全面风险管理和内部控制体系建设;提高风险管理水平;增强抗风险能力;促进集团公司持续、健康、稳定发展;根据国务院国资委中央企业全面风险管理指引、财政部企业内部控制基本规范等规范性文件;结合集团公司实际情况;制定本办法..第二条本办法适用于集团公司、分支机构、区域公司、产业公司和基层企业以下统称“企业”的全面风险管理工作..第三条本办法所称风险;是指未来的不确定性对企业实现其经营发展目标的影响..企业风险一般可分为战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险等五大类..第四条本办法所称全面风险管理包括内部控制体系建设的工作;具体是指企业围绕总体经营发展目标;在管理的各环节和经营过程中执行风险管理基本流程;建立健全全面风险管理体系包括组织机构、制度流程和方法技术等;培育良好的风险管理文化;从而为实现风险管理总体目标提供合理保证的过程和方法..第五条风险管理基本流程主要包括以下工作：（一）风险初始信息收集；（二）风险识别；（三）风险评估;（四）风险应对；（五）风险管理的监督与改进..第六条企业开展全面风险管理要努力实现以下风险管理总体目标：（一）确保将风险控制在与企业总体经营发展目标相适应并可承受的范围内;促进企业实现战略目标；（二）确保企业实现内外部真实、可靠和有效的信息沟通；（三）确保遵守有关法律法规;履行相应的社会责任；（四）确保经营管理的有效性;提高经营活动的效率和效果；（五）确保企业建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划;保护企业不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失..第七条风险管理是企业的基础管理工作和日常经营管理活动的重要内容..企业开展全面风险管理应与其他职能管理工作紧密结合;把风险管理的各项要求融入企业管理和业务流程中..全面风险管理体系应与其他职能管理体系相互协调、相互促进;共同构成科学合理的有机整体;共同服务于企业总体经营发展目标..第八条企业应按照风险分类和分层管理的要求;制定开展全面风险管理的总体规划;统筹兼顾;循序推进..在开展全面风险管理的起步阶段;可选择战略规划、投资决策、资金保障、安全生产、工程建设、市场营销、人力资源、监察审计、法律事务等一项或多项业务深入开展风险管理工作;建立单项或多项风险管理和内部控制子系统..通过积累经验;培养人才;逐步建立起全方位、全过程、全员参与的全面风险管理体系..第九条企业开展全面风险管理工作;应注重防范和控制风险可能给企业造成的损失和危害;也应把风险中蕴含的机会视为企业的特殊资源;通过有效管理;为企业创造价值;促进经营发展目标的实现..第二章管理职责第十条企业应结合实际情况;规范法人治理结构;建立健全风险管理组织体系;明确决策、执行、监督等方面的风险管理职责;形成科学有效的职责分工和制衡机制..第十一条设有董事会的企业;应结合实际情况;逐步创造条件;充分发挥董事会在风险管理中的作用..条件具备时;由董事会全面履行以下主要职责：（一）审议并向股东大会提交企业全面风险管理年度工作报告；（二）确定企业风险管理总体目标和要求;批准风险管理策略和重大风险管理解决方案；（三）了解和掌握企业面临的各项重大风险及其风险管理现状;做出有效控制风险的决策；（四）批准重大决策、重大风险的判断标准或判断机制；（五）批准重大决策的风险评估报告；（六）批准内部审计部门提交的风险管理监督评价报告；（七）批准风险管理组织机构设置及其职责方案；（八）批准风险管理措施;纠正和处理任何组织或个人超越风险管理制度做出的风险性决定行为；（九）督导企业风险管理文化的培育；（十）批准全面风险管理的其他重大事项..在开展全面风险管理的起步阶段;董事会要重点了解和掌握企业面临的重大风险及其风险管理现状;逐步加强对管理层风险管理工作的监督指导..第十二条具备条件的企业;可在董事会下设风险管理委员会..该委员会召集人按有关规定由董事长或独立董事担任;成员中应有熟悉企业重要管理及业务流程的董事;以及具备风险管理监管知识或经验、具有一定法律知识的董事..董事会风险管理委员会的主要职责是：根据董事会的要求;对董事会需要决定或审批的风险管理事项进行审议;为董事会履行风险管理职能提供支持..第十三条按照相关法律法规要求设有战略委员会、审计委员会、薪酬委员会等董事会专门委员会的企业;应发挥专门委员会在保证企业风险管理充分性、有效性方面的作用..第十四条企业监事会对董事会、管理层履行风险管理职责的情况进行监督..第十五条企业应根据公司章程等基本制度规定、风险管理要求和实际情况;明确由总经理厂长办公会履行以下主要职责：（一）审批企业风险管理总体目标、风险偏好、风险承受度；（二）审批企业风险管理方面的制度和流程；（三）审批企业全面风险管理工作计划、全面风险管理报告；（四）审批企业风险应对总体方案;决策重要和重大风险管理中的有关具体问题；（五）审批内部审计部门提交的企业风险管理监督评价报告；（六）审批、决定企业风险管理中的其他重要事项..设立董事会且董事会具备全面履行风险管理职责条件的企业;总经理厂长办公会在履行上述相应职责时向董事会负责..未设立董事会或董事会暂不具备全面履行风险管理职责条件的企业;总经理厂长办公会还须履行第十一条规定的董事会有关职责..第十六条企业应结合实际情况;建立健全管理层的风险管理协调议事机构;其成员应包括总经理厂长或其委托的分管领导、有关职能部门负责人等..管理层风险管理协调议事机构履行以下主要职责：（一）审议企业风险管理总体目标、风险偏好、风险承受度；（二）审议企业风险管理方面的制度和流程；（三）审议企业全面风险管理工作计划、全面风险管理报告；（四）审议企业风险应对总体方案;研究重要和重大风险管理中的有关具体问题；（五）协调解决企业风险管理中跨部门的重要事项；（六）审议企业风险管理中的其他重要事项..第十七条企业管理层设有安全生产、规划投资、预算财务、廉政建设等方面跨部门协调议事机构;以及专家顾问、民主管理等方面有关机构的;应充分发挥其在加强专项风险管理方面的保障和支持作用..第十八条企业应结合实际情况;落实全面风险管理归口部门以下简称风险管理部门;设立专职或兼职风险管理岗位包括部门负责人和具体工作人员..风险管理部门对总经理厂长或其委托的分管领导负责;履行以下主要职责：（一）拟订综合性风险管理制度和流程;参与拟订专业性风险管理制度和流程；（二）研究提出企业全面风险管理工作计划；（三）组织研究提出跨部门重大风险应对策略和方案;对方案的组织实施进行日常监督；（四）组织编制企业全面风险管理报告；（五）掌握、分析各职能部门、业务单位风险管理工作总体情况;研究提出风险管理工作持续改进意见；（六）协同各职能部门;指导督促下属单位开展全面风险管理工作；（七）办理风险管理方面的其他综合性工作..应保证风险管理部门能够获得开展工作所必需的条件和资源;充分和及时了解企业经营管理中的重要信息;掌握有关第一手资料..第十九条各职能部门应紧密结合各自职能和日常工作;在执行管理和业务流程的过程中履行相应的风险管理职责;主要包括：（一）拟订相关专业性风险管理制度和流程；（二）协助风险管理部门研究提出企业全面风险管理工作计划；（三）做好风险信息收集、风险识别、风险评估、风险应对策略和措施制订等各环节的工作；（四）具体落实风险应对策略和措施的执行；（五）协助风险管理部门研究提出企业全面风险管理报告；（六）指导督促下属单位做好专业性风险管理工作；（七）办理风险管理方面的其他专业性工作..第二十条内部审计部门除履行第十九条所述职责外;还应负责研究提出全面风险管理监督评价体系;制订监督评价相关制度;开展监督与评价;出具监督评价报告..应保证内部审计部门设置、人员配备和工作的独立性..第三章风险识别与评估第二十一条集团公司在战略、财务、市场、运营、法律等五大风险分类的基础上;根据风险发生原因和影响结果;结合集团公司实际情况;细化风险分类;形成风险分类总目录;统一具体风险的定义和术语;以便于沟通和交流;保证风险识别的系统性和全面性..集团公司所属各级企业应根据集团公司制订的风险分类总目录;结合业务实际;进一步细化完善本单位的风险分类子目录..风险分类目录可作为开展风险评估工作的基础;并应根据具体风险评估结果动态调整;不断改进完善..第二十二条企业应结合日常工作;通过各种渠道;广泛、持续地收集与本企业风险和风险管理相关的内部、外部初始信息;包括历史数据、未来预测以及本企业和国内外相关企业发生的风险损失事件案例等;建立和完善风险信息库;对风险信息进行动态管理..内部信息收集渠道包括发展规划、项目前期、预算计划、财务会计、经济活动分析、工作调研等方面的资料;以及各类工作简报、内部刊物、动态信息和办公网络等..外部信息收集渠道包括行业协会组织、社会中介机构、业务往来单位、网络媒体和有关监管部门;以及市场调查、来信来访等方面的资料等..第二十三条企业应根据实际情况;选择合适的方式对风险初始信息进行整理、汇总、统计、分析和存档;提高信息的有用性..应将风险初始信息收集的职责分工落实到各有关职能部门和业务单位;建立健全部门间风险信息共享和沟通机制..第二十四条企业应以收集的风险初始信息为基础;结合对各项重要管理及业务流程的分析;开展风险识别和评估..第二十五条开展风险识别;应查找企业各项重要经营活动以及重要管理、业务流程中有无风险;有哪些风险..通过风险识别;应确定风险的来源、主要影响因素;风险发生后的影响对象与范围、风险发生的可能表现形式等..第二十六条风险评估包括风险分析和风险评价两方面的工作..开展风险分析;应对识别出的风险及其特征进行明确的定义;分析和描述风险发生可能性的高低、风险发生的条件..开展风险评价;主要是研究判断风险对企业实现经营发展目标的影响程度..应根据风险类型特点和风险管理实际需要;合理选择定性和定量评估方法..第二十七条企业应根据风险发生可能性的高低和对经营发展目标影响程度的大小;区分重大风险、重要风险、中等风险和低风险4个等级参见附件..风险评估过程中;应针对具体风险;结合相关经营发展目标;制订适用的重大、重要、中等和低等4级风险的定性或定量评估标准..在评估多项具体风险时;应对各项具体风险进行比较;确定关注重点和管理优先顺序..第二十八条风险评估过程中;应对各具体风险之间的关系进行分析;以便发现各具体风险之间的抵消、叠加和正负相关性等组合效应;从风险策略上对风险进行统一集中管理..第二十九条企业应采取定期和日常相结合的方式开展风险评估..定期评估由风险管理部门组织有关职能部门和业务单位实施;形成风险评估报告..开展定期评估;应根据需要成立跨部门的风险评估小组;提高风险评估的协同性和评估工作质量..日常评估由各职能部门结合战略规划、设计审查、预算制订、经济活动分析、安全性评价、危险源辨识、工程质量监督等业务工作进行;评估结果应体现在有关专业报告中;并提供给风险管理部门共享..第三十条风险评估应由企业自行组织实施;必要时也可聘请有资质、信誉好、风险管理专业能力强的咨询机构协助实施..第四章风险应对第三十一条企业应根据自身业务特点;统一确定风险偏好即愿意承担哪些风险;承担多大风险和风险承受度即根据风险与收益的关系;针对具体风险明确风险的最低限度和不能超过的最高限度..确定风险偏好和风险承受度;要正确认识和把握风险与收益的平衡;既要防止片面追求收益而忽视风险;又要防止单纯为规避风险而放弃发展机遇..第三十二条企业应根据风险评估结果;结合风险偏好和风险承受度;权衡风险与收益;合理确定各类各级风险的应对策略..第三十三条针对低风险;一般可由各职能部门通过现有制度与流程加以有效控制;不增加额外控制;但风险事件实际发生后应及时进行分析总结;并将分析结果报风险管理部门备案..第三十四条针对中等风险;各职能部门应对现有制度与流程进行评估;查找差距与不足;补充完善控制措施;设定预警指标;跟踪分析发展趋势;并将分析结果及时报风险管理部门备案..第三十五条针对重要和重大风险;应根据需要在企业整体层面上加以应对..一般应由相关职能部门会同风险管理部门共同研究提出风险应对方案;内容主要包括风险应对具体目标;所需的组织领导和职责分工;所涉及的管理及业务流程;所需的条件和资源;量化的风险预警线;细化的分级控制措施;相关工作的进度安排;监督考核机制等..第三十六条企业应建立健全重大风险预警机制和突发事件应急处理机制;明确风险预警指标;对可能发生的重大风险和突发事件;制订应急预案;明确责任部门和人员;规范处置程序;开展必要的演练和培训;确保重大风险和突发事件得到及时妥善处理..第三十七条重要和重大风险应对方案须经风险管理委员会或风险管理协调议事机构研究后;报董事会或总经理厂长办公会审批..下级单位的重要和重大风险应对方案应报上级单位备案..第三十八条各职能部门应按照职责分工认真组织实施风险应对方案;指导监督下属单位开展相关工作;确保各项风险应对措施落实到位..第三十九条企业应定期总结分析风险评估标准、风险应对策略和措施的有效性和合理性;结合实际不断修订完善..其中;应重点检查依据风险偏好、风险承受度和风险控制预警线实施的结果是否有效;并提出定性或定量的有效性标准..第四十条企业应由风险管理部门牵头组织;定期编制全面风险管理报告;系统地总结前一阶段风险管理工作情况及成效;分析下一阶段企业面临的风险形势;提出相应的风险管理工作建议;经风险管理委员会或风险管理协调议事机构审议后;报董事会或总经理厂长办公会审批..下级单位的全面风险管理报告应报上级单位备案..第五章控制活动第四十一条控制活动是指确保风险应对得以有效执行的措施和程序..企业应结合风险评估结果和应对策略;建立健全各项内部控制制度和流程;综合运用各种内部控制措施;对各项业务和管理活动实施有效控制;将风险控制在可承受的范围内..第四十二条企业应按照权利、义务和责任相统一的原则;明确规定各职能部门的岗位设置及相应职责..各职能部门应结合业务实际;落实专职或兼职的风险管理岗位..第四十三条企业应全面系统地分析、梳理业务流程中所涉及的不相容职务;实施相应的分离措施;形成各司其职、各负其责、相互制约的工作机制..企业应创造条件;逐步在重要管理及业务流程中嵌入风险审核环节;强化风险管理部门和风险管理岗位的独立评估和审核作用..第四十四条企业应规范常规授权和特别授权的有关制度;明确各岗位办理业务和事项的权限范围、审批程序和相应责任..企业各级管理人员应在授权范围内行使职权和承担责任..企业“三重一大”事项重大决策、重要人事任免、重要项目安排、大额度资金使用;应实行集体决策审批或者联签制度;任何个人不得单独进行决策或者擅自改变集体决策..第四十五条企业应依法设置会计机构;合理设置相关岗位;配备合格的会计人员;严格执行国家统一的会计准则制度;加强会计基础工作;明确会计凭证、会计账簿和财务会计报告的处理程序;保证会计资料真实完整..第四十六条企业应建立健全财产日常管理制度和定期清查制度;采取财产记录、实物保管、定期盘点、账实核对等措施;确保财产安全..第四十七条企业应建立健全预算管理制度;明确各责任单位在预算管理中的职责权限;规范预算的编制、审定、下达和执行程序;强化预算约束..第四十八条企业应建立健全经济活动分析制度;综合运用生产经营活动中的各种相关信息;通过因素分析、对比分析、趋势分析等方法;定期开展经营情况分析;加强中长期经营预测;发现问题;及时查明原因并加以改进..第四十九条企业应建立健全绩效考评制度;科学设置考核指标体系;对企业内部各责任单位和全体员工的业绩进行定期考核和客观评价;将考评结果作为员工奖惩、聘任、交流、培训的依据..具备条件的企业;应逐步将风险管理纳入绩效考核体系;设置单独的风险管理考核指标;将风险管理执行情况与绩效薪酬挂钩..第五十条企业应按要求建立健全法律顾问制度和法律事务管理机构;加强对重要管理制度、经济合同以及经营决策事项的法律审核把关;完善重大法律纠纷案件的备案管理..第五十一条企业应结合建立健全惩治和预防腐败体系的工作;完善反舞弊机制;明确反舞弊工作的重点领域、关键环节和有关机构在反舞弊工作中的职责权限;规范舞弊案件的举报、调查、处理、报告和补救程序..第五十二条企业应从确保风险应对策略和措施有效执行的角度;梳理分析现有的管理及业务流程;实现风险应对与控制流程的有效衔接;针对具体流程明确关键控制点和关键岗位;结合实际情况制订风险管理手册等规范性文件;使全体员工掌握内部机构设置、岗位职责、业务流程、工作要求和标准;正确行使职权..第六章风险管理监督与改进第五十三条企业各有关职能部门和业务单位应定期对风险管理工作进行自查;及时发现缺陷并加以改进;检查评价结果应报风险管理部门备案..第五十四条风险管理部门应定期汇总各职能部门和业务单位风险管理工作主要包括风险信息收集、风险识别、风险评估、风险应对策略和措施制订、关键控制活动等情况;分析其充分性和有效性;提出改进意见..第五十五条内部审计部门应建立健全风险管理审计制度;定期对包括风险管理部门在内的各有关职能部门和下属单位能否按照有关规定开展风险管理工作及其工作效果进行独立监督评价;出具监督评价报告..此项工作可结合年度审计、任期审计或专项审计工作一并开展..第五十六条企业可自行组织或根据需要聘请有资质、信誉好、风险管理专业能力强的咨询机构对企业全面风险管理工作进行专项诊断或评价..第五十七条对审计监督评价、专项诊断等过程中发现的缺陷;企业应分析其性质、产生原因和影响程度;提出整改方案;跟踪落实缺陷整改..第七章风险管理信息系统第五十八条集团公司按照统一规划、统一设计、统一实施、同步运行的原则;将建立风险管理信息系统的需求纳入信息化建设总体规划;统筹考虑并组织各级企业有效实施;实现风险管理信息系统与其他业务信息系统的有效集成..第五十九条企业应将信息技术应用于风险管理各项工作;建立涵盖风险管理各环节的风险管理信息系统;包括信息的采集、存储、加工、分析、测试、传递、报告、披露等..第六十条企业应采取措施确保向风险管理信息系统输入的业务数据和风险量化值的一致性、准确性、及时性、可用性和完整性..第六十一条风险管理信息系统应能对具体风险进行度量和定量分析、定量测试;能够实时反映风险重要性排序、重大风险和重要业务流程的监控状态;能够对超过风险预警线的重大风险实施信息提示和报警;能够满足风险管理内部信息报告制度和企业对外信息披露管理制度的要求..第六十二条风险管理信息系统应实现信息在各职能部门、业务单位之间的集成与共享;既能满足单项业务风险管理的要求;也能满足企业整体和跨职能部门、业务单位的风险管理综合要求..第六十三条企业应确保风险管理信息系统的稳定运行和安全;并根据实际需要不断进行改进、完善或更新..第八章风险管理文化第六十四条在构建以“三色公司”理念为核心的企业文化体系的过程中;应注重建立具有风险意识的企业文化;促进企业风险管理水平、员工风险管理素质的提升;保障企业风险管理目标的实现..第六十五条风险管理文化建设应融入企业文化建设全过程;树立正确的风险管理理念;增强员工风险管理意识;将风险管理。
公司全面风险管理的原则
公司全面风险管理的原则全面风险管理是企业管理的最重要方面之一，其目的是为了确保公司能够在复杂和变化的商业环境中生存和发展。
以下是全面风险管理的原则。
1.识别和评估风险全面的风险管理需要识别和评估所有类型的风险，包括金融风险、市场风险、操作风险和法律风险等。
通过评估风险的严重程度和可能性，可以帮助企业制定适当的应对策略。
2.制定风险管理计划制定完善的风险管理计划是确保企业良好运营的关键。
该计划应包括明确的目标、制定预算、识别风险、评估和管理风险的具体方法以及监测风险的方法。
3.分配责任风险管理是企业管理的核心部分，需要分配责任给指定的管理人员来推行，并由高层管理层监督。
这有助于确保反映不良风险的信息能够及时达到最高层级。
4.管理风险与收益的关系企业在面对风险时应谨慎对待，但也应充分考虑风险与收益之间的关系。
有时候，面对高风险可能带来的高收益，企业需要决策者们做出艰难的选择，仔细权衡风险与回报。
5.建立灵活的反应机制既然风险是不可避免的，那么企业应该建立灵活的反应机制以应对风险。
这种机制可以帮助公司迅速适应变化的市场环境，并最大限度地减轻任何不良影响。
6.培训和教育员工整个公司应该对风险管理负有责任，在这方面，员工培训和教育是至关重要的。
员工应该明白风险管理的重要性，以及自己在保护公司未来所扮演的角色。
7.监督和审查企业必须定期审查其风险管理计划，以确保其有效性和适应性。
这不仅涉及到审查和评估可能发生的风险，还包括评估已实施的措施和监督整个过程。
总之，全面风险管理是企业成功的关键，尤其是在现代商业环境中。
在实施风险管理计划时，企业应确保按照基本的原则和最佳实践实施，这样可以为公司提供长期的保障。
中央企业全面风险管理指引总则
中央企业全面风险管理指引总则中央企业全面风险管理指引总则一、引言中央企业作为我国国家经济的重要支柱，其安全稳定运营对于国家经济的发展具有关键性意义。
然而，随着经济环境的不确定性和全球风险的增加，中央企业面临着越来越多的风险。
为了有效应对这些风险，确保中央企业的可持续发展，制定全面风险管理指引成为当务之急。
二、指引目标中央企业全面风险管理指引的目标是建立和完善中央企业的风险管理体系，确保风险管理与企业战略发展紧密结合，提升中央企业的风险管理能力和水平，降低风险对企业经营的不利影响，保障中央企业的可持续发展。
三、风险管理原则1.全员参与：风险管理是全员的责任，每一位员工都应对自身工作中的风险负有责任，并积极参与风险管理活动。
2.风险识别：确保全面而准确地识别与中央企业相关的各类风险，包括战略风险、市场风险、运营风险等，从源头上进行风险管控。
3.风险评估：对已识别的风险进行科学评估，包括概率评估和影响评估，以确定风险的优先级和应对策略。
4.风险应对：制定风险应对策略和措施，包括风险转移、风险规避、风险减轻等，确保风险得到妥善应对和控制。
5.风险监控：建立健全的风险监控机制，及时掌握风险的变化和发展趋势，确保企业能够及时对风险做出反应和调整。
6.风险沟通：加强内外部沟通，及时向高级管理层、股东和其他相关方报告风险情况，确保风险信息的传递和共享。
7.风险学习：将风险管理作为中央企业的学习内容，通过风险事件的分析和总结，积累经验、提高风险应对能力。
8.持续改进：不断完善风险管理体系，根据实际情况和经验教训进行优化和改进，确保风险管理与企业发展保持一致。
四、组织机构和责任1.建立专门的风险管理部门，负责中央企业的全面风险管理工作，包括风险识别、评估、应对、监控和沟通等。
2.明确风险管理的责任，高级管理层应对风险负有最终责任，部门负责人应对本部门风险管理负有专门责任，并下属相应的责任到相关员工。
五、风险管理的基本流程1.风险识别与评估：全员参与风险识别工作，通过风险识别工具和方法，全面识别与中央企业相关的各类风险，然后对风险进行评估，确定其优先级和应对策略。
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公司全面风险管理策略国电财务有限公司全面风险管理策略第1章总则第1条为加强国电财务有限公司（以下简称“公司”）全面风险管理能力，提高公司经营管理水平和风险防范能力，增进各项经营活动的有效实行，根据《中央企业全面风险管理指引》、《企业内部控制基本规范》、《ISO31000风险管理标准》、《企业团体财务公司风险监管指标考核暂行办法》等的相干要求，制定本策略。
第2条风险管理策略是公司根据风险管理目标，针对不同类型风险的属性特点，采取风险承当、风险规避、风险转换、风险控制、风险转移、风险对冲和风险补偿等单1策略或组合策略，并根据风险与收益相平衡的原则，进1步肯定风险管理的优选顺序，明确风险管理所需人力和财力资源等的整体安排。
第3条制定全面风险管理策略财务公司的动身点是基于财务公司风险管理具有的5大特点：（1）财务公司监管政出多门，管理难度大；（2）财务公司面对的固有风险小，几近不面临客户的主观道德风险；（3）资金归集难度大，成员单位在考核时点附近容易出现资金大进大出现象，活动性冲击极大；（4）存贷款业务客户集中，客户类型同质化，集中度风险较高，行业风险极难分散；（5）客户范围、资金来源与资金应用均受限，受利率市场化要挟较大。
第4条风险管理策略应明确哪些风险是公司不可承受的，并根据内外部情势的变化作相应调剂。
第5条风险管理策略由风险管理与法律事务部制定，经风委会进行评估后肯定。
公司风险管理策略需落实到公司制度和流程管理中，完善各项业务制度和流程，并对风险管理策略的实行情况和效果进行检查和评价。
第6条现有风险管理策略、制度和流程的可行性或有效性，如因内外部环境产生变化而遭到严重影响，应及时进行修订和调剂。
第7条公司在实行风险管理策略的进程中，应建立和不断完善授权体系，公司所有部门必须在公司授权范围内展开工作。
并建立有效的信息沟通机制，使风险信息能够及时传递到相干的部门和公司领导。
第2章信誉风险管理政策第8条信誉风险定义：信誉风险是指交易对手无力履约的风险，即1旦交易主体与交易对象构成了书面或口头等情势的交易契约后，履约责任方没法依照约定实行交易契约而构成的风险敞口均视为信誉风险。
目前财务公司所面临的信誉风险主要来自信贷管理部与计划投资部。
第9条信誉风险管理的具体内容：公司应建立信誉风险预警监测指标：根据《国电财务有限公司风险指标管理办法（试行）》，进1步细分出信誉风险预警监测指标，包括：贷款范围、不良贷款率、资产损失准备充足率、贷款损失准备充足率，并根据业务发展的需要做出适当的调剂。
公司应建立企业客户的信誉评级指标体系与计分标准：根据《国电财务有限公司授信业务管理办法》，有针对性地细化公司贷款客户类型的信誉评级体系，以增加信誉评级的准确性和可参考性，有效下降信誉风险。
根据客户的经营能力，对客户的授信总额、资产负债指标、盈利指标、活动性指标、贷款本息偿还情况、关键管理人员的信誉状态设置授信风险预警线，信贷管理部将以上具体指标的计算方法以附件情势附注。
公司应建立资金业务交易对手信誉评级体系：评级标准应综合斟酌交易对手的机构性质（如大型商业银行、城市商业银行、城市信誉社、农村信誉社等）、资金实力、经营范围等要素。
针对不同信誉等级的交易对手，设定不同的交割方式和价格浮动区间，提高对公司资金交易信誉风险的控制能力。
信贷业务方面的信誉风险控制，首先对客户进行调查及信誉评级（公司客户信誉评级模块由企业基本素质、企业银行信誉、企业经济实力、财务状态、发展潜力等几方面组成），通过调查、搜集资料，进行评级，得出客户信誉等级，根据信誉等级得出贷款风险系数，根据风险系数肯定贷款方式（贷款方式：信誉、保证担保、抵押、质押、保证金）。
资金和证券投资方面的信誉风险控制，制定《银行间债券市场交易对手资信管理办法》，计投部每一年对债券投资的交易对手进行信誉评级，关注交易对手的经营情况、行业风险、管理者的诚信度、道德水准、交易动机，选择和肯定交易对手名单和交易方式，并报风险管理部进行审核确认后，由信息中心人员在国电网银系统中录入，未录入国电网银的交易对手业务部门没法操作，前中后台任1部门没法单独决定交易对手。
第3章市场风险管理政策第10条市场风险定义：根据中国银监会《商业银行市场风险管理指引》，市场风险是指因利率、汇率、股票价格和商品价格等市场价格的不利变动而使表内表外业务产生损失的风险。
第101条市场风险管理的具体内容：公司应及时收集同市场风险相干的业务信息，对公司各项业务所面临的市场风险进行实时的监测。
公司应定期或不定期召开投资审查委员会会议。
每一年初召开年度投资审查委员会会议，制定年度投资操作计划，拟定公司投资业务的整体投资范围、各品种分类范围，止损止盈的策略，对宏观经济、货币政策、利率走势、市场运行趋势等进行深入分析，制定措施规避市场风险。
根据国家宏观经济政策变化、市场和公司资金变化，每季度再召开季度投资审查委员会会议，制定季度投资操作计划。
公司应每天对市场进行密切跟踪，严格履行各项业务制度和操作流程中有关限额管理的规定，对限额的履行情况进行跟踪和监测。
公司应采取利率风险资产与负债重新定价等方法定期对本公司的市场风险进行压力测试，了解市场价格波动对本公司盈利水平和经济价值的影响。
第4章操风格险管理政策第102条操风格险定义：根据中国银监会《商业银行操风格险管理指引》，操风格险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，和外部事件所造成损失的风险。
第103条操风格险管理的具体内容：风险辨认、风险量化和追踪、计量、整合管理。
公司应建立完全的内控手册。
建立损失报告报送机制。
建立公司《公司重大事项报告制度》，根据《公司重大事项报告制度》的规定，当操风格险事件产生后，当事人或知情人应向部门经理报告，部门经理向分管总经理和总经理工作部报告，总经理工作部对报告内容整理后向总经理报告。
设立关键操风格险指标监测。
关键操风格险指标是指代表某1风险领域变化情况并可定期监控的统计指标。
关键操风格险指标可用于监测可能造成损失事件的各项风险及控制措施，并作为反应风险变化情况的初期预警指标。
可供选择的操风格险指标包括：每亿元资产损失率、百万元以上案件产生比率、员工活动率等。
完善操风格险管理信息系统。
公司电脑系统应当记录和存储与操风格险损失相干的数据和操风格险事件信息，为监测关键风险指标提供技术支持。
在投资业务方面：公司应不断引进和开发新的电脑系统应用于证券投资业务风险控制中，不断提高风险控制的效力，提升风险控制水平，将本来事中或事后的风险控制提到事前就进行控制。
公司引进证券投资及风险控制软件，专门控制证券投资业务风险。
根据投委会的决议及制度规定的风控限额，包括投资总范围、个股投资范围、人员权限，事前在软件中进行设置，实现风险的事前控制。
在系统中设置相应的浮亏报警线，当有投资的股票浮动亏损比例超出限额时，软件会自动报警，提示投资监控人员，投资监控人员会及时提示公司领导，实现了市场风险的实时预警。
建议公司在国电网银系统中增设专门的模块对固定收益业务进行风险控制。
监控员可以事前录入风控限额（包括投委会肯定的季度投资方案肯定的各项债券投资范围等），还可录入年初审批通过的固定收益业务产品的人员审批权限等数据，录入后，固定收益前台操作员没法下达超出权限或风险限额的指令，通过国电网银系统实现了风险的事前控制。
另外，对银监会规定的短时间投资比例不大于40％、长时间投资比例不大于30％，建议公司在国电网银系统中开发专门的模块，由风险管理部每天进行监控。
在信贷业务方面：建议公司国电网银系统中的审批系统，在每笔授信未经风险管理部审查和有权审批人审批通过，授信没法生效，贷款没法发放。
第5章活动性风险管理政策第104条活动性风险定义：活动性风险是指没法在不增加本钱或资产价值不产生损失的条件下及时满足活动性需求的可能性。
活动性风险有两种含义，1种为资产活动性，即指资产在市场具有足够的流通性，可以随时大量地交易而又不产生明显的价格下跌。
另外一种是融资活动性，即能够张罗资金用以支付或实行其他履约义务。
第105条活动性风险管理的具体内容：强化资金头寸管理。
公司应搜集各类资金活动性监测信息，预测未来短时间内的资金活动缺口。
建立活动性风险指标预警机制。
根据本公司经营状态定期监测包括活动性比例、拆入资金比例、团体外负债比例、逾额备付金比率等在内的各项监控和预警指标，并肯定警戒线。
建立预警指标的报告流程和应急处理机制。
当活动性指标出现异常情况时，公司应及时采取应对措施，如制定融资计划、资产变现方案等。
公司的活动管理主要是通过相干制度建设、部门调和和操作流程规范来实现。
（1）制度建设计划投资部为公司的活动性管理主要部门，主要负责制定与资产负债管理相干的管理办法。
风险管理部对各部门的业务操作进行风险控制并编写相干内控手册。
拟编制包括《公司会计制度》、《公司资产负债管理委员会工作暂行规程》、《公司人民币同业拆借管理暂行办法》、《资金活动性管理暂行办法》、《公司内控手册》等相干制度。
（2）部门调和活动性管理与各部门的业务操作密切相干，触及到计划投资部、资金结算部、财务管理部、信贷管理部、风险管理与法律事务部等多个部门。
公司管理层应每一年与各部门责任人签订相应的目标任务书，各部门经理再通过部门内的岗位职责将部门目标任务分解至相干责任人，让各岗位人员明确相应的岗位职责与分工。
同时为了确保各部门能发挥本身的功能到达管理目标，公司应制定严格的部门考核目标，通过明确的质量、效力、客户满意等KPI指标来规范、调和各部门的操作。
（3）操作流程公司每一年年初召开资产负债会，根据各部门了解的团体内企业全年的存、贷款及资本市场情况，对公司本年度的整体资产负债状态进行整体计划与安排。
公司每季度召开的资产负债会对年度或上季度计划的资产配置进行分析与总结，并根据本季度各部门重新掌握的团体内企业存、贷款及资本市场的情况进行下季度的资产负债配置。
资产负债会后的投资会对本季度公司投资部门的资本市场投资配置计划进行审议表决。
而每周召开的贷委会对公司的活动性管理也提供了及时的信息。
平常活动性管理是以季度资产负债会决议为基础的，在保证各项业务的资金需求条件下，公司需公道控制备付水平，提高整体资产配置的收益水平，并确保符合监管部门的监管比例。
具体操作包括：计划投资部需逐日通过国电网银系统向财务管理部发送资金计划上报团体内客户第二天预计头寸变动情况，每季度上报预计客户资金稳定性情况；固定收益部应根据季度资产负债会所匹配的资金范围进行资产配置，具体的配置资金的使用挑唆仍需提早1日向计划财务部报送；计划财务部逐日将各部门的资金使用计划及时汇总并制定资金调度安排。
计划财务部逐日还制作公司上1工作日的资金情况信息表向公司领导和相干部门汇报，让它们能及时了解最新的资金散布情况。