资金管理制度
资金管理制度(精选47篇)
资金管理制度（精选47篇）篇一：资金管理制度一、资金日常管理1、资金定义：货币资金是指企业在生产经营活动中停留于货币形态的资金，包括现金、银行存款和其它货币资金。
一切收支必须严格遵守国家和本公司的有关规定。
2、库存现金的管理：原则上公司库存现金余额不得超过银行核实库存限额规定。
现金的支出须符合现金使用范围规定。
出纳人员须将公司库存现金存放至公司保险柜处，并妥善保管其密码和钥匙。
每日需对库存现金进行盘点，并编制现金日记账，做到日清日结，账实相符，财务经理应至少每月对库存现金进行一次盘点抽查。
3、银行存款、其他货币资金的管理：遵照银行相关规定进行管理，每日需编制银行存款日记账，按月取回各银行对账章，并编制银行存款余额调节表。
银行存款余额调节表与银行对账单作为会计档案进行装订存档保管。
二、资金支出管理1、财务部是货币资金收支信息集中、反馈的职能部门。
其它职能部门凡涉及货币资金的收支信息，必须及时反馈到财务部。
对外签署的涉及款项收付的合同或协议，应向财务部提交一份原件，以便根据有关合同、协议办理手续。
无合同、协议的(或无有效合同、协议)，财务部有权拒绝办理。
2、资金支出必须依据审核完整无误的单据中金额进行支付，严禁“无票”支出，严禁“白条”抵账。
3、各项资金支出原则上需根据预算进行拨付。
同时，各部门对于资金支出应提前与财务部进行申请(1万元以内的资金支付，需至少提前一天申请，3万元以内的资金支付，需至少提前两天申请，3万元以上的资金支付需前三天申请)，以便财务部备款。
3、各类支出相关细则管理如下：(1)、个人借款支出a、公司员工因公干需要向公司借支款项，由申请人填写借款单，部门负责人签字，财务经理审核后由公司副总和公司总经理进行审批。
出纳人员根据上述审核完整无误的单据，向借支人支付款项。
b、个人借款支付方式：原则上个人借款为1000元(含)以下，通过现金方式支付;个人借款为1000元以上，通过转账方式支付(转入员工工资卡内)。
资金使用与控制管理制度
资金使用与掌控管理制度第一章总则第一条为了规范企业的资金使用与掌控，确保企业资金的安全和合理利用，订立本资金使用与掌控管理制度。
第二条本制度适用于公司内全部部门和员工，包含但不限于财务部门、行政部门、各项目组和全部员工。
第三条本制度内容包含资金使用的权限划分、资金支出的审批流程、资金监控的要求等。
全部员工必需严格遵守该制度的规定。
第二章资金使用权限划分第四条公司将依据各部门的职能和工作需要，划分资金使用的权限等级。
第五条职能部门具有肯定规模的资金使用权限，负责相应预算范围内的资金支出，包含但不限于员工工资、办公设备采购等。
第六条资金使用权限的划分应遵从以下原则：1.资金使用权限应严格依照职能和工作需要进行划分，避开显现权限不清楚、重叠或缺失的情况。
2.资金使用权限应与岗位职责相匹配，确保资金使用的合理性和风险掌控。
3.划分权限时，应考虑员工的履历、本领和诚信等因素。
第七条公司财务部门负责监控各部门的资金使用情况，对超出权限范围的资金支出进行及时反馈和整改。
第三章资金支出的审批流程第八条在公司内进行资金支出前，必需经过严格的审批程序。
第九条资金支出的审批流程包含以下环节：1.部门预算申请：各部门依据实际需要编制预算计划，并提交给财务部门审核。
2.财务部门审批：财务部门对部门预算申请进行审核，审核结果将通过书面通知方式反馈给申请部门。
3.部门主管审批：经过财务部门审核后，申请部门的主管对预算申请进行审批，并提交给高级管理层审批。
4.高级管理层审批：公司高级管理层对预算申请进行最终审批决策。
5.资金发放：申请部门在获得审批通过后，财务部门依据实际需要向申请部门发放资金。
第十条非预算范围的资金支出必需经过额外的特殊审批程序，由高级管理层决策并书面通知相关部门。
第四章资金监控要求第十一条公司财务部门负责对公司的资金流动进行监控和管理。
第十二条资金监控要求包含但不限于：1.定期报告：财务部门定期向高级管理层报告资金使用情况，包含收入、支出、预算执行情况等。
资金管理制度规定（精选20篇）
资⾦管理制度规定（精选20篇）资⾦管理制度规定 在⽇新⽉异的现代社会中，制度对⼈们来说越来越重要，制度就是在⼈类社会当中⼈们⾏为的准则。
那么拟定制度真的很难吗？下⾯是⼩编帮⼤家整理的资⾦管理制度规定（精选20篇），欢迎⼤家分享。
资⾦管理制度规定1 第⼀章总则 第⼀条为了加强公司资⾦的内部控制和管理，保证货币资⾦安全，提⾼货币资⾦使⽤效率，降低公司财务风险，保障投资者的合法权益，根据《公司法》、《会计法》、《企业会计准则》等法律、法规和规范性⽂件的规定，并结合公司实际情况，制定本办法。
第⼆条本办法所指的货币资⾦管理范围包括投资性资⾦、筹资性资⾦、经营性资⾦。
1、投资性资⾦指对外投资及投资收益、固定资产投资、⽆形资产及其他长期资产投资等资⾦的收⼊与⽀出； 2、融资性资⾦指公司为了弥补经营过程中的资⾦缺额，向⾦融机构或其他法律主体借⼊或归还的资⾦等； 3、经营资⾦指销售商品、提供劳务、税负，以及其他和经营活动相关的资⾦收⼊与⽀出，主要表现为货币资⾦、有价证券、应收应付款项、存货等。
第三条本办法所指的货币资⾦，其表现形式主要包括： 1、现⾦，是指公司库存的现⾦，不包括公司各部门借⽤的、尚未报销的备⽤⾦。
2、银⾏存款，是指公司存⼊银⾏和其他⾦融机构的各种存款。
3、其他货币资⾦，是指公司的外埠存款、银⾏汇票存款、银⾏本票存款、信⽤卡存款、信⽤证保证⾦存款等形式的货币资⾦，以及其他包括⼈民币和按国家有关法规允许公司保管或存放的外币。
第四条货币资⾦实⾏预算管理。
公司负责⼈根据董事会批准的年度经营计划，要求各职能部门编制本部门的资⾦预算，经财务部门审核、综合平衡后编制年度现⾦流量表，报公司总经理审批执⾏。
第⼆章授权与批准 第五条为提⾼内部资⾦使⽤效率，降低资⾦成本，对公司实际控制，并纳⼊合并范围内的母⼦公司之间，以及所属⼦公司之间的资⾦往来，授权给财务总监进⾏审批。
第六条审批权限对外⽀付资⾦的申请，由公司总经理审批。
企业资金管理制度办法【5篇】
企业资金管理制度办法【5篇】【第1篇】企业资金管理制度办法企业资金管理制度办法企业资金管理制度1.0目的本制度规定了企业资金管理方面的具体要求，希望通过本制度规范资金管理工作，防范在管理资金过程中的各种风险。
2.0要求2.1术语和定义2.1.1现钞-指企业经营过程中用于收支目的的所有人民币、各种外汇钞票。
2.1.2现金-指企业存放在银行账户中，通过发给银行指令、随时可以用来支付各项开支的资金。
即：通常所说的银行存款。
2.1.3资金管理-企业现钞和现金收付管理。
2.2资金管理制度2.2.1财务部是负责企业资金管理的主管部门;负责编制企业资金管理制度。
2.2.2资金管理制度包括:现钞收支管理银行存款收支管理信用卡管理2.3现钞收支管理2.3.1企业财务部出纳负责企业所有现钞的收付保管工作。
2.3.2现钞的收入来源主要有：职工交回差旅费剩余款、处罚赔偿款、备用金退回款。
收取不能转账的单位或个人的销售收入。
处理各类废旧物资的收入。
收取外单位或个人支付的设备车辆出租费、承揽外加工费等。
其他不足转账付款起点的小额收入。
客户或其他单位或个人通过邮局以汇款单支付企业的现钞。
2.3.3现钞支付范围支付给职工个人的差旅费、备用金。
职工小额福利补助。
转账金额在结算起点以下的零星支付款项。
根据国家规定颁发给个人的各种科学技术、文化艺术、体育等各种奖励金。
小额零星采购付款。
2.4现钞收支管理政策2.4.1企业所有现钞的收支核算均由财务部统一负责，其他任何部门和个人除财务部特殊授权以外，一律不准办理货币资金的收付业务。
2.4.2企业所有现钞收入均由出纳人员收取，并于当日存入公司的开户银行。
由于收款太迟而来不及在当天存入公司开户行的，出纳应于第二天送存银行。
2.4.3企业现钞管理制度应明确规定，所有收付业务无论金额大小原则上应通过银行账户进行，现钞收支业务应限制在最低水平。
降低现钞收支水平是全体员工的共同责任。
2.4.4企业应书面规定现钞支付的最高限额。
资金发放及管理制度
资金发放及管理制度
是指公司或组织内部针对资金的发放与管理所制定的规定和流程。
这些制度旨在确保公司或组织的资金使用合规，并提供透明、公正的发放和管理流程。
以下是一些常见的资金发放及管理制度的内容：
1. 资金申请流程：规定资金发放的申请流程，包括申请者填写资金申请表格、申请流程审批等。
2. 资金发放审批权限：规定不同层级或部门的审批权限，确保资金发放经过适当的审批程序。
3. 资金发放凭证：规定相应的凭证要求，包括资金发放申请表、发票或其他相关文件等。
4. 资金发放标准：制定资金发放的标准和额度限制，确保发放金额符合内部规定。
5. 资金使用监督：设立相应的监督机构或岗位，对资金的使用进行监督和审查，确保资金使用符合规定。
6. 资金使用报告和审计：要求资金使用者定期提交资金使用报告，并进行内部或外部的资金使用审计。
7. 资金发放和管理的责任制：明确公司或组织内部各个岗位在资金发放和管理中的责任和义务。
8. 资金管理制度：规定资金管理的流程和标准，包括资金流转、收支结算、资金管理软件等。
9. 资金风险控制：制定资金风险控制措施，包括风险评估、内部控制措施等，确保资金安全。
10. 资金发放与奖励制度：制定资金发放和奖励的规则和标准，确保公正、合理的分配。
以上是一些常见的资金发放及管理制度的内容，不同的公司或组织会根据实际情况进行调整和细化。
制定并执行良好的资金发放及管理制度对于公司或组织的健康发展至关重要。
资金使用管理制度(6篇)
资金使用管理制度司管字____-001第一章总则第一条：为了加强和控制公司货币资金的管理，确保货币资金使用的安全有效，提高货币资金的使用效果，根据公司管理的要求并参照《会计法》的有关规定，特制定本制度。
第二条。
本制度涉及的货币资金是指现金、银行存款、银行承兑汇票及其他货币资金。
第三条。
货币资金管理的责任人为公司财务部主任，财务部主任必须严格按照本制度的规定管理、约束全体财务人员，并对他们的工作负全面责任，同时财务部主任应对公司总经理负责。
第四条。
货币资金的使用实行总经理“一支笔”签字的原则。
第二章现金的使用和管理第五条。
公司设立现金出纳一名，负责现金日常业务的管理、核算，出纳人员应严格按照《会计法》和公司各项规定开展日常工作，并对财务部主任负责。
第六条。
根据《内部会计控制规范》的要求，出纳人员严禁办理会计稽核、会计档案保管以及涉及收入、支出、费用、债权债务帐目的登记工作。
第七条：按照《现金管理暂行条例》极其实施细则的规定，并根据公司生产经营管理的实际，确定现金的开支范围如下：1.职工工资、奖金、津贴及劳保福利费用；2.出差人员的差旅费及出差借款；3.采购办公用品或其他物品，金额在使用支票结算起点以下的；4.业务活动的零星支出备用金；5.确需现金支付的其他支出。
第八条：现金的支付采用先下级，后上级的审批原则。
现金支付额在____万元以下的，按以下顺序审批：①部门领导审核签字→②分管副总审核签字→③总经理签批→④财务部主任签字结算；现金支付额在____万元(含____万元)以上的，按以下顺序审批：①部门领导审核签字→②分管副总审核签字→③财务副总审核签字→④总经理签批→⑤财务部主任签字结算。
审批过程中如遇有关审核人员出差在外，可由其授权人代核、代批，但事后必须补办手续。
第九条。
对于涉及到现金支付的业务，出纳人员应严格按照公司内部的各项管理制度的规定，审核报销的各种原始凭证是否齐全、是否合法、有无白条现象，审核数据的计算是否正确、报销的审批程序是否符合制度规定、各级审批人员的签字是否齐备。
企业资金管理制度(3篇)
企业资金管理制度是指企业内部为了更好地管理、运用和扩大企业资金，确保企业资金的安全性和高效性而制定的一系列规章制度。
企业资金是企业经营和发展的基础，合理而稳健的资金管理对企业的发展具有重要的意义。
本文将从资金管理的基本原则、资金管理的组织机构、资金管理的具体措施等方面，对企业资金管理制度进行详细的阐述。
一、资金管理的基本原则资金管理的基本原则是指在资金管理过程中遵循的一些基本规则和原则。
1.合理性原则：即在资金运作过程中，要合理规划和安排资金的使用和调动，确保各项资金投入的合理、高效和节约。
2.安全性原则：即资金使用和调度过程中要确保资金的安全性，避免资金遭受损失、滥用和挪用。
3.高效性原则：即资金的调度和使用要高效，确保资金的流动性，提高资金的使用效果和投资回报率。
4.透明度原则：即资金管理过程要透明可查，确保资金管理的公开和公平，防止资金管理中的腐败和不正当行为。
5.风险控制原则：即资金管理过程中要加强风险控制，预测和评估资金管理中可能面临的各种风险，并采取相应的措施进行防范和控制。
二、资金管理的组织机构为了更好地实施资金管理制度，企业需要建立一个健全的资金管理组织机构。
1.资金管理部门：一般由企业的财务部门负责资金管理工作，该部门主要负责资金的筹措、使用和调度等各项工作。
2.资金管理委员会：由企业高层管理人员组成，负责对企业的资金管理工作进行指导和监督，决策重大资金管理事项。
3.内部控制部门：负责对企业的资金管理进行监控和审计，确保资金管理的合规性和安全性。
4.相关部门合作：资金管理部门需要与其他部门（如采购部门、销售部门等）进行紧密合作，确保资金调度和使用的衔接和协调性。
三、资金管理的具体措施在资金管理制度中，企业可以采取一些具体措施来实施资金管理。
1.资金预算和计划：制定年度资金预算和计划，包括资金筹措计划、资金使用计划和资金预测等，确保资金的周转和使用有序。
2.资金流动管理：建立资金流动管理制度，确保资金的流动性，防止资金闲置和滞留，提高资金使用效果。
资金管理制度
资金管理制度资金管理制度是企业内部控制的一个重要组成部分，其主要目的是合理运用现有的资金资源，减少浪费和亏损，保证企业经济效益的最大化。
资金管理制度涵盖了企业的资金筹措、使用、监督、审计等方面，下面就对资金管理制度进行简单介绍。
一、资金筹措部分1.制定明确的资金筹措计划，遵守法律法规、遵循市场原则进行资金筹措。
2.建立健全的资金筹措制度，包括资金来源、筹措方式、使用范围和主管部门等。
3.严格控制大额支出，防止超出预算或者财务能力。
4.充分利用银行贷款、股票融资、债券发行等多种方式进行资金筹措，确保企业运作所需的资金。
二、资金使用部分1.资金使用应符合公司的财务预算计划，严格遵守管理规定，不得违反公司的法律法规，或违反国家的财政法律法规。
2.进行严格的资金划拨、调配和授权程序，严格执行预算制度，及时编制财务报表，及时公布有关的财务信息。
3.合理控制资金支出，避免过度消费，提高企业的资金使用效益，保持公司健康经营和良好的财务状况。
4.注重成本控制和风险防范，建立利润预警机制和风险评估制度。
三、资金监督部分1.建立健全的财务审计制度，定期进行内部审计，强化资金管理监督。
2.及时公布联合经营管理的有关财务信息，向有关部门报告企业的财务情况，向社会公布公司财务报告。
3.建立科学的业务部门管理制度，确保各业务部门的资金使用符合预算和规定，提高资金使用效益。
四、资金审计部分1.定期进行外部审计，检查和评估企业的财务状况。
2.注意审计过程中的风险如审计期间发现核心业务危机、生产技术变化和法律法规实施变化等非常规风险。
3.加强内外部沟通，定期公布审计结果，提高企业的透明度和诚信度。
综上所述，资金是企业经营的重要因素，科学有效的资金管理制度对于保证企业正常经营、避免资金风险具有至关重要的意义。
不仅可以减少企业的资金浪费和亏损，而且可以提高企业的资金使用效益，实现企业的经济效益最大化。
因此，企业在进行资金管理制度制定时，必须结合自身的实际情况，科学制定，并不断完善和改进。
资金管理制度范本(五篇)
资金管理制度范本1、目的为严格控制公司费用支出，加强费用管理，提高公司效益，本着合理、节约的原则，根据公司财务资金管理的有关规定，制定本制度。
2、定义本制度中所称费用是指公司生产、行政、营销等管理费用。
3、范围人员。
5、1、请款流程（其它广告、参展等费用请款于5、3审批权限条款另加说明）5、1、1请款。
请款人根据专项费用事务需要填写《请款单》，按5、3审批权限条款规定报上级签核。
5、1、2审核。
请款人将经上级签核后的《请款单》按5、3审批权限条款规定送交财务专员。
5、1、____支出。
财务专员按权限审批后，由出纳根据复核后的《请款单》，向请款人支付款项，同时请款人须在《请款单》上签字。
5、1、4请款____元以上的大额备用金须提前一天通知财务部。
5、1、5管理部门公务较多的人员可实行定额备用金，既可按规定预支保证公务合理工作需要的一定限额备用金，报销时可不抵借支，直接支取现金，详见表1。
5、1、6备用金借支人须在公务完毕后____个工作日内到财务部结清备用金，实行定额备用金的借支人须每____个月结清一次。
原则上借支人必须按规定时限及时结清备用金，前款不清后款不借。
如情况特殊，必须报请厂长或主管副总以至总经理批复，依批复意见处理。
5、1、7每年____月____日前，除____月下旬借支外其余所有个人借支的备用金都必须结清归还，逾期不还的，一次或分次从工资中扣回。
5、1、8《请款单》是财务账务处理的依据之一，除当日借支当日归还的以外，报销费用时《请款单》不予退还;归还多借备用金时，由往来帐会计开具收据给报销者本人，请款单也不予归还，收据须妥善保管备查。
5、1、9备用金是为保证公务需要而设，因私不得借支备用金。
5、2费用报销程序5、2、1报销流程5、2、1、1报销。
报销人自行粘贴票据并填制费用《报销单》或《差旅费报销单》，按5、3审批权限条款规定报上级签核。
5、2、1、2审核。
报销人将经上级签核后的《报销单》按5、3审批权限规定送交财务部门。
资金管理制度
资金管理制度资金管理制度（精选5篇）在学习、工作、生活中，越来越多人会去使用制度，制度一般指要求大家共同遵守的办事规程或行动准则，也指在一定历史条件下形成的法令、礼俗等规范或一定的规格。
想学习拟定制度却不知道该请教谁？下面是店铺为大家收集的资金管理制度（精选5篇），欢迎大家分享。
资金管理制度1第一章总则第一条为加强集团公司对各子公司资金使用的监控与管理，加速资金周转，保证资金使用安全，保证各项经营目标的实现。
第二条本制度适用于集团及各子公司财务部资金管理工作。
第二章财务资金管理制度第一条管理职责一、财务总监对财务管理制度监督执行和财务管理运行的质量负领导责任。
二、财务管理工作归口于集团公司财务部，集团公司财务部对财务制度的贯彻执行负主要责任。
三、公司各部门自觉遵守财务管理制度，配合财务部全面贯彻执行本制度的相关规定。
第二条资金管理规定一、现金1、现金使用范围（1）工资、津贴；（2）个人劳务报酬；（3）按国家规定颁发给个人的各种奖金；（4）各种劳保、福利费以及国家规定的对个人的其他支出；（5）因公办理事情需预支的借款；（6）费用的报销。
2、资金审批流程（1）金额在5000元（含）以下的，由借款人填写现金借款借据，分管领导、财务负责人及子公司总经理审批。
（2）金额在5000元以上10000元（含）以下，由借款人填写现金借款借据，分管领导、财务负责人、子公司总经理、集团财务总监审批。
（3）金额在10000元以上100000元（含）以下，由借款人填写现金借款借据，分管领导、财务负责人、子公司总经理、集团财务总监及总裁审批（4）金额在100000元以上，由借款人填写现金借款借据，除分管领导、财务负责人、子公司总经理、集团财务总监总裁审批外，还需报董事长审批。
3、现金管理（1）不准保留账外现金（小金库）；不准挪用现金；不准单位之间套换现金；不准假造用途套取现金；不准公款私存；不准用银行账户代其他单位存支现金；不准以白条顶替现金；不准以任何票证代替现金。
资金资产安全管理制度
资金资产安全管理制度
一、资金管理制度
1.1 资金收入管理
本制度规定了公司资金收入的预测、计划、收款、会计核算等环节的程序和要求。
旨在保证公司资金的安全、完整和有效运用。
1.2 资金支出管理
本制度对资金支出的申请、审批、复核、支付等环节进行了规定，以确保资金支出的合法、合规和高效。
1.3 资金账户管理
本制度对公司的银行账户进行了规定，包括账户的开立、使用、变更和撤销等，以确保公司资金的安全和合规。
1.4 资金盘点与对账
本制度规定了公司的资金盘点和对账的程序和要求，以确保公司资金的安全和准确。
二、资产管理
2.1 固定资产管理
本制度对公司的固定资产的购置、使用、维护、处置等环节进行了规定，以确保固定资产的安全、完整和高效运用。
2.2 无形资产管理
本制度对公司的无形资产的取得、使用、评估和处置等环节进行了规定，以确保无形资产的安全和高效运用。
2.3 存货管理
本制度对公司的存货的采购、入库、保管、出库等环节进行了规定，以确保存货的安全、完整和高效运用。
2.4 资产盘点与登记
本制度规定了公司的资产盘点的程序和要求，以及对资产的登记和档案管理，以确保资产的安全和准确。
三、投资与风险管理
3.1 投资决策
本制度对公司的投资决策的程序和要求进行了规定，以确保投资决策的科学、合理和安全。
3.2 风险评估与管理
本制度对公司的风险评估和管理的程序和要求进行了规定，以确保公司能够及时识别和应对风险。
公司资金管理制度范文（三篇）
公司资金管理制度范文一、前言资金是企业运营的血液，对于一个公司来说，合理有效地管理资金是其发展的关键。
本资金管理制度旨在规范和优化公司的资金管理流程，确保资金的安全、合理和高效运作，提高公司的资金利用效率。
二、资金管理原则1. 安全性原则：确保资金的安全，防范各类风险；2. 合理性原则：合理规划和配置资金，提高资金的利用效率；3. 规范性原则：遵守相关法律法规和公司内部规章制度，保证资金管理的规范性和透明度；4. 高效性原则：提高资金运作和决策的效率，减少资金闲置和浪费。
三、资金管理流程1. 预算管理（1）制定财务预算：每年底根据公司发展战略和业务计划，制定全年财务预算，明确各项收入、费用和投资预算；（2）预算执行与控制：设立专门的预算执行与控制岗位，定期进行预算执行情况的报告和分析，及时发现和解决预算偏差问题。
2. 收款管理（1）客户信用评估：对与公司有业务往来的客户进行信用评估，确保客户的付款能力和信用状况；（2）收款流程：设立专门的收款岗位，负责催款和跟进客户的付款情况，及时核实、登记和入账收款；（3）收款结算方式：采取多种收款方式，如现金、电汇、支票等，确保收款的及时性和安全性；（4）应收账款管理：建立健全的应收账款管理制度，及时核销坏账，妥善处理逾期账款。
3. 付款管理（1）供应商信用评估：对与公司有业务往来的供应商进行信用评估，确保供应商的信用状况和供货能力；（2）付款流程：设立专门的付款岗位，负责审批和支付各项费用和款项，并妥善保管相关凭证和文件；（3）付款优先级：根据资金流动和优先级确定付款的顺序，确保重要的费用和款项优先支付；（4）应付账款管理：建立健全的应付账款管理制度，及时结清应付账款，确保与供应商的良好合作关系。
4. 资金调拨管理（1）资金管理岗位：设立专门的资金管理岗位，负责资金的调拨和管理，确保资金的安全和合理运用；（2）资金调拨流程：根据公司的资金需求和优先级，制定资金调拨方案，明确资金的使用目的和渠道；（3）资金调拨授权：设立资金调拨授权制度，明确资金的调拨权限和审批流程，防止滥用和乱用资金；（4）资金调拨监控：设立资金调拨监控制度，定期对资金调拨情况进行检查和跟踪，防范资金风险和滥用。
资金使用管理制度范本
资金使用管理制度范本现如今,我们都跟制度有着直接或间接的联系,制度是指在特定社会范围内统一的、调节人与人之间社会关系的一系列习惯、道德、法律(包括宪法和各种具体法规)、戒律、规章,下面是由作者给大家带来的资金使用管理制度范本5篇，让我们一起来看看!资金使用管理制度范本1为严肃财经纪律，进一步规范项目资金管理，提高项目资金、财务管理水平和资金使用效益，统一申报、建设、考评和验收程序，按照着力构建有利于科学发展的体制机制的要求，根据有关规定，结合实际，特制定本管理制度。
一、项目资金的申报制度(一)项目资金由单位相关部门及所属企业按照相关规定组织申报。
(二)项目资金申报文件必须真实、科学和完整，项目申报单位应提交项目可行性研究报告，以及其它规定的文件原件或复印件，并装订成册。
(三)单位相关职能部门及分管领导提出初审意见，经领导班子会议研究同意后，经单位主要领导审定，再行上报上级主管部门。
(四)申报部门以正式文件上报上级主管部门，并随时跟踪上级主管部门批准情况。
二、项目资金的使用制度(一)建立会计核算制度。
严格按照专项资金管理办法规定，严禁套取项目资金，严禁公款私存，设置帐外帐和“小金库”。
(二)实行政府采购制度。
对项目工程及所需的主要实物和设备，严格按照政府采购规定，进行公开招标和集中采购。
(三)建立健全项目资金审查审批程序和财务制度，资金的使用必须符合项目资金管理办法规定。
三、项目资金的监督管理和验收审计制度(一)坚持公示制度。
对于专项资金项目，在项目实施前，项目实施单位应主动公示项目建设内容和资金等情况。
(二)定期报告制度。
各项目实施部门或单位定期向项目单位报送项目实施进展情况。
(三)检查验收制度。
杜绝在项目执行中存在严重弄虚作假的现象，随时接受上级主管部门及相关部门的检查;项目完工后，主动申请和接受上级主管部门对工程项目的质量、财务等情况进行验收工作。
(四)接受审计制度。
为防止发生违反资金管理使用规定的行为，上级补助资资金建设的工程，项目竣工后，应按规定由审计部门对工程进行审计并出具审计报告。
公司资金管理规章制度范文（四篇）
公司资金管理规章制度范文第一章总则第一条为规范公司资金管理行为，保障公司财务安全，提高财务管理效率，特制订本规章制度。
第二条公司各级部门、各单位及职工，必须遵守本规章制度。
第三条此规章制度制订、修订，由公司财务部负责，并经公司领导班子和职工代表大会审议，向公司总经理审核批准执行。
第四条对于严重违反本规章制度者，将依法追究责任。
第五条公司财务部为公司资金管理的业务部门，具体负责公司资金的筹集、分配、使用、监督、检查与报告。
第六条公司财务部应当制定并执行相关的资金管理制度及操作规程，并提供必要的培训和指导。
第七条公司的财务数据应当真实、完整、准确地反映公司的财务状况、经营成果和现金流量。
第八条公司财务部应当依法对公司资金进行日常监管，并定期向公司领导班子和投资者进行资金情况的报告。
第二章资金筹集和汇划第九条公司筹集资金的主要渠道包括自有资金、银行贷款、发行债券等。
第十条公司筹集资金原则上应当遵守公司章程和相关法律法规，严禁超过法定范围从事非法筹集资金的行为。
第十一条公司资金的汇划应当符合相关法律法规的规定，并建立健全资金汇划审批程序，严格控制汇款和取款的权限。
第十二条公司资金的汇划和付款应当实行凭支出单据、支票、转账凭证等有效凭证，凭证和资金汇划记录应当妥为保管，做到账实相符。
第十三条公司资金汇款和取款的权限设置应当明确，审批程序要求财务部门、职能部门审批并由公司总经理或授权人签字确认。
第十四条公司资金汇划和付款的项目应当事先经过合法合规审批，并严格按照项目用途进行使用。
第十五条公司资金的集中调拨，应当由财务部门负责日常监督，并定期进行资金调拨清算。
第三章资金分配和使用第十六条公司财务部门应当统筹公司资金分配和使用，确保资金使用的合理性、效益性和安全性。
第十七条公司分配的资金应当根据业务需要，合理分配给各个部门和单位，确保各部门和单位的正常运转。
第十八条各部门和单位应当按照公司的财务预算和规定，合理规划资金的使用，不得超支或挪用资金。
资金使用的监督和管理制度(5篇)
资金使用的监督和管理制度____额资金使用管理制度为进一步加强____额资金使用管理，提高资金运作效率，促进廉政建设，便于职工和社会监督，提高资金使用透明度，制定本管理制度：一、大额资金的内容包括：一定起点的较大基本支出项目；设备购置项目；各类培训项目；基本建设项目等。
二、大额资金是指____万元以上的资金项目。
三、大额资金支出的管理1、大额资金列入年度预算项目，严格执行预算标准。
对大额资金支出的使用要严格执行《大队党支部议事规则》，资金使用责任人填写资金使用报告，大队领导审批同意后，由党支部领导____讨论决定，大额资金一律支票支付，不得使用现金。
根据谁审批谁负责的原则，明确审批责任人、审批权限及其它人员的工作程序和职责。
2、严格执行财务法规、规章、制度，严格财务开支管理，确保大额资金的正确使用，不得挤占、挪用。
3、大额资金的管理使用要坚持公开透明，严禁____。
重大事项全程实现公开透明，廉洁、优质、高效工作。
4、凡是属于纳入大队采购目录的项目，按照有关规定执行。
5、严格设备管理，建立固定物品购置、使用、维护、调1拨、报废制度，大队设备购置首先要求使用部门要提出申请，进行可行性分析，大队领导班子____讨论，形成决议后方可购置。
6、大额____必须专款专用，严禁在申请资金过程中弄虚作假、套取大额____的行为。
7、各类报销科目不论金额大小，一律采取主管负责人与发生各股室、小队、衡、站联签制度，并附明细，由财务审核、主管领导签字后方可报销。
四、建立监督制度1、明确监督主体，财务部门要进一步健全财务管理制度，加强大额资金的使用、管理和监督。
未按审批程序确认的大额资金使用，财务部门有权拒付。
财务部门对大额资金使用中出现的违规行为，有权予以制止，并向大队领导汇报。
2、对大额资金使用中的违纪行为，按照大队大额资金使用责任追究制度予以追究相应责任。
资金使用的监督和管理制度（2）是指建立在组织内部的一套规范和程序，用于监督和管理资金的使用情况，确保资金的合理、透明和高效使用。
资金使用管理制度
资金使用管理制度资金使用管理制度在学习、工作、生活中，人们运用到制度的场合不断增多，制度是国家机关、社会团体、企事业单位，为了维护正常的工作、劳动、学习、生活的秩序，保证国家各项政策的顺利执行和各项工作的正常开展，依照法律、法令、政策而制订的具有法规性或指导性与约束力的应用文。
什么样的制度才是有效的呢？以下是小编帮大家整理的资金使用管理制度，仅供参考，希望能够帮助到大家。
资金使用管理制度篇1第一章总则第一条为加强资金管理，规范操作行为，根据国家有关规定，结合本公司实际情况，特制定本暂行管理制度。
第二条本制度适用于xxx有限公司。
第二章现金支出管理第三条财务管理部为公司现金的归口管理单位，对现金的支付业务按照以下规定办理：1、支付计划。
有关部门或个人使用款项时，必须向总经理提交现金用款计划，注明款项的用途、金额、及收款单位，并附相关经济合同或采购计划。
2、支付审批。
总经理根据其支付计划对支付申请进行审批。
对不合理的或有损公司利益的支付申请拒绝批准。
3、付款审核。
财务管理部接到审批有效的付款计划后，主管会计对具体付款单据与付款计划进行对照、审核。
财务顾问复核付款申请的批准范围、权限和程序是否正确，有关单证是否妥当等，复核无误后，交由出纳办理付款。
4、办理支付。
出纳接到经初审无误的付款单据后，要再次对付款单证是否齐全、妥当、金额是否正确、收款单位是否妥当、是否符合审批程序等内容进行复核，无误后方可付款。
5、若因特殊情况，有关部门或个人事先代垫款项的，必须在事后补办审批程序。
财务管理部于每月22日至25日对补办手续齐全的款项进行付款。
第四条日常零星开支所需现金库存限额为500元。
第三章费用报销管理第五条费用报销的审批权限1、公司购置固定资产及日常费用支出须经总经理签字。
2、各部门所有报销单据必须经部门经理签字审批后，由综合管理部汇总交总经理审批。
3、非常规性固定资产购置项目，并且单笔购买金额超过10000元，总经理审批签字后，还须报请集团财务总负责人审批。
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资金管理制度第一章总则第一条合规性原则。
集团及成员单位的资金管理工作应当遵守。
集团及成员单位的资金管理工作应当遵守国家有关法律法规及规章制度等规定，做到合法合规第二条安全性原则。
确保银行账户、货币资金和资金流等资金业务安全可控，规避各类资金损失风险。
第三条流动性原则。
实行资金收支两条线及全面预算控制管理，收入资金由集团公司统一管理，支出资金依据资金预算管控体系逐级审批，分批拨付，以减少资金沉淀，提高资金周转使用效率。
第四条收益性原则。
集团对资金实施统一调度、集中管理，发挥整体资金优势，挖掘资金增值潜力，提高资金收益。
第二章机构职责与授权审批第五条集团公司实行“集中管理，分级授权”的资金管理模式。
由集团管理层、财务管理中心资金管理部（即资金部）、区域及业态财务部和成员单位财务部四级管理机构，按照集团授权审批制度规定的权限和本章所述职责处理资金业务。
第六条各办理资金管理业务的人员应当具备良好的职业道德，忠于职守，廉洁奉公，遵纪守法。
第七条资金岗位责任制须确保办理资金业务的不相容岗位相分离，互相制约和监督。
货币资金业务的申请、批准、支付全过程业务必须由至少二人处理。
第八条资金业务经办人员应依据授权审批制度的授权规定履行各类交易报批手续，审批权限人依据该细则规定的授权方式和权限范围审批。
对于审批人超越授权范围审批的资金业务，经办人员应该拒绝办理，并及时向该审批人的上级授权部门报告。
第三章银行账户第九条银行账户的开立和撤销。
1.银行账户开立/撤销的管理原则。
a)各单位不得开立没有确定用途的银行账户，且应保持开户银行的相对集中，原则上只在已经开通银企直联业务的银行（以下简称为直联银行）开立账户，且开户银行不得超过三家。
b)除贷款户和纳税户等专用账户外，每个单位只可保留一个公司收入户、一个公司支出户（一般由基本户兼做支出户）和一至两个市场结算户。
c)资金部基于各银行的网络覆盖度、服务水平、资费价格以及是否能为公司提供增值服务和信贷支持等因素综合考虑选择开户银行。
2.银行账户开立流程：a)新设立公司开户时，需填报书面《开立银行账户申请表》并附新设公司的审批文件。
已经加入资金系统的单位根据银行账户管理原则和实际业务需要，直接在资金管理系统中填报账户开立申请。
b)各单位开户申请经区域财务部或相关业态财务部负责人审核同意后，由资金部审批。
c)资金部审批同意开户申请后，申请单位方可到指定银行办理开户手续。
在办理银行账户开户业务同时，应开通网上银行业务、与银行签订《人民币协定存款合同/协议》。
d)申请单位完成银行开户手续后，将相关开户银行回单上报资金部备案，并及时在资金管理系统中补录账户详细信息，完成非直联账户（即离线账户）开户流程。
同时，通知主数据及报表管理部门及时更新相关的银行、会计科目主数据及对应关系等。
3.银行账户变更流程：a)各单位可在资金管理系统中填报离线账户变更申请，用于调整离线账户的账户名称、性质、用途等附属信息。
b)离线账户变更申请经资金部审批同意后，申请单位财务部可操作变更补录，则变更生效。
c)在直联银行新开立账户的单位，应在完成银行开户后，主动向资金部索取银企直联业务申请资料，并向开户银行申请开通直联业务。
d)确认直联业务开通后，应在资金系统中完成离线账户注销申请及确认操作，向资金系统管理员申请增加直联银行账户。
系统管理员在资金系统中设置直联账户相关参数后，该直联账户正式生效。
4.银行账户销户流程：a)新设公司在验资资金转出后，应立即注销所开立的验资临时账户，无需报批。
b)各单位可填报书面《撤销银行账户申请表》申请注销直联银行账户，或在资金系统中填报离线账户注销申请。
c)各单位银行账户注销申请直接由资金部审批即生效。
d)销户申请经审批通过后，申请单位应及时赴指定银行办理销户手续，并将相关销户银行回单上报资金部备案。
e)离线账户银行销户手续完成后，各单位应在资金系统中确认该账户所有交易已补录完成，余额已结清，然后进行销户确认操作。
同时，通知主数据及报表管理部门及时更新相关的银行、会计科目及主数据对应关系等。
f)直联账户银行销户手续完成后，资金部根据银行销户回单，通知资金系统管理员在系统中变更直联银行账户状态，同时，通知主数据及报表管理部门及时更新相关的银行、会计科目及主数据对应关系等。
第十条银行账户的使用范围：1.银行账户必须严格按照国家相关的法律法规使用，只供集团各企业经营业务收支结算使用，严禁他用。
2.各单位应严格按照报批的账户性质使用银行账户，除特殊情况外，收入户用于归集日常经营业务收到的全部资金，支出户资金全部来自集团资金部的统一划拨，全部营运资金支出应通过支出户支付。
如遇特殊情况，需事先向资金部书面报批。
3.各单位支出账户不得作为POS机结算账户。
第十一条银行账户预留印鉴和财务专用章管理：1.各单位应当加强银行预留印鉴和财务专用章的管理，根据集团下发的《印章管理制度》设立专人保管。
财务专用章和法人章由不相容岗位人员分别保管和使用。
严禁一人可以同时取得对外支付所需的全部印鉴。
2.印章使用完毕，保管人应及时将印章锁在保险箱内。
印章保管人对印章的使用负全部责任。
3.印鉴保管人因临时出差等原因，可书面委托他人代管和使用。
书面委托书中，必须明确指定受托人姓名、委托期限、委托范围。
4.印鉴若遗失，应及时通知开户银行办理挂失变更手续，以避免银行账户资金受损。
5.若需更换银行账户预留印鉴或拟在印鉴中采用除法人章、公章和财务专用章以外其他印章的，需提前报资金部审批。
第十二条银行账户的网银及单位结算卡管理：1.各单位应妥善保管网银U盾，制单（操作）U盾和授权（复核）U盾应分开保管使用，严禁一人同时保管对外转账所需的全部U盾和密码。
网银密码必须定期更换，以确保账户资金的安全性。
2.各单位应将收入户全套具有转账功能的（制单和授权）网银U盾和密码分次上交至资金部，本单位可自行保留收入户无对外支付功能的一个网银U盾，仅供账务查询使用。
3.离线收入账户所有支出业务由资金部统一通过网银办理转账。
直联收入账户所有支出业务由资金部统一通过资金管理系统办理转账。
4.各单位离线支出账户的网银U盾由申请单位自行管理和使用。
直联支出账户支出业务均应通过资金管理系统操作。
5.各单位出纳员负责保管资金管理系统直联付款CFCA证书及密码。
6.资金管理系统中各操作员应妥善保管系统登录密码，不得使用其他人员的用户名和密码登录资金管理系统。
7.为及时缴存现金，每个单位可办理一张单位结算卡。
该卡仅限于在非工作日自助存款使用（即通过银行自助存款设备缴存现金）。
8.各单位申请单位结算卡时，转账、提现等支付额度应设定为0，或不开通支付权限。
单位结算卡不得用于转账或提现。
9.单位结算卡有效期内，应由持卡人保管，且持卡人与密码保管人不得为同一人。
第十三条银行账户的日常管理及检查。
1.资金部应根据集团发展需要、银行服务水平和合作潜力，及时增加或减少直联银行。
2.资金部至少每年组织一次对各单位银行账户全面梳理工作，跟踪开立/撤销账户进展，及时清理不需要的账户。
账户检查结果需保留书面记录。
3.资金部根据各单位在资金管理系统中的账户信息，监控各单位银行账户变动情况。
4.各单位应准确编报并严格执行资金预算，减少支出户资金沉淀。
资金部将各单位支出户周末存款余额纳入财务整体考核范围。
5.各单位应注意银行账户账号及相关信息的保密工作，非因业务需要不得对外提供账户信息。
第四章货币资金第十四条库存现金1.各单位应严格按照国务院颁发的《现金管理暂行条例》规定的范围使用现金。
集团各单位现金使用范围为：a)个人劳务报酬及其它专门工作的报酬；b)根据国家规定发给个人的各种奖金；c)各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其它支付；d)出差人员必须随身携带的差旅费；e)1000元及以下的小额零星支出；f)针对原现金收款的业务发生退款时的支出；g)商场先行赔付业务中的赔付支出；h)中国人民银行确定需要支付现金的其它支出。
2.各单位日常费用报销中应尽量减少或避免现金支付，报销资金应通过资金管理系统（或非直联支出户网银）直接汇入员工银行卡，经常有报销需求的员工应办理银行商务卡，避免随身携带大额现金。
3.各开业商场应根据经营面积和收银规模、其他单位根据项目规模、日常需求等，拟定库存现金额度，并报资金部核定。
库存现金额度报批核定前，已开业商场以10万元作为库存现金上限额度、其他公司以5万元作为库存现金上限额度。
库存现金额度核定后，各单位需严格执行，确保每日库存现金余额不超过该额度。
4.开业商场如因促销活动需临时调整库存现金限额的，应至少提前一个工作日向资金部提交《临时调整库存现金限额申请单》，申请中应说明调整原因、调整额度、调整期间，以及为保障现金安全所采取的具体措施及责任人。
资金部根据实际情况核定临时现金额度。
5.各单位应严格按照库存现金额度管理现金，应当将现金收入及时缴存银行，不得私设“小金库”，不得设账外账，不得将单位营收以个人储蓄方式存入银行。
凡因管理不善造成的现金损失，由责任人及主管财务经理共同负责赔偿。
6.存放现金的设备必须是经过公安部门安全认可的保险箱，保险箱密码和钥匙应由不同岗位人员保管，严禁出纳保管可开启保险箱的全套钥匙和密码。
保险箱密码须严格保密并至少每半年更换一次。
密码保管人员需在季度末关账清单上，签字确认密码更换事项。
保险箱应存放在独立库房内或相对独立、隐蔽的隔断内。
7.现金存款。
每日现金缴存银行前，出纳应当面清点现金，出纳和缴款人在缴款单上签字确认。
各商场可与收入户的开户银行商谈确定银行上门收款方案及非工作日现金就近寄存银行库等业务。
无法办理银行上门收款的单位应安排专门车辆，由至少一名保安人员陪同财务人员办理现金缴存业务。
赴银行路线、时间、人员应灵活多变，确保现金安全。
因开户银行较远造成现金缴存不便的单位，可选择距离较近的银行开立一般户，用于现金缴存。
临时户开立依据公司银行账户管理流程报批，存入临时户的资金应每日及时划至公司收入户或市场户。
8.各单位财务部门应做到现金日清日结。
在现金交易发生日下班前，由出纳进行现金盘点，并与现金日记账余额核对，形成库存现金盘点表。
盘点发现账实不符的，应及时查明原因并做出处理。
盘点确定账实相符后，出纳应在“库存现金盘点表”上签字确认，并锁好保险箱，打乱密码。
各单位财务经理应该每月不定期监督库存现金盘点工作，并在“库存现金盘点表”上签字确认。
9.每月月末结账日，由管理（登记）现金日记账的会计人员与出纳共同进行现金盘点，并与现金日记账金额、ERP系统现金余额及资金管理系统核对，形成月末库存现金盘点表。
盘点发现账实不符的，应及时查明原因并做出处理。
盘点确定账实相符后，出纳和会计应在“库存现金盘点表”上签字确认，并锁好保险箱，打乱密码。