基金从业基金法律法规复习题集第5293篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.基金管理公司需要在每年结束后( )内，披露基金年度报告。

A、30日B、60日C、90日D、120日>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务【答案】：C【解析】：基金管理人的信息披露义务：在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。

在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

2.居民理财的方式包含( )①理财②储蓄③投资④存款A、①②B、①③C、②③D、③④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第1节>金融与居民理财【答案】：C【解析】：居民理财的主要方式是货币储蓄和投资两类。

知识点：金融与居民理财3.根据《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循的原则有( )。

Ⅰ自愿Ⅱ公正Ⅲ公平．Ⅳ诚实信用A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第1节>加强基金管理人内部控制的重要性【答案】：B【解析】：根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

4.金融市场分类不包括( )A、按交易标的物分类B、按交易性质分类C、按交易区域分类D、按交易工具的期限分类>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第1节>金融市场的分类【答案】：C【解析】：C项表述错误，应为按地理范围分类，分为国内金融市场和国际金融市场。

知识点：金融市场的分类5.对基金产品的未来收益进行预测属于( )。

A、基金宣传推介的禁止行为B、基金管理公司可自主决策的事项C、法规许可的行为D、需要事先向监管部门申请的事项>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定【答案】：A【解析】：基金宣传推介材料必须与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：①虚假记③违规承诺收益或者承担损失；④②预测基金的投资业绩；载、误导性陈述或者重大遗漏；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；⑥登载单位或者个人的推荐性文字；⑦基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰。

知识点：宣传推介材料的禁止性规定6.基金管理人合规管理的目标主要包含( )。

Ⅰ．建立健全基金管理人合规风险管理体系Ⅱ．有效识别和管理合规风险Ⅲ．促进基金管理人全面风险管理体系的建设Ⅳ．确保基金管理人依法合规经营A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第26章>第1节>合规管理的目标和基本原则【答案】：D【解析】：知识点：掌握合规管理的目标和基本原则；基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。

7.另类投资基金不可以投资于( )。

A、房地产B、大宗商品C、证券化资产D、债券>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别【答案】：D【解析】：如房地产、债券之外的金融和实物资产的基金，是指投资于传统的股票、另类投资基金，证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。

8.2014年，中国证监会颁布了《私募投资基金监督管理暂行办法》，对其( )进行了明确。

Ⅰ．登记备案Ⅱ．资金募集Ⅲ．投资方向Ⅳ．投资运作A、ⅠB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段【答案】：B【解析】：知识点：了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品；2014年，中国证监会颁布了《私募投资基金监督管理暂行办法》，对其登记备案、资金募集和投资运作进行了明确。

9.基金的宣传推介材料推介保本基金的，应当( )。

A、充分说明保本基金与银行存款的一致性B、充分说明基金经理的过往业绩C、充分说明保本基金的收益率D、充分揭示保本基金的风险>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范【答案】：D【解析】：基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。

10.发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用( )资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。

Ⅰ．公司股东资金Ⅱ．公司固有资金Ⅲ．公司高级管理人员．Ⅳ．基金经理A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>基金募集的程序【答案】：D【解析】：知识点：掌握基金合同生效的条件；发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。

11.( )有权对基金管理人的投资行为进行监督。

A、律师事务所B、基金托管人C、基金代理销售机构D、会计师事务所>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：B【解析】：根据《证券投资基金法》规定，为了保证基金资产的安全，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。

基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

知识点：证券投资基金的参与主体12.我国分级基金的认购有如下特点( )。

Ⅰ．募集包括合并募集和分开募集两种方式Ⅱ．认购包括场外认购和场内认购两种方式Ⅲ．渠道包括具有基金销售业务资格的证券经营机构营业部场和基金管理人及其销售机构的营业网点Ⅳ．场外认购的基金份额注册登记在开放式基金注册登记系统、场内认购的基金份额注册登记在证券登记结算系统、ⅠA．B、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>分级基金份额的认购【答案】：D【解析】：知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序；我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式。

分级基金的认购包括场外认购和场内认购两种方式。

基金募集期间，投资者既可以通过具有基金销售业务资格的证券经营机构营业部场内认购分级基金份额，也可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点场外认购分级基金份额。

场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。

场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。

XBRL，以下表述不正确的有( )13.关于、用于结构化数据A B、一次录入，多次使用C、会计准则和计算机语言相结合D、对数据统一进行识别>>>点击展开答案与解析>XBRL在基金信息披露中的应用章：第20>第1节【知识点】A ：【答案】：【解析】是国际上将会计准则与可扩展商业报告语言XBRL(extensiblebusinessreportinglanguage，)通过计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。

实现一对数据统一进行特定的识别和分类，可直接被使用者或其他软件读取并进一步处理，次录入、多次使用。

在基金信息披露中的应用知识点：XBRL及客户组成的外汇买卖、经营活动的总外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、( )14. 和。

A、投资银行、商业银行B．C、外汇经纪人D、证券交易所>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第1节>金融市场的分类【答案】：C【解析】：外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和，包括外汇批发市场以及银行同企业、个人间进行外汇买卖的零售市场。

知识点：金融市场的分类15.对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，应当遵守下列规定( )。

Ⅰ．制定统一的问卷格式Ⅱ．评价的方法及其说明应当向基金投资人公开Ⅲ．应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受评价Ⅳ．过往的评价结果应当作为历史记录保存A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>基金投资人风险承受能力调查和评价【答案】：D【解析】：知识点：掌握基金销售适用性基金投资人风险承受能力调查和评价的要求：采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式，同时应当在问卷的显著位置提示基金投资人在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况。

基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。

基金销售机构应建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理。

应充分使用已了解信息和已有评估结果，避免重复采集，提高评估效率。

基金销售机构应当16.对证券投资基金分类有助于( )。

Ⅰ．投资者对各种基金风险收益特征的把握Ⅱ．基金管理公司公平合理比较基金业绩．Ⅲ．基金研究评价机构进行基金评级Ⅳ．监管部门实施分类监管A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金分类的实践【答案】：D【解析】：知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类；科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资比较与选择。