关于银行开立借记卡及电子签约业务的风险提示
关于防范账户开立及交易的风险提示
关于防范账户开立及交易的风险提示
尊敬的客户，
我们非常重视您的资金安全和账户安全。
在防范账户开立及交易的过程中，我们提供以下风险提示：
1. 身份验证：在开立账户时，一定要提供真实和准确的身份信息。
请确保您的身份文件（如身份证、护照等）是有效和尚未过期的。
2. 网络安全：使用安全的网络连接和防火墙，确保您的个人电脑、移动设备和操作系统都是最新的更新版本。
请避免使用公共无线网络。
3. 谨防欺诈：请注意虚假官方网站、电子邮件、短信或电话，它们可能要求您提供个人信息或账户凭证。
请勿回复或点击其中的链接，以免泄露您的个人信息。
4. 保护密码：请确保您的交易密码是复杂且独特的，不要与其他账户共用。
定期更改密码，并避免将其存储在不安全的地方。
5. 慎重选择第三方平台：在选择进行投资、交易或存款的第三方平台时，请仔细调查和了解其背景、声誉和监管情况。
6. 谨慎交易：在进行交易时，请先了解相关风险和产品特点，确保您对交易对象有正确的认识。
不盲目追逐高收益，不进行没有足够了解的交易。
7. 监测账户活动：定期检查您的账户活动和交易记录，如果发现异常，及时联系客服并进行必要的安全措施。
记住，投资和交易始终存在风险，过去的业绩不能作为未来表现的保证。
为了保护您的利益，请时刻保持警惕，并请勿将账户凭证透露给他人。
如果您对账户开立和交易风险有任何疑问或需要帮助，请随时与我们联系。
谢谢您对我们的信任！
祝您交易顺利！
此内容为一般性建议，请在考虑所有情况后作出适当的决策，并在需要时请教专业的金融顾问。
银行风险提示范文
银行风险提示范文尊敬的客户：为了保障您的权益，提醒您在进行银行业务时要注意以下风险：一、信用风险。
信用风险是指因借款人或发行人无力或不愿偿还债务而导致金融机构遭受损失的风险。
在进行贷款业务时，银行会对借款人的信用状况进行评估，但是仍然存在一定的违约风险。
因此，在选择借款对象时，建议您对借款人的信用状况进行充分调查，以减少信用风险带来的损失。
二、市场风险。
市场风险是指由于市场行情波动导致金融资产价值波动而带来的风险。
在进行股票、基金等投资时，市场行情的不确定性会对投资收益产生影响。
因此，在进行投资时，建议您在充分了解市场行情的基础上，制定合理的投资策略，以应对市场风险带来的波动。
三、流动性风险。
流动性风险是指金融机构由于资产无法及时变现而导致资金短缺的风险。
在进行理财产品等投资时，由于部分理财产品存在提前赎回的限制，可能会导致投资者在急需资金时无法及时变现。
因此，在选择理财产品时，建议您对产品的流动性进行充分了解，以避免流动性风险带来的损失。
四、操作风险。
操作风险是指由于人为或技术原因而导致的错误操作而带来的风险。
在进行网银、手机银行等电子银行业务时，操作风险可能会导致资金被盗、转错账等问题。
因此，在进行电子银行业务时，建议您保护好个人银行账户信息，避免操作风险带来的损失。
五、法律风险。
法律风险是指由于法律法规变化或者合同纠纷等原因而导致的风险。
在进行借贷、投资等业务时，法律风险可能会受到法律法规的影响而导致损失。
因此，在进行业务时，建议您了解相关的法律法规，遵守合同约定，以规避法律风险带来的损失。
总之，银行业务涉及的风险种类繁多，客户在进行银行业务时要谨慎对待，充分了解各种风险的特点，制定合理的风险管理策略，以降低风险带来的损失。
同时，建议您密切关注市场动态，及时调整投资组合，以应对不同的风险挑战。
最后，感谢您对我们银行的信任与支持，我们将竭诚为您提供优质的金融服务，共同应对各种风险挑战，实现财富增值。
中国工商银行个人结算账户开立和使用风险提示书
中国工商银行个人结算账户开立和使用风险提示书中国工商银行个人结算账户开立和使用风险提示书一、前言近年来，随着互联网技术的发展和金融服务的普及，越来越多的人选择在中国工商银行开立个人结算账户，并使用其提供的各种金融服务。
然而，在享受便捷的我们也应该意识到个人结算账户开立和使用过程中存在着一定的风险，需要我们提高警惕并采取相应的安全措施。
本文将从深度和广度两个方面，全面评估中国工商银行个人结算账户的开立和使用风险，并提供一些建议。
二、风险评估2.1 账户安全风险个人结算账户开立后，我们需要保护好账户的安全。
要注意保管好账户的相关信息，如账号、密码、办理网银、手机银行等渠道时所需要的个人信息。
应及时更新和修改密码，并避免使用过于简单的密码，以提高账户的安全性。
要警惕钓鱼网站、欺诈短信等网络诈骗手段，避免在不安全的环境下进行网上转账等操作。
还应定期关注账户的交易记录，及时发现和处理异常情况。
2.2 交易风险个人结算账户的开立和使用过程中，存在着一定的交易风险。
要警惕虚假交易和盗刷等风险。
在进行网上购物和支付时，要选择正规的交易平台，并保持对交易进行审慎的判断，避免受到虚假交易的损失。
要注意网络交易的安全性。
在进行在线支付、转账等操作时，要确保所使用的网络环境是安全的，避免受到黑客攻击和信息泄露。
我们还要关注银行方面的通知和提醒，及时了解相关规定和措施，为自己的交易提供更多的保障。
三、建议和总结3.1 加强账户安全管理为了保护个人结算账户的安全，我们应加强账户安全管理。
要定期修改密码并保持密码的复杂性，如使用数字、字母和特殊字符的组合，并避免使用与个人信息相关的密码。
要注意唯一识别信息件的保管，避免丢失和泄露。
还要关注账户的交易记录，及时发现和处理异常情况，并及时与银行进行联系。
3.2 注意交易安全在使用个人结算账户进行交易时，我们要注意交易的安全性。
要选择正规的交易平台和商家，并保持对交易进行审慎的判断。
重要通知 关于银行账户安全警示的公告
重要通知关于银行账户安全警示的公告尊敬的用户：您好！为了确保您的银行账户安全，我们向您发出以下重要通知，敬请关注。
一、账户安全意识的重要性随着互联网的不断发展，网上银行等电子支付工具的使用越来越广泛，但此同时，不法分子的网络攻击手段也在不断升级。
因此，提高账户安全意识，采取一系列防范措施，是保护您的个人财产安全的重要保障。
二、保护账户的基本原则1. 不要将您的账户信息告知他人，包括银行卡号、密码等敏感信息；2. 注意保管您的银行卡，避免遗失或被偷窃；3. 定期检查您的账户交易明细，如发现异常交易，请及时联系银行处理；4. 根据银行要求，定期更换您的密码，切勿使用简单易猜的密码；5. 在使用网上银行等电子支付工具时，确保使用安全的设备和网络环境。
三、常见的账户安全风险1. 钓鱼网站：不法分子通过伪造银行网站、发送虚假短信或邮件等手段，诱使用户输入账户信息，从而盗取资金；2. 木马病毒：用户在不安全的网络环境下浏览网页、下载软件等，可能会被木马病毒感染，导致账户信息泄露；3. 社交工程：不法分子通过获取用户个人信息，进行针对性的诈骗，如冒充银行客服电话等；4. 公共网络风险：在公共场所使用不安全的无线网络，容易被黑客窃听，造成账户信息泄露。
四、保护账户的有效措施1. 注意谨慎点击链接：避免点击不明来源的链接，尤其是银行相关的链接，以免进入钓鱼网站；2. 下载软件需谨慎：尽量避免在非官方渠道下载软件，确保软件来源可信；3. 定期更新操作系统及杀毒软件：及时升级操作系统和杀毒软件的版本，以获取最新的安全防护措施；4. 设置复杂密码：避免使用生日、电话号码等容易被猜到的密码，最好是数字、字母和符号的组合；5. 建议使用双重身份验证：启用双重身份验证，提高账户的安全性。
五、如发现账户异常情况的处理1. 若发现账户异常交易，请立即拨打银行客服电话，进行账户冻结申请，并报案处理；2. 向银行提供相关交易凭证和证明材料，协助银行进行调查和追回资金。
银行个人客户电子银行安全使用提示书模版
银行个人客户电子银行安全使用提示书尊敬的客户：欢迎您使用我行个人电子银行业务，请您务必仔细阅读下面的内容，并如实回答相关的问题。
本人已知晓电子银行业务具有转账、汇款、支付等功能，能够进行资金划转，因本人需要，自愿签约电子银行服务，未有下列情况。
□是□否提示：如有下列情况或相似情况，意味着您很可能被骗，请立即与我行工作人员联系。
1、收到短信、邮件或看到广告，告知能为您办理银行无抵押或无担保贷款，需要签约电子银行，以设置电子银行进行验资，或与他人做生意，需要您预存保证金，并签约电子银行进行验资。
2、收到短信或邮件，告知您的银行卡被异地盗用或账户涉嫌洗钱，需要签约电子银行，以设置网上报警系统或进行反洗钱监控。
3、看到广告或现场销售人员，告知可为您办理透支额度较高的信用卡，要求签约电子银行进行信用评估；或告知能为您修复个人信用，需要签约电子银行进行信用修复。
4、其它他人要求您签约电子银行的可以案例。
二、本人已知晓手机号码在电子银行服务中是及其重要的个人信息，本人保证签约电子银行使用的手机号码为本人当前使用的手机号码。
□是□否提示：手机号码是电子银行服务中的重要要素，请务必使用您本人的手机号码。
1、签约手机银行后，只有您签约时登记的手机号码才能登陆您的手机银行，办理转账汇款等业务，如您签约他人手机号码，很可能会导致资金损失。
2、签约短信通知业务后，您的账户资金变动信息将发送到签约手机号码中，如您签约他人手机号码，很可能造成您的信息泄露。
3、签约网上银行后，短信验证码、动态口令等重要信息将发送至您签约时登记的手机号码中，我行客服人员如发现可疑情况，也将拨打该手机号码与您联系，如您签约他人手机号码，在紧急情况下，我行很可能无法及时与您取得联系。
三、本人已知晓电子银行安全使用常识，承诺遵照以下提示，使用电子银行服务。
□是□否提示：安全使用电子银行包括但不限于以下内容，请您一旦发现可疑情况，及时与我行工作人员联系。
银行柜面业务风险提示范文
银行柜面业务风险提示范文
尊敬的客户：
感谢您选择我行作为您的银行合作伙伴。
为了保障您的财产安全和权益，我们特别向您提醒银行柜面业务风险，希望您能注意以下事项：
1. 请妥善保管银行卡、密码和相关证件，避免泄露给他人或丢失。
如果您发现卡片丢失、密码泄露或有异常交易，请立即联系银行的客户服务中心或前往柜面进行挂失，以防止您的账户被骗取或盗刷。
2. 在进行柜面业务时，请确认柜员的身份，并仔细核对交易明细，尽量避免发生误操作或操作泄漏。
如果您对柜员的服务质量或业务处理有疑问，请及时向其所在的支行或投诉部门反映，我们将尽快给予处理。
3. 务必谨慎对待他人的推销行为和优惠活动。
银行柜面并不会主动向客户推销产品，如遇到推销行为，建议您提高警惕，不轻易进行交易或提供个人信息。
同时，请严格遵守银行的相关规定，如不轻信他人谎言或参与非法活动，以免损失财产或受到法律风险。
4. 在办理业务时，请多关注交易细则和条款，确保自己充分了解产品特性、风险及收益等信息，并主动咨询银行工作人员，获取专业意见和建议。
对于不熟悉的业务，建议您谨慎选择，确保自己的资金安全。
5. 当遇到疑似诈骗或不法行为，应第一时间报案，并将相关情况及时告知银行。
银行将积极配合执法机关进行调查，并及时协助您解决问题。
再次感谢您对我行的信任与支持。
我行将一如既往地为您提供安全、便捷的金融服务。
如有任何问题或需要帮助，请随时与我们联系。
祝您生活愉快、财富倍增！
您诚挚的银行。
邮政储蓄电子银行风险提示
邮政储蓄电子银行风险提示邮政储蓄网上银行、手机银行、电话银行具有账户查询、转账汇款、投资理财、缴费支付等丰富功能，提供全天候服务，给您一个随身携带的银行。
为了保护您的资金安全，防范金融诈骗，邮政储蓄银行提示：一、切忌设置简单密码并且要经常更换密码二、在设置密码时应设置不易猜测的复杂密码，不要采用生日、电话号码、身份证号码中的连续几位以及简单规则排列的数字等作为个人网上银行的签约密码；三、个人网上银行、手机银行、电话银行签约密码尽量不要和账户密码相同，密码应该不定期更换，防止被犯罪分子破译。
提高风险防范意识，妥善保管重要物品和私密信息；请您妥善保管身份证件、银行卡、存折等重要介质；勿将账户信息、证件号码及密码信息等透漏、告知其他人；如在公共场所、网吧使用网上银行时，应妥善保管密码和安全工具；四、手机丢失后，虽然对方在不知道密码的情况下无法使用手机银行，但是为防止万一，仍建议您及时报停机或取消手机银行业务；五、在签约短信业务时不要将无关的手机号码与自己的账户进行绑定，在手机号码更换后要及时更新自己短信的签约手机信息，避免自己账户信息泄露。
六、可以使用软键盘、防伪验证信息、昵称登录、设置私密问题、账号保护、手机短信验证码等功能，进一步提升安全防护等级，确保资金安全。
七、避免使用手机登录可疑网站，下载手机程序要到正规网站，切勿随意下载安装不明软件或运行不明程序，防止手机被安装恶意软件。
对于网上银行、手机银行、电话银行签约账户，最好签约邮政储蓄手机短信功能，账户资金变动可以及时知晓。
八、95580电话银行具有挂失的功能，当资金可能发生风险时可在第一时间通过95580办理挂失，以减少乃至避免资金损失。
邮政储蓄基金投资风险提示一、证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。
基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
银行卡风险点及防控措施
银行卡风险点及防控措施银行卡业务风险点及防控措施一、风险点〔一〕卡片管理环节1、空白银行卡是否按重要空白凭证管理，管理和领用是否符合手续，有无造成空白卡丧失或者被盗。
2、制成卡是否按有价单证管理，有无在保管和领用环节丧失、被盗，或者被他人制作伪卡而盗用资金;空白或者制成的测试卡是否进行登记管理，是否造成测试卡丧失或者被盗。
3、废卡是否按规定登记入帐，是否及时上缴销毁；对上缴作废的银行卡是否及时处理，或者被内部人员截留重新写磁使用而盗用资金。
4、制卡文件、信息是否妥善保管，是否对外泄露，或者被他人利用制作伪卡。
5、对吞卡是否及时处理，或者被内部人员截留修改密码后盗用资金。
4、是否人为提高申请人信用等级，擅自扩大授信额度。
5、在交付银行卡环节中，是否将应交给客户的银行卡截留，或者以“调包”的手段欺骗客户，把借记卡当做信用卡交给客户。
6、惠农卡的交接手续是否严谨。
是否确认为本人领取。
〔三〕银行卡密码管理环节 1、向客户交付银行卡时，是否及时提醒其更换初始密码，以及告知密码安全的重要性。
2、是否按规定办理银行卡密码重置。
3、严防不法份子在 ATM 或者网络上连续探测客户银行卡密码。
4、严防不法份子制作假银行网站，通过互联网骗取客户的银行卡帐号及密码。
5、批量开卡是否按程序办理，批量发卡过程中各行是否严格按照制度要求，在缺省密码设置上设置为 6 个 1，严禁采用批量激活。
〔四〕信用卡透支管理环节对透支行为未进行有效监控，导致持卡人恶意透支。
〔五〕商户收单业务环节 1、是否严格执行商户准入标准，严禁开展不合规商户。
2、特约商户签约与开立是否符合规定。
3、商户档案是否健全。
4、商户的培训和回访是否及时。
5、是否做到对可疑交易的风险监控和预警。
6、是否建立有效的商户退出机制。
〔六〕国际卡收单业务环节 1、持卡人欺诈风险〔1〕持卡人使用伪卡和假冒卡进行欺诈交易产生的风险。
〔2〕持卡人利用某些收单行经验缺乏、对收单规那末的不熟悉，以及在商户管理上的漏洞，在实际交易发生后，又对这些按规定视为伪卡的交易进行拒付，从而产生的风险。
中国银行办理存款业务签订的收益风险告知书内容
中国银行办理存款业务签订的收益风险告知书内容中国银行办理存款业务时，会要求客户签订收益风险告知书，以告知客户存款业务的收益情况和潜在风险。
一般的收益风险告知书内容如下：
尊敬的客户：
感谢您选择中国银行为您提供存款服务。
在您签署存款合同之前，请您务必认真阅读本告知书，了解存款业务的收益与风险。
本行规定的存款利率，可能根据市场利率变化而调整。
存款利率调整可能会导致您的存款收益发生变化，特别是在利率大幅下跌的情况下，您的存款所获得的收益也会相应下降。
同时，存款业务也存在着一定的风险。
虽然银行存款是低风险的投资方式，但有可能会受到通货膨胀、利率风险、汇率波动等因素的影响，从而导致存款的实际购买力下降。
因此，在决定存款业务前，请您认真考虑自身的风险承受能力和投资目标，并充分了解相关的市场信息，以便做出明智的选择。
再次感谢您选择中国银行服务，如果您对存款业务有任何疑问，
欢迎随时咨询我们的客户服务人员。
中国银监会办公厅关于开户管理案件风险提示的通知
中国银监会办公厅关于开户管理案件风险提示的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2009.04.27•【文号】银监办发[2009]167号•【施行日期】2009.04.27•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会办公厅关于开户管理案件风险提示的通知（银监办发〔2009〕167号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行：近期连续发生多起社会不法分子许诺高额回报，引诱企业到银行开户，而银行员工在企业开户过程中违规操作，致使不法分子乘机盗取企业印鉴、密钥，发生银行客户资金被盗的案件。
针对这些案件特点，现就有关风险提示如下：一、案件特点（一）以高额回报为诱饵，引诱企业到银行开户，并要求企业在一定时间内不能使用其存入的资金。
在企业完成开户手续，资金到账后，即将许诺额与银行存款利息的差额部分支付给企业。
（二）此类企业开户一般未经银行营销，由他人介绍带到银行开户，开户类型为一般结算户。
（三）开户后，在短时间内有大笔资金入账，随后资金在短时间内划出，账户余额较少。
（四）开户过程中，介绍人或带企业来的人员在银行柜台“协助”企业办理开户手续，并经手企业印鉴和密钥。
（五）资金划出时，划转手续多由“协助”企业开户的人员代办。
二、监管要求一是要加强开户管理，严格执行开户规定。
对于由他人尤其是所谓“熟人”带领企业来开户的要高度警惕，严格审核有关开户资料，在开户过程中要认真与原件核对，确保复印件与原件一致。
二是严格执行开户手续的操作规程。
办理开户手续的人员必须是企业法定代表人或授权人（以下简称有权人），必须现场提供其有效身份证明原件，银行工作人员要认真与本人核对，所有开户手续必需由该有权人办理，其他人员一律不得代办。
所有客户签字环节，必须由该有权人在柜台当场面签，不可由他人代签，也不可离柜办理。
三是企业开户资料和预留印鉴，经银行审核后，一律不准再由企业或他人经手，也不准银行内部违规调阅、复印和使用。
银行结算账户开户风险告知书(1) (1)
中国银行结算账户开户风险告知书
尊敬的客户：
银行结算账户是社会资金运动的起点和终点，是单位和个人开展经营活动、获取各项金融服务的重要前提，守护好单位和个人银行结算账户，是保护我们钱袋子资金安全的重要举措。
目前不法分子通过网络等途径引诱单位和个人向其出租、出借、出售银行结算账户谋取蝇头小利，以达到其转移违法犯罪资金的目的，单位和个人向不法分子出租、出借、出售银行结算账户属于违法行为，一经查实，将受到公安机关和相关部门的严厉打击，现将相关事宜告知如下：
1、如您出租、出借、出售银行结算账户，将可能被处以5000元以上3万元以下的罚款。
您出租、出借、出售的银行结算账户一旦查实用于实施信息网络犯罪活动，涉嫌诈骗罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪或帮助信息网络犯罪活动的，公安机关将依法追究刑事责任。
2、如您被经设区的市级及以上公安机关认定出租、出借、出售、购买银行结算账户（含银行卡、支付账户、个人收付款二维码等），假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行结算账户，一经查实，您将可能在5年内无法办理所有银行的结算账户非柜面业务和支付账户业务，无法正常网上支付，包括网银转账、网上各类消费及购物等。
3、本风险告知书一经签署，即视为已知悉并理解本风险提示内容，如有疑问，请及时咨询柜面经办业务人员，柜面经办业务人员有义务耐心解释客户的银行结算账户开立和使用的所有疑问。
特此告知
告知人（银行柜面开户经办人员）签名：
被告知人签名：被告知人对告知人的解释是否满意：☑满意；
□不满意
年月日。
银行日常业务风险提示
银行日常业务风险提示尊敬的客户：感谢您选择我们的银行作为您日常金融服务的提供者。
为了保障您的财务安全并提供优质的银行服务，我们特向您提示银行日常业务风险。
请您仔细阅读以下内容，并在办理相应业务前，认真考虑其中的风险因素。
一、账户操作风险1. 银行卡丢失或被盗用风险：银行卡是您的财务通道之一，一旦银行卡丢失或被盗用，您的资金可能会受到损失。
为减少风险，请您妥善保管好自己的卡片，不要将密码泄露给他人，并及时向银行报告卡片的丢失或盗用情况。
2. 网络银行风险：网络银行是方便快捷的财务管理方式，但也存在一些风险，如网络病毒、黑客攻击等。
建议您在使用网络银行时，确保设备安全，定期更新杀毒软件，并选择安全可靠的网络环境进行操作。
3. 不当操作导致资金损失风险：在办理银行业务时，如果操作不当可能会导致资金损失，例如错误转账、误操作等。
请在办理业务前仔细核对信息，如遇到操作失误，请及时与银行联系进行纠正。
二、理财产品风险1. 市场风险：理财产品的收益往往与市场环境和经济状况密切相关，市场波动可能会导致您投资的本金和预期收益发生变化。
在购买理财产品前，请您充分了解产品风险，并确保自己具备相应的风险承受能力。
2. 信用风险：理财产品与发行机构的信用相关，当发行机构违约或出现信用风险时，您可能会面临本金损失的风险。
在购买理财产品前，请您了解发行机构的信用状况，并选择信誉良好的机构进行投资。
3. 流动性风险：理财产品的流动性较差，可能导致您在需要提前赎回时无法及时变现。
在购买理财产品前，请您充分考虑自己的资金需求，并选择合适的期限和赎回方式。
三、贷款业务风险1. 利率风险：贷款利率的变动可能会导致您的还款负担发生变化。
在选择贷款方式和期限时，请您考虑利率风险，并根据自身情况合理安排还款计划。
2.借款违约风险：如果您无法按时偿还贷款，可能会导致逾期费用、信用记录受损甚至追偿风险。
在借款前，请您根据自身还款能力评估借款金额，并确保还款能力充足。
关于个人办理银行卡责任告知书
关于个人办理银行卡责任告知书尊敬的客户：为积极配合自治区公安厅关于打击防范电信网络违法犯罪相关工作的要求，中国银行温馨提示您，在办理日常个人账户业务时有以下4点须知：1、严格遵守国家法律、法规，本人不组织、不参与电信网络诈骗犯罪活动；2、自然人申请开立个人账户时，提供真实有效身份证件并如实填写个人相关信息，不出租、出借、出售本人名下的个人账户（银行卡、手机卡、社交工具）；3、个人提供信用卡、资金支付结算账户给他人实施电信网络诈骗犯罪，以共同犯罪论处，违者将按相关账户管理制度规定，5年内暂停其个人账户非柜面业务并不得为其新开立账户，同时其个人信息将被移送金融信用信息基础数据库并向社会公布；4、不向涉及电信网络诈骗犯罪活动的人员通风报信，主动配合政府部门和公安机关对电信网络诈骗犯罪开展调查，积极反映掌握的可疑人员和线索，如实向政府部门和公安机关提供个人有关信息，自愿接受法律监督。
XX银行XX区分行承诺书本人已认真学习《关于个人办理银行卡责任告知书》的内容，观看反诈宣传视频，知悉本人应当承担的遵纪守法责任。
本人承诺合规使用账户，遵守告知书要求，不参与电信网络诈骗，不出租、出借、出售此银行账户，自愿接受开户后银行对本人进行的电话回检。
如本人不配合，将接受银行对本人相关账户的管控，届时本人将临柜进行身份核实。
请抄写以下部分：本人承诺依法依规开立和使用本人账户，如发生直接、间接参与电信网络诈骗犯罪的行为，本人愿承担相应法律责任。
请勾选： 本人已观看反诈宣传视频本人已阅知《XX银行股份有限公司个人开户及综合服务协议书（2024年版）》及《XX银行股份有限公司长城借记卡章程（2024年版）》□本人同意开立___类户（Ⅰ/Ⅱ），并将日累计限额调整为_____元□本人同意将账户调整为___类户（Ⅰ/Ⅱ），并将日累计限额调整为_____元身份证号：承诺人：银行卡号:手机号码：日期：。
办理银行账户风险提示函
办理银行账户风险提示函
尊敬的客户，您好！
目前电信网络诈骗非常猖獗，公安机关将出重拳打击电信网络诈骗及其产业链条犯罪。
请您学法守法，避免被犯罪份子利用而无端涉案。
现提示如下：
1.严格遵守国家法律、法规，本人不组织、不参与电信网络诈骗犯罪活动。
2.如实向政府部门和公安机关提供个人有关信息，自愿接受法律监督。
3.不向涉及电信网络诈骗犯罪活动的人员通风报信。
4.主动配合政府部门和公安机关对电信网络诈骗犯罪开展调查，积极反映本人掌握的可疑人员和线索。
5.不出租、出借、出售本人名下的个人账户（银行卡、手机卡、社交工具）。
6.不出租、出借、出售本人作为法定代表人及投资人名下企业的相关文件（企业营业执照、对公银行卡、公章）等物品。
7.在他人的指使或组织下，出卖利用自己的身份注册公司、而后利用公司的名义开对公账户的，该行为涉嫌买卖国家机关证件罪。
8.组织他人注册公司、办理对公账户进行贩卖活动的，该行为涉嫌买卖国家机关公文证件罪、妨害信用卡管理罪。
9.中介代理公司人员明知其代为办理的公司用于贩卖而帮助注
册、办理的，该行为视为“帮助信息网络犯罪活动罪”的共犯。
注意！注意！注意！已经阅读该提示函并签字的开户人仍有上述行为的，公安机关将视为“明知”从重追究刑事责任。
以下黑体字部分，请开户人抄录确认：
以上内容本人已阅读，已观看打击治理“两卡”工作宣传视频，并承诺不参与上述行为。
开户人抄录：
开户人（签字并按手印）：
时间：年
月日
备注：如开立对公账户，“开户人”指单位法定代表人或授权代理人。
关于银行开立借记卡及电子签约业务的风险提示
关于银行开立借记卡及电子签约业务的风险提示1．事件回放近期个别金融机构相继发生客户集体开立借记卡、办理网上银行、自助银行或电话银行等电子签约业务，并将借记卡密码告知他人，由他人通过银行自助工具频繁进行资金划转等现象。
其主要特点是：（1）持多人身份证件代人开立借记卡账户。
（2）采取流窜开卡方式，到多个网点开卡。
（3）银行卡资金进出异常，每日资金频繁流动，且多为集中转入分散转出、分散转入后集中转出或逐笔转入、逐笔转出。
（4）小额试探性交易后，立即频繁利用他行的ATM或POS 机具发生资金转账。
2．反映出的问题（1）银行人员风险意识薄弱，未严格按照规章制度执行，使不法分子利用他人身份证件进行开户、办卡和利用银行自助渠道频繁转移资金，以达到其洗钱等目的。
（2）柜员办理相关业务时，只注重留存的身份信息资料是否完整，联网核查结果是否正确，忽视了对身份证件的真伪鉴别以及证件信息与办卡人员是否一致等，使银行账户实名制不能有效落实，犯罪分子则借此伪造证件或冒用他人证件办理开户，为其进一步盗取银行及客户资金创造条件。
3．应对措施（1）柜面经办人员应认真对客户提供的证件人工鉴别真伪，并重视身份证件与其本人相貌的核对，以及登陆联网核查系统审查开户证件，确保源头信息的真实性；凡制度规定需本人办理的，必须严格执行由申请人本人办理，需出示身份证件的，必须审核客户实名有效证件原件；及时、完整、准确登记和保留客户身份信息；在日常业务中发现可疑交易客户或可疑交易账户的，除对客户提示相关风险外，应拒绝办理并及时向会计主管报告。
（2）授权员在办理此类风险易发交易时，应重点审查授权内容与相关办理依据的合理性与一致性；会计主管应针对当日借记卡开立交易中同一客户开立多张银行卡且同时开通自助转账功能、交易传票中多张银行卡留存的联系地址或联系电话相对集中等的情况进行关注，对异常信息应及时上报。
（3）风险监督人员一是应充分发挥会计营运操作管理系统、实时监控系统、风险监控系统等作用，针对交易特点，进一步加强对开户和可疑交易的管理和监控工作，对已开立的可疑卡，要采取每日监控措施；二是做好可疑交易的上报工作，对确认为可疑的交易，及时按规定及时提交可疑交易报告，并加强后续资金交易的跟踪监测，防止不法分子利用银行账户转移犯罪资金。
工行电子银行个人客户风险提示
电子银行个人客户风险提示
尊敬的客户：
为保证您本人账户资金安全，避免发生被不法分子通过电信网络等新型违法犯罪活动实施诈骗，给您本人造成资金损失，请您务必认真阅读并按照以下要求保管好本人电子银行账户等相关信息。
一、充分了解电子银行账户管理不当造成的潜在风险，妥善保管好您本人电子银行账户、密码、证书（U盾或密码器）等重要信息，不向任何人泄露相关账户转账汇款密码等。
二、不要轻易相信陌生电话向您推销银行理财产品、高息收益等涉嫌欺诈的内容；不要轻易登录陌生虚假网站；不要轻易点击手机收到的陌生图文等链接信息，谨防您的电子银行账户（卡号）、密码、动态密码、短信验证密码等重要信息被不法分子窃取；如果您本人通过电子银行进行转账汇款时，请通过手工输入方式登录工行网站，千万不要通过其他网址、号码或链接方式间接访问我行网站，以免上当受骗造成资金损失。
三、严禁非法向他人出售、转让、出租、出借个人电子银行账户。
如果您本人因向他人出售、转让、出租、出借您名下电子银行账户（含银行卡）信息，您将会涉嫌触犯《中华人民共和国刑法》，由此引起
的后果，公安机关将会依法追究您的刑事责任！
四、严禁利用或假冒他人身份开立电子银行账户从事欺诈、洗钱等非法活动。
如果发生上述问题，经公安部门认定后，工商银行将根据人行监管部门规定，5年内暂停您在工商银行全部账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不再为您在工商银行开立新账户。
开户风险告知书
开户风险告知书尊敬的客户：为保障客户和银行资金安全，现将客户在开立结算账户及办理结算业务时可能发生的风险以及有关法律、法规、规章规定告知如下，请您仔细阅读，并予以签章确认。
一、可能的风险1、经办人风险。
由于客户选择经办人不当，可能因经办人道德问题给客户账户安全形成风险。
2、经办人操作风险。
由于客户授权的经办人操作不当，如将重要资料、凭证、印章等交他人代管、代办，可能对客户账户安全形成风险。
3、客户密码泄露风险。
由于客户经办人员将客户密码泄露，致使银行无法核验客户身份真伪，可能对客户账户安全形成风险。
4、忽视付款核实风险。
由于客户出具的付款核实电话不正确或变动后未及时通知银行，或对银行电话核实不够重视，而随意委托他人代为同答，都可能会对客户账户资金安全形成风险。
5、忽视对账风险。
客户未按照约定对银行出具的对账单等及时进行对账，将不利于客户对自己的账户资金安全进行监督，不利于及时发现差错问题和风险。
二、应遵守的规定1、客户开立、使用银行结算账户应当遵守《反洗钱法》、《人民币银行结算账户管理办法》等法律、法规、规章的规定，不得利用银行结算账户进行违法犯罪活动。
2、开立账户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如因特殊原因不能亲自办理的，可以授权他人办理。
授权他人办理，除出具被授权人本人身份证件外，还应出具法人或单位负责人的授权委托书及其身份证件。
3、申请开立账户时，必须由经办人持开户证明文件原件及预留印鉴，到银行柜面办理开户业务。
开户后退交的开户资料，包括印鉴卡，应妥善保管，不得由他人转交。
4、开户时应由经办人员预留客户密码，在购买支票等业务时，银行首先核验客户身份真伪，密码相符后方可办理业务。
客户要做好密码保密工作，指定专人保管和使用。
我行在受理付款业务时，只要密码校验相符的，就认定业务经办人为单位授权经办人，对因密码保管不善，发生遗失、被窃取等情况引起的相应后果，由客户自行承担。
5、开户时要确定1-2名业务经办人和1-2名业务核实人，业务经办人员要保持稳定，不得随意更换；业务核实人必须是财务负责人或法定代表人(单位负责人)，以便于在账户发生异常支付等业务时，我行通过电话等方式进行核实。
关于银行柜台业务的风险提示
关于银行柜台业务的风险提示
1．事件回放
近期，内蒙古自治区辖某银行发生个别员工内外勾结盗取银行储户资金和重要空白凭证进行高息揽存集资诈骗案件。
2．反映出的问题
（1）非资金交易业务流程控制存在缺陷。
该行在办理满页换折、破损换折业务时不打印凭证和传票，也不收回满页及破损存折作为存档附件，使涉案人员利用所掌握的储户密码即可换取新折，从而掌握储户资金。
（2）授权管理存在缺陷。
该行在业务审核及授权中，采用较为松散的账号加密码授权方式，使授权凭号较易被告不法员工盗取。
（3）柜台IT系统存在缺陷。
一是存折存单打印机无法识别打印机介质。
银行柜员可将开户信息打印在普通白纸上，然后套取真实空白存折、存单。
二是密码输入及认证无系统提示。
在需输入密码环节，客户由银行柜员口头告知，客户无从知晓密码是否已提交至系统或在办理何种业务。
（4）业务流程柜员操作一手清。
对于普通业务，一名柜员即可完成资料审核、账户开设、信息复核、印鉴使用等多个环节，而无事中审核或双人校验所必须的内控手段。
3．应对措施
要针对上述问题举一反三，开展风险排查和及时纠改工作，特别要注重加强对基层网点柜台业务的内部控制建设和合规性管理，以及职业道德教育和失范惩戒。
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关于银行开立借记卡及电子签约业务的风险提示1．事件回放
近期个别金融机构相继发生客户集体开立借记卡、办理网上银行、自助银行或电话银行等电子签约业务，并将借记卡密码告知他人，由他人通过银行自助工具频繁进行资金划转等现象。
其主要特点是：
（1）持多人身份证件代人开立借记卡账户。
（2）采取流窜开卡方式，到多个网点开卡。
（3）银行卡资金进出异常，每日资金频繁流动，且多为集中转入分散转出、分散转入后集中转出或逐笔转入、逐笔转出。
（4）小额试探性交易后，立即频繁利用他行的ATM或POS 机具发生资金转账。
2．反映出的问题
（1）银行人员风险意识薄弱，未严格按照规章制度执行，使不法分子利用他人身份证件进行开户、办卡和利用银行自助渠道频繁转移资金，以达到其洗钱等目的。
（2）柜员办理相关业务时，只注重留存的身份信息资料是否完整，联网核查结果是否正确，忽视了对身份证件的真伪鉴别以及证件信息与办卡人员是否一致等，使银行账户实名制不能有效落实，犯罪分子则借此伪造证件或冒用他人证件办理开户，为其进一步盗取银行及客户资金创造条件。
3．应对措施
（1）柜面经办人员应认真对客户提供的证件人工鉴别真伪，并重视身份证件与其本人相貌的核对，以及登陆联网核查系统审查开户证件，确保源头信息的真实性；凡制度规定需本人办理的，必须严格执行由申请人本人办理，需出示身份证件的，必须审核客户实名有效证件原件；及时、完整、准确登记和保留客户身份信息；在日常业务中发现可疑交易客户或可疑交易账户的，除对客户提示相关风险外，应拒绝办理并及时向会计主管报告。
（2）授权员在办理此类风险易发交易时，应重点审查授权内容与相关办理依据的合理性与一致性；会计主管应针对当日借记卡开立交易中同一客户开立多张银行卡且同时开通自助转账功能、交易传票中多张银行卡留存的联系地址或联系电话相对集中等的情况进行关注，对异常信息应及时上报。
（3）风险监督人员一是应充分发挥会计营运操作管理系统、实时监控系统、风险监控系统等作用，针对交易特点，进一步加强对开户和可疑交易的管理和监控工作，对已开立的可疑卡，要采取每日监控措施；二是做好可疑交易的上报工作，对确认为可疑的交易，及时按规定及时提交可疑交易报告，并加强后续资金交易的跟踪监测，防止不法分子利用银行账户转移犯罪资金。