华泰集合理财产品基本等

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券商集合理财产品是什么券商集合理财产品排名收益

券商集合理财产品是什么券商集合理财产品排名收益
券商集合理财产品是什么券商集合理财也称为集合资产管理业务，指的是由证券公司发行的、集合客户的资产，由专业的投资者（券商）进行管理的一种理财产品。

它是证券公司针对高端客户开发的理财服务创新产品。

通俗地讲就是券商接受投资者委托，并将投资者的资金投资于股票、债券等金融产品的一种理财服务，其风险和收益介于储蓄和股票投资之间。

证券公司是这种理财产品的发起人和管理人。

券商集合理财产品分为限定性和非限定性两类：
1）限定性券商集合理财产品。

考虑到投资风险等因素，有些券商集合理财产品对投资品种的比例限制比较多。

限定性产品主要投资与固定收益类产品，如国债、短期金融债、高评级企业债，定期存款等。

应限定性产品投资于权益类证券和股票比例一般不超过20%，收益能力不是很高，但风险相对小很多，比较适合追求稳定收益的投资者。

限定性产品包括了债券型和货币市场型两种。

2）非限定性券商集合理财产品的投资范围比较广，除了限定性券商集合理财产品的投资范围外，还可以投资于股票或基金，可转债和ETF等资产。

其投资范围几乎囊括所有基金类投资标的。

而且还可以根据相关投资品种的趋势进行灵活运作，尽可能追求收益最大化。

该类型产品的收益率取决于券商的管理水平，教师和追求高风险，高收益的投资者选用。

券商集合理财产品排名代码名称投资类型近一季收益成立日期。

(公司理财)华泰移动理财

华泰移动理财使用手册一、联机登入................................................................ 错误!未定义书签。

二、版面配置................................................................ 错误!未定义书签。

三、主画面.................................................................... 错误!未定义书签。

四、委托系统................................................................ 错误!未定义书签。

五、重新联机................................................................ 错误!未定义书签。

六、重新登入................................................................ 错误!未定义书签。

七、程序最小化............................................................ 错误!未定义书签。

八、设定自选股............................................................ 错误!未定义书签。

九、刷新画面................................................................ 错误!未定义书签。

十、下载流量................................................................ 错误!未定义书签。

十一、刷新设定........................................................ 错误!未定义书签。

集合理财计划

集合理财计划
首先，集合理财计划是指将多种理财产品进行组合，形成一个整体的理财计划。

这种方式可以有效地分散投资风险，提高理财收益。

相比于单一的理财产品，集合理财计划更加灵活多样，可以根据投资者的需求和风险承受能力进行个性化配置，从而实现更好的资产增值。

其次，集合理财计划的优势在于多样性和灵活性。

投资者可以选择不同类型的理财产品进行组合，包括股票、债券、基金、保险等，从而实现资产的多元化配置。

这样一来，不同类型的资产可以相互抵消风险，降低整体投资风险。

同时，投资者还可以根据市场情况随时调整资产配置，灵活应对市场变化，最大限度地实现资产增值。

另外，集合理财计划还具有专业化和便利性的特点。

通过集合理财计划，投资者可以享受到专业理财团队的管理和服务，他们会根据市场情况和投资者需求进行资产配置和调整，从而为投资者提供更加专业的理财建议和服务。

而且，投资者只需通过一家金融机构就可以实现多种理财产品的配置和管理，大大提高了理财的便利性和效率。

总的来说，集合理财计划是一种新型的理财方式，它通过多样化、灵活性、专业化和便利性等特点，为投资者提供了更加全面和个性化的理财服务。

在当前经济形势下，选择一个合适的理财方式至关重要。

希望通过本文的介绍，您对集合理财计划有了更加深入的了解，也能够在未来的理财规划中有所帮助。

让我们一起为未来的财富增值努力吧！。

华泰证券“造福桑梓”亏损近30%成“坑爹桑梓”

华泰证券“造福桑梓”亏损近30%成“坑爹桑梓”作者：暂无来源：《投资与理财》 2013年第2期华泰证券“造福桑梓”亏损近30%成“坑爹桑梓”华泰紫金鼎造福桑梓集合理财产品成立于1664点历史大底的前一天，可谓生逢其时。

但4年中换了5位“投资主办”，成立以来亏损28.16%，业绩落后同类产品超过50%，“造福”桑梓变身“坑爹”桑梓。

本刊记者王奇总部位于江苏省的华泰证券，在16 6 4点历史大底的前一天即20 0 8年10月2 7日，成立了华泰紫金鼎造福桑梓券商集合理财产品。

该产品介绍上写着：“通过主要投资于泛长三角地区有增长潜力的上市公司，有效分享该区域内经济快速增长的成果，在严格控制投资风险的前提下，保持计划资产的持续稳健增值。

”从产品投资方向看，该产品确实是在“造福”桑梓。

但事与愿违，截至2 013年1月4日，沪深3 0 0指数上涨了41. 6 9%，而该产品从成立以来的4年多的时间里亏损2 8 .16%。

面对如此悲催的业绩，有投资者调侃：“造福”桑梓成了“坑爹”桑梓。

含着金钥匙出生2008年10月28日，上证指数经过一年多的下跌，从历史最高的6124点跌到1664点，成为到目前为止的历史最低点。

而华泰紫金鼎造福桑梓就在历史底部的前一天2008年10月27日成立，如此精准的踩准点位，可以说该产品是含着金钥匙出生的，这一点足够让其它产品难以望其项背。

强大的先天优势，一度让投资者看好其未来的发展。

随后，该产品的表现也是可圈可点，在2 0 0 9年也创造了半年上涨34.53%的历史最好成绩。

但事与愿违，仅仅一年之后，该产品的业绩就开始落后于同类产品业绩，同时也落后于沪深300指数，2011年更是创造了连续6个月亏损37.40%的最差成绩。

Wind资讯显示，截至2013年1月4日，同类产品的平均收益为23.02%,沪深300指数上涨了41.69%。

而华泰造福桑梓业绩落后于同类产品51.18%，落后于沪深300指数69.85%。

领导干部个人有关事项报告填报指引

填报注意事项：第1页
▲填写18位身份证号。如果本人获得外国国籍、永久居留资格或长期居留许可，在最后一页“个人认为需要报告的其他事项”中须填报外国国家名称、证件号码、取得时间等相关信息。
▲户籍地址：填写户口本上的地址。
▲婚姻状况如有变化，变化时间需填写到年月日。
填报注意事项：第2页
注意事项
▲注意：以上8项填报内容在年度集中填报后发生变化的，
应当在事后30日内按照规定，及时将变化情况报告党委组织部。
报告方式：打印《领导干部个人事项报告表》发生变化项目的页面进行填报，然后在该项目侧面空白处签字并注明日期，密封后交党委组织部。
填报注意事项：第7页
▲本人的工资及各类奖金、津贴、补贴等：
4.因出售股票到账户实际清出有10天左右时间差，在填报时需要注意防止以为卖出但账户中还存在的情况。
5.填报市值金额为万元。
填报注意事项：第11页
▲本人、配偶、共同生活的子女投资或者以其他方式持有基金的情况：
1.与股票填报要求基本相同。
2.另外需注意签订股票账户余额自动买入相关基金的情况，此种情况也需填报。
填报注意事项：封面
▲单位：填写二级单位全称（如南开大学XX部门、XX单位）。
▲报告日期：应为表格第911页内股票、基金计算市值日期的后一天。
▲阅签人、阅签日期，因学校二级单位无干部管理权限，所以无需填报。
填报注意事项：填表须知
▲表格须本人亲笔填写，字迹工整，不可打印。 ▲首次填报与再次填报有区分，请注意。 ▲表内项目有的项目填报范围为子女，有的为共同生活子女，需注意区分。子女包括婚生子女、非婚生子女、养子女和有抚养关系的继子女。 ▲共同生活子女包含未成年子女和由其抚养的不能独立生活的成年子女。 ▲不能独立生活的成年子女的含义不是以是否结婚为标准，而是以是否有民事行为能力、是否有劳动能力、是否有稳定收入为标准。

月月发一页通20130408(1)(1)

短期理财、优先保障、月月复利、流动性佳、限量发售—— “华泰紫金月月发”（内部资料）风险揭示及免责条款：未经华泰证券股份有限公司事先书面许可，任何人不得将此资料或其任何部分以任何形式进行派发、复制、转载或发布，且不得对本资料进行任何有悖原意的删节或修改。

本资料所载信息来源于本公司认可的渠道和分析师个人判断，但本公司不对其准确性或完整性提供直接或隐含的声明或保证。

本资料任何投资收益预期的介绍仅供投资者参考，不构成本公司保证投资者资产本金不受损失或者取得最低投资收益的承诺。

登载过往业绩的，并不预示其未来表现，任何本公司管理的过往产品的业绩并不构成投资者所投资产品业绩表现的保证。

本产品宣传资料表述不应视为本公司招揽任何人对该等材料所述任何投资产品做出投资，或本公司对此做出要约，宣传材料并非本公司与投资者之间达成的协议，对双方不具有法律约束力。

投资有风险，理财需谨慎。

华泰紫金月月发集合资产管理计划（优先级份额）卖点1：优先级别，短期理财卖点2：全面让利，限量发售仅投资于固定收益类资产和参与一级市场新股申购，不投资二级市场权益类资产，风险可控；开放期：自成立之日起每1个月开放一次，开放日为每满1个月的最后一个工作日及其后两个工作日（具体时间以管理人公告为准）。

提示1：投资期限满一个周期（即满一个月）而未申请退出的，优先级未退出份额自动折算成新的份额进入下一个投资周期，月月享受复利。

提示2：办理退出需在每个开放期的首个工作日，其后2个工作日仅可办理参与。

备注：本集合计划按照风险收益特征不同划分为优先级份额和风险级份额。

优先级份额享受预期收益，预期收益率由管理人确定。

两种份额：优先级和风险级；每月开放一次，可认购（申购）和退出；优先级份额享受每期公告预期收益，收益率一般不低于同期大行银行理财产品，风险级份额以其份额资产为限承担投资风险；优先级份额首次参与最低金额5万元。

卖点3：流动性佳、月月复利。

集合理财产品是什么有哪些集合理财产品和基金的区别

集合理财产品是什么有哪些集合理财产品和基金的区别集合理财产品是什么集合理财产品属于资产管理方法的一种，顾名思义，它是券商把社会上零散的资金集中起来，由专家进行管理。

它和证券投资基金一样，都属于资产管理型产品。

集合理财产品有哪些在投资范围上，券商集合理财与基金较为类似，分为两种情况：一是限定性集合理财，其投资范围受到严格限制，主要是偏债型金融工具，如债券和银行存款、逆回购及货币市场基金等；二是非限定性集合理财，其投资范围没有限制，可以投资于股票、基金、固定收益证券等。

值得一提的是，券商集合理财还有一个品种上的创新，即FOF（基金中的基金）。

招商证券基金宝是国内首个FOF 产品，其投资对象主要是开放式证券投资基金和封闭式证券投资基金等品种。

之后，国信证券推出了增强型FOF——国信证券“金理财”经典组合集合理财计划，该产品可以部分投资于股票。

招商证券日前推出的基金宝二期，还增加了打新股功能。

集合理财产品和基金的区别集合理财产品和基金一样都是集中投资者的资金进行专家理财，均以权益类和固定收益类产品为主要投资目标，投资人的资产均设立专门账户，由独立的托管银行进行托管，它同基金的区别是：1、证券公司集合理财收费机制较基金灵活。

2、部分券商集合理财产品在设计上采用了“隐性保障”的办法。

再次，基金的流动性比证券公司鹰理财计划好。

封闭式基金可以随时进行买卖;而开放式基金的申购赎回的周期一般为2-3个工作日，变现容易。

3、在运作的透明度上，券商集合理财产品不如基金。

4、证券公司集合资产管理计划参与门槛比基金高。

券商集合理财参与门槛相对较高，最低一般为人民币5万元至10万元。

投资基金的申购起点一般都比较低，如开放式基金一般为1000元，封闭式基金由于在二级市场上交易，没有限定门槛。

华泰证券业务

客户与某一证券营业部签订协议后，指定该机构为自己买卖证券的唯一交易点。客户转换证券营业部买卖证券时，须在原证券营业部申请办理撤销指定交易，然后再到转入证券营业部办理指定交易手续。
深交所交易证券的托管制度——自动托管、随处通买、哪买哪卖、托管不限。
深交所交易证券的托管制度是客户在选定的证券经营机构成功买入证券后，与该证券经营机构的托管关系即建立。即客户在哪家营业部买的证券，该证券就托管在哪家营业部，卖出时也只能在那家营业部。客户在更换营业部时，如果需要把原持有的深交所股票转到其他营业部托管，首先要获知对方营业部的席位号，再办理“转托管”手续，可以是一只证券或是多只证券，也可以是一只证券的部分或全部。在同一证券公司的不同席位之间，当日买入证券可以转托管；在不同证券公司的席位之间，则要到下个交易日才可以转托管。
投资者参与非上市股份有限公司的股份转让，需与具有相应资格的证券公司签署委托协议，并通过其专用交易单元进行。华泰证券属下的营业网点均可办理开户事项。
确权是指：原来持有的股票由主板市场退市转入三板市场后，持有人需要对其持有的份额进行确认与重新登记的过程。
办理确权手续需投资者本人携带身份证、证券账户卡、股份转让账户卡，去营业部办理；办理确权成功后，股份到账后，并可开始转让。
费用：个人投资者10元/笔，机构投资者30元/笔。
.第三方存管
第三方存管：指证券公司将客户证券交易结算资金交由银行等独立第三方存管。实施客户证券交易结算资金第三方存管制度的证券公司，将不再接触客户证券交易结算资金，而由存管银行负责投资者交易清算与资金交收。客户证券交易资金、证券交易买ห้องสมุดไป่ตู้、证券交易结算托管三分离是国际上通用的"防火"规则。
·开放式基金开户

华泰紫金天天发

1 盘活闲置，好收益：目前同类产品年化收益率为活期4倍一次签约，自动参与：资金账户不打烊精打细算，低费率：0 管理费/参与费/退出费流动性好，不耽误：赎回资金T+0可用，T+1可取
产品名称产品代码托管人发行时间
华泰天天发集合资产管理计划
940018 中国证券登记结算有限责任公司 2012年7月基于客户交易结算账户留存资金及其波动特点，在保证投资者资产安投资目标全性、流动性的前提下，为提高投资者资产收益率，实现投资者资产保值、增值而推出的一款创新型现金集合资产管理计划。本集合计划将投资于银行活期存款、银行定期存款及证监会认可的其他投资品种。在证监会准许之后，本集合计划可投资于银行短期存款（1年期以内，投资范围下同）、短期逆回购（三个月以内，下同）、货币市场基金、剩余期限不超过366天的固定收益类资产以及中国证监会允许投资的其他金融工具。
天天发交易更安全
部分银行现金理财产品理财产品收益情况
发售行招商银行工商银行交通银行中信银行光大银行理财产品名称日日金/日日盈灵通快线天添利天天快车活期宝收益率水平 1.75%/2.25% 1.60%-1.80% 1.45-1.8% 1.70% 1.68%
华泰紫金天天发VS信达现金宝
修改客户产品状态为已开通
结束
客户取消参与产品
是否有份额
是
否
赎回份额
是
如何取消参与产品手续
是否参与自动申购
是取消自动申购
否修改客户产品状态为撤销
结束
网上交易系统设置指南
• 如何进入网上交易的华泰紫金天天发设置及参与界面
进入网上交易系统后，在左下角菜单中选择“特色”一项

华泰人寿安心理财两全保险(分红型)产品说明书

我们将遵循公平性、可持续性和一贯性的原则，基于分红保险的经营状况以及对未来的合理预期，客观地确定各年度的可分配盈余，使红利在您及公司股东之间、各投保人之间公平分配。我们在每一会计年度按一定比例向分红险的投保人分配可分配盈余，实际分配的比例不低于当年可分配盈余的 70%。
2/3
从宏观的角度来看，红利水平取决于公司的经营状况及对未来的合理预期；从微观的角度来看，红利水平受被保险人的年龄、性别、交费期间、所购买的险种及交纳的保险费等因素影响。
利益演示表
保期单末年年度龄
1 36 2 37
3 38 4 39 5 40
各年度保险费
100000 0 0 0 0
保险费累计
100000 100000 100000 100000 100000
身故保险金
111500 111500 111500 111500 111500
额外私家车驾乘意外身故保险金 111500
111500
111500
111500
111500
满期保险金
111500
当年度红利
低中
高
347 1381 2417 355 1416 2476 363 1451 2538 372 1486 2601 380 1523 2665
单位：人民币元
累积红利
低
中
高
期末现金价值
347 711 1096 1501 1926
您犹豫期后解除合同会遭受一定损失。
红利及红利分配
我们的分红保险采用两差分红，红利来源是利差益和死差益。利差益为公司分红保险实际投资收益优于预定投资收益产生的盈余；死差益为公司分红保险实际理赔支出优于预定理赔支出产生的盈余。

华泰证券简介

华泰证券股份有限公司于1991年5月26日在南京正式开业。

华泰证券是中国证监会首批批准的综合类券商，是全国最早获得创新试点资格的券商之一。

2007-2009年，华泰证券在券商分类评级中连续三次被中国证监会评定为A类券商。

华泰证券旗下拥有南方基金、友邦华泰基金、华泰联合证券、长城伟业期货、华泰金融控股（香港）有限公司和华泰紫金投资有限责任公司，同时是江苏银行的第二大股东，已基本形成集证券、基金、期货和直接投资为一体的、国际化的证券控股集团雏形。

“以客户服务为中心、以客户需求为导向、以客户满意为目的”是华泰证券坚持的服务理念。

华泰证券拥有证券经纪服务、资产管理服务、投资银行服务、固定收益服务和直接投资服务为基本架构的完善的专业证券服务体系，以及研究咨询、信息技术和风险管理等强有力的服务支持体系。

2007年，华泰证券在“高效、诚信、稳健、创新”核心价值观的基础上，明确提出了“做最具责任感的理财专家”的品牌精神，得到了市场和社会各界的广泛认同。

华泰证券的市场地位和品牌影响力不断提升，正在成长为具有核心服务优势和较强市场竞争能力的综合金融服务提供商。

证券经纪服务遍布全国的180个营业网点。

华泰证券及华泰联合证券在全国大中城市拥有180个营业网点，能够为不同地域的客户提供便捷的证券理财服务。

2007年以来，华泰证券陆续对分布全国的营业网点进行了改造和升级，为客户提供更舒适优雅的投资理财环境和证券理财新体验。

专业的理财服务队伍。

华泰证券拥有一批经验丰富、责任心强的标准化服务队伍，为客户提供周到、贴心的服务；公司和各营业网点建立了具有咨询执业资格的理财师团队，理财师职业素养高、理财能力强，能针对客户的不同理财需求提供专业化的投资理财解决方案。

安全、快捷的理财服务平台。

华泰证券在证券行业素有“技术先锋”之称，在业内率先推出了无形席位、电话委托、网上交易、银证转账等多种创新交易方式。

强大的信息技术研发和应用能力为华泰证券高效、安全的交易服务提供了可靠保证。

华泰理财产品有哪些华泰理财产品安全吗

华泰理财产品有哪些华泰理财产品安全吗华泰理财产品有哪些一、债券逆回购债券回购(又称债券逆回购)，其实是一种短期贷款，就是你把钱借给别人，获得固定利息;别人用债券作抵押，到期还本付息。

上海交易所目前可以提供1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天和182天9个国债回购品种，10万元起。

深圳交易所目前可以提供1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天、182天9个品种，1000元起。

平均年化收益4%左右（流动性类似银行通知存款）债券逆回购有以下一种极低的风险：1、银行系统风险。

当担保的券商倒闭时，债券逆回购可能无法收回本金。

2、但这种情况在中国几乎不可能发生。

3、收益公式：成交额×年收益率×回购天数/360天=收入二、货币基金特点：1、本金安全、资金流动强、收益率较高、投资成本低。

三、天天盈系列产品--收益高于同期银行活期存款“华泰天天盈”系列产品是华泰证券股份有限公司提供债券作为质物，并以根据标准券折算率计算出的标准券总额为融资额度，向在华泰证券指定交易的客户以公司报价客户接受报价的方式融入资金，客户于回购到期时收回融出资金并获得相应收益的债券质押式回购产品。

产品优势：1、低风险、稳定收益的交易型产品2、本金T 0到账可用、本金及利息T 1可取的回购创新产品3、0交易成本，没有任何交易费用4、投资门槛低，起步5万元即可5、品种多，可根据您的资金使用情况自由选择期限四、华泰证券天天发--收益是活期存款的5倍华泰证券天天发产品基于客户交易结算账户留存资金及其波动特点，在保证投资者资产安全性、流动性的前提下，为提高投资者资产收益率，实现资产保值、增值而推出的一款创新型现金集合资产管理计划。

产品优势：1、盘活闲置，收益好：目前同类产品年化收益率约为活期4倍2、一次签约，可自动参与：资金账户不打烊，资金赚不停3、精打细算，低费率：零管理费，参与费，退出费4、流动性好，不耽误：赎回资金当日可用，T 1可取五、华泰证券定存宝。

华泰集合理财产品-基本资料等

固定收益类资产占集合计划净值的比例为10%-95%，其中主要投资于优质公司债券，同时也投资于包括国债、央行票据、金融债、企业债、可转债、债券型基金、短期融资券、资产支持证券等在内的其他固定收益类资产，其中公司债券占集合计划净值的比例不低于5%。权益类资产占集合计
（1）短期金融工具在集合计划资产净值中所占的比例不低于90%；（2）中签新股和一级市场可转债在集合计划资产净值中的所占的比例之和不超过10%。
1年以下 0.6%
1%
1%
1~3年 0.4% 3~5年 0.2%
5年以上 0%
1年以下 0.2%
0.7%
0.7%
1~3年 0.15% 3~5年 0.1%
5年以上 0%
1年以下 0.3%
1%
1%
1~3年 0.2% 3~5年 0.1%
5年以上 0%
1年以下 0.3%
1%
1%
1~3年 0.2% 3~5年 0.1%
股权类资产的投资比例为0%-80%。股权类资产包括股票、偏股型证券投资基金、权证等；其中权证投资遵循下述比例限制：①集合计划在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日集合计划资产净值的0.5%；②本集合计划持有的全部权证，其市值不得超过集合计划资产净值的3%；
1)权益类资产占子计划净值的比例为0%-20%，权益类资产包括股票、股票型和混合型基金、衍生金融工具等，其中，衍生金融工具占子计划净值的比例不得超过5%(权证占子计划净值的比例不得超过 3%)。 2)固定收益类资产占子计划净值的比例为0%-95%，固定收益类资产包括国债、央行票
基金存续期 [单位] 年
剩余存续期 [单位] 天
基金成立日
成立年限
赎回起始日

华泰保险资管管理规模

华泰保险资管管理规模
华泰保险百万赢家管理计划怎么样百万赢家管理计划1、投保人年龄
出生满30天至55周岁的人群均可投保，保险期间至65周岁。

百万赢家管理计划2、交费方式即交即领，可选择3年交、5年交、
10年交。

百万赢家管理计划3、产品介绍该计划分为普通版和至尊版，采用的
是万能和分红双主险设计。

这类设计加强了用户资金的使用灵活度。

一方面，生存保险金和分红转入万能险账户后，可以根据需要自由领取;另一方面，该计划允许客户在缴费期间，分红产品的特别保险金、生
存保险金、满期保险金及每年的分红收入可以全部免费转入由理财专家运
作的万能账户上，享受日复利、月计息的投资结算，实现客户资金的二次
增值，并按时缴纳保险费。

除此之外，百万赢家还设有身故保险金转换选择权。

若被保险人身故，受益人可在书面申请并经保险审核同意后，将合同的身故保险金作为保险
费部分或全部用于投保一款不收取初始费用的万能型产品。

百万赢家管理计划4、保险责任百万赢家的保险责任不受政策变化、
自然灾害等风险影响，因此能将重要资产进行策略性、保护性的分割和隔离，建立起资产防火墙。

百万赢家管理计划5、案例分析以0岁女宝宝为例，选择购买10年
交的百万赢家财富管理计划至尊版，年交10万元，可获得的利益包括：犹豫期后即可获得特别保险金20376元，每个保单周年日可获得生存
保险金20376元，65岁满期时可拿回所交的100万保费，累计的固定生
存利益达234万余元;特别保险金、生存保险金、满期保险金及每年的红利若转入万能账户，以中档红利及中档万能结算利率结算，保单满期时的账户价值将达1201万余元。

金融产品体系—券商集合理财产品简介

第 11 页
券商集合理财产品
2011年产品市场概述
目前有十四家银行作为券商集合理财产品的托管行，其中建行以48只的成绩遥遥领先，交行紧随其后，公募托管市场的“老大”工商银行位列第三位。
第 12 页
券商集合理财产品
2011年产品市场概述
当前处于存续期内的268只券商集合理财产品分属56家券商，国泰君安资产管理公司在三季度发行7只产品后高居榜首，东方证券和中信证券紧随其后。
第 18 页
券商集合理财产品
三季度业绩表现——FOF型
统计范围内的39只FOF型券商集合理财产品上半年同样表现欠佳，仅1只净值上涨，而跌幅超过10%的有15 只。
第 19 页
券商集合理财产品
三季度业绩表现——QDII型
简称招商海外宝中金大中华股票配置光大全球灵活配置华泰紫金龙大中华国泰君安君富香江
统计范围内的5只货币市场型券商集合理财产品整体表现良好，均取得了正收益，其中中银国际和国泰君安旗下的货币型集合理财收益排名靠前。
第 15 页
券商集合理财产品
三季度业绩表现——债券型
三季度债券市场在黑天鹅不断打击下同样表现不佳，而债券型集合理财
产品跌幅也较深，在29只产品中，取得正收益的仅有2只，而跌幅超过6%的有
三季度业绩表现——货币市场型
简称
三季度业绩（%）单位价值截止日期资产净值（亿元）投资经理管理公司托管银行 wind评级
中银国际中国红货币宝
1.04 1.0000 2011-9-30 11.0449 贺云中银国际证中券国银行
国泰君安君得利1号货币
1.01 1.0000 2011-9-30 41.3951 黄文卿国泰君安招商银行

华泰泰合久石集合资产管理计划优先级介绍

增信措施明细 —— 担保人2 名门地产
名门地产最近三年的财务状况（审计报告数据）
单位：万元总资产总负债所有者权益营业总收入利润总额 2012年12月31日 396,212.39 138,435.67 257,776.73 311,306.42 61,620.93 2011年12月31日 302,733.61 98,503.83 204,229.78 127,821.55 35,551.97 2010年12月31日 240,902.76 95,133.31 145,769.45 215,679.41 66,548.31
目录
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产品简介
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产品优势目标客户群体
项目介绍风险提示
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华泰泰合久石1号、2号优先级份额产品优势
• A款优先享受预期收益；B款以其全部份额资产为限为A 款份额收益提供保证，B款份额由机构投资人参与认购，增加项目安全性； • • • 项目风险控制措施综合严密。参与金额最低为100万元，单个集合计划不超过200人。优先级份额预期年化收益率为【9.5】%，分散还款，按季分红。 • 兴达投资为省级大型企业集团、名门地产为省级龙头开发商，开发能力与担保实力较强； • 标的项目地处核心区位，市场有支撑，开发收益有保证。
现金流预测

4.31亿元、19.40亿元、6.85亿元，总计约30.56亿元；
经过保守估计和谨慎性测算，预计项目公司在本资管计划2年期末累计盈余资金可足额覆盖本资管计划本息。
增信措施及保障计划 —— 五大措施
措施1：项目公司股权过户及质押措施2：标的项目土地抵押洛阳西工区九都路77号项目地块措施3：信用担保措施4：资管计划内部分级措施5：派驻董事、资金封闭监管项目公司董事席位、资金封闭监管、保证金账户监管兴达投资、名门地产、宋金兴

华泰固收资产配置框架

华泰固收资产配置框架
华泰固收资产配置框架是指华泰证券在固收领域的投资策略和资产配置模型。

该框架基于深入的市场调研和风险评估，旨在为投资者提供稳定收益和风险控制的投资方案。

华泰固收资产配置框架的核心包括以下几个方面：
1. 资产选择：华泰证券通过严格的风险评估和收益预期分析，选择适合配置的固定收益类资产，包括债券、货币市场工具和其他固定收益产品等。

2. 配置比例：根据市场条件和投资者的风险偏好，华泰证券确定不同资产类别的配置比例。

例如，稳健型投资者可能更多地配置于低风险的政府债券，而激进型投资者可能更多地配置于高风险高收益的企业债券。

3. 风险控制：华泰证券通过风险控制工具和投资管理策略来降低固收资产组合的风险水平。

这包括分散投资、风险敞口控制和对信用风险的有效评估等。

4. 收益优化：华泰证券根据市场预期和经济环境，通过多项指标和模型来预测和优化固收资产组合的收益。

这可以包括利率预测、信用分析和久期管理等。

5. 定期调整：华泰证券定期对固定收益资产组合进行调整和再平衡，以适应市场变化和投资者的需求。

调整可能涉及资产配置、买卖决策和资产类别的转换等。

总之，华泰固收资产配置框架旨在帮助投资者根据自身需求和市场情况构建稳健的固定收益投资组合，以实现收益最大化和风险最小化的目标。

集合理财产品的分类与选择

集合理财产品的分类与选择随着金融市场的不断发展，集合理财产品逐渐成为投资者的热门选择。

然而，对于很多人来说，集合理财产品仍然是一个相对陌生的概念。

在选择适合自己的理财产品时，了解不同类型的集合理财产品以及它们的特点是非常重要的。

首先，我们来讨论一下集合理财产品的分类。

根据其投资标的的不同，集合理财产品可以分为股票型、债券型、混合型以及货币市场型四大类。

股票型集合理财产品主要投资于股票市场，旨在获取长期资本增值。

它通常会选择一些具有较好业绩和潜力的上市公司股票作为投资标的。

由于股票市场的波动性较大，股票型集合理财产品的风险相对较高，但同时也存在较高的收益潜力。

对于那些追求高风险高收益的投资者来说，股票型集合理财产品是一个不错的选择。

债券型集合理财产品则主要投资于债券市场，旨在获取较为稳定的固定收益。

债券型集合理财产品会选择一些信用风险低、收益相对稳定的债券作为投资标的。

相比于股票型集合理财产品，债券型集合理财产品的风险相对较低，但在回报方面也相应较低。

适合那些风险偏好较低的投资者选择。

混合型集合理财产品是对股票型和债券型集合理财产品的综合运用，投资于股票和债券市场。

它的优势在于兼顾了收益和风险的平衡，可以为投资者稳定的增长提供更多的机会。

混合型集合理财产品在不同市场环境下具有较好的灵活性，具备一定的风险管理能力。

货币市场型集合理财产品投资于短期、低风险的货币市场工具，如银行存款、短期债券等。

由于其投资标的相对较安全，货币市场型集合理财产品的收益相对较低，但也有较好的流动性。

适合投资者进行短期资金的保值增值。

在了解了不同类型的集合理财产品后，下面我们来谈谈如何选择适合自己的理财产品。

首先，我们需要根据自己的风险承受能力来选择合适的产品类型。

风险承受能力较高的投资者可以考虑股票型集合理财产品，而风险承受能力较低的投资者则可以选择债券型或货币市场型集合理财产品。

其次，我们需要考虑自己的投资目标和期限。

如果我们希望获取长期资本增值，可以选择股票型或混合型集合理财产品；如果我们更注重资产保值和流动性，则可以选择债券型或货币市场型集合理财产品。

华泰产品介绍

风险收益基金组合产品的收益取决于产品管理人所选基金的市场表现，而基金的表现取决于基金管理人的选股和择时能力以及国内证券市场状况等多种因素。因此该类产品的投资者仍需承担市场波动带来的风险，只是由于该类产品对基金进行了组合，其风险一般来说会小于单只基金的风险，其收益以高于市场上所有基金的平均收益为目标。该产品的风险级别为橙色。
产品示例华泰联合证券开发的分档式可转债理财产品主要投资于分离交易可转债的公司债和权证部分，并积极参与分离债一级市场的申购及新股申购。产品受益人分为优先档（优先受益人）和进取档（一般受益人）。对优先档客户实现有限保本收益，优先档客户将可获得当年基准收益外加固定比例的超额收益，而进取档客户则享受余下的所有收益。如果整个组合投资亏损或者未达到优先档客户的基准收益，则由进取档客户的资产来补足优先档客户的本金损失和未实现的基准收益。
安全型债券理财产品
产品简介由华泰联合证券专业管理团队为客户精选期限中长期国债、有担保的企业债和公司债、资产证券化产品中的风险级别最小的A档产品等固定收益产品，通过二级市场操作以及持有到期等多种手段为客户实现一定流动性保证下的资产增值。目标客户风险厌恶程度较高，对固定收益市场有一定了解的客户。风险收益该类产品的收益依赖于国内宏观经济形势、债券市场状况、投资经理的专业水平等多种因素，但经过专业团队的管理，产品的预期收益应高于银行可比利率和货币市场基金可比收益率。产品风险级别绿色。
高收益型债券理财产品
产品简介华泰联合证券专业管理团队将充分考察债券发行主体的信用等级，利用市场定价与实际信用水平之间的差异，为客户精选无担保的企业债和公司债以及资产证券化产品中风险较高的B、C档次级债等固定收益产品，并适当参与可转债交易，通过二级市场操作以及持有到期等多种手段为客户实现较高收益。目标客户：对信用市场有一定了解，能够承受一定风险的固定收益投资者。风险收益该类产品的收益依赖于债券发行主体的信用水平，产品的预期收益应高于传统的债券理财产品，但由于信用风险客观存在，因此产品的风险级别为黄色。

华泰证券大类资产配置策略

华泰证券大类资产配置策略
华泰证券大类资产配置策略是指在多种资产类别中分配投资资金，以达到最优的风险和收益平衡的目的。

华泰证券认为，大类资产配置策略应该基于宏观经济和市场环境的分析，同时结合投资者的风险承受能力和投资目标，以选择合适的资产类别和比例。

在华泰证券的大类资产配置策略中，股票、债券、货币市场基金、房地产投资信托、商品期货等资产类别被认为是具有代表性的大类资产。

其中，股票和债券是最重要的两个资产类别，它们在整个配置中的比重往往占到了绝大部分。

此外，货币市场基金和房地产投资信托等资产类别也可以作为适当的补充。

针对不同的投资者，华泰证券的大类资产配置策略也存在着不同的变化。

对于风险偏好比较高的投资者，股票和商品期货等高风险资产类别的比重可以适当增加；而对于风险偏好比较低的投资者，则可以适当增加债券和货币市场基金等低风险资产类别的比重。

总的来说，华泰证券的大类资产配置策略可以帮助投资者在不同的市场环境下实现风险和收益的平衡，并且根据投资者的特定情况进行相应的调整。

同时，投资者也应该对于不同的资产类别进行充分的了解和研究，以便更好地实现资产的增值。

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