个人理财产品培训材料(PPT 70张)
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个人理财产品培训材料
中信银行
培训内容
• 我行不同类型个人理财产品设计理念、风险 控制策略 • 每类个人理财产品的卖点、风险收益特点和 目标客户群 • 如何做好每类个人理财产品的风险揭示 • 如何运用资产配置方法营销个人理财产品
培训目的
• 突出各产品特点，强化客户经理对各 类产品概念的认识 • 突出各产品风险、特点、投资策略等 差异，强化客户经理对整个理财产品 线风险级别和产品区别的理解 • 强化统一营销口径的传导
中信银行个人理财产品获奖情况
• “2007搜狐金融理财网络调查报告”，中信银行“双盈 计划”系列理财产品荣获“银行理财产品卓越创新”奖。 • “2007中国年度理财总评榜”颁奖活动中，中信理财之 “新股支支打”凭借独特的创新设计和营销模式荣获 “2007年度最具创新的银行理财产品”奖。 • 由和讯网发起的“2007年度财经风云榜”颁奖活动中，我 行一举囊括“2007年度中国银行业杰出服务奖”、“2007 年度中国银行业杰出创新奖”、“2007年度中国银行业杰 出营销奖”、“2007年度最具投资价值人民币理财产品奖” 和“2007年度最具投资价值外币理财产品奖”等5项大奖， 成为此次颁奖活动中的最大赢家。
中信银行个人理财产品列表
资产快车理财计划
信托融资型集合理财计划 投资新股申购信托的新股理财计划 投资基金组合信托的基金理财计划
理财产品
投资新股+基金组合理财信托的双盈理财计划 投资股权信托的锦绣计划 证券投资基金或证券集合资产管理计划包装产品 结构性产品：与利率、汇率、商品等挂钩 QDII产品
个人理财产品设计理念
中信银行个人理财业务情况简介
•我行中信新股系列人民币理财产品保持了领先 同业的创新和推广力度，从产品的创新性、推 出频率、管理规模、实现收益等指标均居业内 前列，显示出领先的创新能力和品牌效应。
•我行首创产品：新股计划、双盈计划、基金 计划、新股支支打、新股月月打、新股增强 型、锦绣系列、定额投资计划、蓝筹计划等
• 关注不同类型市场投资机遇 • 寻找和把握市场热点 • 分析客户需求和同业竞争
• 设计产品并推出
中信银行个人理财产品分类推介
第一类：资产快车理财计划
•资金投向：购买优质信贷资产或认购投资信贷资 产集合信托的优先受益权
•设计理念：应对市场变化、结合宏观政策、信托 融资型产品升级版 •产品特点：短期、中等风险、收益稳定 •风险控制措施：资产的选择 •目标客户群：偏好中等以下风险、稳定收益客户
百度文库
中信银行个人理财产品分类推介
第二类：信托融资型集合理财计划
• 资金投向：项目贷款、流动资金贷款、购买信贷资产等 • 设计理念：传统融资型产品，个人理财与公司业务的有 机结合 • 产品特点：较低或中等风险、收益稳定 • 风险控制措施： – 用款客户和购买资产的选择 – 信用增级：包括我行、政策性银行或优质客户 • 目标客户群：偏好中等以下风险、稳定收益客户
• 2007年7月，率先将打新与信贷结合的“新股增强型计划4号”
• 2007年11月，率先推出高流动性的“定额投资计划”
中信银行个人理财产品获奖情况
• “中信理财”在第三届中国最佳品牌建设案例评选中荣获 10大中国最佳品牌建设奖，与中国平安、中国移动、中国 银联、招商银行、蒙牛股份等并列成为十大知名品牌 • 中信银行理财产品营销案例获《经济观察报》“2006－ 2007年度营销案例”评选活动金融类二等奖 • “卓越2006最受欢迎理财产品”评选活动中荣获“最受 欢迎人民币理财产品”、“最受欢迎外币理财产品”和 “最受欢迎银行卡产品”三项大奖 • 和讯网举办的“2007中国银行产品评测”颁奖活动中， 中信银行荣获“人民币理财产品最具投资价值奖”和“外 币理财产品最具投资价值奖” 两项大奖，我行以绝对优 势获得了人民币理财产品的排名冠军，并获得外币理财产 品的第四名。
中信银行个人理财产品分类推介
第四类：新股申购理财计划（全面配置型）
•资金投向：新股+信贷资产投资信托 •设计理念：主动应对新股可能的政策变化，积极捕捉市场 投资机遇 •产品特点：低风险产品，新股、可转债申购、信贷资产、 债券、货币资产工具等是主要投资收益来源。全面配置型 新股类产品,将随市场和政策的变动对各投资品种的配置比 例进行动态调整，对投资品种的选择和配置是基于优先选 择把握机会大、预期投资收益率高的投资品种的原则。
中信银行资金资本业务领先之路
• 2000年，国内首家推出外币结构性存款产品 • 2001年，国内首家主承销人民币金融债券的商业银 行 • 2004年，商业银行中较早获得衍生产品交易资格 • 2004年，首批具有远期结售汇业务试点开办资格的 股份制商业银行 • 2005年，中国外汇交易中心外币对做市商业务首批 三家国内银行做市商之一 • 2005年，国内首批两家获得人民币货币掉期业务资 格的银行之一；并于当年7月9日完成国内首笔交易 • 2005年，国内首批获得人民币结构性理财产品资格 的银行之一 • 2006年，首批银行间外汇市场做市商之一
中信银行个人理财产品分类推介
第三类：新股申购理财计划（增强型）
•资金投向：新股+信贷资产投资信托 •设计理念：专家打新股，闲置投资产，资金充分运用， 收益安全增强
•产品特点：低风险、收益安全稳定、独创性地引入发 放贷款或受让优质信贷资产的投资模式、费用补偿机 制 •风险控制措施：一级市场申购策略和资产投资策略 •目标客户群：偏好较低风险、希望获取新股申购收益 的客户
中信银行零售理财产品创新之路
• 2006年7月，率先推出打新股系列产品“双季计划1号、2号、 3号”
• 2006年10月，率先推出中信个人理财产品风险分级标识系统
• 2006年12月，率先推出产品期限一年的打新产品“新年计划1 号” • 2007年1月，率先推出以新股发行及基金投资为目标的双盈计 划 • 2007年4月，率先推出以基金组合投资为目标的基金计划 • 2007年4月，率先推出了投资股权的锦绣1号 • 2007年6月，率先推出高流动性的“新股支支打”
中信银行
培训内容
• 我行不同类型个人理财产品设计理念、风险 控制策略 • 每类个人理财产品的卖点、风险收益特点和 目标客户群 • 如何做好每类个人理财产品的风险揭示 • 如何运用资产配置方法营销个人理财产品
培训目的
• 突出各产品特点，强化客户经理对各 类产品概念的认识 • 突出各产品风险、特点、投资策略等 差异，强化客户经理对整个理财产品 线风险级别和产品区别的理解 • 强化统一营销口径的传导
中信银行个人理财产品获奖情况
• “2007搜狐金融理财网络调查报告”，中信银行“双盈 计划”系列理财产品荣获“银行理财产品卓越创新”奖。 • “2007中国年度理财总评榜”颁奖活动中，中信理财之 “新股支支打”凭借独特的创新设计和营销模式荣获 “2007年度最具创新的银行理财产品”奖。 • 由和讯网发起的“2007年度财经风云榜”颁奖活动中，我 行一举囊括“2007年度中国银行业杰出服务奖”、“2007 年度中国银行业杰出创新奖”、“2007年度中国银行业杰 出营销奖”、“2007年度最具投资价值人民币理财产品奖” 和“2007年度最具投资价值外币理财产品奖”等5项大奖， 成为此次颁奖活动中的最大赢家。
中信银行个人理财产品列表
资产快车理财计划
信托融资型集合理财计划 投资新股申购信托的新股理财计划 投资基金组合信托的基金理财计划
理财产品
投资新股+基金组合理财信托的双盈理财计划 投资股权信托的锦绣计划 证券投资基金或证券集合资产管理计划包装产品 结构性产品：与利率、汇率、商品等挂钩 QDII产品
个人理财产品设计理念
中信银行个人理财业务情况简介
•我行中信新股系列人民币理财产品保持了领先 同业的创新和推广力度，从产品的创新性、推 出频率、管理规模、实现收益等指标均居业内 前列，显示出领先的创新能力和品牌效应。
•我行首创产品：新股计划、双盈计划、基金 计划、新股支支打、新股月月打、新股增强 型、锦绣系列、定额投资计划、蓝筹计划等
• 关注不同类型市场投资机遇 • 寻找和把握市场热点 • 分析客户需求和同业竞争
• 设计产品并推出
中信银行个人理财产品分类推介
第一类：资产快车理财计划
•资金投向：购买优质信贷资产或认购投资信贷资 产集合信托的优先受益权
•设计理念：应对市场变化、结合宏观政策、信托 融资型产品升级版 •产品特点：短期、中等风险、收益稳定 •风险控制措施：资产的选择 •目标客户群：偏好中等以下风险、稳定收益客户
百度文库
中信银行个人理财产品分类推介
第二类：信托融资型集合理财计划
• 资金投向：项目贷款、流动资金贷款、购买信贷资产等 • 设计理念：传统融资型产品，个人理财与公司业务的有 机结合 • 产品特点：较低或中等风险、收益稳定 • 风险控制措施： – 用款客户和购买资产的选择 – 信用增级：包括我行、政策性银行或优质客户 • 目标客户群：偏好中等以下风险、稳定收益客户
• 2007年7月，率先将打新与信贷结合的“新股增强型计划4号”
• 2007年11月，率先推出高流动性的“定额投资计划”
中信银行个人理财产品获奖情况
• “中信理财”在第三届中国最佳品牌建设案例评选中荣获 10大中国最佳品牌建设奖，与中国平安、中国移动、中国 银联、招商银行、蒙牛股份等并列成为十大知名品牌 • 中信银行理财产品营销案例获《经济观察报》“2006－ 2007年度营销案例”评选活动金融类二等奖 • “卓越2006最受欢迎理财产品”评选活动中荣获“最受 欢迎人民币理财产品”、“最受欢迎外币理财产品”和 “最受欢迎银行卡产品”三项大奖 • 和讯网举办的“2007中国银行产品评测”颁奖活动中， 中信银行荣获“人民币理财产品最具投资价值奖”和“外 币理财产品最具投资价值奖” 两项大奖，我行以绝对优 势获得了人民币理财产品的排名冠军，并获得外币理财产 品的第四名。
中信银行个人理财产品分类推介
第四类：新股申购理财计划（全面配置型）
•资金投向：新股+信贷资产投资信托 •设计理念：主动应对新股可能的政策变化，积极捕捉市场 投资机遇 •产品特点：低风险产品，新股、可转债申购、信贷资产、 债券、货币资产工具等是主要投资收益来源。全面配置型 新股类产品,将随市场和政策的变动对各投资品种的配置比 例进行动态调整，对投资品种的选择和配置是基于优先选 择把握机会大、预期投资收益率高的投资品种的原则。
中信银行资金资本业务领先之路
• 2000年，国内首家推出外币结构性存款产品 • 2001年，国内首家主承销人民币金融债券的商业银 行 • 2004年，商业银行中较早获得衍生产品交易资格 • 2004年，首批具有远期结售汇业务试点开办资格的 股份制商业银行 • 2005年，中国外汇交易中心外币对做市商业务首批 三家国内银行做市商之一 • 2005年，国内首批两家获得人民币货币掉期业务资 格的银行之一；并于当年7月9日完成国内首笔交易 • 2005年，国内首批获得人民币结构性理财产品资格 的银行之一 • 2006年，首批银行间外汇市场做市商之一
中信银行个人理财产品分类推介
第三类：新股申购理财计划（增强型）
•资金投向：新股+信贷资产投资信托 •设计理念：专家打新股，闲置投资产，资金充分运用， 收益安全增强
•产品特点：低风险、收益安全稳定、独创性地引入发 放贷款或受让优质信贷资产的投资模式、费用补偿机 制 •风险控制措施：一级市场申购策略和资产投资策略 •目标客户群：偏好较低风险、希望获取新股申购收益 的客户
中信银行零售理财产品创新之路
• 2006年7月，率先推出打新股系列产品“双季计划1号、2号、 3号”
• 2006年10月，率先推出中信个人理财产品风险分级标识系统
• 2006年12月，率先推出产品期限一年的打新产品“新年计划1 号” • 2007年1月，率先推出以新股发行及基金投资为目标的双盈计 划 • 2007年4月，率先推出以基金组合投资为目标的基金计划 • 2007年4月，率先推出了投资股权的锦绣1号 • 2007年6月，率先推出高流动性的“新股支支打”