信用证项下非指定银行寄单风险的若干思考？

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２ｏ． ｏ７ １
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指定 银 行 ，单 据 丢 失 的风 险 由受 益 付 负 有 责任 。 由此 可 见 ，指 定 行 除
失 ， 受益 人 不 承担 责任 。指 定 银行
综 上 所 述 ， 非 指 定 行 如 何 寄
单 ，确 实成为一个困扰非指银行和
受益 人 的问题 。
在实 际业务 中，往往存在下列
不管是否接受指定 ，只要按照信用 情况，被指定议付的银行 由于对受
如何解决这个 问题，对 于受益
证的规定 ，遵守 了开证行如何 寄单 益 人 资信 情 况 的 不 了解 、没 有 业务 人来说 ，在和客户确定信用证付款 的要求，单据遗失的风 险就转移到 上 的联 系、不在一地 等种种原 因。 方式并签订合 同之后，应 当要求对
仅仅作为受益人 的代理 ，以寄单行 行 ，该 非 指定 行 直 接 将 单据 寄 往 开
会 碰 到 相应 信 用证 中的指 定 银 行 为 的身 份 来 审核 单 据 ，代 理 客 户 办理 证 行 ，绕 开 了上海 的指定 行 ，那 么
非本行情况 ，即信用证 中指定 了其 寄单 索汇事宜，由于权 益不 同于指 此 时 非指 定 行仅 作 为 受益人 的代 理
处 理 的 情 况 ，在 银 行 的 实 际业 务 中 的弊 端 ，都会 带 来一定 程 度 的风 期地 点和 效 期 就 相应 会 变 成在 开 证
间大 量 存在 ，笔 者 将就 此来 讨 论该 险 。 以下 就 两 种寄 单 方 式分 别 作 比 行 柜 台 到期 （上例 中就 变 成在 美 国 情况 下带 来 的风 险及控 制 手段建 较分 析。
便构成开证行的确定承诺。这就 明
确 了与信 用证 相 符 的单 据 只有 交 到
指定 银 行 或 者 开证 行 ， 才 能构 成 开
般 情 况 下 信 用证 规定 的到 期
由于 任何 文 电 ，信 函或者 单 据传 递
中发 生 延误 及 遗 失 所 造 成 的后 果 ， 的：到期地点在指定行所在地 ，即 概 不 负 责 。ＩＣ ９ Ｒ ４ 称 ： 自相 符 Ｃ４４ １ ６ 证行 的确 定 承诺 ，才 能 给 受 益人 提 效 期 是在 指 定 银 行所 在 地 到 期 ，例 供保 护 。 单 据提 交 到 非 指定 银 行 即 单据 由被 指定 银 行 接 受 ，单 据 丢 失 如 ，受 益人 公 司在 温州 ，指定 行 在 风 险 自 受 益 人 推 移 至 开 证 行 。
使 没有 不符 点 也不 构 成 开 证行 的确
地 点 和 效 期 是 和 指 定 银 行 相 匹 配
定 承 诺 ， 因此 对 受 益人 来 说是 存 在
上 海 ，开证 行 在 美 国 ，一 般 此 时信 用 证 的到期 地 点 是在 中 国 ，如果 受
ＩＣ ９ Ｒ ５ ：相 符 单 据提 交到被 Ｃ４４ １ 称 ７
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信用证项下非指定银行
寄单风险的若干思考
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在 银 行 办理 出 口信 用 证 业 务过 风 险 的。 而在 此 情 况 下 ，非 指 定行 益人 将 单 据提 交给 了温 州 的 非指 定
程 中，受理 受益人交来 的单据时。
人转移到 申请人。
了保兑行 以外，仅凭开证行 的指定
三 、非 指 定 行 控 制 寄 单风 险措
施建 议
由此可见 ，只要单据与信 用证 并 不构 成 需要 履 行被 指定 的义 务 ， 相符 ，且在规定的期限内由受益人 而是需要有合意 ，也就是要经过被 将单据提交到指定银行 ，单据在指 指定行 明示或者默示的表示同意， 定 银行 寄往 开证 行／ 保兑行 途 中遗 被指定行才需要＿行被指定义务。 履
说 提 前 了，能 否在 效 期 内及 时 到达
开证 行就 成为 一个 很 大的风 险。
可撤 销 的 信 用证 而 言 ，在 其 规 定 的 证行 的风 险
１能 否在 有 效 期 内 到 连 开 证 行 ．
的风 险
一
பைடு நூலகம்
２ 单据在 寄单途 中丢失 的风 险 ． Ｕ Ｐ ０ 的十 五 条 规 定 ，银 行 对 Ｃ ５０
议。
开 证 行柜 台到 期 ）。这 样 的 话 ， 由 于 邮 寄 国 外开 证行 的 邮件 在 途 时 间
Ｕ Ｐ０ 第九条Ａ Ｃ ５０ 款规定 ，对于不
单据全 部 提 交指定 银 行或 者开 证 行 ，并 符 合 信用 证 条 款 的条 件 时 ，
一
、
非指定行单据直接寄住开 相 对 较长 ，所 以效 期相 对 受 益人 来
他 某 家 银行 作 为 履行 议 付 、承 兑 、 定行 。在 办理 此种 业 务 中也 存 在 一 寄 单 。相 当于 受 益人 柜 台交单 ，根
据 国 际 商 会 银 行 委 员会 １ ９ 年９ ４ 月 ９
付 款 、迟 期付 款 或 者保 兑 责 任 的银 定风 险。
行 。这种情况 的出现，往往是 由于
一
般实际业务中，非指定行的 １ 日对Ｕ Ｐ０ 发布的第２ Ｃ ５０ 号意见书 ，
受益人直接交单时，需要在信用证 受 益人在 公 司所 在地 有 固定 的业 务 寄 单方 式 有 两种 。其 一是 直 接 寄 往
往来 银 行 ， 或者 因为指 定 银 行 远在 开 证 行 ， 另 外 一 种 是 寄 往 指 定 银 效期 内和 根据Ｕ Ｐ ０ 四十 三条Ａ 所 Ｃ５０ 款 异地 。 而这 种非 指 定行 对 单 据 进行 行 。但 是 ，无论 那 种 行 为都 有 一 定 规 定 期 限 内交 单 。那 么在 此 时 。到