【证券从业资格考试】第一章 证券投资基金概述-第七节 基金业在金融体系中的地位和作用
[辅导讲义]—2010年证券从业考试《投资基金》基础讲义汇总
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[辅导讲义]—2010年证券从业考试《投资基金》基础讲义汇总[证券从业]—2010年证券投资基金基础讲义(1.1)第一章证券投资基金概述本章共有7节内容。
《大纲要求》掌握证券投资基金的概念与特点;熟悉证券投资基金与股票、债券、银行储蓄存款的区别;了解证券投资基金市场的运作与参与主体。
掌握契约型基金与公司型基金的概念与区别;了解证券投资基金的起源与发展;了解我国证券投资基金业的发展概况。
掌握封闭式基金与开放式基金的概念与区别。
了解基金业在金融体系中的地位与作用。
主要介绍证券投资基金的一些基础知识。
证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
与直接投资股票、债券不同，证券投资基金是一种间接投资工具。
基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。
根据组织形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金;根据运作方式不同，基金可分为封闭式基金与开放式基金。
第一节证券投资基金的概念与特点一、证券投资基金的概念：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
看书上P2图示。
关于证券投资基金概念的考点如下，这些考点可能成为单项选择题：1、证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金。
2、个人投资者或机构投资者通过购买一定数量的基金份额参与基金投资。
3、基金所募集的资金在法律上具有独立性。
4、基金资产由基金托管人保管。
5、基金资产由基金管理人进行组合投资。
6、基金投资者是基金的所有人。
7、基金盈余全部归基金投资者所有。
8、证券投资基金是一种间接投资工具。
9、证券投资基金以股票、债券等金融证券为投资对象。
10、基金投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资。
11、证券投资基金在美国被称为“共同基金”;在英国及中国香港被称为“单位信托基金”;在日本和中国台湾称为“证券投资信托基金”;在欧洲一些国家称为“集合投资基金”或“集合投资计划”。
基金从业资格考试资料全
科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》第一章：金融、资产管理与投资基金一、金融不居民理财的关系1.所谓金融，简单来讲即账币资金的融通，居民是社会最古老、最基本的经济主体；2.居民理财主要方式是账币储蓄不投资两类。
账币储蓄是指居民将暂时不用结余的账币收入存入银行金融机构的一种存款活动；投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报；3.随着我国居民财富增加，金融市场特别是资本市场迅速发展，人们通过金融工具投资获得收益，实现理财目标。
二、金融市场的分类1．按照交易工具的期限分为账币市场和资本市场；2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等；3．按交割期限分为现账市场和期账市场。
三、金融市场的构成要素1．市场参不者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民；2．金融工具；3．金融交易的组织方式（1）交易所交易方式（2）柜台交易方式（3）电信网络交易方式。
四、金融资产1.金融资产是表示未来收益资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明交易双方的所有权关系和债权关系。
2.金融资产一般分为债权类和股权类金融资产两类；五、资产管理具有以下特征：（1）从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者（2）从受托资产来看，主要为账币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。
（3）从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期账、基金、保险戒实体企业股权等资产实现增值。
六、资产管理行业功能和作用：1.资产管理行业能够有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。
2.通过资产管理行业与业的管理活动，帮助投资者进行投资决策。
3.资产管理行业创造出广泛的投资产品和服务，满足投资者。
4.资产管理行业对金融资产合理定价，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。
七、投资基金的定义投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、与业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
证券从业资格考试之证券投资基金考点
证券从业资格考试之证券投资基金第一章证券投资基金概述1．证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资。
2．证券投资基金是一种间接投资工具。
3．证券投资基金在美国叫“共同基金”，在英国和中国香港叫“单位信托基金”，在欧洲叫“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和台湾叫“证券投资信托基金”。
4．证券投资基金的特点：集合理财、专业管理，组合投资、分散风险，利益共享、风险共担，严格监管、信息透明，独立托管、保障安全。
5．股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证。
债券反映的是一种债权债务关系。
基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
6．证券投资基金当事人：基金份额持有人，基金管理人（就是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益），基金托管人（主要职责体现在基金资产保管，基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监管等方面。
在我国基金托管只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任）。
7．基金投资基金市场服务机构：基金销售机构（是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构。
通常，只有机构客户或资金规模较大的投资者才直接能过基金管理公司进行基金份额的直接买卖，一般资金规模较小的普通投资者通常经过基金代销机构进行买卖。
目前，商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构，均可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金销售）；基金注册登记机构（指负负基金登记、存管、清管和交收业务的机构，其具体业务包括投资者基金帐户管理，基金份额注册登记，清算及基金交易确认，红利发放，基金份额持有人名册的建立与保管等。
目前我国主要从事注册登记工作的是基金管理公司和中国证券登记结算有限公司）。
(完整word版)基金从业资格考试资料全
科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》第一章：金融、资产管理与投资基金一、金融不居民理财的关系1。
所谓金融，简单来讲即账币资金的融通,居民是社会最古老、最基本的经济主体；2.居民理财主要方式是账币储蓄不投资两类。
账币储蓄是指居民将暂时不用结余的账币收入存入银行金融机构的一种存款活动；投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报；3。
随着我国居民财富增加,金融市场特别是资本市场迅速发展，人们通过金融工具投资获得收益,实现理财目标。
二、金融市场的分类1．按照交易工具的期限分为账币市场和资本市场；2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等；3．按交割期限分为现账市场和期账市场.三、金融市场的构成要素1．市场参不者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民；2．金融工具;3．金融交易的组织方式（1）交易所交易方式（2）柜台交易方式（3）电信网络交易方式。
四、金融资产1。
金融资产是表示未来收益资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明交易双方的所有权关系和债权关系.2。
金融资产一般分为债权类和股权类金融资产两类；五、资产管理具有以下特征：(1)从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者（2）从受托资产来看，主要为账币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。
（3)从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期账、基金、保险戒实体企业股权等资产实现增值。
六、资产管理行业功能和作用：1.资产管理行业能够有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。
2。
通过资产管理行业与业的管理活动,帮助投资者进行投资决策。
3.资产管理行业创造出广泛的投资产品和服务，满足投资者。
4.资产管理行业对金融资产合理定价，使金融市场更加健康有效,最终有利于一国经济的发展。
七、投资基金的定义投资基金是资产管理的主要方式之一,是一种组合投资、与业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式.八、投资基金的主要类别1.证券投资基金；2.私募股权基金；3。
基金从业资格证考试重点章节内容
基金从业资格证考试重点章节内容基金从业资格证考试是国内金融证券领域的重要证书考试之一，是证明个人基金从业能力的重要证明。
该考试的章节内容包含了众多重要的领域，本文将就其中的一些重点章节进行详细分析。
第一章基金概述本章节主要介绍了基金的概念、基金的分类、基金的运作方式、基金的特点以及基金市场发展情况。
基金是一种集合投资的工具，其重要特点是为投资者分散风险。
了解基金的概念、分类和特点以及行业发展趋势，可以帮助考生更好的理解基金从业的核心内容和市场变化趋势。
第二章基金投资组合管理本章节重点介绍了基金经理的职责、基金投资组合管理的原则、资产配置策略、风险管理策略、投资决策过程等重要内容。
这些内容是基金从业人员必须深刻理解的知识点，通过学习本章节内容，考生可以深入了解基金投资组合管理的核心要义，以及投资决策背后的逻辑和艺术。
第三章基金运作与营销本章节重点介绍了基金发行、基金销售、基金回报、基金分红等内容。
基金运作与营销是基金从业人员必须掌握的关键能力，了解本章节内容可以帮助考生更好的了解基金运作的全貌，以及如何通过营销手段有效推广基金产品。
第四章基金法律法规本章节重点介绍了基金的法律法规框架、基金合同、基金信息披露、基金内幕交易、基金违法行为等相关内容。
基金从业人员必须深入了解基金的法律法规框架，以及有关基金运作中的违法与合规问题，这是基金行业健康发展的基础。
第五章市场监管本章节重点介绍了基金监管制度、基金销售监管、基金信息公开监管等内容。
基金从业人员需要了解基金市场监管制度、监管机构的职责、监管重点和工作方式等相关知识，以便更好地保证基金行业的透明度和公正性，为投资者提供更好的投资保障。
总体而言，基金从业资格证考试的章节内容十分重要，考生需要认真学习每一章节，深刻理解其中的核心知识点，掌握基金从业的核心能力和技巧，以便在实际工作中更好的发挥自己的职业价值。
第一章 证券投资基金概述-基金业在金融体系中的地位与作用
2015年证券从业资格考试内部资料2015证券投资基金第一章 证券投资基金概述知识点：基金业在金融体系中的地位与作用● 定义：证券投资基金独特的制度优势，使其不断发展壮大，在金融体系当中的地位和作用也不断上升● 详细描述：1、为中小投资者拓宽了投资渠道：对于中小投资者来说，储蓄或债券收益率低，股票投资风险过高，证券投资基金不同种类给了投资者更多的投资渠道选择。
2、优化金融结构，促进经济增长：近年来，基金市场的迅速发展，已经充分说明，以基金和股票为代表的直接融资工具，能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，以利于生产力的提高和国民经济的发展。
3、有利于证券市场的稳定和健康发展：证券投资基金在投资组合管理过程中，对所投资证券进行深入研究分析，有利于促进信息有效性的利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。
4、完善金融体系和社会保障体系：通过为保险资金提供专业化的投资服务和投资与货币市场，证券投资基金行业的发展有利于促进保险市场和货币市场的发展壮大增强证券市场、保险市场和货币市场之间的协同，改善宏观经济政策和金融政策的传导机制，完善金融体系。
国际经验表明证券投资基金的专业化服务可以为社保基金企业年金等各类养老金提供保值增值平台，促进社会保障体系的建立与完善例题：1.下列说法正确的是（ ）。
A.为中小投资者拓宽了投资渠道B.优化金融结构，促进经济增长C.完善金融体系和社会保障体系D.有利于证券市场的稳定和健康发展正确答案：A,B,C,D解析：本题考查基金业在金融体系中的地位与作用，主要包括为中小投资者拓宽了投资渠道；优化金融结构，促进经济增长；有利于证券市场的稳定和健康发展；完善金融体系和社会保障体系。
2.对于中小投资者来说，储蓄、债券和股票收益率低，证券投资基金不同种类给了投资者更多的投资渠道选择。
A.正确B.错误正确答案：B解析：对于中小投资者来说，储蓄或债券收益率低，股票投资风险过高，证券投资基金不同种类给了投资者更多的投资渠道选择。
证券投资基金考试重点简化速记版.doc
证券投资基金考试重点简化速记版第一章证券投资基金概述第一节证券投资基金的概概念与特点一、概念证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
基金投资者、管理人、托管人是基金动作中的主要当事人。
组织形式分：契约和公司；动作方式分封闭和开放式。
基金合同与招募说明书是基金设立的两个重要的法律文件。
证券投资基金是间接投资工具。
各国称谓：美国：共同基金。
英国和港单位信托基金。
欧洲一些集合投资基金或集合投资计划。
日本和台证券投资信托基金。
证券投资基金的特点：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。
基金管理人不参与基金财产的保管，托管人保管基金财产。
证券投资基金与其他金融工具的比较：基金与股票、债券的差异：1反映的经济关系不同（股票所有权，债券债权债务，基金信托，是一种受益凭证）。
2所筹资金的投向不同。
（股票和债券是直接投资工具，投向实业领域，基金间接投向有价证券等金融工具或产品。
）3投资收益和风险大小不同。
（股票高风高收；债券低风低收；基金风险适中、收益相对稳健。
）基金与银行储蓄存款的差异：1性质不同（基金是一种受益凭证，银行储蓄表现为银行负债，是一种信用凭证，银行对存款者负有法定的保本什息的责任。
）2收益与风险特性不同。
（基金收益具有一定的波动性，风险较大，银行存款利率相对固定）3信息披露程度不同。
基金定期披露，银行不需要。
）第二节证券总投资基金的动作与参与主体基金的运作包括基金的市场营销、募集、投资管理、资产托管、份额登记、基金估值与会计核算、基金信息披露及其它基金动作活动在内的相关环节。
管人角度：营销、投资管理、后台管理三部。
基金市场的参与主体：基金当事人、基金市场服务机构、监管与自律机构三大类。
基金当事人包括：基金份额持有人、基金管理人与基金托管人。
2020证券从业资格《基础知识》解读：证券投资基金
2020证券从业资格《基础知识》解读：证券投资基金第一节证券投资基金概述命题点一证券投资基金(一)证券投资基金的产生-5发展证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和使用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式实行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
各国对证券投资基金的称谓不尽相同，如美国称“共同基金”，英国和我国香港地区称“单位信托基金”，日本和我国台湾地区则称“证券投资信托基金”等。
英国1868年由政府出面组建了海外和殖民地政府信托组织，公开向社会发售受益凭证。
基金起源于英国，基金产业已经与银行业、证券业、保险业并驾齐驱，成为现代金融体系的四大支柱。
.(二)我国证券投资基金业发展概况1997年11月，国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》;1998年3月，两只封闭式基金——基金金泰、基金开元设立，分别由国泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。
2004年6月1日，我国《证券投资基金法》正式实施。
证券投资基金业从此进入崭新的发展阶段，基金数量和规模迅速增长，市场地位日趋重要，表现出下列特点：(1)基金规模快速增长，开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式。
(2)基金产品差异化日益明显，基金的投资风格也趋于多样化。
(3)我国基金业发展迅速，对外开放的步伐加快。
(三)证券投资基金的特点(1)集合投资。
基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值。
基金对投资的最低限额要求不高，投资者能够根据自己的经济水平决定购买数量，有些基金甚至不限制投资额大小。
(2)分散风险。
以科学的投资组合降低风险、提升收益是基金的另一大特点。
(3)专业理财。
将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构实行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能。
(四)证券投资基金的作用1.基金为中小投资考拓宽了投资渠道对中小投资者来说，存款或买债券较为稳妥，但收益率较低;投资于股票有可能获得较高收益，但风险较大。
基金从业资格考试法律法规讲义证券投资基金概述
第二章证券投资基金概述第一节证券投资基金的概念和特点【知识点一】证券投资基金的概念★证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。
基金管理机构和托管机构分别作为基金管理人和基金托管人，一般按照基金的资产规模获得一定比例的管理费收入和托管费收入。
【知识点二】证券投资基金的特点★★★一、集合理财、专业管理基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。
通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。
基金由基金管理人进行投资管理和运作。
基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。
将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。
二、组合投资、分散风险基金一般会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金，就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。
在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资，分散风险的好处。
三、利益共享、风险共担证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则。
基金投资者是基金的所有者。
基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。
为基金提供服务的基金托管人、基金管理并不参与基金收益的分配。
四、严格监管、信息透明为切实保护投资者的利益，增强投资者对基金投资的信心，各国（地区）基金监管机构都对证券投资基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。
五、独立托管、保障安全基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。
基金从业资格知识点科目一
基金从业资格考试科目一：证券投资基金法律法规证券投资基金证券从业资格考试简介➢每科考试满分100分，60分为合格线➢三种题型一、单项选择题共60题，每题0.5分，总共30分，不答或答错均不得分二、多项选择题共50题，每题1分，总共50分，须选两项或两项以上，多选或少选均不得分三、判断题2015-08-11考试大纲（科目一）第一篇基金行业概览第1章金融、资产管理与投资基金第2章证券投资基金概述第3章证券投资基金的类型第二篇基金监管与职业道德第4章证券投资基金的监管第5章基金职业道德第四篇基金运作管理第16章基金的募集、交易与登记第20章基金的信息披露第五篇基金销售管理第21章基金客户和销售机构第22章基金销售行为规范及信息管理第23章基金客户服务第六篇基金管理人的内部控制与合规管理第24章基金管理人的内部控制第25章基金管理人的合规管理第一篇基金行业概览第1 章金融、资产管理与投资基金第一节金融市场与资产管理行业一、金融与居民理财所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。
货币资金来源于居民(包括个人和企业)从事的生产活动。
现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。
二、金融市场金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。
金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体。
(一)金融市场的分类1.按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场2.按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等3.按交割期限分为现货市场和期货市场(二)金融市场的构成要素1.市场参与者金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。
其中，金融机构的作用较为特殊。
2.金融工具金融工具是金融市场上进行交易的载体。
3.金融交易的组织方式金融交易的组织方式是指组织金融工具交易时采用的方式。
三、金融资产与资产管理行业(一)金融资产金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。
第一章证券投资基金概述
第一章证券投资基金概述第一节证券投资基金的概念与特点一、证券投资基金的概念证券投资基金(以下简称“基金”)是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金治理人治理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式基金所召募的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托基金治理人进行股票、债券等分散化组合投资。
证券投资基金在美国被称为一起基金，在英国和中国香港专门行政区被称为单位信托基金，在欧洲一些国家被称为集合投资基金或集合投资打算，在日本和中国台湾地域那么被称为证券投资信托基金。
例1-1(2020年3月多项选择题)关于证券投资基金的说法，正确的有( )。
来源：考试大A.是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式B.通过发行股票集中投资者的资金C.由基金托管人托管，由基金治理人治理和运用资金D.要紧业务是从事股票、债券等金融工具的投资【参考答案】ACD二、证券投资基金的特点证券投资基金(以下简称基金)要紧有以下特点：考试大－中国教育考试门户网站(www．Examda。
com)(1)集合投资、专业治理：基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金治理人进行一起投资，表现出一种集合理财的特点。
(2)组合投资、分散风险：为降低投资风险，一些国家的法律通常规定基金必需以组合投资的方式进行基金的投资运作，从而使“组合投资，分散风险”成为基金的一大特色。
(3)利益共享、风险共担：证券投资基金实行“利益共享，风险共担”的原那么。
(4)严格监管、信息透明：为切实爱惜投资者的利益，增强投资者对基金投资的信心，各国基金监管机构都对基金业实行严格的监管，对各类有损投资者利益的行为进行严厉的冲击，并强制基金进行较为充分的信息披露。
(5)独立托管、保障平安：基金治理人负责基金的投资操作，本身并非经手基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金治理人的基金托管人负责。
证券从业资格-投资基金笔记(1~2章)共10页word资料
投资基金笔记（1~2章）第一章证券投资基金概述本章要点：掌握证券投资基金的概念；熟悉证券投资基金的特征；掌握证券投资基金与股票、债券、银行储蓄存款的差别；了解证券投资基金的作用。
掌握封闭式基金和开放式基金、公司型基金和契约型基金、公募基金和私募基金各自的特征；熟悉成长型基金、收人型基金和平衡型基金的特征；了解股票基金、债券基金、货币市场基金、混合型基金的差异；了解在岸基金和离岸基金的基本概念；了解指数基金、伞型基金、对冲基金、期货基金、期权基金、套利基金、保本基金等其他类型的基金基本特征。
了解证券投资基金的起源与发展；熟悉我国封闭式基金和开放式基金的发展。
第一节证券投资基金的概念，特征及作用(一)证券投资基金的概念证券投资基金是投资基金的一种主要类型。
它是通过发售基金单位，集中投资者的资金形成独立财产，由基金管理人管理、基金托管人托管，基金持有人持有，按其所持份额享受收益和承担风险的集合投资方式。
世界各国和地区对证券投资基金的称谓也不尽相同。
如美国将证券投资基金称为“共同基金”；英国和我国香港特别行政区称为．“单位信托基金”；日本和我国台湾地区则称之为“证券投资信托基金”。
(二)证券投资基金的特征1．集合投资。
证券投资基金是一种集合投资方式，即通过向投资人发行基金份额或基金单位，能够在短期内募集大量的资金用于投资。
同时，在投资过程中，能够发挥资金集中的优势，有利于降低投资成本，获取投资的规模效益。
2．专业管理。
或称专家管理。
即证券投资基金是通过监管机构认可的专业化的投资管理机构来进行管理和运作的。
这类机构由具有专门资格的专家团队组成。
专业管理还表现在：证券市场中的各类证券信息由专业人员进行收集、分析；各种的证券组合方案由专业人员进行研究、模拟和调整；分散投资风险的措施由专业人员进行计算、测试等。
3．组合投资，分散风险。
证券投资基金有特定的投资目标、投资范围、投资组合和投资限制。
证券投资基金在投资过程中通过科学的投资组合和投资限制，实行分散化投资，这将有利于实现资产组合的多样化，并通过不同资产和不同投资证券的相互补充，达到降低投资风险和提高收益的目的。
证券从业资格考试大纲证券投资基金
证券从业资格考试大纲证券投资基金目的与要求本部分内容包括证券投资基金的概念与特点，证券投资基金的法律形式与运作方式，证券投资基金业在国内外的发展概况及其在金融体系中的地位与作用；证券投资基金的类型，主要基金类型的风险收益特征与分析方法；基金的募集、交易与注册登记；基金管理公司、基金托管人的主要职责、内部管理与内部控制；基金的市场营销；基金的估值、费用与会计核算；基金的收益分配与税收；基金的信息披露；基金的监管等知识。
本部分的内容还包括投资组合理论及其运用、资产配置管理、股票与债券的投资组合管理以及基金绩效衡量等投资学方面的内容。
通过本部分的学习，要求熟练掌握有关证券投资基金的基本理论、运作实务以及与基金投资管理有关的投资学方面的知识，熟悉有关法律法规、自律规范的基本要求。
第一章证券投资基金概述掌握证券投资基金的概念与特点；熟悉证券投资基金与股票、债券、银行储蓄存款的区别；了解证券投资基金市场的运作与参与主体。
掌握契约型基金与公司型基金的概念与区别；了解证券投资基金的起源与发展；了解我国证券投资基金业的发展概况。
掌握封闭式基金与开放式基金的概念与区别。
了解基金业在金融体系中的地位与作用。
第二章基金的类型了解证券投资基金分类的意义，掌握各类基金的基本特征及其区别。
了解股票基金在投资组合中的作用，掌握股票基金与股票的区别，熟悉股票基金的分类，了解股票基金的投资风险，掌握股票基金的分析方法。
了解债券基金在投资组合中的作用，掌握债券基金与债券的区别，熟悉债券基金的类型，了解债券基金的投资风险，掌握债券基金的分析方法。
了解货币市场基金在投资组合中的作用，了解货币市场工具与货币市场基金的投资对象，了解货币市场基金的投资风险，掌握货币市场基金的分析方法。
了解混合基金在投资组合中的作用，了解混合基金的类型，了解混合基金的投资风险。
了解保本基金的特点，掌握保本基金的保本策略，了解保本基金的类型，了解保本基金的投资风险，掌握保本基金的分析方法。
证券投资基金_第一章 第七节 基金业在金融体系中的地位和作用_2013年版
1、基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出（）的特点。
A:集合理财B:专业管理C:组合投资D:利益共享答案:A解析:基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出集合理财的特点。
2、在我国，基金各当事人的权利义务在（）中约定。
A:基金份额上市交易公告书B:招募说明书C:基金合同D:基金托管协议答案:C解析:基金合同是规X各当事人的权利义务法律文件3、1940年，（）颁布了基金法律的典X——《投资公司法》和《投资顾问法》A:英国B:美国C:瑞士D:法国答案:B解析:考察《投资公司法》和《投资顾问法》的颁布4、基金管理人的最主要职责是负责（）。
A:受托资产管理B:基金资产清算和会计复核C:基金资产的保管D:基金资产的投资运作答案:D解析:基金管理人的最主要职责是按照基金合同约定，进行基金资产的投资运作5、开放式基金是通过投资者向（）申购和赎回实现流通的。
A:基金托管人B:基金受托人C:基金管理人D:证券交易市场答案:C解析:开放式基金是通过投资者向基金管理人或其代销机构申购和赎回实现流通的基金试点办法》发布日期6、全球基金业发展的趋势与特点是（）。
A:美国占据主导地位，其他国家发展迅猛B:开放式基金成为证券投资基金的主流产品C:基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出D:基金的资金来源发生了重大变化E:答案:A,B,C,D解析:考察全球基金业发展的趋势与特点7、我国基金业的发展可以分为三个历史阶段（）。
A:20世纪80年代末至1997年11月14日《证券投资基金管理暂行办法》颁布之前的早期探索阶段B:《暂行办法》颁布实施以后至2004年6月1日《证券投资基金法》实施前的试点发展阶段C:《证券投资基金法》实施以来的快速发展阶段。
D:2005年以来的封闭式基金发展阶段E:答案:A,B,C解析:考察我国基金业发展的三个历史阶段8、基金市场的服务机构主要包括( )。
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【证券从业资格考试
第七节基金业在金融体系中的地位和作用
证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。
一方面，它通过发行基金份额的形式面向投资大众募集资金;另一方面，将募集的资金，通过专业理财、分散投资的方式投资于资本市场。
其独特的制度优势促使其不断发展壮大，在金融体系中的地位和作用也不断上升。
(1)为中小投资者拓宽了投资渠道;
(2)优化金融结构，促进经济增长;
(3)有利于证券市场的稳定和健康发展;
(4)完善金融体系和社会保障体系。
例1-8(2010年3月单选题)下列不属于证券投资基金的作用的是( )。
A.为中小投资者拓宽了投资渠道
B.促进产业发展和基金增长
C.促进证券市场的稳定和健康发展
D.促进了金融行业交易成本的降低
【参考答案】D
1。