小贷公司收益模拟和规范性制度
小额贷款公司财务制度
小额贷款公司财务制度一、概述小额贷款公司财务制度是指小额贷款公司为规范财务管理、提高财务效率，确保财务活动的合法性、规范性和准确性而制定的各项制度和流程。
该制度旨在保障公司财务工作的正常运行，同时提供有效的内部控制措施。
二、制度范围该制度适用于小额贷款公司的全部财务活动，包括但不限于会计核算、财务报告、财务决策、资金管理等方面的制度和流程。
三、会计核算制度1.账套设立小额贷款公司应根据国家财务制度和相关法律法规的要求，建立符合公司实际运作需要的会计账套。
2.会计凭证的制作与审核会计凭证的制作应符合会计凭证的基本要求，并经过相关人员的审核确认后方可入账。
3.会计核算的原则和方法小额贷款公司财务核算应遵循会计核算的基本原则，采用合理的核算方法，确保财务数据的准确性和真实性。
4.会计记录的保存与查验公司应按照法律法规的要求，将会计凭证、账簿和财务报表等财务记录按时保存，并配备完善的归档管理制度，以便进行查验。
四、财务报告制度1.财务报表编制小额贷款公司应按照国家财务报告规范要求，结合实际情况编制财务报表，包括资产负债表、利润表、现金流量表等。
2.财务报表审核与公告财务报表应经过财务部门的审核，并在规定时间内公告，确保财务报表的真实性和完整性。
五、财务决策制度1.资金预算与分配小额贷款公司应制定年度资金预算，并根据公司的经营情况和发展需求，合理分配资金，确保资金的充足和有效利用。
2.投资决策公司的投资决策应根据风险评估和预期收益，制定合理的投资计划，确保公司的资金安全和良性运营。
3.债务管理公司需要建立债务管理制度，合理规划和管理债务，确保债务的偿还安排和流动性管理。
六、资金管理制度1.资金计划与筹措小额贷款公司应制定合理的资金计划，确保公司的日常运营资金需求得到满足，并根据需要进行适当的资金筹措。
2.资金运营与监控公司应建立健全的资金监控体系，及时掌握资金的流入流出情况，预防和应对资金风险。
3.资金结算与结转公司应建立完善的资金结算制度，确保资金结算的安全、及时和准确。
小贷公司各项规章制度
小贷公司各项规章制度第一章总则第一条为规范小贷公司的经营行为，保护投资者和借款人的权益，促进小贷市场的健康发展，根据相关法律法规，制定本规章制度。
第二条小贷公司应当遵循合法、公平、诚信、自愿的原则，依法独立开展经营活动，保障投资者和借款人的合法权益。
第三条小贷公司应当建立健全内部管理机制，明确职责分工，强化风险管理，做好信息披露，加强内部监督，规范经营行为。
第二章经营范围第四条小贷公司可以向符合条件的个人和企业提供小额贷款，包括信用贷款、抵押贷款、担保贷款等。
第五条小贷公司可以通过线上、线下等方式开展贷款业务，但应当依法合规，防范金融风险。
第六条小贷公司应当根据自身实际情况，确定合理的经营范围，不得违法违规经营。
第三章风险管理第七条小贷公司应当建立健全风险管理体系，设立专门风险管理部门，负责监测、评估和控制风险。
第八条小贷公司应当加强对借款人的信用评估，合理确定贷款额度和利率，控制不良贷款风险。
第九条小贷公司应当建立健全风险防范措施，做好资产质量管理，及时催收逾期贷款。
第四章内部监督第十条小贷公司应当建立健全内部监督机制，设立内审部门，依法独立开展内部审计和监督。
第十一条小贷公司应当建立内部控制制度，明确岗位职责，规范操作流程，防范内部风险。
第十二条小贷公司应当做好内部培训，提高员工的风险意识和合规意识，加强内部交流和合作。
第五章外部合作第十三条小贷公司可以与商业银行、担保公司、第三方支付机构等建立合作关系，共同推动小贷市场的发展。
第十四条小贷公司应当依法遵守相关法律法规，规范外部合作行为，防范合作风险。
第十五条小贷公司应当定期评估外部合作方的合规性和信用风险，加强合作双方的沟通和协作。
第六章法律责任第十六条小贷公司应当依法合规经营，如有违法违规行为应当承担相应的法律责任。
第十七条小贷公司应当对员工的违法违规行为进行严肃处理，确保业务合规和公司形象。
第十八条小贷公司应当保护投资者和借款人的合法权益，依法承担刑事、民事和行政责任。
小额贷公司合法合规制度
小额贷公司合法合规制度
小额贷款公司应当按照稳健经营原则制定符合本公司业务特点的经营制度，包含贷款“三查”、审贷分离、贷款风险分类制度等。
以下是小额贷公司合法合规制度的部分内容：- 贷款风险分类应当划分为正常、关注、次级、可疑和损失五类，后三类合称不良贷款。
- 小额贷款公司应当按照法律法规和地方金融监管部门的要求，规范债务催收程序和方式。
- 小额贷款公司及其委托的第三方催收机构，不得以暴力或者威胁使用暴力，故意伤害他人身体，侵犯人身自由，非法占有被催收人的财产，侮辱、诽谤、骚扰等方式干扰他人正常生活，违规散布他人隐私等非法手段进行债务催收。
小额贷款公司应当加强信息披露，自觉接受社会监督，如有违法违规行为将被严肃处理。
小贷公司适用财务制度
小贷公司适用财务制度一、总则小贷公司是指经营小额贷款业务的金融机构，为了规范其财务管理，维护财务稳健，制定本制度。
二、财务管理目标小贷公司的财务管理目标是确保资金的安全性、流动性和收益性。
具体目标包括：1.确保贷款资金的安全，防范各种风险；2.保障资金的流动性，确保贷款业务的正常开展；3.提高资金的收益性，实现财务效益最大化。
三、财务管理组织架构小贷公司的财务管理组织架构主要包括财务部门和内部控制部门两个部门。
1.财务部门负责全面的财务管理工作，包括资金管理、会计核算、财务报告编制等；2.内部控制部门负责监督和检查公司的内部控制制度是否完善、是否执行。
四、资金管理1.银行账户管理：小贷公司应当设立专用银行账户进行资金管理，保障资金的安全性；2.贷款管理：小贷公司应当建立健全的贷款管理制度，规范各项贷款业务的操作流程；3.资金投资：小贷公司可以根据业务需求和市场情况进行合理的资金投资，但是必须提前制定好投资计划。
五、会计核算1.会计核算原则：小贷公司应当严格遵守国家相关的会计准则和法规，进行真实、准确、完整的会计核算；2.财务报告编制：小贷公司应当按照规定的时间和格式编制财务报告，报告内容应当真实反映公司的财务状况和经营情况；3.财务报告审计：小贷公司应当定期对财务报告进行审计，确保报告的真实性和准确性。
六、内部控制1.内部控制制度建立：小贷公司应当建立健全的内部控制制度，包括监督制度、审计制度、财务制度等；2.内部控制操作：小贷公司应当定期对内部控制制度进行检查和评估，及时发现和解决问题；3.内部控制监督：小贷公司内部控制部门应当加强对内部控制的监督和检查，防范各种风险。
七、风险管理1.风险评估：小贷公司应当建立健全的风险评估制度，定期对各项风险进行评估和分析，及时采取措施；2.风险防范：小贷公司应当建立健全的风险管理制度，防范各种风险的发生，确保公司的稳健经营；3.风险控制：小贷公司应当建立风险控制机制，及时发现和解决各项风险。
小额贷款公司财务制度
小额贷款公司财务制度第一章总则第一条为规范小额贷款公司的财务管理工作，加强公司内部控制，保护公司及投资人的利益，制定本制度。
第二条小额贷款公司财务制度适用于公司内部各级财务管理工作，财务部门及相关部门在执行财务管理工作时应遵守本制度规定。
第三条小额贷款公司财务制度内容包括：会计政策、资金管理、财务报表编制、审计管理、内部控制等财务管理相关事项。
第二章会计政策第四条小额贷款公司应制定符合我国财务会计规范的会计政策，确保财务数据的真实性和合法性。
第五条小额贷款公司应按照会计政策规定的会计原则进行记账，确保会计账簿的及时、准确和完整。
第六条小额贷款公司应定期对会计政策进行评估和调整，保持其与公司实际经营相适应。
第三章资金管理第七条小额贷款公司应建立健全资金管理制度，实行预算、核算、监控和使用资金的制度化管理。
第八条小额贷款公司应加强资金的监测和分析，及时发现异常情况并采取措施解决。
第九条小额贷款公司应根据不同资金来源的性质，设立资金账户并实行专款专用的管理制度。
第四章财务报表编制第十条小额贷款公司应按照相关法律法规和会计准则编制财务报表，确保报表真实、准确和完整。
第十一条小额贷款公司应制定财务报表编制流程，明确各部门在财务报表编制中的责任和权限。
第十二条小额贷款公司应及时提交财务报表及相关报表给上级主管部门，并接受审计机构的审计。
第五章审计管理第十三条小额贷款公司应定期进行内部审计，对公司经营活动和财务管理进行检查和评估。
第十四条小额贷款公司应接受外部审计机构的审计，对公司财务报表的真实性和合法性进行审核。
第十五条小额贷款公司应配合审计机构的工作，及时提供财务资料和相关文件。
第六章内部控制第十六条小额贷款公司应建立健全内部控制制度，确保公司财务管理的规范和合规。
第十七条小额贷款公司应加强对内部控制的监督和评估，及时发现和纠正制度缺陷。
第十八条小额贷款公司应明确内部控制相关责任人的职责和权限，建立健全内部控制框架。
小额贷款公司 财务制度
小额贷款公司财务制度一、总则为规范小额贷款公司的财务管理行为，提高财务管理效率和质量，保障金融机构的稳健经营和利益最大化，特制定本财务制度。
二、会计政策1.小额贷款公司应当根据国家有关法律法规和会计准则的规定，建立健全会计政策，确保会计信息真实、准确、完整和及时。
2.小额贷款公司的会计政策应当符合中国会计准则的规定，包括确认收入、计提减值准备、确认成本、折旧摊销、处理资产处置等内容。
3.小额贷款公司应当及时调整和修订会计政策，根据经营活动的变化和会计准则的更新，保持会计政策的适应性和合理性。
三、财务监督1.小额贷款公司应当建立健全财务监督机制，实行内部财务监督和外部审计相结合的制度，确保财务管理工作的规范性和有效性。
2.小额贷款公司应当及时组织内外部审计人员对公司的财务状况进行审计，发现问题及时纠正和处理，保障公司的财务安全。
3.小额贷款公司应当建立健全内部财务控制制度，防范和控制财务风险，加强对资金的监测和管理，确保公司的企业财务健康。
四、资金管理1.小额贷款公司应当建立健全资金管理制度，确保公司的资金运作安全和有效，提高资金利用效率。
2.小额贷款公司应当加强对公司资金流动的管理和监督，及时了解资金的使用情况和流向，防止资金占用和挪用的情况发生。
3.小额贷款公司应当实行差额集中管理和统一调度的原则，合理安排公司的资金运作，保障公司的资金安全和流动性。
五、财务报告1.小额贷款公司应当按照规定的期限和程序编制财务报告，确保财务信息的真实和完整。
2.小额贷款公司的财务报告应当依据会计准则的规定，包括资产负债表、利润表、现金流量表和附注等内容。
3.小额贷款公司应当及时披露财务信息，接受社会监督和审查，增加公司的透明度和信誉度。
六、税务管理1.小额贷款公司应当遵守国家税法的规定，及时缴纳各项税费，确保纳税义务的履行和完整。
2.小额贷款公司应当建立健全税务管理制度，及时了解税收政策和规定的内容，做好税务风险的预警和防范。
小额贷款公司的财务制度
小额贷款公司的财务制度一、总则为规范小额贷款公司的账务管理和财务运作，保证公司财务安全及透明度，特制定本财务制度。
公司全体员工应自觉遵守，不得有任何违反或规避的行为，如有违反，将依据公司规定进行处理。
二、财务部门职责1、财务部门是公司的核心部门之一，负责制定和实施公司财务管理方针和政策，建立健全的内部控制机制，确保财务数据真实可靠。
2、财务部门应每季度报送财务分析报告，对公司的经营状况、财务状况进行分析并提出建议。
3、财务部门应对公司的各项资金、资产进行统一管理和监控，确保合理使用，并保证资金安全。
三、财务管理1、公司应建立健全的财务管理制度和内部控制体系，确保会计信息的真实性和准确性。
2、公司应严格遵守国家相关法律法规，按照财务会计准则进行核算和报表编制。
3、公司应制定年度预算计划，根据实际发展情况及时调整和修订预算。
4、公司应及时进行财务审计，确保账目的清晰完整。
四、资金管理1、公司应健全资金管理制度，建立资金运作流程和授权程序，防止资金挪用和滥用。
2、公司应根据业务规模和风险情况，制定合理的资金计划和流动性管理政策，保持足够的流动性。
3、公司应加强对资金的监督与管理，确保资金安全和合理利用。
五、风险管理1、公司应建立健全的风险管理体系，明确各类风险的评估方法和控制措施。
2、公司应加强对信贷风险、市场风险和操作风险的监控和控制，避免财务风险的发生。
3、公司应建立风险应急预案，提前预判风险因素，及时应对和控制风险。
六、信息披露1、公司应按照相关法律法规要求，及时向相关部门和社会公众披露财务信息和利润分配情况。
2、公司应加强对外财务信息披露的科学性和透明度，保护投资者和借款人的合法权益。
3、公司应建立完善的信息披露制度，确保披露信息的及时准确性和完整性。
七、监督管理1、公司应设立独立的内部审计部门，对公司的财务状况和经营活动进行全面审计，为公司决策提供可靠依据。
2、公司应定期接受监管部门的监督和检查，接受外部审计机构的审计，保证公司运作合法合规。
小额贷款公司规章制度范本
小额贷款公司规章制度范本第一章总则第一条为规范小额贷款公司的运营管理，维护借贷双方的利益，保障金融市场秩序的正常运转，特制定本规章制度。
第二条小额贷款公司应当遵守国家法律法规以及监管部门的相关规定，承担社会责任，做好风险控制，保障资金安全。
第三条小额贷款公司应当依法合规经营，遵循市场规则，促进金融创新，维护金融稳定，切实履行社会责任。
第四条小额贷款公司应当建立规范的内部管理制度，完善风险管理体系，健全内控制度，保障资金安全。
第五条小额贷款公司应当建立完善的信息披露制度，保护客户隐私，维护金融市场秩序，提高金融服务质量。
第六条小额贷款公司应当遵循合法、公正、诚实、信用的原则，坚持审慎经营，避免违法违规行为，确保业务合规。
第二章组织架构第七条小额贷款公司应当设立董事会、监事会和经营管理层，明确各层级的职责和权限，建立良好的协调机制。
第八条小额贷款公司应当设置各部门和职能部门，明确岗位职责，健全内部交流、协调和监督机制。
第九条小额贷款公司应当设立信用评估部门、风险管理部门、合规部门等，充分发挥监控和管理功能。
第十条小额贷款公司应当设立独立的内审和风险管理部门，对公司运营情况进行全面监控和评估。
第十一条小额贷款公司应当建立健全的董事会和高管人员履职机制，制定详细的管理绩效评估和激励机制。
第三章经营管理第十二条小额贷款公司应当根据国家法律法规和监管要求，确定经营范围、产品类型和服务标准。
第十三条小额贷款公司应当建立完善的风险评估和控制机制，制定科学的信贷政策和风险评估模型。
第十四条小额贷款公司应当建立规范的贷前尽职调查和审批流程，确保资金使用安全和合理。
第十五条小额贷款公司应当建立规范的贷后管理制度，加强贷款管理和风险监控，提高违约处理效率。
第十六条小额贷款公司应当建立规范的资金管理和资产负债管理制度，健全内部资金流动和监控机制。
第十七条小额贷款公司应当加强对客户信息的保护和管理，严格遵守相关法律法规，保障客户权益。
小额贷款机构管理规章制度
小额贷款机构管理规章制度
一、总则
本规章制度是为了规范小额贷款机构的经营行为，保护贷款人的权益，维护金融市场的稳定而制定的。
小额贷款机构应遵守国家法律法规，按照本规章制度要求进行经营管理。
二、贷款审批
1. 小额贷款机构应建立健全贷款审批制度，明确贷款审批的程序和要求。
2. 贷款审批应严格按照合法合规的原则进行，对贷款申请人的个人资质、还款能力等进行充分调查和评估。
三、贷款发放
1. 小额贷款机构在贷款发放前，应当与贷款人签订贷款合同，明确双方权利义务。
2. 贷款发放应符合国家法律法规和金融监管部门的规定，不得超出贷款人承受能力范围。
四、利率管理
1. 小额贷款机构的贷款利率应合理合法，符合市场价格水平，不得存在暴利行为。
2. 贷款利率应当明确告知贷款人，避免信息不对称等不公平行为。
五、风险控制
1. 小额贷款机构应建立完善的风险控制机制，及时发现和应对各类风险。
2. 风险控制应包括但不限于贷款审批风险、贷款风险、市场波动风险等方面的管理。
六、信息披露
1. 小额贷款机构应按照监管部门的要求，及时、真实、准确地披露相关信息。
2. 信息披露应包括贷款产品、贷款利率、贷款流程等内容，向贷款人提供充分透明的信息。
七、监督管理
1. 监管部门应加强对小额贷款机构的监督管理，确保其合法经营。
2. 小额贷款机构应配合监管部门的监督检查，主动接受监督管理。
以上为小额贷款机构管理规章制度，小额贷款机构应严格遵守，并根据实际情况进行具体操作和管理。
小额贷款公司经营管理规范
小额贷款公司经营管理规范一、引言小额贷款公司是为满足社会中小微企业和个人的融资需求而设立的金融机构。
为了保障小额贷款公司的经营安全和规范运营，制定本规范以规范小额贷款公司的经营管理。
二、公司管理1. 公司章程：小额贷款公司应制定详细的公司章程，明确公司的组织结构、决策程序和内部控制机制等。
2. 董事会：小额贷款公司应设立董事会，由合格的董事组成，负责制定公司的战略规划和重大决策。
3. 内部控制：小额贷款公司应建立完善的内部控制制度，包括风险管理、合规管理、财务管理等方面的控制措施。
三、风险管理1. 信用风险管理：小额贷款公司应建立客户信用评估体系，对借款人的信用状况进行评估，确保贷款的风险可控。
2. 操作风险管理：小额贷款公司应建立健全的业务流程和操作规范，防范操作风险，确保业务的正常进行。
3. 市场风险管理：小额贷款公司应关注市场动态，及时调整贷款产品和利率，降低市场风险。
四、合规管理1. 法律合规：小额贷款公司应遵守国家相关法律法规，确保公司的经营活动合法合规。
2. 内控合规：小额贷款公司应建立内控合规制度，对各项业务活动进行监控和检查，确保合规运营。
3. 信息披露：小额贷款公司应及时、真实、完整地披露公司的财务信息和经营状况，提高透明度。
五、财务管理1. 资金管理：小额贷款公司应建立健全的资金管理制度，确保资金的安全和有效运用。
2. 财务报告：小额贷款公司应按照会计准则编制财务报告，及时、准确地向监管机构和股东披露财务信息。
3. 盈利能力：小额贷款公司应通过提高贷款利率、降低成本等方式，提高盈利能力，保证公司的可持续发展。
六、客户权益保护1. 客户隐私保护：小额贷款公司应严格保护客户的个人信息，不得泄露或者滥用客户信息。
2. 公平合理贷款：小额贷款公司应公平对待所有借款人，不得歧视，确保贷款审批过程公正合理。
3. 投诉处理：小额贷款公司应建立健全的投诉处理机制，及时处理客户的投诉，并向客户提供满意的解决方案。
小贷公司新规章制度模板
小贷公司新规章制度模板第一章总则第一条为了加强小贷公司的规范化管理，完善各项工作制度，保障公司稳健经营，提高经济效益，根据国家有关法律、法规及公司章程的规定，特制订本规章制度。
第二条公司全体员工必须遵守公司章程，遵守国家的法律法规，遵守公司的各项规章制度和决定。
第三条公司倡导树立一盘棋的思想，禁止任何部门、个人做有损公司利益、形象、声誉或破坏公司发展的事情。
第四条公司通过发挥全体员工的积极性、创造性和提高全体员工的技术、管理、经营水平，不断完善公司的经营、管理体系，实行多种形式的责任制，确保公司稳健经营和可持续发展。
第五条公司提倡全体员工刻苦学习业务知识和技术，努力提高员工的整体素质和业务水平，造就一支思想新、作风硬、业务强、技术精的员工队伍。
第六条公司鼓励员工积极参与公司的决策和管理，鼓励员工发挥才智，提出合理化建议。
第七条公司实行绩效考核制度，建立激励与约束并重的机制，促进员工积极工作，提高工作效率。
第二章组织结构与职责第八条公司设立总经理一名，负责公司的整体经营管理和决策。
第九条公司设立部门经理，负责各部门的业务管理和日常工作。
第十条公司设立财务部门，负责公司的财务管理和会计工作。
第十一条公司设立风险控制部门，负责公司的风险管理和内部控制。
第十二条公司设立客户服务部门，负责客户的接待、咨询和贷款业务的办理。
第三章贷款业务管理第十三条公司开展贷款业务，应严格遵守国家有关法律、法规，遵循公平、公正、公开的原则。
第十四条公司对借款人进行信用评估，确保贷款安全。
第十五条公司建立贷款审批制度，确保贷款审批的合规性和合理性。
第十六条公司建立贷款风险管理制度，加强对贷款风险的识别、评估、监控和控制。
第四章员工管理第十七条公司员工必须遵守国家的法律法规，遵守公司的规章制度。
第十八条公司员工应按时上下班，遵守公司的工作纪律。
第十九条公司员工应保持良好的工作态度，努力提高业务水平。
第二十条公司员工应积极参与公司的各项活动，为公司的发展贡献力量。
小贷公司的规章制度
小贷公司的规章制度第一章总则第一条为规范小贷公司经营管理，保护出借人和小贷公司的合法权益，制定本规章。
第二条小贷公司应当遵守国家法律法规和监管部门的规定，依法合规开展经营活动。
第三条小贷公司应当建立健全内部管理制度，明确职责分工，确保人财物安全。
第四条小贷公司应当建立完善的风险管理体系，加强信贷审核和风险控制，防范信贷风险。
第五条小贷公司应当加强员工培训，提高员工的专业素质和服务水平。
第六条小贷公司应当遵循商业道德，诚信经营，维护消费者权益。
第七条小贷公司应当定期向监管部门报告业务情况，接受监督检查。
第八条小贷公司应当建立健全风险管理委员会，对重大风险进行评估和控制。
第九条小贷公司应当建立健全信息披露制度，及时向出借人披露经营情况。
第十条小贷公司应当建立健全内部审计机制，自查自纠，发现问题及时整改。
第十一条小贷公司应当建立健全投诉处理机制，及时处理消费者投诉。
第十二条小贷公司应当配备足够的资金和风险准备金，确保业务安全稳健。
第十三条小贷公司应当建立健全业务管理制度，规范业务操作流程。
第十四条小贷公司应当建立健全内部控制制度，保障经营管理秩序。
第十五条小贷公司应当建立健全信息安全保护制度，防范信息泄露和网络攻击。
第十六条小贷公司应当建立健全财务管理制度，加强财务监管和风险控制。
第十七条小贷公司应当建立健全合规管理制度，遵守法律法规和监管规定。
第十八条小贷公司应当建立健全内部沟通机制，促进企业文化建设和团队凝聚。
第十九条小贷公司应当建立健全董事会和监事会，加强公司治理。
第二章经营管理第二十条小贷公司应当积极开展信贷业务，服务实体经济。
第二十一条小贷公司应当建立健全信贷审核制度，严格审核借款人资格和借款用途。
第二十二条小贷公司应当建立健全风险评估制度，科学评估借款人信用风险和借款风险。
第二十三条小贷公司应当建立健全信贷管理制度，加强借款人信息管理和合同管理。
第二十四条小贷公司应当建立健全催收管理制度，严格履行合同约定，妥善处理逾期债务。
小额贷款公司经营管理规范
小额贷款公司经营管理规范引言概述：小额贷款公司是为解决小微企业和个人的融资需求而设立的金融机构。
为了保障小额贷款公司的经营管理规范，确保其健康发展，需要遵循一系列的管理规定和要求。
本文将从五个方面介绍小额贷款公司经营管理规范。
一、合规运营1.1 严格遵守相关法律法规小额贷款公司应遵守国家和地方政府颁布的相关法律法规，包括《小额贷款公司管理办法》等。
了解并遵守法规，确保公司运营合法合规。
1.2 完善内部管理制度小额贷款公司应建立健全内部管理制度，包括风险管理制度、贷款审批制度、贷后管理制度等。
制定明确的管理流程和规范，确保公司运营有序。
1.3 加强内外部合规监督小额贷款公司应加强对内外部合规监督，建立健全内部审计机制，定期对公司经营管理情况进行检查和评估。
与监管部门保持密切合作，接受监管部门的监督和指导。
二、风险控制2.1 建立风险评估模型小额贷款公司应建立科学的风险评估模型，对贷款申请人进行综合评估，包括还款能力、信用记录等方面，以降低贷款违约风险。
2.2 加强贷后管理小额贷款公司应加强对贷款的贷后管理，定期跟踪贷款人的还款情况，及时采取措施应对风险。
建立健全的催收机制，确保贷款回收率。
2.3 多元化风险分散小额贷款公司应通过多元化的贷款产品和客户群体，分散风险。
同时，合理控制贷款额度和期限，避免过度集中风险。
三、透明度和公平性3.1 提供真实、准确的信息小额贷款公司应向借款人提供真实、准确的贷款信息，包括利率、费用、还款方式等。
避免虚假宣传，确保信息透明。
3.2 公平对待借款人小额贷款公司应公平对待借款人，不歧视任何群体。
在贷款审批和贷后管理过程中，不因性别、种族、宗教等因素歧视借款人。
3.3 加强信息披露小额贷款公司应加强信息披露，及时向借款人、投资人和监管部门披露公司经营情况、财务状况等重要信息，提高透明度。
四、合理定价和利率4.1 合理定价小额贷款公司应根据市场情况和风险评估结果，合理定价贷款产品。
小额贷款公司经营管理规范
小额贷款公司经营管理规范标题：小额贷款公司经营管理规范引言概述：小额贷款公司是一种为个人和小微企业提供小额贷款的金融机构，其经营管理规范对于保障资金安全、提升服务质量至关重要。
本文将从小额贷款公司的合规管理、风险控制、内部管理、客户服务和信息安全等五个方面详细探讨小额贷款公司经营管理规范。
一、合规管理1.1 合规政策：小额贷款公司应建立健全的合规管理制度，遵守相关法律法规，规范经营行为。
1.2 合规培训：公司员工应接受定期的合规培训，加强对法律法规的理解和遵守意识。
1.3 合规监督：建立内部合规监督机制，定期进行自查自纠，及时发现和纠正违规行为。
二、风险控制2.1 信用评估：建立完善的客户信用评估体系，科学评估客户的还款能力和信用风险。
2.2 风险分散：通过多元化的贷款产品和客户群体，分散风险，降低不良贷款率。
2.3 风险预警：建立健全的风险预警机制，及时发现并应对潜在风险，保障资金安全。
三、内部管理3.1 机构设置：合理设置各部门和岗位，明确职责分工，建立高效的内部管理体系。
3.2 内部控制：建立内部控制制度，规范业务流程，防范内部操作风险。
3.3 内部监督：加强内部监督和审计，发现和纠正内部管理漏洞，提升管理效率。
四、客户服务4.1 专业服务：提供专业的贷款咨询和服务，满足客户的个性化需求，提升客户满意度。
4.2 诚信经营：建立良好的信誉和口碑，积极维护客户关系，实现可持续经营。
4.3 投诉处理：建立健全的客户投诉处理机制，及时解决客户投诉，保障客户权益。
五、信息安全5.1 数据保护：加强对客户信息的保护，建立完善的信息管理制度，防范信息泄露风险。
5.2 网络安全：加强网络安全防范，防止黑客攻击和信息泄露，保障公司信息安全。
5.3 技术更新：及时更新信息技术设备和软件，提升信息系统的安全性和稳定性。
结语：小额贷款公司经营管理规范对于提升公司的竞争力和可持续发展至关重要。
公司应加强合规管理、风险控制、内部管理、客户服务和信息安全等方面的建设，确保公司经营规范，为客户提供更加安全、便捷的金融服务。
小贷公司财务制度管理制度
第一章总则第一条为加强本公司的财务管理工作，规范财务行为，提高资金使用效益，保障公司稳健经营，特制定本制度。
第二条本制度适用于本公司全体员工，包括各部门、各岗位。
第三条本制度遵循国家有关法律法规、财务会计制度及公司相关规定。
第二章财务管理体制第四条本公司财务部门为财务管理的责任部门，负责组织实施本制度。
第五条财务部门应建立健全财务管理制度，确保财务工作的规范、高效、安全。
第六条财务部门应加强财务队伍建设，提高财务人员的业务素质和职业道德。
第三章资金管理第七条本公司资金管理应遵循以下原则：（一）合法合规：严格遵守国家法律法规，确保资金来源合法合规。
（二）安全稳健：加强资金安全管理，确保资金安全、稳健运行。
（三）高效利用：优化资金配置，提高资金使用效益。
（四）风险可控：加强风险防控，确保资金风险可控。
第八条本公司资金收支应实行集中管理，确保资金使用的规范性和透明度。
第九条资金收支流程：（一）预算编制：各部门根据业务需求编制年度预算，经财务部门审核后报总经理审批。
（二）预算执行：各部门按照预算执行资金收支，财务部门进行监督和核算。
（三）预算调整：如需调整预算，应经总经理批准后，由财务部门进行核算。
第四章财务核算第十条本公司财务核算应遵循以下原则：（一）真实准确：财务核算应真实、准确反映公司财务状况和经营成果。
（二）完整合规：财务核算应完整、合规，符合国家会计准则和公司相关规定。
（三）及时高效：财务核算应及时、高效，确保财务信息准确、完整。
第十一条财务核算流程：（一）凭证审核：财务部门对报销、付款等凭证进行审核，确保凭证真实、合规。
（二）记账核算：财务部门根据审核后的凭证进行记账核算。
（三）报表编制：财务部门根据记账核算结果编制财务报表。
第五章报销管理第十二条本公司报销管理应遵循以下原则：（一）合规合理：报销项目应符合国家法律法规、公司规章制度及业务需求。
（二）真实有效：报销凭证应真实、有效，确保报销行为的真实性。
小贷公司现金管理制度
第一章总则第一条为加强小贷公司现金管理，规范现金收支行为，提高资金使用效率，防范财务风险，根据国家有关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于小贷公司总部及分支机构。
第三条本制度遵循合法、合规、安全、高效的原则。
第二章现金收入管理第四条现金收入包括公司业务范围内的各类现金收入，如借款人还款、利息收入等。
第五条现金收入应及时送存银行，不得私自留存或挪用。
第六条现金收入必须开具正规发票或收据，确保资金来源合法。
第七条现金收入必须逐笔登记现金收入台账，确保账实相符。
第三章现金支出管理第八条现金支出范围包括：（一）支付给借款人的现金还款利息；（二）支付给员工的工资、奖金、津贴等；（三）支付给供应商的现金采购款项；（四）支付给其他业务合作单位的现金款项；（五）其他按规定可以现金支付的支出。
第九条现金支出必须严格执行审批制度，未经批准，不得支付现金。
第十条现金支出必须开具正规发票或收据，确保资金去向合法。
第十一条现金支出必须逐笔登记现金支出台账，确保账实相符。
第四章库存现金管理第十二条库存现金限额根据公司业务需求和风险控制要求确定，不得超过规定的限额。
第十三条库存现金必须存放在保险柜内，由专人负责保管。
第十四条库存现金的收支必须登记现金日记账，确保账实相符。
第五章现金安全管理第十五条现金收支必须遵循安全原则，确保资金安全。
第十六条现金收支过程中，必须加强人员管理，防止现金被盗、丢失等风险。
第十七条现金收支必须使用现金收付设备，如POS机、现金存取款机等，确保交易安全。
第六章监督检查第十八条公司财务部门负责对本制度执行情况进行监督检查。
第十九条对违反本制度的行为，公司将依法依规进行处理。
第七章附则第二十条本制度由公司财务部门负责解释。
第二十一条本制度自发布之日起实施。
（注：本制度仅供参考，具体内容可根据公司实际情况进行调整。
）。
2023小额贷款公司财务管理制度细则正规范本(通用版)
小额贷款公司财务管理制度细则一、总则为规范小额贷款公司的财务管理，提高财务风险控制能力，保证公司财务安全和合规经营，特制定本财务管理制度细则。
本制度适用于小额贷款公司的财务管理工作。
二、财务组织架构小额贷款公司的财务组织架构应包括总经理、财务部门和内部审计部门。
总经理对财务管理负最终责任，财务部门负责全面管理财务工作，内部审计部门负责对财务活动的监督和检查。
三、财务管理职责财务部门负责职责：1.编制和执行公司的预算计划，并及时汇报执行情况；2.进行资金管理工作，包括资金收付、银行账户管理、资金调配等；3.开展会计核算和报表编制工作，确保财务数据真实可靠；4.负责税务申报工作，确保及时纳税，遵守相关税收法规；5.建立健全财务内部控制制度，防范财务风险；6.协助内部审计部门进行财务审计工作。
四、会计核算制度小额贷款公司的会计核算制度应符合相关财务会计准则和法规要求，并做到几点：1.会计政策的确定和变更应当符合国家的会计政策和准则；2.会计凭证应按照规定的格式进行录入，附上相关的票据和证明材料；3.会计核算应严格区分贷款、借款、投资和经营活动等科目，确保数据准确；4.对外提供财务报表时，应遵循相关规定，确保报表真实、准确、完整。
五、资金管理制度小额贷款公司应建立健全资金管理制度，确保资金的安全管理和合理使用。
具体要求如下：1.建立银行账户管理制度，确保公司资金安全；2.将收入进行合理划分，包括贷款收入、投资收益和其他经营收入等；3.对支出进行控制，确保资金的合理利用；4.进行资金调配时应遵守相关规定，确保合规经营。
六、财务风险控制制度小额贷款公司应建立健全财务风险控制制度，防范各类财务风险，保证公司的财务安全。
具体要求如下：1.建立健全贷款审批流程和风控管理制度，确保贷款的安全和合规；2.对逾期贷款进行催收工作，及时采取补救措施；3.加强财务监控和内部审计工作，及时发现和纠正财务问题；4.建立健全风险预警机制，及时应对各类财务风险。
小额贷款公司经营管理规范
小额贷款公司经营管理规范一、引言小额贷款公司是一种提供小额贷款服务的金融机构，为满足个体经济组织和个人的小额融资需求，推动经济发展和社会进步发挥了重要作用。
为了规范小额贷款公司的经营管理，保护借款人和投资人的合法权益，制定本规范。
二、组织结构1. 公司应设立合规、风控、财务、人力资源等部门，明确各部门的职责和权限。
2. 公司应设立董事会和监事会，明确公司的决策和监督机构，确保公司运营的透明度和合规性。
3. 公司应建立完善的内部控制机制，包括风险管理、内部审计、合规审查等，确保公司的正常运营和风险控制。
三、业务管理1. 公司应按照相关法律法规和监管要求，明确经营范围，严禁从事违法违规业务。
2. 公司应建立客户风险评估体系，对借款人进行信用评估和风险定价，确保借款人的还款能力和还款意愿。
3. 公司应建立合理的利率定价机制，确保贷款利率合理、透明，并公示于公司官方渠道。
4. 公司应建立健全的贷后管理制度，对借款人进行还款跟踪和催收工作，及时发现和解决逾期还款问题。
5. 公司应定期向监管机构报送经营数据和财务报表，确保信息披露的及时性和准确性。
四、风险管理1. 公司应建立风险管理体系，包括信用风险、市场风险、操作风险等，制定相应的风险管理策略和措施。
2. 公司应建立风险预警机制，及时识别和评估风险，制定相应的风险防范和化解措施。
3. 公司应建立灵活的资金管理机制，确保资金的充足性和安全性，防范流动性风险和信用风险。
4. 公司应建立合规管理制度，确保业务操作符合法律法规和监管要求，防范合规风险和声誉风险。
五、合规监管1. 公司应主动配合监管机构的检查和审计工作，提供真实、准确的经营数据和财务报表。
2. 公司应建立合规培训制度，加强员工对法律法规和内部规章制度的学习和遵守。
3. 公司应建立举报投诉机制，及时受理和处理借款人和投资人的投诉，保护投资人和借款人的合法权益。
4. 公司应积极参与行业自律组织和行业协会的活动，共同推动行业的健康发展和规范管理。
小贷公司财务制度规范情况
小贷公司财务制度规范情况一、小贷公司财务制度的基本内容1. 资金管理：小贷公司的资金来自于各种渠道，其中包括股东投资、债券发行、贷款利息等。
资金管理是小贷公司财务制度中的重要内容，涉及到公司的资金流动、资金使用及风险控制等方面。
2. 财务会计：小贷公司应建立健全的财务会计制度，包括资产负债表、损益表等财务报表的编制和审计制度。
同时，应做好会计核算和税务管理工作，确保财务信息的真实性和准确性。
3. 风险控制：小贷公司的主要业务是向小微企业和个人提供小额信贷服务，因此风险控制是财务制度中的关键内容。
小贷公司应建立健全的风险管理制度，包括信用评级、贷前审查、贷后监控等方面。
4. 内部控制：小贷公司应建立完善的内部控制制度，包括资产管理、业务流程、信息系统等方面。
内部控制是小贷公司规范经营、防范风险、保障公司利益的重要手段。
5. 合规监管：小贷公司的经营活动受到国家相关法律法规和监管部门的监管，公司应建立符合法律法规要求的合规体系，确保公司经营活动合法合规。
二、小贷公司财务制度的规范性要求1. 法律合规：小贷公司应遵守国家相关法律法规，制定符合法律要求的财务制度，确保财务活动的合法性和规范性。
2. 透明度：小贷公司应做好财务报表的编制和披露工作，确保财务信息的透明度和真实性，让股东、员工和监管部门都能够清楚了解公司的财务状况。
3. 保密性：小贷公司应建立保密制度，对公司财务信息和客户信息进行保护，防止信息泄露和不当使用。
4. 安全性：小贷公司财务制度应确保资金和信息的安全性，防范各种风险，保障公司资产的安全。
5. 风险控制：小贷公司应建立完善的风险管理制度，对财务风险和信用风险等进行有效控制，确保公司的稳健经营。
三、小贷公司财务制度规范情况分析小贷公司作为一种新型金融机构，在国内发展迅速，公司财务制度的规范性也受到越来越多的重视。
目前，大部分小贷公司在财务制度的建立和执行方面都做得比较规范，但仍存在一些不足之处。
小贷公司收益模拟和规范性制度
小贷公司收益模拟和规范性制度附件1：小额贷款公司投资回报率模拟分析以一亿元注册资本的小额贷款公司为例，模拟分析小额贷款公司投资回报情况：一、运营原则本着稳健、规范、持续发展理念，小额贷款公司将遵循如下运营原则：1、保持10%的流动性。
即，放款资金为总运营资金的比重不超过90%，始终保持10%的现金储备。
2、平均贷款利率为22%。
根据国家政策，小额贷款公司利率可达基准利率的4倍，即为25%左右。
鉴于目前市场资金供求状况和利率水平，保守设定可实现贷款加权平均利率22%。
3、贷款损失准备金提取比例为5%。
每年从利息收入中提取5%作为贷款损失准备金。
鉴于小额贷款公司抵押、担保及信用补偿手段较为丰富，而且利率较高、周期较短，本着当年贷款损失当年计入成本的原则，在当年收益不能弥补贷款损失的情况下，用贷款顺势准备金弥补。
4、每年税前利润10%列支经营奖金，用于员工激励。
5、根据国家税收政策，营业税为5.5%，所得税为25%。
二、收益分析（完全资本金运营情况）在完全依靠资本金运营模式下，企业总的运营资金为1亿元（一）利息收入1、总放贷资金为1亿元扣除10%的现金储备，总计9000万元2、按平均贷款利率22%计算，总计贷款利息收入为1980万元（二）可变成本1、缴纳营业税5.5%即109万元，税后营业收入为1871万元2、提取贷款损失准备金5%即99万元，可支配营业收入1772万元3、按照贷款金额1.5%的比例测算营业费用，主要用于覆盖贷款调查、管理以及组织评审等方面的费用支出，则营业费用为135万元，扣除营业费用后净营业收入为1637万元。
（三）人员成本1、高管层为3人，人均收入为50万元，总计150万元2、员工10人，设立4个部门，分别为行政部2人、市场部4人、财务部2人、风控部2人，人均收入20万元，总计200万元总计人员费用为350万元，扣除人员费用后经营收益为1287万元（四）行政办公等经营费用1、租赁办公室，预计400平米，每平米5元，全年73万元2、人员办公费人均3万元，计39万元3、其他不可预计费用10万元。
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附件1：小额贷款公司投资回报率模拟分析以一亿元注册资本的小额贷款公司为例，模拟分析小额贷款公司投资回报情况：一、运营原则本着稳健、规范、持续发展理念，小额贷款公司将遵循如下运营原则：1、保持10%的流动性。
即，放款资金为总运营资金的比重不超过90%，始终保持10%的现金储备。
2、平均贷款利率为22%。
根据国家政策，小额贷款公司利率可达基准利率的4倍，即为25%左右。
鉴于目前市场资金供求状况和利率水平，保守设定可实现贷款加权平均利率22%。
3、贷款损失准备金提取比例为5%。
每年从利息收入中提取5%作为贷款损失准备金。
鉴于小额贷款公司抵押、担保及信用补偿手段较为丰富，而且利率较高、周期较短，本着当年贷款损失当年计入成本的原则，在当年收益不能弥补贷款损失的情况下，用贷款顺势准备金弥补。
4、每年税前利润10%列支经营奖金，用于员工激励。
5、根据国家税收政策，营业税为5.5%，所得税为25%。
二、收益分析（完全资本金运营情况）在完全依靠资本金运营模式下，企业总的运营资金为1亿元（一）利息收入1、总放贷资金为1亿元扣除10%的现金储备，总计9000万元2、按平均贷款利率22%计算，总计贷款利息收入为1980万元（二）可变成本1、缴纳营业税5.5%即109万元，税后营业收入为1871万元2、提取贷款损失准备金5%即99万元，可支配营业收入1772万元3、按照贷款金额1.5%的比例测算营业费用，主要用于覆盖贷款调查、管理以及组织评审等方面的费用支出，则营业费用为135万元，扣除营业费用后净营业收入为1637万元。
（三）人员成本1、高管层为3人，人均收入为50万元，总计150万元2、员工10人，设立4个部门，分别为行政部2人、市场部4人、财务部2人、风控部2人，人均收入20万元，总计200万元总计人员费用为350万元，扣除人员费用后经营收益为1287万元（四）行政办公等经营费用1、租赁办公室，预计400平米，每平米5元，全年73万元2、人员办公费人均3万元，计39万元3、其他不可预计费用10万元。
总计行政经营费用122万元，扣除行政费用后税前利润为1165万元。
（五）股东收益1、税前提取10%用于员工经营激励，总计116万元，应纳税利润为1049万元2、缴纳所得税25%即262万元，归属于股东的税后纯利润为788万元，可全部用于现金分配，股东投资回报率为7.88%。
三、收益分析（资本金+银行贷款运营情况）根据现行的管理政策，小额贷款公司可以从银行贷入不超过资本金50%的资金用于经营，这样的话，企业总的运营资金为1.5亿元（一）利息收入1、总放贷资金为1.5亿元扣除10%的现金储备，总计1.35亿元2、按平均贷款利率22%计算，总计贷款利息收入为2970万元（二）可变成本1、缴纳营业税5.5%即164万元，税后营业收入为2806万元2、提取贷款损失准备金5%即149万元，可支配营业收入2657万元3、按照贷款金额1.5%的比例测算营业费用，主要用于覆盖贷款调查、管理以及组织评审等方面的费用支出，则营业费用为182万元，扣除营业费用后净营业收入为2475万元。
4、支付银行贷款利息，按7%利率计算为350万元，扣除贷款财务成本后营业利润为2125万元（三）人员成本1、高管层为3人，人均收入为50万元，总计150万元2、员工10人，设立4个部门，分别为行政部2人、市场部4人、财务部2人、风控部2人，人均收入20万元，总计200万元总计人员费用为350万元，扣除人员费用后经营收益为1775万元（四）行政办公等经营费用1、租赁办公室，预计400平米，每平米5元，全年73万元2、人员办公费人均3万元，计39万元3、其他不可预计费用10万元。
总计行政经营费用122万元，扣除行政费用后税前利润为1653万元。
（五）股东收益1、税前提取10%用于员工经营激励，总计165万元，应纳税利润为1488万元2、缴纳所得税25%即372万元，归属于股东的税后纯利润为1116万元，可全部用于现金分配，股东投资回报率为11.16%。
小额贷款公司主要规范性制度1、北京市小贷贷款公司试点实施办法2、北京市小额贷款公司试点监督管理暂行办法3、银监会小额贷款公司改制设立村镇银行暂行规定北京市小额贷款公司试点实施办法（京政办发〔2009〕2号）第一章总则第一条为有效配置金融资源，引导资金支持农村、郊区和中小企业发展，改善金融服务，根据国家有关法律法规，按照中国银监会、人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）的要求，制定本办法。
第二条本办法所称小额贷款公司，是指在北京市由自然人、企业法人或其他社会组织依法设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。
第三条小额贷款公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权，以全部财产对其债务承担民事责任。
小额贷款公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，以其认缴的出资额或认购的股份为限对公司承担责任。
第四条小额贷款公司应执行国家金融方针和政策，在法律、法规规定的范围内开展业务，自主经营，自负盈亏，自我约束，自担风险；合法的经营活动受法律保护，不受任何单位和个人的干涉。
第五条市金融办为小额贷款公司市级主管部门（以下简称市主管部门），负责本市小额贷款公司试点工作的统筹协调、审批、监督与风险处置。
在本市设立小额贷款公司，应经市主管部门的审查批准。
第六条凡是区、县政府能明确一个主管部门（设金融办的为区、县金融办）负责对小额贷款公司初审和日常监督管理，并承诺愿意承担小额贷款公司风险处置责任的，方可在本区、县范围内开展小额贷款公司试点工作。
各区、县主管部门是所在区、县小额贷款公司日常监督管理和风险处置的第一责任人，负责小额贷款公司筹建、开业初审；负责日常监督管理；负责小额贷款公司的风险处置。
各区、县主管部门要定期向市主管部门报送小额贷款公司管理运营情况，并抄送北京银监局和人民银行营业管理部。
第二章小额贷款公司的设立、变更、备案和注销第七条小额贷款公司的名称由行政区划、字号、行业及组织形式依次组成，其中行政区划指区、县级行政区划的名称，行业表述应当标明“小额贷款”的字样，组织形式为有限责任公司或股份有限公司，且公司名称应当符合本市工商企业注册的有关规定。
未经批准，任何公司不得标注“小额贷款”字样。
第八条设立小额贷款公司应具备以下条件：（一）符合《中华人民共和国公司法》规定的公司章程；（二）股东符合法定人数；（三）单一最大股东（包括其关联方）持有的股份不得超过公司注册资本总额的30%，其他单一股东及其关联方持有的股份不得超过公司注册资本总额的20%，且不得低于公司注册资本总额的1%；（四）有限责任公司注册资本不得低于5000万元，股份有限公司注册资本不得低于1亿元。
注册资本来源应真实合法，全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次足额缴纳；（五）小额贷款公司的股东资格应当符合法律法规和市有关部门规定的条件；（六）符合任职资格条件的董事、监事和高级管理人员；（七）具备相应专业知识和业务经验的工作人员；（八）必要的组织机构和管理制度；（九）符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；（十）法律法规规定的其他条件；（十一）市主管部门认为必要的其他条件。
第九条建立小额贷款公司股东信用征信制度。
公司设立和变更股东时，区县主管部门应聘请专门的信用征集评估机构，对法人股东和自然人股东的信贷、纳税、合同履约、股东间关联关系及遵守法律法规等信用情况进行征集和评价。
股东信用评价合格并符合小额贷款公司投资人要求的才能成为小额贷款公司股东。
信用评估机构出具的股东信用证明，应真实地反映股东的信用情况，并对其真实性承担责任。
第十条申请设立小额贷款公司，应当先申请筹建。
申请人将下列筹建申请材料报送拟设小额贷款公司所在区、县主管部门：（一）筹建申请书。
申请书应当载明拟设立小额贷款公司的名称、拟注册住所、注册资本、股权结构、业务范围、机构性质、组织形式、发起人或出资人基本情况及出资比例以及设立的目的；（二）可行性研究报告。
包括对当地经济金融发展状况分析，组建小额贷款公司的可行性和必要性，市场前景分析，未来业务发展计划，风险处置预案等；（三）筹建工作方案。
包括拟设公司筹建工作步骤和时间安排，主要管理制度的起草计划，业务拓展计划，风险控制措施，资金来源，公司治理架构，部门设置和从业人员配置，内控体系，主要董事、监事及拟聘高级管理人员，信贷部门负责人和风险控制部门负责人的基本情况，经授权的筹建组人员名单、履历、联系地址及电话，选址方案；（四）出资人关于出资设立小额贷款公司的股东协议。
协议内容应包括但不限于拟设小额贷款公司的名称、住所、业务范围、注册资本金、股本结构，出资人出资额与占股份比例，出资人的权利义务等；（五）出资人关于出资设立小额贷款公司的承诺书。
承诺自觉遵守公司章程、接受监管并承担风险、自觉遵守国家及本市相关规定、不吸收公众存款、不参与非法集资活动的承诺书；（六）出资人之间的关联关系情况说明及相关证明材料，以及如果存在隐瞒事项，出资人在小额贷款公司的投票权将受到限制的承诺；（七）法人股东的名称、注册地址、法定代表人、经过工商年检的营业执照复印件、经营情况、诚信状况、未偿还金融机构贷款本息情况及所在行业状况、纳税记录等事项；拟投资入股的自有资金来源真实的承诺书；董事会或股东（大）会会议关于同意出资设立小额贷款公司的决议；最近1年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表；（八）自然人股东的姓名、身份证复印件、入股资金来源及个人收入来源合法真实的承诺书；（九）联系人及其手机、办公电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）；（十）律师对拟申报材料的合法合规性出具的法律意见书；（十一）市主管部门要求的其他材料。
第十一条区、县主管部门应在收到符合要求的全套筹建申请材料后20个工作日内，依据本办法第九条的规定聘用专门的信用评估机构完成对股东信用评价。
区、县主管部门应在收到股东信用评价报告后15个工作日内，将全套筹建申请材料连同初审意见、股东信用评价证明及时报送市主管部门。
市主管部门应在收到设立小额贷款公司的完整申请资料之日起30个工作日内做出批准或者不予批准筹建的决定，并书面通知申请人，抄送区、县主管部门。
特殊情况下，市主管部门可以适当延长审查期限，并书面通知申请人，但延长期限不得超过3个月。
申请人凭批准筹建文件到拟设小额贷款公司所在地的区、县主管部门领取开业申请表。
第十二条申请人应自批准筹建之日起3个月内完成筹建工作，并提交设立申请。
在规定期限内未完成筹建工作的，应当说明理由，经拟设小额贷款公司所在地的区县主管部门批准，报经市主管部门，可以延长1个月。