麦肯锡 中信实业银行私人银行经理
麦肯锡调研报告
麦肯锡调研报告篇一：麦肯锡私人银行调查报告摘要麦肯锡私人银行调查报告摘要该调查报告是麦肯锡公司根据数据库及对全球160家私人银行绩效分析得出的成果。
报告分别对全球及各地区财富发展和私人银行运营状况做了表述和分析，并在最后提出了对私人银行运营管理模式的建议。
由于资本市场波动性加大、低利率的大环境以及监管范围的不断扩大，私人银行业自20xx年以来面临更为复杂的经营环境。
主要表现为资产管理规模增长很快，但营业收入增长缓慢。
一、全球财富分布正经历几大变化。
一是百万富翁增速进一步加快。
百万富翁财富目前正以每年8.5%的速度增长，预计20xx年将有1600万名百万富翁，控制80万亿美元个人金融资产。
未来的增长主要来源于个人资产超过3000万美元的超高净值人群财富增长。
二是新兴市场财富份额快速提升（除北美、西欧、日本以外）。
预计20xx 年新兴市场百万富翁财富将占全球37%，其中亚洲（除日本以外）的财富份额将达到20%，超过西欧。
中国、印度、韩国、台湾占主导，中国百万富翁财富将在20xx年达到全球第三，仅次于美国和日本。
三是亚洲私人银行业利润增速最快。
预计未来四年全球私人银行业利润每年增长10%以上，将达到70亿美元以上，其中绝对值增长35%在亚洲（不包括日本）。
同时，因为美国私人银行渗透率低，北美私人银行的利润小于西欧。
四是离岸财富与在岸财富比例仍不变。
由于监管的加强，传统西欧市场离岸财富的私人银行客户在下降，但同时新兴市场在增长，因此总体保持平衡。
二、各地区情况西欧：资产管理规模增长，盈利面临压力。
西欧私人银行的资产管理总额在20xx年仍增长8%，但利润率下降1%，仅1/4的私人银行盈利能力超过经济危机前。
主要是目前低利率环境导致存款下降，进而利润率下降。
咨询委托管理业务收费成为新的利润增长点。
离岸私人银行市场监管趋严使离岸业务利润率下降，甚至低于在岸市场。
导致在岸与离岸私人银行间业务发展趋于接近。
私人银行领先者与落后者差距在不断扩大，六分之一的银行遭受亏损，并购活动将会持续进行。
中信银行私人银行流失一半客户 降门槛仍无济于事
中信银行私人银行流失一半客户降门槛仍无济于事万户，管理资产余额1053.53亿，客户数量相比2011年的2.3万户流失49.13%。
2012年，中信银行曾把私人银行客户资产门槛从800万下调至600万，考虑这个因素，该行私人银行客户实际流失率更高。
接近中信私人银行部人士向本报记者透露，中信银行私人银行客户流失的主要原因是调整组织架构，私人银行部将变为事业部制独立运营。
架构调整导致人员变动或流失也是重要原因。
“事业部制有它的优势，但很难调动起分行的动力。
”招行私人银行部常务副总经理王菁透露，招行的私人银行裁去准事业部制做法，独立运营，但利润核算同时也划归各地分行，以解决因利益分配导致银行内部竞争问题。
“事业部制肯定是私人银行未来的发展方向，但与银行现有利益格局相冲突会导致短期的不适应。
”中央财经大学教授郭田勇向本报记者表示。
波士顿咨询公司上述报告显示，有24%的私人银行客户在过去一年中更换过私人银行，且随着客户金融资产的提升，客户私人银行主办行转换率有上升趋势。
陈昆德称，“高端客户对安全性考虑非常周到，一般都习惯于将资产分散于多家银行，在银行的相互竞争中争取更多的短期利益。
银行只能通过提供各种服务满足客户需求，让客户把更多的资产放在自家银行，时间放得更长。
”据华润信托财富管理中心某人士透露，中国高净值客户可供管理资产平均交由2.8家包括私人银行、信托、第三方理财等财富管理机构管理。
“从私人银行成立第一天起，我们就抓客户流失问题。
”招行零售银行部财富管理业务总监陈昆德认为，银行获取新客户并不难，但流失一个高端老客户却是一个严重的问题。
“我们不仅计算(私人银行)客户流失率，还把它作为重要指标考核，客户经理必须反馈每一个客户流失的原因，然后再寻找对策，或者提升服务或者加强客户沟通。
”“私人银行客户不是骗一次就行了。
”某股份制银行私人银行人士认为，吸引高端客户有时只需要某一方面专长，如高收益产品、特色服务，但留住私人银行客户则需要体系化的服务、专业可持续的资产配置方案和完整的产品投资体系。
商业银行私人银行业务将成资产管理行业中坚力量
银行理财业务转型升级进行时商业银行私人银行业务将成资产管理行业中坚力量文/单洪飞相比欧美国家，我国高端私人财富管理市场尚处于新兴阶段。
在经济新常态下，商业银行私人银行将是银行业金融创新的试金石,也将承担着商业银行业务经营转型的重要使命，私人银行的资产管理也是中国资产管理行业发展的中坚力量。
私人银行业务是国际活跃银行的核心业务，在海外有几百年的发展历程，具有成熟的经营发展模式和盈利模式，是银行重要利润单元。
近年来，随着中国经济的强劲增长、民营企业的崛起和资本市场的发展，中国已成为亚太地区最具成长性的财富管理市场。
根据麦肯锡全球财富数据库预测，全球私人银行总资产规模将自2010年的35万亿美元，增长到2015年的53万亿美元。
在各个地区中，亚洲最具发展潜力，预计到2015年，亚洲（不含日本）的私人银行市场资产规模将达到11万亿美元，年均复合增长率为16%，是北美增长速度的两倍多，其中中国将贡献超过50%的份额，这给私人银行业务在中国的发展提供了巨大的空间。
在经济新常态下，商业银行私人银行将是银行业金融创新的试金石,也将承担着商业银行业务经营转型的重要使命，私人银行的资产管理也是中国资产管理行业发展的中坚力量，对于引导社会闲置资金服务实体经济具有深远的意义。
我国私人财富管理市场尚处新兴阶段相比欧美国家，我国高端私人财富管理市场尚处于新兴阶段，发展时间较短，但各类金融机构已逐步认识到私人银行业务蕴藏的巨大潜力，目前已经有超过22家国内商业银行推出了私人银行业务，成立私人银行专营部门，通过专业化经营推动，业务发展迅速。
从业务数据来看，国内商业银行管理私人银行客户约37万户，管理资产总和高达3.8万亿元，其中招商银行私人银行管理资产规模及户均金融资产位列行业第一，工商银行、中国银行管理资产总量均超过7000亿元，交通银行、中信银行、民生银行、兴业银行、浦发银行管理私人银行客户金融资产总量均超过2000亿元，平均每年的业务增速超过20%。
四大外资行零售银行主帅已换其三
四大外资行零售银行主帅已换其三近日，三会走马换将的消息甚嚣尘上，席卷舆论各大篇章。
尚福林掌舵银监会，银行成为核心字眼。
于中资行，为金融协调；于外资行，为徘徊观望。
云卷云舒，新旧交替本是平常之事，对于入主中国仅四年之余的外资行，这两年频频换帅，更是值得探索。
四大外资行零售银行主帅已换其三铁打的营盘流水的兵。
外资行入主中国有四年半的时间，说短不短，话长不长。
升降拔贬、兴衰更替，各家高管均有变动。
且不说四年里的全部变化，单讲近两年几大高层的动荡，足以使业内外见微知著。
换将频率最高的莫过于渣打银行，早在2008年初叶杨诗明升任为渣打银行中国区个人银行总裁，一年后叶杨诗明赴任澳新银行，渣打聘任马来西亚人Wilson接任其职。
2010年9月9日，个人业务的头把交椅已经易主林曼云，又是不到一年，即2011年8月，掌舵手再次易主，交由崔圭先生担任。
入主中国四年半，共有五位银行家在同一间办公室共侍一职。
随着渣打个人银行掌门人的更替，渣打的策略也随之发生些微变化。
2009年和2010年的渣打，不论是个人理财还是存贷业务，在业内是公认的“激进派”，而进入2011年，渣打的脚步逐渐放缓。
相比渣打掌舵人的频频更换，其他三大外资行略显安静。
2009年11月，邱怡静接替霍霭玲，成为汇丰中国新一代个人业务掌门人，职务是零售银行及财富管理业务总监。
在出任现职前，她曾担任过汇丰香港旺角旗舰分行高级行长。
今年6月，花旗中国也突然宣布，该行消费金融业务及信用卡总裁石安楠即将离任，新任总裁为周永赞，他曾担任花旗银行香港地区消费金融业务副行长。
石安楠在任期间，带领花旗完成了将近40家零售网点的铺设，业务遍及大半个中国，但距离花旗成为国际大行的目标，差距尚远。
新一代总裁周永赞，风格虽尚未凸显，但其麾下的花旗任重而道远。
俗语说，换将不换帅。
在银行，没有固定不变的道理。
自2009年9月22日，星展集团宣布，星展中国CEO刘淑英即将卸任，由直投业务主管张在荣接替，拉开了外资行在中国换帅的序幕。
中国民生银行-麦肯锡-2012中国私人银行市场报告
关于中国民生银行中国民生银行于1996年1月12日在北京成立，是中国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行，同时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。
多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度，使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行，而为国内外经济界、金融界所关注。
2000年12月19日，中国民生银行A股股票上市。
2009年11月26日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。
站在新的历史起点，中国民生银行确立了“做民营企业的银行、小微企业的银行、高端客户的银行”的市场定位，努力实现二次腾飞，打造特色银行和效益银行，为客户和投资者创造更大的价值和回报。
关于中国民生银行私人银行中国民生银行私人银行践行“高端客户的银行”的理念，积极洞察客户需求，主要面向金融资产800万元以上的客户提供全方位金融与非金融服务，搭建让客户通往更高成就的桥梁。
依托中国民生银行整体平台，聚集各行业精英，提供多角度、全方位的财富管理方案。
根据开放式货架模式，优选市场产品提供给客户；亦可根据客户需求量身定制金融解决方案。
立足国际视野，联合世界级服务机构，整合稀缺资源，为客户提供极地环保之旅、顶级游学、私人飞机等尊崇服务。
沿袭民生银行灵活的机制及运营模式，中国民生银行私人银行的目标是打造领先于市场的私人银行。
“财有源，智无极”，无论客户身处何处，总可获得倾力支持。
关于麦肯锡公司麦肯锡公司是一家全球性管理咨询公司，为企业和公共机构提供有关战略、组织、运营和技术方面的咨询，其8000多名咨询顾问分布在60个国家超过100个分公司中。
麦肯锡的大中华区分公司由北京、香港、上海和台北分公司组成。
20年来，麦肯锡在大中华地区完成了2000多个项目，帮助本土领先企业改善管理技能和提升全球竞争力，同时也为寻求在本地区扩大业务的跨国企业提供咨询。
萌芽于欧洲的私人银行业务，经过数百年的经营发展，在国际上已成为金融服务业中最璀璨的明珠。
麦肯锡—中信银行—建立成功的零售银行-贷记卡Binder(first 3 sections资料精
17.1
16.8
资料来源： 市场调研
9
持卡人职业特征(2)
职业
人群构成(%)
企业/公司经理级
6.8
专业/技术人员
24.3
党政机关干部
9.5
个体/私企老板
2.9
商业/服务业职工
18.6
工业企业职工
14.0
渗透率(%) 34.3
26.9 26.5 22.4 22.2 16.7
CYD000313BJ(GB)-CreCD
CYD000313BJ(GB)-CreCD
建立成功的零售银行 贷记卡
中信实业银行
项目总结报告 二OOO年四月六日
前言
CYD000313BJ(GB)-CreCD
此文件由中信实业银行和麦肯锡公司(北京)共同编写。
这一合作项目是在中信实业银行指导小组的领导下完成的: 窦建中 苏德山 姚定一 张立明
• 航空保险 • 商务旅行优惠
• 保险(可用积分换) • 旅游公司
• 与保险、商家、航空公司联合 • 与分期付款业务相连
12
持卡人心目中合适的透支额度
11
银行准贷记卡和贷记卡的功能比较
CYD000313BJ(GB)-CreCD
准贷记卡 贷记卡
银行 名称
工商 银行
农业 银行
信用卡 是否需要 透支
名称 担保
金额
有无 主要 免息期 功能
附加 功能
商户、ATM、城市
牡丹 需要 信用卡 担保
金穗卡 需要 担保
1,000~ 无 5,000元
5,000~ 无 10,000元
广东发 广发卡 展银行
中行广 长城卡 州分行 农业 民惠 银行 龙卡
兴业银行私人银行部客户经理李蕊：和自己“较真” 打磨专业能力把个人财富管理作为终身的事业
T REASURE COLLECTION /财富汇·102理财师本刊记者 王娜、王金瑞 |文从基层员工一步步成长为兴业银行私人银行部的一名优秀的客户经理，在李蕊看来，这还远远不够，财富管理这件事她打算作为自己终身的事业。
兴业银行私人银行部客户经理李蕊：和自己“较真” 打磨专业能力把个人财富管理作为终身的事业11月份的北京，似乎已经迫不及待将整个冬天拥入怀抱。
迎着寒冷的北风，穿过繁华的街道，11月4日下午14：00，《金融理财》记者来到了位于北京市朝阳区朝阳门北大街20号的兴业大厦。
刚走进营业大厅，记者便看到了兴业银行私人银行部客户经理李蕊，当时刚好有客户打电话咨询，她正耐心地向客户解答着问题，并示意记者稍微等一会。
挂完电话之后，李蕊便热情地过来打招呼。
“不好意思哈，刚刚接了一个客户的电话，让您久等了。
”李蕊笑着解释道。
利索的齐肩发，穿着黑色的西装，透露出干练的气质，和李蕊简单交流之后，让人感觉很温暖，宛如邻家姐姐一般。
待人亲切，谈吐大方得体，工作认真且努力是这位80后给予记者的第一印象。
今年是李蕊在银行业工作的第10个年头，自2009年毕业以后，出于对银行的兴趣她选择了这个行业，并用10年的时间从基层员工一步步成长为兴业银行私人银行部的一名优秀的客户经理，在李蕊看来，这还远远不够，财富管理这件事她打算作为自己终身的事业。
作为一名专业的财富顾问，提及关于理财的建议时，李蕊表示:“现在国家经济增速换挡，很多客户也以稳健为主，不像前些年那么激进了，近年第三方财富管理、P2P 等频繁爆雷，大多客户会选择存在银行或购买保险等相对稳妥的产品。
”随着经济的发展和人们对理财产品了解的逐步深入，购买保险越来越成为绝大多数投资者首选的理财方式。
中央电视台财经频道日前发布报告显示：2019年，保险依然独占鳌头，成为最受欢迎的投资项目，选择比例达到了29.36%，这已经是保险连续第四年占据这一宝座了。
那么，选择什么样的保险公司才能真正让投资者放心呢？由中国中信集团和英国保诚集团联合发起创建的中信保诚人寿保险有限公司凭借“稳健经营，以价值增长为核心”的经营理念保持均衡良好的成绩，逐渐受到越来越多投资者Copyright©博看网 . All Rights Reserved.103的青睐。
私人银行中心业务介绍(最新版本2008414)
可投资资产在800万人民币以上的高净值资产个人及其控股或持股企业
中信银行私人银行中心优秀管理团队
张秋林
中信银行私人银行中心总经理，曾任荷兰银行私人银行北亚区董事、副 总裁， 荷兰银行北京东方广场支行行长兼北京分行行长。中国人民大学金融 学硕士，美国哥伦比亚大学经济金融政策管理硕士。是国内第一位先后担任 过中资和外资支行行长的金融专业人士，拥有丰富的私人银行从业经验和管 理经验。
中信银行私人银行六大服务
商业银行服务－ 商业银行服务－首推私人银行专属钻石卡
借记卡（Debit Card） 贷记卡（Credit Card）
WVIP级贵宾待遇 不限次数的 贵宾登机服务 详见服务手册 提供不限次数的全球贵宾登机 、高尔夫免费畅打、汽车救援 和医疗健康顾问等服务 信用额度起点高
中信银行私人银行六大服务
财富管理服务——量身定做投资产品和资产配置方案 量身定做投资产品和资产配置方案
服务步骤 了解客户基本信息
(Basic information)
了解客户风险偏好
(Risk profile)
了解客户目前的资产配置情况
(Current asset allocation)
提供个性化的财务规划方案 及专业建议
私人银行经理人工作指导手册
私人银行经理人工作指导手册私人银行经理工作指导手册第一章：职责与使命1.1 职责概述作为一名私人银行经理，您的主要职责是管理客户的财务资产，并帮助他们实现财务目标。
您将负责与客户沟通、了解客户需求、制定个性化的理财计划，并为客户提供相关咨询和建议。
您还需要积极跟进客户投资组合，并及时调整以适应市场变化。
1.2 使命宣言我们的使命是为客户提供最优质的私人银行服务，帮助他们实现财务目标，保障他们的财富增值和财务安全。
第二章：工作技能与知识要求2.1 专业知识与技能作为一名私人银行经理，您需要具备以下专业知识和技能：- 了解金融市场和投资产品，包括股票、债券、基金、保险等。
- 熟悉各种投资工具的风险和回报特点，并能根据客户需求设计合适的投资组合。
- 具备良好的财务分析和风险评估能力，能够评估客户资产风险，制定相应的风险管理策略。
- 具备很好的沟通和谈判能力，能够与客户和团队成员有效沟通，并达成共识。
- 具备团队合作精神，并能够有效协调和管理团队资源。
- 具备敏锐的市场触觉和商业洞察力，能够及时调整投资策略以应对市场变化。
- 熟悉各种金融工具和财务软件，能够灵活运用以支持日常工作。
2.2 持续学习与发展金融行业日新月异，您需要不断学习和更新知识，以跟上市场的发展和客户的需求变化。
建议您参加相关的培训和研讨会，并定期阅读相关的行业报告和市场分析，保持对金融市场的敏感度和洞察力。
第三章：工作流程与方法3.1 客户拓展与管理流程作为私人银行经理，您需要主动寻找潜在客户，并与他们建立联系。
在初次见面时，您应该积极倾听客户需求，并分析客户风险承受能力和投资偏好。
根据客户的需求和情况，您应该制定个性化的理财方案，并与客户共同制定投资目标和策略。
此外，您还需要定期与客户进行交流和沟通，了解他们的投资状况和资产需求，并及时调整投资组合以适应市场变化。
同时，您还应该向客户提供投资建议和市场分析，帮助他们做出明智的财务决策。
改善提案案例大全
改善提案案例大全提案改善方案目的为启发全体员工的想像力，集结个人的智慧与经验，提出有利于本公司生产的改善及业务的发展，以便达到降低成本、提高质量、增进公司经营、激励同仁士气，鼓励全员参与公司持续改进，特制定本规定适用范围适用于公司内部关于安全、成本、效率、管理、业务等方面的提案改善定义提案改善：鼓励公司内部员工发挥独创的构想，针对工作中存在的和潜在的问题，提出创新的意见或新的方法，从而促使产品质量、生产效率、员工士气提高、生产成本下降、工作环境改善、业务经营等与公司有关的全部流程体系所进行的活动权责提案评审小组：负责评审提案的可行性和实施效果，并确定该提案的提案奖金、每月各部门提案的评比、提案奖金的申请、发放全体员工：负责就公司内部管理提升、效率提高、成本下降、业务经营等方面在现有的基础上提出改进意见和方案各部门负责人：负责组织实施落实到本部门的提案并对提案的效果进行确认内容提案的范围：各种操作方法、制造方法、生产程序、效率、品质合格率的改善；有关机器设备、维护保养的改善；有关节约材料、降低成本、提高利润等的改善；新生产工艺改进等；废料废品的回收利用等；促进作业安全、预防灾害发生等提案如果属于下列各项范围，视为不适当提案不予受理：攻击团体或者个人的提案；个人意见、诉苦或者要求改善待遇、福利等；与曾经提出或者曾经采用过的提案内容相同或者相近者；属于本身工作职责范围内的提案；违反相关法律、法规等评审小组的组成:由事业部主管领导担任组长，生产科、仓储科以及各部门负责人担任组员提案以及评审的程序提案提出a.公司所有员工或者团体单位，按照规定填写《提案改善表》必要时另加书面或者图表说明，投入公司设立的提案改善箱b.如遇以下情况可直接提交给提案评审小组评审：提案内容紧急，需要立即行动，不容拖延评审小组评审同意后可直接由部门实施，同时将《提案改善表》交提案评审小组存档处理提案审查受理a.改善箱每周六开箱一次所取得的提案统一由评审小组组长整理并分发给评审小组成员进行初审评分b.评分准则（100分）：1）提案的动机 20%（20分）2）创造性 25%（25分）3）可行性 30%（30分）4）投资金额15%（15分）5）适用范围10%（10分）c.经过评审小组评初审合格后的提案统一在每月27日进行提案评审会议，由评审小组成员以及提出部门主管，对当月的提案进行统一评审确定评审后决定：采用、保留、不采用(简要说明理由)采用——提案有价值，可执行性较好，方案可以实施保留——提案有价值，方案在目前条件下难以实施或者提案实施需要较大的预算，但收效不大或者小于成本预算结果反馈1）提案改善小组于每月5日前将提案评审结果以书面形式反馈给提案者本人如果提案者超出35天后仍然未接到出面回复的，可直接向提案改善小组投诉或者咨询反馈的及时性和满意度纳入对提案改善小组的考核2）如有提案人对提案评审结果有不同意见的，应在收到收到提案反馈的当月内向公司管理层提出，经公司管理层批准同意后，由评审小组再次评审提案实施1）对于被采用的提案，由评审小组确定提案实施部门，并按照提案实施难度规定完成期限（一般应在一个月内完成），并将该提案登录到《——年度提案改善管理台帐》2）实施责任科室主管接到经过评审采用的《提案改善表》后应及时组织本部门及相关人员落实实施，并对该提案实施前后的效果进行验证，确定提案成果填写《提案改善效果验证报告书》返回提案改善小组结案提案管理档案管理：上述相关表单由办公室进行保管，保存期限为2年目标管理a.提案参与率以人数为单位，各部门平均每20人×每月应最低不少于1件提案b.提案有效率以部门为单位，3月内应至少有1件以上采用的提案提案奖励提案奖励：所有正式格式填写提案，并经公司评审后采纳或者保留的提案，给予50元/份的奖励，同时作为员工升职的依据；成果奖励经正式采纳的提案，依据《提案改善效果验证报告书》进行改善成果评价后，一次性给予改善成果的20%进行奖励特殊奖励提案采用实施后，经过定期追踪效益，成果显著绩效卓越者，由提案者提出申请，经提案改善小组审核并签署意见后，报事业部主管领导批准同意后，报请核发500-3000元的奖励如提案内容涉及专利者，其专利所有权归属于公司，奖励基金由总经理特批团体提案奖以科室为单位，在六个月内，按照提案参与率及提案有效率的标准，对于采用和保留的提案4件以上者，奖励第一名的科室由提案改善小组申请，经总经理批准同意后一次性发给锦旗一面和奖励现金1000元本制度呈总经理批准核定后，公布实施，修改时亦同参考文件无附件《提案改善表》《——年度提案管理台帐》《提案改善效果验证报告书》会议提案改善方案会议提案改善方案会议提案改善方案(一)为期各单位主管踊跃提供其有利于营运改进的意见，藉资提高经营的效率，并使会议能疏通及统一与会人员的意志，避免会而不议，议而不决，决而不行的弊病，与会人员除口头提出工作报告(前月)外，特定本方案(二)提案建议书，其内容如下：1.有关管理改进事项2.提案规章的修订3.有关制造技术及品质的改良，操作方法或程序及机械配置的改进事项4.有关设备的设计或修改事项5.有关新产品的创意或包装的改良事项6.有关成本的减低事项7.有关物料的节省及废料的利用事项8.有关工厂安全或机械、工具的保养事项9.部门间的协调事项10.有关业务的调整方案11.其他有利于本公司兴革事项(三)提案手续如下：1.应使用的规定提案建议书用纸(附表)2.提案建议书记载下列事项(1)提案人(2)所属单位(3)案由(4)具体内容说明(必要时添附改善前后的数值比较、图面或说明资料)(5)研议事项(由总经理填写)(四)为处理提案的顺利，请照规定时间送达总经理室以便汇编处理(五)本方案经呈准后通知实施，修改时亦同800个经典策划案例录目2005-7-20 星期三(Wednesday) 晴> 定购联系：QQ:491875734MSN:cehua1@800个经典策划案例中国策划精英的智慧宝库！数百成功案例的致胜秘诀！如果您对现在的工作已经游刃有余，如果您对目前的薪水已经心满意足，如果您对周围的朋友再无所求——请不用再继续往下观看这800个经典案例的目录！一、拥有了这800个经典策划案例，您将会象他们一样得到更多——（1）、真没想到这套资料能够给我工作帮上那么大的忙——我仅仅是从这800个案例中找出十几个和我工作相关的案例，把里面的精华部分与我的提案相结合，老板看到我的“智慧结晶”，当时那个兴奋劲儿啊……现在，我能够持续不断的提出各种建设性的意见，并且都能找到相应的成功案例来支持我的观点，我的工作越来越得到老板的认可了！（北京中关村某知名企业企划部刘经理）（2）、我们企业有“提建议有奖”制度，自从购买资料库以来，我平均每月都有两个以上的提案被采用，每个提案奖励1000－3000元，这真是一个赚奖金和获得老板青睐的最佳捷径，而且一年多来我的职位已经提升了两次！（中国某著名数码产品公司原产品策略部的文案，现在已经是总裁助理）（3）、我的朋友很多，各行各业都有，以前和这些朋友交往，话题很多，但是真正能帮上忙的情况不多；后来我想到一个有效的法子——我购买了这套800个经典案例的信息库，各行各业的策划方案都有，这样，每次我和朋友吃饭聊天，就主动了解他目前在做什么项目、遇到哪些困难，然后我回家立刻就从资料库中搜索出相关的五六个策划文案发给他……现在我的朋友更多了，交情也都更深了！（中国某著名杂志社的齐副总编）（4）、我们公司较小，聘请不起那些顾问，但是通过这些资料，我领悟到了很多！（某食品企业老板） （5）、这套案例库让我成为公司的“点子大王”！（中国最知名策划团队之一的创意经理） （6）、精华目不暇接，精英令人佩服！（上海某公司市场总监）二、所有资料全部为业界同仁提供，特别感谢：IBM、GE、微軟、惠普、MOTOROLA、Nokia、飞利浦、朗讯、爱立信、DELL、索尼、惠尔浦、愛普生、东芝、日立、三星、雪铁龙、福特、日产、沃尔玛、家乐福、可口可乐、百事可乐、宝洁、联合利华、麦当劳、KFC、友邦保险；及：华为、海尔、联想、中兴、TCL、清华同方、方正、康佳、美的、长虹、格兰仕、实达、神码、波导、春兰、京东方、海信、科建、新飞、金蝶、盛大网络、腾讯、阿里巴巴、慧聪、东软、中国电信、联通、网通、移动、邮政、上海大众、北京现代、本田、奇瑞、华侨城、万科、金地、平安保险、中国人寿、国美、华联、人人乐、好又多、健力宝、青啤、康师傅、顶新、蒙牛、伊利、太太药业、喜之郎、民生银行、南方航空等三、付款方式>先付款再发货> 我们统一采用EMS特快专递,请客户在回复的时候务必写明邮寄地址.邮编.姓名.固定电话或手机 > 人以诚信为本，对于光盘有质量问题导致不能读出的，包括邮寄过程出现毁损光盘情况的，我们负责免费更换！！※如果您暂时不需要这份资料，请将该信息告知给您一位最最要好的部门同事或其它部门经理，他们一定会非常感谢您的！※四、目录：001 麦肯锡—组织咨询培训手册002 麦肯锡—咨询顾问培训手册（四合一）003 麦肯锡—中信实业银行私人银行经理工作手册004 麦肯锡—中信实业银行贷记卡中心组织架构建设方案005 麦肯锡—中粮集团战略咨询报告006 麦肯锡－中国企业如何改善绩效管理007 麦肯锡—中国联：开拓业务增长的战略008 麦肯锡—企业业绩管理基本框架009 麦肯锡—中国电信大客户培训战略报告010 麦肯锡—中国电信：电信产品与服务市场细分研究报告011 麦肯锡—中国 JY集团战略咨询项目建议书（03年7 月）2012改善大会改善提案征集令尊敬的各位改善、精益爱好者和制造业的朋友们,我是改善小子！请允许我代表制慧网改善大会组委会向您问好！圣诞的钟声过后，我们即将告别2011，迎来2012这意味着，我们将面临更为严峻的挑战：全球制造业业务量的萎缩以及员工忠诚度大幅减弱今年7月的改善大会已经圆满结束，而我改善小子并没有停歇，我一直在改善道路上持续前行和探索继在南京、苏州、天津和武汉等地举行的一系列的制慧下午茶活动后，我再一次拉开了2012改善大会的序幕，并且大声喊出请点击获取更多信息，提交改善提案，改善小子将在改善大会现场等待您的光临改善大会组委会2011-12-27员工提案改善分享提案改善心得尊敬的总裁、各位领导、同仁们：大家上午好！我是品管部的XXX，很荣幸今天能站在这里与大家一起分享我的改善心得自今年4月份以来，我一共写了各类提案29份，其中11月份改善提案共15份，各项提案的进度也基本完成，这都是部门同仁协助共同努力的结果，在此也非常感谢持续改善分委会成员们为我们的提案改善工作辛勤的付出下面和大家分享下我的改善心得：一、全员参与集团鼓励全员参与提案改善，以达到“全员创新、节约增效、成果分享”的目的大家都集思广益，以饱满的热情参与到提案改善的氛围中来其中包含现场管理改善，例如现场标识定位、改善交接班等提案，对现场管理起到了明显的推动作用；有包装辅料成本节约，减少用电浪费、降低废丝率等成本节约的提案；稳定品质、提升工作效率的提案也不少所以我们要用心去做事，多观察多动脑，对身边不合理的情况及时改善，这样才能有利于公司的发展二、树立主人翁意识改善提案不是公司一两个人的事，而是公司全体员工的事；有工作的存在就有改善的存在，改善与工作是一体的，不是额外的任务和负担，不进行改善，工作就会落后改善，就是为了改的更好在严峻的市场环境下，很多企业都生存艰难，很多人都面临着失业，我们应该感到很荣幸，因为我们还有工作，我们在参与改善提案的同时，还能拿到一定的回报，在此非常感谢公司能给予我们这样的机会我们能做的就是做好本职工作，树立主人翁意识，把公司当成自己的家，“大河有水小河满”，公司领导也经常说公司有了利益大家的口袋才能鼓起来，这句话语言朴实，却很有道理，企业好了，我们大家才能好改善是为了利他，利他更是为了利己，改善的实体不仅仅是问题，同样改善也要改善我们的心理素质和不良习惯，在问题面前不能怨声载道，而要以积极的态度去面对，去解决因为“改善是企业进步之根本，企业进步是你我之希望”三、持续改善思一思，研究改善措施；试一试，坚持不懈努力车间员工都来自不同的地方，每个人接受教育的程度不一，对提案改善的理解层次也不一样，班组长也在大力宣传如何去写好一份提案，并且给员工培训时也拿了一些写的较好的提案给大家分享，并耐心的教导员工提案改善重何处入手为此公司也加大了提案改善宣传力度，厂区各处都张贴有倡导提案改善的宣传，比如“人人有提案，事事有改善”、“改善无止境，改善无处不在”等标语现生产车间对每月的优秀提案张贴到各车间宣传栏上，这样各部门间还可以相互交流学习，相互提升所以，要将提案改善工作常态化，落实到每个员工身上我们经常习惯于一个环境，容易产生视觉疲劳，很难发现工作中的不足，但是只要我们善于观察、善于思考，不断改善，将改善变成企业效益，感染身边的人，让更多的人参与其中，就会让公司方方面面得到改善俗话说”冰冻三尺，非一日之寒”，改善一天不是难事，改善两天也不是难事，天天改善、夜夜改善，这份坚持就是难事我们将在部门领导的带领下，充分发挥永荣“勤奋、节俭、坚毅、求知、创新”的团队精神，多鼓励部门人员参与改善提案，坚持做好提案改善，严把质量关同时也希望自己继续努力，成为一名优秀的永荣人，为集团的发展奉献自己的绵薄之力！我的分享结束，谢谢大家！通讯稿.改善提案一位脱硫主值的“改善提案”6月13日上午，热电公司改善办工作人员收到了一份“消化器上变频给料器改造”的改善提案该提案用PPT格式制作，里面从改善初衷、现状分析、问题点分析到采用的措施、改善后的效果、改善的感想，条理清晰有因有果，极具操作性结尾处署名陈新民、电除尘脱硫专业这份提案立刻引起了改善办工作人员杨振伟的注意事情的原委是这样的：热电公司的脱硫剂消石灰，是由自备的消石灰制备系统——消化器来完成的消化器这种设备看看似简单，其实是需要高度协作配合的设备它共有三个变频电机、两个回转阀、一台气力输送风机、一台消化水泵，生石灰从生石灰仓进到消石灰仓得经过七道工序一旦配合不好，不是水漫金山就是冒出的石灰排山倒海，连同呛人的气味弥漫到整个车间其中，紧接消化器上端有一个旋转给料器，它承担着生石灰向消化器里进灰的任务由于消化器是一边进灰一边进水，这个给料器容易堵塞，只进水不进灰频频的堵塞往往会发生在夜里，这时消化器里满是石灰泥，必须全部清理出来消化器才能这次启动清理了多次以后，大家都苦不堪言这时，脱硫二值的主值陈新民坐不住了一向爱动脑筋的他，酷爱钻研电脑、PLC等知识，他这次认为：消化器上旋转给料器的结构原因，销子断裂或者堵塞时，运行人员不易发现也无法联锁上级设备，结果容易导致下级消化器大量进水，进而导致消化器和消石灰仓堵塞而上级设备堵塞，严重冒灰影响设备安全运行，严重时可造成脱硫系统停运他采取的措施是：在皮带秤下料口安装一只料位计，一旦消化器上旋转给料器堵塞时料位计发生动作信号，连锁上级皮带秤停运进而激发整个上级设备的连锁动作，从而保护设备的安全具体接线可通过安装料位计信号线接入皮带秤电机二次回路来实现而改善后的效果是：确保消化器安全运行，不出现因消化器故障导致脱硫系统意外退出的环保事件发生这也是问题驱动的改善初衷和目标“这是热电公司《全员改善提案制度实施》以来涌现的好现象，它必将更好地推进改善工作的进行！”杨振伟激动地说说完，只见他将这份提案认真地归结起来，并存入电脑的专门文件夹中，然后将由改善领导小组审定依据《提案评分表》打分，通过后实施，如果实施效果很好还要进行奖励呢！张合立2015-6-19提案改善制度提案改善制度1.目的:为鼓励全体员工提出有利于公司营运改进之意见，激发员工的潜能，提高生产力、质量、安全、效率与士气，降低成本与费用，达成合理化与制度化，进而改善经营体质，特订定本制度 2.范围:适用于全公司 3.权责:初审:部门经理受理:评审组主干事执行:相关部门提案审查及效益审查:提案改善委员会评定委员(以下称评审组) 奖励金发放:行政部 4.组织架构:提案改善委员会组织如下: 主任委员:分管副总召集人/主干事:总助兼行政主管担任委员:财务经理、品质部总监、经理、项目经理以此组成评审小组进行事务之推展 5、制度流程提案的收集本公司各级员工对本公司的经营，不论在技术上或管理上，如有改进意见，均可向行政部索取并填写《提案改善报告》，必要时另加说明书或图表说明如提案人缺乏良好的文字表达能力者，可请上级主管协助填写将填好的《提案改善报告》连同经部门经理初评后的《提案改善评分表》交行政部行政部收受提案报告后，认为完全者，应即于收件三日内编号并召集评审会提案的评审内容评审提案可行性和实施成果的研讨事项 评审提案奖金金额的研讨事项 评审有关提案制度的研究改进事项提案的评审准则对于公司组织架构提案调整意见，能精简或强化组织功能效果者 对于产品修复的技术，提出改进方法，值得实行的对于公司各项规章、制度、办法提供具体改善建议，有助于经营效能提高者对于公司各项作业方法、程序、报表等，提供改善意见，具有降低成本、简化作业、提高产品的合格率、提高工作效率的提案有关机器设备、维护保养的改善促进作业安全，预防灾害发生等评审会上由主干事综合各委员意见后填写《提案改善评分表》评审组复核得分栏，当各委员评分意见不一致时以少数服从多数原则或由主任委员仲裁提案内容具有下列各款情事之一者，不予受理审核: 仅提出缺点或问题，而欠缺具体改善内容及方法者公知之事项及正在改善者已被采用过或前已有之提案(但其有更佳方法或更大效果者不在此限) 业务上已经被指示改善者或主管交办研究改善之事项属职责范围内应做之事项或主管级(含)以上之提案，但如有特殊贡献者由总经理酌予奖励有关人事异动及任免、调薪或类似之情事非建设性之批评、抱怨、诉苦、对他人个人私生活之攻击或类似事项者政治性之问题其它对公司没有利益，或无实现可能之提案提案的处理提案经评审小组审定认为不宜采纳施行，应交由行政主管签注理由通知原提案人提案经评审小组审定认为可以采纳并施行于本公司者，应由行政主管召集评审小组审定后三天内，核定等级及奖金数额将评分表及提案改善报告，报请总经理核准员工提案的最后处理情形，应由行政部通知原提案人，员工所提的提案改善不论采纳与否均应由行政部负责归档经核定给奖的提案，在公司公布栏中表扬奖励被采纳取得效果的提案，根据评审小组视其对公司产生经济效益的大小程度来评分，再根据评分等级给予提案者一次性的奖金提案若由二人以上共同提出者，其所得的奖金，按人数平均发给各级主管人员对其本身职责范围内所作的提案改善，不纳入奖励范围“等级”、“评分”、“奖金”、“核定权限”对照表6、相关文件无7、相关记录提案改善报告提案改善评分表提案改善报告提案改善评分表提案改善资料提案改善学习资料一、什么是提案“提案”就是鼓励公司全体员工在做好本身岗位的同时，积极发现问题、发挥独创的构想，提出创新性改善意见方案的过程二、什么是改善“改”就是“改变”、“修正”不愿意变，什么都是空谈、经验主义，犯错的机率就会越来越大人都会有情绪波动，情绪好一点，因为很熟了，所以做的好一点；情绪不好的时候，不论你再熟都容易出错所以要不断改变做事的方式、方法、手段和思维，简单化、防呆化，防止犯错“善”就是“良好”、“更好”、“令人满意”令人满意是令大众满意、令公司满意，不是令自己满意，不是自我感觉良好所以“改善”的定义就是：为追求更快、更好、更加简洁地达成工作目标而通过“手段选择”或“方法变更”，把事情或动作往好的方向修正或调整的过程改善必须具备“手段选择”或“方法变更”两个条件否则就不叫改善，叫改正错误比如你一直都没有按照作业指导书要求的正常作业标准去做，你突然按照作业指导书要求去做达到的效果，这不叫改善这叫改正错误！又比如某设备标准产能是每分钟生产400包的，你一直开250包，可能是因为设备点检没做好、交接班没做好、材料事前没准备好，或者机台故障率太高等等你做了一定的管理或技术基本动作回归以后，速度可以开到400包，从250包开到400包本来就应该做得到的，不是什么技术难事，这就不叫改善，这也叫“改正”错误能够超出每分钟400包标准要求而稳定生产所采取的措施才谈得上“提案改善”当然，改善的最终目的就是更好的赚钱基于各企业实际现况，在底子很差阶段，要求还不能提太高只要能。
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金融服务行业05-麦肯锡—广电股份全套咨询方案(14个文件)06-麦肯锡经典营销分析全套07-麦肯锡九大手册08-麦肯锡康佳咨询09-麦肯锡培训合集10-麦肯锡—平安人力资源方案集成11-麦肯锡全套管理资料PDF12-麦肯锡—神州数码KPI13-麦肯锡－实达项目报告（全套）14-麦肯锡意识、麦肯锡方法15-麦肯锡—政府教育咨询报告16-麦肯锡——咨询顾问培训手册（四合一）17-麦肯锡资料打包18-平安咨询-员工发展（麦肯锡）19-56个pdf文件20-54个ppt文件21-6个doc文件详细目录：【201X年中国彩铃市场研究简版报告】.pdf【xx国内知名红酒加盟手册】.ppt【海尔-电通企划全案】.ppt031麦肯锡-为广东电信总经理级别进行的BPR培训材料（商业客户营销理念）.pptAppendix1_岗位描述手册.pptBOOK.chmMckinsey&GE矩阵法.pdfPDCA循环_PDCA Cycle_.pdfSWOT分析模型_SWOT Analysis_.pdfThumbs.db比照世界一流业绩.pdf标杆分析法_benchmarking_.pdf策略盲點1.htm策略盲點2.htm策略盲點3.htm打败麦肯锡.doc大中华科技高速公路.[].pdf改造IT服务.[].pdf高科技业的「适者生存」.[].pdf供应链的另一端.pdf麦肯锡把握中国资本市场的机遇.ppt麦肯锡宝钢股份精益生产诊断结果.ppt麦肯锡平安保险薪酬改革咨询报告.ppt麦肯锡中国电信产品与服务市场细.ppt麦肯锡中国电信大客户培训战略报.ppt麦肯锡中信实业银行私人银行经理.PPT麦肯锡_中粮集团战略咨询报告.ppt麦肯锡《创意打造奇瑞TII制胜的整合营销策略，造就SUV市场的营销奇迹》.ppt麦肯锡《通过严谨的市场研究，创意打造奇瑞TII制胜的整合营销策略，造就SUV市场的营销奇迹》34页 .ppt麦肯锡《中国电信---BPR业务技能培训》第二部分.ppt麦肯锡《中国电信---BPR业务技能培训》第三部分.ppt麦肯锡《中国电信---BPR业务技能培训》第一部分.ppt麦肯锡《重庆金夫人婚纱连锁集团公司---打造制胜的发展战略，推动金夫人快速增长，基业长青：最终报告》106页.pdf麦肯锡03年7月—中国均瑶集团战略咨询项目建议书.ppt麦肯锡7S模型_Mckinsey 7S Model_.pdf麦肯锡-IT服务业务国际与国内趋势分析.PPT麦肯锡IT服务业务趋势分析.pdf麦肯锡—NOKIA制胜美国市场报告.ppt麦肯锡—TCL股份公司管理整合咨询方案.ppt麦肯锡—TCL组织设计方案报告.ppt麦肯锡-奥迪中国渠道管理建议书 -.ppt麦肯锡—把握中国资本市场的机遇.ppt麦肯锡—宝钢股份精益生产诊断结果汇报报告.ppt麦肯锡标准流程——招商局项目.ppt麦肯锡-大唐电信确立制胜战略，决定产权结构和组织结构.PPT麦肯锡—大唐电信战略的制定方法咨询报告.ppt麦肯锡—德隆公司进入世界500强战略规划-成长阶梯规划实施讨论.ppt麦肯锡德隆精益生产培训.pdf麦肯锡的7S模型.doc麦肯锡的市场研究方法.ppt麦肯锡的重视国际管理咨询主题报告——主体报告（最终稿）.ppt麦肯锡—放松流程管理：流程网络如何发挥专业分工的力量.doc麦肯锡—改善百威啤酒经营业绩.品牌定位及新产品开发咨询报告.ppt麦肯锡高层论从－集团中心设计.pdf麦肯锡—工商银行深圳分行业绩改善与客户管理咨询报告.ppt麦肯锡—管理策略联盟组合.pdf麦肯锡广电_风险（新业务）投资管理办法.ppt麦肯锡广电_业绩合同手册.ppt麦肯锡广电5_改善资金管理举措.ppt麦肯锡广电6_改善销售中心现金状况.ppt麦肯锡广电--岗位描述手册.ppt麦肯锡-加州电力危机咨询（英）.PPT麦肯锡—金新信托：建立完善的产业投资流程.ppt麦肯锡-金字塔是写作原则简介.PPT麦肯锡经典文献－Strategy =structure.pdf麦肯锡－经营品牌赢得中国市场.pdf麦肯锡均瑶集团战略项目建议书.pdf麦肯锡—康佳广告促销流程.ppt麦肯锡－康佳集团新产品开发实施手册.ppt麦肯锡—康佳集团信息管理流程咨询报告.ppt麦肯锡－康佳集团业绩评估操作手册.ppt麦肯锡—康佳集团业务计划与资金预算手册.ppt麦肯锡—康佳配件企业战略规划流程培训.ppt麦肯锡－康佳信息管理流程.ppt麦肯锡—科建润滑油业务发展战略咨询报告.ppt麦肯锡—昆明电信本地网BPR试点项目实施情况汇报.ppt麦肯锡-联想产品（服务）业务组和评估综述.PPT麦肯锡-联想根本性改善订货付款流程的业绩.PPT麦肯锡——联想集团：建立成功的财务管理体系.ppt麦肯锡—联想集团三年规划战略.ppt麦肯锡—联想集团战略咨询项目建议书.ppt麦肯锡-联想事业部战略规划报告.ppt麦肯锡逻辑树分析法.pdf麦肯锡模式—企业战略规划模板.ppt麦肯锡—某著名多元化集团战略规划制定及实施报告.ppt麦肯锡—木材行业调研报告.pdf麦肯锡—平安保险保险未来组织模式报告.ppt麦肯锡—平安保险人员配置咨询报告.ppt麦肯锡—平安保险薪酬改革咨询报告.ppt麦肯锡—平安保险信息系统规划咨询报告.ppt麦肯锡—平安保险员工培训咨询报告.ppt麦肯锡平安保险战略方案.pdf麦肯锡-平安信息系统远景规划.ppt麦肯锡—平安员工发展咨询报告.ppt麦肯锡七步分析法.pdf麦肯锡—企业业绩管理基本框架.ppt麦肯锡—汽车产品开发流程.pdf麦肯锡—人力资源最佳典范.PPT麦肯锡—日本第一国民丰田.pdf麦肯锡—软件业如何走出困境.pdf麦肯锡—三星竞争对手分析（NOKIA）.ppt麦肯锡—三星战略报告(LG英).pdf麦肯锡-汕头XX集团项目建议书.PPT麦肯锡—商业银行如何快速改善零售业绩研究报告.ppt麦肯锡——上柴的战略咨询报告报告.ppt麦肯锡-上柴制定制胜的公司战略.ppt.ppt麦肯锡—上海广电绩效合同手册.pdf麦肯锡—上海国际汽车城发展咨询报告.ppt麦肯锡—上海环保集团人力资源规划详78页.ppt麦肯锡—上海联通固定市场举措咨询报告.ppt麦肯锡——神州数码公司发展战略咨询报告.ppt麦肯锡—神州数码建立一流的经营业绩管理体系.ppt麦肯锡神州数码业绩管理体系方案.pdf麦肯锡—实达公司项目启动报告.ppt麦肯锡—实达建立高绩效的市场营销及销售管理体系咨询报告.PPT麦肯锡思考问题之道.doc麦肯锡图表绘制培训.pdf麦肯锡为美国国防部作的咨询报告.doc麦肯锡-西安高新开发区增长战略.pdf麦肯锡-西安高新开发区增长战略2.pdf麦肯锡-西南证券人力资源战略咨询报告.ppt麦肯锡—协助员工拥抱变革.doc麦肯锡新员工培训手册.ppt麦肯锡--信虹住宅战略咨询中期报告.PPT麦肯锡-迅速改变中心实业银行零售业务销售业绩.ppt麦肯锡—迅速改善中信银行零售业绩方案.ppt麦肯锡业务优先级排序方法1.pdf麦肯锡—一汽大众：通过业务流程再造建立独特的竞争优势.ppt麦肯锡—伊拉克战后重建机会研究报告.ppt麦肯锡营销新方法.pdf麦肯锡运营效率咨询手册.pdf麦肯锡-在中国建立一个强有力的董事会（英）.PPT麦肯锡战略报告(LG).pdf麦肯锡战略规划与实施流程培训.pdf麦肯锡战略制定流程.ppt麦肯锡—掌握策略规划的精髓.pdf麦肯锡—招商集团发展战略咨询报告.ppt麦肯锡招商局项目总结报告.pdf麦肯锡—制定制胜的市场营销策略.pdf麦肯锡—中关村：制订致胜的市场营销战略.pdf麦肯锡—中国电信：电信产品与服务市场细分研究报告 .ppt麦肯锡—中国电信：客户生命周期管理培训资料.ppt麦肯锡—中国电信大客户培训战略报告.ppt麦肯锡-中国电信福州—六步分析法实施方案.ppt麦肯锡中国电信计费和帐务管理流程手册1.0.ppt麦肯锡中国电信流程再造方案.pdf麦肯锡—中国联通：开拓业务增长的战略.PPT麦肯锡—中国联通组织结构设计.ppt麦肯锡中国企业如何改善绩效管理.ppt麦肯锡－中国企业如何改善绩效管理.ppt麦肯锡-中粮集团建立业绩管理体系.PPT麦肯锡—中粮业绩管理咨询报告（134P）.ppt麦肯锡—中信实业银行贷记卡中心组织架构建设方案.ppt 麦肯锡—中信实业银行私人银行经理工作手册.PPT麦肯锡咨询顾问-策略盲点.pdf麦肯锡咨询顾问-化能力为优势.pdf麦肯锡综合技能培训材料.pdf麦肯锡—组织咨询培训手册.ppt目录.txt软件业如何力挽狂澜.[].pdf上海汽車城PM.ppt塑料vs.硅—半导体业新挑战.[].pdf投資管理.ppt系統的解决問題方法.ppt新行銷組織.pdf營銷.ppt鱼骨图分析法.pdf在企業裏培養領導者.pdf戰略.ppt正在崛起的计算机传奇—联想计算机.[].pdf知人善任1.mht知人善任2.mht知人善任3.htm中国半导体产业的展望.[].pdf中国芯片市场.[].pdf注意：美国生产力的成长不在于信息科技而在创新.[].pdf綜合技能培訓.pdf組織再造.pdf篇三：麦肯锡—咨询手册—麦肯锡谈话201X-05-20再见，TONY——访前麦肯锡公司资深董事潘望博分类:?— albertxu @ 08:17再见，TONY——访前麦肯锡公司资深董事潘望博经济观察报，201X年6月30日经济观察报：8年前，您和同事一起把麦肯锡带到中国，并参与创建了这个团队。
某咨询中信银行私人银行经理工作指导手册
私人银行经理的角色
财富顾问
为客户提供专业的财 管理建议，帮助客户实
现资产保值增值。
信托经理
为客户提供信托服务， 包括设立、运作和管理
信托计划。
税务筹划师
为客户提供税务筹划服 务，帮助客户合理避税
。
心理咨询师
为客户提供心理咨询和 财富教育服务，帮助客 户树立正确的财富观念
。
私人银行经理的素质要求
某咨询中信银行私人 银行经理工作指导手 册
THE FIRST LESSON OF THE SCHOOL YEAR
目录CONTENTS
• 私人银行经理的职责与角色 • 客户管理与服务 • 产品知识与销售技巧 • 团队管理与协作 • 个人成长与职业发展 • 工作流程与规范
01
私人银行经理的职 责与角色
金融市场动态
关注股票、债券、外汇等市场动态，分析投资机 会和风险。
客户需求变化
与客户保持密切联系，了解客户需求变化和行业 趋势，为客户提供更优质的服务。
01
工作流程与规范
工作流程梳理与优化
梳理现有工作流程
01
对当前私人银行经理的工作流程进行全面梳理，识别存在的问
题和瓶颈。
优化流程
02
根据梳理结果，对工作流程进行优化，提高工作效率和客户满
01
产品知识与销售技 巧
银行理财产品知识
银行理财产品的种类
了解并熟悉各类银行理财产品，如定 期存款、货币市场基金、债券、股票 等，以便为客户提供适合他们的产品 建议。
银行理财产品的风险
银行理财产品的收益
了解每种产品的预期收益，以便为客 户提供投资回报和收益预期。
了解每种产品的风险等级，以便为客 户提供风险评估和风险控制建议。
兴业银行私人银行中心范丽媛：在私行工作是一个爬台阶的过程
103本刊记者 邢莉|文炎炎夏日的一天，《金融理财》记者来到位于北京市朝阳区朝阳门北大街20号的兴业大厦，见到了兴业银行私人银行中心主管范丽媛。
一身笔挺的正装、过肩且利落的长发、精致又干净的面容，无一不透露出干练的气质，亲切、严谨、真诚是范丽媛给记者的第一印象。
在交谈过程中记者发现。
范丽媛无论在聆听还是在回答问题时都会认真注视着对方，一双真诚的眼睛仿佛一直在告诉对方：你说，我在听。
2021年，是范丽媛加入兴业银行的第三个年头，2018年6月，范丽媛正式加入兴业银行私人银行部。
而兴业银行吸引她的一大原因则是其颇具特色的“商行+投行”战略，给理财师们提供了更多选择和可能。
同时，在业内的众多银行之中，兴业银行是为数不多集齐全牌照的集团化公司之一，旗下有兴业信托、兴业期货、兴业基金、兴业租赁等子公司的辅助，使得总行发展业务或进行业务创新时可以灵活调用这些牌照资源，这也成为兴业银行未来发展投行的重要特质。
“我认为，国内的财富管理行业没有国外发展得成熟，相较投资而言银行更多提供的是金融服务，在坐拥基金、信托等子公司的情况下，兴业银行更有做投行业务的基因，实际上这在中国银行业中并没有被充分的挖掘。
”范丽媛告诉记者。
选择值得信赖的中信保诚人寿作为兴业银行私人银行中心的主管，范丽媛对自己工作的定位是把活干在其他人前面。
“兴业银行私人银行中心有成熟的架构，并不需要我太多地定义别人应该做什么。
相反，我的职位角色是给大家提供一些经验，或是起到辅助功能。
”范丽媛介绍。
在服务客户方面，兴业银行私人银行中心有一套完整的“四步工作法”：第一步理财师会全方位了解客户需求；其次，提出理财建议；第三步，协助客户实施方案；最后，理财师会就方案给客户做定期资产检视。
范丽媛表示，虽然私人银行的工作看起来专业化很强，但工作久了，理财师会跟客户达成某些共识。
在了解到客户的风险偏好、投资需求后，结合理财师对于市场的判断、总行的后台支持，以及银行产品上供应的信息汇总，跟客户的沟通也就更加简单顺兴业银行私人银行中心范丽媛：在私行工作是一个爬台阶的过程国内的财富管理行业没有国外发展得成熟，相较投资而言银行更多提供的是金融服务，在坐拥基金、信托等子公司的情况下，兴业银行更有做投行业务的基因，实际上这在中国银行业中并没有被充分的挖掘。
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• 不要在一开始就向客户过急地推 • 在向客户进行销售的过程中，每一步的进
销产品 • 采取帮助客户解决问题的态度， 强调客户利益 展都需寻求客户的同意
客户群 私人银行经理的责任
确定目 标客户
私人银行经理的 工作重点
• 高价值客户–在银
行的业务总量(包括 存款、贷款、投资) 超过10万元(或在 本网点客户中排在 前10%*)
• 成为高价值客户的个人银行家
– 作为这些客户的关键接触点 – 给他们提供财务咨询及帐务管理 – 寻找交叉销售机会 – 维护、提升客户关系
• 客户信息档案
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进行客户优先 排序，确定重 点服务目标
• 客户访谈 • 同事、亲戚、朋友熟人
及现有客户等的推荐
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确定目标客户-- 收集详细客户信息
收集高价值客户详细信息 • 姓名、性别、年龄 • 通讯地址(工作地址、居住地址、邮政编码) • 联系电话(工作、家庭、手机) • 电子邮件地址 • 婚姻家庭状况 • 经济状况(月收入) • 职业类型 • 住房情况(房屋所有权，大小，地段，对新房的需求度) • 办理银行业务的频度以及经常光顾的银行 • 对于银行特殊服务以及相关费用的接受程度 • 对银行的认知度 • 个人资产的安排、风险投资比例(股票、保险、债券、期货等)
流失率，新客户获得量来跟踪考核私人 银行经理业绩表现，找出改善机会 • 把业绩与报酬挂钩
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内容
• 私人银行经理工作的指导原则 • 私人银行经理工作程序与指导
– 确定目标客户 – 了解客户需求 – 开发创意并制定帐户计划 – 向客户推荐产品实现销售 – 监测客户发展，管理发展中的客户关系
100,000
• 余额在5-10万元之间的帐户要先列出名单，再针对每个
帐户上的客户名称(有客户号的情况下兼用客户号)去银 行信息系统中检索，找出同一客户在银行的其它帐户并 联到一起 • 将所有余额在10万元以上的客户归于私人银行经理管 理 • 所有余额不足10万元的客户不做为私人银行经理的客 户 有可能成为 银行经理的客户
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私人银行经理工作指导手册
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接触过程中 鼓励客户主 动参与并于 其中提升关 系 明确销售战 略
• 最初通过销售在市场上已获得成 • 不要想向每个客户都推销最新开发的产品 功的产品来建立起客户的信任 • 尽量向客户多介绍几种适合其需要的产 • 让客户充分参与到整个解决问题 品，并主动征求客户的意见 的过程中，使客户自己决定选择 • 例如，可以向客户讲“这是我们所提供的几
– 确定目标客户 – 了解客户需求 – 开发创意并制定帐户计划 – 向客户推荐产品实现销售 – 监测客户发展，管理发展中的客户关系
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CYD000406注客户全 面需求而非 单一产品 首先建立客 户关系 具体内容/举例
• 侧重点放在深入了解客户的需求 • 建立客户信息档案更好地了解客户的现状、
银行应开始将现在的以帐户为基础的业务信息系统转为 以客户为基础的系统，并尽快实现同一客户号下所有帐 户的联结，以得到客户完整信息
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确定私人银行经理客户的方法
帐户余额 人民币
确定目 标客户
• 余额在10万元以上的帐户持有者都将成为私人银行经
理的客户 • 根据每帐户持有人的姓名(有客户号的情况下兼用客户 号)进行进一步检索，找出同一客户在银行的其它帐户 并联在一起 私人银行 经理的客户
额排序 情况下，查看客 初步确定以客 查看已有客户 • 列出余额在10 户号并汇总同一 户余额排序的 信息 • 根据各客户已 万元以上的所 客户号下所有产 名单 • 将客户总余额 有信息确定适 有帐户及有关 品信息 信息 • 在无客户号的情 在10万元以上 当的与客户联 • 列出余额在5 况下，利用已有 的客户做为私 系方式 万元至10 万元 帐户上客户姓 人银行经理的 • 与客户联系， 收集详细信 之间的所有帐 名，进行检索， 客户 户及有关信息 列出同名帐户 • 将客户总余额 息，建立客户 • 确定同一客户所 在5万元以上， 信息档案 属的所有帐户及 不足10万元的 信息 列为备选客 户，进一步观 察 • 需IT的支持 • 需IT及零售业 • 私人银行经理 • 私人银行经理 与零售业务部 主要负责 务部门及网点 负责 的支持 其它方式 在网点内张贴 告示或通过其 它媒介宣传私 人银行经理的 服务，告知客 户将所有业务 的单据拿到银 行办理客户业 务汇总,以获 得客户全面帐 户信息
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C O N S U L T I N G
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私人银行经理指导手册的意义及有关本手册的几点说明
指导手册的意义
• 为私人银行经理提供工作指导 • 通过指导私人银行经理的工作改善对高价值客户的销售业绩 • 帮助私人银行经理掌握客户关系管理的技能与策略
需求采取不同的销售策略 • 显示银行有独到之处，如强调月对帐单， 产品组合等
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私人银行经理成功的指导性原则(续)
关键成功要素 出色的实施 具体内容/举例
• 确保各项交易的落实
• 向客户提供多种服务渠道(如私人银行
经理，网上银行等) • 根据客户喜欢的服务方式与服务需要来 提供有区别的服务与接触频率(如主动 的客户相对于被动的客户，高价值相对 于一般富裕阶层，注重人际关系的客户 相对于注意信息的客户)
确定目 标客户
建立完整的客户信息数据库
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通过分析客户确认重点服务目标以改善销售效率
分析服务目标的模型
确定目 标客户
高 应该放弃的 客户 客户的服务需求 • 要求销售访问的 频率(上门服务 或电话) • 每次访问所要求 的时间长短 低
应该努力培 养并提升的 客户
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私人银行经理销售过程是一个循环过程
建立客户信 1 息档案
2 客户分类 及确定目 标客户 3 对各类客 户采取相 应的营销 成果 • 更有针对性的销售 • 每个客户的帐户计划 依其特殊需求而制订 • 密切跟踪监测每一客 户的表现 • 对银行收入产生明显 效果
5 监测客 户发展 向客户推 荐产品实 现销售
有关本指导手册的几点说明
• 本手册所提供的建议只是指导性的，需要私人银行经理在工作中根
据实际情况不断加以改进与完善 • 本手册中举例建议的一些产品与服务银行在目前还无法提供，因此 私人银行经理应因地因时制宜，在目前阶段向客户提供现有的产品 与服务，在将来条件成熟时再提供更全面的产品与服务 • 现阶段银行应尽可能地利用银行的集团优势，加强与银行集团其它 部门的合作，尤其是与证券及保险公司的合作，在现阶段先以代理 方式为客户提供全方位的金融服务，力争使银行成为在个人金融服 务方面独具特色的银行
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确定目标客户– 开始建立客户信息档案工作概述
确定目 标客户
确定方式 私人银行客户定义 高价值客户是指在银 行的业务总量(存贷款) 在10万元以上或在本 网点客户中排在前 10%的客户
• 根据现有客户信息，将客户分别按存贷业
务量排序，并在IT许可时，将客户按所有 业务总量排序 • 将存款额与贷款额超过5万元和10万元的 客户单独列出名单 • 开始建立初步客户信息档案，查看现有客 户信息–姓名、地址、电话等 • 准备标准格式的客户介绍信，祝贺客户已 成为银行的私人银行客户，并向客户介绍 银行的私人银行经理服务业务，同时希望 客户能将其在银行的其它帐户尽快告之， 以建立完整的客户信息档案
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内容
• 私人银行经理工作的指导原则 • 私人银行经理工作程序与指导
– 确定目标客户 – 了解客户需求 – 开发创意并制定帐户计划 – 向客户推荐产品实现销售 – 监测客户发展，管理发展中的客户关系
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CYD000406BJ(GB)-RM
内容
• 私人银行经理工作的指导原则 • 私人银行经理工作程序与指导
– 确定目标客户 – 了解客户需求 – 开发创意并制定帐户计划 – 向客户推荐产品实现销售 – 监测客户发展，管理发展中的客户关系
• 显示出色的销售技能与支持
(如何去销售)
• 有效地探询、确认并分析客户需求 • 在每次访问/致电客户前要精心准备如
何帮助客户的具体方法与方式 • 运用不同的技巧来说服客户(如针对具 有分析能力的客户采取有逻辑的方式)
• 设计私人银行经理业绩考核
标准与激励手段(如何来激励 私人银行经理)