授信业务的法律规定【课后测试题满分答案】
时代光华授信业务的法律规定课后测试复习资料
时代光华《授信业务的法律规定》课后测试答案一、单项选择题（每题的备选项中，只有1个最符合题意）1、某市某区人民政府决定将区建材工业局管理的国有小砖厂出售，小砖厂的承包人以侵犯其经营自主权为由提出行政复议申请，本案的行政复议机关应当是（）。
A．市国有资产管理局B．市经济贸易局C．市人民政府D．区人民政府2、某市化工厂排放污染物，致当地一养鱼专业户王某的鱼大部分死亡。
某市环保局对化工厂作出行政处罚，王某要求化工厂赔偿损失。
环保局在处理王某与化工厂赔偿责任纠纷时，作出了调解，但化工厂不服。
下列哪些选项是化工厂不能做的？（）A．依法申请仲裁B．向人民法院提起诉讼C．向环保局申请复议D．可以和王某协商3、公民．法人或者其他组织依法提出行政复议申请，行政机关无正当理由不予受理。
在这种情形下，下列选项中那个说法是正确的？（）A．复议申请人可以依法提起行政诉讼B．复议申请人可以申请本级人民政府责令其受理C．复议申请人可以申请上级行政机关直接受理D．上级行政机关只能责令复议机关受理4、不属于《行政复议法》第九条第二款所称的不可抗力的是（）A．地震B．水灾C．重病D．战争5、对复议前置的案件，行政复议机关决定不予受理或者超期不作答复的，申请人可以依法（）。
A．向上级机关申诉B．向上级行政机关申请复议C．向人民法院提起行政诉讼D．无法提起行政诉讼6、为了加强治安管理，某治安联防队受公安机关的委托维持当地的社会治安，在一次巡逻中，因发现王某一伙人有结伙殴斗的危险，遂对王某等人进行了警告，但王某不服提出复议，那么此案，应以谁为被申请人？( )A．治安联防队B．公安机关C．治安联防队和公安机关D．不能申请复议，谈不上以谁为被申请人7、对县级以上地方人民政府工作部门的具体行政行为不服的，可以向该部门的本级人民政府申请行政复议，也可以向上一级主管部门申请复议，（）。
A．由该部门的本级政府决定B．由该部门的上一级主管部门决定C．由申请人自由选择D．由本级政府与上一级主管部门协商决定8、某市交通局发布文件，规定对高速公路过往车辆征收过路费。
信贷管理法律、法规知识找答案
信贷管理法律、法规知识找答案1、判断题为防止借款人或贷款项目在贷款存续期内发生可能影响贷款安全的不利情形，贷款人应定期或不定期进行贷后检查和分析，直接获取第一手信息。
正确答案：对2、判断题（江南博哥）放款执行部门首先应独立于前台营销部门，以避免利益冲突。
其次还应独立于中台授信审批部门。
正确答案：对3、判断题单位通知存款以逐笔计息法，按实际天数计息。
正确答案：对4、判断题贷款人应通过贷款人受托支付或借款人自主支付的方式对固定资产贷款资金的支付进行管理与控制。
正确答案：对5、判断题丰收贷记卡个人卡持卡人可以使用其在申请表上预留的单位电话拨打96596客户服务电话激活卡片。
正确答案：错6、判断题在项目融资中，贷款人应当要求借款人作为项目所投保商业保险的第一顺位保险金请求权人，或采取其他措施有效控制保险赔款权益。
正确答案：错7、判断题贷款人可以通过为项目提供财务顾问服务，为项目设计综合金融服务方案，组合运用各种融资工具，拓宽项目资金来源渠道，有效分散风险。
正确答案：对8、判断题要了解企业真实资金需求，可以通过“流动资金贷款需求量测算”这种参考方法定量分析出来，因此，无需结合定性方法再加以分析了。
正确答案：错9、判断题具有代为清偿债务能力的法人、其他组织或者公民，可以作保证人。
正确答案：对10、判断题土地使用权抵押权的合法凭证是土地他项权力证明书。
正确答案：对11、判断题丰收小额贷款卡的挂失、补卡、换卡手续可在农村合作金融机构辖内任何营业网点办理。
正确答案：错12、判断题采用项目融资方式的项目通常都属于固定资产投资项目，所发放的贷款属于固定资产贷款，因此项目融资中贷款的全流程管理、支付管理内容均遵照《固定资产贷款管理暂行办法》有关规定执行。
正确答案：对13、判断题放款执行部门首先应独立于前台营销部门，以避免利益冲突。
其次还应独立于中台授信审批部门。
正确答案：对14、判断题借记卡、贷记卡都属于银行卡，它们都具有转账结算、储蓄汇兑、透支消费等功能。
7-整村授信风险管理课后测试答案
多选题
•1、银行获取客户时，需遵循“准入三无原则”，即（）（20 分）
A 无过度融资
B 无他行贷款
C 无不良记录
D 无负面评价
正确答案:A C D
•
•2、健全农合机构内控机制，需严把（）（20 分）
• A 调查关
B 评信关
C 公示关
D 发证关
E 贷后检查关
正确答案:A B C D E
•
•3、银行获取客户时，遵循的“测算额度三有”是指（）（20 分）
A 有固定住所
B 有确定收入
C 有确定职业
D有确定保证人
正确答案:A B C
•
•4、银行可以采取以下哪些措施来进行风险防控（）（20 分）A建立风险补偿机制
B健全农合机构内控机制
C 规范整村授信的操作机制
D 完善整村授信的发放环境
E 拓展农村信贷发展机制
正确答案:A B C D E
判断题
•1、贷审会，是银行把控风险比较好的方式。
（20分）
正确答案:正确。
商业银行集团客户授信业务风险管理指引试题及答案
商业银行集团客户授信业务风险管理指引试题及答案商业银行集团客户授信业务风险管理指引一、单选1.各商业银行之间应加强合作，相互征询集团客户的资信时，应按（B）原则依法提供必要的信息和查询协助。
（《中国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行集团客户授信业务风险管理指引〉的决定》（修正）第28条）A法律B商业C交换D公平2．商业银行对集团客户授信，应由（C）为主管机构。
（第九条）A．集团客户注册地所在的分支机构B．集团客户经营地所在的分支机构C．集团客户总部（或核心企业）所在地的分支机构或总行指定机构D．集团客户申请贷款地所在的分支机构3商业银行对集团客户授信应实行（C）。
商业银行对集团客户授信的主管机构，要指定专人负责集团客户授信的日常管理工作。
（第十条）A．经理负责制B．主任负责制C．客户经理制D．经手人负责制4．商业银行对集团客户内各个授信对象核定最高授信额度时，在充分考虑（B）的信用状况、经营状况和财务状况的同时，还应充分考虑（B）的整体信用状况、经营状况和财务状况。
最高授信额度应根据集团客户的经营和财务状况变化及时做出调整。
（第十一条）A．每个单一企业，整个集团B．各个授信对象自身，集团客户C．每个单一企业公司，集团客户D．各个授信对象自身，整个集团5．本指引所指的超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额（B）以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。
（第十二条）A．10%B．15%C．20%D．25%6．商业银行在对集团客户授信时，应当要求集团客户提供真实、完整的信息资料，包括集团客户各成员的名称、法定代表人、实际控制人、注册地、注册资本、主营业务、股权结构、高级管理人员情况、财务状况、重大资产项目、担保情况和重要诉讼情况等。
必要时，商业银行可要求（D）。
（第十三条）A．集团客户聘请的公证机构关出具证明材料B．集团客户聘请的会计事物所出具财务报表材料C．集团客户聘请的咨询机构关出具评估材料D．集团客户聘请独立的具有公证效应的第三方出具资料真实性证明7．商业银行在给集团客户授信时，应进行充分的资信尽职调查，要对照授信对象提供的资料，对重点内容或存在疑问的内容进行（D），并在授信调查报告中反映出来。
公司授信业务资格考试试卷及答案(题库)汇总
公司授信业务资格考试试卷及答案（题库）一、单项选择题（下列各题只有一个符合题意的正确答案，请将正确答案的编号填入括号内。
）1、采用贷款人受托支付的，贷款人应在何时审核借款人相关交易资料是否符合合同约定条件？（ B ）A、贷款资金发放时B、贷款资金发放前C、贷款资金发放后D、支付给借款人交易对手的同时2、下列贷款中不属于固定资产贷款的品种是（ D ）。
A、房地产开发贷款B、更新改造贷款C、基本建设贷款D、贸易融资3、某固定资产项目总投资800万元人民币，且风险可控。
根据银监会关于贷款新规等相关规定，正确的是（ B ）。
A、若单笔支付金额小于80万元，才可采用借款人自主支付方式B、若单笔支付金额小于50万元，才可采用借款人自主支付方式C、若单笔支付金额小于40万元，才可采用借款人自主支付方式D、以上都不对4、贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及（ B ）的统一授信额度管理，并按区域、行业、贷款品种等维度建立固定资产贷款的风险限额管理制度。
A、担保人B、借款人所在集团客户C、借款人关联客户D、借款人的交易对手5、以下不属于法人组织的机构是（ C ）。
A、公司B、市民政局C、合伙企业D、人民日报社6、以下有关公司的说法不正确的是（ D ）。
A、公司是企业法人B、公司有独立的法人财产；C、公司以其全部财产对公司的债务承担责任；D、有限责任公司的法定代表人对公司的债务承担责任7、公司为公司股东或者实际控制人提供担保时（ B ）。
A、应当由公司董事会作出决议B、应当由公司股东会或股东大会作出决议C、应当经职工代表大会作出决议D、应当由监事会作出决议8、某公司向我行申请承兑汇票并缴纳票面金额50%的保证金，该保证金属于以下哪种担保方式（ A ）。
A、动产质押B、权利质押C、保证担保D、抵押担保9、某高速公路公司向我行申请1亿元额度授信，以其依法享有高速公路收费权作为质押，请问该质押应向以下哪个部门申请登记（ D ）。
【满分】时代光华 课后测试 银行业禁止性行为之授信篇 关闭
测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1. 流动资金贷款有几条？（）√A 3.0B 4.0C 5.0D 7.0正确答案： C2. 贷款资金给付方式有自主支付和（）√A 受托支付B 直接支付C 间接支付D 现金支付正确答案： A3. 票据贴现的流程正确的是（）√A 验票、查询、核对、登记、审批、填制凭证、核算、入库归档B 登记、验票、查询、核对、审批、填制凭证、核算、入库归档C 验票、查询、核对、审批、登记、填制凭证、核算、入库归档D 核对、登记、验票、查询、审批、填制凭证、核算、入库归档正确答案： A4. 贷后检查的重点不包括（）√A 是否按按规定用途使用资金B 贷款是否全部支取C 坚持双人调查、对借款人重大变化及时预警D 贷后检查记录要真实、及时归档正确答案： B多选题5. 贷款三查包括（）√A 贷前调查B 贷时审查C 贷后检查D 贷款发放正确答案： A B C6. 贷时审查的重点有（）√A 核实资料的真实性B 复测贷款的风险程度C 审查资料与实际情况是否相符D 坚持双人审查，审贷分离原则正确答案： A B C D7. 房地产企业所需要具备的四证有（）√A 国有土地使用证B 建设用地规划许可证C 建设工程规划许可证D 建筑工程施工许可证正确答案： A B C D判断题8. 在重大合同签订时，涉及夫妻共同财产的，夫妻双方签字可以互相代签。
√正确错误正确答案：错误9. 可以以流动资金贷款形式发放固定资产贷款。
√正确错误正确答案：错误10. 贷款风险分类可以随便调整。
√正确错误正确答案：错误。
银行信贷课后习题答案
商业银行信贷课后题单选第一章1.信贷资金的来源主要由4部分组成：银行资本金、各项存款、借款、发行金融债券，其中（B 各项存款）是信贷资金的主要来源。
2.以下业务中（B贴现）为表内业务3.商业银行（A总行）对本行资产的流动性和支付能力负全部责任。
4.商业银行对同一借款客户的贷款总额与银行资本总额的比例不得超过（B 10%）5.流动性资产是指（A 1个月）内可变现资产第二章1.以银行汇票、银行承兑汇票、支票、本票、存款单、国库劵等有价证券质押的，质押率最高不得超过（D 90%）2.票据贴现指持票人为资金融通的需要而在票据到期前以贴付一定利息的方式向银行出售票据。
其贴现期限短，一般不超过（D 6个月）3.贷款承诺一般收取承诺额度（C 0.25%~0.75%）的承诺费4.（A 受益人）是指有权按保函的规定出具索款通知或连同其他单据，向担保人索取款项的人5.（B 贷款意向书）不具备法律约束力6.反担保反映（B 债务人和担保人）之间的权益关系。
第三章1.贷款的间接责任人，包括贷款（B 稽核人员）2.以下关于借款人的权利的权利表述错误的是（E 不须征的商业银行同意，有权向第三人转让债务）3.商业银行各级机构应建立由行长或副行长（经理、主任）和有关部门负债人参加的(B 贷款审查委员会)4.商业银行应当审议借款人的借款申请，并及时答复贷与不贷。
短期贷款答复时间不得超过（A 1个月）5.（A 调查人员）负责调查环节的所有工作，客户提供的所有资料、材料、必须真实、完整、详细，资料材料在真实、完整、详细环节出现问题，由（A 调查人员）负责、第四章1.下述（A 土地使用权）财产的抵押，不应当办理抵押物登记2.商业银行在短期贷款到期（A 1个星期）之前，应向借款人发送还本付息通知单。
3.贷款检查部门在贷款发放（B 15天）内，应对贷款使用情况进行第一次跟踪检查4.企业的设备办理抵押物登记部门（B 财产所在地的工商行政管理部门）5.借款人不能按其还清贷款需要展期还款的，必须在贷款到期前（B 15天）向开户行提出展期申请，填写借款展期申请书并湖具保证人、抵押人、出质人同意担保的书面证明第五章1.个人信用征信系统由（C 中国人民银行）负责系统的日常运行和管理2.个人可以向当地的（A 中国人民银行分支行）提出查询本人信用报告的书面申请3.信用登记的得分区间（A 90分）以上为AAA级4.借款人偿还贷款的月供一般不能超过其月收入的（C 50%）5.信用在现代经济中的消极作用主要表现在（D 出现信用风险和经济泡沫）第六章1.考察企业长期偿债能力的指标是（D 资产负债率）2.测量一个企业仅靠变现其短期流动资产来满足其偿还短期负债能力的指标是（B 流动比率）3.贷款卡持卡人要到（B 基本开户行）办理贷款发初审手续，到（C 中国人民银行分支行）办理终审手续4.速动资产是从流动资产中扣除（C 存货）的部分5.反映企业的总资产中有多大比例是通过借债来筹集的指标是（D 资产负债率）第七章1.（B 借款人分析）是整个贷款项目评估的重要环节，是其他苹果内容的基础2.以下不属于项目生产条件评估的是（E 工艺技术与设备评估）3.以下不属于信用状况评估内容的是(E 借款人的生产经营状况)4.以销售增长率法为例，经验数据划分的阶段为：年销售量增长率（B 0.1%~10%）为成熟期5.评估报告在下哒评估通知后（B 2个月）内完成第八章1.申请商业性个人住房贷款，借款人必须具备条件之一：有所购住房全部价款（A 20%）以上的自筹资金2.商业性个人能住房贷款，贷款期限一般最长不超过（C 30年）3.个人汽车贷款期限最长不超过（C 5年）4.国家助学贷款按按照每人每学年最高不超过（8000）元的标准，总额度按照正常完成学业所需年度乘以学年所需金额确定，具体额度由借款人所在学校按本校的总贷款额度、学费、住宿费、和生活费、标准以学生的困难度确定5.免息还款期是指对非现金交易，从银行记账日起至到期还款日之间的日期为免息还款期。
2023年银行征信、授信理论考试题库及答案
2023年银行征信、授信理论考试题库及答案一、单选题1.个人信用报告对个人最大的好处就是为个人积累（），方便个人办理信贷业务。
A、信用财富B、知识财富C、金钱D、名誉参考答案:A2.《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定，从业人员应当公私分明，秉公办事，不得谋取（）利益。
A、集体B、国家C、不当D、社会参考答案:C3.行机构和接入机构发生征信信息安全风险事件的，应（）上报相关情况。
A、4小时内B、立即C、12小时内D、8小时内参考答案:B4.对拟进行授信的客户，应先按照评级管理要求进行信用等级评定，并予以（），作为授信的依据A、记载B、标注C、记录D、登记参考答案:A5.《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应按区域、品种、客户群等维度建立个人贷款（）管理制度。
A、贷款额度B、授权授C、风险限额D、贷款三查参考答案:C6.征信系统接入机构自查过程中，对存在（）的用户,要逐一核实。
A、查询量与业务量差异较大B、单日查询量过大C、异地查询客户占比过高D、以上都是参考答案:D7.总行对报批的贷款行使决策权，但决策权均以经办机构为核心，贷款风险（）均由各经办机构承担。
A、责任B、第一责任C、全部责任D、主要责任参考答案:B8.《个人贷款管理暂行办法》规定，个人贷款用途应符合法律法规规定和国家有关政策，贷款人不得发放（）用途的个人贷款。
A、无明确B、无指定C、无具体D、无范围参考答案:B9.《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定，从业人员应当树立（）学习理念，与时俱进，追求新知，提升素质，完善技能A、平时B、长期C、日常D、终身参考答案:D10.《中华人民共和国民法典》规定，保证期间是确定保证人承担保证责任的期间，不发生（）。
A、中止B、中断C、延长D、以上都对参考答案:D11.《中华人民共和国民法典》规定，债务人将债务的全部或者部分转移给第三人的，（）。
A、应当通知债权人B、应当经债权人同意C、不必通知债权人D、不必经债权人同意参考答案:B12.国家机关以及法律、法规授权的具有管理公共事务职能的组织依照法律、行政法规和国务院的规定，为履行职责进行的企业和个人信息的采集、整理、保存、加工和公布，（）《征信业管理条例》。
银行授信试题集（选择判断）
银行授信试题集（选择判断）授信试题集一、判断题：25题1、融资加权风险值是根据客户在我行单笔融资结合相应的业务风险系数加权折算的信用风险暴露。
难度：1正确答案：T2、我行客户的融资加权风险值在任何时点均不得超过我行对其核定的最高授信额度，但对压缩授信类客户可以将其在我行融资加权风险值逐步压缩至最高授信额度之内。
难度：1正确答案：T3、在我行仅办理项目融资的其他客户可比照项目法人客户进行授信管理。
难度：1正确答案：T4、授信调查人员须按照我行法人客户财务会计报表审核规定对客户财务报表进行审核，对可能存在的重大问题予以揭示。
难度：1正确答案：T5、《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行应建立授信工作尽职问责制，必须对授信风险进行责任认定，但可酌情不对有关责任人进行处理。
难度：1正确答案：F6、母公司持股比例达不到50%，可不纳入关联企业统一授信管理。
难度：1正确答案：F7、最高授信额度不是必达额度、不是融资计划、不是融资承诺、不是余额上限。
难度：1正确答案：T8、事业法人客户应以项目融资和搭桥贷款为主，偿债来源应重点考虑事业性收费、财政专项拨款、年度收支结余。
难度：1正确答案：T9、客户最高授信额度或承诺授信额度一经核定，在授信有效期内原则上不得调增。
难度：1正确答案：T10、授信发起行应调查了解已（拟）与我行建立融资关系的法人客户金融衍生产品交易需求及债券发行状况及计划，提出建议核定的债券投资专项授信额度和衍生交易专项授信额度，一并纳入客户的年度授信预案。
难度：2正确答案：T11、代客衍生交易业务可以不纳入授信管理。
难度：1正确答案：F12、同一法人客户在我行两个（含）以上分支机构获得融资的，每个分支机构必须按照审慎原则分别核定授信额度。
难度：1正确答案：F13、在承诺授信额度内，客户办理信贷业务均可采用信用方式。
难度：2正确答案：F14、授信调查人员须履行尽职调查职责，收集整理授信所需资料和信息，并保证资料和信息的完备性、真实性和有效性。
授信题库（多选题）
授信题库（多选题）1.法人客户授信业务中，授信管理部主要职责包括（ABCD ）A 负责授信后的授信额度使用管控及监督管理B 负责监控法人客户授信业务风险状况，预警、提示和通报风险信号C 负责对法人客户授信业务审批条件落实、签约放款、贷后检查等工作进行抽查监督D 负责对本息回收、逾期催收等工作进行监督管理2.法人客户授信业务中，授信管理部主要职责包括（BCD ）B 负责监控法人客户授信业务风险状况，预警、提示和通报风险信号C 负责组织开展重点关注法人客户风险监测预警D 负责对本息回收、逾期催收等工作进行监督管理3.法人授信业务中，以下说法正确的是（BDE ）B 作业监督岗及授信管理岗可相互兼任D 授信管理岗负责批发授信业务审批授权及转授权管理工作E 授信管理岗负责授信业务工具建设及基础流程优化工作4.法人客户授信业务中作业监督岗工作职责的是（BD ）B 开展辖内重点关注法人客户风险监测预警D对贷后检查进行事后抽查监督管理5.法人客户授信业务中涉及的审查审批中心相关岗位包括（ABDE ）A 审贷秘书岗B 授信审查岗D 授信审批岗E 授信审批主管岗6.法人客户授信业务中涉及的授信管理部门相关岗位包括（CDE ）C 授信管理岗D 作业监督岗E 授信管理主管岗7.法人客户授信业务中授信管理岗岗位职责包括（ ABDE ）A 制定并实施信管相关制度及基础流程优化工作B 审批授权及转授权管理工作D 参与不良资产责任认定E 组织实施辖内批发授信管理工作监督检查工作8.法人授信业务中授信管理岗岗位职责包括（AC ）A 制定并实施信管相关制度、工作规划C 负责批发授信业务审批授权及转授权管理工作9.照参加审批的人员数量及审批形式，我行法人客户授信业务审批方式分为（ ABD ）A 单人审批B 双人审批D 会议审批10.针对不同类别的变更采取其审批流程不同，以下说法正确的是（ BCD ）B 二类变更的审批方式等级可采取或低于原审批方式C 三类变更可由前台业务主管审批D 一类变更审批方式等级不得低于原审批方式11.针对不同类别的变更采取不同的审批流程，以下说法正确的是（BD ）B 二类变更的审批方式等级可采取或低于原审批方式D 一类变更审批方式等级不得低于原审批方式12.以下说法正确的是（ ABDE ）A 审批方式等级排序为：贷审会>双签>单人B 二类变更审批方式等级可低于原审批方式D 前台业务主管可审批三类变更E 一类变更审批方式等级不得低于原审批方式13.评级授信后的管理工作主要包括（ ABCDE ）14.贷后检查主要包括（ ABD ）A 首次检查B 日常检查D 还款资金落实检查15.小企业贷审会若有一名或多名委员投“续议”票，且无其他人员投“否决”票，则审批结论为（ B ) B 续议16、我行授信政策体系为“三位一体”，主要包括以下三方面内容（ ACD ）A授信政策指引C重点行业政策D区域授信政策17、我行授信政策中，行业分类共分为以下几类（ ABCD ）A 鼓励进入类 B适度进入类C 审慎进入类 D压缩类18、下列行业中为我行2016年行业授信政策中鼓励进入类的是（ AB ）A 现代农业B 医院19、2016年我省压缩退出类客户特征主要包括以下几项（ ABCD ）A 股权结构复杂B 连续三年亏损C 信用状况持续恶化D 关联交易频繁20、对于压缩退出类客户，可以采取以下手段缓释风险（ ABCE ）A 到期不续贷B 提前收回贷款C 完善增信措施 E 提高贷款利率21、我行授信业务审批方式主要有（ BCD ）B 单人审批C 双人审批D 会议审批22、可采用单人审批方式审批的业务种类A 小额贷款业务B 支用审批23、可采用单人审批方式审批的业务种类包括（ BD ）B 支用审批 D 消费类信贷业务24、不能采用单人审批方式审批的业务种类包括（ CD ）C 小企业法人授信业务D 个商业务25、就审批权授权，以下说法正确的是（ABD ）A 小额贷款业务可采用单人审批B 支用审批权以内的支用审批可采用单人审批D 个商业务可采用双人审批26、以下信贷业务中不能采用单人审批方式的是（ CD）C 小企业法人授信业务D 个商业务27、有权终审人可横向转授权至（ BCDE）B 审批中心主任C 分行主管授信副行长D 分行行长E 贷审会主任28、审批中心横向转授权中国，可横担任审批人的是（ABD ）A 审批岗B 审批中心主任D 贷审会委员29、有权终审人可横向转授权至A 审批岗B 审批中心主任C 分行主管授信副行长 D 分行行长 E 授信部总经理30、授信管理部设有如下岗位（CDE）C 授信管理D 作业监督岗E 押品管理岗31、作业监督岗工作职责主要包括（ ABE ）A 授信业务相关管理工作B 授信执行环节的操作和监督检查E 征信管理32、以下哪项不是作业监督岗的主要工作职责（ CD ）C 负责贷后押品实地检查的抽查、监督等D 授权管理33、法人客户贷后管理工作中，首次跟踪检查的时间正确的是（AE ）A非低风险业务贷款发放后10日内E低风险业务原则上贷款发放后30日内34、在法人客户贷后管理工作中，首次跟踪检查的内容正确的是（ABCE ）A受托支付是否落实到位B自主支付是否符合监管要求C无合理用途，贷款资金不得转入与贷款客户同名的账户 E查阅客户的购销合同35、在法人客户贷后管理工作中，首次跟踪检查的内容不正确的是（ BE ）B查阅客户的银行卡支付密码E查阅客户的他行账户开立情况36、在法人客户贷后管理工作中，关于中长期项目，首次跟踪检查不需要关注（ A ）A资金使用无需符合项目用途37、在法人客户贷后管理工作中，以下关于中长期项目首次跟踪检查的说法正确的是（ BCDE ）B检查应取得的资质证书是否落实C可为其他项目购置设备D检查应取得的许可证书是否落实E检查支付费用是否为项目需要38、在法人客户贷后管理工作中，首次跟踪检查现场检查时应利用相机等拍摄，拍摄内容包括（ ABCE ）A检查人在检查现场图景 B企业正门C经营办公场所 E存货39、在法人客户贷后管理工作中，首次跟踪检查现场检查时应利用相机等拍摄，拍摄内容不包括（BCD ）B保证人本人（若有)C借款人亲属的住宅D他行贷款的抵押物实景40、在法人客户贷后管理工作中，贷后日常检查的形式不包括（ BE ）B随机抽查 E每日电话回访41、在法人客户贷后管理工作中，关于还款资金落实情况检查时间，说法正确的是（ BD ）B单笔授信业务到期前30天内进行检查D期限较短的贸易融资业务应为每次到期还本或付息前10天42、在法人客户贷后管理工作中，关于还款资金落实情况检查时间，说法正确的是（ ACD ）A项目贷款还款期内C单笔授信业务到期前30天内进行检查D期限较短的贸易融资业务应为每次到期还本或付息前10天43、在法人客户贷后管理工作中，关于还款资金落实情况检查时间，说法错误的是（ ABE ）A项目贷款还款期内前10天B单笔授信业务到期前20天内进行检查E期限较短的贸易融资业务应为每次到期还本或付息前20天44、在法人客户贷后管理工作中，授信执行监督工作重点包括（ ABC ）A审批条件落实监督 B贷后检查监督C合同规范性监督45、在法人客户贷后管理工作中，关于审批条件落实监督工作开展的频次和业务抽取比例，正确的是（ BE ）B按月开展E业务抽取比例是15%46、法人客户贷后管理工作中，首次跟踪检查的内容不正确的是（ CD ）C信贷资金用途和实际用途不需要一致D贷款资金可随意转入与贷款客户同名的账户47、在法人客户贷后管理工作中，贷后日常检查的形式包括（ BCD ）B日常跟踪监测 C定期检查 D贷后回访48、在法人客户贷后管理工作中，关于还款资金落实情况检查时间，说法正确的是（ CD ）C单笔授信业务到期前30天内进行检查D期限较短的贸易融资业务应为每次到期还本或付息前10天49、关于法人客户作业监督工作内容，正确的是（ ABDE ）A是对授信业务操作的及时性进行监督B是对授信业务操作的规范性进行监督D这种监督是抽查的E这种抽查监督是事后进行的50、开展法人客户作业监督工作，旨在通过对法人客户授信业务操作的及时性、规范性等进行的事后抽查监督达到一定的效果，包括（ BCD ）B提升授信业务操作质量C及时识别客户潜在风险D针对潜在风险做好预警管理51、法人客户作业监督主要操作环节包括（ BCDE ）B调查C审查审批D合同签署E贷款发放52、以下哪项不是法人客户作业监督主要操作环节（ CE ）C广告投放 E客户营销53、关于法人客户作业监督主要形式包括（ AE ）A日常监测 E集中监测54、法人客户作业监督非现场监测流程包括（ ABC ）A监测实施 B监测事实确认C下发整改函55、关于法人客户作业监督非现场监测流程中的监测实施环节，以下说法正确的是（ ABCDE ）56、关于法人客户作业监督非现场监测流程中的监测事实确认环节，说法错误的是（ DE ）D监测人员无需留存反馈记录E监测人员无需在台账中登记沟通情况57、关于法人客户作业监督非现场监测流程中的下发整改函环节，说法错误的是（ AD ）A可能存在问题的，监测人员应根据沟通结果，撰写整改意见函D整改意见函不需抄送相关责任部门主管行领导58、法人客户作业监督现场检查工作流程包括（ABCDE ）59、关于法人客户作业监督现场检查工作中的检查启动环节，需明确的事项包括（ ABCDE ）60、关于法人客户作业监督现场检查工作中的检查启动环节，主要工作包括（ ABD ）A检查机构应制定检查方案B明确检查对象、检查范围、检查项目、检查时间等相关事D报请领导批准61、关于法人客户作业监督现场检查工作中的检查准备环节，检查人员要根据检查方案，提前做好检查准备，包括（BCD ）B准备检查资料C设计检查底稿D筛选检查业务清单62、关于法人客户作业监督现场检查工作中的检查实施环节，检查人员要根据检查方案，对检查对象实施检查，并登记检查底稿，主要方式包括（ ABC ）A现场查阅档案资料 B座谈询问C实地走访客户63、关于法人客户作业监督现场检查工作中的检查实施环节，以下说法正确的是（AC ）A检查人员根据检查方案对检查对象实施检查 C检查人员要登记检查底稿64、关于法人客户作业监督现场检查工作中的检查事实确认环节，说法错误的是（ABC ）A检查人员根据检查底稿填制事实确认书B检查对象可就检查问题提出不同意见C检查对象就检查问题提出的不同意见需提供证明材料65、关于法人客户作业监督现场检查工作中的下发检查通报环节，主要工作内容包括（ BCD ）B检查人员根据沟通结果撰写检查通报C检查通报列明检查问题、整改意见和反馈要求D检查通报经部门负责人审核确认后下发66、关于法人客户作业监督现场检查工作中的下发检查通报环节，检查通报应列明（ BDE ）B检查问题D整改意见E反馈要求67、根据职责，分行零售信贷作业监督岗的岗位包括（ BC ）B操作类作业监督岗C专业类作业监督岗68、分行零售信贷专业类作业监督岗负责具体实施辖内机构零售信贷业务的相关工作，包括（ ABC ）A作业监B信管管理工作评价C检查工作69、分行零售信贷专业类作业监督岗的主要工作内容包括（ ABD ）A尽职调查监督 B审查审批质量监督D合同规范性监督70、分行零售信贷业务的作业监督岗工作，由下列哪些岗位负责（ AC ）A专业类作业监督岗 C操作类作业监督岗71、零售信贷业务作业监督的主要内容包括（ ABCE ）A尽职调查监督 B审查审批质量监督C限时服务监督 E贷款与支付监督72、零售信贷业务作业监督岗要对尽职调查情况进行监督，监督内容包括（ BCD ）B对客户经理贷前调查的合规性进行监督C对调查报告质量进行监督D对调查意见的合理性进行监督73、零售信贷业务作业监督岗要对尽职调查监督情况进行监督，关于二级分行的监督频次和数量，说法正确的是（ BE ）B原则上按季抽查当季新增发放的贷款E整体抽查量不低于20笔74、零售信贷业务作业监督岗要对尽职调查监督情况进行监督，关于二级分行的监督频次和数量，说法错误的是（ AC ）A原则上抽查新增发放的贷款C抽查业务种类应覆盖辖内已实际放款的全部业务品种75、零售信贷业务作业监督岗对尽职调查情况进行监督的要点，正确的是（ ABCD ）A客户经理是否验证了客户提供资料的有效性B客户经理是否对客户的还款能力进行了充分的调查了解C客户经理是否对客户的还款意愿进行了充分的调查了解D客户经理是否充分信任客户的贷款用途76、零售信贷业务作业监督岗要对审查审批质量进行监督，监督内容不包括（ ABE ）A对审查审批资料的完整性进行监督B对审查审批资料的合规性进行监督E对审查审批意见合理性进行监督77、零售信贷业务作业监督岗要对审查审批质量进行监督，二级分行在进行业务抽查时，正确的是（ DE ）D每季抽查范围应覆盖辖内全部审查审批人员E抽查业务种类应覆盖辖内全部已审查审批的业务品种78、零售信贷业务作业监督岗对审查审批质量进行监督的要点，正确的是（ ABDE ）A是否采用适当的审批模式B审查审批人员是否均具有审查审批资格D审查意见是否完整、明确E是否在缺少关键材料的情况下仍签署同意的审查/审批意见79、关于零售信贷业务作业监督岗，下列说法正确的是（ AE ）A操作类作业监督岗参与权证办理工作E专业类作业监督岗须为专职80、零售信贷业务作业监督岗要对限时服务情况进行监督，主要针对哪些环节开展（ BC ）B调查环节 C审查审批环节81、零售信贷业务作业监督岗要对限时服务情况进行监督，监督方法正确的是（ AD ）A调阅审查审批台账 D查阅审查审批工作日志82、零售信贷业务作业监督岗要对合同签署情况进行监督，监督方法包括（ ABD ）A调阅系统或纸质合同B调阅签约落实条件档案D调阅面签影像等资料83、零售信贷业务作业监督岗要对合同签署情况情况进行监督，关于二级分行的监督频次和数量，正确的是（ ABD ）A季度内抽查范围应覆盖辖内所有一级支行B每月抽查业务种类应覆盖辖内全部已放款的业务品种D每月整体抽查量不低于10笔84、零售信贷业务作业监督岗对合同签署情况进行监督的要点，错误的是（CE ）C合同填写有误，可进行涂改E若不能面签，可由客户经理代签85、零售信贷业务作业监督岗要对贷款发放与支付进行监督，监督内容包括（ CD ）C对贷款发放环节操作流程进行监督D对贷款支付环节操作流程进行监督86、零售信贷业务作业监督岗对贷款发放与支付进行监督的要点，正确的是（ BDE ）B查看是否存在借新还旧的情况D查看是否将交易资金受托支付至约定交易对象账户E查看是否存在同一客户通过化整为零、同一天或短期内通过分笔多次支用的形式规避受托支付的情况87、零售信贷业务作业监督岗要对贷后检查情况进行监督，监督方法错误的是（BCD ）B调阅系统贷后档案C调阅贷后影像资料D调阅业务部门贷后检查底稿88、零售信贷业务作业监督岗要对贷后检查情况进行监督，关于二级分行的监督频次和数量，错误的是（ ABD ）A季度内抽查范围应覆盖辖内所有二级支行B每月抽查业务种类应覆盖辖内全部已放款的业务品种D每月整体抽查量不低于30笔89、关于零售信贷业务专业类作业监督岗职责，正确的是（ABDE ）A尽职调查监督，要对客户经理调查报告质量进行监督B审查审批质量监督，要对审查审批资料的完整性进行监督D贷后检查监督，要对前台部门贷后检查履职情况进行监督E合同签署监督，要对对合同签署环节的执行情况进行监督90、在法人客户贷后管理工作中，常见签约条件类型包括（ ABD ）A法律要求B监管规定D我行列明的管理要求91、在法人客户贷后管理工作中，对客户实行贷后定期检查频率差别化管理，客户区分的依据包括（ ABD ）A客户所属行业 B客户资产质量D客户企业规模92、在法人客户贷后管理工作中，对客户实行贷后定期检查频率差别化管理，客户区分的依据不包括（ C ）C客户自己要求93、在法人客户贷后管理工作中，关于贷后定期检查频次，说法正确的是（ AD ）A关注类客户每月至少检查一次D一年内出现过展期的客户每月至少检查一次94、法人客户作业监督工作中，非现场监测的工具包括（ ABCDE ）95、分行零售信贷管理岗的职责包括（ ABCDE ）96、分行零售信贷管理岗的制度规范管理职责主要包括（ CD ）C负责分行零售信贷产品操作规范的会签D负责职责范围内的产品规范管理及风险分析研究工作97、分行零售信贷管理岗的流程监督及检查职责主要内容不包括（ BC ）B组织开展零售信贷业务流程优化C组织开展零售信贷新产品设计98、分行零售信贷管理岗的流程监督及检查职责主要内容包括（ AC ）A组织开展零售信贷业务检查、作业监督、授信管理评价等工作C组织开展零售信贷业务信用风险的监测、分析、预警工作99、在法人客户贷后管理工作中，职责划分的原则不包括（ CE ）C整体指导 E自我监督100、在法人客户贷后管理工作中，职责划分的原则包括（ BD ）B条线指导 D责任到人101、关于法人客户贷后管理工作，以下说法正确的是（ DE ）D前台业务部门是贷后管理第一责任部门E授信管理部是贷后管理监督责任部门102、在法人客户贷后管理工作中，以下属于信贷条件及要素变更的是（ BE ）B审批决议变更 E合同要素变更103、在法人客户贷后管理工作中，审批决议变更的内容不包括（ AE ）A审批人 E客户经理104、在法人客户贷后管理工作中，合同要素变更的内容不包括（ DE ）D签约条件 E放款条件105、在法人客户贷后管理工作中，合同要素变更的内容包括（ABC ）A业务要素 B利率信息 C担保信息106、在法人客户贷后管理工作中，合同要素变更的内容包括（ABCE）A业务要素 B利率信息C还款计划E担保信息107、在法人客户贷后管理工作中，根据变更的风险程度及内部管理需要，信贷条件及要素变更包括（ ABC ）A一类变更 B二类变更C三类变更108、在法人客户贷后管理工作中，关于信贷条件及要素变更中的一类变更，说法正确的是（ AD ）A信贷条件或要素发生重大变化D信贷业务风险增加109、在法人客户贷后管理工作中，关于信贷条件及要素变更中的三类变更，说法正确的是（ CE ）C指信贷条件或要素发生较小变化E业务风险不增加110、在法人客户贷后管理工作中，关于信贷条件及要素变更，说法正确的是（ AD ）A一类变更，信贷条件或要素发生重大变化D一类变更，信贷业务风险增加111、在法人客户贷后管理工作中，各级行授信管理人员要监督公司客户授信业务贷后检查工作的完成情况，以下说法正确的有（ BD ）B监督工作按月开展D对本级行贷款抽查比例不低于15% 112、在法人客户贷后管理工作中，各级行授信管理人员要监督公司客户授信业务贷后检查工作的完成情况，以下说法正确的有（ BDE ）B监督工作按月开展D对于展期贷款逐笔检查E对于出现过不良记录的贷款逐笔检查113、在法人客户贷后管理工作中，各级行授信管理人员要监督公司客户授信业务贷后检查工作的完成情况，以下说法错误的有（ BC ）B对本级行贷款抽查比例不低于10%C对下级行贷款抽查比例不低于15% 114、制度（含流程）建设与后评估工作仅针对授信管理部职责范围内的相关基础制度，工作内容包括（ ABCDE ）115、在法人客户作业监督工作中，关于调查、审查、审批环节的重点关注要点，下列不正确的是（ DE ）D财务数据可以前后矛盾 E贷款用途由客户确定，确保能按时偿债即可116、在法人客户作业监督工作中，以下哪项不属于调查、审查、审批环节的重点关注要点（ ACD ）A审查审批结论是否合规B授信要件是否齐全C贷后检查报告是否按时完成117、在法人客户作业监督工作中，关于合同签署、贷款发放环节的重点关注要点，下列不正确的是（ A C ）A合同签署程序由客户自己选定C对老客户放款审核步骤可省略118、在法人客户作业监督工作中，以下哪项不属于合同签署、贷款发放环节的重点关注要点（ BE ）B授信要件是否齐全E贷款用途是否合规119、在法人客户作业监督工作中，以下哪项属于合同签署、贷款发放环节的重点关注要点（ BD ）B合同签署程序是否规范D放款审核是否合规120、在法人客户作业监督工作中，关于合同签署、贷款发放环节的重点关注要点，说法错误的是（ABCDE ）121、在法人客户作业监督工作中，关于贷后管理环节的重点关注要点，下列不正确的是（ BC ）B贷后检查报告数据无需及时更新C审批意见中的贷后管理要求与贷后管理工作无关122、在法人客户作业监督工作中，以下哪项不属于贷后管理环节的重点关注要点（ CE ）C审批权限是否符合授权规定，是否满足授权及转授权条件E授信条件是否规范、有效、切实可行123、在法人客户作业监督工作中，关于贷后管理环节的重点关注要点，说法错误的是（ BD ）B监测到负面舆情也无计可施D不需要满足监管要求124、法人客户作业监督工作中，产品信用风险分析的工作内容不包括（ CD ）C揭示上级行研发新产品涉及的信用风险D揭示上级行开办新业务涉及的信用风险125、在法人客户作业监督工作中，以下哪项属于贷后管理环节的重点关注要点（ A D）A是否对贷前披露的信用风险采取相应的风险规避措施D贷后检查中是否有效落实抵（质）押物的管理要求126、分行零售信贷业务授信管理的主要内容包括（ ABCE ）A制度规范管理 B产品规范管理C审批授权管理 E档案监督管理127、关于分行零售信贷业务制度规范管理，说法正确的是（ A E ）A是对分行授信管理制度执行情况进行规范 E对总行制度合规性的管理128、在分行零售信贷业务的授信管理工作中，关于审批授权管理，说法正确的是（ CD ）C是对辖内机构审批授权情况进行管理D是对辖内机构授予经营权129、在分行零售信贷业务的授信管理工作中，关于档案监督管理，说法正确的是（ ABC ）A是对信贷业务档案管理情况进行监督管理B是对信贷业务档案移交情况进行监督管理C是对信贷业务档案借阅情况进行监督管理。
时代光华《授信业务的法律规定》课后测试答案（5篇）
时代光华《授信业务的法律规定》课后测试答案（5篇）第一篇：时代光华《授信业务的法律规定》课后测试答案时代光华《授信业务的法律规定》课后测试答案一、单项选择题（每题的备选项中，只有1个最符合题意）1、某市某区人民政府决定将区建材工业局管理的国有小砖厂出售，小砖厂的承包人以侵犯其经营自主权为由提出行政复议申请，本案的行政复议机关应当是（）。
A．市国有资产管理局B．市经济贸易局C．市人民政府 D．区人民政府2、某市化工厂排放污染物，致当地一养鱼专业户王某的鱼大部分死亡。
某市环保局对化工厂作出行政处罚，王某要求化工厂赔偿损失。
环保局在处理王某与化工厂赔偿责任纠纷时，作出了调解，但化工厂不服。
下列哪些选项是化工厂不能做的？（）A．依法申请仲裁B．向人民法院提起诉讼 C．向环保局申请复议 D．可以和王某协商3、公民．法人或者其他组织依法提出行政复议申请，行政机关无正当理由不予受理。
在这种情形下，下列选项中那个说法是正确的？（）A．复议申请人可以依法提起行政诉讼B．复议申请人可以申请本级人民政府责令其受理C．复议申请人可以申请上级行政机关直接受理D．上级行政机关只能责令复议机关受理4、不属于《行政复议法》第九条第二款所称的不可抗力的是（）A．地震 B．水灾 C．重病 D．战争5、对复议前置的案件，行政复议机关决定不予受理或者超期不作答复的，申请人可以依法（）。
A．向上级机关申诉 B．向上级行政机关申请复议 C．向人民法院提起行政诉讼D．无法提起行政诉讼6、为了加强治安管理，某治安联防队受公安机关的委托维持当地的社会治安，在一次巡逻中，因发现王某一伙人有结伙殴斗的危险，遂对王某等人进行了警告，但王某不服提出复议，那么此案，应以谁为被申请人？()A．治安联防队 B．公安机关C．治安联防队和公安机关D．不能申请复议，谈不上以谁为被申请人7、对县级以上地方人民政府工作部门的具体行政行为不服的，可以向该部门的本级人民政府申请行政复议，也可以向上一级主管部门申请复议，（）。
柜员岗位系列课程-授信业务的法律规定
柜员岗位系列课程-授信业务的法律规定
授信业务的法律规定课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。
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恭喜您顺利通过考试！单选题1.贷款合同是否一定要面签√ab不是a是正确答案：2.贷款合同的成立时间是√abc签字或盖章之时收到合同时邮寄合同出去时a正确答案：3.授信审核的第四步是（）√abcd正确答案：d调查核实评定报批4.授信审核的第三步是（）√abcd报批调查核实评定
正确答案：c5.授信审核的第二步是（）√abcd评定报批b调查核实正确答案：6.授信审核的第一步是（）√abcd评定报批b核实调查正确答案：7.授信是指（）向非金融机构客户直接提供的资金√abcd商业银行中国人民银行信贷公司保险公司a正确答案：多选题8.贷款合同的内容需注意哪些问题√abcd正确答案：贷款数额借款用途违约责任利息
条款abcd
9.任何有效率的允诺，必须具有以下条件√abc恰当答案：允诺必须存有受到要约收购人做出允诺必须就是在有效率时间内做出允诺必须与要约收购的内容完全一致abc10.贷款人在立案借款人的借款提出申请后，考量以下短萼展开审查√abcd恰当答案：管理者素质经济实力资金结构按期情况abcd11.贷款存有以下（）原则√abcd恰当答案：判断题12.允诺没时间管制√恰当错误恰当答案：错误13.允诺不必由受到要约收购人做出，可以由第三方顺利完成√恰当错误恰当答案：错误合法性诚实信用统一贷款统一许可abcd
14.承诺必须与要约的内容完全一致√正确错误正确答案：正确15.贷款人在审核时只需根据经济实力就可评定是否授信√错误正确正确答案：错误。
《银行授信业务》期末考试试卷附答案
《银行授信业务》期末考试试卷附答案一、判断正误（每小题3分，共30分，正确答T,错误答F）1、抵押贷款和质押贷款的最主要区别在于是否涉及担保物的转移占有。
（）2、需要重组的贷款应至少归为次级类。
重组后的贷款（简称重组贷款）如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为可疑类。
（）3、《商业银行法》规定，商业银行不得给内部关系人发放担保贷款。
（）4、假如借款人提供良好的担保品，则即使借款人的经营状况不好，信贷人员还是可以考虑提供贷款。
（）5、同一财产法定登记的抵押权与质权并存时，质权人优先于抵押权人受偿。
（）6、银行贷款的调查、审查与批准，可以由同一部门或同一个人来完成。
（）7、借款人可以在一个贷款人同一辖区内的两个或两个以上同级分支机构取得贷款。
（）8、不能按期归还的贷款，借款人应当在贷款到期日向贷款人申请贷款展期。
（）9、贷款展期期限加上原期限达到新的利率期限档次时，从贷款之日起，贷款利息按新的期限档次利率计收。
（）10、借款人资产负债率指资产总额与负债总额的比率，该比率越高越好，企业偿债有保障，贷款不会有太大的风险。
（）二、单选（每小题3分，共30分）1、下列项目中属于流动资产的是（）。
A、银行存款B、短期借款C、应付票据D、预提费用2、第一还款来源是指（）。
A、借款人的资产变现收入B、借款人的正常经营收入C、借款人的担保变现收入D、借款人的对外筹资3、按贷款风险分类法借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款应归为（）。
A、正常B、关注C、次级D、可疑4、我国银行信贷管理实行控制融资总量及不同行业、不同企业融资额度的做法，叫做（）。
A、集中授权管理B、统一授信管理C、分级审批D、贷款管理责任制5、在贷款调查中，有别于债项评级的另一种评级叫（）。
A、客户信用评级B、内部信用评级C、国家主权评级D、可转债信用评级6、短期偿债能力的强弱往往表现为（）A．盈利的多少 B．资产的多少C．资产变现能力的强弱 D．资产周转速度的快慢7、对于有些中长期贷款项目，银行会给予贷款客户一定的宽限期（如前1-2年）。
授信审批业务练习题(多选13更改)
授信审批业务案防考试题一、单项选择题1、以下关于风险的说法，错误的是？（B）A、风险因素、风险事件和风险结果是风险的基本构成要素。
B、风险因素是风险存在的充分条件。
C、风险因素是风险形成的必要条件。
D、风险不必然有损失。
2、以下关于案件的说法，错误的是？( D )A、操作风险是产生银行案件的主要根源B、案件是操作风险的重要表现形式C、内部欺诈可以直接导致银行案件D、案件的主要表现形式是犯罪3、下列做法，符合良好的合规文化的是？( A )A、令行禁止B、上下“博弈”C、制度规定与现实有差异，不合理，暂不执行。
D、别人违规，与己无关4、突发事件和案件应急处置的正确流程是：( D )①预警信息或重大突发事件发生②信息报告③总结评估④善后处置⑤应急响应⑥先期处置⑦应急终止A、①⑤②⑥⑦③④B、①⑤⑥②⑦④③C、①②⑥⑤⑦③④D、①⑥②⑤⑦④③5、根据监管规定，做法不正确的是？（ C ）A、银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B、银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C、银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D、银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任6、贷款人从事项目融资业务，应当以对什么的审查分析为核心？（ C ）A、营运能力B、项目收入C、偿债能力D、项目现金流7、我国刑法中的“贷款诈骗罪”，一般不包括哪些形式？（ C ）A、编造引进资金、项目等虚假理由的；B、使用虚假的经济合同的、虚假证明文件的C、夸大自身还贷能力的D、使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的8、关于单位定期存单质押贷款说法错误的是（ C ）。
授信业务案例分析题和答案之欧阳语创编
案例1无宜松竹门窗有限公司成立于2002年9月，注册资金490万元，专业制作和安装房屋门窗，信用评估等级为“AAA”级。
法人代表陈怀林、李芬芳夫妇二人均是雄州镇人，个人信誉程度一般，家庭关系稳定。
公司现租赁原园林村五金厂的场地，新厂区位于科技园区，占地11亩，建筑面积近3000平方米。
目前，新厂房已装修结束，达到生厂条件，价值约500万元，尚未使用；帕萨特、本田和货车各一辆，目前估值计约35万元；自动焊接机、冲床、铝合金设备等约300万元；存货（铝材、塑钢型材、玻璃等原料和已完成的窗户）总价约290万元；工程未结款及质量保证金约560万元。
该公司于2010年2月在无宜农村商业银行龙池支行贷款300万元，期限是2010年2月12日至2011年1月20日，年利率8.16%。
贷款到期前正常支付利息。
该笔贷款由无宜隆泰房地产开发公司提供保证担保，该开发公司2009年末资产总额2079万元，负债总额1162万元，注册资本800万元。
经专题调查发现：（1）无宜松竹门窗有限公司目前在手的项目有七个，合同金额共1700万元，均未完工，甲方严格执行合同无法结算；（2）公司货款回笼多以现金的形式，支票、本票等票据往往直接背书转让，从银行账面反映的不多；（3）借款人以自然人名义在他行借款出现多次逾期现象，借款人在品格、还款意愿上存在的不足；（4）该客户尽管以往也有过逾期的记录，且有大额资金赌博现象；（5）借款人的新厂房（10亩地，3000平米的厂房及办公楼）已抵押给交通银行，08年1月份才转贷200万，期限1年；从何远处借款210万元，新厂房的两证押在何远处（贷款逾期后发现）。
目前新厂房已租给永江汽车租赁公司，可能另有100万元的个人借款；（6）保证人在贷款到期后无能力履行代偿责任。
请分析该案例，请回答下列问题：（1）对于客户经理岗位来说，该笔贷款业务存在哪些风险点？（2）该客户经理当前应建议银行采取哪些措施？（3）今后办理此类业务时客户经理应把握哪些要害？答案：(1)该笔贷款存在的主要风险点包括：企业自身经营风险、法人声誉风险、法定代表人个人违约风险A企业经营现金流风险。
银行授信业务选择试题
一．单项选择题1.依照我国《担保法》的规定，下列财产可以抵押的是（）。
A．某大学的小汽车B.自留山C．某大学的教学楼D.土地所有权【答案：A】2.甲在与乙银行签订的劳动合同中有一条约定“凡工伤者乙方概不负责”，甲方同意了该条款，对该条款的效力下列说法正确的是（）。
A.因有该条款，劳动合同可以撤销B.该合同为双方真实的意思表示，劳动合同有效C.该条款违反了法律的强制性规定，该劳动合同无效D．劳动合同中“凡工伤者乙方概不负责”的条款无效，其余部分有效【答案：B】3.根据《民事诉讼法》司法解释的相关规定，人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超过（），查封、扣押动产的期限不得超过（），查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过（）。
A.6个月，一年，两年B.一年，两年，三年C.6个月，两年，三年D.一年，6个月，两年【答案：B】4.甲向乙银行贷款并将其合法所有的房子抵押给乙，并办理了抵押登记。
抵押后甲又将该房屋出租给丙，因甲无力归还贷款，乙欲行使抵押权。
下列表述正确的是（）。
A．甲与丙之间的租赁合同不具有效力，因该房屋已抵押给乙银行B．甲与丙之间的租赁合同具有效力，抵押权行使后租赁合同对新的受让人具有效力。
C．甲与丙之间的租赁合同具有效力，但抵押权行使后租赁合同对新的受让人不具有效力。
D．甲与丙之间的租赁合同效力待定。
【答案：C】二．多项选择题1.关于处理抵押物与租赁物关系时做法正确的是（）A．先租赁，后抵押的，抵押权实现后，适用买卖不破租赁原则。
B．先抵押，后租赁的，租赁关系不得对抗已登记的抵押权。
C．若订立租赁合同时抵押人已将抵押的事实告知承租人，则承租人自己承担损失。
D．若订立租赁合同时抵押人未将抵押的事实告知承租人，则抵押人承担承租人的损失。
【答案：ABCD】2.下列权利可以质押的有（）。
A. 依法可以转让的股份B.汇票C.依法可以转让的商标专用权D.专利权【答案：ABCD】3. 根据《民事诉讼法》相关规定，申请实现担保物权，应当向( )基层人民法院提出。
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授信业务的法律规定关闭
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单选题
1. 贷款合同是否一定要面签√
A
是
B
不是
正确答案： A
2. 贷款合同的成立时间是√
A
签字或盖章之时
B
收到合同时
C
邮寄合同出去时
正确答案： A
3. 授信审核的第四步是（）√
A调查
B核实
C评定
D
报批
正确答案： D
4. 授信审核的第三步是（）√
A
调查
B
核实
C
评定
D
报批
正确答案： C
5. 授信审核的第二步是（）√
A
调查
B
核实
C
评定
D
报批
正确答案： B
6. 授信审核的第一步是（）√
A
核实Array
B
调查Array
C
评定Array
D
报批
正确答案： B
7. 授信是指（）向非金融机构客户直接提供的资金√
A商业银行
B中国人民银行
C信贷公司
D
保险公司
正确答案： A
多选题
8. 贷款合同的内容需注意哪些问题√
A
贷款数额
B
借款用途
C
违约责任
D
利息条款
正确答案： A B C D
9. 任何有效的承诺，必须具备以下条件√
A
承诺必须有受要约人作出
B
承诺必须是在有效时间内作出
C
承诺必须与要约的内容完全一致
正确答案： A B C
10. 贷款人在受理借款人的借款申请后，考虑以下哪些因素进行审核√
A
管理者素质Array
B
经济实力Array
C
资金结构Array
D
履约情况
正确答案： A B C D
11. 授信有以下（）原则√
A合法性
B诚实信用
C统一授信
D统一授权
正确答案： A B C D
判断题
12. 承诺没有时间限制√
正确
错误
正确答案：错误
13. 承诺不必由受要约人作出，可由第三方完成√
正确
错误
正确答案：错误
14. 承诺必须与要约的内容完全一致√
正确
错误
正确答案：正确
15. 贷款人在审核时只需根据经济实力就可评定是否授信√
错误
正确
正确答案：错误。