金融科技术语编制说明

《金融科技术语》编制说明

（征求意见稿）

一、背景及意义

当前在新一轮科技革命和产业变革下，金融科技蓬勃发展，人工智能、大数据、云计算、物联网等信息技术与金融业务深度融合，为金融发展提供源源不断的创新活力。近年来，我国先后出台《促进大数据发展行动纲要》、《新一代人工智能发展规划》等政策文件，陆续发布云计算、声纹识别等新技术金融应用规范，为金融科技发展创造了良好政策环境。2019年8月，中国人民银行印发《金融科技（FinTech）发展规划（2019—2021年）》，明确提出未来三年金融科技工作的指导思想、基本原则、发展目标、重点任务和保障措施，引导金融机构秉持“守正创新、安全可控、普惠民生、开放共赢”的基本原则，充分发挥科技赋能作用，推动我国金融业高质量发展。

虽然我国在金融科技方面已具备一定基础，但金融科技涉及的种类和数量繁多。因此，为明确金融科技相关产品和服务的实施流程和管理要求，加强金融业对金融科技的统一认识

和理解，组织开展编制《金融科技术语》，旨在提升金融行业的统一认识和理解，为金融科技健康发展提供基础性支撑。．

二、编制原则

成熟性：以《金融科技(FinTech)发展规划(2019-2021年)》为指导，结合现有金融科技相关标准规范，全面梳理总结金融科技行业术语，提升金融机构对金融科技类术语的统一认识。

前瞻性：本标准首次对金融科技行业的相关术语进行规范描述，既考虑到目前实际需要和技术水平，也考虑到未来较长一段时间内的拓展需求，具有较强的前瞻性。

兼容性：本标准参考了相关国家标准、行业标准及企业标准，确保有关描述保持与现有标准一致。

简洁性：为使标准内容简洁、重点突出，标准中涉及到其他标准的内容只作引用，并不包含在本行业标准正文中。

三、主要内容及适用范围

本标准给出了金融科技的常用术语及其定义，适用于从事金融科技相关工作的组织及金融科技类产品和服务。

四、主要工作过程

（一）标准预研

2019年8月-2020年1月，在《金融科技（FinTech）发展规划（2019-2021年）》发布后，向商业银行、支付机构、

科技公司、科研院所等机构展开广泛调研，成立标准工作组就反馈结果形成标准需求表，初步确定编制方案。

（二）初稿编制．

2020年2月，编制形成《金融科技术语》（初稿）。（三）标准立项

2020年2月-3月，标准工作组将本标准立项材料提交至金标委，按照流程开展相关工作。4月7日，金标委下达立项通知（金标委秘发〔2020〕33号）。

（四）征求意见稿形成

2020年3月-4月，组织召开多次工作组会议，对标准初稿进行具体讨论，形成部分修订意见后对标准正文进行修订完善，对正文进行逐条核对及评审，形成征求意见稿。

五、主要技术内容

（一）架构说明

《金融科技术语》包括基础、人工智能、区块链、分布式、云计算、大数据、物联网、移动互联、安全、芯片以及其他等章节，对金融科技、金融科技投入、科技人才占比、智能投顾等133个专业术语进行了定义。

（二）规范的意义

本规范为金融科技类术语的首部规范，旨在统一金融行业对于金融科技的理解和认识，有助于进一步畅通监管机构、金融机构、金融科技创新产品和服务提供者之间的沟通交流，

指导金融机构更好的落地金融科技相关管理要求和文件，推动金融科技健康有序发展。

六、重大分歧意见的处理和依据

无。

七、本标准与原行业标准的差异

无。

八、行业标准属性的建议

鉴于本标准的内容未涉及强制性标准或强制性条文的内容及要求，因此建议本标准作为推荐性行业标准。

九、废止现行有关标准的建议

本标准为首次制定标准。

十、其他应予说明的事项

本标准遵守中华人民共和国现行的法律和法规。

标准工作组

二〇二〇年四月