2020年银监会法律法规题库参照模板

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2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力高分通关题库A4可打印版

单选题（共30题）

1、某违法机构私自出售伪造、变造的人民币，下列关于其需要承担的法律责任的说法中，不正确的是()。

A.构成犯罪的，依法追究刑事责任

B.尚不构成犯罪的，由公安机关处15日以下拘留，一万元以下罚款

C.没收违法所得，并处20万元以下罚款

D.和明知是伪造、变造的人民币而运输的违法者承担相同的法律责任

【答案】 C

2、某国的捐赠属于国际收支中的（）。

A.资本项目

B.贸易收支

C.单方面转移

D.劳务收支

【答案】 C

3、银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”有关规定的是（）。

A.不了解风险控制框架

B.不了解银行业的起源和发展

C.不了解安全生产守则

D.不了解理财产品的设计原理

【答案】 A

4、关于金融市场功能的说法中，错误的是（）。

A.融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能

B.金融市场参与者通过组合投资可以分散系统性风险

C.金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局

D.金融市场承担着利率、汇率、证券价格等重要价格信号的决定功能

【答案】 B

5、国家开发银行于（）成立。

A.1993年

B.1994年

C.1995年

D.2000年

【答案】 B

6、下列金融犯罪中，其所侵犯的客体不是国家对金融票证的管理制度的一项是（）。

A.伪造货币罪

B.违法票据承兑、付款、保证罪

C.非法出具金融票证罪

D.伪造、变造金融票证罪

【答案】 A

7、信用证项下的汇票需要附商业票据才可以结算的属于( )。

A.出口信用证

B.跟单信用证

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力高分通关题库A4可打印版

单选题（共50题）

1、根据《民法通则》的规定，法人应具备的条件中，不属于法人成立要件的是()。

A.有必要的财产和经费

B.以营利为目的

C.有自己的名称和场所

D.能够独立承担民事责任

【答案】 B

2、外汇管理是指一国政府授权国家货币金融管理当局或者其他国家机关所实行的外汇管理措施，下列不属于外汇管理内容的是（）。

A.外汇汇率

B.国际间结算

C.外汇的借贷、转移

D.反洗钱

【答案】 D

3、下列选项中属于中国人民银行的反洗钱职责的是()

A.在职责范围内调查可疑交易活动

B.规定开展反洗钱国际合作的基本原则

C.建立国家反洗钱数据库

D.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告

【答案】 A

4、票据的出票日期必须使用中文大写，1月15日的正确写法为()

A.壹月壹拾五日

B.壹月拾五日

C.零壹月壹拾五日

D.壹月零壹拾五日

【答案】 C

5、下列关于商业贷款业务的表述，正确的是()。

A.只能采用担保的方式发放贷款

B.不得向事业单位发放贷款

C.向关系人发放担保贷款的条件可以优于其他借款人同类贷款的条件

D.应当对借款人的借款用途进行严格审查

【答案】 D

6、银行在经营过程中，由于一系列不确定因素的影响，导致资产和收益损失的可能性称为()。

A.风险

B.危机

C.损失

D.不确定性

【答案】 A

7、存款是银行最主要的（）。

A.资金来源

B.风险来源

C.资金用途

D.投资业务

【答案】 A

8、从业务运作的实质来看，福费廷是（）。

A.银行保函

B.保付代理

C.远期票据贴现

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力高分通关题库A4可打印版

单选题（共50题）

1、下列情形中，银行业从业人员中的高级管理人员应当接受监管部门约见的是（）。

A.所在机构存在严重问题或风险

B.银行业从业人员邀请客户进行政策法规允许范围内的娱乐活动

C.处理客户投诉时，不及时将所在机构的处理意见告知客户

D.机构内部工作人员互相诋毁

【答案】 A

2、我国中央银行的职能是( )。

A.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止

B.对银行自律组织的活动进行指导和监督

C.负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作

D.制定和执行货币政策.防范和化解金融风险，维护金融稳定

【答案】 D

3、商业银行办理结算和支付中用以清讫双边或多边债权债务的过程叫（）。

A.结算

B.负债

C.清算

D.交易

【答案】 C

4、露封保管业务与密封保管业务的区别是（）。

A.露封保管业务在办理保管时需要将保管物品交给银行时进行密封，注明保管期限、名称、种类、数量、金额等，而密封保管业务保管业务进行密封后就可以交送银行保管

B.露封保管业务的保管物品不需要注明保管物品名称、数量种类等信息，而密封保管业务在寄存时要加住这些信息

C.露封保管业务和密封保管业务的主要区别在于密封保管业务在保管物品交送银行时先加以密封

D.露封保管业务和密封保管业务的主要区别是密封保管业务在保管物品交送银行后加以密封，并注明相关信息

【答案】 C

5、《中华人民共和国物权法》确立的两类质押是( )。

A.权利质押和义务质押

B.动产质押和不动产质押

C.财产质押和票据质押

银行法律法规考试题及答案

银行专业《法律法规》常考单选考题及答案

第1题

下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是( )。

A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解

B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度

C.建立与完善有效的内控机制

D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险

【正确答案】：C

第2题

下列不属于第三产业的是( )。

A.房地产业

B.电力、燃气及水的生产和供应

C.金融业

D.国际组织

【正确答案】：B

第3题

下列说法中不正确的是( )。

A.可转债是一种可以在特定时间，按特定条件转换为普通股股票的特殊企业债券，兼具债券和股票的特性，因此是一种混合工具

B.股票是股份有限公司公开发行的，用以证明投资者的股东身份和权益，并据此获得股息和红利的凭证，是一种股权工具

C.开放式证券投资基金是指通过发行基金凭证，将众多投资者分散的资金集中起来，由专业的投资机构分散投资，并将投资收益分配给基金持有者的投资制度;开放式基金可以自由申购、赎回，具有债券的性质，因此属于一种债权工具

D.企业债券是企业向投资者出具的，在一定时期支付利息和到期归还本金的债权债务凭证，是一种债权工具

【正确答案】：C

[答案解析] 证券投资基金是和债权工具并列的，不是属于债权的关系。

第4题

下列不属于定期存款的是( )。

A.存本取息

B.整存零取

C.个人通知存款

D.整存整取

【正确答案】：C

第5题

通常货币资金总是流向最有发展潜力、能为投资者带来最大利益的地区、部门和企业，这属于金融市场的( )功能。

精选最新版2020银行从业人员消费者权益保护完整题库158题(含参考答案)

2020年银行从业人员消费者权益保护考试题库158

题[含参考答案]

一、填空题

1．从2011年7月1日起，银行业金融机构免除人民币个人账户的同城本行存款、取款和转账手续费，但除(贷记卡账户)外。

2．金融机构申请开办电子银行业务，根据电子银行业务的不同类型，分别适用(审批)制和(报告)制。

3．银行消费行为大致可以分为两类(购买、使用银行产品)的行为和(接受银行服务)的行为。

4．消费者注册电子银行业务后，有权依据与银行签署的(电子银行服务协议及开通项目)的种类享受银行提供的该类服务。

5．(外币兑换)是对个人客户提供的一种柜面服务，包括买入外币、卖出外币和一种外币兑换成另外一种外币。

6．银行对消费者的(个人账户信息)和(交易信息)，依法保密的义务。

7．银行有权遵循国家相关管理部门规定，开展(财富管理)和(私人银行服务)，做好各类风险防范，保障消费者与银行的权利。

8．保管箱业务的核心内容是“租”，银行服务的内容是保管箱场所及箱体设施的(安全、可靠)。

9．加强安全防护机制建设，部署多重防护措施，不断提升系统应对互联网各种(新兴黑客攻击技术)的能力，提高网银系统的整体安全性。

10．投诉处理情况复杂或有特殊原因的，可以适当延长处理时限。但最长不得超过(60)个工作日，并应以短信、邮件、信函等方式告知客户延长时限及理由。

11．客户在一家银行的金融资产达到一定标准或满足银行规定的相关条件，则可晋升为(贵宾客户)。

12．进一步完善土地出让方式，大力推广(限房价、竞地价)方式供应中低价位普通商品住房用地。

2023年-2024年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力通关考试题库带答案解析

单选题（共45题）

1、商业银行在我国境内不得从事()业务，但国家另有规定的除外。

A.代理股票资金清算

B.发行金融债券

C.买卖政府债券

D.代理股票买卖

【答案】 D

2、《巴塞尔资本协议》规定核心资本与风险加权总资产之比不得()。

A.低于8%

B.高于8%

C.低于4%

D.高于4%

【答案】 C

3、小额信贷的贷款金额一般为元以上、万元以下。（）

A.1000；5

B.5000；5

C.1000；10

D.5000：10

【答案】 C

4、根据《民法通则》的规定，下列关于民事法律行为的表述错误的是()。

A.无效的民事行为，从行为开始时就没有法律约束力

B.被撤销的民事行为，从行为开始起无效

C.民事行为部分无效，不影响其他部分效力的，其他部分仍然有效

D.显失公平的民事行为无效

【答案】 D

5、根据数据统计，A城市有100万人口，其中，年龄在16周岁以上具有劳动能力的人的全体总数为70万，而在这些人中有3．5万人处于失业状态。则A 城市的失业率约为（）。

A.8％

B.3.5％

C.5％

D.6％

【答案】 C

6、观察一国货币对外增价值的最直接的指标是（）。

A.利率

B.通货膨胀率

C.国内购买力

D.汇率

【答案】 D

7、在其他条件不变的情况下，商业银行可以提高资本充足率的方法是

（）。

A.将持有的国债换成企业债

B.降低资本

C.增加总的风险加权资产

D.增加资本

【答案】 D

8、根据银监会2011年发布的《商业银行理财产品销售管理办法》，我国商业银行的私人银行客户的金融净资产应达到()。

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库练习试卷B卷附答案

单选题（共50题）

1、根据《巴塞尔新资本协议》的标准，假设某银行的所有资本为200亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，市场风险资本为40亿元人民币，则其资本充足率为（）。

A.10.00%

B.8.00%

C.7.80%

D.8.70%

【答案】 A

2、国际收支一般是一国居民在一定时期内与（）在政治、经济、军事、文化及其他往来中所产生的全部交易的系统记录。

A.外国人

B.外国居民

C.国外企业

D.非本国居民

【答案】 D

3、2004年10月29日，中国人民银行决定，金融机构（城乡信用社除外）（）存款利率。

A.只能有一个

B.可以上浮

C.可以下浮

D.可以自由浮动

【答案】 C

4、持票人对支票出票人的权利期限是自出票日起（）个月。

A.1

B.6

C.24

D.3

【答案】 B

5、下列选项中不属于间接融资工具的是（）。

A.商业票据

B.银行债券

C.银行承兑汇票

D.人寿保险单

【答案】 A

6、在商业银行理财投资管理中，商业银行将理财销售募集的理财资金直接或间接投资于债券、股票、外汇等在公开市场交易且有公允价值和较高流动性的标准化金融工具是（）。

A.混合理财投资

B.非标准化理财投资

C.标准化理财投资

D.衍生品理财投资

【答案】 C

7、下列属于法律法规中程序性的规定范畴的是()。

A.不得进行洗钱活动

B.法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税

C.商业银行开办代客境外理财业务必须向中国银行业监督管理委员会申请代客理财业务资格

D.法律、法规要求所有经营性、生产性企业要遵守会计原则

2023年-2024年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力通关提分题库(考点梳理)

单选题（共45题）

1、银监会的英文缩写是( )。

A.CSRC

B.CBRC

C.CIRC

D.PBC

【答案】 B

2、根据检查的目的、范围和重点，现场检查分为（）。

A.常规全面检查和特殊全面检查

B.常规全面检查和专项检查

C.专项检查和重点检查

D.特殊全面检查和专项检查

【答案】 B

3、在同一标的物之上不能同时存在两个以上内容不相容的物权属于物权的（）法律特征。

A.追及效力

B.优先效力

C.妨害排除效力

D.排他效力

【答案】 D

4、下列关于直接融资的表述，错误的是( )。

A.直接融资是指政府、企业等货币资金需求者直接通过发行债券、股票等形式，从机构、个人等货币资金投资者手中融人所需资金

B.直接融资中投资者和融资者都了解对方身份

C.金融机构起“牵线搭桥”的作用

D.直接融资没有金融机构的参与

【答案】 D

5、内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况程度相适应．并根据情况变化及时进行调整，这体现了内部控制的（）原则。

A.全覆盖

B.制衡性

C.审慎性

D.相匹配

【答案】 D

6、我国《票据法》包括（）

A.商业票据和银行票据的统称

B.汇票. 本票. 支票

C.汇票. 股票. 支票

D.本票. 支票. 央行票据

【答案】 B

7、下列关于商业银行固定资产贷款的说法，错误的是( )。

A.固定资严贷款通常是短期贷款

B.商业银行不得使用同业拆借资金发放固定资产贷款

C.基本建设贷款和技术改造贷款都属于固定资产贷款

D.固定资产贷款是用于借款人新建、扩建、改造、购置固定资产投资项目的贷款

2022年(中级)银行业法律法规与综合能力题库及答案

(中级)银行业法律法规与综合能力题库

一、单项选择题（每小题2 分，共 100分）

1、银行风险中的国家风险不包括( )。

A、政治风险

B、市场风险

C、社会风险

D、经济风险

2、高利转贷罪侵犯的客体是（）。

A、国家对贷款的管理制度

B、国家对存款的管理制度

C、国家对银行的管理制度

D、国家对金融机构的准人管理制度

3、公司的业务执行与经营决策机构是（）。

A、股东会（或股东大会）

B、董事会

C、公司经理

D、监事会

4、（）是指通过识别银行业务中固有的风险种类，进而对银行业务的各类风险进行评估，并按照CAMEL评级标准系统全面持续地评价银行经营状况的监管方式。

A、合法监管

B、风险监管

C、合规监管

D、利益监管

5、王某以高利率吸引公众存款，而后以更高利率将吸收的存款贷给一些公司企业。王某的这一行为违反了（）。

A、非法吸收公众存款罪

B、擅自设立金融机构罪

C、违法发放贷款罪

D、高利转贷罪

6、王先生在2008年4月1日存入一笔3000元的活期存款，5月1日取出全部本金，如果按照积数计息法计算，假设年利率为0.72%，扣除5%利息税后，他能取回的全部金额是( )元。

A、3001.71

B、3001.44

C、3001.2

D、3001.1

7、下列选项中不属于商业银行内部控制目标的是（）。

A、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

B、确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行

C、确保资产负债业务快速发展

D、确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现

8、商业银行在封闭式非净值型产品存续期内( )产品资产估值情况，而是在产品到期日对本金和收益( )核算兑付。

2023年银行从业资格银行业法律法规及综合能力知识考试题与答案

2023年银行从业资格（银行业法律法规及综合能力）

知识考试题与答案

一、单选题

1、根据《行政处罚法》的规定，限制人身自由的行政处罚只能由下面哪种规范性文件规定？O

A.法律

B.法律.行政法规

C.法律.法规

D.法律.法规和规章

正确答案：A

2、《商业银行法》规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。

A.75%

B.50%

C.25%

D.10%

正确答案：D

3、被称为狭义货币的是（）。

A.基础货币

B.MO

C.M1

D.M2

正确答案：C

E.商业银行组织构架的选择，需要综合考虑商业银行发展战略、经营规模、（）以及相关监管法律等内外部多重因素。

A.风险状况

B.外部经济政治环境

C.公司治理

D.内部控制

正确答案：B

5、以下选项中不属于我国银行监管的流程是（）。

A.市场准入

B.非现场监管

C.现场检查

D.事后处理

正确答案：D

6、下列属于资本项目的是O

A.劳务收支

B.单方面转移

C.企业信贷

D.捐赠

正确答案：C

7、下列不属于债券回购业务特点的是（）。

A.高效性

B.安全性

C.便捷性

D.波动性

正确答案：A

8、甲乙之间有一债权债务关系，乙欠甲3万元钱到期未还，乙拒绝偿还。现甲得知丙欠乙3万元钱，也已到期,对此甲可以行使（）。

A.不安抗辩权

B.撤销权

C.同时履行抗辩权

D.代位权

正确答案：D

9、而增强变现能力和流通性，经过银行承兑的商业汇票称为()。

A.商业承兑汇票

B.银行本票

C.银行承兑汇票

D.银行汇票

正确答案：C

10、根据《商业银行法》的规定，未经()批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库附答案(典型题)

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库附答案（典型题）

单选题（共30题）

1、（）不属于经济结构间接对商业银行的影响。

A.国民经济的增长速度

B.国民经济的增长质量

C.国民经济增长的可持续性

D.是否出现顺差

【答案】 D

2、下列资金来源不属于我国商业银行最主要的资金来源的是( )。

A.吸收存款

B.对外借款

C.发行金融债券

D.对中央银行借款

【答案】 B

3、下列属于中国农业发展银行主要任务的是（）。

A.国家重点建设项目融资

B.支持进出口贸易

C.农业政策性贷款

D.支持国家开发项目融资

【答案】 C

4、对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经国务院银行业监督管理机构及其派出机构负责人批准，可以申请( )予以冻结。

A.司法机关

B.商业银行

C.公安局

D.银行业协会

【答案】 A

5、根据《银行业监督管理法》的规定以及国务院关于金融监管的分工，银监会的具体职责不包括（）。

A.制定并发布监管制度的职责

B.准入职责

C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场的职责

D.指导、监督自律职责

【答案】 C

6、（）制定了《银行业从业人员职业操守》，并于2007年2月9日在全体会员大会上正式通过。

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.中国银行业协会

D.全国人大

【答案】 C

7、股权投资基金的特殊风险不包括（）。

A.基金未托管所涉风险

B.外包事项所涉风险

C.聘请投资顾问所涉风险

D.税收风险

【答案】 D

8、商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据投资收益情况确定客户实际收益的理财计划是( )。

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库附答案(典型题)

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库附答案（典型题）

单选题（共30题）

1、提升银行精细化管理水平、优化资源配置的基础是（）。

A.风险识别

B.风险计量

C.风险监测

D.风险控制

【答案】 B

2、我国中央银行的职能是( )。

A.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止

B.对银行自律组织的活动进行指导和监督

C.负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作

D.制定和执行货币政策.防范和化解金融风险，维护金融稳定

【答案】 D

3、贷后管理的期限是（）。

A.从贷款发放之日到贷款本息收回之时为止

B.从贷款无法足额收回之日到贷款本息收回之时为止

C.从贷款问题出现之日到不良贷款重组完成之时为止

D.从贷款问题出现之日到贷款本息收回之时为止

【答案】 A

4、行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的()。

A.撤职处分

B.刑事处分

C.行政制裁措施

D.开除处分

【答案】 C

5、国际银行间办理结算和支付中用以清讫双边或多边债权债务的过程和方法就是（）。

A.全额清算

B.国际清算业务

C.国际支付业务

D.国际联行清算

【答案】 B

6、单位存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户是（）。

A.专用存款账户

B.一般存款账户

C.临时存款账户

D.基本存款账户

【答案】 D

7、某企业为了扩展业务规模，要求员工集资入股，该企业共集资200万元，未及分红即被他人告发，该企业的行为（）。

A.构成非法吸收公众存款罪

B.不构成犯罪

C.集资诈骗罪

D.擅自发行企业债券罪

2020年银行合规考试题库

一、单选题

1.银行业消费者权益保护的工作主体是（A）

A.银行业金融机构

B.金融消费者

C.信贷客户

D.银行工作人员

2.甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这种行为以下说法正确的是：（C）

A.甲构成吸收客户资金不入账罪

B.甲构成失职罪

C.甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为

D.构不构成犯罪应当看是否造成损失

3.柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（）进行。（B）

A.监控下

B.双人会同下

C.会计主管视线范围内

D.内库柜员视线范围内

4.凡在中国境内办理储蓄业务的储蓄机构和参加储蓄的（），必须遵守《储蓄管理条例》的规定。（B）

A.法人

B.个人

C.其他经济组织

D.个体工商户

5.储蓄机构违反国家有关规定，侵犯储户（），造成损失的，应当依法承担赔偿责任。（D）

A.储蓄利益

B.储蓄权益

C.存款收益

D.合法权益

6.《贷款通则》所称贷款人，系指在中国境内依法设立的经营贷款业务的（）金融机构。（B）

A.外资

B.中资

C.中外资

D.其他

7.借款人不按合同约定用款的，应偿付（）。（C）

A.赔偿金

B.贷款手续费

C.违约金

D.贷款损失费

8.根据《贷款通则》,除（）决定外，任何单位和个人无权决定停息、减息、缓息和免息。（B）

A.中国人民银行

B.国务院

C.银监会

D.发改委

9.借款人应当是经工商行政管理机关（或主管机关）核准登记的企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有（）民事行为能力的自然人。（B）

精选新版2020年银行从业人员消费者权益保护完整题库158题(含答案)

2020年银行从业人员消费者权益保护考试题库158

题[含参考答案]

一、填空题

1．商业银行应当充分了解客户的(风险偏好、风险认知能力和承受能力)，对购买投资连结保险等复杂保险产品的客户，应当建立客户风险测评和适合度评估制度，防止错误销售。

2．按照产品存续形态分类，银行理财产品可分为封闭式产品和(开放式产品)。

3．消费者可以通过营业网点或网上银行为手机银行所有账户的转账交易设置，(单笔交易限额和每日累计限额)，确保账户支付的额度限制。

4．银行应充分尊重客户知情权和选择权，履行服务收费(告知义务)，提供收费信息服务的透明度。

5．进一步完善土地出让方式，大力推广(限房价、竞地价)方式供应中低价位普通商品住房用地。

6．在新增建设用地年计划中，要单列保障性住房用地，应做到(应保尽保)。

7．目前，中资银行对客户每日柜台存取款均未制定上限，只针对大额取款建立了提前预约制度，对客户办理柜台存取款业务均实行(免费)。

8．银行业监管机构将(消费者权益保护)作为市场准入审批的必要条件，督促银行业金融机构在产品、服务设计和审批之初，将消费者权益保护的条款预设其中。

9．(债券类)理财产品主要投资于国债、金融债、中央银行票据、高信用等级企业债、短期融资券等，产品期限结构固定，投资风险较低。

10．商业银行销售人员在向客户推介和营销投资连结保险等复杂保险产品时，应当向其出具(投保提示书)，要求客户仔细阅读并理解。

11．外币活期储蓄存款起存金额为不低于(20)元人民币的等值外汇。

12．商业银行应建立规范的网上银行、电子银行(业务投诉处理机制)，建立客户投诉的登记、统计制度，指定专门的人员或部门及时处理客户投诉，并对客户投诉情况进行研究分析。

银行业法律法规与综合能力：附则必看题库知识点(题库版)

银行业法律法规与综合能力：附则必看题库知识点（题库版）

1、判断题商业银行的发卡业务是指商业银行为商户等提供的受理信用卡，并完成相关资金结算的服务。（）

正确答案：错

2、单选何谓大咯血（）。

A.日咯血量>100ml

（江南博哥）B.日咯血量>200ml

C.日咯血量>300ml

D.日咯血量>400ml

E.日咯血量>500ml

正确答案：E

3、判断题商业银行经济资本供给量与经济资本需求量应保持动态平衡。（）正确答案：对

4、单选下列既属于M1，又属于M2的是（）。

A.定期存款

B.活期存款

C.储蓄存款

D.财政存款

正确答案：B

5、判断题银行主动找借款人推销贷款，借款人可以不写书面贷款申请。（）正确答案：错

6、多选《银行业从业人员职业操守》规定，银行业从业人员应当遵守"忠于职守"的原则。这一原则要求银行业从业人员（）。

A.保护所在机构的知识产权

B.保护所在机构的专有技术

C.保护所在机构的商业秘密

D.维护所在机构的形象

E.遵守行业自律规范

正确答案：A, B, C, D, E

7、多选以下属于破坏金融管理秩序罪的行为有（）。

A.个人向公众集资，并以高于银行同类利率支付利息

B.某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用

C.银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务

D.银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户

E.李某明知运输的是假币还协助运输

正确答案：A, B, E

8、判断题《商业银行资本管理办法（试行）》实施后，我国大型银行的资本充足率监管要求为10.5%。（）

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