考试卷纸

本溪市商业银行柜面业务考试一、填空题（共24题，每题1分，共24分）1.正式挂失业务到期后必须要求存款本人办理挂失销户、（挂失补发）和支取方式解挂业务。

2.凡有权机关依法办理的查询、冻结及扣划业务，应当在（存款人开户的网点/开户行）办理。

3.储蓄存款的对象和范围是：城乡居民(个人)正当、合法的货币收入，包括工资、奖金、稿费、资金投资收益及正常的劳务收入等。

(国家、集体的公款 )不属于个人所有的款项，不应列入储蓄范围。

4.柜员将原储蓄存折历史交易记录返还给客户前必须进行（作废）处理方能返还给客户。

5.单位定期存款部分提前支取后，留存金额不得低于（1万元/起存金额），剩余金额不足起存金额则予以清户。

6.储户在特殊情况下，以口头、电话、电报、信函等方式申请的挂失，均视为（临时挂失）。

7.可办理无折存款业务包括（活期存款的续存）、零存整取的续存、工资代发业务及其他代收费业务。

8.基本存款账户是存款人因办理(日常转账结算 )和现金收付需要开立的银行结算账户9.由企业填制提交各支行的业务凭证日期应为（当日或上一个营业日）。

10.经办员至少（每半个小时）接收一次来账及查询有无查询查复业务。

11.会计记账时，凭证出现错误应（更换凭证），已经记账的账务内容发生差错需要办理更正。

12.处理记账差错时，本年度发现错账，以（同方向）红字冲正。

13.柜员中途离柜，必须将尾箱上锁。

如果柜员中途离开网点，应由当日授权人清点现金，（账实相符）后方可离开。

14.柜面支付的人民币必须经过带有（冠字号码查询）功能的验钞机具全额清点。

15.会计的重要空白凭证纳入到（表外核算），实行证、印分管，坚持账实分管、相互制约，做到账账相符、账实相符。

16.代收本钢热力供暖费时，用户的总缴费期数必须不小于(至少应交期数)。

17.企业网银跨行转账时，100万元以上按金额的（0.02‰）元收费，最高不超过人民币200元。

18.电子现金退款业务前提是必须要做（无卡销户）交易并且满足退款交易期限要求。

19.当客户进行取现、转账等业务，如活期账户余额不足时，系统自动从最近一个开户的“步步唯盈”子账户以（一块钱）的整数倍，部提或做定期子账户的销户操作。

20.领取金卡必须客户本人，客户领用后，必须指导客户在前台做（VIP卡激活）业务。

21.凡进入营业场所人员（当班员工除外），都必须填写（《进出营业场所登记表》）以备查。

22.员工应当忠诚本溪商行，诚实守信，从本溪商行的（最佳利益）出发，忠实履行职责，勤勉谨慎开展工作。

23.企业在办理短信通业务时，若企业法人亲自办理需携带，企业营业执照原件（正本）/复印件、（企业组织代码证原件（正本）/复印件）、法人身份证原件/复印件，到企业开户行办理。

24.现代意义的洗钱，是指为了隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，通过各种手段使其在形式上（合法化）的行为。

二、判断题（共25题，每题1分，共25分）25、军队、武警部队开立的单位银行结算账户需要进行年检。

（ x ）26、协定存款合同期满，存款单位需要销户，须至少提前7天向所在开户支行提出书面销户通知，并于到期日办理销户手续。

（x）27、一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。

（✓）28、严禁办理同盛村镇银行、禾丰村镇银行凭证（活期一本通、定期一本通和储蓄存单）更换和销户业务。

（✓）29、营业网点每周要对110联网报警系统进行一次检查，看是否处于正常工作状态。

（ x ）30、存款人死亡，合法继承人对存款要求查询时，继承人应提供存款人死亡证明。

（ x ）31、定时转账汇款是银行根据个人客户的约定，按一定转账周期和转账方式，将指定账户的资金划转到约定的一个或多个账户的过程。

（✓）32、存款时先收款后记账，付款时先记账后付款。

办理转账业务时，先记收款账户，后记付款账户。

（ x ）33、注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。

（✓）34、网上银行转账限额个人账户每日单笔最高30万元人民币，每日累计最高100万元人民币。

（ x ）35、冻结单位或个人存款的期限最长为三个月，期满后可以续冻。

（ x ）36、当两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或扣划措施时，各网点应当协助最先送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划业务。

（✓）37、我行在为企业提供代发工资批量开户服务时，代企业给多个客户开立新账户，通常是在做批量代发代扣之前，给没有卡折的客户开办，然后再进行代发代扣。

（✓）38、开立基本存款账户时，存款人应在注册地或住所地开立银行结算账户。

（✓）39、储户必须在办理临时挂失后的7天之内，办理正式挂失手续，否则挂失失效。

（ x ）40、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款可以作为可疑交易进行报告。

（✓）41、居民个人所持有的现金是个人财产，任何单位和个人均不得以各种方式强迫其存入或不让其存入储蓄机构。

（✓）42、储户要求撤销临时挂失时，应由存款本人凭有效身份证件到任意储蓄网点办理，柜员认真审验身份证件，做撤销临时挂失处理。

（ x ）43、员工应保守客户秘密，维护客户的合法权益。

但法律法规有规定或客户授权披露的除外。

（✓）44、代发业务要先付款、再收款，代收业务要先代收款项，在进行缴费交易。

（ x ）45、在办理代发业务时，批量新开的凭证必须由代理企业授权委托人凭企业授权委托书到代办行办理领取手续。

（ x ）46、在办理网上银行业务时，一个客户可以开立多个网银账户。

（ x ）47、“步步唯盈”子账户允许外部有权机构冻结、划扣。

（✓）48、开立一般存款账户时，对符合条件的单位，开户银行为其办理开户手续，并在3个工作日内通过“人民币银行结算账户系统”进行备案。

（ x ）49、存款人凭同一证明文件，只能开立一个专用存款账户。

（✓）三、单选题（共23题，每空1分，共27分）50. 储蓄机构办理储蓄业务必须遵循（ A ）的原则。

A．存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密B. 存款自愿、取款自由、存款有息、实名制C. 取款自由、存款有息、实名制D. 存款自愿、取款自由、存款有息51. 定期储蓄存款按（ C ）的利率计息。

A. 存期内最高B. 取出日挂牌公告C. 存入日挂牌公告D. 存期内最低52. 我行整存整取储种能进行（ C ）次部分提前支取A. 三次B. 两次C. 一次D. 不可以53. 个人通知存款不论实际存期多长，按存款人提前通知的期限长短划分为（ B ）通知存款两个品种A. 3天和5天B. 1天和7天C. 1天和5天D. 3天和7天54.活期储蓄(存折)存款一年结息（ D ）次，结息日为每年（ D ）。

A. 三次，4月、8月、12月的21日B. 两次，6月、12月的21日C. 一次，12月20日D. 四次，3月、6月、9月和12月的20日55.正式（书面）挂失满（ D ）后办理解挂补开、解挂销户业务。

A. 当天B. 3天C. 5天D. 7天56.储户办理无折存款业务时需在个人业务存取款凭证上详细填写（ A ），前台操作员不得代为填写，如确有特殊情况代为填写的，需储户按指印确认。

A. 存折账号、户名、存入金额B. 存折账号、户名C. 户名、存入金额D. 存折账号、户名、凭证号57.企业法人、非法人企业、个体工商户开立基本存款账户的证明文件不包括（ C ）A. 营业执照正本国税或B. 组织机构代码证正本C. 验资报告D. 地税税务登记证正本58.单位银行结算账户的分类正确的是（B ）A. 基本存款账户，一般存款账户，专用存款账户B. 基本存款账户，一般存款账户，专用存款账户，临时存款账户C. 一般存款账户，专用存款账户，临时存款账户D. 基本存款账户，专用存款账户，临时存款账户59.存款人信息发生变更，银行应在接到变更申请后的（ A ）个工作日内，将存款人的“变更银行结算账户申请书”、开户许可证以及有关证明文件报送中国人民银行当地分支行。

A. 2B. 3C. 5D. 760.银行结算账户信息不可以变更的情况有：(D)A. 注册地地区代码B. 存款人类别C. 账号D. 以上都是61.银行对（ C ）未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户,应通知单位自发出通知之日起（ C ）日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。

A. 1年、15B. 2年、30C. 1年、30D. 2年、1562.我行开展代收代付业务的原则（ B ）A. 坚持不为客户垫付款项的原则，收费原则B. 坚持合规合法代理原则，坚持不为客户垫付款项的原则，收费原则C. 坚持合规合法代理原则，坚持不为客户垫付款项的原则D. 坚持合规合法代理原则，收费原则63.每（ B ）个自然日为银联金融IC卡电子现金脱机交易的一个清算周期A. 15B. 20C. 30D. 1064.我行IC卡圈存的资金来源（ D ）A. 现金B.指定账户C. 其他账户D. 以上都是65.目前设定电子现金最高上限为（ C ）元，持卡人可根据自身情况在此限额内存储资金。

A. 500B.10000C. 1000D. 500066.“步步唯盈”约定存款产品，是指个人储蓄客户持我行山城枫叶卡办理“步步唯盈”存款签约，约定卡内活期账户最低留存金额，当卡内活期账户超过最低留存金额部分达到（ A ）元，即以1000元的整数倍转成“步步唯盈”存款子账户。

A. 2000B.3000C. 1000D. 50067.金卡申请必须满足客户上年在我行存款日均达到（ C ）万，并详细填写《金卡申请表》及《日均存款统计表》由所长申请、科长复核，签章齐备后，交个人银行部审核。

A. 50B. 40C. 30D. 2068.营业期间，必须严格执行（ C ）人临柜，（ C ）人管理保险柜和交叉复核的会计出纳制度。

A. 双，单B. 单，双C. 三，双D. 四，单69.以下说法不正确的是（ B ）A．必须将尾箱、保险柜等全部落锁、钥匙随身携带。

B.款车到达时，只须押运员及有关证件进行确认无误后，即可在营业室内履行交接程序。

C.必须关闭配备的各种电器、灯具和不需要夜间设防的技防设施，关紧自来水阀门。

D.必须填写当班安全情况登记簿。

70.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ C ）万元以上的款项划转须报送大额交易。

A．30B.40C.50D.10071.下列属于无关费用的是（ D ）A.用公款支付应当由本人或亲友个人支付的费用。

B.上下级机构及工作人员之间、行内部门之间用公款相互宴请或赠送礼品。