北京大学2014金改新政培训
2014年北京大学金融硕士金融学综合考研真题及答案解析
育明教育：2014 年考研复试保过班 9800 元，不过全退 学术型研究生和专业性研究生都是研究生的培养方式。二者之间的主要差 别有以下几方面：
一、培养方向上的差别，金融学硕士注重培养学生的理论水平和研究能力，而金融硕士注重培养学生 的实际操作能力。 二、学制上的差别，金融学硕士一般是三年，金融硕士一般是两年。 三、招生人数上的差别，2012 届研究生中将有 35%是专业硕士，2013 年将会达到 40%。 四、考试科目上的差别，金融学考试科目为政治、英语一、数学三、金融学综合，金融硕士的考试科 目一般为政治、英语二、经济类综合能力联考/数学三、金融学。12 年全国有 7 各学校作为试点取消了数学 三这门考试科目，而改为经济类综合能力联考，今年很有可能会有一些学校取消数学的考试，请广大考生 一定要注意。 五、毕业证书上的差别，这个差别有可能是广大考生最为关注的，因为许多考生还认为专业硕士就是 在职硕士，毕业只发一个证书，这个想法是绝对错误的。二者都发学历证书和学位证书，差别在于一个为 金融学硕士，一个为金融硕士。 第二个问题：1.学术型的分数线难度还是高于专业型的，不仅考试难度大，而且分数线也高。2.专业硕士竞 争日益激烈，从 2011 年考研时学硕专硕分数差别非常大到今年差别不大甚至持平。在他的背后必定是专业 硕士报考人数的持续增加。
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货币的职能与货币制度
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（2）流通手段 货币在商品交换过程中发挥媒介作用时，便执行流通手段。即要求一手交钱，一手交货，这与货币作为价 值尺度不同。发挥流通手段的货币必须是现实的货币，但不一定是足值得货币。 货币流通是指货币作为购买手段，不断地离开起点，从一个商品所有者转到另一个商品所有者手里的运动。 流通中所需的货币数量取决于三个因素：待流通的商品的数量、商品价格、货币流通速度。他们之间的关 系如下：
北大14春季学期经济法作业答案
一，名词解释1.经济法（第一章）答：经济法是调整国家干预社会经济过程中发生的各种社会关系以保障国家调节、促进社会经济协调、稳定发展的法律规范之总称。
2.市场监管法（第三章）答：是指调整在国家进行市场监督管理过程中发生的经济关系的法律规范的总称。
这个定义有四个基本含义：一是市场监管法属于法的范畴；二是市场监管法属于国内法体系；三是市场监管法属于经济法体系；四是市场监管法又不同于同属于经济法体系的宏观调控法。
3.经济法理念（第五章）经济法理念是指人们关于经济法的宗旨及其实现途径的基本观念4.股东（课件第三讲，学习指导第九章）答：股东是指通过向公司出资或其他合法途径出资并获得公司股权，并对公司享有权利和承担义务的人。
5.合伙企业（课件第六讲，学习指导第十章）合伙企业，是指自然人、法人和其他组织依照《中华人民共和国合伙企业法》在中国境内设立的，由两个或两个以上的自然人通过订立合伙协议，共同出资经营、共负盈亏、共担风险的企业组织形式，包括普通合伙企业和有限合伙企业。
6.有限责任公司（课件第七讲，学习指导第十章）答：指两个以上股东共同出资，股东以其出资额为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司承担责任的企业法人。
7.合同（课件第九讲，学习指导第十一章）合同是平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务的协议。
8.撤销权（学习指导第十二章）答：撤销权，又称废罢诉权，是指债权人在债务人与他人实施处分其财产或权利的行为危害债权的实现时，得请求法院予以撤销的权利。
二、简答题：9.我国建立和完善经济法责任制度的意义有哪些？（课本第七章，学习指导第八章）答：1、建立和完善经济法责任制度是提高经济法制定的质量的需要；2、建立和完善经济法责任制度是保证经济法实施的需要；3、经济法责任独立性问题辨析。
10.简述公司的特征（课件第七讲，学习指导第十章）答：（1）以营利为目的；（2）以股东投资为基础的社团法人；（3）公司具有独立的法人资格11.什么是中外合资经营企业？什么是中外合作经营企业？二者之间有什么区别和联系？（课件第六讲，学习指导第十章）答：（1）中外合资经营企业(简称合营企业)是外国公司、企业和其他经济组织或个人与中国的公司、企业或其他经济组织，按照中国的法律，经中国政府批准，在中国境内设立的，以合资方式组成的有限责任公司。
2014年金融政策要点摘录
4
银监发[2014]140号
《关于规范商业银行同业业务治理的通知》
明确适用业务范围和机构范围。“银监办发140号文”适用于我国境内依法设立的商业银行与 金融机构之间开展的以投融资为核心的各项同业业务。商业银行以外的其他银行业金融机构参 照执行。 明确商业银行同业业务治理的总体要求和专营部门制的具体要求。“银监办发140号文”要求 商业银行同业业务专营部门之外的其他部门和分支机构不得经营同业业务。 明确商业银行法人总部的职责。“银监办发140号文”要求商业银行的法人总部对同业业务专 营部门进行集中统一授权、专营部门不得转授权；法人总部对表内外同业业务进行集中统一授 信；法人总部对交易对手进行集中统一的名单制管理。 明确商业银行专营部门制改革的工作任务。商业银行应于2014年9月底前实现全部同业业务的 专营部门制；监管机构要按照职责分工推动商业银行专营部门制改革。 明确违规处罚要求。商业银行违反“银监办发140号文”规定开展同业业务的，监管机构将按 照违反审慎经营规则进行查处。
8
保监发[2014]38号
《关于保险资金投资集合资金信托计划有事项的通知》
明确了担任受托人的信托公司应当具备的条件 规定了投资信托计划的投向范围：保险资金投资的集合资金信托计划，基础资产限于 融资类资产和风险可控的非上市权益类资产。其中，固定收益类的集合资金信托计划， 信用等级不得低于国内信用评级机构评定的A级或者相当于A级的信用级别。不得投 资单一信托，不得投资基础资产属于国家明令禁止行业或产业的信托计划。
3
银发[2014]127号
《关于规范金融机构同业业务的通知》
商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的融出资金，扣除风险权重为零的资 产后不超过一级资本的50%。商业银行同业融入资金余额不得超过总负债的三分之一。 银行根据同业基础资产的性质，计提相应资本与拨备。此前的资本管理规定，同业资产只 有25%的风险权重，如果按照对应基础资产的性质，则最低要上升到100%的风险权重。 金融机构开展买入返售（卖出回购）和同业投资业务，不得接受和提供任何直接或间接、 显性或隐性的第三方金融机构信用担保。 金融机构办理同业业务，应当合理审慎确定融资期限。其中，同业借款业务最长期限不得 超过三年，其他同业融资业务最长期限不得超过一年，业务到期后不得展期。
北京大学PPP融资创新实战班
PPP融资创新实战研修班——政府与社会资本合作模式北继培字[2015]0393号【项目背景】2014年8月31日,新的《预算法》正式实施，标志着我国地方政府第一次在法律体系下获许举债；2014年9月21日，国务院出台43号文《关于加强地方政府性债务管理的意见》，控制地方债务问题，剥离融资平台政府融资功能。
2014年9月25日，财金2014[76]号文件——《关于推广运用政府和社会资本合作模式有关问题的通知》，为贯彻落实党的十八届三中全会关于“允许社会资本通过特许经营等方式参与城市基础设施投资和运营”精神，拓宽城镇化建设融资渠道，促进政府职能加快转变，完善财政投入及管理方式，尽快形成有利于促进政府和社会资本合作模式发展的制度体系。
2014年9月至2015年1月，政府连发四项通知，大力推广政府社会资本合作PPP 模式。
2014年9月至今，全国34个省推出了总量为1.6万亿的PPP项目；财政部，发改委推出了110个PPP项目。
2014 年是PPP 的推广元年，新《预算法》的颁布，《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》的出台，财政部及发改委关于政府和社会资本合作模式相关政策文件的颁布财政部及各地政府PPP 管理中心的相继成立，都为PPP 的落地实施打下了基础。
2015 年，必然是PPP实战操作的拓展年。
2014年度APEC会议再度把PPP推向高潮。
【学习对象】政府相关部门：发改委（特许经营）、物价局、财政局（政府购买服务）、建设局、市政局、水务局、交通局、环保局、开发区、高新区等相关行业和企业：城市基础建设、城市供水、供暖、供气、污水和垃圾处理、保障性安居工程、地下综合管廊、轨道交通、医疗和养老服务设施等企业专业服务机构：投资银行、信托机构、咨询公司、财务顾问、律师等其他投资机构：保险公司、基金管理公司，商业银行等【学习目标】作为企业，如何参与到PPP运作模式当中，如何进行项目的优劣识别，如何申请项目，如何进行融资，如何进行风险识别和管控，如何进行利润的分配等等，都是需要专业学习和了解的内容，只有成为一个专业的人士，才能把控好如此大规模的项目运作，才能为企业带来利润。
2013-2014第二学期数理金融期末试卷
13—14学年第二学期《数理金融学》期末考试试题（A ）注意事项：1。
适用班级：11数学与应用数学本1。
本2，2013数学（升本)2。
本试卷共1页。
满分100分。
3.考试时间120分钟。
4.考试方式:闭卷一、选择题（每小题3分,共15分）1．某证券组合由X 、Y 、Z 三种证券组成,它们的预期收益率分别为10％、16%、20％ 它们在组合中的比例分别为30%、30％、40％，则该证券组合的预期收益率为______ A 15。
3％ B 15。
8％ C 14。
7％ D 15.0%2．无风险收益率和市场期望收益率分别是0。
06和0。
12。
根据CAPM 模型，贝塔值为1。
2的证券X 的期望收益率为A 0。
06B 0。
144C 0.12D 0。
1323．无风险收益率为0。
07,市场期望收益率为 0.15。
证券X 的预期收益率为 0。
12，贝塔值为1.3.那么你应该A 买入X ，因为它被高估了；B 卖空X ，因为它被高估了C 卖空X ，因为它被低估了;D 买入X ，因为它被低估了 4.一个看跌期权在下面哪种情况下不会被执行? A 执行价格比股票价格高；B 执行价格比股票价格低C 执行价格与股票价格相等；D 看跌期权的价格高于看涨期权的价格5。
假定IBM 公司的股价是每股95美元。
一张IBM 公司4月份看涨期权的执行价格为100美元，期权价格为5美元.忽略委托佣金,看涨期权的持有者将获得一笔利润，如果股价 A 涨到104美元B 跌到90美元C 涨到107美元D 跌到 96美元 二、填空题（每小题3分，共15分） 1。
风险厌恶型投资者的效用函数为2。
设一投资者的效用函数为,则其绝对风险厌恶函数 3.均值-方差投资组合选择模型是由提出的.4。
可以在到期日前任何一天行使的期权称之为5。
考察下列两项投资选择：(1）风险资产组合40%的概率获得 15%的收益,60％的概率获得5％的收益;(2)银行存款收益率为6%；则风险投资的风险溢价是 三、分析题（每小题15分，共30分）1。
金融学金融监管习题与答案
一、单选题1、2014年以前我国规定商业银行的最低资本充足率不得低于（）。
A.10%B.6%C.8%D.4%正确答案：C2、1997年英国的金融监管体制改革中代表英国集中监管体制的机构为（）。
A.证券投资委员会B.英格兰银行C.金融服务监管局（FSA）D.英国财政部正确答案：C3、在商业银行的经营范围上，德国属于（）。
A.分业型银行业务制度B.全能型银行业务制度C.专业型银行业务制度D.分离型银行业务制度正确答案：B4、我国目前规定商业银行的资产流动性比例不低于（）。
A.50%B.35%C.25%D.45%正确答案：C5、防止内幕交易最有效的方法是（）。
A.业务隔离B. 事后追责C.信息披露D.加强监管正确答案：C6、我国现行金融监管存在的问题不包括（）。
A.监管权力过度集中于中央银行，没有下放B.金融机构的内部控制制度和行业自律机制不健全C,缺乏有效的监管协调机制，监管成本较高D.监管的方式和手段较为单一，没有充分利用市场约束机制正确答案：A7、保险监管最主要的目的是（）。
A.保证合理盈利8、保证保险人有足够的偿付能力C.防止保险欺诈，保证保险业的健康发展D.促进并维护保险业的公平竞争正确答案：B8、以下国家（）不是采用将全国的金融监管权集中于中央，由中央一级的两家或两家以上的机构共同负责，地方没有独立的权力的一线多头模式。
A德国B.加拿大C法国D.日本正确答案：B9、能够应对“Q条例”，打破储蓄存款和活期存款界限的金融创新是（）。
A启动转账系统（ATS ）B.货币市场存款账户（MMDA）C.可转让支付命令账户（NOW）D.大额可转让定期存单（CDs）正确答案：C10、金融市场监管的"监管成本与效率原则”的含义不包括（）。
A.金融监管不需要考虑市场竞争性B.金融监管必须保持金融市场竞争性，提高金融市场效率C.金融监管必须是有效的D.金融监管必须尽可能降低监管成本正确答案：A二、多选题1、2008年国际金融危机对我国金融监管的启示有（）。
北京大学国家发展研究院(中国经济研究中心)
北京大学国家发展研究院（中国经济研究中心）一、本院简介北京大学国家发展研究院（NSD）是在著名的北京大学中国经济研究中心基础上新组建的、一个以综合性社会科学研究为主的科研教学机构，致力于中国社会科学的国际化、规范化、本土化，推进学科体系、学术观点和研究方法的创新。
北京大学中国经济研究中心将作为国家发展研究院的一个机构继续存在。
作为在国内外享有盛名的综合性大学，北京大学学科门类齐全，具有良好的学术气氛和学术传统，为跨学科的综合研究奠定了坚实的基础。
北京大学国家发展研究院致力于推进中国社会科学的综合研究，尝试组织跨学科的研究，培养综合性的国家发展高级人才，以综合性的知识集结服务于我国改革发展和全球新秩序的建设，服务于社会科学的发现与探索。
这也是实现北京大学在新时期创世界一流大学目标的一个重要组成部分。
国家发展研究院将以国家发展为中心议题，立足于中国改革发展与现代化的实践，前瞻性地提出重大的战略、制度、政策和基础理论问题，持续关注全球格局的演变，参与改革发展与建设国际新秩序的高层对话。
按照“小机构、大网络”的原则，组织跨学科的综合研究，培养综合性的国家发展高级人才，成为中国集结高水平综合性知识的一个学界思想库。
国家发展研究院现有博士生导师30名，陈平、宫玉振、龚强、海闻、胡大源、霍德明、雷晓燕、李立行、李玲、梁能、林毅夫、卢锋、马浩、平新乔、沈艳、宋国青、唐方方、汪丁丁、汪浩、巫和懋、鄢萍、姚洋、易纲、余淼杰、曾毅、曾志雄、张黎、赵耀辉、周其仁、朱家祥。
硕士研究生方向包括西方经济学、世界经济、政治经济学、金融学、经济史以及国民经济学等。
二、经济学双学士学位和经济学辅修介绍国家发展研究院经济学双学位（辅修）项目成立于1996年，其目的是为适应新时期我国社会主义现代化建设发展的需要，培养“厚基础、宽口径、高素质”、富有创新精神、跨学科优势的新型人才；以及选拔有志于经济学研究的优秀学生，培养世界一流的中国经济学家，和各行业未来的领军人才。
北京大学经济学院课程范文
个人财务管理
经济学院谢世清
任选
公共经济学
经济学院钱立
任选
公共选择理论
经济学院陈景祺
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公共选择理论
经济学院许云霄
任选
公司重组及并购
国经系冯晴
任选
公债管理
经济学院钱立
任选
固定收入证券
经济学院王一鸣
任选
固定收益证券
国经系冯晴
任选
规制与激励
经济学院平新乔
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国际宏观经济学
经济学院唐翔
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国际金融实证研究
经济学院刘新立
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金融风险管理
经济学院刘新立
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金融工程概论
经济学院欧阳良宜
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金融工程软件编程
经济学院谢世清
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金融工程学
经济学院欧阳良宜
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金融机构管理
经济学院李连发
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金融市场学
经济学院王曙光
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金融衍生品
经济学院欧阳良宜
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经济地理学
经济学院张辉
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经济区域化研究
经济学院刘群艺
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经济学方法论
经济学院胡涛
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农业经济学
经济学院章政
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区域经济学
经济学院张辉
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人力资本与经济发展
经济学院李虹
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人寿与健康保险
经济学院郑伟
专业必修
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生态经济学
经济学院张辉
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生态经济学
经济学院季曦
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实证金融分析
经济学院赵留彦
2014电大《金融专题讲座》形成性考核册参考答案
2014电大《金融专题讲座》形成性考核册参考答案《金融专题讲座》形成性考核册参考答案《金融专题讲座》作业11、货币政策操作范式转变的条件是什么？答：应当清醒地看到，实行货币政策操作范式的转变需要一系列条件。
第一，央行应当有独立性。
这里的独立性，包括独立于政府、政府部门、企业、市场等多重内容。
第二，应当全面改造和完善我国目前的各项货币政策工具。
其中，尽快改革准备金制度，特别是尽快取消对准备金支付利息的制度，使得准备金真正发挥约束银行贷款的作用，具有相当重要的意义。
第三，必须加快利率市场化改革，为货币政策传导创造条件。
第四，应当尽快清除在各类市场之间的人为阻隔，理顺货币政策传导的渠道。
第五，大力提高货币政策的透明度、公开性和可信度。
2、为实现收入分配公平的措施有哪些？答：公平分配是实现公平正义的必然要求，是社会充满活力的必要条件，也是构建和谐社会的基本前提。
公平的收入分配包括三个组成部分，即起点公平、过程公平和结果公平，缺少任何一个环节，都不可能是真正的公平。
1.保证社会成员享有平等受教育和就业的权利，实现收入分配起点公平每个人不管他的出生、能力、背景如何，社会应为他的发展提供同样的机会，这就是起点公平。
在现代社会中，教育对收入分配有着重要影响。
受教育的程度不同，往往意味着就业能力的不同，机会的不同，也意味着将来收入的不同。
2.完善按劳分配和按要素分配制度，实现收入分配过程公平首先要进一步完善按劳分配制度。
按劳分配作为社会主义的分配原则,是一种公平的分配。
其次，要完善按生产要素分配的制度。
在分配上实行按照各种生产要素的实际贡献进行分配，是实现收入分配过程公平的重要条件，也是使社会充满活力、激发全体社会成员努力创新、创业的初衷所在。
3.调节收入差距，实现收入分配结果公平一要完善税收制度。
通过税收调节收入过高者的收入，同时取缔非法收入。
二要通过财政转移支付使分配倾向贫困地区，帮助贫困地区发展经济，实现城乡、区域之间协调发展。
2014年北大金融硕士金融学综合考研大纲解析及考研真题及答案解析
第二节 中央银行的职能
考点 1：中央银行的产生与发展 1.中央银行产生的原因 随着资本主义经济的发展，中央银行的产生有了必要性： （1）统一发行银行券的需要 （2）票据清算的需要 （3）充当最后贷款人的需要 （4）对金融业监督管理的需要 2.中央银行的发展 最早设立的中央银行是 1656 年设立的瑞典里克斯银行。到了 1833 年，英国规定英格兰银行发行的货币是 全国唯一法偿货币，这是世界公认的最早的中央银行。 1844 年英国通过《皮尔条例》，规定英格兰银行作为唯一的货币发行银行，将英格兰银行分为发行部和银 行部两个部分，奠定了现代中央银行的组织模式。 19 世纪到 20 世纪 30 年代中央银行开始逐步完善。 中央银行经营原则：公开性。 中央银行的性质：管理金融事业的国家机关和特殊的金融机构。 中央银行的特点：不以盈利为目的、不经营普通银行业务，只与政府和金融机构发生资金往来关系、在制 定和执行货币政策时，中央银行具有相对独立性。 考点 2：中央银行的组织
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1.中央银行的体制 中央银行的所有制形式主要可以分为以下几类： （1）国家所有的中央银行——央行国有化趋势（英、法、德、荷、中国等）。 （2）半国家所有性质的中央银行：部分国家所有，部分私人股份（日本和比利时的央行以及 19 世纪的英 格兰银行）。 （3）私人股份资本的中央银行：全部由私人股份投入（意大利央行和美联储）。 其中意大利央行的独立性较小。美联储独立性较大 2.中央银行的组织形式 中央银行的组织主要可以分为以下几类： （1）单一中央银行制：设立纯粹的中央银行，使之与商业银行相分离（最典型的形式）。 单一中央银行制又可以分为：一元制和二元制。 ①一元制，例如中国人民银行。 ②二元制，例如美国联邦储备委员会。 （2）复合中央银行制（一家大银行同时扮演商业银行和中央银行的角色，苏联和东欧）。 还有英国初期的英格兰银行。 （3）准中央银行制（没有专门的中央银行，只有类似的监管机构，香港和新加坡）。 在该体制下，由多个商业银行行使部分央行职能。在香港，发行货币的银行有以下几家：汇丰银行，渣打 银行，中国银行。 （4）跨国中央银行制（一般与货币联盟相联系，欧盟和西非国家的中央银行）。 中央银行制度的类型 单一中央银行制 跨国中央银行制 复合中央银行制 准中央银行制 一元式 二元式 只设一家，总分行制 中央地方两级相对独立 大多数国家 美国联邦储蓄 欧洲中央银行 计划经济 新加坡、香港
2014互联网金融创新与监管论坛召开 业内吁政策出台
2014互联网金融创新与监管论坛召开业内吁政策出台来源转自：搜狐财经新网12月8日电12月6日，由新华网与网贷之家主办的“2014互联网金融创新与监管论坛暨第三届中国网络借贷行业高峰论坛”在北京国际饭店召开。
此次会议邀请了中国银监会创新监管部主任王岩岫、国务院发展研究中心金融所所长张承惠、中国支付清算协会副秘书长王素珍、新华网副总裁汪金福等嘉宾出席。
论坛围绕主题互联网金融的创新模式、风险控制、行业自律与法律监管、未来行业发展方向等热门话题展开了深入的交流与探讨。
同时，多位P2P行业人员表示，希望政府尽快出台相关政策，加强行业监管力度。
要严厉打击诈骗平台，加强行业监管和自律国务院发展研究中心金融所所长张承惠指出，P2P行业在中国是自下而上自发形成的金融市场，没有政府设计与监管。
自下而上的市场虽然能充分调动所有市场主体的积极性，但也容易产生盲目性。
最近几年P2P行业的野蛮生长，在一定程度上也由是盲目性造成的。
维护社会的稳定是政府的底线，当行业的发展有可能影响到弱者、中小投资者或中小微企业利益的时候，政府必然要出来干预。
她认为，为中小微企业服务是P2P企业的立身之本。
所以，平台一定要坚持做小、分散的原则，要避免非法集资，不得自己控制资金池，呼吁要严厉打击以诈骗为目的的平台。
张承惠认为，政府部门要尽快出台行业规范，加强行业监管和行业自律，建立公共信息库，提高行业信息透明度。
P2P行业的信息不对称与发展方向网贷之家创始人兼CEO徐红伟以“中国的P2P网贷行业发展模式的演变”为主题发表了演讲。
徐红伟精炼概括了中国和美国P2P网贷开始到演变的发展过程。
P2P网贷起源于欧美，但发扬光大于中国，在中国演变出了非常多的模式。
从早期拍拍贷作为行业的试水者开始模拟学习，到根据国情发展提出垫付模式，然后引进风险模式等。
徐红伟表示：“中国的国情决定了中国P2P的生态是非常丰富的。
”如人人贷早期与拍拍贷类似，会进行风险定级，并按信用级别决定垫付与否，但在垫付浪潮的冲击下，已经全部垫付。
2014年金融支持实体经济政策汇总
2014年金融支持实体经济政策汇总一、3月5日，李克强在《政府工作报告》中指出，实现今年经济社会发展的目标任务，要向深化改革要动力。
《政府工作报告》也部署了相关改革任务。
深入推进行政体制改革。
进一步简政放权，这是政府的自我革命。
今年要再取消和下放行政审批事项200项以上。
进一步扩展小微企业税收优惠范围，减轻企业负担。
抓紧研究调整中央与地方事权和支出责任，逐步理顺中央与地方收入划分，保持现有财力格局总体稳定。
建立规范的地方政府举债融资机制，把地方政府性债务纳入预算管理，推行政府综合财务报告制度，防范和化解债务风险。
深化金融体制改革。
继续推进利率市场化，扩大金融机构利率自主定价权。
保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定，扩大汇率双向浮动区间，推进人民币资本项目可兑换。
稳步推进由民间资本发起设立中小型银行等金融机构，引导民间资本参股、投资金融机构及融资中介服务机构。
增强各类所有制经济活力。
坚持和完善基本经济制度。
优化国有经济布局和结构，加快发展混合所有制经济，建立健全现代企业制度和公司法人治理结构。
完善国有资产管理体制，准确界定不同国有企业功能，推进国有资本投资运营公司试点。
完善国有资本经营预算，提高中央企业国有资本收益上缴公共财政比例。
制定非国有资本参与中央企业投资项目的办法，在金融、石油、电力、铁路、电信、资源开发、公用事业等领域，向非国有资本推出一批投资项目。
二、3 月25日，国务院常务会议部署进一步促进资本市场健康发展。
会议提出，依靠改革创新，坚持市场化和法治化方向，健全多层次资本市场体系，既有利于拓宽企业和居民投融资渠道、促进实体经济发展，也对优化融资结构、提高直接融资比重、完善现代企业制度和公司治理结构、防范金融风险具有重要意义。
企业所得税优惠政策实施范围，部署进一步发挥开发性金融对棚户区改造的支持作用，确定深化铁路投融资体制改革、加快铁路建设的政策措施。
四、4月16日，国务院总理李克强主持召开国务院常务会议，分析研究一季度经济形势，部署落实2014年深化经济体制改革重点任务，确定金融服务“三农”发展的措施，决定延续并完善支持和促进创业就业的税收政策。
2014金融最新政策整理
2014金融行业最新政策整理投融资：“新国九条”落地企业个人投融资有福了国务院昨晚（9日）发布《关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见》，市场习惯性地叫做“新国九条”，新国九条新在哪？它能给持续“熊市”注入怎样的活力？又能给融资困难的企业、投资渠道单一的老百姓，传递哪些有价值的信号？1、全面拓宽企业和个人投融资渠道在这九条里，有五条明确提出了具体的融资渠道，包括股票、债券、期货、私募、境内外投资机构等等，其中，很多都是此前20多年资本市场发展的政策中很少提到的，比如“培育私募市场”，是第一次作为单独条文出现在国务院文件中。
为什么在这个时候，“新国九条”登台亮相？在业内人士看来，资本市场改革的关键时期，新国九条有助于统一各方认识、扫清障碍，申银万国证券公司总裁储晓明：“很多政策在地方政府那没法做，以国务院名义下发文件，各方面会按照国务院统一要求加快市场建设。
”天相投资咨询公司董事长林义相，把新国九条的意义说得更形象，他说政策在提醒资本市场，如果继续自我封闭发展，很可能就无路可走了。
“资本市场发展到现在，不管老百姓赚钱赔钱，按自己逻辑运作，自己的路越走越窄，问题就越来越多，狭义的资本市场碰到困难了。
”因此，开放包容，是新国九条为资本市场指明的发展态度，目标就是，全面拓宽企业、个人投融资渠道。
这是新国九条最大的新意。
2、光是它列出的五个具体投融资渠道，都有很多新意和亮点亮点一：股市政策中的“罕见”规定新国九条不仅再次明确股票发行注册制，强调了上市公司信息披露的重要性，还把股市发展中最迫切要解决的两个问题，首次写到了文件里。
比如，鼓励上市公司建立市值管理制度，让股价与公司的实力相符合，就比较罕见。
中国社科院金融市场研究室副主任尹中立说，这是为了更好保护小股东和投资者利益。
国有控股的上市公司占股票市场比较大的比重，只有让大股东、董事会决策层面，把市值管理提到议事日程上来，小股东的利益才能得到充分保护。
前不久，ST*长油退市让投资者看到退市“动真格了”，新国九条对缺位已久的退市制度，用更严厉的条文做了限定：对欺诈发行的上市公司实行强制退市，尹中立说，这种力度也是前所未有的。
金融市场考试试卷及答案
国家开放大学 2014—2015 学年度第一学期开放本科补修课程期末考试《金融市场》试卷班级：姓名：学号：得分：一、单项选择题(在每小题的四个备选答案中，选出一个正确答案，并将正确答案的序号填在题干的括号内，每小题 1 分。
共 20 分)1 ．金融市场以( ) 为交易对象。
A ．实物资产B ．货币资产C ．金融资产D ．无形资产2 ．上海黄金交易所于( ) 正式开业。
A．1990 年 12 月 B．1991 年 6 月 C．2001 年 10 月 D．2002 年 10 月3 ．证券交易所的组织形式中，不以盈利为目的的是 ( )A．公司制 B ．会员制 C．审批制 D ．许可制4 ．一般说来，金融工具的流动性与偿还期 ( )A．成正比关系 B ．成反比关系 C ．成线性关系 D ．无确定关系5 ．下列关于普通股和优先股的股东权益，不正确的是 ( )A ．普通股股东享有公司的经营参与权B ．优先股股东一般不享有公司的经营参与权C．普通股股东不可退股 D ．优先股股东不可要求公司赎回股票6 ．以下三种证券投资，风险从大到小排序正确的是 ( )A．股票，基金，债券 B ．股票，债券，基金C．基金，股票，债券 D ．基金，债券，股票7 ．银行向客户收妥款项后签发给客户办理转账结算或支取现金的票据是 ( )A ．银行本票B ．商业本票C ．商业承兑汇票D ．银行承兑汇票8 ．货币市场的主要功能是 ( )A ．短期资金融通B ．长期资金融通C ．套期保值D ．投机9 ．债务人不履行合约，不按期归还本金的风险是 ( )A ．系统风险B ．非系统风险C ．信用风险D ．市场风险10 ．中央银行参与货币市场的主要目的是 ( )A．实现货币政策目标 B ．进行短期融资 C ．实现合理投资组合 D ．取得佣金收入11 ．在物价下跌的条件下，要保持实际利率不变，应把名义利率 ( )A ．保持不变B ．与实际利率对应C ．调高D ．调低12 ．世界五大黄金市场不包括 ( )A ．伦敦B ．纽约C ．东京D ．香港13 ．在我国，可直接进入股票市场的金融机构是 ( )A ．证券市场B ．商业银行C ．政策性银行D ．财务公司14 ．股票发行方式按是否通过金融中介机构推销，可分为 ( )A．公募发行和私募发行 B ．直接发行和间接发行C．场内发行和场外发行 D ．招标发行和非招标发行15 ．我国上海、深圳证券交易所股票交易的“一手”为 ( )A．10 股 B．50 股 C．100 股 D．1000 股16 ．专门接受佣金经纪人的再委托，代为买卖并收取一定佣金的是 ( ) A．专业经纪人 B ．专家经纪人 C．零股交易商 D ．交易厅交易商17 ．我国上市债券以_______交易方式为主。
2014年北京大学世界经济考研必知
定下自己考研的目标院校和专业，并进一步明确自己报考专业的参考书目、报考人数、 招生人数、复试分数线、考研专业必备相关资料等。凯程教育提醒广大考生选择院校和 专业要综合考虑自己的兴趣、未来职业规划、本科专业基础、英语水平、报考专业就业 状况等因素，无论跨考与否，报考名校与否，考研就是给自己一次机会，择校、择专业 都要建立在全面自我分析的基础上。一旦决定切勿轻易中途换学校、转专业！凯程教育 认为，这种摇摆不定会极大浪费有限的考研时间和精力。凯程教育咨询部每年免费为广 大考生提供择校、择专业的相关建议指导，欢迎广大考生来电垂询。
节之一，此阶段最重要的任务是通过全真模拟查漏补缺、掌握答题技巧和
方法。知识的掌握和运用之间不存在自然而然的等同。换句话说，掌握的
好，不一定答得好，更不一定意味着得高分。知识掌握上的盲点要通过全 真模拟来暴露，答题思路上的缺陷要通过全真模拟来纠正，临试前的心态
也要通过全真模拟来使之平和下来。必须通过2——4次全真模拟，经历一
个盲目——弱点暴露——完善提高——再次暴露——再完善再提高的循环 往复的过程，答题能力和得分才能得到有效的提升。
（六）（1月初——考试）：这一阶段的复习基本已经定型，最主要的任务是调整身心
状态，以最佳的心态迎接考试此前的基础理解、重点清扫、框架专题、模拟考试等环节 已经把该掌握的知识点和答题方法都掌握了，复习基本已成定局。但是，这不是说这一 阶段就应该完全放松下来，将专业课的复习完全扔到一边，只顾公共课，保持状态和热 度很重要。只是说，最后一个阶段的复习要跳出来，不可过分纠缠于课本的细枝末节， 要敢抓敢放，查漏补缺。此外，保持信心、调整作息适应考试时间、多喝水、注意饮食 健康也很重要。易研教育提醒，考研是一个系统工程，每一个细节的疏忽都有可能导致 功亏一篑的结果，广大考生一定要在最后阶段积极调整，保持最好的身心状态！
2014北大经济学院光华学院金融学招生目录复习经验指导复试面试技巧
2014年北京大学金融学招生变化解析经济学院招生目录光华管理学院招生目录复习经验指导根据往年绝大多数学生复试的情况，可以大概了解到参加复试的学生普遍存在准备不充分的问题。
究其原因在于两点，一是为了应战初试学生已经耗尽了全部的精力，一旦初试完毕，很难再一鼓作气进行有效的复试准备；二是春节期间走亲访友的很多，考生很难抽出有效的时间进行全面的复试辅导。
另外多数学生没有复试经验，即便有心准备也感觉无从下手或者很难有针对性的有效复习。
针对这些情况，易研教育咨询师结合历年考研复试辅导经验为大家提供一些指导：经验之一：切勿完全放松春节期间应适当养精蓄锐(补充精力和体力)。
考研的周期很长，多数同学往往只注重初试，轻视复试，认为只要初试成绩过线了就万事大吉了，这是一种目光短浅的见识，因为目前我们国家的考研人数与日俱增，而教育资源确实有限的，这势必导致考研的报录比逐年降低，也就是说考研的整体难度将增大，而考研培训行业对考研初试的辅导更加有力，这就导致每年过初试分数线的学生可能有所增加，如此以来，复试的难度势必增加，否则就无法将录取人数控制在目标范围内。
轻视复试的陈旧观念已经不在适合当前的考研形式，因此请同学们务必重视复试（建议报一个易研教育的考研复试辅导班），春节期间切记不可以逸待劳，初试成绩过关也切勿感觉可以一劳永逸了，从初试成绩出来到复试开始一般有一个月左右的时间，如果这段时间荒废的话，那么很可能所有的已获成就都会顷刻间灰飞烟灭，那将是万分可惜的！即使专业课第一名也不能够掉以轻心。
经验二：复习必须有针对性切勿乱看参考书！这段时期的复试复习必须有针对性，否则无法达到预期的目的，也就是说必须完全以复试要求为导向，切勿随意乱看书更不能是自以为是的不看指定参考教课书只看专著和其他难度较大的论文。
人大的复试一般分为两天。
第一天是专业课的笔试。
复试的笔试难度不算大，都是非常基础的知识，但是你需要在考前好好看一看复试指定书目。
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北京大学 2014金改新政、金融服务机构盈利模式创新、风险防范控制评估及营销管理产品设计案例分析、实战班通知2014-05-06 16:21:13 作者：来源：互联网浏览次数：41中国顶级学府倾心打造高管掌控+团队提升+知名师资联手致力打造企业中高层专家——助企业基业常青2014金改新政、金融服务机构盈利模式创新、风险防范控制评估及营销管理产品设计案例分析、实战班通知各担保、小贷、典当、投融资、理财等民间金融机构：两会后，新政新规出台，资本市场将给中小企业注入新能量。
推动民间资本进入金融业，发展担保、小贷、典当、投资等民间金融机构，鼓励民间资本参与金融机构重组改造。
为完善金融结构、增加金融产品供给，加强对中小企业的金融服务，国务院下发“金十条”，即国务院办公厅关于金融支持经济结构调整和转型升级的指导意见；让学员参与式教学，实用案例模拟训练，现场案例讲评，接受学生现场提问，帮助学员案例诊断、咨询、提供解决方案。
让学员在轻松愉悦的课堂氛围中学有所用。
为了加强民间金融行业人员对2014年全国金融政策、民间金融商业合作模式金融知识的深入学习，提高专业技能和业务水平，提高企业融资民间借贷风险管理运作能力，北京大学民营经济研究院打造“2014金改新政、金融服务机构盈利模式创新、风险防范控制评估及营销管理产品设计案例分析、实战班。
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冉老师：亚洲风险与危机管理协会指定专家、中国财经网内控与风险管理论文提供专家、我国境内外上市公司2012年执行企业内控规范体系情况分析报告”撰写组成员。
周老师：北大纵横管理咨询公司专家级顾问、嘉诚金石产业投资基金等3只私募股权投资基金管理人。
段老师：师从著名经济学家茅于轼、张曙光教授北京天则经济研究所所长助理和学术合作负责人，主要研究小额贷款、民间借贷、投资风险管理。
田老师：纳税筹划专家，北京大学、清华大学、浙江大学等多所名校总裁班客座教授。
从事税务稽查达十年之久，又出任财税行业企业高层多年。
殷老师：天安人和（北京、上海）危机与风险研究发展中心首席顾问，北大、复旦、交大、浙大总裁班和MBA班讲师庄老师：中国营销与品牌专家，企业实战策划师。
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中国经营报专家顾问陈老师：中国第一代担保人，（北京大学特聘讲师）四川省担保专委会主任【时间地点】：2014年5月15—5月18日北京2014年6月12—6月15日昆明【招生对象】：企业董事长、总经理、财务总监、担保、小贷、典当、村镇银行、投资等民间金融机构从业人员。
【招生要求】：1、专科以上学历，金融、担保、小贷、财务理财领域三年以上工作经验。
2、免冠蓝底彩色1寸照片3张、身份证、学历证等各一式二份，要求电子版资料。
【证书颁发】：★北京大学颁发结业证书★全国职业能力测评中心颁发《经济管理师》《金融风险管理师》全国职业能力等级证书！在网上备案查询；岗位聘用、任职、定级、晋升时的重要参考依据，全国各省市通用。
★工业和信息化部颁发（CIIT）-《金融信息化项目管理师》职业技术水平证书。
此证书可作为全国各单位相关岗位聘用、任职、定级、晋升时的重要参考依据，网上备案可查询。
★中国专业人才库管理中心颁发-《风险评估师》《金融分析师》专业人才证书。
此证书可作为全国各单位相关岗位聘用、任职、定级、晋升时的重要参考依据，网上备案可查询。
★国家人力资源与社会保障部颁发《信用担保与小额贷款项目管理师》《金融理财规划师》《信贷风险管理师》《金融培训师》《商务管理培训师》国家职业培训合格证书。
官网查询附件1：课程具体安排（以实际开班为主）课题纲要课题内容金改新政解析金融服务模式创新与民间借贷实务★2014年国家监管方向与扶持新取向★互联网金融模式与金融网贷模式分析★新型商业模式发展及产业链金融服务模式与现状分析★民间投资理财与借贷模式比较分析★国内银行贷款应注意问题和案例★金融创新发展方向与金融衍生产品开发方向★融资租赁业务模式与合同设计要点分析★金融产品融资创新企业债、公司债、可转换债融资产品★民间融资环境新形势与恶性事件分析及信贷政策调整策略★金融机构风险内涵及风险管理实务分析★调整资本结构债权融资★民间借贷融资★非金融企业债务融资工具★股权融资---私募、公募、股权投资基金、借壳买壳造壳、PO＼IPO；★小微金融新政策与新形势及小微金融创新案例分析担保难点处理、风险识别、评估和控制营销方案设计案例分析★担保业务难点处理与风险管理★主要反担保资源挖掘★风险管理的分散、测试方法★后期风险监管方法★担保业务中相关法律合同设计案例★资本借贷担保实践★担保机构与银行合作技巧与风险分担模式★如何设计担保的防御防范机制★担保合同效力纠纷典型案例评析★融资租赁担保的具体操作★保前保证合同风险控制、化解、分散、转移★担保方案设计环节的风险与控制（案例分析）★反担保措施的设置与评估环节的风险与控制（案例分析）★业务流程与风险控制的关系★业务流程的设计与建立：原则与目的★初步客户调查与贷款用途分析★多元化担保融资业务模式业务拓展能分析★客户调查与贷款分析★审核审批要点与流程★贷后监控重点★逾期监控与催收小额贷款业务流程及贷款技能提升实务★目标客户融资需求分析★小额贷款产品设计要点分析★我国小额贷款产品成功模式分析★小额贷款项目合同设计要点★小额贷款风险评估★还款意愿评估：软信息分析★还款能力检验：逻辑检验★审贷委员会的建设与风险把控★审贷委员会风险识别关键点★贷后风险防控的措施★小额贷款全流程风险控制案例分析★营销的四个要素产品价格、分销、销售★小额贷款的营销理念★销售策略制定：产品和服务的特色★销售途径与方法★成功销售人员之沟通技巧★常见客户类型及案例分析★客户关系管理——培养和维护优质客户★贷款业务受理要点及案例分析★初步客户调查与贷款用途分析★微小贷款业务盈利模式设计、市场推广开拓与直接营销方法★审贷委员会制度-贷款发放：合同设计与签署流程、放贷前准备工作★不同类型小额贷款产品模式分析微贷、小企业贷款等产业链模式★债权转让、以贷还贷与主合同变更后保证责任纠纷案例分析★部分小贷公司的治理模式贷款安全实地调查流程★实地调查前的准备与预约；★调查评估的核心：贷款安全性；★报表编制和财务情况分析；★贷款调查的目标、微贷客户的现场调查★生意模式和结构调查；生意发展趋势和贷款目的确认；★共同借款人和担保人的调查要求。
附件2：实战班报名回执表注：此表可复制联系人：吴悦手机：单位名称邮编通讯地址邮箱联系人联系方式传真学员姓名性别职务电话、手机、QQ(发报到通知用，请逐一填写) 培训地点□北京□昆明□北京□昆明□北京□昆明□北京□昆明□北京□昆明□北京□昆明申报专业级别一、全国职业能力测评中心□中级金融风险管理师RMB 2990元/人□高级经济管理师□高级金融风险管理师RMB 3990元/人二、工业和信息化部（CIIT）□高级金融信息化项目管理师RMB4990元/人三、中国专业人才库管理中心□风险评估师□金融分析师RMB 5990元/人四、国家人力资源和社会保障部□高级金融风险管控顾问□高级金融理财规划师□高级信贷风险管理师□信用担保与小额贷款项目管理师□高级金融培训师□高级商务管理培训师RMB 5990元/人汇款方式：学习费电汇至以下帐户并将银行汇款凭证传真至会务组。
开户名: 北京华智思投资顾问中心开户行：华夏银行北京房山支行账号：1029 3000 0003 90457您关注的专家授课题目及建议研讨内容：电汇金额万仟佰拾元电汇日期2014年月日住宿预订: 2014年月日□标准间（合住）□大床间(包间) 参加单位盖章：2014年月日联系电话：邮箱：联系人：吴悦手机：企业内训课程可根据企业需求制定《投融资模式创新》、《ＰＥ运作实务》、《信贷风险全流程管理与实战技能提升》、《营销管理与经济转型中的产品设计》、仅供个人用于学习、研究；不得用于商业用途。
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