互联网金融第三方支付众筹架构与实施方案(PPT 29页)

收益为发卡总额的7%左右，随着时间的 积累，未来三年时间发卡规模将突破50亿元 ，资金沉淀余额将达20%以上，预付费卡中残 值三年后将越来越大，我们可以与代理商按 3:7比例进行分成，沉淀资金和账户暂存资金 的二次投资收益率在5%左右。
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未来盈利模式（2）
2、四合院会所营业收入
1）会所租赁费 2）会员费 3）产品消费 4）渠道佣金
人不可复制的竞争优势，市场前景广阔。该项目市场预估值2.6亿元人民币。
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第三方支付业务的前景
2014年第四季度，中国第三方支付市场移动支付交易规模达到了26898亿元，环比增长率达 31%。易观智库认为，由于“双11”和“双12”等购物狂欢节的推动，移动购物与转账成为推动交 易规模增长的主要动力，相比之下，移动理财业务的份额已逐渐趋于稳定。
• EMBA联盟企业家俱乐部与众筹项目企业家俱乐部进行资源整合、会员信息 分享，实现统一的“聚宝盆企业家俱乐部”。
联合发起人之一：北京大显律师事务所
• 北京大显律师事务所是由多名在民商事领域具有丰富法律服务经验的律师共同 设立的，以民间资本市场为主要法律服务领域的专业化精品所。大显律师专注 于资本和金融领域的法律实务，为企业投融资、私募基金、并购重组、产权交 易、"新三板"项目及民间金融企业、互联网金融企业提供专项法律顾问服务。 同时，大显律所还为客户提供公司常年律顾问及民商事诉讼、仲裁服务。
众筹方案
1、招募方式： 聚宝盆采用股权众筹创新模式，计划邀请行业优秀人士及EMBA联盟会员作为新 进股东，以认购聚宝盆增资的方式加入，并成为“企业家俱乐部”会员。投资人 成为聚宝盆股东后，同时登记为会所的VIP会员，享有约定的消费权限。
2、众筹规模与期限： 6860万人民币（合约占聚宝盆注册资本16861万元的40.70%，1元为1股）； 众筹投资期限为股份认购期满时起三年。
3.众筹股东退出后，未消费的会员卡可以继续使用。
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公司规划与风险提示
• 1、投资风险：本次众筹投资属于股权投资，投资周期较长（预计最长3年）， 且无法随时变现，也不承诺任何固定回报，提醒各投资人注意风险，谨慎投资；
• 2、委派董事：众筹股东将组建执委会，并拥有向聚宝盆公司委派一名董事（法 定代表人、代持人）的权利，保障各位众筹股东的权益；
•
会所作为本众筹计划的联合发起人，将以相对低廉价格为投资人提供VIP会员服务，并成为会
所组织的“企业家俱乐部”的会员。
•
聚宝盆拟收购的支付机构为 “汇银支付”，拥有预付卡发行受理支付业务许可证（中国人民
银行颁发），可在某区域范围内从事预付卡支付业务，并获得国家发改委及人民银行同时批复的
金融IC卡一卡多应用平台建设资质。拥有较深的政府资源优势，公司商业模式简单可行，具有其他
互联网金融第三方支付 众筹架构与实施方案
2015-6-22 桂公府
主要内容
• 众筹与业务架构 • 项目背景 • 第三方支付前景 • 联合发起人(会所、EMBA联盟、北京大显、上海银嘉) • 众筹方案 • 盈利规划 • 退出机制 • 上市规划与风险
众筹对象
众筹与投资、业务架构
联合发起人(原始股东)
2015年度O2O的支付场景将会受到行业更多的关注，第三方支付的发展空间非常大。
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支付牌照市场价值
目前一张普通支付牌照的价格在8000万~1.2亿元 根据我们行业的特殊性，经与国内权威的评估机构评估，我们拥有的人民银行颁发的互联网 支付许可证（全国）及预付费卡的发行与受理市场估值保守在11000万元（其中：互联网支付牌照 市值6000万、预付费卡的发行及受理牌照5000万）。
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联合发起人之一：会所（寿比胡同正座四合院）
四合院内部环境
一层为会客厅，三间客房，三间办公室，共300平米，非常奢华气派。
四合院总体概要
项目名称
区位 建筑面积 实际建筑面积 土地性质 土地使用年限 项目现状
南锣鼓巷交道口寿比胡同正座四合院
北京市东城区
475.6平米 960平米 商务金融用地 50年 距离南锣鼓巷 300米，门口可停三辆 车，可建车库，正座距离交道口南大 街50米，目前市值1亿人民币
拥有独立知识产权的互联网支付系统和预付卡的发行与受理系统，并拥有专业技 术开发团队。
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第三方支付公司盈利优势
3、市场资源优势：
1）与中国银联战略合作，正在全力共同开发搭建金融IC卡一卡多应用平台； 2）与各商业银行战略合作，利用银行网点窗口简历预付费卡的发行渠道（已与中国 银行签订了合作协议）。 3）已与中国银联进行商务战略合作（北京、上海、青岛等合作协议），利用其POS 机商户资源，建立了预付费卡持卡用户消费绿色通道。
• 股东增值：这是股权投资中魅力最大的一块。公司规划在2015年底申请并获得 全国预付卡牌照，2016年下半年筹备A轮融资（估值在3亿以上），计划在2017 年下半年在新三板定向增发并于2018年挂牌上市。
3. 对会所可能的股权收购或对其他优质项目的 股权投资。
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第三方支付公司盈利优势
1、第三方支付公司资质优势 拟收购的第三方支付公司，拥有人民银行颁发的互联网支付许可证及预付费卡发
行受理支付许可证，并获得国家发改委及人民银行同时批复的金融IC卡一卡多应用平 台建设资质。是全国唯一的一家民营企业，拥有较深的政府资源优势，为搭建跨国电 子商务平台和盘活做大互联网支付渠道，奠定了牢固的基础。 2、技术资源优势
3、股份认购期为：2015年6月22日至2015年7月21日。
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投资方式
4、投资入股方式 投资者一次性缴纳认购股款，认购方式为：起购股份为10万股，最多可以购买500万股（以10倍数 递增）。
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股东享有权利
凡成为众筹股东（以10万元认筹为例），赠送价值达25万元的VIP会 所会员服务。
1) 可在本会所内消费价值10万元的高端私人订制产品等。 2）赠送价值5万元法律服务保障，由北京知名律师事务所免费提供。 3）赠送价值达10万元的电话充值卡（畅打通APP）。 4) VIP消费积分 5）尊贵的VIP服务：会所参与者成为“聚宝盆企业家俱乐部”会员，
• 律所合伙人及律师均毕业于国内著名政法院校，大部分拥有法院、央企、上市 公司工作履历，具有丰富的工作经验。本所要求律师以商事律师为定位方向， 专注于作为企业及企业家的紧密法律顾问，为企业尤其是小微金融行业内企业 的商业经营、战略投资、项目合作等提供法律服务。
• 公司不断关注资本和金融领域的发展动向，对投融资、互联网金融、P2P、第 三方理财、私募基金等民间资本领域的发展和运营有着独到、前瞻性的见解。
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聚宝盆企业家俱乐部经营设想
1. 成为商界、金融界、媒体界创业、投资资源的集中地，建 立商界、金融投资和企业家的高端人脉圈；
2. 成为商界人士的聚集地，是股东们商务、休闲和聚会的首 选之地；
3. 成为外地股东们进京的家园，给予股东们一种归属感和领 地感；
4. 成为重要信息交流的枢纽地，是股东发布信息、获得信息 最直接的源头；
主张分配利润。
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众筹退出机制
1.每位股东在满三年后可提出转让持有的股份（新进股东须经众筹执委会审核通过）， 未消费的会员卡可以继续使用。
2. 众筹投资期满时，所有众筹股东持有的聚宝盆的股份将由聚宝盆公司赎回。聚宝盆 届时可选择以减资方式，退还众筹股东的认缴的注册资本以实现股份回赎，也可选 择由聚宝盆现有股东依照众筹股东认缴注册资本价值受让股份，以实现股份回赎。 众筹投资期满前，聚宝盆未分配收益将统一分配后，进行众筹股份回赎。
• 已建立100多个EMBA联盟群、全国31个省市自治区EMBA区域联盟群及 EMBA联盟微信、微博公共平台、APP会员管理平台。
• 在2万多会员中，北京占30%、上海占20%，天津占10%，重庆占5%，广州 、深圳占15%，其他区域占20%。主要会员来自各商学院EMBA企业家。 EMBA联盟会员占行业比例在20%左右，销售额占整个行业超过10%以上。
6）已于权威机构的卫星定位专业机构在紧密合作（正在协调细节），为老年人及小 孩量身定做具有定位功能的IC预付费卡，可通过与手机绑定，监护人可随时掌握老人 或在校孩子所处的位置（定位半径五十米内）。
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未来盈利模式（1）
• •
• 1、项目收益主要包括： 1）POS手续费(T+0)。 预期年化收益率30%~50%。 2）沉淀资金收益 3）代理商合作加盟费 4）商户返利 5）残值收益
被收购（投资）
众筹股份公司
众筹股份公司
众筹规模： 6860万元(万股)
占40.70% 聚宝盆(打包上市公司) 寿比轩（会所）
全国工商联EMBA联盟 北京大显律师事务所
超过51%
汇银支付公司
牌照与业务
汇银支付
(互联网支付、预付卡 )
全国六省市IC卡
拓展支付业务ຫໍສະໝຸດ 上海银嘉支付众筹项目介绍
•
本项目系由聚宝盆（北京）投资管理股份有限公司（以下简称“聚宝盆”）、北京寿比轩文
享受俱乐部提供的专享服务， 如专车服务、私人管家服务、贵宾 厅优先使用、会议安排、策展、信息发布、贵宾厅冠名权、产品 优先采购权等。
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资金用途
1. 收购“汇银支付”公司不低于51%的股份及 后续IC卡等业务运营。
2. 北京南锣鼓巷寿比胡同正座四合院会所（聚 宝盆企业家俱乐部）的装修、日常维护及运 营。
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第三方支付公司盈利优势
4）已与全国营业网点最多的中国邮政储蓄银行商定，作为我们预付费卡的资金托管 银行，可以在全国范围为约四万个营业网点中给我们代售卡。同时银行根据我们预付 费卡资金沉淀数额，发放到80%以上的银行信用额度，为我们企业增加资本动力和提 高附加值。
5）与中国老龄事业发展基金会、各部委离退休老干局紧密合作，率先在北京试点。