1企业银行(中国)有限公司合规政策

企业银行(中国)有限公司合规政策第1章 总则第1条 制定目的和依据为了建立企业银行（中国）有限公司（以下简称“本行”）合规管理机制，确保本行经营管理符合法律、规则和准则的规定，避免发生违规事件（本办法所称“违规事件”是指本行违反法律、规则和准则的违规事件），维护本行良好声誉，借鉴巴塞尔委员会《合规与银行法律合规部》文件，根据国家有关法律、法规、规章以及《企业银行（中国）有限公司章程》和本行各项规章制度并结合本行实际情况，制定本政策。

第2条 定义合规是指，使本行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

合规风险是指，本行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

合规管理是指，本行有效识别法律、规则和准则中的合规风险，主动采取措施将合规要求有机融入本行内部规章制度，及时妥善处理违规事件，不断完善内部规章制度，弥补合规漏洞的持续性的循环过程。

法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。

归口管理部门是指总行除法律合规部以外的其他部门。

第3条 合规文化本行倡导和培育良好的合规文化，合规文化建设是本行文化建设的一个重要组成部分。

合规是本行所有员工的责任，并应当从高层做起。

董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进本行自身合规与外部监管的有效互动。

本行所有员工应当确立主动合规、合规创造价值等理念，遵守业务经营所涉及的法律、规则和准则和内部规章制度，及时妥善处理违规事件，最大限度地减少本行的经济损失和维护本行的良好声誉。

第4条 合规管理原则合规管理应遵循以下原则：（1） 主动性原则。

法律合规部及全体员工应当就工作行为是否合规进行审查并主动报告合规风险。

（2） 独立性原则。

法律合规部及人员有权独立调查并按照合规风险管理的报告路线进行报告，不受他人的干涉。

第5条 合规管理流程根据合规风险处置的先后顺序，合规管理流程包括以下环节：（1） 法律合规部拟定全行合规管理工作机制，归口管理相关部门和分支机构的合规管理工作；（2） 各部门和分支机构在全行合规管理工作机制下识别、评估法律、规则和准则中的合规风险；（3） 各部门和分支机构制定完善内部规章制度以落实合规要求；（4） 法律合规部对相关的归口管理部门和分支机构建设内部规章制度、落实合规要求的情况进行检查监督；（5） 各部门和分支机构自律执行内部规章制度，并自我检查建设和执行情况；（6） 审计部门对各部门和分支机构内部规章制度建设和执行的情况进行独立审计；（7） 高级管理层追究违规责任；（8） 各部门和分支机构通过处理违规事件发现合规风险，完善内部规章制度以弥补合规漏洞。

第6条 适用范围本政策适用于企业银行（中国）有限公司及其在中华人民共和国境内设立的所有分支机构（以下简称“分支机构”）。

第二章 组织体系及职责分工第7条 董事会的合规管理职责：（1） 审议批准合规政策，监督合规政策实施；（2） 审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，对管理合规风险的有效性作出评价，使合规缺陷得到及时有效的解决；（3） 授权下设的风险管理委员会对合规风险管理进行日常监督；（4） 本行章程规定的其他合规管理职责。

第8条 董事会下设风险管理委员会。

风险管理委员会职责是：（1） 负责对本行合规风险管理的有效性进行日常监督；（2） 了解合规政策的实施情况和存在的问题，及时向董事会或高级管理层提出相应的意见和建议；（3） 监督合规政策的有效实施等。

第9条 监事监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行，监督本行合规政策的实施，要求董事会及高级管理人员纠正其损害本行利益的行为并监督执行。

第10条 高级管理层应在法律合规部的协助下，有效管理本行的合规风险，履行以下合规管理职责：（一）制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给本行全体员工；（二）切实贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任；(三) 督促各部门和分支机构的负责人对所属部门和机构的经营活动的合规性负责，确保遵守所有相关的法律法规；（四） 任免分行合规负责人，并确保合规负责人的独立性；（五） 明确法律合规部的组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保法律合规部的独立性；（六） 识别本行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保法律合规部与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调；（七） 确保法律合规部报告路线的畅通，并采取切实保障措施使法律合规部避免来自本行管理层或其他员工的干扰或阻挠；（八） 每年向董事会提交风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性；（九） 及时向董事会或风险管理委员会、监事报告任何重大违规事件；（十） 合规政策规定的其他职责。

第11条 法律合规部部长职责法律合规部部长职责详见《企业银行（中国）有限公司法律合规部部长职责规定》。

法律合规部部长应全面协调本行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。

法律合规部部长不得分管业务条线。

第12条 分行行长对本机构的合规风险管理负主要责任，主要职责包括：（一）贯彻执行本行和本机构的合规政策，确保发现违规事件时及时报告总行法律合规部部长，采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任；（二）确保分行合规负责人的独立性；（三）识别本机构所面临的主要合规风险，审核批准本机构合规风险管理计划，确保本机构合规负责人与其他部门之间的工作协调；（四）本行章程规定的其他职责。

第13条 法律合规部功能法律合规部的功能是，通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保本行能够依法合规经营，防范合规风险的产生，避免重大财产损失。

第14条 法律合规部职责法律合规部应在法律合规部部长的管理下协助高级管理层有效识别和管理本行所面临的合规风险，履行以下职责：（1） 持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对本行经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议，协助高级管理层制定、有效推动和执行本行的合规政策，有效管理本行的合规风险；（2） 制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等；（3） 审核评价本行各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门及各分支机构对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，适时修订合规手册、内部行为准则或各项操作程序，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求；（4） 开发有效的合规培训和教育项目，包括新员工的合规培训和合规测试，以及所有员工的定期合规培训等，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门；（5） 组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导；（6） 积极主动地识别和评估与本行经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险；（7） 收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标，按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列；（8） 实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查。

合规性测试结果应按照本行的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求；（9） 保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况，反馈相关意见和建议；（10） 撰写年度、半年度及其他合规报告；（11） 参与本行的组织架构和业务流程再造，提供合规支持；（12） 承担本行特定的法定职责，包括反洗钱管理组织工作，负责反洗钱制度的制订和实施；对可疑及大额交易数据进行统计、分析并上报；（13） 本行可能发生的诉讼工作、案件管理以及律师聘用等工作；（14） 指定专人负责反洗钱工作，并按照分级管理的原则，对分支机构执行反洗钱规定和反洗钱内控制度的情况进行监督。

（15） 董事会确定的其他合规管理职责。

第15条 所有员工的合规职责：（1） 根据本行高级管理层及法律合规部部长的指示，贯彻执行合规要求；（2） 熟读本行有关合规的各类指引及手册；（3） 对合规要求及执行上有疑问时，应及时向法律合规部部长查询，以确保有关运作符合有关规定；（4） 及时向本行高级管理层和合规管理部部长报告任何违规事件。

第3章 部门权限第16条 报告法律合规部在职责范围内识别、评估及监测本行所面临的合规风险，直接向董事会风险管理委会、行长、监事报告上述风险并提出相关建议。

第17条 新产品开发与新产品和新业务开发相关的业务，法律合规部有权利向董事会报告建立新业务或建立新的客户关系有可能导致的风险或发生重大变更等情况。

第18条 履职调查为履行应尽职责，法律合规部有权利调阅业务相关资料、凭证、传票等相关资料，有权利在不被所在部门管理者干预的情况下与相关工作人员询问调查。

第19条 参与培训法律合规部就遵守外部法律准则等合规要求与相关部门合作对员工进行教育，并且在本行员工提出合规方面的问题时予以解答。

第20条 外部联络与本行外部的相关组织保持联系，这些组织包括监管当局、标准制定组织以及外部律师等。

第21条 业务外包法律合规部就业务推进部门所调查的外包服务提供商的评价给予意见，审核外包业务合同，评价外包业务风险是否有效控制并向董事会汇报，审查外包业务记录档案并保证其持续和连贯性。

第22条 信息交换（1） 信息的范围。

本行内部部门，分支机构之间的信息交换；与韩国母行之间的信息交换；与监管机构之间的信息交换；与其他外部机构及客户之间的信息交换。

（2） 信息的分类。

信息可以分为公开信息和非公开信息。

公开信息指对非特定人员均可公开的信息。

非公开信息指仅对特定人员可以公开的信息，如客户身份资料、信用评级、合规性检查数据等。

第23条 法律合规部管理职能日常对外报送数据资料应对法律合规部披露。