《保险学》课程教学大纲

合集下载

保险学课程教学大纲

《保险学》课程教学大纲课程名称：保险学 / Insurance课程代码：031215学时：32 学分：2 讲课学时：32 上机/实验学时：0 考核方式：考查先修课程：政治经济学等专业基础课程。

适用专业：金融学及相关专业开课院系：管理学院贸易经济系教材：彭喜锋. 保险学原理. 复旦大学出版社，2000年主要参考书：[1] 吴百福.进出口贸易实务教程.上海人民出版社,2000.[2] 黎孝先.国际贸易实务.对外经济贸易大学出版社,2000.[3] 郑灿堂.风险管理理论与实务.台湾五南图书出版公司,1997.[4] 刘金章.现代涉外保险综论.中国金融出版社,1994.[5] 刘金章.现代保险知识实用大全.天津科学技术出版社,1991.[6] 胡文富著.商业保险法通论.中国检察出版社,1996.[7] 裴光.中国保险业监管研究.中国金融出版社,1999.[8] 中国保险学会.中国保险史.中国金融出版社,1998.[9] 陈继尧.危险管理论.台湾三民书局股份有限公司,1993.[10] 段开龄.风险及保险理论之研讨.南开大学出版社,1996.一、课程的性质和任务《保险学》是研究市场经济条件下风险损失补偿机制及其运行规律的一门独立学科。

本课程旨在使学生了解和掌握从事金融、保险等实务工作所必须的保险学基本知识，包括理论与实务两部分。

理论部分包括基础知识、风险与风险管理、保险的基本概念、职能和作用、保险的产生与发展过程、保险的分类、保险合同的主要内容、保险运行的基本原则、保险业经营、保险市场、保险监管；实务部分重点介绍财产保险和人身保险的基础知识和主要险种。

本课程的主要任务是：在本课程的教学中，要求学生了解保险的基本知识和保险的主要种类；熟悉保险经营的基本环节和保险市场的运作程序、运行方式和运行机制；掌握保险的基本理论、基本原则和基本技能，并能够独立运用所学的理论对保险领域的问题进行分析和解释。

二、教学内容和基本要求教学内容：第一章保险学概述第一节风险与保险一、风险与风险管理二、风险管理的基本方法三、风险效应与风险成本四、风险管理与保险的关系第二节保险的概念一、保险的科学表述二、保险的要素三、保险的对象四、保险的特征第三节保险的职能与作用一、保险的职能二、保险的作用第四节保险的产生与发展一、保险的产生二、保险业的发展与客观环境的关系三、世界保险业发展的现状与趋势四、中国保险业的发展第五节保险的分类一、保险分类的意义二、保险的宏观分类三、商业保险的分类第二章保险合同第一节保险合同的概念及其特征一、保险合同的概念二、保险合同的特征第二节保险合同的要素一、保险合同的主体二、保险合同的客体三、保险合同的内容第三节保险合同的订立、生效与履行一、保险的订立二、保险的合同的生效三、保险合同的履行四、保险合同中止第四节保险合同的变更与终止一、保险合同变更二、保险合同终止第五节保险合同的争议处理一、保险合同的解释原则二、保险合同争议处理的方法第六节保险合同种类一、保险合同分类二、保险合同的形式种类第三章保险的基本原则第一节保险利益原则一、保险利益原则的含义二、主要险种的保险利益三、保险利益的转移、消灭第二节诚实信用原则一、诚实信用原则的含义二、诚实信用原则的内容三、违反诚实信用原则的处理第三节损害补偿原则一、损害补偿原则的含义二、损失补偿的方法和限制三、损失补偿原则的派生原则第四节近因原则一、近因原则的含义二、保险事故中近因的判定三、判定保险责任近因的原则第四章保险业经营第一节保险业经营的特征与原则一、保险经营的特征二、保险经营的原则第二节保险展业一、保险展业的必要性二、保险展业的方式第三节保险承保一、保险承保的基本内容二、保险核保第四节保险防灾与理赔一、保险防灾二、保险理赔三、保险赔偿方式第五节保险资金的运用一、保险资金运用的必要性及意义二、保险投资的原则三、保险资金运用的形式第五章保险市场第一节保险市场概述一、保险市场的概念和特征二、保险市场机制三、保险市场的类型四、保险市场的种类第二节保险市场要素一、保险市场需求二、保险市场供给三、保险市场价格四、保险市场中介第三节保险市场发展前景一、国际保险市场发展的衡量指标二、世界保险市场发展趋势的特征三、中国保险市场的现状及前景第六章保险业的监督管理第一节保险监管概述一、保险监管的概念二、保险监管的产生与发展三、保险监管的原因四、国家对保险业监管的目标第二节保险监管的主体、客体与内容一、保险监管主体二、保险监管客体三、保险监管的内容第三节保险业监管的方式与手段一、保险业监管的方式二、保险业监管的手段第七章财产保险实务第一节普通财产保险一、普通财产保险概述二、团体财产保险三、私人财产保险第二节国际贸易保险一、国际贸易保险概述二、海上运输货物保险第三节机动车辆保险一、机动车辆保险的险别二、保险责任三、除外责任四、机动车辆险的承保五、机动车辆险的理赔第四节责任保险一、责任保险概述二、公众责任保险三、雇主责任保险四、产品责任保险五、职业责任保险第八章人身保险实务第一节人身保险概述一、可保的人身风险二、人身保险的特征三、人身保险的作用四、人身保险的分类五、人身保险合同六、人身保险的业务程序第二节人寿保险一、人寿保险的概念、特点与分类二、人寿保险的主要险种三、人寿保险常用条款简介第三节健康保险一、健康保险概述二、医疗保险三、疾病保险四、生育保险第四节人身意外伤害保险一、人身意外伤害保险的概念二、人身意外伤害保险的特点三、人身意外伤害保险的内容四、人身意外伤害保险的种类（二）基本要求通过本课程的学习，要求学生掌握风险及风险管理的内容，了解风险的分类；要求学生掌握保险的职能、作用以及保险的主要业务类别；要求学生全面掌握保险合同的知识，了解保险的四大基本原则及其两大派生原则；要求学生理解财产保险的业务体系和财产保险的特征，掌握团体及家庭财产保险、货物运输保险、机动车辆保险基本内容；要求学生掌握责任保险的特征及其主要业务类别，掌握人寿险、意外险和健康险的特点及主要条款；要求学生掌握保险经营的特征及其保险业务经营的流程。

《保险学》课程教学大纲

《保险学》课程教学大纲课程名称：保险学Insurance science课程编码：12034040 课程类型：专业选修课课程性质：专业基础课适用范围：06资源环境与城乡规划管理学时数：36 学分数： 2考核方式：考查制订单位：广州大学理学院地理系制订日期：2006年执笔者：刘会平审核者：林媚珍一、教学大纲说明（一）课程的地位、作用和任务在我国社会主义市场经济体制的构建和不断完善过程中，房地产业已经成为一个产业而得到发展，并且正朝着国民经济的支柱产业方向发展，房产建设和消费尤其是住房的建设和消费已开始逐渐成为新的经济增长点，而这些都离不开大量的资金投入和相关的风险保障，房产业与金融保险业的关系因而越来越密切。

房产作为一项重要的物质财富，在人们的社会生产和生活中发挥着重要的作用；同时，房产作为所有者的一项重要资产，体现了多种权属关系，从而也给所有人、使用人以及其他当事人带来了权责关系。

与其他财产一样，房产同样面临着风险。

与房产有关的风险包括房产财产损失风险、房产责任损失风险和房产人身损失风险。

房产的安全关系到当事人的切身利益，保险作为风险管理的重要力量，正在不断渗透到房产领域，房产保险已经成为人们关注的重要内容。

由此可见，系统研究房产保险理论和实务，具有重要的现实意义。

（二）课程教学的目的和要求1．了解房产保险的功能、地位；房产保险的具体险种；房产保险的回顾与展望；海外房产保险的经验；2．理解房产保险的含义及其功能；应遵循的原则；房产保险的运行原理；3．掌握房产保险运行原理；房屋财产保险；工程保险；人身保险；融资保险。

（三）课程教学方法与手段本课程采取课堂教学与课内实践相结合的方法，使学生对每一个房产保险的要求都能领会和掌握。

课堂教学主要采用计算机处理文字、图像、图形的多媒体教学。

（四）课程与其它课程的联系本课程是为资源环境与城乡规划管理专业学生开设的专业限制性选修课程，它与物业管理概论、管理经济学、物业管理法规等课程都有一定的联系。

保险学的教学大纲

保险学的教学大纲一、课程背景1.1 课程简介本课程以保险学为基础，旨在培养学生对保险产业与保险经营管理的理论知识和实践能力。

通过本课程的学习，学生将全面了解保险学的发展历程、保险市场的运作机制、保险产品的设计与销售等内容，掌握保险公司的经营管理和风险控制的基本方法和技巧。

1.2 课程目标1.理解保险学的基本概念、理论框架和研究方法。

2.掌握保险市场的运作机制和发展趋势，了解国内外保险法律法规及相关政策。

3.熟悉保险产品的设计、销售及风险控制的基本原理和方法。

4.能够分析和评估保险公司的经营状况，提出合理的经营建议和风险管理策略。

5.具备一定的保险经营管理能力，为保险公司的经营和决策提供支持。

二、课程内容2.1 保险学概述•保险学的定义、对象和研究方法•保险学的发展历程和学科体系•保险市场的分类和运作机制2.2 保险市场与法律法规•国内外保险市场的发展现状和趋势•保险法律法规及相关政策•保险监管机构及其职责2.3 保险产品设计与销售•保险产品的分类和功能•保险产品设计的基本原则和步骤•保险销售渠道和销售技巧2.4 保险公司经营管理•保险公司组织结构和运营模式•保险公司的经营决策和经营战略•保险公司的核心业务及其管理方法2.5 风险管理与保险精算•风险管理的基本概念和方法•保险精算的基本原理和技术•保险公司的风险管理策略2.6 保险市场的发展趋势与创新•保险市场的发展与创新•保险科技与保险创新•保险业的可持续发展三、授课方法本课程采用理论讲授与案例分析相结合的教学方法。

通过讲解保险学相关理论知识，引导学生进行保险案例的分析和讨论，培养学生的分析和解决问题的能力。

四、学习评估1.平时成绩（占总评成绩的30%）：包括课堂表现、小组讨论、作业完成情况等。

2.期中考试（占总评成绩的30%）：考察学生对课程理论知识的掌握程度。

3.期末考试（占总评成绩的40%）：综合考察学生对课程整体内容的理解和应用能力。

五、参考教材1.《保险学导论》，赵国栋，中国人民大学出版社，2019年。

保险学教学大纲

保险学教学大纲一、课程背景和目的保险学是一门重要的经济学科，旨在培养学生对保险业的基本理论、知识和技能的掌握。

本课程的目的是通过深入探讨保险学的核心概念、原理和实践，培养学生对保险行业的全面了解，并提供学生发展职业生涯所需的专业知识和技能。

二、教学内容和时间安排1. 保险学概述（2周）•保险学的定义和历史渊源•保险业的发展与趋势•保险市场和监管•保险合同的基本要素和特点•保险合同的形成和解除•保险合同的种类和分类3. 保险原理（3周）•保险风险和风险分析•保险公平和互助原理•保险契约的合理性和合法性4. 个人保险（4周）•寿险的基本理论和产品•财产险的基本理论和产品•健康保险的基本理论和产品•商业财产保险•责任保险•其他商业保险6. 保险市场与销售（3周）•保险市场的结构和运作机制•保险销售的基本原理和方法•保险代理人和保险经纪人7. 保险经济学（2周）•保险需求与供给的经济分析•保险市场的不完全和信息不对称•保险与风险管理8. 保险法律与道德（2周）•保险立法与监管机构•保险法律的基本原则和规定•保险业的道德和职业操守三、教学方法和评估方式•教学方法：课堂讲授、案例分析、小组讨论、实地考察等•评估方式：课堂小测、论文写作、小组项目、期末考试等四、教材和参考资料•主教材：《保险学导论》刘晨著，人民出版社，2020年•参考资料：1.《保险学概论》李建国著，清华大学出版社，2018年2.《保险合同法解释与实务》张振荣著，电子工业出版社，2020年3.《保险市场与销售学》韩冬著，中国人民大学出版社，2019年五、教学团队•主讲教师：XXX•助教：XXX六、其他注意事项•学生必须积极参与课堂讨论和小组活动•请学生按时提交作业和论文•考勤要求严格，缺勤超过三次将不能参加期末考试。

保险学教学大纲

保险学教学大纲第一章风险与保险第一节风险概述一、常识点1.风险的概念2.风险的特征3.风险的三要素4.风险的分类二、重点与难点风险的三要素第二节风险办理一、常识点1.风险办理的概念2.风险办理的底子程序3.风险的处置方式二、重点与难点风险的处置方式第二章保险概述第一节保险的概念一、常识点1.保险的含义2.保险的要素3.保险的对象4.保险的特征二、重点与难点保险的要素第二节保险的本能机能与作用一、常识点1.保险的本能机能2.保险的作用二、重点与难点无第三节保险本钱与保险基金一、常识点1.保险本钱的含义2.我国保险本钱的要求3.保险基金的含义4.保险基金的特点二、重点与难点保险基金的特点第三章保险的分类第一节保险的宏不雅分类一、常识点1.保险的三种宏不雅分类2.各类保险的区别二、重点与难点各类保险的区别第二节商业保险的分类一、常识点1.按照保险实施方式分类2.按照保障主体分类3.按照保险标的分类4.按照保障范围分类5.按照承保方式分类二、重点与难点无第四章保险合同第一节保险合同的概念及其特征1.保险合同的概念2.保险合同的特征二、重点与难点保险合同的特征第二节保险合同的要素一、常识点1.保险合同的主体2.保险合同的客体3.保险合同的内容二、重点与难点保险合同的主体第三节保险合同的订立、生效与履行一、常识点1.保险合同的订立2.保险合同的生效3.保险合同的履行4.保险合同的中止二、重点与难点保险合同的履行第四节保险合同的变动与终止一、常识点1.保险合同的变动2.保险合同的终止二、重点与难点保险合同的终止第五节保险合同的争议处置一、常识点1.保险合同的解释原那么2.保险合同的解释方法3.保险合同的争议处置的方法二、重点与难点无第六节保险合同的种类1.保险合同的分类2.保险合同的形式种类二、重点与难点保险合同的形式种类第五章保险的底子原那么第一节保险利益原那么一、常识点1.保险利益原那么的含义2.主要险种的保险利益3.保险利益的转移、消灭二、重点与难点保险利益原那么的含义第二节诚恳信用原那么一、常识点第三节损掉抵偿原那么一、常识点1.损掉抵偿原那么的含义2.损掉抵偿的方法和限制3.损掉抵偿原那么的派生原那么二、重点与难点损掉抵偿原那么的派生原那么第四节近因原那么一、常识点1.近因原那么的含义2.近因的判定3.判定保险责任近因的原那么二、重点与难点无第六章保险业经营第一节保险业经营的特征与原那么一、常识点1.保险经营的特征2.保险经营的原那么二、重点与难点无第二节保险展业一、常识点1.保险展业的必要性2.保险展业的方式二、重点与难点无第三节保险承保一、常识点1.保险承保的底子内容2.保险核保二、重点与难点无第四节保险防灾与理赔一、常识点1.保险防灾2.保险理赔3.保险抵偿方式二、重点与难点无第五节保险资金的运用一、常识点1.保险资金运用的必要性与意义2.保险投资的原那么3.保险资金的运用形式二、重点与难点保险资金的运用形式第七章保险市场第一节保险市场概述一、常识点1.保险市场的概念2.保险市场的特征3.保险市场机制4.保险市场的类型5.保险市场的种类二、重点与难点保险市场的特征第二节保险市场要素一、常识点1.保险市场需求2.保险市场供给3.保险市场价格4.保险市场中介二、重点与难点保险市场需求与供给第三节保险市场开展前景一、常识点1.保险市场开展的衡量指标2.保险市场开展的趋势特征3.我国保险市场的现状与前景第八章保险相关法规第一节保险与保险法一、常识点1.保险法律关系及其特征2.保险法及其调整对象3.保险与保险法的关系二、重点与难点保险与保险法的关系第二节保险法的体系与适用范围一、常识点1.保险法的体系2.保险法的适用范围二、重点与难点保险法的适用范围第三节国表里保险立法一、常识点1.国外保险立法2.我国保险立法二、重点与难点无第四节保险法与相关法律一、常识点1.保险法在法律体系中的地位2.保险法与民法的关系3.保险法与海商法的关系4.保险法与行政法的关系5.保险法与刑法的关系二、重点与难点无第九章保险业的监督办理第一节保险监管概述一、常识点1.保险监管的概念2.保险监管的原因3.保险监管的目标二、重点与难点保险监管的目标第二节保险监管的主体、与内容一、常识点1.保险监管的主体2.保险监管的客体3.保险监管的内容二、重点与难点保险监管的内容第三节保险监管的方式与手段一、常识点1.保险监管的方式2.保险监管的手段二、重点与难点无参考教材：保险学教程〔21世纪高等学校金融学系列教材〕，刘金章主编，ISBN7-5049-3024-5，2006年7月第2版第5次印刷。

《保险学》大纲

保险学主要内容
第一篇基础理论
第一章风险与保险
第二章保险的性质与功能第三章保险合同第四章保险的基本原则第二篇保险实务第五章保险形态的分类第六章财产损失保险
第七章责任保险
第八章人身保险第九章再保险第三篇保险经营
第十章保险经营导论第十一章保险单设计第十二章保险精算第十三章保险基金及其运用第十四章保险经营效益第四篇保险市场第十五章保险市场结构与运作
第十六章保险市场营销第十七章保险经营风险及其防范第五篇保险监管
第十八章保险监管理论概述第十九章保险监管制度第二十章保险监管内容第二十一章保险监管国际化。

《保险学》课程教学大纲(09金融学)(1).doc

《保险学》课程教学大纲一、教学大纲说明（一）课程的地位、作用和任务保险学是研究市场经济条件下风险损失补偿机制及其运行规律的一门独立学科。

自然灾害和意外事故等风险的客观存在及其给人类社会带来的影响或灾害，早已成为全球性的研究课题。

在中国，随着市场经济体制的建立和完善，保险逐渐成为现代金融体系的四大支柱之一。

与此相适应保险学日益成为金融学科体系中不可缺少、不可替代的金融学专业主干课程，在金融专业学生的知识结构中占有重要位置。

通过本课程的教学，将使学生建立对保险的初步认识，让学生了解中国保险业的发展现状，有利于将来从事与保险相关的工作。

（二）课程教学的目的和要求本课程的教学目的是，通过对本课程的学习，学生能够了解风险的基本概念与性质，掌握保险的概念、特征以及基本原理，其中要重点掌握关于保险的四项基本原则、保险合同及保险市场方面的知识，使学生对人身保险、财产保险、社会保险以及再保险的保障范围、保障方式等基本内容有所认识。

最后，通过本课程的学习，还希望从宏观上能培养学生对保险的认识，让学生了解中国保险市场的现状以及世界保险业的发展趋势。

本课程的教学要求是，学生在掌握保险学基本知识和原理的基础上，学会运用保险知识来分析现实中的保险案例。

另外，学生还应通过学习本课程了解风险管理的基本思想、程序和方法，并明确风险管理于保险的关系以及风险管理方法在实际中的运用。

（三）课程教学的方法与手段本课程的教学方法与手段主要有：一是理论教学与案例教学相结合，通过保险领域的实际案例来帮助学生掌握保险学的基本原理和知识；二是启发式教学，针对保险学的基本原理与知识，给学生提出具有一定思想性的问题现场思考，与学生积极互动，使学生加深对保险学的理解和掌握；三是注重学生的实践能力，安排一定的课外实践，提高学生分析问题解决问题的能力。

（四）教材与教学参考书教材：1、庹国柱，《保险学》（修订第五版），首都经济贸易大学出版社，20092、魏华林，《保险学》（第二版），高等教育出版社，2006教学参考书：1、James S.Trieschman，《风险管理与保险》(英文版)，北京大学出版社，20032、杨波，《商业保险原理与实务》，南京大学出版社，2010二、课程的教学教学内容、重点和难点第一章风险、风险管理与保险1.1 风险及其性质1.2 风险管理1.3 风险管理与保险重点：风险的含义与特征；可保风险。

《保险学》课程教学大纲

《保险学》课程教学大纲一、教学大纲说明（一）课程的地位、作用和任务保险学是研究市场经济条件下风险缺失补偿机制及其运行规律的一门独立学科。

自然灾难和意外事故等风险的客观存在及其给人类社会带来的阻碍或灾难，早已成为全球性的研究课题。

在中国，随着市场经济体制的建立和完善，保险逐步成为现代金融体系的四大支柱之一。

与此相适应保险学日益成为金融学科体系中不可缺少、不可替代的金融学专业主干课程，在金融专业学生的知识结构中占有重要位置。

通过本课程的教学，将使学生建立对保险的初步认识，让学生了解中国保险业的进展现状，有利于今后从事与保险相关的工作。

（二）课程教学的目的和要求本课程的教学目的是，通过对本课程的学习，学生能够了解风险的差不多概念与性质，把握保险的概念、特点以及差不多原理，其中要重点把握关于保险的四项差不多原则、保险合同及保险市场方面的知识，使学生对人身保险、财产保险、社会保险以及再保险的保证范畴、保证方式等差不多内容有所认识。

最后，通过本课程的学习，还期望从宏观上能培养学生对保险的认识，让学生了解中国保险市场的现状以及世界保险业的进展趋势。

本课程的教学要求是，学生在把握保险学差不多知识和原理的基础上，学会运用保险知识来分析现实中的保险案例。

另外，学生还应通过学习本课程了解风险治理的差不多思想、程序和方法，并明确风险治理于保险的关系以及风险治理方法在实际中的运用。

（三）课程教学的方法与手段本课程的教学方法与手段要紧有：一是理论教学与案例教学相结合，通过保险领域的实际案例来关心学生把握保险学的差不多原理和知识；二是启发式教学，针对保险学的差不多原理与知识，给学生提出具有一定思想性的问题现场摸索，与学生积极互动，使学生加深对保险学的明白得和把握；三是注重学生的实践能力，安排一定的课外实践，提高学生分析问题解决问题的能力。

（四）教材与教学参考书教材：1、庹国柱，《保险学》（修订第五版），首都经济贸易大学出版社，20092、魏华林，《保险学》（第二版），高等教育出版社，2006教学参考书：1、James S.Trieschman，《风险治理与保险》(英文版)，北京大学出版社，20032、杨波，《商业保险原理与实务》，南京大学出版社，2010二、课程的教学教学内容、重点和难点第一章风险、风险治理与保险1.1 风险及其性质1.2 风险治理1.3 风险治理与保险重点：风险的含义与特点；可保风险。