证券公司的内控与风险管理体系
为你解读内控、合规、风险管理三大体系及其融合的目标与方式
为你解读内控、合规、风险管理三⼤体系及其融合的⽬标与⽅式相关的专题内容，敬请留意公众号更新！01什么是“内控”、“合规”及“全⾯风险”？1、内部控制：根据财政部、证监会、审计署、银监会、保监会关于印发《企业内部控制基本规范》的通知的规定，内部控制，是由企业董事会、监事会、经理层和全体员⼯实施的、旨在实现控制⽬标的过程。
内部控制的⽬标是合理保证企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提⾼经营效率和效果，促进企业实现发展战略。
2、合规：根据国资委关于印发《中央企业合规管理指引(试⾏)》的通知的规定，合规，是指中央企业及其员⼯的经营管理⾏为符合法律法规、监管规定、⾏业准则和企业章程、规章制度以及国际条约、规则等要求。
3、全⾯风险：根据《中央企业全⾯风险管理指引》中定义的全⾯风险管理，是指企业围绕总体经营⽬标，通过在企业管理的各个环节和经营过程中执⾏风险管理的基本流程，培育良好的风险管理⽂化，建⽴健全全⾯风险管理体系，包括风险管理策略、风险理财措施、风险管理的组织职能体系、风险管理信息系统和内部控制系统，从⽽为实现风险管理的总体⽬标提供合理保证的过程和⽅法。
02内控、合规、全⾯风险的主要法律依据是什么？1、《中央企业全⾯风险管理指引》2006年6⽉，国资委发布了《中央企业全⾯风险管理指引》，要求企业开展全⾯风险管理⼯作，注重防范和控制风险造成的损失和危害，通过有效的风险管理，为企业创造价值，促进经营⽬标的实现。
《中央企业全⾯风险管理指引》中对风险的分类是把风险分为战略风险、财务风险、市场风险、运营风险和法律风险。
（1）战略风险是指不确定因素对企业实现战略发展⽬标和实施发展规划的影响。
为减少这些影响，企业要结合市场情况保持企业的核⼼竞争优势，选择合适的产品组合，抓住发展机会，规避市场损失等⽅⾯的风险因素。
（2）财务风险包括利率和汇率的变动、原材料或产品价格波动、信⽤政策等不确定因素对企业现⾦流的影响，以及公司在理财⽅⾯的⾏为对企业财务⽬标的影响。
证券公司内部控制指引
证券公司内部控制指引证券公司内部控制指引是指公司内部控制机制的架构，包括职责、程序、报表和信息系统等要素，旨在为公司董事会、高级管理层和工作人员提供安全的可靠环境，为证券公司的资金安全、资本形式、股权结构和风险管理提供协助。
一、组织结构证券公司内部控制机制分主要为两个部门：（1）董事会：董事会负责监督交易机构的财务活动，监督其内部管理活动，实施内部审计机制，并将内部控制机制的实施水平及时报告给股东。
（2）管理层：管理层负责实施证券公司内部控制机制，负责制定控制政策和规章，实施组织管理、回购股票禁令、交易报表、对内对外审计等安全措施，并不断改进其内部控制机制。
组织结构框架完成后要进行整体审查，以确定组织结构有效性，审查完善组织图簿后，再将图簿上的职能确定列入职责清单，以便充分实施内部控制机制。
二、内部管控程序证券公司内部控制机制是监督其财务状况和金融风险的基本控制机制之一。
证券公司要建立健全适当的内部管理机制，增加公司的效益，根据证券公司所处的行业情况，建立合理的内部管理体系，将以下步骤作为证券公司内部控制体系的一部分：一、证券公司建立安全的管理结构，明确职能，划分层次，控制职责；二、建立合法的规章和内部管控制度；三、联系财务报表，采用自动化内控系统；四、强化审计程序，了解公司内部行为及时反映出公司业务状况；五、设置安全可靠的信息报告系统，以获取及时、准确的管理信息；六、定期评价内部控制，发现问题，提出相应的改进措施；七、及时修改管理机构，不断提高管理水平。
三、内部审计机制内部审计机制是证券公司内部控制机制的重要组成部分，将定期审计作为发现和解决财务风险的重要环节。
设立审计部门，建立审计体系，及时发现财务风险，发现，实施相应的应急措施，有效管理公司财务风险。
审计部门主要负责对证券公司的财务活动、决策内容和管理业务的财务性审查和检查，尤其是证券公司的投资交易、财务报表的核实、审查、检查等事项，尤其是其内部审计机制，及时发现风险和改进提升审计的质量和效益，使证券公司的内部审计体系持续有效发挥作用。
全面风险管理和内部控制的关系
内部控制和全面风险管理的关系一、内部控制和全面风险管理的内涵1、内部控制现代理论界对内部控制的定义各不相同，但被普遍接受的定义是国际权威机构美国的COSO委员会（即美国“反对虚假财务报告委员会”所属的内部控制专门研究委员会发起机构委员会CommitteeotSponsoringOrganizationsoftheTread—wayCommission，简称COSO委员会）对内部控制的定义。
该组织认为：内部控制是一个组织设计并实施的一个程序，以便为达到该组织的经营目标提供合理保障。
其中经济组织的经营目标包括：经营的效果和效率；真实可靠的财务报告；合规性经营。
在COSO委员会的《内部控制管理框架》中，把内部控制活动分成五大组成部分，即：控制环境、风险评估、控制活动、信息与交流和监督评审。
COSO委员会的内部控制理论得到了巴塞尔委员会的认同和发展。
在巴塞尔银行监管委员会的内部控制定义中，进一步强调了董事会和高级管理层对内部控制的影响，组织中所有人员都必须参加内部控制过程，对内部控制产生影响。
巴塞尔委员会把内部控制的目标分解为操作性目标、信息性目标和合规性目标。
操作性目标不只针对经营活动，而且包括其他各种活动；在信息性目标中把管理信息也包括进来，明确要求实现财务和管理信息的可靠性、完整性和及时性。
但是巴塞尔委员会将COSO委员会《内部控制管理框架》认为并非内部控制活动的“缺陷的纠正”也归人了内部控制的范畴，并增加了金融监管当局对被监管组织的内部控制状况的检查和评价，把它也作为内部控制的另一不可忽视的内容。
对于内部控制的定义，我国银行业监督管理委员会在《商业银行内部控制评价试行办法》中也作了如下的解释：商业银行内部控制体系是商业银行为实现经营管理目标，通过制定并实施系统化的政策、程序和方案，对风险进行有效识别、评估、控制、监测和改进的动态过程和机制。
它包含的要素主要有：（1）内部控制环境；（2）风险识别与评估；（3）内部控制措施；（4）信息交流与反馈；（5）监督评价与纠正。
证券公司的合规管理了解合规风险与合规体系建设
证券公司的合规管理了解合规风险与合规体系建设证券公司的合规管理：了解合规风险与合规体系建设在证券市场中，合规管理是保护投资者利益、维护市场秩序的重要环节。
了解合规风险和建设合规体系对于证券公司来说至关重要。
本文将从合规风险的认知和合规体系的建设两个方面展开讨论。
一、合规风险的认知合规风险是指证券公司由于违反相关法律法规、监管规定或内部规定而面临的潜在风险。
了解合规风险的意义在于及时识别和评估风险，采取相应的风险管控措施，以避免或减少不合规行为带来的风险影响。
1.合规风险的类型合规风险种类繁多，包括但不限于内幕交易、市场操纵、造假行为、信息泄露、不当募资、洗钱等。
证券公司需要对各类合规风险有全面了解，并针对性地加强管理，以确保业务运营的合规性。
2.合规风险的评估评估合规风险是合规管理的重要一环。
通过制定合规风险评估指标体系，准确定量化合规风险的程度和可能造成的影响，为公司制定合规措施提供依据。
评估合规风险的方法可以包括问卷调查、风险矩阵分析、模型计算等。
3.合规风险的管理合规风险的管理是防范风险的核心。
证券公司需要建立科学有效的合规风险管控机制，包括完善的授权管理、内控流程、信息披露、监察审计等，以防止风险的发生和蔓延。
同时，还要加强对员工的培训和教育，提高员工的合规意识和风险识别能力。
二、合规体系的建设合规体系是指证券公司依照法律法规和监管要求建立的内部检查、监测和汇报机制。
建设合规体系有助于提高公司整体合规水平，保护投资者权益和市场稳定。
1.合规管理架构合规管理应有明确的体系架构，包括合规部门、合规委员会和合规审计部门等。
其中，合规委员会作为公司最高决策机构，负责审议和决策相关合规事项。
合规审计部门则负责对公司整体合规情况进行监测和评估。
2.合规制度建设公司需要建立健全合规制度体系，包括合规手册、规章制度、内控制度等。
这些制度应涵盖法律法规要求和监管规定，并结合公司业务特点进行制定。
合规制度必须得到全体员工的遵守，且制度的完善与更新也是保持合规的重要环节。
证券公司全面风险管理
• 3.3 员工培训与风险防范
3 .3 员工培训与风险防范
• 通过定期的员工培训 ，证券公司可以 提高员工的风险意识和操作能力 。此 外 ，建立风险防范机制 ，如内部监控 和报警系统 ，也是管理操作风险的重 要手段。
• 1.2 风险管理工具 为了有效管理市场风险 ，证券公司可以采用各种风险管理工具 ，包括套期保值、市 场对冲、多样化投资组合等 。这些工具可以帮助证券公司降低市场风险的影响。
• 1.3 监控与控制
1 .3 监控与控制
• 为了及时发现和应对市场风险 ，证券 公司需要建立有效的监控和控制机制。 这包括建立风险警示指标、实施风险 控制措施等。
• 2.3 提供担保与风险转移
2 .3 提供担保与风险转移
• 证券公司可以通过提供担保 ，吸引更 多的高信用客户 ，减少信用风险 。此 外 ，证券公司还可以采用风险转移工 具 ，如信用衍生品等。
03
3. 操作风险管理
3 . 操作风险管理
• 3. 1 概述 操作风险指的是由于内部操作失误或不当行为引起的风险 。证券公司需要加强操作 风险管理 ， 以防止潜在的损失。
证券公司全面风险管理
2023-08-23
CONTENTS
• 1. 市场风险管理 • 2. 信用风险管理 • 3. 操作风险管理
01
1. 市场风险管理
1 . 市场风险管理
• 1. 1 概述 在证券公司的全面风险管理中 ，市场风险是最常见和最重要的风险之一 。市场风险 指的是证券公司面对的D
THANKS
证券公司内部控制制度
证券公司内部控制制度一、概述证券公司作为金融机构，承担着重要的资金管理和风险控制责任。
内部控制制度是证券公司保障业务运作稳健和风险防范的重要手段。
本文将从证券公司内部控制制度的概念、组成要素、目标和实施流程等方面进行分析和讨论。
二、内部控制制度的概念内部控制制度是指证券公司依据法律法规、规章制度和公司治理要求，按照公司经营目标、组织结构和制度规定，建立的一系列制度、程序和措施，用以保障公司资产安全、财务稳健、业务顺利和信息真实可靠的管理体系。
三、内部控制制度的组成要素证券公司内部控制制度主要由以下几个要素构成：1. 控制环境控制环境是内部控制制度的基础，包括公司管理层对内部控制的重视程度、道德操守、员工素质和管理风格等。
良好的控制环境有利于内部控制制度的有效实施。
2. 风险评估证券公司需要根据自身业务特点和外部环境变化，进行风险评估，识别关键风险，并建立相应的内部控制措施。
3. 控制活动控制活动是内部控制制度的核心内容，包括制度性控制和操作性控制两大方面。
制度性控制是指制定、发布公司规章制度，规范业务流程和操作程序。
操作性控制是指员工在具体操作中的行为和措施。
4. 信息与沟通内部控制制度还包括信息系统建设、信息披露和内外部沟通等内容。
确保信息的准确性和时效性对于内部控制制度的有效性至关重要。
5. 监督与评价证券公司应建立独立的内部监督机制，对内部控制制度的实施情况进行监督和评价，发现问题及时纠正，不断完善内部控制制度。
四、内部控制制度的目标证券公司内部控制制度的目标主要包括以下几个方面：•保障公司资产安全，防范风险，降低损失；•保证公司财务报告的真实性、准确性和完整性；•促进公司规范经营，提高管理效率和业务效益；•保障公司合规经营，维护公司声誉和利益。
五、内部控制制度的实施流程证券公司内部控制制度的实施流程通常包括以下几个步骤：1.制定内部控制制度框架和政策，明确内部控制的基本要求和原则；2.进行风险评估，确定关键风险点，制定相关控制措施；3.设计具体的内部控制流程和程序，明确责任人和操作流程；4.进行内部控制培训，提高员工的内控意识和能力；5.建立内部监督机制，定期对内部控制制度进行自审和自评；6.不定期进行内外部审计，发现问题并及时改进和调整。
内控,风险与合规三位一体的管控体系协同研究
内控,风险与合规三位一体的管控体系协同研究摘要：所谓内控、风险与合规三位一体多指代内部控制、风险管理与合规管理三大要素的有效整合，不仅仅是三位一体，它们也能与更多要素形成多位一体，促成综合性管控体系，这常常出现于我国中央企业中。
在中央企业中，管控主线始终为核心，而各个部门之间能够实现相互协同，形成一体化风险管控体系，建立“大合规”机制。
所以本文中首先讨论了内控、风险与合规三位一体管控体系协同发展的必要价值，分析其所存在的问题，最后对管控体系协同发展的深度内容进行探索研究。
关键词：内部控制；风险管理；合规管理；管控体系；协同发展；问题；探索在2019年，我国颁布了有关强化中央企业内部控制体系建设与监督工作的相关实施建议，建议中就提出企业必须依法合规开展各项经营活动，真正实现“强内控、防风险、促合规”管控目标。
在这其中，“合规”概念已经逐步深入我国乃至国际经济组织视野中，建立有效运行的合规管理体系就成为关键，它对于企业合规体系建设工作的有效开展是具有相当促进作用的。
一、内控,风险与合规三位一体的管控体系协同建设的必要价值在遵循合规义务的基础上，也要规避合规风险，这一风险的源头就是企业或相关组织，他们容易形成各种民事、刑事责任，导致监督处罚以及商誉受损。
实际上，风险的产生会有所积累，形成多种风险爆发点，例如商业伙伴合作风险、劳动用工风险、市场交易风险等等都是多有出现的。
一旦企业爆发这些风险点必然会承担相应责任并接受巨额罚款处理。
在国内，企事业单位高速发展并已经成为国家综合经济发展的巨大引擎，但是在内控、风险与合规三位一体管控体系协同建设方面还存在不足，所以国内企事业单位有必要对标国际先进企业，追求高质量发展、深化改革体系、建立合规管理文化。
如果从员工遵循角度来讲，执行合规管控的目的就在于制定各项制度，为员工在企事业单位中守规矩奠定良好基础，借此机会也能建立良好的合规管理文化。
就以中央企业为例，他们早在2012年就已经开始建立内控风险管理体系，其风险管理文化氛围发展良好，且各级领导干部内控意识较强，对于风险防控而言发挥了重要作用。
风险管理与内部控制关系
风险管理是建立在内部控制的基础上的，内部控制则是企业风险管理必不可少的一部分。
风险管理的范围比内部控制的范围更为广泛，是对内部控制的扩展，是一个主要针对风险的更为明确的概念。
一、内部控制与风险管理紧密相关内部控制是风险管理的必要环节，内部控制的动力来自企业对风险的认识和管理。
风险管理是整个管理活动系列的重要组成部分。
一般可指风险管理目标和战略的设定、风险评估方法的选择、管理人员的聘用、有关的预算和行政管理以及报告程序等等。
风险管理的一系列具体活动并不都是内控要做的。
特别是内部控制并不负责风险管理目标的具体设立，这是管理过程起始阶段的活动。
风险评估是对可能发生的不利条件或事件进行评价，并作出完整的专业性鉴定的一种系统过程。
当然，风险评估首先要注意目标问题，内部控制是为了实现经济组织的管理目标而提供的一种合理保障，没有明确的目标，也谈不上目标实现的风险。
但是在目标方面，内部控制并不是目标的制定活动，而是对目标制定的评价工作，特别是对目标和战略计划制定中风险的评估，风险管理目标的设立为内部控制中的风险评估提供了前提条件。
内部控制强调评估经营管理活动中突出的风险点，建议经营管理人员针对这些风险点实施必要的控制活动。
这里所评估的既有内部的风险，又有外部的风险。
那种以为内部控制只是控制某单位的内部风险的观点是片面性的。
因此良好的内部控制可以合理保证合规经营、财务报表的真实可靠和经营结果的效率与效益。
而合规经营、真实的财务报告和有效益的经营也正是企业风险管理应该达到的基本状态。
二、内部控制不等于风险管理1.内部控制只能防范风险，不能转嫁、承担、化解或分散风险风险管理是由风险识别、风险评估、风险对策、风险监测等一系列环节组成的一个循环流程，就这一循环流程而言，内部控制仅与风险识别和评估密切相连。
对企业面临风险的识别和评估，既是企业选用何种风险对策，实施何种管理措施的前提，亦是建立企业内部控制的基础。
在风险识别和评估基础上所建立的内部控制，只能规避经营管理活动中经常发生的错误和风险，但不能解决风险管理中企业所面临的所有风险，更不能转嫁、承担、化解、分散风险。
关于加强上市证券公司监管的规定
关于加强上市证券公司监管的规定关于加强上市证券公司监管的规定一、背景介绍上市证券公司作为金融市场的重要参与者，其监管工作具有重要意义。
近年来，随着金融市场的不断发展，上市证券公司的规模和业务复杂性不断增加，监管工作的难度也日益加大。
为进一步加强对上市证券公司的监管，维护金融市场的稳定和健康发展，我国相关部门制定了一系列规定，旨在提升监管效能。
二、加强上市证券公司监管的意义上市证券公司作为金融市场的重要参与者，其安全稳健运营对金融市场的稳定性和健康发展起到了至关重要的作用。
加强上市证券公司监管的意义体现在以下几个方面：1. 保护投资者利益: 加强监管能够提高上市证券公司的透明度和合规性，保护投资者的权益，维护金融市场的公平、公正、开放。
2. 维护市场稳定: 健全的监管制度和有效的监管措施，能够有效防范金融风险，维护金融市场的稳定，确保金融市场的平稳运行。
3. 促进金融创新: 加强监管工作，可以规范金融市场行为，为金融创新提供良好的环境和条件。
三、加强上市证券公司监管的规定为了进一步加强对上市证券公司的监管，相关部门制定了一系列规定，以提高监管效能。
这些规定主要包括以下几个方面：1. 完善上市证券公司监管制度完善上市证券公司的监管制度，建立健全监管框架和规范，明确监管职责和监管方式，加强行业自律和内部控制。
同时，提高监管部门的科技化水平，运用大数据、等先进技术手段，加强监测、预警和分析能力。
2. 提高信息披露质量加强对上市证券公司信息披露的监管，要求上市证券公司及时准确地对外披露重要信息，防范信息不对称和内幕交易。
建立信息披露追责制度，对违规披露行为进行严厉处罚，增加违法违规成本。
3. 强化风险管理和内控体系建设加强上市证券公司的风险管理和内控体系建设，完善风险识别、评估和管控机制，防范和化解金融风险。
要求上市证券公司建立完善的内部控制制度和企业风险管理制度，提高公司治理水平。
4. 严厉惩治违法违规行为对于上市证券公司违法违规行为，相关部门要依法严肃处理，坚持零容忍态度。
证券公司风险监控体系
证券公司风险监控体系证券公司风险监控体系是指证券公司为了控制风险、保护投资者合法权益而建立的一套监控体系。
该体系以监测市场风险、内部风险和外部风险为核心，通过建立有效的风险管理机制和内部控制体系，提高风险防范和控制能力。
证券公司面临的风险主要包括市场风险、信用风险、操作风险和法律风险等。
市场风险是指由于市场价格波动造成的资产损失。
证券公司会通过市场风险监控体系，及时了解市场的动态，监测市场价格波动情况，预测市场风险的发展趋势，并采取相应的风险控制措施。
信用风险是指交易对手无法按时按量履约，导致公司资产的损失。
为了降低信用风险，证券公司会建立客户征信数据库，进行客户信誉评级，并规定了客户信用额度、头寸限制等措施来控制信用风险的扩散。
操作风险主要指由于内部操作失误、人为疏忽等原因引起的风险。
证券公司会通过建立交易和结算的监控机制，规范操作流程，加强内部控制，避免操作风险的发生。
法律风险是指由于公司违规行为、合同纠纷等导致的法律责任风险。
证券公司会建立合规风险监控体系，定期进行合规风险评估，加强内部合规培训，避免违规行为的发生。
证券公司风险监控体系的核心是建立风险管理机制和内部控制体系。
风险管理机制主要包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监测四个方面。
风险识别是指通过对市场、客户、操作等方面的监测和分析，识别可能存在的风险因素。
风险评估是指对已识别的风险进行评估，确定其潜在影响和可能损失的大小。
风险控制是指通过制定相关规章制度和风险控制措施，减轻风险的发生和扩大。
风险监测是指对风险的动态监测和跟踪，及时发现风险的变化和发展趋势。
内部控制体系是指证券公司通过建立一整套流程、制度和机制，以达到保护公司利益、预防风险、完善运营的目的。
内部控制体系主要包括审计与内部控制评价、风险管理与内部控制、内控制度与规范、内部控制信息与沟通、内控监督与指导等五个方面。
审计与内部控制评价是指对公司内部控制和风险管理的有效性进行审计和评价，发现问题，提供改进建议。
证券公司全面风险管理
背景
市场环境变化
市场环境变化
市场环境
监管变化
监管变化
监管变化
券商能力现状
券商能力现状
全面风险管理定义
全面风险管理，是指证券公司董事会、 经理层以及全体员工共同参与，对公司 经营中的流动性风险、市场风险、信用 风险、操作风险等各类风险，进行准确 识别、审慎评估、动态监控、及时应对 及全程管理。
For PowerPoint2003
案例
2015年7月21家证券公司齐聚证监会集中商讨救市方案，随后发布联合 公告。公告表示，21家证券公司以2015年6月底净资产15%出资，合计 不低于1200亿元，用于投资蓝筹股ETF。上证综指在4500点以下，在 2015年7月3日余额基础上，证券公司自营股票盘不减持，并择机增持。 分析：2015年证券市场给我们上了一堂很好的市场风险教育课，自6月 下旬起，证券市场急转直下，短短三周股市蒸发市值约21万亿，政府出 台了多项措施进行救市，券商在此轮救市中也担任着重要角色，成为稳 定市场的主力部队。然而自券商自营承诺4500以下不减持后，上证指数 就从未回到4500点以上，承诺不减持的券商自营盘面临着巨大的市场风 险。
员 工 执 业 行 为
主要问题
资格的人员，应已被机构聘用，才可通过机构申请执业证书”的规定。 3.部分营业部员工及营销人员的办公电脑或手机号码存在委托下单记 录；该部分营业部未采取有效措施对员工交易行为进行控制，违反《 证券公司监督管理条例》第三十五条“证券公司应当建立并实施有效
的管理制度，防范其从业人员直接或者以化名、他人名义持有、买卖
《关于加强证券经纪业务管理的规定》四、（一）从事技术、风险监控、合规管 理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动；营销人员不得经 办客户账户及客户资金存管业务；技术人员不得承担风险监控及合规管理职责。
证券公司的投资银行业务管理
证券公司的投资银行业务管理投资银行业务是证券公司中重要的一项业务，其在股票发行、并购重组、资产证券化等领域扮演着重要角色。
为了使证券公司的投资银行业务顺利开展，需要进行有效的管理。
本文将就证券公司的投资银行业务管理进行探讨。
一、组织架构与职能划分证券公司的投资银行业务管理需建立适应业务需求的组织架构。
首先，核心团队应包括投行总经理、投行副总经理以及相关部门负责人。
其次，根据业务类型，可设立股票发行部、并购重组部、债券事务部等专门部门，并明确各部门的职能划分。
例如，股票发行部负责管理公司的股票发行业务，债券事务部负责债券发行和资产证券化业务等。
二、风险管理与内控体系建设投资银行业务存在一定的风险，因此，证券公司需要建立完善的风险管理与内控体系。
在风险管理方面，应重点关注市场风险、信用风险和操作风险等。
建立风险管理部门，负责监控业务风险，并制定相应的风险控制措施。
同时，证券公司还应制定合理的内控制度，确保业务的合规性。
三、人员培训与激励机制投资银行业务管理需要一支专业素质较高的团队来支撑，因此，证券公司应加强人员培训与激励机制的建设。
通过内部培训、外部培训等方式提升员工的专业能力和综合素质，使其适应业务发展的需要。
此外，还需建立激励机制，对业绩优秀的员工给予适当的奖励，以激发员工的积极性和创造性。
四、信息化建设与科技创新证券公司的投资银行业务管理中，信息化建设与科技创新不可或缺。
通过建立完善的信息系统，实现业务的高效运行和信息的及时沟通。
同时，推动科技创新，引进先进的技术和工具，提升业务处理的效率和质量。
例如，利用人工智能技术进行数据分析，提供精准的投资建议。
五、与监管机构的合作与沟通证券公司作为金融机构，需要与监管机构建立良好的合作与沟通机制。
保持与监管机构的密切联系，及时了解监管要求和政策变化，并主动配合监管工作。
加强信息披露工作，向监管机构提供准确、全面的信息。
六、完善的业务流程与规范化操作证券公司的投资银行业务管理需要建立规范、高效的业务流程。
证券行业的风险管理与控制
证券行业的风险管理与控制随着金融市场的日益复杂化和国际交流的增加，证券行业的风险管理和控制变得尤为重要。
在这个全球化、高速发展的环境下，证券行业不仅面临着市场波动、信息安全、法律合规等内外部风险，还需要应对技术创新、监管要求和投资者期望等多重挑战。
因此，建立有效的风险管理体系和控制机制对证券行业的可持续发展至关重要。
一、风险管理的重要性在证券行业中，风险管理起着至关重要的作用。
首先，风险管理有助于规避和减少潜在的损失。
证券市场存在着不可预测的波动，通过对市场风险、信用风险和操作风险等进行科学有效的管理，可以降低损失风险，提高企业的盈利能力。
其次，风险管理也有助于提升企业的整体竞争力。
通过建立完善的风险管理体系，企业可以更好地适应市场环境的变化，降低经营的不确定性，提高市场反应速度，提升客户满意度和市场份额。
最后，风险管理对于企业的可持续发展具有长远意义。
通过风险管理的实施，企业可以提高自身的稳定性和抗风险能力，避免暴露于潜在的金融危机和风险事件中，从而实现可持续的增长和发展。
二、风险管理的基本原则在证券行业的风险管理中，有几个基本的原则需要遵守。
首先是风险的全面性原则。
即要全面考虑各类风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险等，确保对企业的风险覆盖面广泛。
其次是风险的内控性原则。
要通过建立内部控制规范、制定风险管理政策和流程，加强内部风险控制，确保内部风险得到有效控制。
再次是风险的合规性原则。
要遵守各项法律法规和监管机构要求，确保企业的操作合法合规。
最后是风险的动态性原则。
要不断跟踪和分析市场变化、投资者需求等因素，及时调整和完善风险管理策略和措施。
三、风险管理的具体手段在证券行业，实施有效的风险管理需要采取一系列具体的手段。
首先是风险识别和评估。
通过风险识别工具和方法，对市场、信用和操作等风险进行准确的评估和预测，识别可能存在的风险点和潜在风险。
其次是风险控制和防范。
通过制定风险管理政策和规程，加强操作风险控制和内部控制，保障风险的可控性和可预测性。
证券公司全面风险管理 PPT
背景
市场环境变化
市场环境变化
市场环境变化
市场环境变化
市场环境变化
监管变化
大家学习辛苦了，还是要坚持
继续保持安静
监管变化
监管变化
券商能力现状
券商能力现状
全面风险管理定义
全面风险管理，是指证券公司董事会、 经理层以及全体员工共同参与，对公司 经营中的流动性风险、市场风险、信用 风险、操作风险等各类风险，进行准确 识别、审慎评估、动态监控、及时应对 及全程管理。
营 销 规 范 性
营 销 规 范 性
客户回访
客 户 回 访
客 户 回 访
客 户 回 访
投资顾问
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经营范围
经 营 范 围
经 营 范 围
员工执业行为
员 工 执 业 行 为
员 工 执 业 行 为
员 工 执 业 行 为
岗位用工
岗 位 用 工
岗 位 用 工
岗 位 用 工
营销规范性
营 销 规 范 性
营 销 规 范 性
营 销 规 范 性
营 销 规 范 性
营 销 规 范 性
2013~2014年各地证监局关于 证券公司分支机构监管措施案例
问题分类摘要
据不完全统计，2013~2014年，中国证监会及其派出机 构共通过其网站发布的关于证券公司监管措施案例约119起， 其中涉及分支机构的案例29起。
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在29起针对证券公司分支机构的监管措施案例中，按照 问题的业务类别，综合其关注程度、出现频率等因素，我 们对2013~2014年的案例问题进行了分类筛选，并结合同 时期部分证券公司内部合规检查交流的问题做以下整理分 析。
公司全面风险管理组织架构
证券公司制度建设相关准则,案例和具体措施分享
证券公司制度建设相关准则,案例和具体措施分享证券公司制度建设是保障证券市场正常运行的重要环节，它涉及到证券公司的内部管理制度、风险控制制度、合规监管制度等方方面面。
良好的制度建设对于确保证券公司健康发展、维护市场秩序、保护投资者权益具有重要意义。
本文将从制度建设的准则、案例和具体措施三个方面进行分享。
一、制度建设的准则1.依法合规：证券公司应根据相关法律法规、规章制度，建立健全内控合规制度。
公司要完善法律合规风险管理制度，确保公司在业务开展中不违反相关法律法规，保证公司健康发展。
2.风险防控：证券公司应建立健全风险管理体系，确保风险的及时发现、分析、处置和追溯，防范和控制风险的发生和扩大。
公司要完善风险分级管理制度，明确风险管理责任，建立完善激励和约束机制。
3.规范经营：证券公司应坚持规范经营，严格按照市场规则和行业规范开展业务，充分保护投资者的合法权益。
公司要建立适应市场变化的合理激励和约束机制，加强业务核查和审查制度，保证业务合规、风险可控。
4.透明公开：证券公司应建立健全信息披露制度，及时准确地向社会公众公开公司经营和财务状况，提高信息透明度，增加投资者的知情权。
公司要建立健全内部信息管理和保密制度，严防内幕交易，保护投资者合法权益。
5.持续改进：证券公司应不断完善和提升制度建设水平，积极吸收国内外先进经验，及时修订和完善内部管理制度和风险控制制度。
公司要建立科学的评价机制，对制度建设的落实情况进行监督和检查，及时发现问题并采取改进措施。
二、制度建设的案例1.中信证券的风险控制制度建设：中信证券建立了完善的风险辨识、风险预警、风险评估和风险防控制度体系，有效防范了各类风险。
公司建立了风险管理委员会，履行风险控制相关职责，对全公司的风险进行集中管理和监控。
2.招商证券的内部管理制度建设：招商证券建立了严格的内部管理制度，明确了岗位职责和权限，确保公司内部业务的规范运作。
公司注重员工培训和考核，提高员工的专业素养和业务水平，增强公司的内部控制能力。
证券行业中的风控与合规管理
证券行业中的风控与合规管理证券行业中的风险控制和合规管理在证券行业中，风险控制和合规管理是至关重要的。
证券市场的不确定性和风险性使得风险控制和合规管理成为确保市场健康稳定发展的重要手段。
本文将探讨证券行业中的风险控制和合规管理，并提出相应的解决方案。
一、风险控制风险控制是证券行业中最为关键的问题之一，它涉及到交易风险、市场风险和操作风险等多个方面。
1. 交易风险交易风险是指在证券交易过程中可能面临的风险，如报价风险、流动性风险和交易对手风险等。
为降低交易风险，证券公司需要建立有效的风险管理系统，例如利用自动化交易系统、设立交易限额和进行交易预警等，以确保交易的安全性和可靠性。
2. 市场风险市场风险是指证券价格及其波动引起的投资者损失风险。
在证券行业中，市场风险广泛存在，如股票价格波动、汇率波动和利率波动等。
为防范市场风险，证券公司需要建立风险评估和监控机制，及时采取风险对冲的措施，并严守风险限额和投资者保护原则。
3. 操作风险操作风险是指由于内部人员操作失误、系统故障或人为破坏等原因引发的风险。
为减少操作风险，证券公司应加强内部控制，提高员工的专业素质和道德水平，确保信息的真实性和保密性，同时建立灵活有效的应急预案，防止和减少操作失误带来的损失。
二、合规管理合规管理是证券行业中的一项重要任务，它涉及公司治理、内控制度、信息披露等方面。
1. 公司治理公司治理是保障证券市场公平、公正、透明运行的重要前提。
证券公司应建立健全的公司治理结构，确保各级管理层的权责一致、制衡相互制约，防范内外部人员的违法违规行为，加强投资者保护和股东权益保护。
2. 内控制度内部控制是确保证券公司合规经营的重要手段。
证券公司应根据相关法规和规定，建立和完善内控制度，包括内部审计、风险管理、合规监察等，加强对公司内部各项业务的监督和管理，保证业务运作的合法性和合规性。
3. 信息披露信息披露是保障市场透明度、提高投资者信心的重要方式。
证券市场风险管理与内控体系建设考核试卷
B.行业整体下滑
C.政府政策变动
D.自然灾害
20.以下哪些是证券市场风险管理的基本原则？（）
A.审慎性原则
B.预防性原则
C.动态管理原则
D.全员参与原则
三、填空题（本题共10小题，每小题2分，共20分，请将正确答案填到题目空白处）
1.证券市场风险按照性质可以分为______风险和______风险。
A.市场供求关系
B.经济政策
C.公司经营状况
D.天气变化
20.下列哪项不是证券公司内部控制的原则？（）
A.合规性原则
B.审慎性原则
C.效率性原则
D.创新性原则
二、多选题（本题共20小题，每小题1.5分，共30分，在每小题给出的四个选项中，至少有一项是符合题目要求的）
1.证券市场风险管理的主要方法包括哪些？（）
10.在证券公司内部控制体系中，所有员工都应当参与到风险管理中来。（）
五、主观题（本题共4小题，每题10分，共40分）
1.请简述证券公司内部控制的基本原则，并举例说明这些原则在实际操作中的应用。
2.结合实际案例，分析证券市场风险管理体系在应对金融危机时的作用和局限性。
3.描述证券公司风险管理部门的职责，并阐述如何通过内部审计来评估风险管理的效果。
三、填空题
1.系统性非系统性
2.合规经营资产安全经营效率真实性
3.识别评估控制
4.分散审计系统
5.内部审计风险管理
6.投资品种
7.信息系统
8.信息与沟通
9.投资者
10.全员
四、判断题
1. ×
2. ×
3. √
4. ×
5. ×
6. ×
7. √
内控与风险管理规划
内控与风险管理规划引言随着经济全球化的加速以及各种金融风险的出现，企业内部控制和风险管理变得越来越重要。
内控和风险管理体系可以帮助企业有效地避免和控制各种风险，保护企业和投资者的利益。
为此，公司需制定一份完善的内控和风险管理规划。
本文将介绍内控和风险管理规划的更新情况，并对其重要性进行讨论。
内控和风险管理规划的更新情况内控和风险管理规划的最新更新是在615年进行的。
更新内容主要包括以下几个方面：1. 风险识别和评估企业需要对自身的风险进行识别和评估，明确风险类型、风险等级和风险影响。
更新后的规划对风险评估标准和方法进行了完善和细化。
2. 内部控制体系建设风险管理的关键在于内部控制体系。
更新后的规划对内部控制进行了更系统、更全面的规划，以确保企业能够有效地诊断、评估和控制内部风险。
3. 风险防范措施企业需要制定一系列风险防范措施，以保障企业正常运营。
规划的更新主要针对现有防范措施进行了完善、细化和补充。
4. 公司风险管理规划的更新与公司风险管理部门合作，制定企业风险管理政策和流程。
公司风险管理部门将根据规划建立全面的风险管理框架、流程和方法，以保护公司利益。
5. 监管和执行规划的更新还包括建立有效的制度监管和执行机制，以确保完整性、准确性和可靠性，从而防范欺诈行为和操作失误。
规划更新的重要性随着风险管理的重要性不断增强，规划的更新对公司的运营和管理至关重要。
其重要性主要表现在以下几个方面：1. 有效地减少风险规划的更新将有助于企业规避和减少各种风险，从而保护企业利益、确保经济效益和社会效益。
2. 提高公司透明度规划的更新将有助于提高公司运营透明度和可信度，帮助投资者和利益相关者更好地了解公司的财务状况和经营情况。
3. 改善公司治理结构规划的更新将有助于改善企业的治理结构，提高公司管理水平，建立和健全内部控制体系和管理制度，促进公司健康发展和稳步增长。
4. 提高员工绩效规划的更新将有助于提高员工绩效，提高员工责任感和自我约束力，使员工更加认识到风险和内控的重要性，以帮助企业更好地管理和控制风险。
证券公司内部控制指引
第四节、会计系统控制
第二十六条、会计系统控制主要内容包括：
（一）公司必须依据会计法、会计准则、通则、会计基础工作规范、会计制度和财务制度等制订公司会计制度、财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计控制系统。
第六条、公司制订内部控制制度必须遵循以下原则：
（一）全面性原则。内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节，并普遍适用于公司每一位职员，不得留有制度上的空白或漏洞。
（二）审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，内部控制制度的制订要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
（三）有效性原则。内部控制制度必须符合国家有关法律法规的规定，公司全体职员必须竭力维护内部控制制度的有效执行，任何职员不得拥有超越制度约束的权力。
第十五条、科学的公司治理结构包括、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。公司必须严格按照现代企业制度的要求，健全符合公司发展需要的组织结构和运行机制，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，坚决避免内部人控制现象的发生。
第十六条、公司管理层必须牢固树立内控优先思想，自觉形成风险管理观念；同时制定有效的信息资料流转通报制度，保证全体员工及时了解重要的法律法规和管理层的经营思想。公司全体职工必须忠于职守，勤勉尽责，严格遵守国家法律法规和公司各项规章制度。
第二十四条、公司应在审慎经营和合法规范的基础上力求金融创新。在充分论证的前提下周密考虑金融创新品种或业务的法律性质、操作程序、经济后果等，严格控制金融新品种、新业务的法律风险和运行风险。
第三节、资金管理控制
第二十五条、资金管理控制主要内容包括：
证券业管理阶段整改方案加强内部风控建设
证券业管理阶段整改方案加强内部风控建设一、引言随着金融市场的迅速发展和证券业的规模扩大，管理阶段整改方案加强内部风控建设成为证券业发展过程中的重要议题。
本文将围绕这一主题，探讨证券业管理阶段整改方案，以及如何加强内部风控建设。
二、管理阶段整改方案证券业的管理阶段整改方案是指为了解决在证券交易和风控管理中存在的问题，推动证券市场健康发展而制定的一系列措施。
以下是一些建议的整改方案：1. 政府监管加强：政府监管部门需要加强对证券业的监管力度，建立健全监管制度和法规，确保证券市场的稳定和透明。
2. 加强信息披露：公司和证券市场应加强信息披露的规范性，提高信息披露的质量和透明度，确保交易的公平性。
3. 完善内部控制制度：证券公司需要完善内部风控管理的制度和规范，加强对内部人员的培训和考核，确保内部风险的及时识别和控制。
4. 强化内外部审计：加强对证券公司内外部审计的监督和评估，确保审计工作的独立性和有效性，减少风险的隐患。
5. 加强投资者保护：针对投资者的维权问题，建立健全投资者保护机制，提供及时有效的投诉和解决渠道。
三、加强内部风控建设在证券业管理阶段整改方案中，加强内部风控建设是十分重要的环节。
以下是一些建议的内部风控建设措施：1. 建立风险管理体系：证券公司应建立起完善的风险管理体系，包括制定和实施风险评估和监控程序，以及建立风险预警机制。
2. 强化内控措施：证券公司应加强内部控制的规范和制度建设，明确内部控制的职责和权限，确保内部风险的控制和管理。
3. 增强内部监察能力：证券公司需要建立内部监察机构，加强对业务流程的监督和审查，确保业务操作的合规性和风险控制。
4. 升级风控技术：随着科技的不断发展，证券公司应不断升级和改进风控技术，利用大数据和人工智能等新技术手段来提高风险管理的效能。
5. 增加人员培训：证券公司应加强对从业人员的培训和教育，提高其风险意识和风控能力，确保风险管理的专业性和有效性。
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证券公司的内控与风险管理体系作为金融机构的一种，证券公司承担着资金中介的角色，为投资者
提供证券交易、资产管理等各种金融服务。
然而，证券市场的特殊性
和风险性，使得证券公司需要建立健全的内控与风险管理体系，以保
障自身的稳健经营和投资者的利益保护。
一、内控体系的建设
内控是指通过各种措施和制度，以确保企业实现经营目标、提升管
理效率、规范运作行为的一种管理机制。
对于证券公司来说，内控更
是其生存和发展的基石。
证券公司的内控体系应包括以下几个方面：
1. 内部控制环境：建立良好的控制环境是内控体系的基础。
证券公
司应建立一套清晰完善的组织结构，明确各级岗位职责，确保决策权
和执行权的分离，避免权力滥用。
2. 风险识别与评估：证券公司要对自身面临的各类风险进行全面的
识别和评估。
包括市场风险、信用风险、操作风险等。
基于风险评估
的结果，制定相应的风险管理策略和控制措施。
3. 控制活动：内控体系中最核心的环节就是控制活动。
证券公司需
要建立一套科学有效的内部控制制度和流程，确保业务流程的规范和
合规性。
同时，对重点环节和高风险业务进行重点监控。
4. 信息与沟通：建立健全的信息系统和沟通机制，确保信息的准确、及时和完整。
通过信息化手段，提高内控的效率和准确性。
内部员工
之间的沟通和交流也是保证内控有效性的重要手段。
5. 监测与修正：内控体系的建设并非一成不变的，需不断进行监测
和修正。
证券公司要建立起全面有效的风险监测和内控审计机制，及
时发现并修正存在的问题。
二、风险管理体系的建设
证券市场的特殊性使得风险管理对于证券公司来说具有重要的意义。
风险管理是通过各种方法和工具，对风险进行识别、评估、监测和控
制的一种综合性管理过程。
证券公司的风险管理体系应包括以下几个
方面：
1. 信用风险管理：证券公司的核心业务之一是融资融券，这就涉及
到与客户之间的信用关系。
证券公司需要建立起完善的客户信用评估
机制，确保提供给客户的授信额度与其信用状况相匹配。
2. 市场风险管理：证券公司要积极应对市场的波动和风险。
采用多
种风险管理工具，如期权、期货等衍生品，通过对冲和套利等方式来
降低市场风险。
3. 操作风险管理：操作风险是指由于人为疏忽、失误或不当行为所
引起的风险。
证券公司要建立起严格的业务流程和操作规范，同时进
行员工教育和培训，提高员工的操作风险意识。
4. 法律合规风险管理：证券公司要密切关注相关法律法规的变化，
并制定相应的合规措施。
建立健全的内部合规制度和风控制度，确保
公司的经营活动符合法律法规的规定。
5. 战略风险管理：证券公司要根据市场环境和行业走势，制定合理的经营战略。
通过深入的市场研究和投资分析，减少战略决策所带来的风险。
综上所述，证券公司的内控与风险管理体系对于其经营和发展至关重要。
通过建立健全的内控体系，证券公司能够规范自身的运作，保障投资者的权益。
同时，通过完善的风险管理体系，证券公司能够有效地防范风险，降低损失。
只有不断强化内控与风险管理，证券公司才能在市场竞争中立于不败之地，实现良性发展。