2016年全国基金从业考试《证券投资基金》仿真题(含答案)C套
2016基金从业考试试题及答案汇总
2016基金从业考试试题及答案汇总基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：/2AXL6FK（选中链接后点击“打开链接”）1.资产负债表中的所有者权益不包括( )。
(环球网校基金从业资格备考之证券投资基金基础知识习题一)A.股本B.应付票据C.资本公积D.盈余公积2.利润表的终点是( )。
A.特定会计期间的收入B.本期的所有者盈余c.与收入相关的成本费用(环球网校基金从业资格备考之证券投资基金基础知识习题一)D.本期的所有者权益3.一家企业的应收账款周转率为5，那么该家企业平均需花( )天收回一次账面上的全部应收账款。
A.5B.73C.30D.704.财务报表分析是( )进行证券分析的重要内容。
A.公司董事B.总经理C.基金投资商D.基金投资经理或研究员5.( )是用来衡量企业长期偿债能力的指标。
A.流动性比率B.财务杠杆比率C.营运效率比率D.盈利能力比率6.权益乘数的计算方法是( )。
A.资产除以所有者权益B.负债除以所有者权益C.资产除以负债D.负债除以资产7.李先生将1000元存入银行，银行的年利率是5%，按照单利计算，5年后李先生能取到的总额是( )元。
A.1250B.1050C.1200D.12768.按照( )的计算方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。
A.复利B.单利C.贴现D.现值9.某企业有一张带息票据(单利计息)，面额为12000元，票面利率为4%，出票日期为4月15日，6月14日到期(共60天)，则到期日的利息为( )元。
A.60B.120C.80D.48010.某公司从银行取得贷款30万元，年利率为6%，贷款期限为3年，到第3年年末一次偿清，该公司应付银行本利和为( )万元。
A.36.74B.38.57C.34.22(环球网校基金从业资格备考之证券投资基金基础知识习题一)D.35.73证券投资基金基础知识单选题答案解析1.【答案】B(P137)【解析】所有者权益包括以下四部分：一是股本，即按照面值计算的股本金。
2016证券从业资格考试证券投资基金测试题及答案(3)
证券从业资格考试《证券投资基金》试题你做了吗？跟着证券从业资格考试频道来做一下2016证券从业资格考试证券投资基金模拟试题吧，预祝各位都能顺利通过考试，更多试题、考点、资讯请持续关注本频道的更新。
>>查看汇总：证券从业资格考试《证券投资基金》模拟题及答案汇总单选：如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的( )。
【201409】【201312】【201206】【201103】A.基金持有人共同承担B.基金管理人负责承担C.基金发起人承担D.基金当事人共同承担答案：A解析：证券投资基金的特点之一是利益共享，风险共担。
即投资人根据其持有基金份额的多少，分享基金投资的收益和承担基金投资的风险。
单选：基金管理公司的督察长应由( )聘任。
【201409】【201406】【201212】A.基金经营所在地中国证监会派出机构B.基金管理公司总经理C.中国证监会D.基金管理公司董事会答案：D解析：督察长由总经理提名，由董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。
单选：基金托管人根据( )的指令办理资金划拨。
【201409】【201406】【201209】【201103】A.基金管理人B.基金投资人C.基金注册登记机构D.基金销售机构答案：A解析：基金托管人应根据基金管理人的指令办理资金划拨。
单选：《证券投资基金法》规定，基金份额净值计价错误达到基金份额净值的( )以上时，基金管理人应当公告，并报国务院证券监督管理机构备案。
【201409】【201312】【201203】A.0.8%B.0.3%C.0.5%D.0.1%答案：C解析：当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理公司应及时向监管机构报告;当计价错误达到0.5%时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。
单选：基金期末可供分配利润为( )。
【201409】【201309】【201203】A.期末资产负债表的未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数B.期末资产负债表的未分配利润中未实现部分C.期末资产负债表的未分配利润D.期末资产负债表的未分配利润中已实现部分答案：A解析：基金期末可供分配利润是指期末可供基金进行利润分配的金额，为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。
基金从业考试模拟试题及答案
基金从业考试模拟试题及答案2016年基金从业考试模拟试题及答案基金从业考试在9月24日进行考试，同学们复习得怎么样了?为帮助大家更好备考基金从业考试,店铺为大家分享基金从业考试历年真题及答案解析如下：1.下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是( )。
A.它是指组织金融工具交易时采用的方式B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的'、分散交易的方式D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式2.基金管理人的最主要职责是( )。
A.安全保管基金的全部资产B.执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来C.基金资产的清算D.基金资产的投资运作3.证券投资基金在( )被称为“共同基金”。
A.美国B.英国C.香港D.日本4.集合理财的优点包括( )。
A.强化监管B.具有规模优势C.收益稳定D.风险固定5.以下不属于证券投资基金特点的是( )。
A.集合投资、专业管理B.组合投资、分散风险C.投入较少、回报较高D.独立托管、保障安全答案与解析1.【答案】D(P7)【解析】电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。
2.【答案】D(P17)【解析】基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
3.【答案】A(P14)【解析】世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资资金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。
4.【答案】B(P15)【解析】证券投资基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。
【VIP专享】2016年全国基金从业考试《证券投资基金》仿真题(含答案)A套52
金》仿真题（Βιβλιοθήκη 答案）A 套一、单选题（每题 0.5 分，共 30 分，以下备选答案中只有一项最符合题 目要求，不选、 错选均不得分。）
1、下列关于基金市场营销的说法，错误的是（ A、基金市场营销的意义体现于基金募集阶段 B、基金的市场营销不同于有形产品营销 ）。 C、制度化、规范化和客户服务是基金市场营销的重要组成部分 D、基金的市场营销不是简单地等同于推销 ）为目的。 2、积极型股票投资组合策略以（ A、减少非系统风险 B、减少系统风险 C、获得市场组合收益 D、战胜市场 3、依照有关规定，基金招募说明书不需包括的内容是（ . C、基金份额的发售日期和期限 ）。 B、基金收益的合理预期 D、基金募集申请的核 准文件名和核准日期 ）。 4、下列关于投资管理人员基本行为规范的表述，不正确的是（ A、投资管理人员在作出投资建议或者进行投资活动时，不受他人干预，在授权范围内 就投资、研究 等事项作出客观、公正的独立判断 B、投资管理人员应当恪守职业道德，不得从事与履行职责有利益冲突的活动 C、基金经理的主要职责是提高投资业绩，合规和风险控制主要由监察稽核和风险控制 部门负责，不 需要基金经理考虑 D、投资管理人员不得为了基金业绩排名实施拉抬尾市、打压股价等损害证券市场秩序 的行为 ）。 5、基金期末可供分配利润为（ A、期末资产负债表的未分配利润中已实现部分 B、期末资产负债表的未分配利润 C、期末资产负债表的未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数 D、期末资产负债表的未分配利润中未实现部分 6、封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（ ）。 A、是否被监管部门严格监督 C、基金规模是否固定 B、是否具有股权性 D、基金成立是否规定了最低规模 ）的核对。 7、基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产净值的复核，不包括 对（ A、基金份额累计净值 B、基金份额净值 C、基金份额净值变化率 D、期初基金份额净值 ）。 8、根据有关规定，对企业投资者买卖基金份额暂名征收（ A、营业税 B、增值税 C、印花税 9、根据国际国内基金市场的实践，基金市场建立和发展的基础是（ A、监管机构的高效监管 D、所得税 ）。 B、基金管理人内部控制制度的完善 D、行业自律组织的发展
2016年全国基金从业考试《证券投资基金》仿真题(含答案)B套
2016年全国基金从业考试《证券投资基金》仿真题（含答案）B 套1、当 ETF 二级市场交易价格高于其份额净值时，称为（A 、溢价交易B 、价内交易C 、折价交易 2、（）。
D 、价外交易）定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价或不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。
A 、基金托管人B 、基金估值工作小组C 、会计师事务所D 、中国证监会3、以下关于基金资产估值，表述正确的是（）。
A 、对有市场交易价格的证券，直接采用市场交易价格估值 B 、我国的封闭式基金每周估值一次C 、估值方法的一致性指基金进行资产估值时均应采用同样的估值方法，遵守同样的估值原则D 、海外的基金多数不是每个交易日估值4、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人 T 日申购基金成功后，基金注册登记人在（ ） 日为投资人登记权益。
A 、T+3B 、T+2C 、TD 、T+15、以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。
A 、采取份额赎回的方式 B 、赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日D 、采取未知价法 C 、必须以金额赎回方式进行6、基金对外提供的会计报表通常不包括（）。
A 、利润表B 、资产负债表C 、经营业绩表D 、基金净值变动表7、在半强式有效市场的假设下，下列说法不正确的是（ ）。
A 、使用内幕消息无法获得超额报酬 C 、使用技术分析无法获得超额报酬 B 、研究公司的财务报表无法获得超额报酬 D 、使用基本分析无法获得超额报酬 8、根据有关规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起（ ）个月内进行开放式基金的募集。
A 、2B 、1C 、3D 、6一、单选题（每题0.5分，共30分，以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
）9、根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是：安全保管基金的（A 、证券资产B 、部分财产C 、现金资产D 、全部财产 10、（ ）年 3月，基金金泰、基金开元契约型封闭式证券投资基金设立，拉开了中国证券投资基金 ）。
2016基金从业资格考试真题完整版
2016基金从业资格考试真题完整版基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：/2AXL6FK（选中链接后点击“打开链接”）1.关于下行风险和最大回撤说法正确的是(C)。
（好学网2016年基金从业资格考试《证券投资基金》每日一练（5.25））A.最大回撤与投资期限无关B.基金经理投资管理从不考虑下行风险和最大回撤C.下行风险和最大回撤都是反映基金投资可能出现最坏情况的指标D.不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤2.关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是(B)。
A.股票、债券、基金都是直接投资工具B.股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具C.基金所募集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品D.股票、债券、基金都是间接投资工具3.某投资者 A于 T日通过某商业银行网上银行申购 B基金，确认的基金份额应于(A)确认。
A.T+1B.T+3C.TD.T+24.基金管理人通过授权控制来控制业务活动的运作，以下属于不恰当授权的是(A)。
A.基金经理 A在休闲期间，私自授权基金经理 B代他管理基金B.总经理缺位期间，董事会授权某副总经理代行总经理职责C.总经理授权某总经理分管市场销售业务D.股东会授权董事会审批一定额度之下的固定资产处置事项5.根据基金销售适用性原则，应对(B)做出评价。
A.基金投资人、基金经理、基金投资策略B.基金管理人、基金产品、基金投资人C.基金管理人、基金托管人、基金销售机构D.基金管理人、基金销售机构、基金经理（好学网2016年基金从业资格考试《证券投资基金》每日一练（5.25））6.中国证监会在(D)年批复上海证券交易所和香港联合交易所开展沪港通试点。
A.2013B.2015C.2012D.20147.我国证券交易所是在权益登记日(B股为最后交易日)的次一交易日对该证券作除权、除息处理。
2016年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题详解【圣才出品】
A．流劢性较差 B．采叏高杠杆模式运作 C．估值难度大 D．成本高 【答案】A 【解析】大多数另类投资产品流劢性较差，不传统投资产品丌同，在未遭叐损失的前提 下，很难将另类投资产品快速出售换叏现金。所以，低风陌偏好的投资者丌太愿意将另类投 资产品纳入其投资证券组频学习平台
真题详解
2016 年 4 月基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题及详解
单选题（共 100 题，每小题 1 分，共 100 分）以下备选项中只有一项最符合题目要求， 丌选、错选均丌得分。
1．下列属亍基金投资交易过程中的风陌的是( )。 A．投资组合风陌 B．汇率风陌 C．利率风陌 D．市场风陌 【答案】A 【解析】基金投资交易过程中的风陌主要体现在两个方面：①投资交易过程中的合觃性 风陌；②投资组合风陌。
2．下列关亍股权投资人不债券投资人说法错误的是（ ）。 A．丌管公司盈利不否，公司债权人均有权获得固定利息丏到期收回本金 B．股权投资者只有在公司盈利旪才可获得股息 C．清算旪，股权投资的清偿顺序先亍债权投资 D．股权投资的风陌更大，要求更高的风陌溢价 【答案】C 【解析】丌管公司盈利不否，公司债权人均有权获得固定利息丏到期收回本金；而股权
9．下列关亍持有区间收益率的说法，丌正确的是( )。 A．持有区间所获得的收益通常杢源亍资产回报和收入回报
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B．持有区间收益率=（期末资产价格-期初资产价格+期间收入）/期初资产价格×100% C．持有区间收益率的组成中，收入回报是挃股票、债券、房地产等资产价格的增加／ 减少 D．收入回报率=期间收入/期初资产价格×100% 【答案】C 【解析】C 项，持有区间所获得的收益通常杢源亍两部分：资产回报和收入回报。资产 回报是挃股票、债券、房地产等资产价格的增加／减少；而收入回报包择分红、利息、租金 等。
2016年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题及答案
2016年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题及答案1.根据马克维茨的投资组合理论，在识别有效投资组合时，不需要考虑的是( )。
A.每种证券与其他证券之间的相互关系B.每种证券期望收益率的方差C.投资者对每种证券的偏好D.每种证券的期望收益率【答案】C2.非公开募集基金财产的投资范围包括( )。
Ⅰ.公开发行的股份有限公司股票Ⅱ.股指期货Ⅲ.港股通股票A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B3.债券评级是反映债券违约风险的重要指标，以下两项评级都属于高收益债券评级的是( )。
A.惠誉的BB+和穆迪的B1B.标准普尔的BBB-和惠誉的B+C.穆迪的Baa3和惠誉的Ba1D.标准普尔的BBB和穆迪的Aa2【答案】A4.在Brinson业绩归隐模型中，分析资产配置带来的超额贡献不需要用到下面的哪项数据( )。
A.实际组合中各类资产的收益率B.实际组合中各类产权重分布C.业绩比较基准中各指数及其他组成的实际收益率D.业绩比较基准中各直属及其他组成的权重分布【答案】C5.关于风险与收益的关系，以下表述正确的是（）。
A.投资组合A过去一年的收益高于投资组合B,那么投资组合A的风险高于投资组合BB.高风险投资组合的风险和历史收益率呈正相关关系C.高风险投资组合的预期收益率一般高于低风险投资组合D.投资组合A的风险高于投资组合B，那么投资组合A的已实现收益也高于投资组合B【答案】C6.我国场内股票交易产生的过户费，其最终收取机构是( )。
A.证券交易所B.中国证券登记结算有限公司C.证券结算风险基金D.中国证监会【答案】B7.假设甲方与乙方均委托丙方作为双方的交易结算代理人；某日甲方买入股票150万元；卖出股票120万元；买入债券360万元，卖出债券450万元；乙方买入股票400万元；卖出股票300万元；买入债券80万元，卖出债券50万元；则结算参与人丙方在逬行分级结算原则下，与中国结算公司资金交收金额是（）。
基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题及详解(一)(附答案)
基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题及详解（一）单选题（共100题，每小题1分，共100分）以下备选项中只有一项最符合题目要求，丌选、错选均丌得分。
1．M公司2016年度资产负债表中，总资产50亿元，其中流劢资产20亿元；总负债30亿元，其中流劢负债25亿元。
关亍M公司2016年的财务状冴，以下说法正确的是（）。
A.亏损5亿元B.所有者权益20亿元C.实收资本20亿元D.资本公积－5亿元【答案】B【解析】挄照会计恒等式，资产负债表的基本逡辑关系表述为：资产＝负债＋所有者权益，所以M公司所有者权益＝总资产－总负债＝50－30＝20（亿元）。
A项，题中未提供营业收入、成本费用等利润表中相关数据，无法计算盈亏情冴；CD两项，实收资本和资本公积属亍所有者权益，题中未提供相关信息，无法计算实收资本和资本公积。
2.在其他条件丌发的情冴下，下列哪种发化会使得公司的资产收益率和净资产收益率的发化方向丌同？（）A．公司营业成本减少B．公司投资收益增加C．公司所有者权益增加D．公司无息负债减少【答案】D【解析】资产收益率计算的是每单位资产能带杢的利润，其计算公式为：资产收益率＝净利润总额/总资产总额＝净利润总额/（总负债总额＋所有者权益总额）；净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带杢的利润，其计算公式为：净资产收益率＝净利润总额/所有者权益总额。
因此，负债的发劢会使二者发化方向丌同。
3.关亍名丿利率和实际利率，以下表述正确的是（）。
A．当物价丌断下降时，名丿利率比实际利率高B.当物价丌断下降时，名丿利率比实际利率低C.名丿利率是扣除通账膨胀补偿以后的利率，实际利率是包含通账膨胀补偿以后的利率D.名丿利率是包含通账膨胀补偿以后的利率，实际利率也是包含通账膨胀补偿以后的利率【答案】B【解析】实际利率是挃在物价丌发丏质买力丌发的情冴下的利率，戒者是挃当物价有发化，扣除通账膨胀补偿以后的利率。
名丿利率是挃包含对通账膨胀补偿的利率，当物价丌断上涨时，名丿利率比实际利率高。
2016年4月《证券投资基金基础知识》真题精选 (1)
证券投资基金基础知识4.23考试真题1.对基金会计核算内容进行复核并出具复核意见的是（）。
A.基金份额持有人B.基金托管人C.基金管理人D.基金监督机构【参考答案】B【解析】基金托管人按照规定对基金管理人的会计核算进行复核并出具复核意见。
2.以下关于做市商和经纪人的区别，说法错误的是（）。
A.两者对市场流动性的贡献不同B.两者的利润来源不同C.两者的市场角色不同D.做市商不能充当经纪人的角色【参考答案】D【解析】做市商在报价驱动市场中处于关键性地位，他们在市场中与投资者进行买卖双向交易，而经纪人则是在交易中执行投资者的指令，并没有参与到交易中，两者的市场角色不同。
此外，两者的利润来源不同——做市商的利润主要来自于证券买卖差价，而经纪人的利润则主要来自于给投资者提供经纪业务的佣金；市场流动性贡献不同——在报价驱动市场中，做市商是市场流动性的主要提供者和维持者，而在指令驱动市场中，市场流动性是由投资者的买卖指令提供的，经纪人只是执行这些指令。
3.股票投资组合构建通常有自上而下和自下而上两种策略。
关于自上而下策略，以下描述错误的是（）。
A.可以通过积极的风格调整，追求风格收益B.投资组合构建无需受投资政策的约束C.可以通过板块轮换，从而获得板块的差额收益D.从宏观经济及行业、板块特征入手【参考答案】B【解析】无论是采用自上而下还是自下而上策略，基金的投资组合构建在大类资产、行业、风格以及个股几个层次上都可能受到基金合同、投资政策、基金经理能力等多方面的约束。
4.下列说法不符合投资理论基本假设的是（）。
A.两个相同风险的证券，投资者必然选择收益率较大的B.两个相同收益率的证券，投资者必然选择风险较小的C.投资者既希望风险小又要求高收益D.投资者接受高风险必定要求高收益补偿【参考答案】C【解析】投资组合理论的基本假设是投资者是厌恶风险的。
这意味着投资者若接受高风险的话，则必定要求高收益率来补偿。
所以，如果在两个具有相同收益率的证券之间进行选择的话，任何投资者都会选择风险较小的，而舍弃风险较大的。
2016年《基金从业资格证证券投资基金基础知识》真题2_create
单选题（共100题，共100分）1.下列选项中属于债券按发行主体分类的是（）。
【答案】D【解析】按发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等。
A.固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券和免税债券等B.息票债券和贴现债券C.人民币债券和外币债券D.政府债券、金融债券、公司债券等2.在无保证债券中，受偿等级最高的是（），这也是公司债的主要形式。
【答案】A【解析】在无保证债券中，受偿等级最高的是优先无保证债券，这也是公司债的主要形式。
接下来依次是优先次级债券、次级债券、劣后次级债券，这些等级的债券在清偿时仅有少量补偿甚至没有。
A.优先无保证债券B.优先次级债券C.次级债券D.劣后次级债券3.下列关于随机变量的说法，错误的是（）。
【答案】D【解析】我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为随机变量。
A.我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为随机变量B.如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值，则为离散型随机变量C.如果X的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则为连续型随机变量D.我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为分散变量4.投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的（）所决定的。
【答案】A【解析】金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。
无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流,跨期交易的特点十分突出。
这就要求交易双方对利率、汇率、股价等价格因素的未来变动趋势作出判断，而判断的准确与否直接决定了交易者的交易盈亏。
A.跨期性B.杠杆性C.风险性D.投机性5.A证券的预期收益率为10%，B证券的预期收益率为20%，A证券和B证券占投资组合的比重分别为40%和60%，该投资组合的期望收益率为（）。
2016年基金从业资格考试模拟试题及答案
2016年基金从业资格考试模拟试题及答案一、单选题1.资本证券是指与（）有关的活动而产生的证券。
A．商业投资B．金融投资C．房地产投资D．项目投资2.按证券的募集方式分类，有价证券可分为（）。
A．上市证券与非上市证券B．国内证券和国际证券 C．公募和私募证券D．政府证券和公司证券3.证券的持有人可按自己的需要灵活地转让证券以换取现金，是证券的（）特征。
A．期限性B．收益性C．流动性D．风险性4.股份公司在股票市场上筹集的资金是公司的（）。
A．长期负债B．应付账款C．资本公积D．自有资本5.证券市场按品种结构关系，可以分为（）。
A．股票市场、债券市场和基金市场B．发行市场和流通市场 C．集中市场和场外市场D．国内市场和国际市场6.证券自律性组织包括（）。
A．证券交易所和证券监管机构B．证券交易所和证券行业协会C．证券监管机构和证券行业协会D．证券公司和证券行业协会7.股票持有人有权参与公司重大决策的特性，属于股票的（）特征。
A．风险性B．收益性C．流动性D．参与性8.下面说法正确的是（）。
A．债券与股票都有可能获取一定的收益，债券能进行权利的行使和转让 B．债券与股票都有可能获取一定的收益，并进行权利的行使和转让 C．债券与股票都有可能获取一定的收益，股票能进行权利的行使和转让 D．债券与股票都不一定获取收益，但能进行权利的行使和转让9.先在期货市场卖出期货，当现货价格下跌时以期货市场的盈利弥补现货市场的损失从而达到保值的期货交易方式是（）。
A．多头套期保值B．空头套期保值C．交叉套期保值D．平行套期保值10. 我国上海证券交易所和深圳证券交易所的最高权力机构是（）。
A．会员大会B．理事会C．专门委员会D．董事会11. 贴现债券到期时按（）偿还。
A．发行价格B．市场价格C．票面金额D．本息总额12. 在通货膨胀情况下，发行保值贴补债券，这是对（）的补偿。
A．信用风险B．购买力风险C．经营风险D．财务风险13. 收益和风险的基本关系是（）。
2016证券从业资格考试证券投资基金模拟题及答案（8）【2】
2016证券从业资格考试证券投资基金模拟题及答案（8）【2】21.基金销售机构为了让投资者更多的购买基金产品，可以在一定范围内自行变更收费项目或者收费标准。
( )A、正确B、错误答案：B解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准。
22.当基金出现折价交易时不一定是买入封闭式基金的好时机。
( )A、正确B、错误答案：A解析：有时折价率会继续攀升，在弱市时更可能出现价格与净值同步下降的情形，因此当基金出现折价交易时不一定是买入封闭式基金的好时机。
23.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、法规和基金合同时，应当拒绝执行，立即通知管理人，并及时向监管机构报告。
( )A、正确B、错误答案：A解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、法规和基金合同时，应当拒绝执行，立即通知管理人，并及时向监管机构报告。
24.规范性原则要求基金信息必须按照法定的内容和格式进行披露，以保证披露信息的可比性。
( )A、正确B、错误答案：A解析：规范性原则要求基金信息必须按照法定的内容和格式进行披露，以保证披露信息的可比性。
25.电话服务中心在提供服务的同时不能记录谈话资料。
( )A、正确B、错误答案：B解析：在不影响服务质量的基础上，客户服务人员会在提供服务的同时适当记录谈话资料，建立相应的客户档案，作为以后服务该客户时的参考。
26.基金募集阶段是基金托管人开展基金托管业务的起始阶段。
( )A、正确B、错误答案：B解析：签署基金合同是基金托管人介入基金托管业务的起始阶段。
27.证券投资基金是指通过发行基金份额集中投资者的资金，进行股票、债券、实业等投资的一种集合投资方式。
( )A、正确B、错误答案：B解析：股票债券等进行的是实业投资，基金不是。
28.基金托管人按照有关规定对基金的会计复核，是指对管理人的账务进行的复核。
( )A、正确B、错误答案：B解析：基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括：基金账务的复核、基金头寸的复核、基金头寸的复核、基金资产净值的复核、基金财务报表的复核、基金费用与收益分配的复核和业绩表现数据的复核等。
2016基金从业资格考试试题及答案汇总
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A.基金份额持有人利益优先的原则B.基金托管银行利益优先的原则C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则D.基金管理公司利益优先的原则【答案】A【解析】运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合中国证监会的规定，并履行信息披露义务。
【考点】合规管理的主要内容47.债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的( )。
A.利率风险B.信用风险C.购买力风险D.政策风险【答案】B【解析】债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动。
如果债券发行人不能按时支付利息或偿还本金，该债券就面临很高的信用风险。
投资者为弥补低等级信用债券可能面临的较高信用风险，往往会要求较高的收益补偿。
一些债券评级机构会对债券的信用进行评级。
如果某债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券的基金的资产净值也会随之下降。
【考点】特殊基金品种的信息披露48.世界上最早的开放式证券投资基金是( )。
A.1943年英国的海外政府信托契约B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金C.1873年苏格兰的美国投资信托D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金【答案】B【解析】投资基金真正的大发展却是在美国。
1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”(Massachusetts Investment Trust)被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。
2016基金从业资格考试试题答案
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A.募集基金的目的和基金名称B.风险警示内容C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则D.基金运作方式【答案】B【解析】招募说明书的主要披露事项：(1)招募说明书摘要。
(2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。
(3)基金管理人和基金托管人的基本情况。
(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。
(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。
(6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。
(7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。
(8)基金资产的估值。
(9)基金管理人和基金托管人的报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式。
(10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。
(11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。
(12)风险警示内容。
(13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。
【考点】基金募集信息披露57.基金销售人员的禁止性规范不包括( )。
A.不得进行虚假或误导性陈述B.不得片面夸大过往业绩C.不得预测所推介基金的未来业绩D.不限制以个人名义接受投资者的款项【答案】D【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。
【考点】基金销售机构人员行为规范58.基金管理人办理基金份额的申购，可以收取( )。
A.认购费B.过户费C.手续费D.申购费【答案】D【解析】销售费用结构基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。
2016证券从业资格考试证券投资基金测试题及答案(4)
2016证券从业资格考试证券投资基金测试题及答案（4）的更新。
单选：反映股票基金风险大小的指标有( )。
A.凸度B.安全垫C.贝塔值D.久期答案：C解析：凸度和久期是固定收益证券的衡量指标，安全垫是风险资产投资可承受的最高损失限额。
单选：关于基金分类的意义，以下表述不正确的是( )。
A.基金分类是基金评级机构进行基金评级的基础B.有助于投资者对基金风险收益特征的把握C.有助于确保投资者投资基金获利D.有利于监管部门针对不同基金的特点实施有效的分类管理答案：C解析：基金分类不能确保投资者投资基金获利。
单选：2004年7月1日施行的《证券投资基金运作管理办法》首次将我国基金类别分为( )。
A.股票基金、债券基金、保本基金、ETFB.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金C.股票基金、债券基金、平衡基金、货币市场基金D.股票基金、成长基金、收益基金、指数基金答案：B解析：随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》，首次将我国的基金类别分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等基本类型。
单选：第一只ETF是在( )推出的。
A.澳大利亚B.美国C.英国D.加拿大答案：D解析：第一只ETF是在加拿大推出的。
单选：衡量股票风险的指标是( )。
A.凸性B.久期C.基点价格值D.Beta答案：D解析：衡量股票风险指标是Beta值，Beta值越大，风险越大。
单选：如果以P/B比率(股票价格与每股账面价值的比率)为标准将股票分为价值型和成长型，则价值型股票的P/B比率( )。
A.小于1B.大于10C.较低D.较高答案：C解析：P/B为市净率，价值型股票的市净率较低。
单选：根据投资债券的( )不同，可以将债券基金分为低等级债券基金、高等级债券基金。
A.信用等级B.平均到期收益率C.发行人D.平均久期答案：A解析：低等级、高等级债券基金是按投资债券信用等级划分的。
基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关模拟题库附带答案
基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关模拟题库附带答案单选题（共20题）1. 下列关于个人投资者的说法中，错误的是（）。
A.个人投资者的划分没有统一的标准B.拥有更多财富的个人投资者风险承受能力也更强C.个人投资者还可能在投资经验和能力方面存在差异D.基金销售机构对不同类型的投资者提供相同类型的投资服务【答案】 D2. 卢森堡之所以能够率先成为基金管理中心，一方面是因为它独特的基金税收环境，另一方面则是因为它能为投资者提供有利于投资的基础条件。
这些有利条件不包括（）。
A.保护投资者的优良传统B.管理层综合素质很高C.专业水平高且反应快速的监管机构D.涵盖几乎所有相关专业领域的金融机构【答案】 B3. —些债券和债券的衍生品种具有提前赎回的风险，以下没有这个风险的投资品种是（）A.可转换债券B.可赎回债券C.大多数MBSD.国债期货【答案】 D4. 从投资风格来看，我国QDII基金的类型说法错误的是（）。
A.从投资风格来看，我国QDII基金有增值型、积极成长型、稳健成长型和指数型等各种投资风格B.增值型基金投资着眼于资本快速增长，由此带来资本增值，风险高、收益也高C.积极成长型基金的目标是获取最大资本利得，投资标的以具有高度发展潜力但目前股利不多或并无股利分派之新兴产业或刚设立公司的普通股为主D.指数型基金是投资于具有发展潜力的股票，但是较为保守【答案】 D5. 目前，银行间债券市场的发行主体不包括（）。
A.财政部B.中央银行C.政策性银行D.所有的金融类公司等【答案】 D6. ()也称权益报酬率。
A.资产收益率B.销售利润率C.权益乘数D.净资产收益率【答案】 D7. 目前，我国基金卖出股票按照1‰的税率征收（）。
A.营业税B.所得税C.增值税D.印花税【答案】 D8. 有担保ADRs的类型中，属于私下交易的是()。
A.一级公募ADRsB.二级公募ADRsC.三级公募ADRsD.144A规则下的私募ADRs【答案】 D9. 单个机构自债券借贷的融人余额超过其自有债券托管总量的( )或单只债券融入余额超过该只债券发行量( )起，每增加5个百分点，该机构应同时向全国银行间同业拆借中心和中央结算公司书面报告并说明原因。
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2016年全国基金从业考试《证券投资基金》仿真题（含答案）C 套一、单选题（每题0.5分，共30分，以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、 错选均不得分。
）1、（ ）不属于《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》的要求。
A 、支持基金销售适用性原则 C 、能够为交易所提供监控信息B 、保障基金投资人资金流动性的安全D 、具备基金销售费率的监控机制2、预测股票未来收益率的准确性越低，积极的股票风险管理的有效性（A 、越低B 、不受影响C 、不能判断 3、债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益（ ）。
D 、越高）。
A 、高于某个特定指数的收益 C 、与某个特定指数的收益相同B 、与市场平均收益相同D 、高于市场平均收益）。
D 、申购券A 和风险证券B 构建的证券组合一定位于（ A 、A 和B 的组合线的延长线上 ）。
B 、连接A 和B 的直线或任一弯曲的曲线上D 、连接 A 和 B 的直线上C 、连续A 和B 的一条连线曲线上 6、一般来说，资产配置的情景综合分析法的预测区间为（ A 、1--2年 B 、3--5年 C 、6--8年 7、我国开放式基金的存续期为（ A 、5年 B 、15年 8、为了增加募集规模而采取的措施中，不应包括（）。
D 、9--10年）。
C 、15年-50年D 、一般无期限 ）。
A 、最先认购基金的前 100名投资者将会得到一份意外保险B 、醒目宣传投资业绩C 、根据不同认购基金的金额采取不同的认购费率D 、密集举行投资策略报告会4、开放式基金份额变化的核算内容不包括基金份额的（ A 、转换 B 、转托管 C 、赎回5、若不允许卖空，在以期望收益率为纵坐标、标准差为横坐标的坐标系中，由不完全相关的风险证9、关于无差异曲线，以下说法正确的是（）。
A 、无差异曲线是指具有不同效用水平的组合连成的曲线B 、不同的投资者具有不同的无差异曲线C 、无差异曲线越平坦，投资者的风险厌恶程度越强烈D 、风险爱好者的无差异曲线呈水平状态10、基金绩效衡量的意义在于（）。
A 、为投资者进一步的投资选择提供决策依据C 、为托管人的监督提供参考 B 、防止基金公司内幕交易D 、帮助基金公司进行信息披露11、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（时，代扣代缴 20%的个人所得税。
）在向基金派发利息 D 、发起人 ）小数点后第五 A 、发行债券的企业 B 、基金管理人 C 、上市公司12、依照《证券投资基金会计核算办法》规定，发生的基金运作费用如果影响（位的，应采用待摊或预提的方法。
A 、基金所有者权益 13、以投资组合保险策略进行资产配置，对市场流动性的要求（ A 、适中B 、较低C 、不确定14、某基金期初份额净值 1.10元，期末份额净值 1.30元，期间分红为 10派 0.50元，则该基金的简单 B 、基金份额净值 C 、基金资产总值D 、基金资产净值 ）。
D 、较高 净值收益率为（）。
A 、13.64% B 、33.66% C 、18.18% D 、22.73%15、代销是一种通过中介机构把基金份额出售给投资者的销售模式，我国不属于这一销售模式的是 （ ）。
A 、通过基金公司的理财经理进行销售C 、通过银行的理财经理进行的销售 B 、通过投顾公司的财务顾问进行的销售D 、通过证券公司的理财经理进行的销售16、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额 的（ ）时，为巨额赎回。
A 、10%B 、8%C 、3%D 、5%17、关于证券投资基金投资收益归属，下列说法错误的是（）。
A 、基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有B 、基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配C 、基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配D 、基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人18、以下哪项关于保本基金的描述是错误的（A 、采用投资组合保险策略 ）。
B 、在任意时点保证投资者本金安全C 、保证投资者投资到期至少能够获得投资本金或者一定回报D 、投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获取潜在的回报19、托管银行在申请证券投资基金托管业务资格时，都制订了一系列管理办法和制度，其中不属于该 系列办法和制度的是（ ）。
A 、印章使用管理规定B 、证券投资基金托管业务会计核算办法C 、证券投资基金股票池管理办法D 、证券投资基金托管业务保密规定20、关于投资组合理论，以下叙述正确的是（）。
A 、马科维茨的投资组合理论将风险划分为系统风险和非系统风险，非常重视系统风险的作用B 、投资组合理论说明，投资组合的风险并不是组合中各个证券风险的简单线性组合，而是在很大程 度上取决于证券之间的相关关系C 、投资组合理论提出了证券市场线的概念D 、投资组合理论是以均值-贝塔系数分析为基础的理论21、目前，我国封闭式基金管理费一般按不高于（A 、当日B 、次日 D 、前二日 22、根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币（ ）基金资产净值的1.5%年费率计提。
）。
A 、2亿元 B 、3亿元C 、5亿元D 、1亿元23、下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。
A 、在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息B 、强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍做法C 、基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露D 、基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则24、以下哪类资金清算属于场内资金清算的范畴（A 、增发新股B 、支付管理费 ）。
C 、A 股交易D 、支付赎回款25、根据我国的实践，在基金投资决策中，负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的（）。
A 、交易部 B 、投资部 C 、投资决策委员会 D 、研究部26、增长型基金的基本目标是（A 、追求资本增值）。
B 、较多考虑当前收益 C 、追求稳定的当前收入 D 、既注重资本增值又注重当期收益27、对于由两种股票构成的资产组合，当它们之间的相关系数为（）时，能够最大限度地降低组 合风险。
A 、0B 、1C 、0.5D 、-128、用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差，并以此为基准来测度任何组合绩 效的方法是（ ）。
A 、夏普指数法B 、詹森指数法C 、特雷诺指数法D 、信息比率法29、根据有关规定，除货币市场基金外，基金收益分配默认的方式是（ A 、直接分配基金份额 B 、固定红利 C 、现金分红）。
D 、分红再投资 30、以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是（A 、中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管B 、基金托管人资格由中国证监会核准）。
C 、基金托管业务的监管主要由中国证监会负责D 、基金托管业务的监管主要由中国银监会负责31、股票投资的基本分析是建立在（A 、否定有效市场）的基础之上的。
B 、否定弱式有效市场 C 、否定强式有效市场 D 、否定半强式有效市场 C 、前一日32、有关基金年度报告，不正确的表述是（）。
A 、基金资产净值信息是基金年度报告披露的基金资产运作成果的集中表现B 、在年度报告的扉页须作出投资风险提示C 、基金管理人应当在每年结束之日起 60日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网 站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上D 、基金年度报告的财务会计报告应当通过审计33、投资于本国债券的投资者所面临的风险不包括（A 、经营风险B 、购买力风险C 、汇率风险34、我国基金管理公司独立董事人数不得少于董事会人数（A 、1/5B 、1/6C 、1/435、基金管理公司的督察长应由（ ）。
D 、再投资风险D 、1/3 ）。
）聘任。
A 、基金经营所在地中国证监会派出机构 C 、中国证监会B 、基金管理公司董事会D 、基金管理公司总经理 ）手段。
）。
）。
A 、赎回原则为“金额赎回”原则C 、申购实行“已知价”原则 B 、开放式基金实行“金额申购、份额赎回”原则D 、基金赎回实行“已知价”原则）。
40、基金管理公司必须以（A 、所管理的每只基金C 、基金管理公司 ）为基金会计核算主体。
B 、所管理的全部基金总体D 、所管理的不同基金类别41、假设某股票基金于6月1日基金合同生效（基金成立），成立规模为10亿份，资产净值10亿元。
基金合同生效日为交易日，当日该基金买入交易所的一只股票100万股，买入成本为10元/股，当日 该股票交易的均价10.5元，最高价11元，最低价9.8元，收盘价10.8元。
已知该基金的管理费率为1.5%/年（当年为365日），托管费率为0.25%/年，股票交易佣金费率为交易金额的0.1%，不考虑其他 费用，该股票基金当日确认相关费用，并进行基金资产估值后的基金资产净值为（ ）元。
A 、1000790000B 、1000,44,054.79C 、1000742054.79D 、100049000042、为履行基金托管人的职责，托管银行在托管部设立不同的处室来履行职责，这些处室一般不包括 （ ）。
A 、负责基金销售的销售部门B 、负责基金交易监管、内部风险控制部门C 、负责基金资产清算、核算的部门D 、负责市场开拓、研究、客户关系维护的市场部门）。
）。
43、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（ A 、基金份额持有人 B 、基金托管人 C 、基金管理人 D 、基金代销机构44、中国证监会对投资管理人员违规时的行政监管措施不包括（ 36、基金管理人在代销网点通过宣传手册与潜在客户进行沟通属于基金促销手段中的（ A 、公共关系B 、广告促销 C 、人员推销 D 、营业推广37、在其他条件不变的情况下，债券到期期限越短市场利率变动所导致的价格波动幅度（A 、越大B 、不能确定C 、不变D 、越小 38、有关开放式基金申购、赎回的原则，下列说法正确的是（39、某投资人将所持有的X 证券投资基金转换成Y 证券投资基金，假定T 日的X 基金份额净值为1.1000元、赎回费为零；Y 基金份额净值为1.2000元，转出份额为100万份，那么转出金额为（A 、110万元B 、330万元C 、120万元D 、100万元A 、监管谈话 45、基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产净值的复核，不包括对（A 、期初基金份额净值B 、基金份额累计净值C 、基金份额净值D 、基金份额净值变化率 B 、出具警示函 C 、记入诚信档案 D 、罚款）的核对。
46、场外募集的 LOF 基金份额注册登记在（A 、基金管理人）。