银保渠道营销策略产品包装思路方案设计分享人保寿版84页84页PPT
银保销售生产线PPT培训课件
随着客户需求的不断升级，银保产品将更加多样化，以满足不同客 户群体的个性化需求。
竞争加剧
随着金融市场的不断开放，银保销售将面临更加激烈的竞争，需要不 断提升服务质量和产品创新。
银保销售的创新发展
1 2
智能化销售
利用大数据和人工智能技术，实现精准营销和个 性化推荐，提高销售效率和客户满意度。
产品创新不断涌现
随着科技的发展和市场需求的升级，银保产品将不断创新， 满足客户的新需求。
THANKS
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银保销售主要涉及银行和保险两大金 融领域，通过银行销售保险产品，为 客户提供一站式的金融服务体验。
银保销售的特点
银保销售具有渠道优势，通过 银行网点和客户经理等渠道， 能够覆盖更广泛的客户群体。
银保产品通常具有较低的保费 和较高的保障额度，适合广大 客户的保障需求。
银保销售能够提供综合金融服 务，将保险产品与银行业务相 结合，满足客户多元化的金融 需求。
竞争优势
在银保行业中，优质的客户服务是竞争优势的重要来源，能够吸引 更多客户并保持市场地位。
客户服务的内容
咨询与建议
为客户提供专业的咨询 和建议，满足客户的保
险需求。
产品推介
根据客户需求，向客户 推介适合的保险产品。
售后服务
提供保险合同签订后的 服务，包括理赔、保全
等。
客户关系维护
与客户保持良好关系， 定期回访、问候，了解
规范销售流程等。
合规要求与监管政策
合规要求
了解银保销售的合规要求，包括产品备案、信息披露、客户权益 保护等。
监管政策
掌握监管部门对银保销售的监管政策，包括法律法规、行业规范 和自律公约等。
银行保险销售技巧教材PPT实用课件(共37页)
理财经理岗前培训课
8
电话、信函宣传销售
1、宣传成本低 2、主要作用是推荐、告知 3、特定对象、特定方式
理财经理岗前培训课
9
产品说明会
1、适合群体客户 2、由网点组织效果更佳
理财经理岗前培训课
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柜台销售流程与话术
步骤一：建立信任 基本的柜面礼仪
理Hale Waihona Puke 经理岗前培训课23• 获取暗示同意 • 由小决定引出大决定 • 二选一法 • 类比法 • 对比法 • 激励法 • 总结：动之以情，晓之以理，诱之以利
理财经理岗前培训课
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• 以填写完毕的投保单或交接单。 • 市分公司编辑下发的相关资料。 • 本所客户累计投保的金额。
• 专业报刊、杂志上有关分红保险特别是中邮 保险的介绍。
2、客户购买国债或国债到期兑付时
3、客户办理零存整取业务时
4、客户看宣传材料，主动询问时
话术： • 现在有一款最新的理财产品——兼具保障和投资，而且
这个产品的投资风险为零，还有红利派发，我给您介绍 一下吧。
理财经理岗前培训课
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柜台销售流程与话术
步骤二：发现需求
• 客户的三维需求 （Three dimensions of
银行保险销售技巧
理财经理岗前培训课
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路线图
• 银行营销观念的发展阶段 • 银行常见销售方式简介 • 柜台销售流程及话术 • 客户常见问题处理 • 服务
理财经理岗前培训课
2
银行营销观念的发展阶段
无营销 阶段
高度计划经 济时代，单 一金融结构 导致完全卖 方市场。
市场分割 阶段
银保业务营销策划方案
银保业务营销策划方案第一部分：市场分析1.1 背景介绍随着经济的发展和人民生活水平的提高，人们对金融保障的需求越来越高。
银保业务（银行保险业务）作为银行和保险公司合作的一种金融产品，能够综合运用银行和保险两种金融工具，满足客户的综合金融需求。
然而，在当前市场环境中，银保业务在推广和销售方面仍然存在诸多困难和挑战。
因此，制定一套有效的银保业务营销策划方案对于提升销售业绩和市场竞争力至关重要。
1.2 市场现状分析（1）需求潜力大：随着人民生活水平的提高，对金融保障的需求逐渐增加。
银保业务能够提供全方位的风险保障和财务规划服务，具有广阔的市场需求潜力。
（2）竞争激烈：当前银行和保险公司都在积极开展银保业务，市场上竞争激烈。
不仅有其他银行和保险公司的竞争，还面临互联网金融等新型金融机构的挑战。
（3）产品同质化严重：目前银保产品同质化现象严重，产品的差异化不明显，导致客户的选择困难，难以对产品做准确定位。
1.3 市场机会分析（1）巨大的潜在客户群体：随着老龄化加剧和中产阶级的崛起，需要金融保障和理财规划的人群越来越多，市场需求持续增长。
（2）需求多样化：现在的客户对金融产品的需求越来越多样化，不再只关注保险和理财，更关注个性化定制和差异化服务。
第二部分：目标市场及目标客户定位2.1 目标市场根据市场分析，我们的目标市场是具有一定财务规划需求的中产阶级人群和企事业单位员工。
2.2 目标客户定位（1）年龄层次：30-50岁的中青年群体，较为注重未来规划，关注风险保障。
（2）收入水平：较高的中产阶级人群和企事业单位员工，具有一定的理财需求和购买力。
（3）职业特征：白领、高管、医生、律师等专业人士，具有一定的财务规划需求，更加注重风险保障和财富传承。
第三部分：产品策划与定位3.1 产品策划（1）区分差异化产品：根据目标客户需求和市场调研，设计出满足客户不同需求的差异化产品。
例如，提供根据客户风险偏好定制的保险产品，或根据客户年龄和收入水平制定的财务规划方案。
银行保险销售技巧讲解课件
主动询问：了 解客户需求， 主动询问客户
需求
倾听：认真倾 听客户需求， 了解客户需求
观察：观察客 户行为，了解
客户需求
分析：分析客 户需求，了解
客户需求
倾听：认真听取客户的异议，理解 他们的需求和担忧
提供解决方案：根据客户的需求， 提供合适的解决方案
添加标题
添加标题
添加标题
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
添加标题
解释：针对客户的异议，给出合理 的解释和说明
了解客户需求：深入了解客户的需求和期望，提供个性化 的服务
建立信任关系：与客户建立信任关系，让客户感受到被尊 重和重视
提供优质服务：提供优质的产品和服务，让客户感受到价 值
持续跟进：定期与客户沟通，了解客户需求和反馈，及时 解决问题
激励措施：提供积分、折扣、礼品等激励措施，提高客户 满意度和忠诚度
保险期限：保险合同的有效 期限
保险费：投保人需要支付的 保费
添加 标题
保险市场：分为寿险、财险、健康险等
添加 标题
产品分类：寿险包括定期寿险、终身寿险、 两全保险等；财险包括财产保险、责任保 险、信用保险等；健康险包括医疗保险、 疾病保险、失能收入损失保险等
添加 标题
保险产品特点：保障范围、保障期限、保 费、保额等
举止得体：保持 微笑，礼貌待人
语言得体：使用 专业术语，避免 使用粗俗语言
时间观念：遵守 约定时间，不迟 到早退
专业知识：不断学习和更新 专业知识，提高专业素养
专业形象：保持专业形象， 穿着得体，举止得体
沟通技巧：提高沟通技巧， 善于倾听，善于表达
客户服务：注重客户服务， 了解客户需求，提供优质服
务
汇报人：
寿险银保渠道的营销技巧
不断创新的心态
销售是千变万化的， 我们在银行做活动的 形式和营销方案需要 实时更新，才可以更 好的吸引客户，让客 户觉得有新鲜感！打 造出自己的营销品牌， 与众不同，独一无二！
将最重要的卖点放在前面说
根据销售心理学的理论，最先和客户介绍的卖点将获得最有效的效果， 也将获得深刻的印象。因此，要把产品最显著的卖点放在最前面说。我们金 彩未来有中长期专项储蓄的功能，将钱存下来收益安全无风险，专款专用等 卖点，中期不用的钱还可以进入我们的金钥匙账户终身复利计息，终身灵活 支取，为我们终身提供稳定的现金流，即安全又能保证长期的收益还可以灵 活支取。虽然这些卖点并非能够直接打动客户，但这些卖点却是最鲜明、最 牢固的将会留存在客户的脑海中，并且决定着以后双方交往的进程。
作为一名销售人员来说，想要做的 优秀卓越，应具备良好的心态，因为想 法决定我们的活法，思路决定我们的出 路，格局决定我们的结局。
主动积极的心态
心态决定命运，每天早上起来对自己说 我是最优秀的，带着每天都能出单的心态进 入网点，热情主动的向客户经理和客户开口， 开口就有机会成交，机会总是青睐有准备的 人。
银保渠道营销 技巧
纵观我国银行保险业务的发展，经历了启动、快速增长、规 范发展三个过程。随着监管力度不断加强，银保换挡进入痛 苦转型期，“134号文”、“双录”等新政的颁布更是给银行保险 业带来了不小压力。一是中短期产品份额大幅度下降，然而 客户观念并没有与之相匹配，客户对中短期产品的需求依然 旺盛。
形成客户的信任心理
只有信任才能接受，信任是销售技巧的基础。信任分为对产品的信任和对人的信任，这两点都不能 疏忽。我们金彩未来的收益在保单上都有体现安全无风险，金钥匙帐户在条款中也有最低保证利率，也是 很容易让客户取得信任的，对于我们个人，良好的外观形象，专业的理财知识以及持续的为客户进行服务， 才能取得客户的信任，信任是维系客户的根本，才是成交的前提条件。
银行保险产品营销策划方案
银行保险产品营销策划方案一、背景和产品概述随着金融市场的不断开放和发展，银行作为金融业的主要参与者之一，积极开展保险业务也成为其发展的重要动力。
本方案旨在为银行推出一款创新的保险产品，提供全面的营销策划方案。
该保险产品为一款综合性金融保险产品，涵盖了人身保险、财产保险和健康保险等多个领域，旨在为客户提供全方位、个性化的保险保障。
该产品具有以下特点：1. 多样化的保险保障：提供多种不同类型的保险保障，包括人寿保险、意外伤害保险、健康保险、车险等。
2. 个性化的保险服务：根据客户的不同需求，提供定制化的保险计划，保证客户能够得到最适合的保险保障。
3. 灵活的保险费用支付方式：客户可以选择一次性支付保险费用，也可以选择分期支付，提高客户购买保险的灵活性。
4. 快速理赔服务：提供快速、高效的理赔服务，减少客户的等待时间，提高客户满意度。
二、市场分析1. 市场规模及增长趋势根据统计数据，中国保险市场规模庞大且持续增长。
目前，中国保险业已经成为全球第二大保险市场，年均增速超过10%。
同时，随着国内人口老龄化的逐渐加剧以及风险意识的提升，保险需求将进一步增长。
2. 市场竞争环境当前，银行保险市场竞争激烈，各大银行纷纷加大保险业务的推广力度。
其中，国有银行具有品牌和客户资源优势，外资银行则具有跨国公司资源和金融专业能力等优势。
3. 客群特征银行保险产品的购买者主要集中在成年人和家庭用户，他们对于理财和风险保障的需求比较高。
此外，还有一部分中小企业和个体工商户等机构客户，也具有一定的保险需求。
4. 客户需求分析根据客户需求的调研，大部分客户更关注以下几方面的需求：（1）保险保障的多样性：希望能够得到综合全面的保险保障，不仅包括人身保险，还包括财产保险和健康保险等。
（2）个性化的保险计划：希望能够根据自己的需求定制化的保险计划，确保保险的保障范围和保险金额能够满足个人的实际需求。
（3）简便快捷的理赔服务：期望能够得到快速、高效的理赔服务，减少等待时间，提高理赔的方便性和满意度。
银保营销管理PPT资料57页
（一）
银保组织架构的整合历程
21
2019年 2019年 2019年 2019年 2019年
组织架构的整合历程
整合为银行保险部
整合为中介业务部、天河支公司、 东山支公司和郊县八个中介部 增设天河支公司 负责中小银行与邮政银保业务
中介部分拆为 中介部和东山支公司
成立中介部
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二、广州银保扁平化架构整合过程
2019-2019年12月 中国人寿广州天河支公司 任总经理（竞聘上岗，
组建城区专业银保支公司）
2019-2019年6月 中国人寿广州市分公司银行保险部 任总经理
（竞聘上岗，负责市公司银保渠道扁平化管理架构整合、运营）
2019年-至今 中国人寿广州市分公司 任总经理助理/党委委员/副
总经理（一直分管银保业务，先后兼管客户服务部、信息技术部、团 险业务部。期间，确保银保市场份额稳居第一，在省公司贡献占比逐 年上升，业务结构逐年优化，银保期交业务总量连续三年在全国大中 城市排名第一）
2019-2019年6月 中国人寿广州市分公司营销二部、一部
任组训专员/业务处督导/组训部经理（在一部担任“飞马” 业务处督导期间，连续三个季度团队业务领先，被市公司 评为“季度梦之队”）
2
讲师简历
2019-2019年6月 中国人寿广州市分公司个人业务部 任总经理助
理/副总经理（期间分管市公司个险组训部、企划部，参与协助总公 司个险渠道麦肯锡项目广州团队运营试点）
银保营销管理
——中国人寿广州市分公司 刘诚
1
讲师简历
1993-2019年 珠海西雅达电子公司 任行政助理 2019-2019年11月 广州人寿保险有限公司 任寿险代理
人/业务主任/高级业务主任（期间多次参加公司业务竞赛 奖励活动）
《银保专业化销售》课件
总结词：根据客户的需求分析结果，销售人员需要有针对性地推荐适合的保险产品。
总结词：在客户决定购买后，销售人员需要与客户签订正式的保险合同，并为客户提供完善的后续服务。
银保专业化销售案例分析
04
总结词
精准定位、创新产品、多元化渠道
详细描述
该银行保险产品营销策略通过精准定位目标客户群体，创新产品设计，满足客户需求，同时利用多元化渠道进行推广，实现了销售业绩的显著提升。
创新产品和服务
加强销售人员培训
建立客户关系管理系统
加强监管合规意识
定期开展销售技巧和专业知识培训，提高销售人员素质和销售能力。
通过建立客户关系管理系统，对客户进行分类管理，提供个性化服务，提高客户满意度。
加强销售人员对监管政策的学习和培训，提高合规意识，确保销售行为合法合规。
THANKS
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详细描述
银保专业化销售的未来发展
05
1
2
3
随着客户对保险需求的增加，他们更倾向于选择能够提供全方位保障的保险产品，包括人寿、健康、财产等多个方面。
客户需求多元化
客户对保险服务的需求不再仅仅局限于保险产品的购买，而是更加注重保险公司的服务品质和售后保障。
客户对服务品质的要求提高
随着社会经济的发展和生活方式的改变，客户对保险的需求越来越个性化，要求保险公司能够提供定制化的保险服务。
熟悉银保产品的保险期限、保险责任、理赔流程等条款细节，以便在销售过程中准确解答客户疑问。
掌握银保产品的费率计算方法和收费标准，以便为客户提供合理的保费方案。
03
02
01
通过沟通了解客户的保险需求、风险偏好和财务状况，以便推荐适合的产品。
客户需求挖掘
银行保险产品新鸿泰宣导课件产品介绍销售理话术渠道
01
鸿友A款保障计划
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国寿附加康友重大疾病保险（2010版）
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30天—60周岁
健康者 投保范围 附加康友重大疾病保险（2010版）
保险期间与交费方式 附加康友重大疾病保险（2010版） 与主险相同 搭配险种 新鸿泰、鸿盈
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
投保示例：
背景分析
销售话术
产品介绍
销售理由
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
目 录
销售理由
更大销售便利 增加大单概率
更多销售组合 满足多样需求
更加周转灵活 新添借款功能
更广投保范围 固化更多客户
添加标题
添加标题
添加标题
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
刘小姐，现在我们银行又代理了一个最新的银保产品，叫“新鸿泰”，是之前“鸿泰”的升级版，也是中国人寿为庆祝银保十年，推出的一个纪念版产品，功能强大了很多，我给您介绍一下吧。
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
产品推介
我建议您建一个“新鸿泰”帐户，每年投入1万在这个帐户上，十年您一共投入了10万元，十年期满可以领取106900元的固定收益，另外还可以获得十年累积红利。这笔钱也许不算多，但却帮您养成了理财的好习惯，10年后您可以用它买一部车，或者悄悄为将来您的小孩筹备了一笔教育金，想想看，这是多好的一件事啊！
更广投保范围 固化更多客户
“新鸿泰”投保范围拓宽至75周岁， 较市场同类产品更具优势。
2.更大销售便利 增加大单概率
银保通实时 出单额度高达 500万
PART ONE
保险营销策划书PPT
识别可能风险与挑战
市场风险
保险市场竞争激烈，可能导致市场份额下 滑。
操作风险
内部流程或系统故障，可能影响业务正常 运行。
信用风险
客户违约或保险公司赔付能力不足，可能 影响公司信誉。
法律风险
违反法律法规或合同条款，可能引发法律 纠纷。
制定风险控制措施与应对策略
市场风险应对策略
加强市场调研，了解客户需求和市 场变化，制定针对性的营销策略。
代理渠道
通过代理商或经纪人等中介机 构销售保险产品。
网络营销渠道
通过互联网平台进行在线销售 ，如官方网站、电商平台等。
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营销活动策划
活动名称与目标
活动名称：保险嘉年华
活动目标：提高保险产品知名度，吸引潜在客户，促进销售 增长
活动时间与地点
活动时间：2023年7月1日至7月3日 活动地点：市中心公园
市场需求稳定
保险行业的需求在近年来保持稳定增长，受到 政策、经济、社会等多方面因素的影响。
客户需求多样化
不同客户群体对保险产品的需求差异较大，包 括寿险、财险、健康险等不同类型。
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市场空间巨大
随着经济发展和城市化进程的加快，保险市场 空间巨大。
目标客户群体特征
中产阶级及以上
01
保险产品的主要消费者为中产阶级及以上人群，他们具有较高
促销策略制定
优惠促销
通过折扣、减免、赠品等方式 吸引客户购买保险产品。
增值服务促销
提供额外的增值服务，如免费体 检、免费送货等，以增加客户购 买意愿。
会员制度促销
建立会员制度，提供积分兑换、会 员专享优惠等福利，增加客户忠诚 度。
渠道策略制定
直销渠道
保险营销渠道(PPT48页)(共50张PPT)
2、保险营销渠道的选择
• 现代保险公司应该采用多层次营销，即同时利用多 种营销渠道推销保险商品。
• 现代保险公司从总体上来说应该采用多层次营销。 但具体到某一保险商品、某一特定的目标顾客则不 一定这样。
– 其权限是：在财产保险中可代理保险人订立保险合同，但在人寿保险中仅以招揽 业务为主，保险单的签发权保留在保险人手中。
• 地方代理人又称营业代理人，它是由总代理人委托的，同时又 可与保险人保持直接联系。
– 其权限仅在限于招揽业务，交付保险单，收取首期保费。
• 特约代理人是受保险人委托处理某项特别事务的人。
• 中间商在保险营销中的作用： 1、解决无直接营销能力的保险公司的困难 2、可降低营销成本 3、可更有效地将保险商品送达目标市场
培训专用
二、保险营销渠道的功能
1. 沟通信息
2. 促销
3. 接触 4. 配合
5. 双向选择 6. 实际购买与销售
7. 资金融通 8. 风险承担
培训专用
第二节 保险营销渠道的类型
培训专用
（二）直接营销
1、直接营销及其产品设计
（1）直接营销内涵 （2）直接营销产品设计
2、直销营销方式
培训专用
1、直接营销及其产品设计
（1）直接营销内涵：是指允许供应商和消费者相互直接交易的方式，
在这种营销中，保险信息往往通过电子邮件、报纸、杂志、电视和 电台的广告直接传给顾客。
– 直接营销的三个步骤：
• 网络营销
• 电话营销
• 直接邮件营销
培训专用
二、间接营销渠道
（一）保险代理人
（二）保险经纪人
（三）保险代理人与保险
经纪人的区别
培训专用
【银行保险】渠道维护篇(PPT课件)
理财经理的工作流程
• 公司提供客户资料 • 整理客户信息 • 查找客户 • 电话约访客户 • 与客户见面（满期、续期、分红） • 办理协助客户办理业务（满期、续期、分
红及其他保全业务） • 客户持续经营，不断提高客户级别
银保现在业务发展模式
业务发展模式
柜面营销
服务营销
巡点销售
理财课堂 个人营销 自营说明会
我国银行保险目前尚处在初级发展阶段
• 从国际实践来看，银行保险将是一个从简单 代理走向产品合作再逐步迈向资本融合的过 程。
• 我国银行保险虽然发展速度迅猛，但就，未来发展潜力无限。
银行代理保险业务发展潜力巨大
• 银行可为保险公司代理的业务种类众多， 内容涉及养老、意外个人信贷等，这些产 品简单易卖，费率低，收益高
• 保险深度位列第一位的是中国台湾地区，保险深 度达到16.8 %；第二名是荷兰，保为险深度达 13.6%；再次是英国，保险深度达12.9%。中国香 港则位列第5, 保险深度为11.0%。
• 中国位列44位 • 2010年，全球保险深度6.89% ，而中国保险深度为
3.65%
银行保险发展潜力空间
队伍结构
银保队伍
客户经理队伍
理财队伍
银行专业队伍
满期服务队伍 续期服务队伍
客户经理
是专门从事银行保险柜面业务拓 展及代理网点经营的销售人员。
客户经理应具备的素质和能力
能公关、善经营、会讲课、技能强 精通业务、熟悉流程、注重服务
理财经理
依托于公司提供的满期资源和 续期资源，着力进行客户服务、资源 开发及业务的深度发展
银行保险
共同了解
银行保险概念 为什么发展银行保险 发达国家的银行保险 我国的银行保险发展 展望银行保险未来发展空间
保险营销方案PPT课件
▪行销辅助工具 制作
▪专案产品自助 卡制作
▪综合保障计划 封套设计制作
▪险种定义
▪查询系统上线
▪机构经验分享
▪机构销售 ▪区域督导 ▪总部跟踪
▪结果通报 ▪经验分享
第21页/共24页
销售推动——分区责任人
东区
责任人
▪东区市场营销部 ▪罗进
南区
▪南区市场营销部 ▪张贤波
Hale Waihona Puke 西区▪西区市场营销部 ▪曹抒言
1240
410 190 325 170 10 215 45 220 75 1660
区域
东 区
西 区
第4页/共24页
机构 上海 江苏 青岛 浙江 福建 安徽 宁波 厦门 山东 苏州 无锡 合计 云南 陕西 重庆 贵州 新疆 四川 青海 宁夏 甘肃 合计
专案产品计划
310 295 250 200
105
65
意外住院现金补贴 合计
保额 6万 2千 30元/天
拟定销售价格 一至三类职业 四类职业
125元/份
190元/份
产品定义：1、投保人群16－69周岁、 身体健康的人群
2、保险期限一年
3、 一至三类职业限购3份，四类职业限购2份
4、“意外医疗”或“意外住院现金补贴”指承担在县级（含）以上公立医 院就诊发生医疗的责任
第3页/共24页
销售目标——各机构/区域一季度专案产品计划任务
单位：万元
区域
北 区
南 区
机构 北京 天津 辽宁 大连 吉林 黑龙江 河北 内蒙古 河南 山西
合计
广东 深圳 湖北 广西 海南 湖南 江西 东莞 佛山 合计
专案产品计划 280 140 130 100 90 75 245 35 110 35
渠道管理、联合营销与目标跟踪—保险公司银行保险经营管理策略培训课程讲座模板课件演示文档幻灯片资料
第三十四页
1. 落实分行策略 2. 达成业务指标 3. 捆绑优质客户
1. 吸引客户回笼，防止流失 2. 增加个人收入 3. 提升销售技巧 4. 奖金及奖励
网点
渠道经理三大技能：
概念性 技能
人际性技能 技术性技能
第三十五页
技术性技能：
技术性技能是指对某项活动，尤其是对涉及方法、流程或者技巧的特定活动的理解程 度和熟练程度；技术性技能涉及的是专业知识和专门领域的分析能力，以及对相关工 具和规章政策的熟练运用；
经营则涉及到渠道事务的管理； 分销目标，是指管理意识中要有确定的分销目标，营销渠道作为达到这些分销目标的 手段而存在。
第二页
银行保险释义
宽泛的定义：
经由共通的销售渠道，提供保险与金融商品及服务给共同的客户群
—引自慕尼黑再保公司《银行保险的运用》
具体的定义：
“银行保险业务”是指通过银行柜面或理财中心（或邮局、证券公司、航空公司、卡式业务机构及其他 机构）销售各类寿险、意外险、信用保险及相关的服务，或以各类银行卡业务或银行消费信贷业务等作 为销售载体的所有业务，或以银行及其他有关机构提供的客户资料为销售目标的邮购和电话销售业务。
第三十一页
目录
渠道与银行保险 渠道价值探源
渠道关系四门类
渠道管理10误区 渠道经理与技能 渠道运筹十五炼 联合营销六要素 渠道流程管理
第三十二页
渠道经理与五角色：
渠道经理是指一个公司内部负责具体渠道运作，拥有具体渠道决策 权的人。 银行保险渠道经理是负责其渠道管理与维护，推动银行保险在此 渠道销售的人。渠道经理一般具有五大角色：
第二十五页
误区之六：
渠道政策越优惠越好
“如果要求渠道政策最优惠，我们的价值又何在？”；
银保渠道营销模式
银保渠道营销模式第一篇：银保渠道营销模式银保渠道营销模式当前，我国银行业与保险业的合作模式，无论从业务代理的推介环节还是从产品种类的开发环节还都无法充分满足客户的现实需求。
双方目前仅局限在银行充当保险公司代理中介这一层面上。
即：银行通过向保险公司收取手续费的模式介入保险领域，保险公司通过银行代售来完成保险销售业务。
这种银行仅担当代理中介的合作方式，更确切地说是银行代理保险业务，与真正意义上的银行保险还有一定距离，无论是业务的组织形式还是产品品种都处于初级阶段。
因此在这种合作模式中，就出现了很多误导现象和纠纷事件。
如何正确看待银保渠道，改变目前的这种局面，笔者从多方面进行了全面的分析与解析，本刊全文刊登此篇文章，希望能给在银保战线的工作者以及银保渠道的经营者一些思路和启示。
银行保险是在全球经济、金融服务一体化的大背景下而发展起来的一种保险经营模式，发源于20世纪八十年代的法国，随后迅速风靡欧洲，迄今在全球取得了巨大成功，对保险行业的进步产生了深远的影响。
在我国，银行保险是次于个人代理渠道的第二大销售渠道，占人寿保险总保费收入的41.38%。
与发达国家相比，我国的银保业务尚处于初级阶段，存在诸多不足和问题。
本文主要探讨当下银保营销面临的困境及解决方案，希望能带来借鉴。
银保营销困境近些年来伴随着银行代理保险业的迅猛发展，在银保业务中暴露出来的问题也越来越严重，并且发展到了非整改不可的地步。
日前，中国保监会公布了2013年前两月中国保险业保费收入数据，寿险业保费收入为2199亿元，同比下滑2.98%，其中银保渠道增长乏力是造成寿险业务负增长的重要原因。
所以银监会选择在近两年出台了最严厉的政策措施，保监会联合银监会先后出台了《保险公司委托金融机构代理保险业务监管规定(征求意见稿)》、《商业银行代理保险业务监管指引》等政策新规。
新规旨在规范银行代理保险市场，规范银保合作，强调保护客户权益。
为了防止银行在代销保险产品过程中误导消费者，新政的出台对商业银行进行代理保险业务提出了多项规范化要求。