人保营销管理系统
保险营销管理系统需求设计方案
保险营销管理系统需求设计方案一、引言保险营销管理系统是为了提高保险公司的销售业绩和管理效率而开发的软件系统。
本方案设计针对保险公司内部的销售团队，旨在通过系统化的管理和自动化的流程，提高销售人员的工作效率和业绩。
二、系统功能需求1. 客户管理：实现对所有客户信息的录入、查询、编辑和删除，并能够根据客户需求进行分类和分组管理；2. 销售机会管理：记录和跟踪潜在销售机会，并提供相关统计和分析报告；3. 销售计划管理：根据销售目标和计划，制定销售计划并分配给销售人员，及时跟踪销售进度；4. 销售业绩统计：统计并报告销售人员的业绩情况，包括销售额、销售数量、成交率等；5. 客户服务管理：记录客户的反馈和投诉，并及时处理和跟进；6. 奖励与激励管理：根据销售业绩，制定奖励政策，并自动计算和发放奖励；7. 销售培训管理：记录并安排销售人员的培训计划和培训结果；8. 数据分析和报表：提供各种销售数据的统计分析和报表生成功能，用于指导决策和业务改进。
三、系统非功能需求1. 用户友好性：界面简洁明了、操作简单方便，减轻销售人员的学习和使用负担；2. 安全性：系统需进行用户身份验证、数据加密和安全备份，确保数据的保密性和完整性；3. 性能要求：系统能够快速响应用户的请求，提供流畅的操作体验，尤其是在高峰期；4. 可扩展性：系统需支持未来的功能扩展和升级，以适应保险行业的发展和业务变化；5. 可靠性：系统需保证数据的准确性和一致性，避免数据丢失和错误；6. 兼容性：系统需支持不同操作系统和不同终端的访问，以满足不同用户的需求；7. 维护性：系统需提供良好的文档和技术支持，方便系统的运维和维护。
四、系统开发与实施计划1. 需求分析和设计：根据保险公司的要求，进行需求分析和系统设计，制定详细的功能规格和技术方案；2. 系统开发：根据设计方案，进行系统编码和开发，保证系统的功能实现和性能满足要求；3. 系统测试：进行各类测试，包括单元测试、集成测试、性能测试和用户验收测试，确保系统的质量和稳定性；4. 系统部署和上线：将系统部署到预定的服务器上，并进行配置和优化，确保系统的正常运行；5. 培训和使用：对销售人员进行系统培训，使其熟悉系统使用方法和操作流程，提高工作效率；6. 运维和维护：提供系统的日常运维和技术支持，及时处理用户反馈和故障报告，确保系统的稳定性和可靠性。
中国人寿保险公司客户服务信息管理系统设计方案课程设计
广州市广播电视大学《企业信息管理》课程课题名称：中国人寿保险公司客户服务信息管理系统设计方案目录前言……………………………………………………………………………………一、可行性分析报告……………………………………………………………………1、目前状况描述……………………………………………………………………2、可行性分析…………………………………………………………………………2、1经济上可行……………………………………………………………………2、2技术上可行……………………………………………………………………2、3管理上可行……………………………………………………………………二、需求分析说明书……………………………………………………………………1、系统功能结构图（HIPO图）………………………………………………………2、系统功能说明……………………………………………………………………3、现有系统的业务流程图及说明…………………………………………………4、新系统的业务流程图及说明………………………………………………………附、课程设计任务书…………………………………………………………………课程小组成员一览表……………………………………………………………中国人寿保险公司客户服务信息管理系统设计方案一、可行性分析报告1、目前状况描述中国人寿保险公司可以过几十多年的发展，客户数量与日俱增。
由原来的一百多人到现在已经有将几万人了。
公司由原来小小的一间办公室变成今天的高楼大厦，每一层都为不同的客户提供不同的需求和安排，宗旨就是让客户得到最好的保障。
而现在公司的客户服务管理方面出现了一些问题：首先随着业务量、业务种类的增多，业务员的工作量也随之而增多和繁琐起来，经常性地出现了跟进工作做得不到位甚至遗漏，投诉意见未能及时反映和处理等等，量重要的是当发生人员流动的时候，新接手的业务员不能把营业额提高起来，而且还会流失一些旧的客户。
人保营销管理系统
人保营销管理系统人保营销管理系统是一个为人保公司设计和开发的一套专业的管理系统。
本系统采用先进的技术和先进的理念，旨在帮助人保公司高效地管理他们的营销工作。
人保公司作为一家领先的保险公司，拥有庞大的销售团队和广泛的销售网络。
然而，随着业务规模的不断扩大，传统的管理方式已经不能满足人保公司的需求。
因此，人保营销管理系统的开发应运而生。
该系统的设计目标是提高销售团队的工作效率，优化销售流程，并提供准确的数据分析和报告。
通过该系统，销售人员可以方便地录入客户信息、保单信息以及销售数据。
系统还提供了一个强大的搜索引擎，使销售人员能够快速地找到所需的信息。
人保营销管理系统还具备一些独特的功能，以帮助销售人员提高他们的工作效率。
比如，系统可以自动发送电子邮件和短信提醒销售人员跟进客户，以及发送祝福短信给客户的生日。
此外，系统还提供了一个集中的日程安排功能，方便销售人员管理他们的工作时间和任务。
为了确保数据的安全性和完整性，人保营销管理系统采用了严格的访问控制机制。
只有授权的人员才能访问系统，并且他们的操作都会被记录下来。
此外，系统还定期进行数据备份，以防止数据丢失。
此外，人保营销管理系统还提供了一套强大的数据分析工具。
通过这些工具，销售人员可以对他们的销售数据进行深入的分析，包括销售额、市场份额、客户满意度等。
这些数据分析结果可以帮助销售人员更好地了解他们的客户需求，并制定相应的销售策略。
总之，人保营销管理系统是一套功能强大的管理工具，能够帮助人保公司提高销售团队的工作效率，优化销售流程，并提供准确的数据分析和报告。
通过使用该系统，人保公司可以更好地管理他们的营销工作，实现业务的持续增长。
保险销售个人2024年工作计划（四篇）
保险销售个人2024年工作计划截止目前，我国人口约为____万，其中城区人口约____万，下辖____个乡镇，乡镇人口约____万。
在寿险市场，专业公司包括人寿、太平洋、平安、太平、泰康五家，代理公司有华邦、恒瑞达、中诚、祺顺、金鑫、众联六家，共计十二家。
一、寿险市场现状在队伍结构方面，除代理公司外，五家专业公司的农村队伍基本萎缩，仅国寿在农村市场尚存四个较成建制的网点，其他公司的农村市场网点已全部取消。
城区队伍中，国寿通过收展队伍建设实现正增长，其他专业公司的城区队伍均呈现负增长。
在业务发展方面，专业公司较去年同期均有所增长，尽管增长幅度不明显，但市场复苏态势逐渐显现。
二、市场机遇与挑战寿险市场遵循发展规律，经历发展期、鼎盛期和衰退期。
在经历了近四年的低迷状态后，市场将迎来新一轮发展期。
优势分析：（一）品牌优势：我国寿险公司的历史底蕴和价值品牌，对现有从业人员和潜在客户具有较强说服力，这也是国寿在市场中占据重要地位的原因之一；（二）政策优势：建立在品牌优势之上的政策优势，通过三农保险服务站的体制建设，充分利用人保财的客户资源和网络，结合政府资源，使队伍发展回归到九十年代初期的模式，实现利益链简化、协调性增强、主管更易于接受；（三）人员优势：在洪泽寿险市场的城区和农村业务、队伍发展方面，具备丰富的认识和了解，并拥有一定的人脉资源。
劣势分析：（一）公司导向：在当前人保寿的业务经营中，个险非主渠道，上级公司的政策倾向可能相对不足；（二）失调发展：在初期发展过程中，未能全面考虑或队伍发展不均衡，导致失去开业这一重要经营契机；（三）品牌利用：人保寿险在市场知名度较低，与我国人保品牌不符。
三、总体思路结合人保寿险公司相关精神和寿险市场现状，制定以下工作计划：充分利用人保品牌及资源优势，在队伍发展上短期内利用三农保险服务站，关注同业引进。
在农村选定六个乡镇及增员主体，对增员主体进行追踪和辅导，确保在考核期限内实现有效人力____人。
中国人保财险“营销之星”荣誉激励管理办法(试行)
中国人保财险“营销之星”荣誉激励管理办法（试行）第一章总则第一条为有效激励个人代理营销员（以下简称营销员），激发工作热情，提高营销品质和业绩，提升荣誉感和归属感，特构建中国人保财险“营销之星”荣誉激励管理体系（以下简称“荣誉体系”），制定《中国人保财险“营销之星”荣誉激励管理办法（试行）》（以下简称本办法）。
第二条本章程所指营销员，指取得《保险代理从业人员资格证书》或《农村保险营销员资格证书》，签订《中国人民财产保险股份有限公司保险营销员保险代理合同书》，且取得公司发放的《保险营销员展业证》的个人代理营销员。
第三条构建“营销之星”荣誉体系的宗旨是：回馈一线，涵养品质，焕发热情，共谋发展。
第四条荣誉体系构建的原则（一）广纳贤才，共同进步。
荣誉体系面向个代营销队伍，合理制定激励标准，广泛吸纳优秀人才，通过不断学习交流，共同进步。
（二）保障权益，长效激励。
荣誉体系应按照宗旨的要求，开展各项有利于提升个人代理营销员的权益保障，有利于实施长效激励的活动，成为开展个人代理营销队伍长效荣誉激励的主要载体。
（三）健全机制，规范运行。
荣誉体系的建立与运行，应严格遵照法律法规以及公司各项规章制度的要求，规范运作流程与行为。
第二章荣誉体系设置第五条凡与中国人保财险各级分支机构签订保险代理合同的营销员，符合规定条件的，经审批后，可获得“营销之星”的荣誉称号，享受相应的待遇。
第六条“营销之星”荣誉称号分为三星、四星、五星、白金、钻石等五个级别。
第七条各级荣誉称号的基本条件（一）三星“营销之星”1.认同公司文化，立志与公司共同发展；2.为公司服务不低于2年；3.上一年度实收保费不低于所在地市级分公司人均营销保费1的160%；4.无违法违规记录；1人均营销保费：等于当地个代营销渠道总保费除以年内期末营销员人数，以销售管理系统中提取的数据为准，下同。
5.客户满意度较高，无重大有效投诉；6.省级、地市级分公司补充的其他条件。
（二）四星“营销之星”1.维持三星级别1年以上；2.为公司服务不低于3年；3.上一年度实收保费不低于所在地市级分公司人均营销保费的240%；4.省级、地市级分公司补充的其他条件。
人保e通介绍
02 人保 e 通的功能
“人保e通”主要功能
一言以蔽之：面向集团所有销售人员的一站式综合展业APP
1.统一入口功能
➢ 销售人员只安装一款手机APP ➢ 提供IOS和安卓版本 ➢ 使用集团统一工号登入
2.综合销售功能
➢ 联通产、健、寿三家公司业务系统 ➢ 实现产品报价、投保、核保、缴费、出单全流程
健康险出单
2、银行卡信息 拍照 投保书签名 投保提示书签名 提交
代理财险出单
健代产
（车险、非车险）
非车险产品：人保e通全面支持财险非车产品销售，但人保财险各省权限设置不同，可能造成健康险营销员在菜单中看 不到非车产品，需联系当地财险公司进行配置权限，开通后即可正常销售。
产代健
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不同的险种需要录入不同的信息，大 致会有客户的性别、年龄、角色关系 及其他个性化信息
获取适合的产品方案
小爱会根据客户信息，优先推荐一个 产品方案，也可查看更多满足需求的 产品方案 。
多方案进行对比，找到更 适合客户的产品方案
通过将更多产品方案两两对比，选择 性价比更高的产品方案推荐给客户
智能推荐-操作流程
我们的目标
2020年重点工作
产、健、寿三家公司的销售人员全部登录 “人保e通”（登录率100%），通过“人保e通” 出单件数达到移动端出单的60%以上。
产代健业务突破
推动财险销售人员使用人保e通健康险模块 出单，实现规模贡献。
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营销管理系统PAD
文件编号：PICC-ITRM-B0005 版本号：1.0.0
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1 前言
1.1 编写目的
本文用于描述人保移动 PAD 版营销管理系统的最终使用用户，能方便使用户 理解和使用。
1.2 读者对象
PAD 版营销管理系统的读者对象有服务总公司、省市分公司以及各基层单位 营销管理人员、一线营销人员。
用户输入用户名和密码，点击“登录”按钮便可进入系统。
文件编号：PICC-ITRM-B0005 版本号：1.0.0
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2.2 我的工作 2.2.1 功能描述
用户可在此看到自身未处理和已处理的车险业务。 用户点击“我的任务”按钮后，显示“今日待办、待办任务、已办任务”子功能按钮， 并可以点击子功能按钮后进入相关子功能界面。
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修改日期 2015/3/31
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2 功能介绍...................................................................................................................................1
2.1 用户登录............................................................... 1
2024年保险公司工作计划模版（四篇）
2024年保险公司工作计划模版一、销售团队的充实与优化经过持续的考核淘汰和增员策略，全市个险销售队伍规模已达到____人，销售团队在年初的基础上保持稳定增长，基本实现了省公司对我市个险人力发展计划的要求，为后半年的个险业务发展提供了坚实的人力资源保障。
二、深化农村标准化营销服务部建设基于____年的农村营销服务部标准化建设基础，今年我们继续以“两实一大”为目标，强调“实”字，即队伍稳定、业绩实际。
我们进行了深入的市场调研，并依据《中国保险股份有限公司延安分公司农村营销服务部建设-三年规划》，发布了《中国保险股份有限公司延安分公司____年农村标准化营销服务部创建方案》，明确了今年及明年的队伍建设目标和业务发展目标。
____月底____月初，我们在兴和大酒店召开了农村营销服务部创建工作会议，一方面总结了各农村营销服务部的工作情况，另一方面表彰了在____年取得优秀成绩的单位，并宣导了新的创建方案。
同时，我们组织了农村营销服务部负责人前往商洛进行实地学习和经验交流。
截至____月底，农村网点实有人力达到____人，实现期交保费收入____万元，其中____年期保费收入____万元，农村业务在全市业务发展中占比逐步提高。
在此期间，我们定期制作农村营销服务部旬报和工作简报，有效推动了发展评估和信息交流。
三、强化组训队伍建设和管理(一)定期召开组训例会，发挥组训功能我们根据业务需求和团队建设需要，组织了四次组训例会，分享了组训人员的工作经验，公开了收入情况，明确了阶段性工作部署，充分发挥了组训人员的作用。
(二)构建兼职组训队伍，推动业务增长我们于____月份举办了全市系统首次兼职组训选拔培训班，并在____月份进行了实践考核，最终选出了第一批____名优秀销售人员加入兼职组训队伍。
同时，我们为未入选者提供了延长考核期，计划在____月份进行最后的考核，以扩大兼职组训队伍，促进业务发展。
(三)我们的组训管理岗人员在关键时期收集并分享有针对性的专题和最新资讯，增强了组训人员的知识积累，满足了他们的专业需求。
营销系统培训心得十篇
营销系统培训心得十篇营销系统培训心得十篇最新培训是给人们传授其完本钱职工作所必须的正确思维认知、基本知识和技能的进程。
基于认知心理学理论可知,职场正确认知的传递成效才是决定培训成效好坏的根本。
下面是作者为大家分享的营销系统培训心得，期望能帮助到大家!营销系统培训心得1我十分有幸参加了公司组织的《顾问式营销技能―销售潜力核心》课程培训。
透过这次课程的学习，学习了顾问式销售技能培训的概念原理，学习了“客户建立关系“制定销售拜望计划”“肯定优先摸索的问题”“论述并强化产品利益”“获得反馈并作出回应”“获得”等销售流程、步骤等。
透过学习，我认识到顾问式销售技能培训是目前广泛遭到销售人员认可的一种销售方式，是指销售人员以专业销售技能进行产品介绍的同时，运用分析潜力、综合潜力、实践潜力、创造潜力、说服潜力完成客户的要求，并预见客户的未来需求，提出用心推荐的销售方法。
透过学习，让我认识到：做想做一位好的销售人员，个性是金融行业的销售人员，务必要建立以客户为中心，帮忙客户解决问题的顾问式销售理念，将销售的重点，放在解决客户问题的方案上，而不是放在产品上。
其二在探讨拜望客户前，要做好充分的分析和准备。
在应对客户时，各个环节的注意要点，需要注意的各个细节。
其三、务必要以客户为中心，展现给客户带来的好处。
发掘客户的困难，体现我们方案的价值。
其四、提升服务品质，让客户感遭到后续服务带来的价值，进而锁定客户，让客户连续购买。
其五，应对不不同的客户群体，我们有必要透过人格类型分析，针对不同的客户类型制定销售计策等等。
在学习中，让我体会最深的有一下几点：1.“用头脑做销售、用真心做服务”用头脑做销售技能培训，是让我们在销售之时，要动脑经，想办法，做市场调查，开发设计创新型的产品，建设行之有效的销售渠道，做好特殊的宣传攻势，网络对口的目标群体，高效的将我们的产品推销出去;而用心做服务，即是让我们在做销售的同时不仅仅仅是要我们把产品买出去，更多是要在售前、售中、售后阶段做好客户的服务和保护工作，让客户充分体会到我们销售的专业性、职业性，真让客户享遭到满足感、安全感和舒服感。
人保营销管理系统
人保营销管理系统一、背景介绍随着信息时代的到来，互联网+全面铺开，人保营销也逐渐摆脱了过去营销手段的单一局限，开始走向数字化的路线。
在数字化转型的背景下，人保不仅需要拥有全面的产品线和多渠道的销售模式，更需要拥有一个高效、稳定、安全的营销管理系统，来保障企业的数字化销售和服务能力。
针对这一应用需求，人保成立了营销管理系统委员会，致力于打造更加智能、灵活、高效、安全的销售系统，从而提升人保的品牌价值和用户体验。
二、系统设计思路在人保营销管理系统的设计上，我们主要考虑以下几方面的需求：1. 多元化的销售模式支持：系统需要支持多种销售模式，比如线上D2C销售、线下和渠道销售等，以满足用户的多样化购买需求。
2. 强大的数据分析功能：系统需要具备数据采集和分析功能，实现对销售数据的实时跟踪和分析，为人保的营销策略和决策提供有效支持。
3. 安全稳定的系统性能：系统应该确保稳定可靠，能够解决长时间无响应、系统宕机等状况，保障用户数据的安全。
4. 可扩展性和灵活性：系统应该具备良好的扩展性，能够满足随着业务的发展而不断升级的需求。
同时，还需要提供简单易用的操作界面，方便用户操作和使用。
基于以上需求，我们采用以下设计思路：1. 构建多元化的销售模式支持为了满足用户的多元化购买需求，人保营销管理系统除了提供线上和线下购买模式外，还应该提供基于渠道的销售模式。
系统利用大数据和人工智能技术，可实时跟踪用户的购买行为和偏好，从而分析出适合用户的销售模式和产品。
同时，系统还可以实现客户关系管理，可将客户信息统一管理，为用户提供更完善的服务和支持。
2. 强大的数据分析功能为了对销售数据进行实时跟踪和分析，我们将系统设计为基于云计算的SaaS模式，借助强大的数据分析平台和保险行业经验，对采集到的数据进行实时分析和预测。
同时，人保营销管理系统还可以帮助用户进行风险检测、风险测算等操作，为用户提供可靠的咨询和服务。
3. 安全稳定的系统性能人保营销管理系统还必须确保系统性能的稳定和安全。
人保演讲稿
人保演讲稿人保演讲稿1尊敬的各位评委，各位领导：大家好！我叫吴珂，正式加入人保系统这个大家庭才刚好一个月，能有这个机会站在这里，我首先要真诚的感谢各位领导对我的关心和各位前辈、同事给我的帮助，在此要向你们表示深深的谢意！而我将以何种决心回报你们的关心与帮助，便是今天我要演讲的题目--《但行好事，莫问前程》（平凡的人，不平凡的心）在这平帆竞技、百舸争流的今天，局机关党委发出了“转变干部作风、提升服务水平、提高行政效率”的号召，作为一名刚参加工作的新人，我深深感受到了那种抢抓机遇、敢为人先的胆识和魄力，那种永不懈怠、勇往直前的奋发精神，它犹如嘹亮的号角，给人勇气，催人奋进。
高楼何以耸立，大树何以参天，根基决定一切，而我们的根基就是站好本班岗，做好本职事，关键在作风。
常言道，作风正，则事业兴，作风不正不实，则难成领头人。
人保部门是政府的重要组成部门，承担着“促进社会就业、完善社会保障、开发人力资源、深化人事制度改革、构建和谐劳动关系”等重要职责，要完成它的使命，需要一个个平凡的人怀着一颗颗不平凡的心。
哈佛大学有句名言：大学的荣誉，不在于它的校舍和人数，而在于它培养一代又一代人的质量。
同理，我们人保部门的荣誉，也在于出色的工作效能和高效优质的服务质量。
然而能否服务于民，想民之所想，急民这所急，平凡的人光有激情是不够的，还需要不平凡的心中有着那么一股子气——正气、清气和锐气。
如果说“浮、赌、贪”是一种挑战，那它便需要我们一身正气勇敢面对；如果说“庸、懒、散”是一种耻辱，那么它便需要我们一身清气时刻铭记；如果说“浮、赌、贪、庸、懒、散”已是一种现状，那么它更需要我们一身锐气敢硬碰，才能两袖清风不染尘。
所以我们应把正气、清气和锐气作为座右铭，时刻铭记在心，践于实际行动。
正气，解决的是精神状态问题、“想干事”的问题；清气，解决的是自身素养问题、“能干事”的问题；锐气，解决的是工作成效问题、“干成事”的问题。
正气、清气、锐气是辩证统一的有机整体，正气是基础，清气是保证，锐气是目的，三者之间相辅相成，相得益彰。
保险公司营销员信息管理系统程序设计
保险公司营销员信息管理系统程序设计目录摘要................................................................................................ 错误!未指定书签。
1．绪论.......................................................................................... 错误!未指定书签。
2.系统分析..................................................................................... 错误!未指定书签。
2.1功能需求.................................................................................. 错误!未指定书签。
2.2数据需求.................................................................................. 错误!未指定书签。
2.3性能需求.................................................................................. 错误!未指定书签。
3.总体设计..................................................................................... 错误!未指定书签。
3.1功能模块设计.......................................................................... 错误!未指定书签。
人保财险深圳分公司车险业务风险管理
人保财险深圳分公司车险业务风险管理第三章人保财险深圳分公司车险风险管理现状与问题3.1公司简介中国人民财产保险股份有限公司是国内最大的财产保险公司，人保财险是国内财产险市场份额最大的保险公司。
2009年人保财险保费收入1194.64亿元，其中车险855.28亿元。
占71.59%。
赔款716.99亿元，其中车险513.58亿元，占总赔款71.63%，车险业务简单赔付率为83.83%，车险业务市场份额为39.67%，车险业务经营亏损。
中国人民财产保险股份有限公司深圳市分公司是中国人民财产保险股份有限公司下辖34家省级分公司之一，是经营财产保险业务的专业保险机构，业务涵盖所有财产保险领域。
2003年车险个性化改革推行之后，至2008年，车险业务两年增长，但在价格战中努力拼杀，车险业务的利润一直很低，多数年份出现巨额亏损，2009年，随着保监会加强市场监管，车险价格战受到一定程度的抑制，效益水平有所上升。
2009年公司实收保费25.7亿元，其中车险实收保费18.7亿元，占72.76%。
车险业务利润0.9亿元，占69.23%。
人保财险深圳分公司将所有险种分成车辆保险、财产保险和责任意外保险三条产品线进行管理和经营。
深圳财产险市场，2009年，深圳市财产险保费收入100亿元，有67.91亿元来自车险保费，占比达67.9%。
机动车辆保险是目前深圳各产险公司的龙头险种。
目前，深圳市经营产险公司己有24家，由于竞争主体众多，各家保险公司为了拓展业务，各种竞争手段层出不穷，恶性竞争现象十分突出，由于管理水平、定价不合理的多方面的因素，导致全行业机动车辆保险从2003年至2008年连续六年在亏损，2009年，在市场坏境有所好转的情况下，各家公司的车险盈利水平有所上升，全行业扭亏为盈。
2010年以来，由于车险市场价格水平较高，目前的盈利空间较2009年上半年有所上升，多数保险公司均把抢占市场份额作为今年的主要目标，市场恶性竞争有所抬头。
我国保险市场营销的现状及其策略选择
我国保险市场营销的现状及策略选择[内容提要]进入新的千年，中国保险业面临新的机遇与挑战，如何增强我国民族保险业的市场竞争实力，做好市场营销管理尤为重要。
首先，市场营销是保险市场发展的客观需要；其次，市场营销有利于促进人们保险意识的形成；第三，市场营销有利于保险公司进行创新和提高市场效率；第四，市场营销有利于保险公司引进先进技术，提高经营管理水平。
当前我国保险公司在市场营销方面存在五个方面的问题，一是追求市场竞争，忽视市场定位；二是重视产品创新，轻视产品推广；三是缺乏科学的市场营销计划；四是缺乏完整的市场营销战略；五是缺乏适应市场竞争需要的市场营销组织机构。
笔者认为，培育我国保险公司市场营销理念应从以下四个方面采取措施。
即：将“以客户为中心”作为保险公司的最基本经营原则；把市场营销作为保险公司发展战略的重要组成部分；根据市场营销机制，建立和完善保险公司营销组织机构；重视关系营销在保险公司市场营销中的应用。
进入新的千年，我国保险业真正站在了机遇与挑战并存的历史转折点上。
市场经济发展、客观规律的要求对保险保障日益扩大的需求提出了诸多新的概念，加入WTO和全球经济一体化迅速发展的外部压力，对于尚处于发展初期的中国保险业，面临着国际市场国内化、国内竞争国际化发展格局，如何缩小与发达国家保险业的差距，增强在保险市场中的竞争实力，市场营销管理在保险经营中尤为重要，并大有可为。
本文就我国保险业建立和完善营销体系谈些看法。
一、保险营销的含义和基本特征保险公司是以经营风险、提供相关服务为主要业务，以实现利润最大化为主要经营目标的金融企业。
保险营销是保险人为了充分满足保险市场上存在的风险保障需求和欲望而开展的总体性活动，具体地讲，包括保险市场的调查和预测、营销环境分析、投保人的行为研究、新险种的开发、费率的厘定、保险营销渠道的选择、保险产品的推销以及售后服务等一系列活动。
从保险营销的定义，我们可以看出，保险公司市场营销的基本特征表现在以下几个方面：1、以客户需求为出发点的价值链传统的价值链（见图1）是从资产与品牌优势开始，然后各个环节依次为投入原材料、设计产品、服务与出售物、建立销售渠道，最后才是为客户提供产品与服务。
中国人民保险集团公司交叉销售管理办法
中国人民保险集团公司交叉销售管理办法第一章总则第一条为充分发挥集团化经营优势，强化不同业务领域的优势互补与战略协同，推进交叉销售健康可持续发展，结合中国人保实际，制定本办法。
第二条本办法所指交叉销售是中国人民保险集团公司（以下简称“集团公司）相关子公司间利用自身机构网点、销售队伍、业务渠道、客户关系等资源，相互代理销售对方产品，联合拓展业务，通过加强战略协同，最终实现优势互补、互利共赢，共同提升中国人保的整体市场拓展能力和竞争能力。
第三条本办法适用于集团公司旗下中国人民财产保险股份有限公司（以下简称“人保财险）、中国人民健康保险股份有限公司（以下简称“人保健康”）和中国人民人寿保险股份有限公司（以下简称“人保寿险”）三家保险子公司之间开展交叉销售行为的管理。
非保险子公司与保险子公司之间的业务协同参照本办法执行。
第四条交叉销售工作坚持资源共享、优势互补、城乡并进、互利共赢原则。
第二章组织管理第五条在集团公司党委和总裁室的领导下，业务发展部负责组织协调全系统交叉销售工作，交叉销售以外的主营业务由相关子公司自行管理。
第六条相关子公司指定负责交叉销售工作的部门，明确交叉销售工作的执行责任人，以及部门与执行责任人的工作职责。
交叉销售工作的部门及执行责任人变更情况应及时报集团公司业务发展部备案。
第七条各省（自治区、直辖市、计划单列市、地市成立由当地人保财险主要负责人牵头，人保健康和人保寿险当地机构主要负责人组成的省级或地市级交叉销售工作协调小组。
省级、地市和区县机构要配备或指定专人负责交叉销售工作。
集团公司指导监督省级交叉销售协调小组开展工作。
第八条集团公司业务发展部在交叉销售方面的主要职责是：（一）拟订交叉销售总体规划目标及执行方案；（二）拟订交叉销售管理制度；（三）组织协调各级机构开展交叉销售模式创新，组织推广成功的模式和经验；（四）组织协调交叉销售产品策略的制定，以及重点产品的投放和宣传；（五）组织协调交叉销售培训工作，督促相关子公司开展交叉培训；（六）搭建业务交流平台，开展交叉销售政策宣导、经验交流和统计分析，为交叉销售工作提供支持；（七）跟踪各省交叉销售工作协调小组工作开展情况，提出管理建议；（八）协调解决交叉销售推进过程中的重大问题；（九）涉及交叉销售工作的其他事项。
中国人寿保险行业信息系统开发需求分析
人寿保险公司信息系统建设现状 •不够重视，系统建设滞后 •缺乏整体规划和统一标准 •系统需频繁改善或重建
2
1.中国保险行业现状
1.1保险的意义 保险是指，投保人按照合同内容向保险公司支付保险费， 在发生保险事故时，保险公司为投保人提供赔偿的一种商 业服务。 1.2保险的种类 保险根据其提供的保障内容，可以大致分类如下：
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2.中国保险行业发展趋势
2.2销售方式的多元化 随着金融市场和信息技术的发展，保险产品的销售渠道和销售 方式将会更加多元化。
首先，金融业务混业经营（银保兼营，人寿险财险兼营）成为 拓展保险业务的新渠道。
其次，销售方式日趋多样化。员工直接销售和专职代理销售、 个人营销员代理销售、兼职代理销售、保险经纪人销售，银行 （或邮政等）非保险企业代理销售等多种销售渠道并存。 并且，网络保险、电子商务等全新的销售方式悄然兴起。以其 低成本高效率的优势必将会给保险行业带来革命性变化。
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4.保险公司核心业务系统发展趋势
6）此外，随着电子商务的持续发展，保险公司对网上保 险等B2C销售平台的投入会越来越大。 7）出于对庞大客户数据的管理的需求，保险公司对商务 智能系统和客户关系管理系统方面的投入也会也来愈 大。
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5.保险信息系统提供商现状
5.1人寿保险行业信息系统开发方式 在信息系统建设方面，外资人寿保险公司主要是引进国外 成熟的系统，并根据中国市场的实际需求加以改进。而中 资人寿保险公司的信息系统建设主要有3中方式。
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4.保险公司核心业务系统发展趋势
4.1系统更新换代加速 随着业务的不断发展，新险种的不断推出，核心业务系统 已经不能满足业务的需求。核心系统也需要不断改造升级 甚至更新换代。
2024年销售经理年度工作总结范文（3篇）
2024年销售经理年度工作总结范文____年____月以来，在人保财险阜阳分公司颍东支公司的正确领导下，作为营销业务四部一名销售团队经理，我立足自身岗位实际，带领全体销售人员，认真努力工作，积极服务客户，完成了工作任务，取得良好的成绩，获得上级领导和客户的满意。
有关个人工作情况总结如下：一、个人基本情况和工作履历我叫____，男，____年____月____日出生，____年____月毕业于郑州理工专修学院国际经济与贸易专业，大学本科文化。
____年____月参加工作，先后在人保财险阜阳分公司颍东支公司综合部综合岗、渠道业务一部中介展业岗工作，后来担任营销业务二部和营销业务四部个代营销团队经理岗、销售团队经理。
二、认真学习，提高业务水平和工作技能自参加人保财险工作以来，我意识到保险业不断发展和业务创新对保险员工提出了更高的要求，必须认真学习，提高自己的业务水平和工作技能，才能适应工作的需要。
为此，我积极参加上级组织的相关业务培训，认真学习保险业务操作流程、相关制度、资本市场知识、保险产品知识以及如何与客户沟通交流的技巧等等，做到在与客户的沟通中，当客户问起保险产品和其他有关问题时，能够快速、正确地答复客户的提问，给客户提供建议和处理方法，用自己的专业知识构架起与客户沟通的桥梁，促进保险业务发展，为单位创造良好经济效益。
三、认真工作，努力服务好客户我现在主要负责安徽省阜阳市开发区“长城、菲亚特、帝豪、全球鹰、奔腾、江淮和钰龙名车行”等____家4S店的保险业务。
我带领全体销售人员认真工作，努力服务好客户，促进保险业务发展，提高单位经济效益。
一是始终坚持以客户为中心，严格履行“公开承诺”、“首问负责”、“微笑服务”，增强服务意识，创新服务方式，改进服务作风，满足客户多元化需求，提高客户的满意度。
二是彻底更新观念，自觉规范行为，认真落实支公司各项服务措施，苦练基本功，加快业务办理的速度，避免失误，把握质量，维护好客户关系。
基于统一客户视图的营销管理系统介绍人保财险版51页
多维度的活动参与对象， 可针对客户、车辆、保单 来发起营销活动。
系统分级授权
根据需求分级授权，制定 虚拟角色，配置人员权限。
①②
③④
全方位统计分析
针对机构、产品、渠道 、客户等不同维度的全 方位统计分析。
系统介绍（营销管理系统）
成果与亮点
系统平台化（续）-支持自定义销售流程
实现灵活流程定义与流程组织，组装式搭建各种营销与服务流程；通过 配置式实现流程的关键要素（岗位、业务场景、组织形式），并实现与业 务实践的无缝连接
终保前 10-8天
终保前 7天-1天
到期后 1天-7天
（第一次与客户进 行续保接触）
（第二次与客户进 行续保接触）
（第三次与客户进 行续保接触）
（支公司分管经理 督办）
（第五次与客户进 行续保接触）
（第六次与客户进 行续保接触）
每天与客户电 话或短信沟通 一次
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终 保 前 60 ～ 45 天
1、工作职责
移动互联时代需要更准确的感知客户，做到极致的用户体验，需要把触点设计更 接近客户一侧。在接入端一侧的布局，像一个探针一样随时感知到用户的需求脉动。 获取大量信息后，再进一步通过大数据平台进行挖掘，提升客户的需求层次。
电话
移动APP
短信
微信
移动开发平台，拓展客户触点
系统介绍（营销管理系统）
成果与亮点
▪ 对接车险网销系统精确报价接口
▪ 与保协商业险、交强险平台交互， 实现网销精准报价
▪ 在营销管理系统报价后可生成暂存 单，方便在网销系统投保
系统介绍（营销管理系统）
成果与亮点
多终端接入、多种客户沟通工具
支持苹果、安卓手机、PC等多种终端接入方式，支持电话、短信以及微信等多种 移动互联客户沟通模式。
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人保营销管理系统
第一篇：人保营销管理系统介绍
人保营销管理系统是中国人民保险公司（简称人保）推出的一款专业的保险营销管理软件。
该系统借助互联网技术，实现了保险产品的上架、销售、理赔等全过程的数字化管理，与人民保险的其他信息系统紧密结合，实现了一体化的信息管理。
一、系统特点
1. 客户关系管理
人保营销管理系统管理了全公司范围内的客户、潜在客户、渠道、中介、门店、营销人员等各类关键人物信息，目的在于协助人保实现精细化客户管理。
系统包含的主要客户数据如下：客户基本信息、客户联系信息、客户亲属信息、客户从业信息、客户风险偏好、客户投诉记录、客户服务记录、客户访问记录等。
2. 产品管理
人保营销管理系统实现了人保所有的保险产品上架、调整、下架等全生命周期管理。
营销人员和销售渠道可在线上查询保险产品明细、费率、保险责任、条款等产品信息，实现快速准确报价。
3. 营销管理
人保营销管理系统协助人保实现数字化营销，为营销人员提供快速渠道入口和相应信息资源，以便更好地开展业务。
系统包含的主要功能如下：外勤任务管理、客户拜访及
推介记录、保单状态跟踪、营销费用管理、代理人考核等。
4. 线上服务
人保营销管理系统支持客户在线上查询保单、投保单、理赔申请等文件信息，为客户提供便捷服务，实现快速处理各种客户问题。
二、系统优势
1、数字化营销
人保营销管理系统通过互联网技术实现了营销数字化、服务智能化。
2、管理体系优化
人保营销管理系统基于互联网技术架构，在传统保险销售管理流程的基础上，实现全方面、全流程的数字化管理，从根本上提升了管理效率。
3、客户服务升级
人保营销管理系统实现了即时客户服务，使得客户的需求得到及时满足，对于提高客户满意度有显著的作用。
4、移动端真正落地
实现了信息的全时空无缝接入，实现了人保信息动态可视化和信息分级授权管理等多方面的全方位管理，保障了网上服务的快速便捷。
5、客户散户管理升级
透过数字化营销的精细化管理手段，更好地对散户进行管理，让散户在商业模式上不会毫无章法，而是井然有序，使得保险公司的业务发展更加顺畅。
总之，人保营销管理系统实现了从保险产品采购到客户联络再到理赔处理的整个保险流程的数字化管理。
并也是人保在智能化营销上的一次重大尝试，对于企业而言，用好这样的
管理系统，可以最大程度地优化营销流程，也体现了企业对客户服务的诚信度。
第二篇：人保营销管理系统的应用与前景
随着保险业的快速发展和互联网技术的不断创新，数字化营销正在成为各大保险公司的发展趋势，而人保营销管理系统作为一款集客户关系管理、产品管理、营销管理和线上服务于一体的系统工具，对于人保在数字化营销领域的尝试具有重要意义。
我们可以看到，这种趋势将持续并推动各保险公司进行数字化转型。
人保营销管理系统的应用
目前，人保营销管理系统已经广泛应用于人保保险公司内部的数字化营销和客户服务之中。
在客户方面，其优良的客户管理模式和多元化的营销方式得到了客户的认可和青睐，提升客户满意度；在人员方面，提升了营销人员的业务水平和工作效率，降低公司经营成本；在财务方面，实现了被保险人在线支付保险费，降低了保险销售的成本和延迟风险。
人保营销管理系统的前景
人保营销管理系统的推出使得人保保险公司的营销工作变得更加智能化、数字化，并促进了人保保险公司在数字化转型方面更进一步。
未来，人保营销管理系统有望在以下几个方面做出更多贡献：
1. 实现智能风险控制
人保营销管理系统能够更加深入了解客户的风险偏好、行为习惯等信息，以此实现智能风险控制，提升保险公司的风险管理水平。
2. 大数据分析
通过收集和分析客户信息，人保营销管理系统可以生成
大量数据，这些数据可以用于分析客户消费行为、反馈建议等，提升保险公司的营销效益和客户满意度。
3. 在线销售
人保营销管理系统可以实现在线销售保险产品，实现保
险销售的数字化、自动化。
4. 推出新业务模式
人保营销管理系统可以推出新业务模式，提供保险定制
化服务。
这可以为人保保险公司带来更多的营销机会，并实现核保的快速处理，进一步提高客户体验。
结论
人保营销管理系统的推出让人保保险公司的营销管理进
入数字化时代，将数字化营销的理念深入人保保险公司的各个管理环节，开发人性化的保险产品、设计富有创意的营销方式、提供方便快捷的服务，让人保保险公司在数字化营销领域处于领先地位。
数字化是未来的发展趋势，人保营销管理系统的推出也让人保保险公司看到了未来的发展方向。