05678金融法全国13年10月自考试题

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全国2009年10月高等教育自学考试《金融法》真题

全国2009年10月高等教育自学考试《金融法》真题，课程代码：05678。

一、单项选择题(本大题共25小题，每题1分，共25分)在每题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多项选择或未选均无分。

1.在我国，决定商业银行票据再贴现利率的机构是( )2.我国对银行业负有监管职责的机构是( )3.设立全国性商业银行的注册资本最低为人民币( )4.有权向人民法院申请商业银行破产的主体是( )5.信托公司对外担保的余额不得超过其净资产的( )A.20%B.30%C.50%D.75%6.法理上可以认为银行与客户的关系本质上讲是一种( )7.按照现行金融监管规章，冻结银行存款的期限最长为( )8.存款人死亡时，合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款，应办理继承权证明书，为其办理继承权证明书的机构是( )9.按照贷款是否有担保，贷款可分为( )A.信用贷款、担保贷款与票据贴现10.有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是( )11.以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权( )12.《担保法》规定，定金不得超过主合同标的额的( )A.10%B.20%C.30%D.40%13.负责残损人民币收回和销毁的机构是( )14.在我国，外汇的主要作用是在国际贸易中作为( )A.价值尺度、储备手段B.支付手段、储备手段C.信用手段、储备手段D.储备手段、货币手段15.在我国，外汇管理的职能部门是( )16.借款人未按合同约定用途使用借款的罚息利率为( )A.在借款合同载明的贷款利率水平上加收30%～50%C.在借款合同载明的贷款利率水平上加收50%~100%17.信用卡遗失后被人冒用，其责任( )A.挂失前的损失由持卡人承担，挂失后的损失由发卡银行承担18.按照股东承担风险程度和享有权利的不同，股票可分为( )19.在我国，设立股份，发起人的人数为( )A.2人以上，30人以下B.2人以上，50人以下C.2人以上，100人以下D.2人以上，200人以下20.股份申请股票上市，公司股本总额不少于人民币( )21.证券公司客户交易结算资金应当存放在( )22.公司申请公司债券上市交易，公司债券的期限为( )23.根据基金运作方式的不同，证券投资基金可分为( )24.一只基金持有一家上市公司的股票的市值不得超过基金资产净值的( )A.5%B.10%C.20%D.30%25.目前，我国可进行交易的商品期货不包括( )二、名词解释题(本大题共5小题，每题3分，共15分)三、简答题(本大题共4小题，每题5分，共20分)31.简述我国法律对外国银行分行的业务范围的限制。

全国10月高等教育自学考试金融法试题word版本

全国2012年10月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。

选择题部分注意事项：1. 答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。

2. 每小题选出答案后，用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。

如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂其他答案标号。

不能答在试题卷上。

一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。

错涂、多涂或未涂均无分。

1．中国人民银行是中国的A．中央银行B．商业银行C．投资银行D．政策银行2．货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的A．决策机构B．管理机构C．监督机构D．咨询议事机构3．根据我国《商业银行法》的规定，设立城市商业银行的最低注册资本数额为人民币A．3000万元B．5000万元C．1亿元D．10亿元4．按信托法律关系的客体来划分，信托可分为贸易信托、金融信托和A．不动产信托B．公司法人信托C．公益信托D．个人信托5．财务公司不得．．从事的业务是A．同业拆借B．吸收成员单位的存款C．有价证券投资D．对个人办理票据承兑和贴现6．根据账户的功能属性，可将银行账户分为银行结算账户和A．个人账户B．单位账户C．存款/储蓄账户D．法人账户7．储蓄存款的主体是A．企业、事业单位B．部队C．国家机关D．个人8．单位现金的使用限于结算起点以下的业务，这个起点是人民币A．500元B．1000元C．2000元D．3000元9．贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款称为A．信用贷款B．担保贷款C．自营贷款D．委托贷款10．中央银行对长期贷款展期期限的规定是A．累计不得超过1年B．累计不得超过3年C．累计不得超过5年D．累计不得超过10年11．《担保法》规定，定金不得超过．．．．主合同标的额的A．10％B．20％C．30％D．40％12．国家将人民币的发行权授予A．国务院B．中国人民银行C．中国工商银行D．中国建设银行13．下列关于中国投资有限责任公司的表述，正确的是A．中国投资有限责任公司是国有独资公司B．中国投资有限责任公司的资本金是向社会公开募集的C．中国投资有限责任公司的基本业务是境内金融市场投资D．中国投资有限责任公司是经中国人民银行批准设立的14．在国际贸易中，出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保叫做A．借款担保B．投标担保C．履约担保D．抵押担保15．我国的利率主管机关是A．国务院B．外汇管理局C．中国人民银行D．银监会16．下列关于金融机构的存、贷款利率的表述，正确的是A．由中国人民银行决定，同时规定利率浮动幅度B．由中国人民银行决定，不能浮动C．完全由金融机构自主决定D．由金融机构决定后报中国人民银行批准17．外币卡的透支额度不得超过．．．．持卡人保证金的A．60％B．70％C．80％D．90％18．依法对全国证券市场实行集中统一监管的机构是A．中国证监会B．中国银监会C．中国保监会D．中国证券业协会19．我国《证券法》规定，以募集设立方式设立股份有限公司的，除法律、行政法规另有规定的外，发起人认购的股份不得少于．．．．公司股份总数的A．30％B．35％C．40％D．45％20．我国证券竞价交易的原则是A．时间优先B．价格优先C．时间优先、价格优先D．价格优先、时间优先21．上市公司发行可转换公司债券的核准机关是A．省级人民政府B．国务院有关企业主管部门C．中国人民银行D．中国证监会22．发行公司债券必须符合的条件是A．累计债券总额不超过公司净资产额的50％B．最近2年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息C．有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万元D．股份有限责任公司的净资产额不低于人民币9000万元23．根据基金资产投资方向的不同，基金可以分为A．股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金B．公司型投资基金和契约型投资基金C．公募基金和私募基金D．封闭式基金和开放式基金24．设立基金管理公司，其注册资本必须为实缴货币资本，且不低于．．．人民币A．1亿元B．2亿元C．3亿元D．4亿元25．期货交易所一般实行A．合约制B．会员制C．期货制D．合同制非选择题部分注意事项：用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上，不能答在试题卷上。

自考金融法历年试题及答案

自考金融法历年试题及答案一、概述金融法是指以金融制度为对象，规范金融活动的一门法律学科。

在自考金融法考试中，历年试题和答案的了解对于备考至关重要。

本文将根据历年试题和答案，为大家提供一份全面而准确的自考金融法复习资料。

二、金融法试题以下是历年自考金融法试题的一部分，供广大考生参考：1. 金融法的基本任务是什么？2. 请简要解释金融法的对象和主体。

3. 金融法实施的基本原则是什么？4. 金融法与经济法的区别是什么？5. 所谓“金融监管”具体指什么？三、答案解析以下是对上述试题的答案解析，帮助考生更好地理解金融法的相关概念：1. 金融法的基本任务是规范和保护金融市场秩序，维护金融体系的稳定运行。

2. 金融法的对象包括金融行为、金融市场等，主体包括金融机构和金融从业人员。

3. 金融法实施的基本原则包括平等自由原则、诚信原则、公平原则和审慎原则等。

4. 金融法主要以规范金融领域的法律法规为目标，而经济法则更注重宏观经济体制的建设和经济活动的法律规范。

5. 金融监管是指对金融机构、金融市场和金融活动进行监督、管理和调控的一系列措施。

四、自考金融法备考技巧为了更好地备考金融法，以下是一些建议和技巧：1. 充分理解金融法的基本概念和相关法律法规。

2. 高效使用历年试题和答案，了解考试重点和难点。

3. 注重金融法在实践中的应用，了解相关案例和实际问题。

4. 参加在线或线下的金融法培训班，加强知识的系统学习。

5. 制定合理的学习计划，合理分配时间，进行有针对性的备考。

五、总结通过了解历年自考金融法试题和答案，考生能够更好地了解金融法的基本知识和理论，为备考提供参考。

同时，建议考生结合备考技巧，制定科学的学习计划，提前复习，做好各项准备，以顺利通过金融法考试。

希望本文能对广大考生的自考金融法备考提供帮助！。

自考05678金融法考点知识点

一、考试题型及分值题型题量分值总分25125531545202102021020合计38/100二、命题层次与难度1.25% 35%40%2.，难三、历年试题1.年10225125A BC D【正确答案：D】三、历年试题年1026题）5315分【正确答案】：三、历年试题4.2l020分。

年1036题）【正确答案】：1IMF2三、历年试题4.2l020分。

年1036题）【正确答案】：（34)三、历年试题5.21020分。

年1037题）A Y1000A500B B公A据Y B Y B1000 81000问：(1)?(3分)(2)B?(3分)(3)B?(4分)三、历年试题【正确答案】：(12）B公B C3A500BB500四、课程重难点12五、复习技巧1---23(六、应试技巧1VS 23123谢谢本章考点归纳考点1中国人民银行的沿革1948年12月1考点2《中国人民银行法》的立法目的1.2.3.4.考点3制定中央银行法的必要性1.2.3.考点4中国人民银行的地位和职责考点5货币政策目标1.2.（1（2（3考点6行长的产生与职责1.5 2.考点7货币政策委员会职责1.2.3.4.5.考点8中国人民银行总行与分行机构的关系1.2.考点9中国人民银行的货币政策工具1.8%。

2.3.4.真题201810A BC D【正确答案：B】考点10中国人民银行贷款1.20天、3611年。

2.考点11经营国库与清算业务1.2.考点12办理业务限制性规定1.2.3.4.考点13监管的目的和范围1.2.考点14对金融机构的审批1.2.考点15金融机构业务监管1.2.3.4.5.4个月6.8%。

考点16金融市场调查和统计1.2.谢谢本章考点归纳考点1《商业银行法》的制定与立法目的1.1995年5月102.考点2商业银行的法律地位1.2.考点3商业银行的业务范围考点4商业银行的经营原则1.2.3.真题201810【正确答案：1.效益性原则2.安全性原则3.流动性原则】考点5商业银行的经营方针1.2.3.考点6银行与客户关系的原则1.2.3.4.考点7申请设立银行的条件1.考点7申请设立银行的条件2.10行为15000考点8分支机构的设立1.2.60%。

2020年10月自考05678金融法试题及答案

全国2020年10月高等教育自学考试金融法课程代码：05678一、单项选择题：本大题共25小题，每小题1分，共25分。

在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。

1、下列有关中央银行性质的描述，错误的是（D）A、发行货币的银行B、银行的银行C、政府的银行D、经营的银行2、下列属于银监会现场监管措施的是（A）A、询问银行工作人员B、要求银行报送统计报表C、要求银行报送审计资料D、查询银行工作人员账户3、我国商业银行是（C）A、社会团体B、垄断企业C、企业法人D、合伙企业4、下列关于资本充足率概念的表述，正确的是（C）A、银行资本与银行资产之比B、银行资本与银行负债之比C、银行资本与经过风险加权后的银行资产之比D、银行资本与经过风险加权后的银行负债之比5、下列不属于设立信托公司条件的是（B）A、有符合《公司法》规定的公司章程B、最低限额注册资本为5000万元人民币C、有符合要求的营业场所D、具有健全的组织机构6、账户实名制的意义不包括（D）A、有利于保护真正存款人利益B、有利于建立个人信用C、有利于国家税收管理D、有利于开通网络银行7、储蓄存款的特征是（A）A、遵循自愿性和有偿性，存款人可以随时提取现金B、遵循自愿性和有偿性，存款人需预约方可提取现金C、遵循自愿性和开放性，存款人可以随时提取现金D、遵循自愿性和开放性，存款人需预约方可提取现金8、委托他人代取活期存款需要提交的证明文件是（B）A、存款人身份证B、存折C、取款人身份证D、委托授权书9、承担信用贷款风险的主体是（C）A、借款人B、借款人与金融机构C、金融机构D、保险公司10、在我国，存贷款利率的确定方式是（D）A、金融机构自主确定B、完全市场化C、借贷双方自行协商确定D、受中央银行管控11、王某向银行贷款10万元，李某为此笔债务提供担保，条件是要求王某将其名下商品房抵押给自己，此种担保的担保叫做（B）A、物的担保B、反担保C、单一担保D、保证12、法律规定抵押权与其担保的债权关系是（B）A、债权与抵押权不一定同时存在B、债权消灭，抵押权也消灭C、抵押权消灭，债权同时消灭D、债权消灭，抵押权不一定消灭13、自由外汇在外汇管制国家的作用不包括（D）A、国际支付手段B、信用手段C、国际储备手段D、价值尺度14、下列属于经常项目收支的是（A）A、劳务收支B、直接投资C、长期贷款D、证券投资15、金融机构有权确定的利率是（B）A、优惠贷款率B、贴现利率C、罚息利率D、再贷款利率16、银行卡按信誉等级来分，可以分为（D）A、单位卡和个人卡B、人民币卡与外币卡C、信用卡与借记卡D、金卡与普通卡17、个人申领信用卡，应当向发卡银行提供（C）A、户口本B、资产证明C、身份证D、收入证明18、我国已发行的证券衍生品种包括认股权证、认沽权证和（A）A、可转换公司债B、股票期权C、指数期货D、国债期货19、证券的代销、包销期限最长不得超过（C）A、30日B、60日C、90日D、120日20、我国证券交易所交易时间的前市是指（B）A、上午8：30—11：00B、上午9：30～11：30C、下午13：00—15：00D、下午13：30～15：3021、对上市公司的收购完成后，应当将收购情况报告中国证监会和证券交易所的期限是（C）A、5日B、10日C、15日D、20日22、发行公司债券，累计债券总额不超过公司净资产额的（D）A、10%B、20%C、30%D、40%23、私募基金是指（B）A、针对不特定投资人、以非公开发行方式募集设立的基金B、针对特定投资人、以非公开发行方式募集设立的基金C、针对不特定投资人、以公开发行方式募集设立的基金D、针对特定投资人、以公开发行方式募集设立的基金24、集中交易标准化远期合约的交易形式叫（B）A、朔权交易B、期货交易C、远期交易D、掉期交易25、下列有关期货交易所的描述，错误的是（A）A、可以买卖期货合约B、不以盈利为目的C、不参与期货价格形成D、一般实行会员制二、名词解释题：本大题共5小题，每小题3分，共15分。

自考金融法试题及答案

做试题,没答案？上自考3６5,网校名师为你详细解答!全国20１0年１0月自学考试金融法试题课程代码:05678一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分,共２5分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1．我国农村信用社的入股方式是（）Ａ.债权入股 B.实物资产入股Ｃ．货币资金入股D．有价证券入股２.1994年,我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和( ）Ａ．中国农业银行ﻩＢ．中国进出口银行C．交通银行D．招商银行3．我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于．．．．( )A．5％ﻩＢ．6%Ｃ.7％ﻩＤ.８%4.根据《中国人民银行法》的规定,中国人民银行的货币政策目标是( )A.维护人民币与外币汇率稳定,并以此促进经济的增长B．控制货币发行量,防止发生通货膨胀Ｃ.控制货币发行量，防止发生通货紧缩D．保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长５．金融租赁的对象一般是（)A.股票ﻩB.债券Ｃ.固定资产ﻩＤ．基金6．“为储户保密”原则的含义是（)Ａ．银行应当拒绝任何单位和个人的查询B．银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询D．银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询７．我国法律禁止．．作为担保人的主体是（)A．企业ﻩＢ．银行C．个人D．学校8．我国法律禁止．．设定抵押的财产有( )A．土地所有权ﻩＢ.房产C．汽车ﻩD.股票9．人民币发行的原则有( )A.集中发行原则B.境外发行原则C．分散发行原则 D.自由发行原则10．可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过．．．．（）A．三分之一Ｂ．四分之一C.五分之一ﻩD.六分之一１1.外汇管理的基本原则包括( )A.允许外币境内流通ﻩＢ.资本项目下自由流动Ｃ.人民币经常项目下不可兑换ﻩD.金融机构外汇业务特许制１2.下列不属于．．．借记卡的是(）A.转账卡ﻩＢ．专用卡C.信用卡ﻩD．储值卡1３．我国目前的人民币汇率制度是( ）A.国家严格管理控制Ｂ.双重汇率Ｃ.单一的、有管理的浮动汇率D．以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度14.经国务院授权的利率主管机构是( )Ａ．银监会 B.中国人民银行C.中国银行ﻩD.财政部１５.我国外汇担保的审批机关是( ）A．国家外汇管理局ﻩB．中国人民银行C.财政部ﻩD．中国银行１6.目前，我国AＴＭ每日累计取款上限是人民币()A．１0０0元ﻩB．5０0０元C.10000元D.２0０00元17．向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的,应当由承销团承销，这个数额是人民币()A．10０0万元ﻩB.3000万元C．50０0万元Ｄ．6000万元1８.我国规定封闭式基金存续期限不得少于．．．．( )A.3年B．5年C.7年ﻩＤ．10年１９．在我国，按照证监会的有关规定,６0％以上的基金资产投资于股票的，为( ) A．债券基金Ｂ.货币市场基金C．股票基金D．混合基金２0．期货合约上市商品具有的特征是()A．价格波动小Ｂ.不容易分级C.供需量小D．易于储存２1．在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的( )Ａ．１% B．３％Ｃ.5％ D.10％2２.具有透支功能的银行卡是()Ａ.转账卡 B.储值卡C．贷记卡D．储蓄卡23．对我国来说,外汇的作用主要是( )A．国际贸易中的价值尺度和支付手段Ｂ．国际贸易中的支付手段和信用手段C.国际贸易中的支付手段和储备手段ﻩD.国际贸易中的信用手段和储备手段２4．我国管理和调节人民币汇率的机构是( )A．国务院ﻩB.中国人民银行C.银监会ﻩD．中国银行25．下列不属于．．．传统套汇行为的是（)A．直接套汇B．代支付套汇C.贸易套汇D.骗购外汇二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分,共１5分)26．商业银行２７．汇率28．银行卡29．可转换公司债券30.证券投资基金三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)31.简述中国人民银行办理业务的限制性规定。

全国2008年10月自考金融法试题和答案标准评分

全国2008年10月高等教育自学考试金融法试题和答案评分标准课程代码：05678一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)1.中国人民银行的货币政策目标是【】A.维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长B.控制货币发行量，防止发生通货紧缩C.控制货币发行量，防止发生通货膨胀D.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长正确答案：D2.中国人民银行【】A.受国务院领导B.受全国人大常委会领导C.既是中央银行，也是商业银行D.是事业单位正确答案：A3.以下关于商业银行的表述，正确的是【】A.商业银行以效益性作为唯一的经营原则B.商业银行都是独立承担民事责任的法人C.商业银行设立的唯一依据是《中华人民共和国商业银行法》D.商业银行依法开展业务应该向地方政府请示正确答案：B4.商业银行的资本充足率不得低于【】A.7％B.8％C.9％D.10％正确答案：B5.农村信用社的入股方式是【】A.债权入股B.实物资产入股C.货币资金入股D.有价证券入股正确答案：C6.信托法律关系的参加者通常有信托人、受托人以及【】A.代理人B.被代理人C.国务院银行业监督管理机构D.受益人正确答案：D7.商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付的是【】A.个人储蓄存款的本息B.税款C.享有优先权的债权人的债务D.国家机关的存款正确答案：A8.我国目前对股票发行申请采取的是【】A.注册制B.核准制C.审批制D.额度管理正确答案：B9.按照贷款风险承担的主体分类，贷款可以分为自营贷款和【】A.担保贷款B.信用贷款C.短期贷款D.委托贷款正确答案：D10.下列属于借款人权利的是【】A.可用贷款投资有价证券B.可用贷款进行股本投资C.在征得贷款人同意后，有权向第三者转让债务D.可用贷款买卖期货正确答案：C11.一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起【】A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月正确答案：B12.以下有关定金的表述，错误的是【】A.定金合同从实际交付定金之日起生效B.定金不得超过主合同标的额的30％C.给付定金的一方违约的，无权要求返还定金D.收受定金的一方违约的，应双倍返还定金正确答案：B13.一次存入本金随时可支取的存款，其利率最高不得超过整存整取一年期存款利率的【】A.5折B.6折C.7折D.8折正确答案：B14.我国现有储蓄的种类不包括【】A.活期储蓄B.整存整取定期储蓄C.长期保值储蓄D.零存整取定期储蓄正确答案：C15.对我国来说，外汇的作用主要是【】A.国际贸易中的价值尺度和支付手段B.国际贸易中的支付手段和信用手段C.国际贸易中的支付手段和储备手段D.国际贸易中的信用手段和储备手段正确答案：C16.储值卡的面值或卡内币值不得超过【】A.1000元人民币B.2000元人民币C.5000元人民币D.10000元人民币正确答案：A17.我国目前的人民币汇率制度是【】A.单一浮动汇率制B.双重汇率制C.以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制D.以市场供求为基础的、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制正确答案：D18.我国制定、调整和公布人民币汇率的机构是【】A.国务院B.中国人民银行C.银监会D.中国银行正确答案：B19.上市公司出现下列哪种情形的，证券交易所决定终止其股票上市交易?【】A.公司有重大违法行为B.最近三年连续亏损C.对财务会计报告作虚假陈述D.公司不按规定公开其财务状况，且拒绝纠正正确答案：D20.证券交易内幕信息的知情人不包括【】A.发行人的董事B.发行人的监事C.发行人的经理D.持有公司3％股份的股东正确答案：D21.根据新修订的《证券法》的规定，申请上市的公司债券必须符合的条件是【】A.债券的期限在一年以上B.债券的实际发行额在人民币1亿元以上C.债券的期限在六个月以上D.债券信用等级不低于A级正确答案：A22.金融期货的主要品种不包括【】A.利率期货B.大豆期货C.货币期货D.股票指数期货正确答案：B23.下列信息中不属于内幕信息的是【】A.公司分配股利或者增资的计划B.公司股权结构的重大变化C.公司债务担保的重大变更D.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之十五正确答案：D24.基金财产可以用于下列哪种投资?【】A.承销证券B.上市交易的股票C.向他人贷款D.向他人提供担保正确答案：B25.我国证券交易市场交易价格竞价成交的原则是【】A.价格优先B.时间优先，价格优先C.价格优先，时间优先D.时间优先正确答案：C二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)26.基准利率：是指中央银行贷款给商业银行的利率，(2分)商业银行给客户的贷款利率受基准利率的影响。

自学考试：金融法试题及答案 (7)

.全国2008年1月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1．中国人民银行监管的首要目的是（）A．保护存款人的合法利益B．提高国有商业银行信贷资产质量C．保证金融业的安全，保持金融市场运行的稳健D．保护存款人和投资人的合法权益2．根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是（）A．维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长B．控制货币发行量，防止发生通货膨胀C．控制货币发行量，防止发生通货紧缩D．保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长3．货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的（）A．咨询议事机构B．决议机构C．执行机构D．监督机构4．下列关于设立外资银行的表述错误．．的是（）A．申请者须有中方股东B．申请者在中国境内已设立代表机构2年以上C．申请者提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元D．申请者所在国家或地区有完善的金融监管制度5．中国中央银行的直接领导机构是（）A．全国人民代表大会B．国务院C．中国人民银行D．财政部6．中国人民银行每一个会计年度的收入减去该年度的支出，并提取总准备金之后的余额，应当（）A．按一定比例上缴中央财政B．按一定比例收归人民银行分支机构所在地地方政府所有C．全部收归人民银行分支机构所在地地方政府所有D．全部上缴中央财政7．下列外资金融机构中不得．．从事经营性金融业务的机构是（）A．外国银行在中国的分行B．外资保险公司在中国的分公司C．外国银行驻华代表处D．外资保险公司在中国的子公司8．在下列情况中，一般保证的保证人可以拒绝承担保证责任的是（）A．主合同纠纷未经审判或仲裁，并且债务人财产尚未被依法强制执行B．人民法院受理债务人破产案件，中止执行程序的C．债务人住所变更，致使债权人要求其履行债务发生重大困难D．保证人以书面形式放弃先诉抗辩权的9．自营贷款期限一般最长不得．．超过（）A．5年B．10年C．15年D．20年10．当事人对保证方式没有约定或约定不明确的，保证人的责任承担方式为（）A．连带责任保证B．一般责任保证C．不承担保证责任D．由法院判定承担方式11．中央银行对短期贷款的展期期限的规定是（）A．每次展期不得超过1年B．累计不得超过原贷款期限C．累计不得超过1年D．每次展期不得超过原贷款期限12．下列不适用．．．《贷款通则》的金融机构是（）A．信托投资公司B．中国工商银行C．城市商业银行D．外资银行13．下列财产中可以设定抵押的是（）A．土地所有权B．抵押人所有的交通工具C．集体所有的耕地D．被法院依法查封的财产14．决定外汇担保人法律地位的是（）A．被担保人所在国法律B．担保人所在国法律C．主债权人所在国法律D．主债务人所在国法律15．人民币发行的原则是（）A．计划发行、集中发行和市场发行B．集中发行、经济发行和市场发行C．计划发行、集中发行和经济发行D．计划发行、经济发行和市场发行16．下列行为不违反．．．人民币管理规定的是（）A．王某在一次买卖中因疏忽收到了一张面值50元的假币B．李某用几十张面值一角的人民币制作成一条工艺帆船C．张某在清明时节，为纪念过世的亲人在亲人墓前焚烧了一捆面值10元的人民币2 各类考试历年试题答案免费免注册直接下载全部WORD 文档第 3 页D ．郑某在挂历上印制面值100元的人民币图案并予以销售17．根据我国《储蓄管理条例》的规定，定期存款逾期未取的，计付利息方式为（）A ．除约定自动转存之外，按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计算B ．除约定自动转存之外，按支取日挂牌公告的定期储蓄存款利率计算C ．除约定自动转存之外，按存款日挂牌公告的活期储蓄存款利率计算D ．除约定自动转存之外，按存款日挂牌公告的定期储蓄存款利率计算18．根据我国现行法律法规的规定，无需担保对象以等值的保汇资产作抵押，担保机构就可以为之提供外汇债务担保的企业有（）A ．我国某国有独资企业B ．某中外合作经营企业C ．某中外合资经营企业D ．某外国机构19．我国某学校派往英国的考察团在当地用出国经费为每个成员购买了一台笔记本电脑，后以人民币偿还，这种行为属于（）A ．套汇行为B ．套利行为C ．逃汇行为D ．扰乱金融的行为20．根据我国现行法律相关规定，目前我国实行的人民币汇率制度是（）A ．单一的、有管理的固定汇率制度B ．复合的、有管理的固定汇率制度C ．单一的、有管理的浮动汇率制度D ．复合的、有管理的浮动汇率制度21．我国某企业申领了单位卡，对单位账户的管理，正确的做法是（）A ．该企业将资金从其基本存款账户转账存入单位卡账户B ．该企业将其他存款账户的款项存入单位卡账户C ．该企业将销售收入的款项存入单位卡账户D ．该企业将现金直接存入单位卡账户22．证券投资基金设立的批准机关是（）A ．国务院B ．中国人民银行C ．中国证监会D ．证券交易所23．基金托管人必须退任的情形不包括．．．（） A ．基金托管人解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产的B ．基金管理人有充分理由认为更换基金托管人符合基金持有人利益的C ．代表30%以上基金单位的基金持有人要求基金托管人退任的D ．中国人民银行有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金托管职责的24．上市公司发行可转换公司债券的审批机关是（）A ．省级人民政府B ．中国证监会C ．中国人民银行D ．国务院有关企业主管部门25．下列制度中不属于．．．期货交易法律制度的是（）A．期货保证金制度B．期货交易的涨跌停板制度C．限仓制度与大户报告制度D．每日负债结算制度二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）26.同业拆借27.商业银行的流动性原则28.票据贴现贷款29.资本项目外汇30.开放式基金三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）31.简述中国人民银行的货币政策工具。

2022年10月自考试题金融法全国试卷及答案

全国2022年10月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678一、单项选择题(本大题共25小题，每题1分，共25分)在每题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多项选择或未选均无分。

I.属于中国人民银行货币政策委员会的固然委员的是〔〕A. 国家外汇治理局局长B.国家进展与改革委员会主任C. 财政部部长D.审计署审计长2.中国人民银行不能从事的业务是〔〕A.公开市场业务B.再贴现C. 经理国库D.向地方政府贷款3.某商业银行未同客户协商，擅自为客户办理了一张银行卡，该行为违反了银行与客户关系的原则之一，该原则是A.信用原则B. 自愿原则C.公正原则D.公平原则4.依据2003年修改后的《商业银行法》,可以对商业银行实施接收的机构是〔〕A.中国人民银行B.国务院银行业监视治理机构C.国务院D.财政部5.以下关于外资金融机构的表述，错误的是〔〕A.外资金融机构经营存款业务，应当缴存存款预备金B.外资金融机构不能经营人民币业务C.外资金融机构应确保其资产的流淌性D.外资金融机构应依据规定计提呆账预备金6.农村信用社的权力机构是〔〕A.理事会B.监事会C.社员代表大会D.理事长7.以信托法律关系主体作为分类标准，信托可以分为个人信托、雇员受益信托、公司法人信托以及〔〕A.公益信托B.贸易信托C.不动产信托D.金融信托8.以下不属于《贷款通则》所规定的借款人的是〔〕A.企事业法人B.其他经济组织C.个体工商户D.具有限制行为力量的自然人9.依据《贷款通则》的规定，有权批准贷款人豁免贷款的机构是〔〕A.中国人民银行B.财政部C.国务院D.审计署10. 依据《中华人民共和国担保法》,可以作为抵押财产的是〔〕A.某企业全部的汽车B.某农民分得的自留地C.某企业被查封的汽车D.某幼儿园的教学设备11.以下有关质押的表述，错误的是〔〕A.质物灭失，质权也就消灭B.股份可以作为质物C.债权消灭，质权也就消灭D.质押合同自签订之日起生效l2.依据县级以上国家安全机关的正式通知，银行可以暂停支付储蓄存款，但停顿支付的期限最长不得超过〔〕A .3个月B .6个月C.9 个月D.12 个月13."为储户保密"原则的含义是〔〕A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询B.银行应当拒绝人民银行以外的任何单位和个人的查询C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询D.银行应当拒绝法律规定的公检法等部门以外的任何单位和个人的查询14.人民银行制定并公布人民币贷款的基准利率和优待利率，商业银行发放贷款利率A.有上限限制B.无上限限制C.经批准的无上限限制D.资本充分率到达8%的无上限限制l5.即期外汇交易的交割时间是〔〕A.买卖成立的当日或次日B.买卖成立的当日C.买卖成立的次日D.买卖成立的第3日16.定期储蓄存款在存期内如遇利率调整，其计息方式是〔〕A.利率调高时分段计息，利率调低时按原利率B. 按存款时利率C. 按取款时利率D.按平均利率17.以下不属于《外汇治理条例》规定的外汇形式的是〔〕A.外国货币 B .外币有价证券C .外国房地产 D.特别提款权18.依据《证券法》的规定，向社会公开发行股票的票面总额超过肯定的金额应当由承销团承销，该金额是人民币〔〕A.3000 万元B .5000万元C.1 亿元D . 2亿元19.依据修订后的《证券法》的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的肯定期限内不得转让，该期限是〔〕A .3个月B .6个月C.9个月D. 12个月20. 以下表述不正确的是〔〕A.公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件的，由中国证监会打算暂停其股票上市B.公司不依据规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者的，由中国证监会打算暂停其C. 公司有重大违法行为的，由中国证监会打算暂停其股票上市D.公司最近二年连续亏损，由中国证监会打算暂停其股票上市21.可转换公司债券申请上市应当符合的条件是〔〕A.可转换债券的实际发行额在人民币5000万元以上B. 可转换债券的期限在2年以上C. 可转换债券的实际发行额在人民币1 亿元以上D.可转换债券的期限在3年以上，但不超过4年22.基金契约当事人不包括〔〕A.基金发起人B.基金治理人C.基金托管人D.基金经理人23.在公司发生的以下状况中，应作临时报告并公告的状况是〔〕A.直接或间接持有另一上市公司发行在外的一般股3%以上B.直接或间接持有另一上市公司发行在外的一般股5%以上C. 直接或间接持有另一上市公司发行在外的一般股6%以上D.直接或间接持有另一上市公司发行在外的一般股9%以上24. 期货交易所为了防止市场风险过度集中于少数交易者和防范操纵市场行为，对会员和客户的持仓数量进展限制的制度称为〔〕A.期货保证金制度B .期货交易的涨跌停板制度C.期货的限仓制度D.期货的大户报告制度25 《证券法》规定，上市公司应当公布〔〕A.年度报告、中期报告、临时报告B. 年度报告、中期报告C. 年度报告、临时报告D. 年度报告、中期报告、临时报告、季报二、名词解释题〔本大题共5小题，每题3分，共15分〕26.存款预备金制度27.票据贴现贷款28.资本工程29.利率30.公司债券三、简答题〔本大题共4小题，每题5分，共20分〕31.简述《商业银行法》对关系人及其贷款限制的规定。

2019年10月自学考试05678金融法试题及答案

全国2019年10月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678一、单项选择题：本大题共25小题，每小题1分，共25分。

在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。

1、下列关于中国人民银行分支机构地位的表述，正确的是（B）A、中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构，具有独立的地位B、中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构，不具有独立的地位C、分支机构可以自行任命行长D、分支机构的日常工作由当地政府统一领导2、设立农村商业银行的最低注册资本数额为人民币（A）A、5000万元B、1亿元C、5亿元D、10亿元3、下列银行中，属于政策性银行的是（C）A、中国工商银行B、中国建设银行C、中国农业发展银行D、中国农业银行4、在信托法律关系中，下列不属于受托人权利的是（B）A、占有信托财产B、把信托财产变为自己的固有财产C、经营管理信托财产D、从委托人处取得信托报酬5、申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件是（C）A、申请前一年，母公司的注册资本金不低于人民币1亿元B、申请前一年，母公司的注册资本金不低于人民币5亿元C、申请前一年，母公司的注册资本金不低于人民币8亿元D、申请前一年，母公司的注册资本金不低于人民币10亿元6、根据我国法律规定，有权查询、冻结、扣划储蓄账户的部门（D）A、法院B、安全部门C、海关D、工商行政管理机关7、甲银行向客户发放了4年期的贷款，贷款到期后，客户要求贷款展期，按照规定，该笔贷款展期累计不得超过（B）A、1年B、2年C、3年D、4年8、存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户，称为（B）A、一般存款账户B、临时账户C、专用存款账户D、基本存款账户9、按照贷款有无担保，贷款可以分为（A）A、信用贷款、担保贷款和票据贴现B、信用贷款、担保贷款和委托贷款C、信用贷款、担保贷款和自营贷款D、委托贷款、担保贷款和票据贴现10、《贷款通则》中规定的贷款人的义务是（D）A、要求借款人提供与借款相关的资料B、根据借款人的条件，决定贷与不贷C、依约从借款人账户上划收贷款本金与利息D、公开贷款要审查的资信内容和发放贷款的条件11、下列关于保证人资格的表述，不正确的是（D）A、学校不得为保证人B、医院不得为保证人C、幼儿园不得为保证人D、企业法人的分支机构即使有法人的书面授权，也不得为保证人12、根据国民经济和社会发展计划来发行货币，指的是人民币发行原则中的（B）A、经济发行原则B、计划发行原则C、集中发行原则D、统一发行原则13、在我国，对于残损人民币的兑换，如果票面残缺1/5以上至1/2，其余部分图案、文字能照原样连接者，可以（B）A、全额兑换B、半数兑换C、超额兑换D、不予兑换14、在我国境内，金融机构经营外汇业务须经过批准，领取经营外汇业务许可证。

2014年10月自学考试05678金融法试题答案

全国2014年10月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。

错涂、多涂或未涂均无分。

1、货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的（D）A.决策机构B.管理机构C、监督机构 D.咨询议事机构2.下列关于中央银行分支机构地位的表述，正确的是（B）A、中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构，具有独立的地位B.中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构，不具有独立的地位C.分支机构可以自行任命行长D.分支机构的日常工作由其行长统一领导3.根据我国法律的规定，金融资产管理公司的注册资本为人民币（B）A、50亿元 B.100亿元C、200亿元 D.300亿元4.根据《商业银行法》的规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行的资本余额的比例不得超过（C）A、5% B.8%C、10% D.20%5.商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或股权，应当自取得之日起一定期限内予以处分，这个期限是（B）A、1年 B.2年C、3年 D.5年6.按信托法律关系的客体划分，信托可分为贸易信托和（A）A、不动产信托 B.公司法人信托C、公益信托 D.个人信托7.下列单位中有权冻结、扣划单位存款账户的是（D）A、技术监督局 B.外汇管理局C、工商行政管理局 D.海关8.按照贷款风险承担的主体分类，贷款可以分为自营贷款和（D）A、担保贷款 B.信用贷款C、短期贷款 D.委托贷款9.我国《担保法》对定金的比例有所限制，即不得超过主合同标的额的（D）A、5% B.10%C、15% D.20%10.下列不属于单位结算账户的是（B）A、基本存款账户 B.特别存款账户C、一般存款账户 D.专用存款账户11.下列属于《贷款通则》中的贷款人的是（A）A、中资银行 B.信托投资公司C、证券公司 D.金融租赁公司12.负责对我国外汇储备进行专业化经营的是（A）A、中国投资有限责任公司 B.中国国际信托投资有限责任公司C、中国银行 D.国家开发银行13.人民币的发行权属于（B）A、国务院 B.中国人民银行C、中国工商银行 D.中国建设银行14.下列选项中，不属于国际收支中经常发生的交易项目的是（C）A、贸易收支 B.劳务收支C、证券投资 D.单方面转移15.境外投资进入我国A股市场购买股票、债券等投资品种，需通过特定的方式进行，这种方式是（B）A、QDII B.QFIIC、MBO D.IMF16.非金融企业法人对外提供的对外担保余额不得超过其净资产的（D）A、10% B.20%C、30% D.50%17.利率反映货币的（A）A、时间价值 B.套期价值C、投资价值 D.信用价值18.决定实行美元本位制的是1944年7月的（A）A、布雷顿森林会议 B.伦敦会议C、布鲁塞尔会议 D.东京会议19.股票发行采取的保荐制是（C）A、机构负责制 B.个人负责制C、机构与个人双重负责制 D.机构、个人与主管机关三重负责制20.下列关于证券发行预披露的说法正确的是（D）A、是指中国证监会批准证券发行之后，发行人所作的信息披露B.发行人可以将招股说明书刊登于其企业网站，时间可以先于在中国证监会网站的披露C、虽然是非正式文件，但可以含有价格信息D.需在显要位置说明“发行申请尚未得到证监会的核准”21.证券市场的交易活动包括（A）A、证券买卖 B.证券继承C、证券抵押 D.证券借贷22.下列不属于金融期货品种的是（D）A、利率期货 B.货币期货C、股票指数期货 D.金属期货23.我国现行的期货交易最低保证金比率是交易金额的（A）A、5% B.8%C、10% D.20%24.在我国的期货交易所中，期货价格的形成必须遵循的原则是（C）A、时间优先、价格优先原则 B.招标竞价原则C、价格优先、时间优先原则 D.协商定价原则25.在期货交易中，买入期货合约后所持有的头寸，称为（B）A、平仓 B.多头C、持仓 D.空头二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）26.银行卡答：是由商业银行向社会发行的，具有消费信用、转账结算，存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。

2023年10月自考05678金融法试题

2023 年10月高等教育自学考试金融法试题课程代码:056781.请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。

2.答题前,考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。

选择题部分注意事项:每小题选出答案后,用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。

如需改动,用橡皮擦干净后,再选涂其他答案标号。

不能答在试题卷上。

一、单项选择题:本大题共25小题，每小题1分，共25分。

在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。

1.中央银行贷款给商业银行的利率称为A.基准利率B.借款利率C.贷款利率D.贴现利率2.承租人乙将自有物件出卖给出租人甲，同时与出租人甲签订融资租赁合同，再将该物件从出租人甲处租回。

该金融租赁行为属于A.自营租赁B.转租赁C.回租租赁D.直接租赁3.我国《商业银行法》规定设立全国性商业银行的最低注册资本是A.5千万元人民币B.1亿元人民币C.5亿元人民币D.10亿元人民币4.公司附属型财务公司属于A.英国模式B.美国模式C.德国模式D.中国模式5.金融资产管理公司的组织性质是A.民营银行金融机构B.民营非银行金融机构C.国有独资非银行金融机构D.国有独资银行金融机构6.下列有关银行客户的描述，错误的是A.银行客户的含义有狭义和广义之分B.我国《商业银行法》采用了广义的“客户”概念C.广义上说，银行客户泛指接受银行提供的任何金融服务的人D.没有开立账户，仅一次性委托银行提供现金汇款的人不视为银行客户7.甲在出售自己的住房后，将所售房款存入其在工商银行某市支行开设的个人储蓄账户，甲与银行之间的合同是A.实践性合同B.诺成性合同C.单务合同D.担保合同8.存款人死亡后，合法继承人申请办理继承权证明书的机构是A.合法继承人所在地区基层法院B.合法继承人所在地区的派出所C.公证处(未设公证处的地方向县、市人民法院)D.公证处(未设公证处的地方向上一级公证处)9.担保贷款的三种形式包括保证贷款、抵押贷款和A.信用贷款B.票据贴现C.质押贷款D.委托贷款10.我国法律规定禁止抵押的财产不包括A.土地所有权B.所有权不明的财产C.依法被查封的财产D.所有权无争议的财产11.出质人与质权人在合同中约定，在债务履行期届满质权人未受清偿时，质物的所有权转移为质权人所有，这种条款称为A.流质条款B.抵押条款C.清偿条款D.质押条款12.用剪贴、挖凑或涂改等方式增大人民币票面额的行为叫做A.伪造人民币B.变造人民币C.假造人民币D.改造人民币13.人民币汇价的种类分为A.即期汇率与远期汇率B.浮动汇率与远期汇率C.即期汇率与浮动汇率D.浮动汇率与市场汇率14.下列属于国际收支中资本项目的是A.贸易收支B.政府捐赠C.劳务支出D.证券投资15.名义利率是指A.考虑了通货膨胀因素的利率B.没有考虑通货膨胀因素的利率C.银行与客户间的存贷款利率D.金融机构之间的同业拆借利率16.对我国来说，外汇在国际贸易中的作用主要是A.支付手段B.增值手段C.保值手段D.价值尺度17.银行记账日至发卡银行规定的到期还款日之间为免息还款期，该免息还款期最长为A.30天B.60天C.90天D.120天18.中国证券业协会属于A.社会团体法人B.企业法人C.非法人机构D.合伙型组织19.发行人委托证券承销机构发行证券的方式称为A.直接发行B.间接发行C.自办发行D.定向发行20.我国证券市场交易的成交规则采用A.价格优先、集中撮合原则B.时间优先、集中撮合原则C.集合竞价、时间优先原则D.价格优先、时间优先原则21.下列有关可转换债券的特性描述，错误的是A.是一种附认股权的债券B.是一种混合性的金融品种C.是公司债券与买入期权的组合体D.自购买之日起持有人即享有股东的权利和义务22.下列不属于证券投资基金特点的是A.一种直接的投资方式B.能够组合投资、分散风险C.由专家运作、管理的委托理财方式D.流动性强，投资者可以方便买卖基金23.根据组织形态的不同，证券投资基金可分为A.股票基金和债券基金B.货币市场基金和混合基金C.封闭式基金和开放式基金D.公司型投资基金和契约型投资基金24.期货交易的最终目的是A.转移商品的所有权B.回避现货价格风险C.稳定货源和销路D.推出标准化期货合约25.金融期货合约的标的物包括A.农产品B.矿产品C.货币D.天然能源产品非选择题部分注意事项:用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上,不能答在试题卷上。

全国高等教育自学考试金融法历年试题汇编[含答案解析]

A.转账卡B.储值卡C.贷记卡D.储蓄卡23.对我国来说，外汇的作用主要是( )A.国际贸易中的价值尺度和支付手段B.国际贸易中的支付手段和信用手段C.国际贸易中的支付手段和储备手段D.国际贸易中的信用手段和储备手段24.我国管理和调节人民币汇率的机构是( )A.国务院B.中国人民银行C.银监会D.中国银行25.下列不属于．．．传统套汇行为的是( )A.直接套汇B.代支付套汇C.贸易套汇D.资本套汇二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)26.信托公司27.利率28.银行卡29.股票30.证券投资基金三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)31.简述银监会的监管范围。

32.简述《贷款通则》对借款人的限制。

33.简述外汇管理的意义。

34.简述股票的特征。

四、论述题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)35.试论商业银行的设立条件及程序。

36.试论银行与客户关系的基本原则。

五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)37.A公司向银行借款300万元，请B公司的分支机构C 提供担保。

后A公司破产，从A公司剩余财产之中，银行仅获得100万元清偿。

银行将B公司告上法庭要求其承担赔偿责任。

问：(1)我国《担保法》禁止哪些主体作为保证人?(2)本案中担保合同是否有效?为什么?(3)银行的损失由谁来承担?具体怎么分担?38.A公司是一家综合类证券公司，为取得B股份公司公开发行的票面总值达7000万元人民币股票的承销权，请B股份公司所在市有关政府领导出面打招呼，A证券公司在承销B股份公司股票时，恰逢牛市，于是A证券公司同B股份公司签订了包销协议，在销售过程中，A 证券公司置包销协议中与B股份公司协商确定并报证监会核准的价格于不顾，单方面提高销售价格，获利3000万元，并且A证券公司以包销协议中所列价格预先购入并留存B股份公司股票500万股，以备日后股价上涨时抛售获利。

问：(1)什么是证券承销，它包括几种类型?(2)B股份公司的股票由A证券公司单独承销是否合法，为什么?(3)本案中A证券公司作为承销商，其哪些行为属违约行为或违法行为?全国2011年10月自学考试金融法试题一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

05678金融法 全国13年10月自考 试题

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