保险续保业务知识及站内政策
车险续保专业知识汇总
车险续保专业知识汇总一、机动车辆保险1、机动车辆保险是以机动车辆本身及其相关经济利益为保险标的的保险。
2、特点：1）强制需求：国家强制，想不上都不行2）客户认可度高：必需品，很多客户没有保险不敢上路3）客户认知度高：绝大多数客户对车险都有一定了解4）展业空间大：5）出险概率高：有利于维护寿险客户二、分类（一）交强险强制保险，在车辆发生交通事故时对第三者进行赔付，说的通俗些，就是只赔别人不赔自己，保费，家庭自用6坐以下车辆标准保费为950元，一年不出险的855，最低可降30%。
保障额度为122000元，其中第三者财产2000元，就是说撞到别人的财务最多赔2000，多出的部分自己掏钱。
第三者医疗费10000元，就是说如果把别人撞伤了，赔付给第三者的医疗费最多10000元，多了自己掏。
第三者伤残死亡110000元，顾名思义，如果第三者人员被你撞残废了或者撞死了，交强险最多赔110000元，多了自己掏。
虽然交强险保额不低，但是远远不够啊，所以还要保商业第三者责任保险。
现在交强险2000一下的可以自赔，就是说两车相撞，损失都在2000一下可以自己用自己的交强险赔付。
特性：1、公益性：不以盈利为目的，实行不盈不亏原则；与其他保险业务分开管理、单独核算；2、强制性：强制性投保和承保，即所有机动车必须办理该保险，且具有经营该险资格的保险公司不能拒绝承保和随意解除合同；3、广泛性（且不设免赔率和免赔额）：交强险的赔偿范围非常广泛，只有以下四种情况属于责任免除：（1）受害人故意造成的；（2）被保险人所有的财产及被保险机动车上的财产遭受的损失；（3）受害人停驶、停电、通讯或网络中断、数据丢失等造成的损失以及减值损失等其他各种间接损失；（4）仲裁或者诉讼费用以及其他相关费用。
4、赔偿原则：实行分项责任限额，即分为死亡伤残赔偿限额、医疗费用赔偿限额、财产损失赔偿限额以及被保险人在道路交通事故中无责任的赔偿限额。
实行“限额内完全赔偿”原则。
新续保培训计划
新续保培训计划一、培训目的新续保是保险行业中非常重要的一环。
在市场竞争日益激烈的情况下，通过提高新续保人员的专业水平和服务意识，可以提升续保业务品质，增加续保率，从而稳定客户群体，提高公司的续保收入。
因此，制定科学合理的培训计划，是提高新续保业务质量，有效开展新续保工作的必然要求。
二、培训内容1.产品知识培训针对公司的不同产品，包括意外险、健康险、财产险等，通过专业的讲师进行详细的产品知识培训，包括产品种类、保障范围、理赔流程等内容。
同时要求参训人员熟练掌握各类产品的特点，擅于根据客户需求进行产品推介。
2.销售技巧培训针对新续保工作中的销售技巧进行培训。
包括客户沟通技巧、洞察客户需求、推销技巧、有效引导客户等内容。
要求参训人员能够灵活应对各种续保销售场景，提高销售效率和成功率。
3.续保政策培训针对公司的续保政策进行详细的讲解。
包括续保优惠政策、续保激励政策、续保奖励政策等内容。
要求参训人员熟悉公司的续保政策，能够在实际续保工作中善于利用政策吸引客户。
4.服务意识培训针对续保工作中的服务意识进行培训。
要求参训人员时刻以客户为中心，提高服务意识，善于倾听客户需求，及时解决客户问题，提高客户满意度。
5.案例分析讨论通过案例分析讨论，总结前人的成功经验和失败教训，让参训人员在实际操作中能够举一反三，提高自己的工作效率和水平。
三、培训方法1. 理论课程采用专业讲师进行产品知识、销售技巧、续保政策等方面的理论课程讲解。
讲师要求具有丰富的实践经验和较高的理论造诣。
2. 实例演练通过实际案例演练，让参训人员在模拟场景下实际操作，领会销售技巧和服务意识，提高业务水平。
3. 互动讨论采用互动式讨论，让参训人员在轻松活跃的氛围中学习交流，吸取他人经验，拓展自己的思维，达到相互促进、共同提高的目的。
四、培训效果通过培训，提高参训人员的业务水平和续保意识，确保参训人员能够在实际工作中较好地运用所学知识和技巧，提高续保率和客户满意度。
人寿保险下半年续保工作计划和目标
人寿保险下半年续保工作计划和目标人寿保险下半年续保工作计划和目标一、工作背景分析随着社会经济的发展和人们对保险意识的提高，人寿保险行业逐渐成为金融市场的重要组成部分。
人寿保险产品具有长期性、稳定性和可质押性等特点，受到越来越多投资者的青睐。
因此，人寿保险公司的续保工作显得尤为重要。
下面我将就人寿保险下半年续保工作计划和目标进行详细分析。
二、工作计划（一）提高客户维护能力根据统计数据，80%的客户续保决策是在首次保单到期前三个月内做出的。
因此，我们应该加强对客户的维护和管理，提高客户的满意度和忠诚度，确保客户能够顺利续保。
具体措施包括：1.加强沟通：与客户建立良好的沟通渠道，及时了解客户需求和意见，并提供专业的解答和建议；2.定期回访：定期回访客户，了解客户的变化和需求，及时解决客户的问题，提高客户的满意度；3.提供增值服务：开展一系列增值服务活动，如免费体检、健康讲座等，提高客户的参与度和粘性。
（二）强化销售团队建设销售团队作为续保工作的主要执行者，其素质和能力直接影响公司的续保业绩。
因此，我们需要加强销售团队的建设，提高其专业素质和销售能力。
具体措施包括：1.培训提升：定期组织销售培训，提升销售人员的专业知识和销售技巧，使其能够更好地为客户提供个性化的保险方案；2.激励政策：制定激励政策，激励销售人员积极开拓业务，努力完成续保目标，并对绩效突出者进行适当奖励；3.团队合作：建立良好的团队合作氛围，加强团队关系，提高团队凝聚力，使销售团队更加高效地开展工作。
（三）优化续保流程续保流程的优化是提高续保效率和质量，满足客户需求的关键。
因此，我们应该加强对续保流程的管理和优化，确保流程顺畅、信息准确，提高续保工作的效率和质量。
具体措施包括：1.业务流程再造：评估当前续保流程的问题和瓶颈，对流程进行优化，减少不必要的环节和冗余操作，提高工作效率；2.信息化建设：加大对信息化系统的投入，建立全面、准确的客户信息库，实现客户信息的共享和统一管理；3.数据分析利用：利用大数据分析技术，对客户的续保需求和行为进行预测和分析，为续保工作提供科学依据。
续期基础知识及工作流程讲座PPT
目录
• 续期概述 • 续期基础知识 • 续期工作流程 • 续期常见问题及解决方案 • 续期案例分享
续期概述
01
续期的定义
续期是指保险合同到期前，投保 人按照合同约定向保险公司缴纳 续期保费，以维持保险合同效力
的过程。
续期保费通常在保险合同到期前 一定时间内收取，具体时间根据 保险公司的规定和合同约定而定。
客户续期的意愿。
如何降低续期的成本
优化流程
简化续期流程，提高工作效率，降低操作成本。
集中管理
对续期工作进行集中管理，统一费率、统一流程， 降低分散管理的成本。
自动化工具
利用自动化工具提高续期工作的效率和质量，减 少人工干预和错误率，降低成本。
续期案例分享
05
成功案例一：某企业的续期管理实践
总结词
风险应对
根据风险评估结果，制定 相应的风险应对措施，如 增加担保、调整费率等。
如何提高续期的成功率
客户关系维护
建立良好的客户关系，定期与客 户沟通，了解客户需求和意见，
提高客存在 的问题进行预判和准备，确保续
期工作的顺利进行。
灵活应对
根据实际情况灵活调整续期方案， 以满足客户的个性化需求，提高
在续期前，需要准备好相关的资 料，如保险合同、身份证、银行
卡等。
了解保险条款
在续期前，需要详细了解保险条款， 包括保险期限、保障范围、理赔流 程等。
确定续保方式
根据个人需求和实际情况，选择适 合自己的续保方式，如在线续保、 电话续保或到保险公司门店进行续 保。
续期的流程
选择保险公司和产品
根据个人需求和实际情况，选 择适合自己的保险公司和产品
续保管理制度模板
续保管理制度模板一、目的为确保公司业务的连续性和稳定性，提高客户满意度，规范续保流程，特制定本续保管理制度。
二、适用范围本制度适用于公司所有涉及续保业务的部门及个人。
三、定义续保：指在保险合同到期前，根据客户意愿，对原有保险合同进行更新或延长保险期限的行为。
四、职责1. 业务部门负责客户续保的提醒、咨询和办理工作。
2. 财务部门负责续保费用的收取和记录。
3. 客服部门负责客户续保后的后续服务和问题解答。
五、续保流程1. 提醒：业务部门应在保险合同到期前30天通过电话、短信、邮件等方式提醒客户续保。
2. 咨询：客户对续保有疑问时，业务部门应及时提供咨询服务。
3. 办理：客户同意续保后，业务部门应协助客户完成续保手续。
4. 收费：财务部门在确认续保手续完成后，向客户收取相应的续保费用。
5. 记录：财务部门应将续保信息和收费情况记录在案，并及时更新客户信息。
六、续保优惠政策公司应根据市场情况和客户忠诚度制定相应的续保优惠政策，并定期评估其效果。
七、监督与考核1. 业务部门应定期对续保率进行统计和分析，并向管理层报告。
2. 对于续保率低的部门或个人，管理层应进行原因分析并提出改进措施。
3. 续保业务的完成情况应作为员工绩效考核的一部分。
八、培训与指导公司应定期对涉及续保业务的员工进行培训，提高其业务能力和服务水平。
九、附则1. 本制度自发布之日起生效，由管理层负责解释。
2. 对本制度的修改和补充，应由管理层审议通过，并及时通知全体员工。
十、生效日期本制度自XXXX年XX月XX日起生效。
注：本模板仅供参考，具体内容应根据公司的实际情况进行调整和完善。
保险业中的保单管理和续保策略
保险业中的保单管理和续保策略保险业是一项重要的经济活动，为人们提供了对各种风险进行保障的机会。
在保险业中，保单管理和续保策略是保险公司运营的核心组成部分。
本文将就保单管理和续保策略进行探讨，并提出一些有效的管理和策略建议。
一、保单管理1. 电子化管理随着信息技术的发展，保险公司可以通过建立电子化保单管理系统，实现对保单信息的集中管理和快速查询。
这样可以大幅度提高保单处理的效率，并且减少出错的概率。
保险公司可以通过与各种服务商合作，实现在线投保、线上保单查询等服务，提升客户体验。
2. 数据安全措施保单管理涉及到大量的敏感信息，保险公司应该加强对数据的保护措施。
建立完善的网络安全体系，对数据库进行加密存储和访问控制，确保客户保单信息的安全性。
同时，保险公司还应与相关部门合作，加强对数据泄露的预防和打击，保护客户利益。
3. 保单信息更新及时更新保单信息是保单管理的重要环节。
保险公司可以通过多种渠道获取和更新客户信息，如电话、短信、邮件等。
针对新的信息，保险公司应及时进行记录，并将其与原有信息进行对比，确保信息的准确性和完整性。
及时更新保单信息不仅有助于提供更好的服务，还可以减少因信息错误而引起的纠纷。
4. 保单索赔处理保单索赔是保险业务的核心环节之一。
保险公司应建立健全的保单索赔处理流程，明确各个环节的责任和时限，并对索赔过程进行监控和评估。
同时，保险公司应配备专业的索赔处理人员，及时响应客户的索赔需求，并通过技术手段提高索赔处理效率，提供更好的客户体验。
二、续保策略1. 客户维护保险公司应该注重与客户的良好沟通和关系维护，了解客户的需求和意愿，并根据客户的情况提供相应的续保方案。
通过建立客户档案和定期跟进，保险公司可以为客户提供更加个性化和有针对性的续保服务，增加客户黏性和维持客户忠诚度。
2. 续保提醒很多客户由于繁忙的生活节奏，容易忽略保险续保的时间。
为了提醒客户，保险公司可以通过短信、邮件等方式提前通知客户续保的到期时间，并提供简单便捷的续保方式，如网上支付、自动扣款等。
医疗保险的退保与续保政策
医疗保险的退保与续保政策一、引言医疗保险是一种重要的社会保障制度，它为广大人民提供了遇到疾病时的经济保障。
然而，由于各种原因，有时候我们可能需要对医疗保险进行退保或续保。
本文将详细介绍医疗保险的退保与续保政策，以帮助读者了解相关规定，做出正确的决策。
二、医疗保险的退保政策1. 退保申请的条件医疗保险的退保通常需要满足一定的条件。
首先，保险合同需要达到一定的缴费期限，一般是一年或更长。
其次，在退保时，被保险人不能存在未决赔案或贷款抵押等风险。
最后，退保申请需要提前通知保险公司，以便进行相应的手续办理。
2. 退保手续办理流程为了顺利办理医疗保险的退保手续，被保险人需要按照以下流程进行操作：（1）申请表填写：填写退保申请表，包括个人基本信息和保险合同相关信息。
（2）退还保费：根据保险合同的规定，保险公司将按照一定的比例退还已缴纳的保费。
（3）解除保险合同：退保成功后，保险合同即解除，被保险人不再享有医疗保险的权益。
3. 退保期限及费用医疗保险的退保期限通常设有限制，大多数保险公司规定退保期限为合同生效后的第一个月至第三个月。
在此期限内，被保险人可以申请退保并获得退还的保费。
若超过退保期限，则无法办理退保手续。
退保时的费用主要取决于保险合同的具体规定，一般而言，在退保期限内，被保险人能够获得较大比例的退还保费。
但若超过退保期限，通常只能获得较低比例的退还。
三、医疗保险的续保政策1. 续保条件和续保手续医疗保险的续保通常需要满足以下条件：首先，保险合同需要达到一定的缴费期限，一般为一年或更长。
其次，续保手续需要在保险合同到期前的一定期限内办理，通常为30天至60天。
续保手续包括填写续保申请表、续交保险费以及确认个人信息等。
需要注意的是，续保时保险公司可能会对个人的健康状况进行重新评估，且续保的费用可能会有所变动。
2. 续保期限及权益保障医疗保险的续保期限一般与保险合同的缴费期限相同，可以继续享受相应的医疗保障。
集团续保新机制政策和流程
集团续保新机制政策和流程一、续保的提升方法：分三条途径来促进，其中第一条途径由保险专员(主要是通过电销模式开展业务，业务大的品牌可以设专人，业务量小的品牌可以何用人员)跟踪联系销售续保；第二条途径由销售部跟踪联系销售续保；第三条途径由售后部途径跟踪联系销售续保。
二、每月各店由客服部负责人导出前三个月保险到期的客户信息，分配到保险专员、销售经理和售后经理，再有销售经理和售后经理根据实际情况分配给各部门人员的指标考核。
总经理必须协调好销售部、售后部、客服部、保险部的工作配合，特别是要求客户部按时导出客户信息给保险专员、销售经理和售后经理。
三、由总经理组织销售部、售后部、保险部、设计续保优惠政策分享可设计多种优惠方案（优惠含售后维修项目赠送、赠送精品附件、手续费现金返点等。
注：若赠送售后维修保养项目产生的成本，由手续费返点抵充赠送售后维修保养项目产生的成本或赠送精品附件成本，请财务划账。
），客户可根据自身需求选择。
制定方案后统一由总经理发送到销售经理、售后经理和保险专员。
再有销售经理和售后经理告知所属部门人员，按统一设计方案联系和引导客户进行销售续保。
总经理每季度必须组织至少一次续保促销团购活动。
（总经理在每季度的最后一个月25前把续保优惠方案和组织续保促销团购活动方案发送至集团销售总监、售后总监、保险部主管，逾期一日罚款300）销售经理政策考核续保商业险（含交强险）考核：a（销量台数考核）、各品牌店以某月14年实际销量台数的90%和13年实际销量台数的80%及12年实际销量台数的60%三年某月销量合计数，作为15年对应月份考核基数标准（X，分母）：（1）、各店当月续保台数占考核基数标准台数（X）的20%（含20%）(风行、奇瑞、铃木按15%考核，至8月份截止，9月份开始按20%考核)时不奖罚，各店当月续保台数占考核基数标准台数（X）的20%－25%（含25%）时，奖励500元；各店当月续保台数占考核基数标准台数（X）的25%－30%（含30%）时，奖励700元；各店当月续保台数占考核基数标准台数（X）的30%-40%（含40%）时，奖励1000元；40%以上每续保每提高10%在1000元基础上奖励300元。
续保工作计划
续保工作计划续保工作计划续保沟通应对话术及计划前期准备：1. 制作续保宣传展架（让客户了解在4S 店续保的好处） 2. 制定续保的激励政策（每台续保50 元提成） 3. 制定续保客户的优惠政策（保险协办、赠送免费保养一次、与合同单位保险的协议宣传）4. 通过DMS 系统了解客户续保的时间以及维修情况，筛选需要投保的客户群 5. 加强续保业务知识的培训，做到客户咨询续保情况，能够从容应对。
（可以大致的计算客户的续保报价）(最好与协议保险公司合作，邀请对方给业务人员做次培训。
）只有做了全面的准备工作，才能为打电话续保工作打好基础。
步骤1-自我介绍1、您好，吉利汽车安徽世钰帝豪4S 店，我是服务顾问*****。
请问现在方便接听电话吗？步骤2-确认车主2、请问***先生或者***女士在吗？/请问您是****车主吗？步骤3-方便/不方便（关系建立）方便：根据我们系统显示，你在****时间来我店做了******的维修项目，现在您的爱车使用情况还好吗？（依照客户车辆的实际情况介绍，拉近与客户之间的距离，便于下步工作买交强险或只买交强险和商业险中的第者分析客户因而不买其他险种，或于连续几年未出险，对感到非常自信，或是车了很久，买多险种觉得能是价果客户是因为价格原因和几年未出险）您可以选择只买交强险，但交强险的保障是非常低的，虽然它比的保额提高了很多它对第者的死亡补偿金只有果客户车用了很久）就建议他买个车损和第三者和车上人员就可以了。
万第者的财产损失只有元而住院医疗的果客户保险意识很低）那就让他买个交强险和第三者就可以了，实在不行就放弃。
的开展。
不方便：那我下次再给您打电话，可以吗？您看什么时间，合适？要不还是明天这个时间，您看合适吗？注：电话之前利用DMS 系统查询客户的维修保养记录，便于拉近与客户之间的距离）步骤4-还可以/有问题（切入主题）还可以：谢谢您。
***先生/****女士，这次打电话给您主要是想温馨提醒您，您爱车的保险到期了针对本月续保的老客户我们推出了相应的优惠，想跟您沟通一下，看您何时有空来我店了解一下？有问题：请问您上次有人为您跟进过您反映的问题吗？如果没有，请您跟我说吧，我会把您的问题反映给业务部门负责人的，让他们尽快的给您回复，同时感谢您对我们提出宝贵的意见及建议。
探究医疗保险的退保和续保政策
探究医疗保险的退保和续保政策医疗保险是一种重要的社会保障制度，为人们提供了在意外事故或疾病发生时的医疗费用保障。
然而，由于个人需求的变化或其他原因，有时候我们可能需要退保或续保医疗保险。
本文将探究医疗保险的退保和续保政策，帮助读者更好地了解和应对相关问题。
一、医疗保险的退保政策退保是指保险人在保险合同有效期内，根据个人需求或其他原因，提前解除保险合同的行为。
医疗保险的退保政策因保险公司和具体保险产品而异，但一般都有以下几种情况：1. 保险期限内退保：在保险合同有效期内，保险人可以根据个人需求提出退保申请。
根据保险公司的规定，可能需要支付一定的手续费或扣除一定的退保费用。
退保后，保险合同即告终止，保险人将不再享受医疗保险的保障。
2. 保险期限外退保：保险期限外退保是指在保险合同到期后，保险人提出退保申请。
根据保险公司的规定，可能需要提前通知保险公司，以便办理退保手续。
退保后，保险合同终止，保险人将不再享受医疗保险的保障。
3. 退保返还保费：在退保时，保险公司会根据保险合同的约定，按照一定的比例返还已交保费。
具体的退保返还规定可能因保险公司和保险产品而异，保险人需要仔细阅读保险合同中的相关条款。
二、医疗保险的续保政策续保是指保险人在保险合同到期后，继续购买医疗保险的行为。
医疗保险的续保政策因保险公司和具体保险产品而异，但一般都有以下几种情况：1. 自动续保：有些医疗保险产品具有自动续保的特点，即在保险合同到期后，保险公司会自动续保，保险人无需另行申请。
自动续保可以确保保险人持续享受医疗保险的保障，但需要保险人按时缴纳保费。
2. 主动续保：在保险合同到期前，保险人需要主动向保险公司提出续保申请。
续保申请一般需要提前办理，具体的续保期限和手续可能因保险公司和保险产品而异。
保险人需要按时缴纳续保费用，以确保继续享受医疗保险的保障。
3. 续保费用调整：在续保时，保险公司可能会根据保险合同的约定，调整续保费用。
保险公司工作人员的保单管理与续保策略
保险公司工作人员的保单管理与续保策略保险公司作为金融服务行业的一员，扮演着风险转移和保障的角色。
为了保证客户的利益和公司的盈利，保险公司的工作人员需要高效管理和续保保单。
本文将探讨保险公司工作人员在保单管理和续保策略方面的重要性以及应采取的措施。
保单管理作为保险公司工作人员的核心职能之一，对于保险公司的运作至关重要。
准确记录保单的信息以及及时更新保单的状态都是工作人员的义务。
首先，工作人员应确保在保单签发后及时分类存档，方便以后的核查和查询。
同时，工作人员需要妥善保管客户的个人信息和保单详情，确保信息的安全性和保密性。
另外，在保单的管理过程中，工作人员还需要跟进保单的到期日期，提前通知客户进行续保，以保证客户在保险期限届满之前完成续保手续。
保单的续保是保险公司经营的一个重要环节。
续保策略的合理性直接关系到保险公司的收益和客户的满意度。
首先，保险公司工作人员需要根据保单的类型、期限和保险费等信息，制定续保策略。
对于高风险的保单，如汽车保险或房屋保险，工作人员需要在保单到期前进行风险评估，并根据评估结果调整保险费用和保障范围。
其次，保险公司工作人员需要与客户保持良好的沟通，并提供全面的续保方案。
工作人员可以通过电话、邮件、短信等多种方式与客户联系，及时提供有关续保的信息和服务。
此外，为了吸引客户进行续保，保险公司还可制定一些优惠政策，如提供续保折扣或奖励计划。
为了提高保单管理和续保策略的效率，在技术支持方面保险公司工作人员也可以借助信息系统和软件工具。
例如，建立一个保单管理系统，以便实时更新保单信息、跟踪保单状态和提醒续保事宜。
此外，保险公司还可以利用数据分析技术来了解客户的需求和行为模式，为续保策略提供更加精确的依据。
利用人工智能等技术，保险公司工作人员可以通过智能推荐系统向客户提供个性化的续保建议，提高续保率和客户的满意度。
综上所述，保险公司工作人员在保单管理和续保策略方面扮演着重要的角色。
通过准确记录和及时更新保单信息、与客户保持良好的沟通、制定合理的续保策略以及借助技术手段提高效率，工作人员可以保证公司和客户的利益最大化。
续保工作开展方案与商务政策
续保工作开展方案与商务政策续保/延保工作计划与商务政策·8目录一背景 ......................................................... 错误!未定义书签。
二目的 ......................................................... 错误!未定义书签。
三流程 ......................................................... 错误!未定义书签。
四车辆续保市场调查及新车保险数据分析错误!未定义书签。
五促销方案与内外政策 .............................. 错误!未定义书签。
六推广宣传方式及话术 .............................. 错误!未定义书签。
一背景1.保险公司电话投保竞争激烈，导致传统营销途径续保回电续保率很低。
相较于传统续保途径，4S店以及中大型综合修理厂的服务内容、灵活的回馈方式有很大竞争优势，也是维修厂、4S店自身利益的必然（以所售保险额按比例与保险公司换取保险途径的维修业务）。
2.汽车销售服务行业在当前激烈的竞争形势下，传统汽车经营的利润已相对微薄，续保衍生收益成为了汽车销售服务行业的争相抢占的潜在利润来源。
二目的1.经过客户续保业务的开展与续保回馈优惠，让客户与公司、售后再次建立关系。
2.经过续保工作的开展，既是提升客户满意度的客户关怀的践行；也是对我们的客户资源有效充分的利用，无论是在口碑营销上还是在客户到店消费、转介绍待方面都能够成为可能。
3.保险收益（特别是资源互换积累的车辆维修份额）作为售后衍生收益的重要组成部分，经过续保深层挖掘是非常必要的，是对公司客户资源消费潜力的有效整合。
4.经过与售后绑定的续保相关绩效提成奖励政策，在促进续保工作顺利开展的同时，最重要的是减少客户流失率，甚至促进增加一大批售后忠诚老客户。
续保政策工作规划
一、前言续保政策作为保险公司的重要工作之一，关系到保险公司的稳定发展。
为了更好地贯彻落实续保政策，提高客户满意度，确保业务持续稳定增长，特制定本工作规划。
二、工作目标1. 提高续保率，确保业务稳定增长；2. 优化续保服务，提升客户满意度；3. 完善续保政策，降低风险，提高盈利能力。
三、工作内容1. 续保政策制定与调整（1）根据市场需求和公司战略，定期评估现有续保政策；（2）针对不同业务类型、客户群体，制定差异化续保政策；（3）关注行业动态，及时调整续保政策，适应市场变化。
2. 续保服务优化（1）加强续保宣传，提高客户续保意识；（2）简化续保流程，提供便捷续保服务；（3）关注客户需求，提供个性化续保方案；（4）建立续保跟踪机制，确保续保服务到位。
3. 续保风险管理（1）加强续保数据统计分析，及时发现潜在风险；（2）制定风险应对措施，降低续保风险；（3）加强续保业务合规性检查，确保业务合规。
4. 续保团队建设（1）加强续保团队培训，提升专业能力；（2）优化团队结构，提高团队协作效率；（3）关注员工激励，激发团队活力。
四、工作措施1. 成立续保政策工作小组，负责制定、调整续保政策，监督实施；2. 定期召开续保工作会议，分析续保情况，讨论续保政策调整方案；3. 加强与业务部门、客户服务部门的沟通协作，确保续保政策落实到位；4. 开展续保服务满意度调查，收集客户反馈，持续优化续保服务；5. 定期对续保团队进行培训，提高专业能力和服务水平；6. 建立续保风险预警机制，及时应对续保风险。
五、工作进度安排1. 第一季度：完成续保政策评估，制定续保政策调整方案；2. 第二季度：实施续保政策调整，优化续保服务；3. 第三季度：开展续保风险管理，加强续保团队建设；4. 第四季度：总结续保工作，制定下一季度工作计划。
六、预期效果通过本工作规划的实施，预期实现以下效果：1. 续保率显著提高，业务稳定增长；2. 客户满意度持续提升；3. 续保风险得到有效控制；4. 续保团队专业能力得到提升。
续保政策
夏日续保邀约策略
续保是体现一年来客户对我们服务满意的认可及对我们公司忠诚度的反应，为了让客户有提前续保的意识，保险人员经常在电话邀约中遇到“我的保险还没到期”“最近很忙没空去办理”等困恼，所以为了提高保险人员的电话邀约的成功率，从公司发展的长远角度发展为前提，设身处地为客户着想，夏日是车主的对爱车保养得头疼问题。
夏季高温，容易引起一年空调没用，造成空调口堵塞，高温引起的发动机故障，高温引起的电路的故障、底盘遇水腐蚀、夏日细菌易在车内增长影响人体健康等等，公司提供给车主空调口检查和油电路检查两种套餐的缤纷夏日的续保政策。
增高续保成交率的策略
一、先以短信方式温馨提示，短信大致内容：
新时代汽车服务有限公司温馨提示：您好！尊敬的××先生，女士，您的保险在×月×日就到期了，为了感谢您一年来对本公司支持，炎炎夏日新时代公司免费为办理保险业务的客户，提供空调清洗和油电路清洗两种套餐（总价值350元），咨询热线：8173333新时代汽车有限公司真诚为您服务。
二、短信发完一段时间后，电话邀约大致话述：
您好！我是新时代保险业务管家××，为了回馈您一年来对我们保险业务的支持和关爱，今年对老客户续保特地举办了空调清洗和油电路清洗的两种套餐服务（总价值350元），现在我们想诚挚的邀请您继续成为我们新一年的客户应该没问题吧，在为您办理续保的同时，我们还可以为您的爱车进行呵护，让您在夏季行车更加安全。
三、客户邀约到新时代做空调通道检查、油电路检查的时候把单子拿下。
平安车险续保流程
平安车险续保流程一、了解续保政策。
在进行平安车险续保之前，首先需要了解平安车险的续保政策。
平安车险是一家知名的保险公司，其续保政策通常包括续保资格、续保时间、续保方式等内容。
可以通过官方网站、客服热线或者保险代理人了解到具体的续保政策。
二、准备续保资料。
在续保车险时，需要准备相关的资料，包括车辆行驶证、身份证、驾驶证等。
此外，还需要了解车辆的使用情况，如车辆的使用性质、车辆的行驶里程等信息，以便在续保时提供给保险公司。
三、选择续保方式。
平安车险通常提供多种续保方式，包括线上续保、线下续保、电话续保等。
可以根据个人的实际情况选择合适的续保方式。
线上续保通常是通过官方网站或者手机App进行操作，简单快捷；线下续保则是到保险公司的营业网点进行续保；电话续保则是通过客服热线进行续保操作。
四、填写续保信息。
在选择了续保方式之后，需要填写相关的续保信息。
这包括车辆的基本信息、车主的个人信息、保险的保障内容等。
在填写信息时，需要仔细核对，确保信息的准确性和完整性。
五、缴纳续保费用。
在完成续保信息填写之后，需要缴纳相应的续保费用。
可以通过银行转账、支付宝、微信支付等方式进行缴费。
在缴费时，需要注意选择合适的支付方式，并及时完成缴费操作。
六、等待保险生效。
在完成续保费用的缴纳之后，需要等待保险生效。
通常情况下，保险公司会在一定的时间内核对信息并生效保险。
在这段时间内，需要保持电话畅通，以便保险公司能够及时联系到车主。
七、收到保险保单。
在保险生效后，保险公司会寄送保险保单给车主。
保险保单是车主的重要凭证，需要妥善保管。
在收到保单后，需要核对保单信息，确保与续保信息一致。
八、续保后的服务。
完成续保后，车主可以享受到平安车险提供的各项服务，包括道路救援、理赔服务、保险咨询等。
在日常使用中，如果遇到车辆故障或者发生事故，可以及时联系保险公司，享受到相应的服务。
总结：平安车险续保流程并不复杂，只需要按照上述步骤依次进行即可。
续保活动方案
续保活动方案一、活动背景随着汽车保有量的不断增加，汽车保险续保活动成为保险公司重要的营销策略之一。
续保活动不仅可以增加客户粘性，提高客户忠诚度，还可以促进保险公司的业务增长。
因此，制定一套科学合理的续保活动方案对于保险公司来说至关重要。
二、活动目标1. 提高续保率：通过活动吸引客户进行续保，提高续保率，稳定客户群体。
2. 增加客户黏性：通过活动增强客户对保险公司的信任感和满意度，提高客户黏性，降低流失率。
3. 拓展业务渠道：通过续保活动，引导客户了解其他保险产品，促进跨产品销售。
三、活动策略1. 数据分析：通过对客户数据进行分析，筛选出续保潜在客户，制定个性化的续保方案。
2. 个性化服务：针对不同客户群体，提供个性化的续保服务，满足客户需求。
3. 优惠政策：针对老客户推出优惠续保政策，例如续保折扣、赠送礼品等，吸引客户进行续保。
4. 定期沟通：通过电话、短信、邮件等方式定期与客户沟通，提醒客户续保，了解客户需求。
5. 活动推广：通过线上线下渠道开展续保活动宣传，提高客户知晓度和参与度。
四、活动方案1. 优惠续保政策：针对老客户推出续保折扣，例如连续续保一年以上可享受5%的续保折扣，连续续保两年以上可享受8%的续保折扣。
2. 赠送礼品：在客户续保时赠送精美礼品，例如购买车险续保送汽车清洁套装、购买家财险续保送精美保温杯等。
3. 定期问候：建立客户续保提醒系统，定期向客户发送续保提醒短信或邮件，提醒客户续保时间。
4. 专属服务：为高价值客户提供专属服务，例如上门续保、专属客服经理等，提升客户满意度。
5. 线上线下活动：在保险APP、官方网站等线上平台开展续保活动，同时在门店、社区等线下场所开展续保宣传活动。
五、活动实施1. 制定详细的活动计划：包括活动时间、地点、人员分工等。
2. 准备活动物资：包括宣传资料、礼品、活动道具等。
3. 培训活动人员：对参与活动的员工进行续保活动知识培训，提高服务质量。
4. 推广活动：通过各种渠道进行活动宣传，提高客户知晓度和参与度。
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客户保险续保方案
一、目标客户：
现有长城保有客户
二、相关执行人员：
销售部、服务部、客服部
三、执行时间：
6月20日
四、执行方式：
销售部及服务部销售（服务）顾问，到客服部领取150批客户资料，可行自行挑选。
一个月以内可以进行更换一次。
8月1日以后该员工手中资料锁定为固定跟踪客户。
五、任务要求：
每月每人任务为一单续保
六、续保提成
直销保险续保提成：商业险*3%（续保提成合并绩效工资一起发放）电话保险提成，商业险超过1000元按每单20元提成，未达到1000元商业险不提成。
续保出但后须将保单复印交由客服部存档。
七、续保政策：
1、人保、平安允许出电话保险。
2、大地：
承保优惠：上年度商业险未出险或出险一至两次，承保一律7折优惠，较电销有较大优势。
续保客户承保商业险基本险赠送客户50至100元油卡一张.
①商业险保费5000元以上且上年度出险不超过2两次或者上一年度商业险未出险且商业险保费在4000元以上送油卡100元
②商业险保费在2500至5000元以内且上年度出险不超过
2、两次送油卡50元。
3、人寿保险：
续保车辆出险状况与打折对应表：商业险最低7折
1、未出险客户优惠：1年10%、2年20%、3年30%。
2、车辆转让、过户客户交强险不优惠。
3、实际理赔不考虑所约。
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八、奖惩方案：
1、若单月未完成续保任务，按每单50元计算进行处罚。
2、若单月完成3单奖励100元，单月完成5单以上奖励200元。
3、非业务部（如财务、市场、行政等）推荐购买续保客户，先到客服部报备，由客服部办理续保相关手续，推荐者每单直销奖励80元，电销奖励20元，当月工资体现。
九、正式考核从8月1日开始。