银行对账操作手册

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中行银企对账系统操作手册-企业端

中国银行电子对账系统用户手册--企业端更新日期：2005-06-271. 引言 (2)1.1. 编写目的 (2)1.2. 名词解释 (2)1.3. 运行环境 (2)2. 操作指导 (4)2.1. 客户登录 (4)2.2. 系统主页面 (4)2.3. 用户管理 (6)2.3.1. 增加用户 (6)2.3.2. 修改用户资料 (7)2.3.3. 删除用户 (8)2.3.4. 用户解锁 (8)2.3.5. 重置密码 (9)2.4. 对账管理 (9)2.4.1. 对账操作 (9)2.4.2. 回单打印 (11)2.4.3. 提出疑问 (12)2.4.4. 打印银行帐单 (13)2.4.5. 查询实时余额 (15)2.4.6. 查询未达账 (15)2.4.7. 自动对账 (16)2.4.8. 历史对帐单下载 (18)2.4.9. 对帐回指182.5. 银行回信 (20)2.5.1. 未处理信件 (20)2.5.2. 已处理信件 (21)2.6. 汇款查询 (222)2.6.1. 汇入汇款查询 (233)2.6.2. 汇出汇款查询 (24)2.7. 一户通查询 (24)2.8 . 930牌价查242.9. 资料下载241.引言1.1.编写目的本操作手册的面向对象为《中国银行银企对账系统》的签约客户，为企业管理员和操作员对本系统企业端的使用提供操作指导。

1.2. 名词解释企业操作平台（简称“企业端”，CustmorSite）：《中国银行银企对账系统》的企业端操作平台。

登录地址为：/或者通过/点击【银企对帐】。

以下简称“系统”签约客户(Custmor)：签约客户首先必须是在中国银行浙江省分行开有银行账户的企业，如果希望使用《中国银行银企对账系统》进行对账操作，须先与银行签订协议。

签订协议后开通客户管理员账号，企业即成为签约客户柜员(Teller)：银行内部操作人员在本系统的用户账号。

客户管理员(Custmor managemer)：签约客户的管理员账号。

企业网上银行银企对账手册

企业网上银行银企对账手册目录一、【对帐基本情况】介绍 (2)二、【余额已平】对账过程 (3)三、【余额误点不平】情况对账处理 (5)四、【余额真不平】情况对账处理 (7)五、【批量对帐】情况对账处理 (12)六、资料：未达账项的录入页面截图，过程类似在线对账一样。

最后必须编制余额调节表。

(18)一、【对帐基本情况】介绍1、企业网上银行银企对帐，是通过登录我行网上银行，完成银行与企业之间资金往来帐户核算准确、及时、完整的一种途径。

因为不用打印和传递对帐单，简单方便，受到企业和银行的欢迎。

2、首次使用我行银企对帐时，在登录我行企业网上银行后，需要点击银企对帐功能下的子功能“开通银企对帐”。

3、如何进入对帐页面。

进入银企对账的页面有两个途径：●通过“账户管理”→“账户余额”，点账号后面“对账”按钮●通过“账户管理”→“银企对账”→“银企对账”，直接进到银企对账首页。

4、对帐的两个主要页面（对帐首页和对帐页面）。

5、对帐首页内容：上一个对帐周期内无对帐内容的将显示在“本对帐周期未产生对帐数据的帐号”下方。

有对帐内容显示在按对帐单编号、帐号、防伪码、对帐结果、明细对帐、余额调节表、操作显示。

二、【余额已平】对账过程1、进入对帐首页，点蓝色连接的帐号或蓝色连接的“对帐”，进入对帐页面。

2、对账页面操作：●点击“余额已平”。

如果账实相平，请点击“操作”栏中的“余额已平”。

●如果错误地点击了“已达账项明细对账”或者“未达账项明细录入”，则必须完成“已达账项明细对账”或者“未达账项明细录入”。

3、点击“余额已平”按钮后出现如下页面，这时请不要点击“明细对账”（否则就会按不平处理，要去对明细账了），直接点击“确定”。

4、点击“确定”按钮后，出现下图，则本账户对账工作完成。

5、再点回“银企对账”时，对账首页已没有可点击的蓝色字，对账工作完成（如下图）。

三、【余额误点不平】情况对账处理1、当账户“余额不平”时，可以直接提交批量对账文件（该文件可通过总行批量工具生成），也可以点击“操作”栏内的“对账”（或点击“账号”）进入对账页面（余额对帐单页面）进行“已达账项明细对账”及“未达账项明细录入”。

公司网银银企对账功能操作手册

公司网银银企对账功能操作手册目录第一章、菜单简介及首次使用说明 (2)1.1网上对账 (4)1.2对账模式 (5)1.3操作员管理 (6)第二章、普通对账流程 (7)2.1对账模式 (7)2.2操作员管理 (8)2.3授权模式设置 (8)2.4网上对账（账单查询） (10)2.5网上对账（对账操作） (12)（1）对账相符 (13)（2）对账不符 (14)2.6其他 (17)第三章、高级对账模式 (18)3.1对账模式 (18)3.2操作员管理 (21)3.2其他 (27)第一章、菜单简介及首次使用说明网银管理员登陆后，通过“网银管理-操作员管理”菜单功能，为网银用户设置“银企对账”菜单的访问权限，经另一管理员复核后生效。

（1）生效后，网银管理员用户的“银企对账”菜单，功能包括：网上对账、对账模式、操作员管理。

（2）生效后，网银操作员用户的“银企对账”菜单，功能仅包括：网上对账。

（3）首次使用银企对账功能，启用普通对账模式，不启用授权模式设置。

1.1网上对账●功能说明通过本功能查询下载电子对账单，完成网上对账操作。

●菜单名称一级菜单：银企对账二级菜单：网上对账●操作权限网银管理员、网银操作员，交易类授权。

●操作页面●注意事项无。

●备注说明1. 主账号：普通对账模式下，提供对账签约渠道为网银的所有对账主账号；高级对账模式下，提供对账签约渠道为网银且授权本网银用户的对账主账号。

2. 操作类型，选择“对账操作”时，提供账单查询和对账操作功能；选择“账单查询”时，仅提供账单查询功能。

3. 账期，当“操作类型”选择“对账操作”时，显示主账户暂未对账的账期；当“操作类型”选择“账单查询”时，显示最近两期历史账单供用户查询下载。

4. 对账结果，若选择“部分或全部不符”，点击提交后，转入下一页面供用户填写不符信息，包括对账金额不符的子账号和企业余额等。

5. 同一账期的主账号对账结果不允许重复提交。

1.2对账模式●功能说明通过本功能设置网上对账模式为普通对账模式、高级对账模式。

工商银行银企对账操作手册

工商银行银企对账操作手册标题：深度解析工商银行银企对账操作手册一、引言在金融领域，银行对账操作是一项至关重要的环节，特别是在银企合作中。

对账操作的准确性直接关系到双方的资金安全和业务运营。

工商银行银企对账操作手册，作为一项重要指南，为企业和银行提供了详细的操作流程和规范。

本文将深入解析工商银行银企对账操作手册，探讨其中的核心内容和操作流程。

二、对账操作手册概述工商银行银企对账操作手册是一份详细的指导文件，旨在帮助企业和银行完成对账操作，并规范双方在对账过程中的行为。

该手册包含了对账的基本概念、操作流程、注意事项和常见问题解答等内容，是企业和银行在日常对账过程中的重要参考依据。

三、对账操作手册详解1. 对账的基本概念工商银行银企对账操作手册首先介绍了对账的基本概念，包括对账的定义、意义以及对账的种类。

对账是指企业和银行之间根据系统生成的账户信息进行核对，以确保账目的准确性和一致性。

对账的意义在于及时发现和纠正账务差错，保障资金安全和业务正常运营。

对账分为内部对账和银行对账两种类型，企业需要根据实际情况选择相应的对账方式。

2. 对账操作流程工商银行银企对账操作手册详细介绍了对账的操作流程，包括对账前的准备工作、对账文件的获取、对账文件的比对和校验、异常处理以及对账凭证的保存等步骤。

在对账前，企业需要准备好相关系统和信息，并确保系统的准确性和完整性。

在对账文件的获取过程中，手册规定了银行提供对账文件的时间和方式，企业需要按要求及时获取对账文件。

对账文件的比对和校验是对账操作的核心步骤，企业需要严格按照手册规定的方法进行核对，确保账目的一致性。

手册还对异常情况的处理和对账凭证的保存进行了具体规定，为企业提供了明确的操作指引。

3. 注意事项和常见问题解答工商银行银企对账操作手册还特别强调了在对账过程中需要注意的事项，例如对账文件的保密性、对账操作的时效性等。

手册还提供了对账过程中常见问题的解答，帮助企业在对账操作中遇到问题时能够及时解决。

银行对账操作手册

银行对账操作手册
一、概述
银行对账是企业日常财务管理的重要环节之一。

通过对账操作，企业可以核对银行流水和自家账户之间的差异，确保资金的准确性
和安全性。

本手册将详细介绍银行对账的操作步骤和注意事项，帮
助企业高效地进行对账工作。

二、对账前的准备工作
1. 收集银行流水和企业账户资料：在进行对账操作前，先收集
银行方提供的流水账单和企业自家的账户资料。

确保信息的完整性
和准确性。

2. 核对银行流水和内部账户：对照银行流水和企业账户资料，
核实账户余额、收支明细等信息是否一致，确保账户数据的准确性。

3. 确定对账周期：按照企业的经营特点和需求，确定对账周期，例如每日对账、每周对账或每月对账等。

三、对账操作步骤
1. 第一步：核对银行流水和企业账户余额
a. 打开银行提供的流水账单，确保账单的完整性。

b. 对比账单中的收支明细和企业账户的收支记录，确保收支
金额和时间的一致性。

c. 核对账户余额，确保与银行流水中的账户余额相符。

2. 第二步：对账异常处理
a. 若发现银行流水和企业账户存在差异，首先检查是否有手误或输入错误。

核对对账时间段内的收支记录和交易明细。

如有疑问，及时联系银行方进行进一步核实。

b. 如发现银行方的收支明细有误，及时通知银行方进行调整，确保账户数据的准确性。

c. 如发现企业自身的账户记录有误，及时进行内部核查和调整，确保账户数据的准确性。

3. 第三步：对账结果确认
a. 在完成对账操作后，确认银行流水和企业账户之间的差异是否已经得到妥善处理。

银行对账操作手册

银行对账操作手册一、引言银行对账是企业日常财务管理中非常重要的一环。

通过对账操作，可以帮助企业确保财务账目的准确性和一致性，发现并排除账目错误，提高财务管理的效率和准确性。

本手册将向您介绍银行对账的基本概念、操作流程和常见问题解决方法，帮助您进行顺利的银行对账工作。

二、银行对账的基本概念1. 银行对账是指将企业的账户余额与银行提供的账户余额进行比对的过程。

2. 银行对账的目的是确保企业账目的准确性，发现并解决账目错误，以及确认账户余额是否与银行记录一致。

三、银行对账的操作流程1. 收集相关资料：首先，您需要收集企业与银行之间的交易明细和对账单。

这包括银行账单、存款凭证、支票、转账单据等。

2. 核对账目准确性：将银行提供的交易明细与企业财务记录进行核对，确保账目的准确性。

特别需要注意的是，确认日期、金额和账户信息是否正确。

3. 调整账目差异：如果发现账目差异，您需要根据差异的原因进行相应的调整。

可能的差异原因包括未清账目、错误的账户处理和银行手续费等。

4. 编制对账报告：将账目差异的调整结果记录在对账报告中，以备将来参考和审查。

5. 完成银行对账：最后，将对账报告进行复核，确认银行账目的准确性。

如果账目一致，说明对账工作完成。

四、常见问题解决方法1. 未清账目：有时候银行交易记录可能会滞后于企业财务记录，导致账目差异。

解决方法是等待银行交易记录更新后再进行对账操作。

2. 错误的账户处理：可能存在误操作将资金转入错误的账户，导致账目差异。

解决方法是确认资金流向并进行调整。

3. 银行手续费：银行可能会对账户进行一些手续费扣除，导致账目差异。

解决方法是核对银行手续费记录，确保扣除的金额和原因是否合理。

4. 频繁对账：为避免账目差异的积累和错误的放大，建议定期进行银行对账操作，如月度对账或季度对账。

五、总结银行对账是企业财务管理中至关重要的一环。

通过准确地对账操作，可以帮助企业排除账目错误，确保财务账目的准确性和一致性。

银行对账操作流程

银行对账操作流程一、前期准备阶段：1.收集相关材料：包括银行对账单、银行账户余额证明、本期账户交易明细、以及其他与对账有关的文件和记录。

2.确定对账时间周期：通常是每月底或每季度底，根据需求和实际情况确定。

3.创建对账表格：使用电子表格或银行提供的对账模板，创建一个用于记录对账过程的表格。

二、对账操作流程：1.检查银行对账单：将银行对账单上的初始余额、本期收入和支出等信息与账户交易明细逐项对比核对，确保无误。

2.核对银行提供的交易明细：将银行提供的交易明细（一般以电子表格形式提供）与本期账户交易明细对比，逐项核对是否一致。

注意查找并解释任何差异和异常交易。

3.计算账面余额：根据银行对账单上的初始余额和本期收支情况，计算出账面余额。

4.更新对账表格：将银行对账单、账户交易明细和账面余额等信息记录到对账表格中，以备日后查阅和进一步核对。

5.分析差异和调整：若账户余额与账面余额不一致，及时分析差异并进行调整。

可能的差异原因包括：遗漏项、错误记账、银行处理延迟等。

与银行沟通并纠正错误，确保账户余额与账面余额达到一致。

6.确认对账结果：在完成差异分析和调整后，再次核对账户余额和账面余额是否一致。

若一致，则完成对账流程；若不一致，则重复上述步骤，直至对账一致。

三、对账结果处理阶段：1.编制对账报告：根据对账结果，编制一份对账报告，包括对账过程中发现的差异、调整记录以及对账结论等内容。

2.决策处理差异：根据对账报告，进行决策来处理差异。

可能的处理方式包括：修改记录、修正错误、与银行进行进一步沟通、或是调整预算和财务计划等。

3.存档和备份：将对账报告、对账表格以及其他相关材料存档和备份，以备将来查阅和审计。

四、后续管理阶段：1.定期监测和复核：在每期对账后，定期监测账户交易情况，确保及时发现和解决潜在问题。

2.探索自动化对账工具：随着技术的进步，一些银行提供了自动化对账工具，可以节省时间和精力。

探索并选择适合的自动化对账工具，以提高对账效率和准确性。

TR_BL_002 银行对帐流程操作手册范本

NUPC项目用户手册TR 模块北方联合电力文档历史变更历史负责人分发给相关人员1目标本文件描述了电子银行对账单条件下的系统自动对账的处理（适用于华能财务公司户的银行对帐），手工银行对账单条件下的手动对账的处理。

2流程描述本文档是界定资金管理模块银行对账功能的流程。

首先从接到金融机构对账单开始，电子对账单可直接导入SAP系统，或者把非电子对账单手工录入到SAP系统中。

录入结束后可选择自动或手工对账，出具银行余额调节表；对于对账过程中发现账务错误的，需要财务人员做账务调整。

3操作步骤3.1更改个人主数据进入R3系统后，点击系统进入个人数据界面，设定数字及日期的显示格式。

会有下面的显示点按钮进入下一屏按屏幕显示选择字段值，字段的含义是数字格式的设置，数字的千分位用逗号隔开，小数点用句点显示。

日期格式为年.月.日的形式,中间用句点隔开。

例：2006.10.18更改完个人数据退出系统再重新进入系统后更改才会生效。

3.2上载电子银行对帐单作业号TR-BL-002操作部门/人员所属单位出纳人员SAP菜单路径北电报表系统->财务部分 -> 银行对帐单上载程序SAP业务代码 ZFIBANK001字段名状态输入值说明公司代码必填2000 对帐银行科目所在的公司代码银行科目必填1002000000 对帐银行科目日期必填2006.12.01 欲导入的财务公司银行对帐单的交易流水起始日期，一般为月初到必填2006.12.31 欲导入的财务公司银行对帐单的交易流水结束日期，一般为月末点按钮进入下一屏点按钮会出现如下显示选中显示错误屏幕，点按钮进入下一屏，系统第一次进行银行对帐操作时会出现下面的显示，按屏幕显示选择即可。

点按钮进入下一屏点按钮进入下一屏点按钮退出3.3手工录入银行对帐单作业号TR-BL-002操作部门/人员所属单位出纳人员SAP菜单路径会计-〉财政供应链管理-〉Cash and Liquidity Management-〉Cashmanagement-〉收入-〉手工银行报表-〉输入SAP业务代码FF67在上一屏点击，进入下一屏选中需对账的，点击，进入下一屏字段名状态输入值说明银行代码必填HNF040001 对帐银行科目对应的代码银行账户必填02-01-0001-1 对帐银行科目对应的银行账户货币必填CNY 账户货币报表编号必填13 系统自动带出未清余额必填2006.12.01 银行对帐单的期初余额已结账盈余必填2006.12.01 银行对帐单的期末余额过账日期必填2006.12.30 与报表日期同字段名状态输入值说明交易必填Z001起息日必填20061230 起息日定位必填进帐单上的交易编号或其他金额必填500 流入用正数，流出用负数3.4银行自动对帐程序作业号TR-BL-002操作部门/人员所属单位出纳人员SAP菜单路径北电报表系统->财务部分 -> 银行对帐程序SAP业务代码 ZFIBANK002字段名状态输入值说明公司代码必填2000 对帐银行科目所在的公司代码会计年度必填2006 欲对帐年度会计期间必填12 欲对帐期间银行科目必填1002000000 欲对帐的银行科目点按钮进入下一屏点击，系统会根据“业务类型（即收款还是付款）”，“分配”，“金额”三个字段的值做自动匹配，自动勾对如下：点击，系统会显示对帐成功。

总行企业网银对账客户操作手册及常见问题

附件2：总行企业网银银企对账客户操作手册一、管理员分配操作员对账权限企业管理员登陆网上银行，通过“系统配置/操作员对账权限管理”交易，分配操作员的对账权限。

交易界面如下：网上银行对账至少需要两个网银操作员才能进行，需由一人对账录入，一人对账复核方可完成对账。

二、操作员对账操作（一）银企对账录入具有“对账录入”权限的操作员登陆网银后，进入“账户管理/银企对账/账户余额对账”交易，显示界面一：操作员在余额对账列表中点击对账单编号，进行对账录入。

详见界面二：操作员核对账户余额信息。

若核对相符，选择“相符”；若核对不相符，选择“不相符”。

再点击“提交”按钮。

提交后，任何操作员不能再改动该对账单的对账状态。

若账单内对账结果客户还需更改，可点击“暂存”按钮，则保留本次录入结果。

（二）银企对账复核具有“对账复核”权限的操作员登陆网银后，进入“账户管理/银企对账/对账明细复核”交易，显示界面一：操作员在待复核对账单列表中点击对账单编号后，进入对账复核。

详见界面二：操作员核对对账结果是否正确。

核对无误，选择“通过”，点击“确定”提交对账回执；核对有误，选择“拒绝”，点击“确定”，拒绝该笔交易。

（三）对账记录查询具有对账权限的操作员，通过“账户管理/银企对账/对账明细查询”交易，输入查询条件后可查询对账单的对账情况。

详见界面一：客户在对账单列表中点击“详细”，可打印、下载该对账单。

详见界面二：网银对账常见问题问题一：对账录入操作员提交时报333008原因分析如下1.双管理员模式，只有一个管理员做了分配，另外一个管理员未做复核解决办法：另外一个管理员再做复核2.管理员只配置了功能权限管理，未分配对账权限解决办法：分配对账权限3.由分配对账复核的操作员做了对账录入解决办法：使用正确的操作员问题二：管理员进行对账权限分配时提示333009原因分析如下1.网银对账签约没有成功解决办法：由柜员为客户再次签约。

此操作应分两步进行，先删除此对账单，再建立账单；或者也可以先解约账单，后签约账单问题三：操作员看不到银企对账菜单原因分析如下1.管理员未分配对账权限解决办法：分配对账权限问题四：做7250或者7254交易没有联动到507L交易原因分析如下1.对账网银系统向网银系统传输数据过程中出现问题解决办法：出现此现象后，应先做7254交易，把对账方式选择为“0--第三方”，然后再做7254交易，将对账方式选择为“3--网银”注意事项：1.造成网银对账签约不成功的原因较多，比如数据原因、比如通讯原因，但是只要柜员做7250交易成功，并将对账方式选择为“3网银”，不论网银对账签约交易（507L交易是否成功）对账管理系统都将此账单记为网银对账方式，验证网银对账签约是否成功的唯一交易是50362.对于705之前的网银客户，在签约网银对账时会报“CIZ9该客户未开通网银渠道，需先做5059交易，对该客户进行关联。

银行对账操作手册

银行对账操作手册
一、系统设定
1、登录对账系统；
2、选择“系统设定”菜单；
3、点击“设置对账账户的银行账户”;
4、在弹出的界面中，点击其上方的“添加”，下方列表自动增加一空行；
5、在“科目”列中点击“空格”键，无须输入其他内容；
6、鼠标点击定位“账号”列，输入公司为对账银行设置的虚拟账号；
7、鼠标点击定位“银行”列，在下拉列表中选择相应的银行；
8、鼠标点击定位“银行账号”列，输入真实的银行账号；
9、鼠标点击定位“账户期初余额”列，输入利用对账系统初始对账时，公司银行存款日记账该账户的期初余额；
10、鼠标点击定位“账号对应的银行期初余额”列，输入利用对账系统初始对账时，银行对账单该账户的期初余额；
11、鼠标点击定位“对账的初始时间”列，输入开始对
账的时间，该时点后的数据将参与对账；
12、鼠标点击定位“初始化前的企业未达账金额”，输入对账的初始时间之前的公司未达账金额；
13、鼠标点击定位“初始化前的银行未达账金额”，输入对账的初始时间之前的对应银行未达账金额；
14、鼠标点击其他位置；
15、点击“保存”。

二、自动对账
1、登录对账系统；
2、点击“业务”菜单；
3、点击“对账”；
4、在弹出的界面中，选择对账截止日期；
5、点击确定进入对账界面；
6、在账号列表中选择对账银行的账号；
7、点击“刷新”；
8、点击“对账”；
9、在弹出的界面中选择对账匹配规则；
10、点击“确定”开始自动对账；
11、自动对账结束后，点击“平账公式”菜单；
12、平账公式等号左右金额相等，点击“确定”；
13、点击“保存”，保存对账结果。

电子对账操作手册-河北银行

企业网银电子对账操作手册为提升企业进行电子对账的体验，进一步加强客户资金风险防控，我行对企业网银电子对账服务进行了升级。

本系统中，拥有企业管理台权限的操作员统称为管理员，其他均为操作员。

一、网银签约默认开通电子对账客户签约我行专业版网银时，系统默认开通电子对账服务，且同一核心客户号下的所有对账账户均自动变更为电子对账。

二、对账频率调整为按季对账银企对账（含电子对账）频率由每月一次调整为默认每季度一次，对账单于每季度首日生成。

网银客户应在收到我行对账提醒短信通知后5个工作日内通过企业网银完成对账。

三、电子对账操作调整为单Key操作企业网银电子对账操作由双Key调整为单Key，即无需再由其他人复核。

四、企业网银电子对账操作流程（一）登陆网银检测到未对账账单登录后，如果有未对账账单，可以通过以下三种方式进入余额对账单页面：1、系统自动弹出对账提醒窗口，点击链接“您有未对账账单信息”可以进入余额对账单页面，点击“关闭”按钮可以关闭窗口暂不对账。

2、网银登陆首页“新消息”栏目，可以随时点击链接“您有未对账账单信息”进入余额对账单页面。

3、点击菜单“转账服务--银企对账--余额对账单”，进入余额对账单页面。

（二）通过“余额对账单”功能进行对账1、系统默认查询“当期未对账”账单2、选择“历史未对账”，也可以查询历史未对账账单3、点击对账单编号链接可以查看对账单详细信息4、点击“明细”按钮可以查看当前账单期间内交易明细5、点击任一对账单后的“对账”按钮可发起对账。

客户可以选择相符或不相符，不相符时可选择填写未达账务调节表。

6、选中一条或多条记录后点击“批量对账”按钮可以进行批量对账7、单条对账或批量对账确认，经证书签名后即对账成功（三）历史对账单查询功能通过该功能可以按照账单状态查询某个账户在指定时间段内的对账单。

可选的账单状态分别为未对账、对账相符、对账不符，默认为未对账。

点击任一记录后的“查看”按钮可以查看当前对账单详细信息。

银行对账操作流程

银行对账操作流程第一篇：银行对账操作流程银行对账操作员：出纳一、银行对账期初录入注：（1）只在第一次启用银行对账时录入，以后每月不需要录入（2）银行对账期初录入是用于录入上个月手工对账的未达账项步骤：总账——>出纳——>银行对账——>银行对账期初录入——>选择银行——>确定——>录入对账单和日记账的调整前余额——>单击对账单期初未达项或日记账期初未达项——>增加二、银行对账单录入步骤：总账——>出纳——>银行对账——>银行对账单——>选择银行，月份——>确定——>增加三、银行对账步骤：总账——>出纳——>银行对账——>银行对账——>选择银行，月份——>确定——>对账——>确定对账日期，对账条件——>确定四、余额调节表查询步骤：总账——>出纳——>银行对账——>余额调节表查询——>选择银行——>查看五、反对账步骤：总账——>出纳——>银行对账——>银行对账——>选择银行，月份——>确定——>反对账——>确定反对账日期——>确定六、核销银行账步骤：总账——>出纳——>银行对账——>核销银行账——>选择银行——>确定第二篇：银企对账操作流程-智博版银企对账操作流程——智博版一、温馨提示（一）申请开通企业网银智博版的银企对账功能，需到企业网银注册行申请办理。

若已通过柜面开通网银对账功能，则可通过网上银行“银企对账在线签约”功能将其非网银对账方式的账单改为网银对账，但若需将网银对账方式更改为其他方式，需柜面办理。

（二）企业使用银企对账网银客户端对账前，需先由管理员维护操作员权限，即先维护操作员功能权限后，再维护操作员银企对账权限即可。

（具体步骤详见“对账流程”）（三）使用前的准备工作1、“网上银行证书管理工具”软件（证书K宝驱动）下载持有我行无驱型K宝（包括飞天诚信、旋极、握奇和天地融四个品牌），连接计算机后会自动安装驱动程序。

R-BL-002银行对帐流程操作手册

NUPC项目用户手册TR 模块北方联合电力文档历史变更历史负责人分发给相关人员1 目标本文件描述了电子银行对账单条件下的系统自动对账的处理（适用于华能财务公司户的银行对帐），手工银行对账单条件下的手动对账的处理。

2 流程描述本文档是界定资金管理模块银行对账功能的流程。

首先从接到金融机构对账单开始，电子对账单可直接导入SAP系统，或者把非电子对账单手工录入到SAP系统中。

录入结束后可选择自动或手工对账，出具银行余额调节表；对于对账过程中发现账务错误的，需要财务人员做账务调整。

3 操作步骤3.1更改个人主数据进入R3系统后，点击系统进入个人数据界面，设定数字及日期的显示格式。

会有下面的显示点按钮进入下一屏按屏幕显示选择字段值，字段的含义是数字格式的设置，数字的千分位用逗号隔开，小数点用句点显示。

日期格式为年.月.日的形式,中间用句点隔开。

例：2006.10.18更改完个人数据退出系统再重新进入系统后更改才会生效。

3.2上载电子银行对帐单作业号TR-BL-002操作部门/人员所属单位出纳人员SAP菜单路径北电报表系统->财务部分 -> 银行对帐单上载程序SAP业务代码 ZFIBANK001本操作在财务公司结账后进行，每个月只能做一次。

字段名状态输入值说明公司代码必填2000对帐银行科目所在的公司代码银行科目必填1002000000对帐银行科目日期必填2006.12.01欲导入的财务公司银行对帐单的交易流水起始日期，一般为月初到必填2006.12.31欲导入的财务公司银行对帐单的交易流水结束日期，一般为月末点按钮进入下一屏点按钮会出现如下显示选中显示错误屏幕，点按钮进入下一屏，系统第一次进行银行对帐操作时会出现下面的显示，按屏幕显示选择即可。

银行对账操作手册

NC财务管理系统用户操作手册银行对账1.对账账户初始化.1.1增加银行账户。

依次打开【客户化】—【基本档案】—【结算信息】—【银行账户】。

点击增加银行账户。

点击后如下图所示：录入账号、账户名称、银行类别、币种、账户类型后点击保存按钮。

账户类型:活期。

收付属性:收支。

是否集团账户：否。

至此，银行账号增加完成。

1.2对账账户初始化。

依次打开【财务会计】—【现金管理】—【银行对账】—【对账账户初始化】点击增加账户。

维护对账账户信息。

账户数据来源:凭证.填写账户名称。

对账范围：本单位对账。

主体账簿:点击放大镜,选择本公司账簿。

会计科目：点击放大镜选择科目。

银行账户：点击放大镜选择银行账户。

应用范围：公司公用.对账标准:金额相等，方向相反。

包含未记账凭证：选择包含。

1.2账户启用、录入期初未达。

点击—启用。

录入账户余额。

如果有期初未达项。

点击期初未达。

点击后如下图：选择单位方或者银行方后，点击增加录入未达款项后点击保存.录入完成后返回.点击调节表。

查看是否平衡。

2.银行对账单录入。

依次打开【财务会计】-【现金管理】—【银行对账】—【银行对账单】.点击查询选择账户.日期范围是否包含勾对:否。

录入银行对账单录入完成后点击保存。

3.银行对账。

依次打开【财务会计】—【现金管理】—【银行对账】-【银行对账】.点击查询。

选择账户,查询出对账账户的单位日记账和银行对账单。

点击手动。

进行手工对账.勾对完成后。

点击保存。

对于已经勾对数据也可以进行反勾对。

4.余额调节表。

依次打开：【财务会计】—【现金管理】-【银行对账】—【余额调节表】。

点击查询选择账户。

查询余额调节表和勾对情况。

民生银行网上对账操作手册

中国民生银行企业网银网上对账操作手册一、功能概述为简化银企对账手续，及时为客户提供对账信息，尤其是方便异地客户的对账工作，降低客户对账成本，中国民生银行推出了网上对账服务，客户全部对账工作都可以在网上完成。

为使用网上对账服务，客户需要开通中国民生银行企业网上银行，并在网银中自行开通该项功能。

网上对账功能主要包括：网上对账单开通状态维护，查询网上对账单，填写网上对账单回执，明细对账单下载打印四项主要功能。

二、开通步骤客户开通网上对账服务，可以分为以下三种情况：（一）客户尚未开通企业网上银行对于还没有开通企业网上银行的客户，需要先到开户行办理开通企业网上银行。

客户可以选择开通企业网上银行标准版、集团网或企业网上银行查询版三者中的任何一种，三者区别如下：1、企业网上银行标准版。

除提供网上对账服务外，还可以查询账户余额明细、对外转账付款、网上开立信用证、使用电子汇票、查阅行业动态信息等功能，能够帮助一般企业完成大部分的银行结算业务。

2、集团网。

除企业网上银行具有的功能外，还可以提供集团总公司与子公司之间的集团资金管理服务。

3、企业网上银行查询版。

除提供网上对账服务外，还提供了各项银行查询服务，不提供对外转账服务。

以上三种产品的具体情况以及开办手续，欢迎访问，或垂询客服电话95568和我行客户经理。

（二）客户已经开通企业网上银行标准版或集团网需要按如下步骤操作：第一步，确认本单位网银操作员在两人或两人以上（含系统管理员）。

网上对账需要两个网银操作员才能进行。

如果本单位只有一个网银操作员，则应至少增加一人，按我行企业网上银行相关规定办理新增手续。

第二步，为网银操作员赋予网上对账权限。

首先由网银系统管理员登陆网银，进入“系统维护”—“操作员权限维护”选择进行网上对账的操作员（下称对账操作员）。

注意：必须选择两个人，可以包括该系统管理员。

为选定的对账操作员维护对账功能，勾选“互动服务.对账”及其三个子项：网上对账单回执、网上对账单查询、明细对账单下载打印。

用友软件操作手册--银行对账期初录入

⽤友软件操作⼿册--银⾏对账期初录⼊⽤友软件操作⼿册--银⾏对账期初录⼊为了保证银⾏对账的正确性，在使⽤【银⾏对账】功能进⾏对账之前，必须在开始对账的⽉初先将⽇记账、银⾏对账单未达项录⼊系统中。

【操作步骤】⽤⿏标单击系统主菜单中【银⾏对账】下的【银⾏对账期初】。

输⼊银⾏科⽬后按〖确定〗按钮，屏幕显⽰银⾏期初录⼊窗。

在启⽤⽇期处录⼊该银⾏账户的启⽤⽇期。

录⼊单位⽇记账及银⾏对账单的调整前余额。

录⼊银⾏对账单及单位⽇记账期初未达项，系统将根据调整前余额及期初未达项⾃动计算出银⾏对账单与单位⽇记账的调整后余额。

提⽰如果您的科⽬有外币核算，那么，您应在这⾥录⼊外币余额、外币未达项。

单位⽇记账与银⾏对账单的"调整前余额"应分别为启⽤⽇期时该银⾏科⽬的科⽬余额及银⾏存款余额；"期初未达项"分别为为上次⼿⼯勾对截⽌⽇期到启⽤⽇期前的未达账项；"调整后余额"分别为上次⼿⼯勾对截⽌⽇期的该银⾏科⽬的科⽬余额及银⾏存款余额。

若录⼊正确，则单位⽇记账与银⾏对账单的调整后余额应平衡。

录⼊的银⾏对账单、单位⽇记账的期初未达项的发⽣⽇期不能⼤于等于此银⾏科⽬的启⽤⽇期。

"银⾏对账期初"功能是⽤于第⼀次使⽤银⾏对账模块前录⼊⽇记账及对账单未达项，在开始使⽤银⾏对账之后⼀般不再使⽤。

当您是在第⼀次开始使⽤账务处理系统时便开始使⽤银⾏对账模块，或是年初时便开始使⽤银⾏对账模块，则在做完建账后还需进【银⾏对账期初】中录⼊期初⽇记账未达项和期初银⾏对账单未达项，然后再开始制单记账，待⽉末再录⼊银⾏对账单，然后开始对账。

在录⼊完单位⽇记账、银⾏对账单期初未达项后，请不要随意调整启⽤⽇期，尤其是向前调，这样可能会造成启⽤⽇期后的期初数不能再参与对账。

例如：录⼊了4⽉1⽇、5⽇、8⽇的⼏笔期初未达项后，将启⽤⽇期由4⽉10⽇调整为4⽉6⽇，那么，4⽉8⽇的那笔未达项将不能在期初及银⾏对账中见到。

招商银行网上银企对账客户端用户操作手册

招商银行网上银企对账客户端用户操作手册第一步:自助增加网上对账功能请注意:如贵公司已通过银行柜面申请网上对账功能，请跳过此步骤！网银客户端升级安装使用您须通过一网通下载网上企业银行最新版本(版本号：7.7.4。

10)或高于此版本安装使用.请在安装前导出汇出汇款收方信息或选择“数据保留”方式覆盖安装最新企业网上银行客户端（切勿使用“完全卸载”后安装的方式，否则会导致汇款收方信息丢失）。

在帮助栏中查看当前使用的企业银行版本号信息,如下图：1.版本升级后登录网上企业银行，选择横栏的“自助申请”,进入申请画面.2．在申请画面中点击右下角的“增加”。

3．在业务类型中选择“银企对账”。

4．选择“银企对账”后，界面上方展示可申请开通网上对账功能的账号。

5．选中一条记录后点击中间的“增加”按钮，有多个账号的重复上一步操作.6．选择好开通对账功能的账号后点击右下角的“经办"，系统展示对账协议,须您阅读并同意后点击“确定".7．系统提示经办成功等待审批,需要换另一系统管理员进行审批操作。

8．换另一系统管理员登录后，系统提示有待办事宜,点击“自助申请”审批进入画面，9．在画面中点击右边的“查询”，画面展示需要审批的业务信息内容.10．确定内容无误后点击右下角“同意”，系统提示功能申请完成。

第二步设置银企对账的业务模式1．对账功能开通后进行第二步业务模式操作设置,选择系统管理――业务管理，进行业务模式设置.2．在左边列表中选择“银企对账”，点击“增加模式”，系统展示温馨提示内容,请留意。

3．点确定后进入画面,录入模式名称:需自行输入,可以是字母,数字，汉字形式，我行无要求，也可直接写相对应的功能名称,例：支付.没有经办限制：这个功能指是不是所有的账号都是同样的人操作,如贵公司仅一个账号,两人使用网银,打钩即可；如有多个账号，并且要区分不同人操作，请不要打钩。

银行允许的可用账号：此列表为您申请加入网银的账号，如需使用哪个账号，请将账号挪到左边框。

公司农行对账操作方法

公司农行对账操作方法
农行对账操作方法如下：
1. 确认账户信息：首先要确认对账的账户信息，包括账号、户名等，并与农行确认账户是否正确。

2. 获取对账单：可以通过农行网银或柜台打印对账单，对账单中会显示账户的各项交易明细。

3. 对账单核对：对账单上一般会列出账户的收入、支出、余额等信息，需要根据对账单上的交易明细与公司的账务记录进行核对，确保两者一致。

4. 处理异常项：如果发现账务记录与对账单不一致，需要及时处理异常项。

可以联系农行客服或柜台，核实交易情况，以确定是否有误操作或存在异常交易。

5. 记录对账结果：在对账完成后，需要将对账结果记录下来，可以是以纸质形式或电子文档保存，以备以后查阅。

6. 对账调整：如果发现对账单上有错误，可以与农行联系进行账务调整，确保账户信息准确无误。

7. 定期对账：建议定期进行对账操作，以确保公司账务的准确性。

可以根据公
司的需求，设定对账的频率，如每月、每季度或每年进行对账。

8. 验证账户余额：对账完毕后，还需要验证账户的余额是否与对账单上显示的余额一致，确保账户信息完整。

以上步骤是对农行对账操作的一般方法，具体操作过程还需根据公司的具体情况和农行的要求进行调整。