银行现金业务操作手册

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商业银行现金业务操作和管理手册

商业银行现金业务操作和管理手册第一章总则第一条目的本手册旨在规范商业银行现金业务的操作和管理，确保现金业务的安全、高效、合规进行，为客户提供优质的服务。

第二条适用范围本手册适用于商业银行的所有现金业务操作和管理活动，包括但不限于现金收付、现金存放、现金运输、现金清点、假币鉴别等。

第二章组织架构第三条组织架构商业银行应设立现金业务管理部门，负责全行的现金业务操作和管理。

现金业务管理部门应设立以下岗位：1. 现金业务主管：负责全行现金业务的统一领导和管理。

2. 现金业务操作员：负责日常现金业务的操作。

3. 假币鉴别员：负责假币的鉴别和处理。

4. 现金运输员：负责现金的运输和交接。

第三章现金收付第四条现金收付规定1. 商业银行应制定现金收付规定，明确现金收付的范围、金额限制、收付方式等。

2. 现金收付应遵循“先收后付”的原则，确保资金安全。

3. 商业银行应加强对现金收付业务的监控，防范洗钱、诈骗等风险。

第五条现金收付流程1. 客户办理现金收付业务时，应向银行工作人员出示有效身份证件。

2. 银行工作人员应核对客户身份，审查现金收付业务的真实性和合规性。

3. 现金收付完成后，银行工作人员应填写现金收付凭证，交给客户签字确认。

第四章现金存放第六条现金存放规定1. 商业银行应制定现金存放规定，明确现金存放的场所、安全防范措施等。

2. 商业银行应加强对现金存放场所的监控，防止现金被盗、损坏等。

第七条现金存放流程1. 商业银行应设立专门的现金存放场所，如金库、保险柜等。

2. 现金存放前，应进行清点，确保现金数额准确无误。

3. 现金存放时，应采取必要的安全措施，如加锁、报警等。

第五章现金运输第八条现金运输规定1. 商业银行应制定现金运输规定，明确现金运输的时间、路线、安全防范措施等。

2. 商业银行应加强对现金运输过程中的监控，防止现金被盗、损坏等。

第九条现金运输流程1. 现金运输前，应进行清点，确保现金数额准确无误。

银行现金业务操作规程模版

银行现金业务操作规程模版银行现金业务操作规程模板一、总则为规范银行现金业务操作，保证业务安全，提高业务效率，特制定本规程。

二、业务范围银行现金业务主要包括存款、取款、换钞、清点、存取款机维护等业务。

三、业务程序（一）存款1.客户需携带有效身份证件到柜台，填报《存款单》，交存现金。

2.现金应按面额分类编号，并按照款、张、钞的顺序组成清点纸质清单，审核清点无误后由现金人员签字。

3.柜员核对存款单信息和清点纸质清单信息和金额，记录存款金额，将现金存入现场保险柜，并做好相关记账工作。

4.柜员收到现金后应核对货币真伪，对于存在疑点或者嫌疑的纸币应及时上报领导并上报银监局。

5.存款业务操作人员要严格遵守相关银行规章制度，不得利用职务之便进行违法违规操作。

（二）取款1.客户携带《银行卡》或者有效身份证件到柜台进行取款。

2.柜员核对客户身份信息，核实账户余额，审核无误后进行出纳操作。

3.柜员应根据账户余额，还有现金库存情况，在保证业务安全的前提下办理取款业务。

4.对于取款额度超过规定标准或者存托比例过低的客户应及时上报领导并上报银监局。

（三）换钞1.客户持旧钞到柜台申请换成新钞。

2.柜员需对现金进行严格的真假识别和劣币驱逐，核实数量及面额，审核无误后进行换钞业务操作。

3.现金人员按面额分类组成清点印章清单，柜员核对清点结果并签字确认。

4.进行清点时，现金人员及柜员均应认真核实价格敏感的面额，如50元、100元等。

（四）清点1.清点现金规定由专人专职完成，保管现金人员协助进行清点。

2.现金清点结束后需由清点现金人员进行封装，并填写清点纸质清单，出现差错需及时纠正和处理。

3.柜员和现金人员应定期进行资金台账盘点和安全模拟演练，提高资金台账质量及突发事件的应急处理能力。

（五）存取款机维护1.对于存取款机出现异常情况（例如卡被卡住、取款钞口堵塞等等）应及时上报维护人员进行处理。

2.确保存取款机的资金质量和数量核算准确无误。

银行现金业务操作规程（模版）

银行现金业务操作规程（模版）现金业务操作规程为规范我行现金业务操作，根据《xxxxxx银行出纳制度》、《xxxxxx银行柜员制管理办法》等相关规定，特制定本规程。

一、基本规定1．分行应在辖属网点中指定一家现金代理行（分行本部或某个网点，简称现金上级行）统一办理辖内各行现金的缴存与请领业务，资金的最终清算仍然通过各辖属网点在分行（简称账务上级行）的备付金账户进行。

2．对于采取支行派员向上级行领取现金方式的分行，各网点应在现金上级行预留印鉴，向上级行领取现金时凭加盖预留印鉴的“现金收入/付出凭证”办理。

人员变动要及时更换印鉴，控制现金请领的风险。

3．现金调缴时应由双人押运，库管员与押运人员（双人）在相关凭证上签字确认，做好交接登记手续，明确保管责任。

二、向人民银行领缴现金（一）领取现金现金上级行向人民银行发行库领取现金时，由库管员根据库存现金情况及用款计划，经有权人审批后填写“现金收入/付出凭证”（第二联），签开人民银行现金支票或人行规定的相关凭证，并加盖预留印鉴，库管员在现金支票存根联上签章后，与押运员做好现金支票的交接手续。

押运员在“现金收入/付出凭证”上“押运人签章”处签章。

押运员持现金支票随同守押人员向人民银行发行库领取现金。

领取现金时，应当场验看券别，逐捆卡把，清点总数。

现金领回后，押运员与库管员当面办妥交接，无误后库管员立即办理入库手续。

对于原封新币，开箱、拆包、拆捆和拆把清点时，应在监控下进行，且至少二人在场。

拆箱、拆包前先检查原包装有无异样，拆封后先点包卡把，后清点细数。

由发行库取回的现金，对外支付拆捆、拆把时不得丢弃原封签、封条，原封签、封条在款项付出日营业终了账平款清后才能销毁。

现金核对无误后，库管员凭“现金收入/付出凭证”，使用[7003现金收缴]交易，选择“现金收入”，办理现金入库手续，系统自动登记库存现金登记簿并打印“现金收入/付出凭证”核实行，将加盖个人名章及“附件”戳记的支票存根联作附件随当日传票装订。

中国农业银行现金业务操作规程

中国农业银行现金业务操作规程第一章基本规定第一条现金业务必须坚持“当日核对、双人管库、双人守库、双人押运、离岗必须查库（箱）”的原则，做到内控严密、职责分明。

实行复核制的，还要坚持“钱账分管、双人临柜、换人复核”。

第二条现金收付必须坚持“收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款”的原则。

第三条柜员办理现金业务必须在有效监控和客户视线以内，做到当面点准，一笔一清、一户一清。

第四条收付现金必须做到先点捆、卡把，核准封签，再散把点数；拆捆时，先确认每捆十把，再拆捆，做到现金实物与记账凭证或现金调拨单核对相符。

第五条坚持“一日三次碰库（箱）”制度。

营业前，柜员必须检查现金实物与上日“柜员日终平账报告表”现金箱余额是否相符；中午休息时，柜员必须将现金实物与现金箱余额进行核对，碰数入库；下班签退前，柜员必须核对现金实物与“柜员日终平账报告表”现金箱余额是否相符，经坐班主任或主管审核无误后，双人加锁入库保管。

第六条每日日终平账，管库员应清点库房现金，与“营业网点现金余额统计表”的库房余额核对相符后，在统计表上签章。

第七条需进行款箱交接的，交箱前必须核对接箱人是否为被授权人，接箱时必须核对总箱数，检查款箱是否加锁、封123条是否完整无损等，并详细登记《箱包交接登记簿》，由交接双方签章。

第八条办理现金业务人员必须培训合格、持证上岗。

第二章现金收付第九条现金收入。

柜员受理客户交存的现金和现金收款凭证后，按下列程序操作：（一）审查现金收款凭证。

现金收款凭证必须要素齐全，填写正确清楚，大小写金额、凭证各联次金额一致，无涂改。

（二）初点。

按款项券别顺序点收，先点捆、卡把过大数，后点尾数，核对总数。

与现金收款凭证金额核对相符。

（三）清点。

现金按券别依次逐张清点细数并挑残、辨假。

款未点清前不准与其他款项调换和混淆。

清点中发现有误，当即向交款人声明，并可将凭证和款项一并退回客户。

（四）交易处理。

柜员选择相关交易进行处理，打印记账凭证，与现金收款凭证核对无误后，记账凭证加盖经办员、复核员名章；现金收款凭证加盖有关业务印章、经办员、复核员名章，回单联退客户，留存联附记账凭证后。

商业银行现金业务操作和管理手册

商业银行现金业务操作和管理手册目录1. 引言2. 现金业务操作3. 现金业务管理4. 结论1. 引言本文档旨在提供商业银行现金业务操作和管理的手册，以帮助银行员工了解并正确执行现金业务。

2. 现金业务操作2.1 存款业务- 接受现金存款- 验证现金的真实性和完整性- 记录存款金额和客户信息- 发放存款凭证给客户2.2 取款业务- 核实客户身份- 检查账户余额- 执行客户的取款请求- 发放取款现金给客户2.3 兑换业务- 接受外币兑换- 检查汇率和手续费- 发放兑换货币给客户- 记录兑换金额和客户信息2.4 现金清分- 按照面额分类和清点现金- 检查损坏、假币等异常情况- 记录清分结果并报告异常情况- 将清分后的现金储存或分发给相应部门3. 现金业务管理3.1 现金保管- 设立专用现金保管室- 控制保管室的进出人员和现金数量- 使用安全设施和监控系统保护现金安全- 定期进行现金库存盘点和核对3.2 现金调拨- 根据业务需求和安全要求进行现金调拨- 记录调拨金额、来源和目的地- 严格控制现金调拨过程中的安全环节- 定期对调拨过程进行审核和检查3.3 现金交接- 设立现金交接岗位和相应的工作流程- 确保现金交接过程的严密性和准确性- 记录交接金额、来源和接收方信息- 在交接过程中进行双重核对和确认4. 结论本文档介绍了商业银行现金业务的操作和管理手册。

通过遵循本手册中的操作流程和管理要求，银行员工能够正确、高效地执行现金业务，确保现金的安全和准确性。

为了保护银行的利益和客户的权益，建议银行员工严格按照本手册的要求进行操作和管理。

汉口银行现金管理系统操作手册

汉口银行现金管理系统操作手册汉口银行2012年06月汉口银行现金管理系统操作手册目录1.前言1.1总体说明1.2编写目的1.3适用范围1.4名词定义1.5系统环境要求1.6系统支持软件2.客户端使用2.1日常操作类2.1.1下载、安装客户端及驱动2.1.2用户登陆2.1.3用户推出2.1.4用户密码修改2.1.5锁屏2.1.6配置2.2系统管理类2.2.1操作员管理2.2.1.1企业用户增加2.2.1.2企业用户修改2.2.1.3企业用户注销2.2.1.4企业用户权限查询2.2.1.5企业角色增加2.2.1.6企业角色修改2.2.1.7企业用户注销2.2.2账户权限管理2.2.2.1账户支付限额设置2.2.2.2用户授权账户设置2.2.3复核审批设置2.2.4证书管理2.2.5短信通知管理2.2.6综合查询2.2.6.1企业关系查询2.2.6.2企业交易流水查询2.2.6.3支付行信息查询2.2.6.4企业权限查询2.2.6.5复核审批设置查询2.2.6.6电子对账签约3 日常业务类3.1账户查询3.1.1企业账户信息查询3.1.2企业账户余额查询3.1.3账户当日、历史交易明细查询3.2转账汇款3.2.1对外转账3.2.2批量对外转账3.2.3跨行及时转账（跨行快汇）3.2.4代发工资/费用报销3.2.5复核审批3.2.6批量对外转账查询、对外转账预约信息查询3.3任务管理3.4常用账户设置3.5电子对账4资金管理类4.1多级账薄4.1.1多级账薄余额调整4.1.2多级账薄支付限额查询4.1.3多级账薄信息查询4.1.4多级账薄交易明细查询4.1.5多级账薄余额查询4.2定期一户通4.2.1定期一户通分户开立4.2.2定期一户通分户支取4.2.3定期一户通分户销户4.2.4定期一户通分户查询4.2.5定期一户通通知存款通知4.2.6定期一户通通知存款取消通知4.2.7定期一户通通知存款通知查询4.2.8定期一户通分户交易明细查询4.3信保桥4.3.1信宝桥贷款发放4.3.2信宝桥贷款还款4.3.3贷款还款查询4.4电子汇票4.4.1出票4.4.2收票4.4.3贴现及赎回4.4.4质押。

现金业务操作规程

现金业务操作规程现金业务是指银行为客户提供的与现金相关的各类操作，包括现金存取、现金兑换、现金清分、现金回笼等。

为了确保现金业务的安全、规范和高效运作，银行需要制定一套现金业务操作规程。

本文将就现金业务操作规程进行详细阐述，以保障银行和客户的利益。

一、现金存取规程1.客户现金存取：b.客户现金存款时，银行柜员应核对钞票的真伪及完整性，并填写相关存款凭证。

d.银行柜员应注意保护客户信息安全，确保现金存取交易的正确性和及时性。

2.商户现金存入：a.商户现金存入时，银行柜员应核对存款人身份及相关凭证，并协助商户统计现金，核对正确性。

b.商户现金存入后，银行柜员应填写存款凭证，并提供存折或现金存单。

3.ATM现金存取：a.银行应保障ATM设备的安全性，定期检查维护，确保正常运行。

b.ATM现金存取时，银行应提供清晰的指引和使用说明。

c.银行应加强对ATM机现金的配送、清点和回笼工作，确保ATM机内现金充足。

二、现金兑换规程1.外币兑换：a.客户到柜台办理外币兑换时，银行柜员应核对客户身份及外币兑换凭证。

b.银行柜员应根据外币汇率进行兑换，并核对兑换金额及外币的真伪。

c.兑换外币时，银行柜员应向客户说明相关费用，并填写兑换凭证。

2.旅行支票兑换：a.客户到柜台兑换旅行支票时，银行柜员应核对客户身份及旅行支票凭证。

b.银行柜员应核对旅行支票的真伪和有效期，并核对兑换金额。

c.银行柜员应填写兑换凭证，并将旅行支票收入保险柜保管。

三、现金清分与回笼规程1.现金清分：a.银行应配备专业的现金清分设备，确保现金清分的准确性和高效性。

b.银行应定期对现金清分设备进行维护和校准，保证设备的正常运行。

c.清分结束后，银行应核对现金清点结果，并填写相关清分凭证。

2.现金回笼：a.银行应定期检查各网点的现金回笼情况，确保回笼的及时性和准确性。

b.银行应采用安全可靠的方式进行现金回笼，确保不发生安全风险和丢失。

c.回笼结束后，银行应核对回笼结果，并填写相关回笼凭证。

银行现金业务操作手册

现金业务操作手册ⅩⅩ银行股份有限公司目录第一部分现金管理及业务处理第一章现金管理与调拨 (3)第一节现金管理规定 (3)第二节营业网点内部现金调拨 ................................ 错误!未定义书签。

第三节营业网点向中心库现金调拨 ............................ 错误!未定义书签。

第四节人民银行现金调拨 (3)第二章假币没收、残损币兑换 (4)第三章日常现金业务 (11)第一节现金整点及上缴业务 (11)第二节现金差错业务 (12)第三节中心库出入库业务 (13)第二部分内部现金管理制度第一节ⅩⅩ银行金库管理办法 .................................. 错误!未定义书签。

第二节ⅩⅩ银行金库区域安全管理规定............................. 错误!未定义书签。

第三节ⅩⅩ银行现金整点基本制度 (21)第四节ⅩⅩ银行人民币流通管理量化考评办法 (23)第五节ⅩⅩ银行人民币业务知识培训管理办法 (27)第三部分人民银行现金业务检查内容汇总第一节人民币流通管理检查内容 (28)第二节人民币流通管理检查一览表 (30)第四部分人民银行现金制度汇总第一节现金管理暂行条例 (32)第二节中国人民银行残缺污损人民币兑换办法 (35)第三节中国人民银行假币收缴、鉴别管理办法 (36)第四节不宜流通人民币挑剔标准 (39)第五节金融机构向人民币发行库存取现金管理办法 (39)第六节金融机构向人民币发行库存取现金管理办法实施细则 (42)第七节人民银行人民币流通管理量化考评办法 (53)第一部分现金管理及业务处理第一章现金管理与调拨第一节现金管理规定一、现金管理是指金融机构根据党和国家的有关方针、政策，对开户单位和个人的现金收支活动进行监督、检查和处罚的干预行为。

二、根据国家有关规定，开户单位可在下列范围内使用现金：1、职工工资、各种工资性津贴；2、个人劳务报酬，包括稿费和讲课费及其他专门工作报酬；3、支付给个人的各种奖金，包括根据国家规定颁发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金；4、各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他现金支出；5、收购单位向个人收购农副产品和其他物资支付的价款；6、出差人员必须随身携带的差旅费；7、确实需要支付现金的其他支出。

银行业务操作手册

银行业务操作手册
一、概述
本操作手册旨在为银行业务人员提供一套完整、实用的业务操作指南。

通过了解和掌握本手册的内容，银行业务人员可以更加高效地处理各类银行业务，提高客户满意度，降低操作风险。

二、开户与销户
1. 开户：客户需提供有效身份证件和开户申请表，经审核无误后，进行开户操作。

开户成功后，客户将获得一个唯一的银行账号和相关的银行卡。

2. 销户：客户需携带有效身份证件和银行卡，填写销户申请表。

经审核无误后，进行销户操作。

销户后，客户将无法再使用该银行账号。

三、存取款业务
1. 存款：客户可携带现金或支票，到银行柜台或自助存款机进行存款操作。

存款时需填写存款凭条，核对金额和账号等信息。

2. 取款：客户可携带银行卡到银行柜台或自助取款机进行取款操作。

取款时需填写取款凭条，核对金额和账号等信息。

四、转账业务
1. 本地转账：客户可携带有效身份证件和银行卡，到银行柜台或自助转账机进行本地转账操作。

转账时需填写转账凭条，核对收款方信息、转账金额等信息。

2. 跨行转账：客户可携带有效身份证件和银行卡，到银行柜台或自助转账机进行跨行转账操作。

转账时需填写转账凭条，核对收款方信息、转账金额等信息。

五、贷款业务
1. 房贷：客户可携带有效身份证件和购房合同等相关资料，到银行申请房贷。

经审核无误后，进行放款操作。

房贷利率根据国家政策和市场情况而定。

2. 消费贷：客户可携带有效身份证件和相关消费证明资料，到银行申请消费贷。

经审核无误后，进行放款操作。

消费贷利率根据国家政策和市场情况而定。

商业银行的现金收支业务操作指南

商业银行的现金收支业务操作指南一、引言本指南旨在说明商业银行现金收支业务的具体操作流程，帮助银行工作人员和相关人员更好地理解和执行现金收支业务，确保银行业务的正常运行和风险控制。

二、现金收支业务概述1. 定义现金收支业务是指商业银行在其日常经营活动中，通过柜台、自动柜员机（ATM）、自助设备等渠道，为客户提供现金存取、兑换、收付等服务，并确保资金的安全、准确、及时。

2. 业务内容商业银行的现金收支业务主要包括：现金存款、现金取款、现金兑换、现金收付等。

三、操作流程1. 现金存款(1) 客户准备客户需持有效身份证件和现金，到银行柜台办理现金存款业务。

(2) 柜台办理银行工作人员核对客户身份后，为客户提供存款服务，记录存款金额和日期，打印存款凭证。

(3) 资金入账银行工作人员将客户存款现金清点无误后，入账到客户账户。

2. 现金取款(1) 客户准备客户需持有效身份证件和银行卡（或存折），到银行柜台或自动柜员机（ATM）办理现金取款业务。

(2) 柜台办理或ATM办理若在柜台办理，银行工作人员核对客户身份后，为客户提供取款服务，打印取款凭证。

若在ATM办理，客户遵循ATM操作提示进行取款。

(3) 资金出账银行工作人员或在ATM上，将相应金额的现金付给客户。

3. 现金兑换(1) 客户准备客户需持有效身份证件和需兑换的现金，到银行柜台办理现金兑换业务。

(2) 柜台办理银行工作人员核对客户身份后，为客户提供现金兑换服务，记录兑换金额和日期，打印兑换凭证。

(3) 资金兑换银行工作人员将客户需兑换的现金清点无误后，按当日汇率进行兑换，付给客户相应金额的现金。

4. 现金收付(1) 客户准备客户需持有效身份证件和需收付的现金，到银行柜台办理现金收付业务。

(2) 柜台办理银行工作人员核对客户身份后，为客户提供现金收付服务，记录收付金额和日期，打印收付凭证。

(3) 资金收付根据客户需求，银行工作人员将客户需收付的现金付给客户或从客户账户中扣除相应金额。

现金存款业务操作流程

现金存款业务操作流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。

文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor. I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!现金存款业务操作流程如下：1. 准备工作：客户需携带有效身份证件和现金前往银行柜台或自助存款机。

提取现金业务操作流程

提取现金业务操作流程一、背景介绍现金业务是银行业务中的重要组成部分，为客户提供现金存取、转账和兑换等服务。

本文将介绍提取现金业务的操作流程，帮助读者了解提取现金的具体步骤和注意事项。

二、操作流程1. 登录银行账户客户需要登录自己的银行账户。

这可以通过网银、手机银行或者到银行柜台办理。

客户需要输入正确的账号和密码进行身份验证，确保账户的安全性。

2. 选择提取现金功能在登录成功后，客户需要选择提取现金的功能。

这通常在主界面或菜单中可以找到。

客户可以选择提取现金的方式，如柜台提取、ATM提取或者通过手机银行提取。

3. 选择提取金额在选择提取现金功能后，客户需要输入提取金额。

这个金额表示客户希望从自己的账户中提取的现金数额。

客户可以根据自己的需求输入相应的金额，也可以选择预设金额。

4. 选择提取方式根据不同的提取现金方式，客户需要选择相应的提取方式。

如果选择柜台提取，客户可以直接前往银行柜台进行操作；如果选择ATM 提取，客户需要前往附近的ATM机进行操作；如果选择手机银行提取，客户可以直接使用手机银行进行操作。

5. 提供身份验证信息无论选择哪种提取方式，客户需要提供身份验证信息以确保提取的安全性。

通常情况下，客户需要提供身份证件、银行卡、密码等相关信息。

6. 等待出纳处理如果选择柜台提取，客户需要等待出纳进行处理。

出纳会核对客户的身份和账户信息，确认提取金额无误后，将现金交给客户。

7. 操作ATM机提取如果选择ATM提取，客户需要按照ATM机的指引进行操作。

客户需要插入银行卡，输入密码，选择提取金额等步骤，最后ATM机会将现金交给客户。

8. 手机银行提取操作如果选择手机银行提取，客户需要打开手机银行应用，并按照应用的指引进行操作。

客户需要输入密码、选择提取金额等步骤，最后手机银行会将指定金额的现金转入客户的账户。

9. 验证提取结果无论选择哪种提取方式，客户需要验证提取结果。

客户可以数一数提取的现金数额是否与自己的预期一致，确保提取金额正确。

银行现金管理业务柜台操作规程

银行现金管理业务柜台操作规程银行现金管理业务柜台操作规程第一章总则第一条为规范我行现金管理业务，保证客户资金安全，树立良好的行业形象，制定本规程。

第二条本规程适用于我行柜台业务结算中心。

第三条柜员在操作现金管理业务时，必须认真遵守本规程的各项规定。

第四条柜员应密切注意客户的动态和情况变化，如发现可能存在洗钱、逃税、逃汇等违法犯罪行为，应及时向分支机构反映。

第五条柜员应认真履行自己的职责，如发现内部有不正之风，应及时向分支机构反映并报告。

第二章业务操作第六条现金管理业务包括现金存取、现金清分、现金加急存款、现金结售汇、现金调拨等业务。

第七条柜员在办理业务前，必须对客户进行身份识别，并核对账户余额或相关业务资料。

第八条客户进入柜台办理现金管理业务，必须进行排队并保持秩序，柜员应根据不同业务安排不同窗口。

第九条柜员在接待客户时，应注意自己的形象和言行，态度必须亲切热情，细心耐心地为客户服务，解答客户咨询，耐心了解客户需求，给予妥善的建议和指导。

第十条柜员在办理现金存取业务时，应核对钞票的真伪、面额、数量等相关信息，对存在质量问题的钞票应及时予以退换。

第十一条柜员在办理现金清分业务时，应严格按照清分规范进行操作，确保清分结果的准确性和真实性。

第十二条柜员在办理现金加急存款业务时，应仔细核对存款金额和收款人信息，确保信息准确无误。

第十三条柜员在办理现金结售汇业务时，应仔细审核客户提供的证件，确保客户身份真实可靠。

第十四条柜员在办理现金调拨业务时，应对收到的现金进行比对核对，防止出现误差。

第三章安全防范第十五条钞票装入清分机前，应认真检查钞票表面，检查破损、油渍、火漆等。

第十六条柜员在操作现金管理业务时，应严格按照操作规程进行操作，确保业务准确无误。

第十七条柜员必须遵守操作流程，避免个人行为带来安全隐患。

第十八条柜员应密切关注周围环境，如发现异常情况或可疑人员应及时向相关部门报告并采取防范措施。

第十九条所有柜员应接受必要的安全管理培训，并定期进行安全防范知识和技能的培训和考核。

银行现金业务操作手册

现金业务操作手册XX银行股份有限公司33错误！未定义书签。

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34错误！未定义书签目录第一部分现金管理及业务处理第一章现金管理与调拨 ......................................第一节现金管理规定 ...................................... 第二节营业网点内部现金调拨 .........................第三节营业网点向中心库现金调拨 ........................第四节人民银行现金调拨 .....................................第二章假币没收、残损币兑换 ................................... 第三章日常现金业务 .. (11)第一节现金整点及上缴业务 ............................... 11 第二节现金差错业务 .................................. 12 第三节中心库出入库业务 (13)第二部分内部现金管理制度第一节 XX 银行金库管理办法 ........................... 错误！未定义书签。

第二节XX 银行金库区域安全管理规定第三节XX 银行现金整点基本制度 (21)第四节XX 银行人民币流通管理量化考评办法 (23)第五节 XX 银行人民币业务知识培训管理办法 (27)第三部分人民银行现金业务检查内容汇总第一节人民币流通管理检查内容 (28)第二节人民币流通管理检查一览表 (30)第四部分人民银行现金制度汇总第一节现金管理暂行条例 (32)第二节中国人民银行残缺污损人民币兑换办法. ...................................... 35 第三节中国人民银行假币收缴、鉴别管理办法 . .. (36)第四节不宜流通人民币挑剔标准 (39)第五节金融机构向人民币发行库存取现金管理办法 . (39)第六节金融机构向人民币发行库存取现金管理办法实施细则42第七节人民银行人民币流通管理量化考评办法53第一部分现金管理及业务处理第一章现金管理与调拨第一节现金管理规定一、现金管理是指金融机构根据党和国家的有关方针、政策，对开户单位和个人的现金收支活动进行监督、检查和处罚的干预行为。

商业银行的现金收支业务操作指南

商业银行的现金收支业务操作指南1. 指南目的本操作指南旨在帮助商业银行员工正确执行现金收支业务操作，确保操作的准确性和合规性。

通过遵循本指南，员工将能够有效地处理客户的现金收支需求，并确保银行的资金安全。

2. 收支业务操作流程2.1 现金存款操作- 客户前来存款时，员工应礼貌地迎接客户，并核实客户身份。

- 员工应向客户提供存款单，并确保客户填写完整。

- 在客户将现金交给员工后，员工应立即进行点钞并核对金额的准确性。

- 确认金额无误后，员工应将现金存入相应的款项，并打印出存款凭证。

- 员工应向客户递交存款凭证，并核实客户的签名。

- 最后，员工应将存款凭证和相关文件妥善归档。

2.2 现金取款操作- 当客户前来取款时，员工应向客户询问取款金额，并核实客户身份。

- 在确认客户身份和金额后，员工应向客户递交取款单，并确保客户填写完整。

- 员工应根据客户要求，从相应款项中取出现金，并进行点钞核对金额的准确性。

- 确认金额无误后，员工应将现金递交给客户，并要求客户签署取款凭证。

- 员工应在系统中记录取款信息，并妥善保管取款凭证和相关文件。

2.3 现金清点与调拨- 员工在每天开始工作前，应清点现金库存并核对账面余额。

- 如发现账面余额与实际现金库存不符，员工应立即向上级报告并进行调查。

- 在现金清点时，员工应遵循严格的操作规程，确保每笔现金都能够被准确清点。

- 如需进行现金调拨，员工应按照银行的调拨流程进行操作，并记录相关信息。

3. 现金收支业务注意事项- 员工在执行现金收支业务时，应保持高度的注意力和准确性，避免错误操作。

- 员工应严格遵守银行的内部规定和政策，不得违反法律法规。

- 员工应保护客户的隐私和资金安全，不得泄露客户信息。

- 如发现异常情况或可疑交易，员工应立即向上级报告并配合调查。

4. 操作指南的更新与审查本操作指南应定期进行更新和审查，以确保其与银行最新的政策和规定保持一致。

更新和审查应由相关部门负责，并及时通知所有员工。

银行柜员现金管理业务操作手册

银行柜员现金管理业务操作手册现金管理.....................................第一章结算账户管理..................................................................................1.1基本规定............................................................................................1.2开户处理............................................................................................1.3销户处理............................................................................................1.4长期不动户处理................................................................................1.5客户身份密码管理............................................................................1.6信息服务管理....................................................................................1.7账户资料管理....................................................................................第二章账务处理..........................................................................................2.1基本规定............................................................................................2.2现金存入业务....................................................................................2.3现金支出业务....................................................................................2.4转账存入业务....................................................................................2.5转账支出业务....................................................................................2.6账户间转账业务................................................................................2.7并笔交易............................................................................................2.8特殊业务处理....................................................................................2.9落地业务处理....................................................................................2.10特殊账户维护..................................................................................2.11网点通存通兑控制信息维护（9999行）.....................................第三章收费..................................................................................................3.1概述....................................................................................................3.2柜面收费............................................................................................3.3收回欠费............................................................................................3.4删除收费明细....................................................................................3.5批量收费合约维护............................................................................3.6账户收费费率维护............................................................................3.7收费种类费率维护（9999行专用）...............................................3.8业务种类对照维护表（9999行维护）...........................................3.9收费试算............................................................................................第四章多级账簿..........................................................................................4.1概述....................................................................................................4.2多级账簿的开通/关闭 ......................................................................4.3多级账簿开设....................................................................................4.4 多级账簿支付限额维护...................................................................4.5多级账簿信息维护............................................................................4.6多级账簿余额调整............................................................................4.7多级账簿清息....................................................................................4.8多级账簿的注销................................................................................第五章资金归集..........................................................................................5.1概述....................................................................................................5.2人民币资金归集................................................................................5.3外币资金归集....................................................................................第六章资金池..............................................................................................6.1概述....................................................................................................6.2平等资金池业务................................................................................6.3虚拟资金池业务................................................................................第七章透支..................................................................................................7.1 概述...................................................................................................7.2开通账户透支功能............................................................................7.3修改账户透支功能............................................................................7.4关闭账户透支功能............................................................................7.5增加客户授信资料............................................................................7.6修改客户授信资料............................................................................7.7删除客户授信资料............................................................................7.8 维护客户授信额度...........................................................................7.9隔夜透支转入资产业务系统后的处理............................................第八章客户端管理......................................................................................8.1概述....................................................................................................8.2客户端渠道维护................................................................................8.3注册账户维护....................................................................................8.4授权关系维护....................................................................................8.5客户端复核关系维护（9999行）...................................................8.6客户端汇兑维护（9999行）...........................................................8.7贷方账户控制....................................................................................8.8外币账户信息维护............................................................................第九章对公定期、通知存款 (132)9.1概述....................................................................................................9.2单账户业务........................................................................................9.3子账户业务........................................................................................9.4其他业务现金管理第一章结算账户管理1.1基本规定1．现金管理系统的银行结算账户，是指中国农业银行为机关、团体、部队、企业、事业单位、其他组织、个体工商户和自然人等客户开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。

银行柜面业务操作流程手册

银行柜面业务操作流程手册第一章：银行柜面业务概述 (3)1.1 业务范围与分类 (3)1.1.1 业务范围 (3)1.1.2 业务分类 (4)第二章：柜面业务基本流程 (5)1.1.3 客户接待 (5)1.1 热情接待 (5)1.2 自我介绍 (5)1.3 了解客户需求 (5)1.3.1 客户识别 (5)2.1 身份证件审核 (5)2.2 客户信息录入 (5)2.3 风险评估 (5)2.3.1 业务受理 (6)3.1 审核业务资料 (6)3.2 确认业务类型 (6)3.3 录入业务信息 (6)3.3.1 业务处理 (6)4.1 业务审核 (6)4.2 业务办理 (6)4.3 业务反馈 (6)4.3.1 业务结束 (6)5.1 业务凭证打印 (6)5.2 业务资料归档 (6)5.2.1 后续工作 (6)6.1 客户关怀 (6)6.2 业务跟踪 (6)6.3 信息反馈 (6)第三章：账户管理 (7)6.3.1 账户开立的基本原则 (7)6.3.2 账户开立的流程 (7)6.3.3 账户变更 (7)6.3.4 账户撤销 (7)6.3.5 账户使用 (8)6.3.6 账户管理 (8)第四章：存款业务 (8)6.3.7 活期存款概述 (8)6.3.8 活期存款操作流程 (8)6.3.9 定期存款概述 (9)6.3.10 定期存款操作流程 (9)6.3.11 存款证明 (9)第五章：取款业务 (10)6.3.13 活期取款概述 (10)6.3.14 活期取款流程 (10)6.3.15 注意事项 (10)6.3.16 定期取款概述 (10)6.3.17 定期取款流程 (11)6.3.18 注意事项 (11)6.3.19 取款凭证 (11)6.3.20 查询渠道 (11)6.3.21 注意事项 (11)第六章：转账业务 (11)6.3.22 本行转账概述 (11)6.3.23 本行转账操作流程 (12)6.3.24 本行转账注意事项 (12)6.3.25 跨行转账概述 (12)6.3.26 跨行转账操作流程 (12)6.3.27 跨行转账注意事项 (12)6.3.28 转账查询 (12)6.3.29 转账撤销 (13)6.3.30 转账查询与撤销注意事项 (13)第七章：支付结算业务 (13)6.3.31 支票概述 (13)6.3.32 支票的种类 (13)6.3.33 支票业务操作流程 (13)6.3.34 支票业务风险防范 (13)6.3.35 汇票概述 (14)6.3.36 汇票的种类 (14)6.3.37 汇票业务操作流程 (14)6.3.38 汇票业务风险防范 (14)6.3.39 信用卡概述 (14)6.3.40 信用卡的种类 (14)6.3.41 信用卡业务操作流程 (15)6.3.42 信用卡业务风险防范 (15)第八章：信贷业务 (15)6.3.43 贷款概述 (15)6.3.44 贷款类型 (15)6.3.45 贷款流程 (15)6.3.46 信用卡分期概述 (16)6.3.47 信用卡分期类型 (16)6.3.48 信用卡分期流程 (16)6.3.49 贷款还款 (16)6.3.50 逾期处理 (16)第九章：理财业务 (17)6.3.52 理财产品销售流程 (17)6.3.53 理财产品赎回概述 (17)6.3.54 理财产品赎回流程 (17)6.3.55 理财产品查询 (18)6.3.56 理财产品变更 (18)第十章：中间业务 (18)6.3.57 概述 (18)6.3.58 收费业务类型 (18)6.3.59 收费业务管理 (19)6.3.60 概述 (19)6.3.61 代办业务类型 (19)6.3.62 代办业务管理 (19)6.3.63 概述 (20)6.3.64 代理业务类型 (20)6.3.65 代理业务管理 (20)第十一章：柜面业务风险管理 (20)6.3.66 风险识别 (20)6.3.67 风险防范措施 (20)6.3.68 风险控制策略 (21)6.3.69 内部审计 (21)6.3.70 合规管理 (21)6.3.71 分类 (21)6.3.72 处理流程 (22)6.3.73 报告 (22)第十二章：柜面业务培训与考核 (22)6.3.74 培训内容 (22)6.3.75 培训方式 (22)6.3.76 考核指标 (22)6.3.77 考核方式 (23)6.3.78 晋升通道 (23)6.3.79 激励机制 (23)第一章：银行柜面业务概述1.1 业务范围与分类银行柜面业务是指银行在前台柜面为客户提供各类金融服务和交易操作的业务。

中信银行现金管理业务操作规程

中信银行现金管理业务操作规程嘿，朋友！咱今儿来聊聊中信银行现金管理业务的操作规程，这可重要着呢！
你想想，现金就像我们兜里的宝贝，得好好管着，不然一不小心就丢了或者用错地方啦。

中信银行的现金管理业务，那可是有一套精细的流程，就像精心烹制一道美味佳肴，每个步骤都得恰到好处。

先说开户这事儿，就好比给你的宝贝找个安稳的家。

你得准备好各种资料，身份信息、相关证明等等，一个都不能少。

这就好像你出门旅游，该带的东西不带齐，那可就麻烦啦！银行的工作人员会认真审核，确保你的信息真实可靠，这可不是闹着玩的。

然后是资金的存入和支取。

存入就像是给存钱罐里放钱，得按规矩来，不能随便乱丢。

支取呢，也得有合理的用途和手续，不然怎么能随便把宝贝拿走呢？
再说说转账汇款，这就像是给远方的朋友寄礼物，地址、姓名、金额都得写清楚，不能出错。

万一弄错了，那礼物可就送不到朋友手里啦！
还有那账户的查询和对账，就好比你定期盘点自己的小仓库，看看东西有没有少，有没有放乱。

这能让你心里有数，清楚自己的钱都去哪了。

现金管理业务中的理财服务也不能忽视。

这就像给你的钱找个好工作，让它能为你赚更多的钱。

但选择理财产品可不能盲目，得根据自己的风险承受能力和资金状况来，不然可就亏大了！
中信银行在现金管理业务上，那是有严格的风险控制和安全保障措施的。

就像给你的宝贝们上了一道道保险锁，让你放心。

总之，中信银行的现金管理业务操作规程，那是一套严谨又实用的方法。

只要咱认真遵守，就能让自己的现金管理得妥妥当当，让钱生钱，为咱的生活添彩！你说是不是这个理儿？。

企业银行现金交易规范操作

企业银行现金交易规范操作
为了确保企业银行现金交易的安全和合规性，我们制定了以下规范操作。

请遵守以下操作指南，以确保您的现金交易符合法律要求并减少潜在风险。

1. 现金存款操作
- 确保现金存款金额与存款凭证一致，准确记录存款金额和存款日期。

- 存款前，检查现金的真伪和完整性，如有疑问，请立即联系银行工作人员。

- 要求银行工作人员在存款凭证上签字确认存款金额和日期。

- 保留存款凭证作为备份和记录，以备将来查询和核对。

2. 现金提取操作
- 提前预约现金提取，确保银行准备足够的现金。

- 在提取现金时，核对提款金额和身份验证文件。

- 确保提款凭证上的金额和日期与实际提取金额和日期一致。

- 在提款凭证上签字确认提取金额和日期，并保留凭证作为备份。

3. 现金交接操作
- 现金交接前，核对现金金额和准备交接清单。

- 在现金交接清单上签字确认交接金额和日期。

- 确保现金交接的可追溯性和记录完整性，以备将来查询和核对。

- 转交现金时，确保接收人是授权人员，并记录接收人的身份信息。

4. 现金记录和报告
- 每笔现金交易都应记录，包括存款、提取和交接操作。

- 记录应包括交易时间、金额、参与人员和相关凭证。

- 定期进行现金交易报告，确保现金流动的透明度和合规性。

- 报告应包括期初余额、期末余额、交易总额和交易明细。

请遵守以上规范操作，以确保企业银行现金交易的安全和合规性。

如有任何疑问或需要进一步咨询，请随时联系银行工作人员。