财产保险承保业务流程培训

保险基础知识 保险产品条款样本 保单样本 PICC非车险产品清单





普通家财险投保 意外险团单投保 企财险报批投保 货运协议单投保 责任险联共保投保 农险政策性业务投保 特险总公司核保 续保和台账保单 费用跟单（手续费）汇总结算



业务要点1：选择产品；录入保单基本信息；关系 人信息；标的信息；保险责任，其中主要保额，费 率，保费，投保份数，免赔额，免赔率，意外险还 特别包括累计赔偿限额，每次人身伤亡赔偿限额， 每次财产赔偿限额，每次事故赔偿限额等。 业务要点2：先录入主险再录入附件险，主险和附 件险有依附关系，还有不同产品可能会限制不能超 过主险保费，或者不能小于主险保费x%等。 业务要点3：保险责任方案是各种责任的组合，是 各个分公司系统配置的，也可增加方案配置。选择 方案后各种保额、费率、保费等都是固定的。录入 份数保费厘定就可以生成投保单。
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先在协议管理中定义费用跟单比例方案 按业务来源和渠道代码投保 保单实收付后执行汇总 生成汇总结算单后结算 收付费系统执行手续费支出 测试要点是检查后台数据是否正确，并且流程走 通
投保
计算费用跟单
费用汇总

费用结算

定义政策行农险方案
投保时选择政策行方案


业务要点1：特险投保要求先报批，报批单要求总 公司审核，审核通过后转投保单。 业务要点2：转为投保单后修改投保单，完成责任 等必录信息后保存提交核保，核保级别要求是提交 到总公司核保，先提交到省级核保，省级提交到总 公司核保，总公司核保通过后返回给省公司复核， 省公司复核通过后生成保单。




业务要点1：要求报批的多是企财险和工程险或特 险。报批是投保单和批单申请单的审核，只有审核 通过了才允许投保批改。报批的类型分为提高自留 额，异地，统括要求提交到总公司审批通过的。还 有联共保等，只有省公司级别就可以通过的。 业务要点2：审批通过的报批单可以转换为投保单， 查询新转的投保单，查询条件投保单类型要选择 “暂存单”才能查询到结果。 业务要点3：报批单录入时主险保额要与标的保额 相等。 业务要点4：对于相同的产品投保时要求必须录入 报批单号时，同一个报批单号可以多次使用。



业务要点1：投保时选择保单类型为“协议有分 户”，“协议无分户”，“汇交单”三类，投保人 数先确定后录入，可以投保时在关系人栏中录入也 可以保存生成投保单后使用团单人员导入功能导入。 业务要点2：团单导入功能，只对团单投保单使用 导入功能，导入时按照每个团单产品给出的模板录 入数据，系统校验数据，数据错误的会给出提示。 团单导入完成后才提交核保。 业务要点3：团单被保人还有可以修改，使用特殊 批改功能下的“团单人员信息修改”，修改团单人 员信息。

小保单：“协议保单号/批量保单号”大保单号

批增发货登记




业务要点1：联共保方案可以配置也可以不预先配 置，投保可以选择预先配置的方案也可手工设置各 个共保机构的占比。 业务要点2：投保联共保单要先选择联共保类型 （主共保，从共保等），然后选择方案或录入机构 共保占比。 业务要点3：保费厘定后查看共保机构的保费保额 占比计算是否正确。 业务要点4：应收保费送收付费系统后，实收付是 按业务保费占比收取。

选择联共保类型 设置共保机构比例




业务要点1：农险政策性方案要先定义后使用，并 且如果产品没有定义政策性方案，即使投保时选 择政策性业务也因为没有比例方案而不能保存。 业务要点2：政策性比例方案可以使用到非农险产 品中，只有预先定义。 业务要点3：保费厘定后查询农险各个级别收费比 例 业务要点4：收付费系统实收付各个级别的保费

标的保额与主险保额相等 审批通过后转投保单，投保单查询时选择:暂存单




业务要点1：协议单只有：YAE,YAF,投保单提交核保 前要求上传影像。对小保单或发货登记单，要与协议 保单的境内外归属一致。 业务要点2：小保单录入时协议保单号录入已经生成 的协议保单号。小保单的起止日期要在协议保单的起 止日期范围内。 业务要点3：协议单批增发货登记责任条款与协议单 的“产品条款限度信息”一致，小保单录入责任条款 也要保持一致。 业务要点4：小保单和由发货登记转小保单的保费送 收付费时保单号都是协议单号。 业务要点5：小保单或发货登记发生理赔时，核赔通 过后送收付费的赔付信息也是依据协议单号。