理财产品知识培训.ppt
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基金基础知识培训讲座PPT
识
一、基金的定义 证券投资基金（以下简称为基金）是一种利益共存、风险共担的 集合证券投资方式，即通过发行基金份额，集中投资者的资金，形成 独立财产，由基金托管人托管，由基金管理人管理，以投资组合的方 式进行证券投资的利益共享。基金投资者依其所持有基金份额的多少 享受证券投资基金的收益，同时也要承担投资亏损的风险。 通俗的讲，开放式基金就是集中众多投资者的资金，统一交给专 业团队管理，由其将资产投资于股票、债券、同业拆借等市场，为投 资人谋求利益的一种投资工具。即运用基金经理及投资团队的智慧， 集合大众人的资金，所进行的一项投资活动。
基金的特点
3、利益共享，风险共担 基金投资者是基金的所有者，基金投资人共担风险，共享收益。基 金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有， 并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的 基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定的托管费、管理费，并 不参与基金收益的分配。 4、独立托管，保障安全 基金管理人负责基金的投资运作，本身并不经手基金资产的保管。 基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这种相互制 约、相互监督的制衡制度对投资者的利益提供了重要的保护。
开放式基金的收入来源
• 利息收入：指投资国债企业债 金融债银行存款等工具时产生 的利息收益； • 股利收入：指投资上市公司股 票时，配发的股票股利或现金 股息； • 资本利得：指投资上市公司股 票或债券时由买卖价差所产生 的利得； • 其他收入因运用基金资产带来 的成本或费用的节约计入收益 。
二、基金的当事人
四、基金与其他金融工具的比较
基金 股票 债券 银行储蓄存款
反映的经济关系 不同
资金的投向不同
信托关系，是一 种受益凭证。
一、基金的定义 证券投资基金（以下简称为基金）是一种利益共存、风险共担的 集合证券投资方式，即通过发行基金份额，集中投资者的资金，形成 独立财产，由基金托管人托管，由基金管理人管理，以投资组合的方 式进行证券投资的利益共享。基金投资者依其所持有基金份额的多少 享受证券投资基金的收益，同时也要承担投资亏损的风险。 通俗的讲，开放式基金就是集中众多投资者的资金，统一交给专 业团队管理，由其将资产投资于股票、债券、同业拆借等市场，为投 资人谋求利益的一种投资工具。即运用基金经理及投资团队的智慧， 集合大众人的资金，所进行的一项投资活动。
基金的特点
3、利益共享，风险共担 基金投资者是基金的所有者，基金投资人共担风险，共享收益。基 金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有， 并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的 基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定的托管费、管理费，并 不参与基金收益的分配。 4、独立托管，保障安全 基金管理人负责基金的投资运作，本身并不经手基金资产的保管。 基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这种相互制 约、相互监督的制衡制度对投资者的利益提供了重要的保护。
开放式基金的收入来源
• 利息收入：指投资国债企业债 金融债银行存款等工具时产生 的利息收益； • 股利收入：指投资上市公司股 票时，配发的股票股利或现金 股息； • 资本利得：指投资上市公司股 票或债券时由买卖价差所产生 的利得； • 其他收入因运用基金资产带来 的成本或费用的节约计入收益 。
二、基金的当事人
四、基金与其他金融工具的比较
基金 股票 债券 银行储蓄存款
反映的经济关系 不同
资金的投向不同
信托关系，是一 种受益凭证。
理财培训ppt课件
F=S*R/C F=财务自由度, S=净资产，R=投资回报率，C=年支出。
17
04
新人理财
18
04新人理财
此处所说的新人是指初入职场的“90后”们以及手头资金较少，对于理财 普遍没有经验，不知道如何理财的人。 这些“新人”面对复杂的投资学问往往是一头雾水。经常有很多疑问：钱 不够花怎么办？自己究竟需不需要理财？如何理财？ 对此，理财专家建议，“新人”应尽早学会投资理财，早理财早受益。对 “新人”提出了以下的理财建议。
14
03
自我理财体检
15
理财成就率
• 理财成就率=目前净资产/（目前年储蓄×已工作年数） 标准 值=1
比率越大个人理财越成功
例：A过去工作5年，当前储蓄5万，现有资产20万 20/5/5=0.8<1 理财成绩欠佳
16
财务自由度
财务自由度=（目前净资产×投资回报率）/目前的年支出 理想目标值：1
，要知道理财能力跟挣钱能力往往是相辅相成的，一个有着高收入的人应 该有更好的理财方法来打理自己的财产。
6
02
工薪阶层理财的必要性
7
工薪阶层理财的必要性
你不理财，财不理你。对于年轻的工薪阶层来说，精打细算的理财规划绝对 可以成为你另外一个收入来源。理财即对于财产的经营，多用于个人对于 个人财产或家庭财产的经营，是指个人或机构根据个人或机构当前的实际 经济状况,设定想要达成的经济目标,在限定的时限内采用一类或多类金融投 资工具,通过一种或多种途径达成其经济目标的计划、规划或解决方案。
些钱，因此不需要理财。这种观点是不正确的，无论你的收入是否真的很 充足，都有必要理财。因为收入越高，理财决策失误造成的损失也就更大 。合理的理财能增强你和你的家庭抵御意外风险的能力，也能使你的生活 质量更高。
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04
新人理财
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04新人理财
此处所说的新人是指初入职场的“90后”们以及手头资金较少，对于理财 普遍没有经验，不知道如何理财的人。 这些“新人”面对复杂的投资学问往往是一头雾水。经常有很多疑问：钱 不够花怎么办？自己究竟需不需要理财？如何理财？ 对此，理财专家建议，“新人”应尽早学会投资理财，早理财早受益。对 “新人”提出了以下的理财建议。
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03
自我理财体检
15
理财成就率
• 理财成就率=目前净资产/（目前年储蓄×已工作年数） 标准 值=1
比率越大个人理财越成功
例：A过去工作5年，当前储蓄5万，现有资产20万 20/5/5=0.8<1 理财成绩欠佳
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财务自由度
财务自由度=（目前净资产×投资回报率）/目前的年支出 理想目标值：1
，要知道理财能力跟挣钱能力往往是相辅相成的，一个有着高收入的人应 该有更好的理财方法来打理自己的财产。
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02
工薪阶层理财的必要性
7
工薪阶层理财的必要性
你不理财，财不理你。对于年轻的工薪阶层来说，精打细算的理财规划绝对 可以成为你另外一个收入来源。理财即对于财产的经营，多用于个人对于 个人财产或家庭财产的经营，是指个人或机构根据个人或机构当前的实际 经济状况,设定想要达成的经济目标,在限定的时限内采用一类或多类金融投 资工具,通过一种或多种途径达成其经济目标的计划、规划或解决方案。
些钱，因此不需要理财。这种观点是不正确的，无论你的收入是否真的很 充足，都有必要理财。因为收入越高，理财决策失误造成的损失也就更大 。合理的理财能增强你和你的家庭抵御意外风险的能力，也能使你的生活 质量更高。
金融银行投资理财基础知识培训
金融银行投资理财基础知识培训在当今社会，金融银行投资理财已经成为人们生活中不可或缺的一部分。
无论是为了实现财富增值、保障未来生活，还是为了应对突发的经济状况，了解和掌握投资理财的基础知识都是非常重要的。
本次培训将为您揭开金融银行投资理财的神秘面纱，帮助您建立起基本的投资理念和风险意识。
一、金融银行投资理财的概念和重要性金融银行投资理财，简单来说，就是通过银行等金融机构提供的各种产品和服务，对个人或家庭的资金进行合理规划和配置，以实现资产的保值、增值。
为什么要进行投资理财呢？首先，通货膨胀会导致货币贬值，如果我们只是把钱存在银行里，利息可能赶不上物价上涨的速度，实际购买力会下降。
其次，投资理财可以帮助我们提前规划未来的生活，如子女教育、养老等，确保在需要资金的时候能够有足够的储备。
再者，通过合理的投资，我们有机会获得高于银行存款利率的收益，增加财富积累。
二、常见的金融银行投资理财工具1、储蓄存款这是最为常见和安全的一种投资方式。
储蓄存款包括活期存款和定期存款。
活期存款流动性强，可以随时支取，但利率较低；定期存款则利率相对较高，但在约定的期限内不能提前支取，否则会损失部分利息。
2、债券债券是一种债务凭证，由政府、金融机构或企业发行。
投资者购买债券，相当于把钱借给了发行人，到期后可以收回本金和利息。
债券通常分为国债、金融债和企业债，国债的安全性最高，企业债的收益可能相对较高，但风险也较大。
3、基金基金是一种集合投资方式，由基金经理将众多投资者的资金集中起来，投资于股票、债券、货币市场等多种资产。
基金根据投资标的的不同，可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金和货币型基金等。
股票型基金风险较高，但潜在收益也较大；货币型基金风险较低，流动性好。
4、股票股票是股份公司发行的所有权凭证，代表着对公司的部分所有权。
投资者购买股票，成为公司的股东，享受公司的盈利分红，并承担公司经营不善带来的风险。
股票投资的收益主要来自于股票价格的上涨和分红，但股票市场波动较大，风险较高。
个人理财培训课程PPT(共 51张)
• 由此，每人月收入不能低于1.3666万元， 而中国大部分城市人月收入只有5000元左 右，一辈子下来，资金的缺口是229.2万元。 那么，梦想的缺口呢？
现在，我们结论是：
仅仅靠上班工资是很难保证富裕生活！ 只有理财，才能让我们过上富裕生活
只有让钱为我们工作，才能轻松享受富 裕生活
人生需要理财 理财需要规划
《个人理财》课程介绍
• 《个人理财》课程开设背景 • 《个人理财》课程学习方法 • 《个人理财》课程考核办法
一、课程开设背景
• 根据美国理财师资格鉴定委员会的定义，个人理财（Personal Financial Planning）是制定合理利用财务资源、实现客户个人人生 目标的程序。个人理财的核心主要是根据客户的资产状况与风险偏 好来实现客户的需求与目标，个人理财的根本目的是实现人生目标 中的经济目标，同时降低人们对于未来财务状况的焦虑。可见，个 人理财实际上就是金融机构提供的一种服务。该服务范围包括证券 投资规划、房地产投资规划、教育投资规划、保险规划、退休规划 、税务规划、遗产规划
富人和穷人最大的区别！
一个奇怪而有非常现实的定律：
富人是钱忙着自己闲着，让钱为自己工作 穷人是自己忙着、钱闲着、拼命为钱工作
工资性收入 资本性收入 其他收入
理财的根本：
结余 = 财
理财就是管好自家水库 让自己现在和未来都有钱花
生活支出 额外支出
家庭净资产 = 资产-负债
什么是理财规划
什么是理财规划？
《个人理财实务》本课程作为投资与理财专业的核心课
程，是基于对投资与理财专业学生所面向岗位的知识、能力、素质 要求分析而开设的。投资与理财专业毕业生主要面向商业银行、证 券公司、保险公司等金融机构的客户服务岗位，直接面向客户进行 理财规划，需要有一门综合理财规划课程与之相适应。
养老与理财培训课程(ppt 39页)
安全 透明
投资理财的收益实现，必须有明确的还款来源，而应收账款融资理财，还款的时间、金额、责任 方都极为明确，也最为可靠。而放眼互联网理财市场，任何把收益保障强调在抵押物变现或担保 方履约才可实现的投资理财，都是说不出可靠还款来源的。
此外保理产品的安全性能得到强大的金融保障也是一个原因。应收账款是基于真实的贸易而产生， 与之配套形成各种供应链金融业务，也使得银行等各类金融机构纷纷参与其中，其中的各种金融 担保确保了最后的资金安全。
券商理财计划 公募基金
一般投资门槛 5万元 5万元 1000元
主要销售方式 自销 自销
证交所销售、银行代销
信托理财计划 投资型保险 PE、阳光私募等
100万元 个案不同 100万元
直销、银行代销、三方渠道 直销、银行代销
直销、银行代销、三方渠道
常见的固定收益理财产品 在众多理财产品中，为什么选择xxxx？
案例：
以今年25岁的小王为例，现在开始参加社会基本养老保险，60岁退休，社保年度35年。假设他月均缴费工资为5000元，退休 后社会年度平均工资4000元， 则其领取的社会基本养老保险金额度为：
2200元 基础养老金800元（4000×20%）+个人账户养老金1400元[个人账户储存额（3000元×8%×12个月×35年）/120]=
聚会
回忆一下，距离上次同学聚会是否已经过去几十年了，年轻时的小伙伴们过的好吗？ 曾经喜欢过的TA是否风采依旧……
人到老年身体会变得逐渐虚弱，您需要哪方面的医疗保障呢？ 每年一次的全面体检？ 还是随叫随到的私人护理医生？
医疗
家庭
一家老小，其乐融融，安享晚年
为了这些， 我们应该怎么规划自己的养老？！
疾病控制
中国光大银行对私理财产品柜台业务培训
第二部分 核心系统理财产品篇
核心系统理财产品篇 客户办理理财业务流程
核心系统理财产品购买流程
1、客户持本人有效身份证件原件、理财资金（卡或折或现金）至我行营业网点， 由他人代办的，代办人须持本人及代理人有效身份证件和授权委托书 （注意：风险评估有效期内可由他人代办购买理财产品）
2、理财经理向客户介绍产品、揭示风险，并对新客户进行风险评估，同时可持 理财协议书向客户说明协议条款
2、柜员使用发售交易或预约交易时，“产品代码”在下拉列表中选择，由系 统自动显示目前正在销售的产品代码备选。
3、产品收益起始日后各类理财产品不允许客户提前支取。但根据协议可终止 型产品，在规定的期间我行或客户有权决定是否提前终止该产品。理财产 品能否提前终止，在什么时间段内允许终止、收益率是多少（可能存在多 个时间段），均通过参数表设定，可由总行通过wop参数表进行维护。
管理的产品
在理财产品销售过程中，柜台人员可以通过4713交易查询理财产品的额 度使用情况。查询时，对于总行级额度管理的产品，机构号输入1001；对于 分行级额度管理的产品，机构号输入分行机构号；对于支行级额度管理的产 品，机构号输入支行机构号。
三、理财产品参数管理
1、对私理财产品参数管理到各期次，由总行统一设置。参数包括中文名称、 产品代码、发售起止日期、产品收益起始日期、期限、到期日、实际收益 率、起点金额、提前终止日期、预期收益起始日至终止日之间是否需要计 提各类成本和收益、计提的核算账户等要素。
二、理财产品额度管理及额度查询
目前，核心系统理财产品有三种额度管理模式：
额度管理模式
特点
总行级 分行级
各支行在全行总额度内 抓取销售
各支行在本分行额度内 抓取销售
2024年度《外汇培训教材》PPT课件
个人投资者
个人投资者通过参与外汇交易来实现资产保 值增值的目的。
D
2024/3/23
6
外汇交易时间
亚洲时段
欧洲时段
东京市场是亚洲时段的主要交易中心，交 易时间为北京时间早8点至下午3点。
伦敦市场是欧洲时段的主要交易中心，交 易时间为北京时间下午3点至晚上12点。
美洲时段
交叉时段
纽约市场是美洲时段的主要交易中心，交 易时间为北京时间晚上8点至次日凌晨5点 。
金的流入和流出。
跨境融资方式
02
包括国际商业贷款、国际金融机构贷款、政府贷款等，涉及外
汇资金的借贷和还本付息。
跨境投资与融资风险管理
03
关注汇率波动、利率变化、政治风险等因素对跨境投资与融资
的影响，采取相应措施进行风险管理。
17
04 外汇风险管理方法
2024/3/23
18
企业外汇风险管理
2024/3/23
建立外汇风险管理机制
包括风险识别、评估、监控和报告等环节。
使用金融衍生工具
如远期合约、期权等，对冲外汇风险。
合理安排资金结构
通过调整债务和权益的比例，降低汇率波动对企业财务的影响。
19
银行外汇风险管理
2024/3/23
实行外汇头寸管理
通过对外汇头寸进行实时监控和调整，降低汇率风险。
提供外汇风险管理服务
浮动汇率制度
一国政府不规定本国货币与外国货币的官方汇率，听任汇率随外汇市场供求变化自由浮动 。该制度具有灵活性、市场决定性和自动调节国际收支等优点，但可能导致汇率波动剧烈 和不确定性增加。
管理浮动汇率制度
一国政府通过外汇市场干预、资本流动管理等措施来影响汇率走势，使汇率在一定范围内 浮动。该制度结合了固定汇率制度和浮动汇率制度的优点，但管理难度较大且可能引发市 场扭曲。
财商培训ppt课件
REPORT
财商培训ppt课件
CATALOG
DATE
ANALYSIS
SUMMARY
汇报人：可编辑
2023-12-27
目录
CONTENTS
• 财商基本概念 • 个人财务管理 • 财务规划和预算 • 理财产品和工具 • 财务风险管理 • 提高财商的行动计划
REPORT
CATALOG
DATE
ANALYSIS
风险规避、风险降低、风险转移等。
监控和调整风险管理策略
03
定期评估风险管理策略的有效性，并根据市场环境和企业的变
化进行调整。
保险在风险管理中的作用
保险的种类和选择
了解不同类型的保险，如财产保险、人身保险和责任保险，并学 会选择适合企业的保险。
保险的购买和理赔
了解保险的购买流程、理赔程序和注意事项，确保企业能够及时获 得理赔。
SUMMAR Y
01
财商基本概念
什么是财商
01
财商是指个人在财务管理方面的 能力，包括理财观念、投资判断 、财富规划等方面的知识和技能 。
02
财商是现代社会中非常重要的个 人素质之一，对于个人和家庭的 财务健康和财富增长具有重要意 义。
财商的重要性
提高财商有助于个人和家庭更好地规 划和管理财务，避免财务风险和不必 要的经济损失。
03
制定预算和财务计划： 根据个人收入和支出， 制定合理的预算和财务 计划。
04
投资理财：了解各种投 资工具，选择适合自己 的投资方式。
持续学习和实践
不断学习新的财务知 识和技能，提高自己 的财商水平。
在实践中不断总结经 验教训，不断完善自 己的财务规划和投资 策略。
不断调整自己的财务 计划和目标，以适应 经济环境和个人情况 的变化。
财商培训ppt课件
CATALOG
DATE
ANALYSIS
SUMMARY
汇报人：可编辑
2023-12-27
目录
CONTENTS
• 财商基本概念 • 个人财务管理 • 财务规划和预算 • 理财产品和工具 • 财务风险管理 • 提高财商的行动计划
REPORT
CATALOG
DATE
ANALYSIS
风险规避、风险降低、风险转移等。
监控和调整风险管理策略
03
定期评估风险管理策略的有效性，并根据市场环境和企业的变
化进行调整。
保险在风险管理中的作用
保险的种类和选择
了解不同类型的保险，如财产保险、人身保险和责任保险，并学 会选择适合企业的保险。
保险的购买和理赔
了解保险的购买流程、理赔程序和注意事项，确保企业能够及时获 得理赔。
SUMMAR Y
01
财商基本概念
什么是财商
01
财商是指个人在财务管理方面的 能力，包括理财观念、投资判断 、财富规划等方面的知识和技能 。
02
财商是现代社会中非常重要的个 人素质之一，对于个人和家庭的 财务健康和财富增长具有重要意 义。
财商的重要性
提高财商有助于个人和家庭更好地规 划和管理财务，避免财务风险和不必 要的经济损失。
03
制定预算和财务计划： 根据个人收入和支出， 制定合理的预算和财务 计划。
04
投资理财：了解各种投 资工具，选择适合自己 的投资方式。
持续学习和实践
不断学习新的财务知 识和技能，提高自己 的财商水平。
在实践中不断总结经 验教训，不断完善自 己的财务规划和投资 策略。
不断调整自己的财务 计划和目标，以适应 经济环境和个人情况 的变化。
金融投资理财培训PPT
例如：每月省下100元； 从20岁——60岁，637,800元； 从30岁——60岁，220,000元； 从40岁——60岁，70,000元； 从50岁——60岁，20,000元；
MONEY
第四章 主流理财业务
理财规划的主要工具：
理财工具
存款 保险 债券 股票 基金 信托 外汇 期货 房产 黄金
银行储蓄的风险：通货膨胀、利息税
基金的优缺点：
证券投资基金（共同基金）是指基金公司通过发售基金份额，将众多投资者 的资金集中起来，形成独立资产，以投资组合的方法进行证券投资的一种利 益共享、风险共担的集合投资方式。
优 基金分为封闭式基金和开放式基金， 点 基金作为机构投资者，拥有交易成本
低、专家理财、资金雄厚等特点，与
住房 支出
买房＋装修＋物业＝120万
家庭 用车
15万＋1千×12月×10年＝ 39万
子女 教育
出生至大学毕业＝25万
孝万
养老 支出
10×3顿×2人×365天×20 年＝43.8万
租房 支出
3000×12月×10年＝36万
MONEY
第二章 理财的定义
理财的定义:
优缺点
优点
保值性高，升值空间大；交易比较灵活， 涨跌均可操作；T+0交易模式，当天可以 买卖；市场公开，很难现庄家。
缺点
黄金投资品种多，纸黄金、黄金基金、黄 金期货投资风险较高；如果是黄金首饰买 入成本高，回购不畅。
期货投资的优缺点：
期货是指到一定日期才交割的商品合约，期货交易是指对远期欲出售或买进 的商品，经由交易所公开竞价而确立契约的商品交易行为。
安全性
社会保险
债券基金
企业债券 中长期国债
MONEY
第四章 主流理财业务
理财规划的主要工具：
理财工具
存款 保险 债券 股票 基金 信托 外汇 期货 房产 黄金
银行储蓄的风险：通货膨胀、利息税
基金的优缺点：
证券投资基金（共同基金）是指基金公司通过发售基金份额，将众多投资者 的资金集中起来，形成独立资产，以投资组合的方法进行证券投资的一种利 益共享、风险共担的集合投资方式。
优 基金分为封闭式基金和开放式基金， 点 基金作为机构投资者，拥有交易成本
低、专家理财、资金雄厚等特点，与
住房 支出
买房＋装修＋物业＝120万
家庭 用车
15万＋1千×12月×10年＝ 39万
子女 教育
出生至大学毕业＝25万
孝万
养老 支出
10×3顿×2人×365天×20 年＝43.8万
租房 支出
3000×12月×10年＝36万
MONEY
第二章 理财的定义
理财的定义:
优缺点
优点
保值性高，升值空间大；交易比较灵活， 涨跌均可操作；T+0交易模式，当天可以 买卖；市场公开，很难现庄家。
缺点
黄金投资品种多，纸黄金、黄金基金、黄 金期货投资风险较高；如果是黄金首饰买 入成本高，回购不畅。
期货投资的优缺点：
期货是指到一定日期才交割的商品合约，期货交易是指对远期欲出售或买进 的商品，经由交易所公开竞价而确立契约的商品交易行为。
安全性
社会保险
债券基金
企业债券 中长期国债
华创-亚洲成长一期美元基金内部培训PPT
37
机会有限，谁会是最佳
中国合伙人
本材料仅供内部使用，不得外传
38
华创
宜信
你
未来
1 + 1 + 1 ＞ 3
本材料仅供内部使用，不得外传
39
全称：华创汇才投资管理（北京）有限公司 简称：华创资本（CGC）
提供服务：将负责投资项目的发掘、基金投资、投后管理及对被
投资企业提供增值服务 优势：华创资本自成立以来专注于科技、金融、教育、 媒体、
本材料仅供内部使用，不得外传
2
2014年最受科技界与财经界关注的话题
京东与阿里，谁将首先登陆
美国资本市场？
刘强东与马云，谁能抢先在纽约交易所挥锤？
3
5月16日晚，聚美优品成功在纳斯达克上市， 募集资金达2.45亿美元
2010年
聚美优品创立
2011年
徐小平投入第一笔天 使投资18万美元
红杉资本、险峰华兴等投 追投20万美元
1
海外市场 国内市场
VS
流程更清晰，政策风险小
2
3
资本市场成熟，后续融资空间大
更理解商业模式，估值更合理
4
本材料仅供内部使用，不得外传
无持股人数限制，利于长期发展
9
注册制，以信息披露为主，过程透
明，时间可预测
审核制，需经证监会数轮审查，否决 几率高
受政府政策影响较小
政策风险大，如2013年，IPO在没有 明确理由或法律依据情况下暂停一年
• 基金期限：7年+1年+1年+1年（其中前3年为投资期，投资期可延长1年）
• 投资领域：传统行业互联网化、教育培训、互联网金融、软件、消费等领域 • 投资阶段：A轮
《理财业务培训》课件
通常来说，高收益伴随着高风险，低风险则意味着低收益。投资者需根据自身风 险承受能力做出选择。
3
如何评估理财产品的风险和收益
分析历史业绩、了解产品特点、考虑市场环境、评估风险水平等来评估理财产品 的风险和收益。
理财规划
1 理财规划的意义
理财规划可以帮助您明确财务目标、制定合理的理财计划、实现财务自由和提高财务管 理能力。
《理财业务培训》PPT课 件
通过本次培训，我们将从不同的角度讨论理财，并帮助您了解理财的重要性、 分类、风险与收益、规划、案例分析、常见问题和学习资源。
换个角度看理财
什么是理财？
理财是指通过合理规划和管理个人财务，以达 到财富增值、风险控制和实现财务目标的过程。
为什么要理财？
理财可以帮助您实现财务自由、实现梦想、抵 御风险、实现财务目标、提高生活品质等。
3 保险类产品
包括人寿保险、健康保险、车险等。以风险 保障、保障期限、保费支付为特点。
4 股票类产品
通过买卖股票获取投资回报。以高风险、高 收益、市场波动大为特点。
理财风险与收益
1
风险与收益的概念
风险是指可能损失的概率或程度，收益是指投资所获得的回报。理财需谨慎权衡 风险与收益。
2
风险与收益的关系
从目标设定、风险评估、资产配置、持续管理等方面进行案例分析，探索不同的 理财策略和决策。
理财常见问题
理财中常见的问题及解决方法
包括如何选择适合自己的理财产品、如何应对不确定性、理财工具的选择以及应对市场波动 的方法等。
如何避免理财中的陷阱
理财中存在一些常见的陷阱和误区，通过了解并采取相应的预防措施来避免陷入其中。
如何理财？
通过合理的资产配置、风险管理、投资组合等 方法，选择适合自己的理财产品和策略。
金融理财培训课件(ppt 99页)
家庭預算分配
夢想基金, 15% 儲蓄投資, 10%
生活開銷, 35%
房屋貸款, 40%
个人投资理财的主要内容
❖ 投资规划 ❖ 居住规划 ❖ 教育投资规划 ❖ 个人风险管理和保险规划 ❖ 个人税务筹划 ❖ 退休计划 ❖ 遗产规划
生命周 期
生涯规 划
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投资规划
❖ 货币市场工具 ❖ 固定收益的资本市场工具 ❖ 权益证券工具 ❖ 金融衍生工具
❖ 第四个步骤：要对安排好的家庭资产、家庭 保障和家庭的现金流进行长期的管理、监控、 评估和调整。理财是一个动态的过程。我们 所处的经济社会的环境情况瞬息万变，我们 自身的情况也充满变数。所以我们的理财规 划不能也不可能一成不变，而应当顺势而动， 随时调整。这样的概念下，理财规划将是我 们人生规划重要的一环，是帮助我们实现个 人的心愿和梦想，落实人生目标的一个不可 忽视的步骤和手段
❖ 分析客户的收入状况（当前的和未来的），并根据所在国的 具体情况确定客户和子女教育投资资金的来源(教育资助、 奖学金、贷款、勤工俭学等)
❖ 分析客户教育投资资金来源与需求之间的差距，并在此基础 上运用各种投资工具弥合这种差距。（注重安全性）
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个人风险管理和保险计划
❖ 纯粹风险
❖ 人身风险 ❖ 财产风险 ❖ 责任风险
理财规划蓝图
生涯规划
理财规划
财富积累 财富保障 财富分配
开源 节流
投资 职业 生活 税务 规划 规划 规划 规划
风险 管理 规划
婚姻 遗产 规划 规划
家庭理财规划内容
❖ 日常生活理财 ❖ 税务安排 ❖ 保险规划 ❖ 综合投资规划
职业生涯规划 婚姻规划
子女教育规划 退休养老计划
遗产安排
《理财培训》课件
《理财培训》PPT课件
无论你是刚入职场的职业新手、还是已有公司经验的中级管理者，都需要掌 握理财技能，以应对未来的生活挑战。本课程将指导你如何进行有效的财务 规划和投资，并帮助你实现财务自由。
课程简介
什么是理财
理财是针对个人的财务规划，旨在管理个人的财产，以达成个人财务自由的目的。
为什么需要理财
理财可以帮助人们寻找投资收益，缓解通货膨胀压力，为未来的退休生活提供有力支持。
理财的目标
任何理财过程都应该有清晰的目标，比如为子女教育储备资金、购买豪华家庭用品或者安排 退休生活。
基础知识
1
理财产品种类介绍
定期存款、理财产品、基金、股票等。
2
风险与收益的关系
高风险高收益，低风险低收益。
3
投资与理财的区别
投资侧重于长期获取稳定回报，而理财重在规划资源的使用，以避免资金不足以 应对未来可能出现的需求。
风险控制
可以通过分散投资、 合理配置份额、设立 止损点、获利止损等 方式进行风险的控制。
降低投资风险
通过资产配置和分散 化投资降低投资风险， 拥有一个适合自己的 投资组合是有效的风 险管理方式。
应对投资风险
应对方案包括保持足 够的现金、减小投资 风险、寻找新方向以 及及时止损。
结束语
理财的重要性
小结
理财技巧
建立理计划
需要制定合理的个人理财计划， 以帮助你取得更多的投资收益。
合理分配资产
分散投资风险，将资产投向多个 领域，以降低损失的风险，并保 持更好的投资回报。
投资分散化
将资产投资于不同类型、不同行 业、不同风格的投资工具，以实 现资产隔离，规避系统性风险和 行业风险。
实战技巧
无论你是刚入职场的职业新手、还是已有公司经验的中级管理者，都需要掌 握理财技能，以应对未来的生活挑战。本课程将指导你如何进行有效的财务 规划和投资，并帮助你实现财务自由。
课程简介
什么是理财
理财是针对个人的财务规划，旨在管理个人的财产，以达成个人财务自由的目的。
为什么需要理财
理财可以帮助人们寻找投资收益，缓解通货膨胀压力，为未来的退休生活提供有力支持。
理财的目标
任何理财过程都应该有清晰的目标，比如为子女教育储备资金、购买豪华家庭用品或者安排 退休生活。
基础知识
1
理财产品种类介绍
定期存款、理财产品、基金、股票等。
2
风险与收益的关系
高风险高收益，低风险低收益。
3
投资与理财的区别
投资侧重于长期获取稳定回报，而理财重在规划资源的使用，以避免资金不足以 应对未来可能出现的需求。
风险控制
可以通过分散投资、 合理配置份额、设立 止损点、获利止损等 方式进行风险的控制。
降低投资风险
通过资产配置和分散 化投资降低投资风险， 拥有一个适合自己的 投资组合是有效的风 险管理方式。
应对投资风险
应对方案包括保持足 够的现金、减小投资 风险、寻找新方向以 及及时止损。
结束语
理财的重要性
小结
理财技巧
建立理计划
需要制定合理的个人理财计划， 以帮助你取得更多的投资收益。
合理分配资产
分散投资风险，将资产投向多个 领域，以降低损失的风险，并保 持更好的投资回报。
投资分散化
将资产投资于不同类型、不同行 业、不同风格的投资工具，以实 现资产隔离，规避系统性风险和 行业风险。
实战技巧
商业银行理财产品托管业务培训
商业银行理财产品托管业 务培训
欢迎参加商业银行理财产品托管业务的培训课程。本次培训将为您提供全面 深入的理财产品托管业务知识，帮助您了解行业背景、操作实务和法律风险 控制技巧。
商业银行理财产品托管业务培训大纲
1 行业背景介绍
2 托管业务概述与实务操作
了解商业银行理财产品托管业务的发展背景和重 要性。
托管业务的财务管理与监控
1
财务管理
学习托
2
了解托管业务的监控体系和报告要求。
3
风险控制
探讨托管业务的财务风险控制技巧。
托管业务的法律风险控制技巧
合规要求
遵守托管业务的法律法规和合规要求。
风险管理
探索托管业务的法律风险管理方法。
纠纷处理
了解托管业务纠纷的处理流程和策略。
深入了解托管业务的基本概念、流程和操作要点。
3 托管合同条款解析
4 托管风险及防范措施
分析托管合同的重要条款，帮助准确理解合同义 务和责任。
识别托管业务可能面临的风险，并探讨有效的风 险防范措施。
代理人制度的适用与管理
适用范围
了解代理人制度的适用范围和重要性。
管理要点
探讨代理人制度的管理方法和关键要点。
欢迎参加商业银行理财产品托管业务的培训课程。本次培训将为您提供全面 深入的理财产品托管业务知识，帮助您了解行业背景、操作实务和法律风险 控制技巧。
商业银行理财产品托管业务培训大纲
1 行业背景介绍
2 托管业务概述与实务操作
了解商业银行理财产品托管业务的发展背景和重 要性。
托管业务的财务管理与监控
1
财务管理
学习托
2
了解托管业务的监控体系和报告要求。
3
风险控制
探讨托管业务的财务风险控制技巧。
托管业务的法律风险控制技巧
合规要求
遵守托管业务的法律法规和合规要求。
风险管理
探索托管业务的法律风险管理方法。
纠纷处理
了解托管业务纠纷的处理流程和策略。
深入了解托管业务的基本概念、流程和操作要点。
3 托管合同条款解析
4 托管风险及防范措施
分析托管合同的重要条款，帮助准确理解合同义 务和责任。
识别托管业务可能面临的风险，并探讨有效的风 险防范措施。
代理人制度的适用与管理
适用范围
了解代理人制度的适用范围和重要性。
管理要点
探讨代理人制度的管理方法和关键要点。
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