关于对公客户经理对内控警示典型案例的问题讨论

关于对公客户经理对内控警示典型案例的问题讨论经过连日来我行网点一把手领导和主持，由业务经理通过每天晨会组织对我行每位员工进行培训学习。

加强了我对内控风险的意识，使我对“内控警示典型案例”有了更深入的认识和体会。

以下就关于对公客户经理单人上门服务以及代客办理业务的问题作出讨论：（一）、违规单人上门服务对于这种情况，应该根据《中国银行股份有限公司对公国内结算客户上门服务管理办法（2007年版）》中的相关规定。

（１）经办行在正式办理上门服务业务前，必须提前当面确认双方交接人员，且各方均不得少于2人；（２）上门服务人员应携带“中国银行上门服务专用章”到客户指定场所办理上门服务，严禁携带预盖章的空白凭证和其它各种业务公章，同时不得代客户填制各类收款凭证和票据；（３）经办行办理上门收送款业务时，必须做到双人收送、双人武装押运，必须使用制式尾箱和运钞车。

（二）、代客办理业务对于这种情况，在客户经理队伍中经常以方便客户为由，未经客户同意私自为客户改单、填单或办理其他业务尤为常见。

严重违反“双十禁”的行为。

因此在加强日常的岗位相互约束，监督的同时。

更应加强客户经理的风险意识，做到风险意识大于服务意识，才能有效控客户经理代客办理业务的违规事件发生。