组建村镇银行申报材料目录[2]
2019-关于组建村镇银行的申请报告-word范文 (3页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==关于组建村镇银行的申请报告关于组建响水县村镇银行的申请报告省银监局：欣悉村镇银行在***已试点成功，省银监局正有计划、有步骤、有选择地在省内发展村镇银行，并有优先在欠发达地区扶持发展村镇银行的思路。
这与我们拓宽民间投融资渠道、切实帮助返乡农民工创新创业，推进“三农”发展，改变本地村镇居民生产与生活落后状况的思路正好形成交集。
我县领导班子经多次认真研究，现提出组建响水县村镇银行的申请，恳望得到省银监局领导的倾斜支持。
一直被视为“苏北兰考”、长期拖了整个***经济发展后腿的响水县，近几年发生了天翻地覆的变化：引进了总投资170亿元的16家造船企业和33家造船配套加工企业（目前已有12家开工建设，两艘万吨级远洋巨轮建成下水）。
正在形成年销售收入300亿元、700万载重吨的大型船舶生产能力；沿海陈家港化工集中区做长做粗石油化工、***化工、生物化工三条产业链，现有企业68家，其中投资超亿元的企业12家，上市公司2家。
当下正加大污水处理厂的扩建、二期收集池的建设、管网改造基础设施工程的建设，近期可望成为年产值达200亿元的环保化工特色产业集群；紧紧围绕“海上三峡”电力工程响水段500万千瓦的建设目标，国华陈家港电厂今年投资35亿元，年底第一台机组并网发电，现筹备上二期2乘100万千瓦机组，并为三期预留扩建场地。
装机容量20万千瓦的沿海风电项目也在紧锣密鼓地施工，确保134台风机明年全部投入运营。
同时正加快落实100万千瓦海上风电项目的前期准备工作，现三座海上测风塔已建成……可以这样说，这些大项目全面落成之日，就是响水县经济在苏北后来居上之时。
百年未遇的金融危机，给响水县跨越式发展带来了相当大的阻碍，但也蕴育着更大的发展机遇：国家扩内需、保增长、促发展、扶持十大产业发展的政策陆续出台，***沿海开发已从地方议题上升到国家发展战略。
银监办发〔2012〕第2号
中国银监会农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求目录一、机构设立 (1)（一）法人机构设立 (1)农村商业银行 (1)农村合作银行 (11)村镇银行 (12)贷款公司 (18)农村信用合作联社 (21)农村资金互助社 (29)（二）分支机构设立 (33)农村商业银行、农村合作银行、村镇银行注册地辖区内支行 (33)农村商业银行、农村合作银行异地分支行 (34)农村商业银行、农村合作银行、村镇银行分理处 (36)贷款公司分公司 (37)农村信用合作联社信用社 (38)农村信用合作社、县（市、区）农村信用合作社联合社、农村信用合作联社分社 (39)省（区、市）农村信用社联合社办事处 (41)农村中小金融机构自助银行 (42)二、机构变更 (42)（一）法人机构变更 (42)变更名称 (42)变更住所 (43)变更组织形式 (45)变更股权 (45)变更注册资本 (47)修改章程 (52)存续分立 (52)新设分立 (53)吸收合并 (54)新设合并 (55)临时停业 (55)（二）分支机构变更 (56)变更名称 (56)变更营业场所 (56)机构升格 (58)临时停业 (59)三、机构终止 (60)（一）法人机构终止 (60)解散 (60)破产前审批 (61)（二）分支机构终止 (61)分行、支行、分理处、分公司、信用社、分社、储蓄所 (62)办事处 (62)自助银行 (63)四、调整业务范围和增加业务品种 (63)（一）开办外汇业务和增加外汇业务品种 (63)（二）募集次级定期债务和发行次级债券 (64)募集次级定期债务 (64)发行次级债券 (65)（三）开办衍生产品交易业务 (66)（四）发行贷记卡（信用卡） (67)（五）开办证券投资基金托管业务 (68)（六）开办离岸银行业务 (69)（七）开办股票质押贷款业务 (70)（八）开办其他业务 (71)五、董（理）事和高级管理人员任职资格 (71)（一）法人机构 (72)（二）分支机构 (75)六、申请材料格式要求 (76)一、机构设立（一）法人机构设立农村商业银行1.1行政许可项目名称：县（市、区）农村商业银行法人机构筹建审批申请材料目录：1.申请书。
村镇银行材料1
村镇银行所谓村镇银行就是指为当地农户或企业提供服务的银行机构。
区别于银行的分支机构，村镇银行属一级法人机构。
目前农村只有两种金融主体，一是信用社，二是只存不贷的邮政储蓄，农村的金融市场还处于垄断状态，没有竞争，服务水平就无法提高，农民的贷款需求也无法得到满足。
改革的出路，就是引进新的金融机构。
背景2006 年12月22日中国银行业监督管理委员会公布了《关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策更好支持社会主义新农村建设的若干意见》中在准入资本范围、注册资本限额，投资人资格、业务准入、高级管理人员准入资格、行政审批、公司治理等方面均有所突破。
其中，最重要的突破在于两项放开：一是对所有社会资本放开。
境内外银行资本、产业资本、民间资本都可以到农村地区投资、收购、新设银行业金融机构。
二是对所有金融机构放开。
调低注册资本，取消营运资金限制。
在县（市）设立的村镇银行，其注册资本不得低于人民币300万元；在乡（镇）设立的村镇银行，其注册资本不得低于人民币100万元。
在乡（镇）新设立的信用合作组织，其注册资本不得低于人民币30万元；在行政村新设立的信用合作组织，其注册资本不得低于人民币10万元。
放开准入资本范围,积极支持和引导境内外银行资本、产业资本和民间资本到农村地区投资、收购、新设以下各类银行业金融机构。
新设银行业法人机构总部原则上设在农村地区，也可以设在大中城市，但其具备贷款服务功能的营业网点只能设在县（市）或县（市）以下的乡（镇）和行政村。
农村地区各类银行业金融机构，尤其是新设立的机构，其金融服务必须能够覆盖机构所在地辖内的乡（镇）或行政村。
政策性银行、商公司、证券公司等金融机构的业务。
与商业银行区别村镇银行主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务。
以往，在中国农村只有农村信用社和只存不贷的邮政储蓄两种金融主体，金融服务的水平越来越无法满足农民的需求，因此建设村镇银行成为监管层大力推动的目标。
在规模方面，村镇银行是真正意义上的“小银行”。
成立村镇银行时要准备的申报材料
***组建村镇银行时要准备的具体申报材料一、筹建申请材料（一）筹建申请书。
内容应载明拟设立机构名称、住所、机构性质、组织形式，拟注册资本，业务范围，发起人（或出资人）基本情况及出资比例，是否符合设立村镇银行的条件。
（二）可行性报告。
内容包括当地经济金融发展情况，组建的可行性和必要性，市场前景分析、未来业务发展计划（包括拟设机构开业后3年的业务发展目标、财务发展目标、风险管理目标。
业务发展目标包括经营机制、目标市场、资金投向、发展战略、网点布局、业务规模及资产组合；财务发展目标包括盈利能力及利润分配预案；风险管理目标包括加强内部控制、风险控制策略及控制目标、不良贷款控制指标、资本充足率达标及资本补充计划、呆账准备提取方案等）、风险处置预案。
（三）筹建工作方案。
内容包括筹建工作的组织，拟设立机构的注册资本、股本结构、公司治理架构、董事及高级管理人员配备数量、部门设置和从业人员配置、主要管理制度起草计划、筹建工作步骤和时间安排等。
（四）发起人（出资人）协议书。
内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称、住所、业务范围、注册资本、股本结构、发起人（出资人）入股金额和占总股份比例、发起人（出资人）权利和义务、主动声明关联入股的义务（约定：如果存在任何隐瞒，则该发起人（出资人）在本行的投票权受到限制）和附件。
全体发起人（出资人）应在协议书上签名盖章（自然人股东可以委托代理人签字）。
附件包括：1．非金融机构企业法人发起人（出资人）名录，包括发起人（出资人）名称、企业法人代码、住所、成立日期、拟入股金额及占总股份比例、净资产比例、上一年度盈利状况、归还银行贷款情况。
金融机构企业法人发起人（出资人）名录，包括发起人（出资人）名称、企业法人代码、住所、成立日期、拟入股金额及占总股份比例、净资产比例、最近两个会计年度盈利状况。
2．自然人发起人（出资人）名录，包括发起人（出资人）姓名、身份证号码、住所、拟入股金额以及占总股份比例。
中国银监会农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录
中国银监会农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求目录一、机构设立 (1)（一）法人机构设立 (1)农村商业银行 (1)农村合作银行 (12)村镇银行 (14)贷款公司 (20)农村信用合作联社 (23)农村资金互助社 (32)（二）分支机构设立 (37)农村商业银行、农村合作银行、村镇银行注册地辖区内支行 .. 37农村商业银行、农村合作银行异地分支行 (38)农村商业银行、农村合作银行、村镇银行分理处 (40)贷款公司分公司 (41)农村信用合作联社信用社 (43)农村信用合作社、县（市、区）农村信用合作社联合社、农村信用合作联社分社 (44)省（区、市）农村信用社联合社办事处 (45)农村中小金融机构自助银行 (46)二、机构变更 (47)（一）法人机构变更 (47)变更名称 (47)变更住所 (48)变更组织形式 (50)变更股权 (50)变更注册资本 (53)修改章程 (57)存续分立 (58)新设分立 (58)吸收合并 (59)新设合并 (60)临时停业 (60)（二）分支机构变更 (61)变更名称 (61)变更营业场所 (62)机构升格 (64)临时停业 (65)三、机构终止 (66)（一）法人机构终止 (66)解散 (66)破产前审批 (67)（二）分支机构终止 (68)分行、支行、分理处、分公司、信用社、分社、储蓄所 (68)办事处 (68)自助银行 (69)四、调整业务范围和增加业务品种 (69)（一）开办外汇业务和增加外汇业务品种 (69)（二）募集次级定期债务和发行次级债券 (70)募集次级定期债务 (70)发行次级债券 (72)（三）开办衍生产品交易业务 (72)（四）发行贷记卡（信用卡） (74)（五）开办证券投资基金托管业务 (75)（六）开办离岸银行业务 (76)（七）开办股票质押贷款业务 (77)（八）开办其他业务 (78)五、董（理）事和高级管理人员任职资格 (79)（一）法人机构 (79)（二）分支机构 (82)六、申请材料格式要求 (84)一、机构设立（一）法人机构设立农村商业银行1.1行政许可项目名称：县（市、区）农村商业银行法人机构筹建审批申请材料目录：1.申请书。
关于筹建XX村镇银行股份有限公司的请示
关于筹建XX村镇银行股份有限公司的请示中国银行业监督管理委员会XXXXXXX分局：根据《中国银行业监督管理委员会〈关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策更好支持社会主义新农村建设的若干意见〉》（银监发[2006]90号）、《中国银行业监督管理委员会关于印发〈村会镇银行管理暂行规定〉的通知》（银监发[2007] 5号）和《中国银行业监督管理委员会关于印发〈村镇银行组建审批工作指引〉的通知》（银监发[2007]8号）等文件精神，经贵局准许，XX银行作为银行业金融机构主发起人，与其他9名发起人拟在XXXXXX市新城区设立村镇银行。
在XXXX银监局、XXXXX银监分局的指导帮助下，XX村镇银行股份有限公司筹建工作小组经过一个阶段的筹建工作，已完成筹建准备，现提出筹建申请。
拟设立的XX村镇银行股份有限公司基本情况㈠注册名称：XX村镇银行股份有限公司（以下简称“XX村镇银行”）㈡注册地址：XXXXXX市新城区㈢机构性质：股份制㈣组织形式：股份有限公司㈤注册资本：2000万元㈥业务范围:吸收公众存款；发放短期、中期和长期货款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。
㈦发起人（出资人）基本情况及出资比例XX村镇银行股份有限公司由XX银行作为金融机构主发起人，会同自然人张XX、万XX、张XX、白XX、吴XX，徐XXX,以及XXXX电脑有限公司、XXXXX新材料有限公司、XXXXX新能源有限公司出资组建。
各发起人出资情况及比例如下表：XX村镇银行股份有限公司发起人出资情况各发起人符合银监会有关投资入股村镇银行的条件㈠主要发起人XX银行符合发下条件：⑴资本充足率不低8%，主要审慎监管指标符合监管要求；⑵财务状况良好，2007---2008年2个会计年度连续盈利；⑶入股资金来源合法；⑷公司治理良好，内部控制健全有效；⑸中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎条件。
关于申请筹建XX村镇银行.doc
关于申请筹建XX村镇银行关于申请筹建XX村镇银行股份有限公司的材料XX 村镇银行筹建工件小组二00九年十二月XX村镇银行股份有限公司筹建申请材料目录（一）关于筹建XX村镇银行股份有限公司的请示关于设立XX村镇银行股份有限公司的可行性研究报告XX村镇银行股份有限公司筹建工作方案XX村镇银行股份有限公司发起人协议授权书及身份证明文件发起人人名录及简介发起人投资入股内部决议发起人营业执照复印件或其他证明文件（包括营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法人代表身份证等）发起人入股声明书XX村镇银行股份有限公司发起人大会决议XX 村镇银行股份有限公司筹建工作小组成员名单及工作职责企业名称预先核准通知单XX村镇银行股份有限公司发起人大会律师见证书申请人联系方式（二）1、发起人近两年经审计的财务报表XX村镇银行股份有限公司筹建工作小组文件XX银筹发[2009]1号签发关于筹建XX村镇银行股份有限公司的请示中国银行业监督管理委员会呼和浩特分局根据中国银行业监督管理委员会〈关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策更好支持社会主义新农村建设的若干意见〉（银监发[2006]90号）、中国银行业监督管理委员会关于印发〈村会镇银行管理暂行规定〉的通知（银监发[2007] 5号）和中国银行业监督管理委员会关于印发〈村镇银行组建审批工作指引〉的通知（银监发[2007]8号）等文件精神，经贵局准许，XX银行作为银行业金融机构主发起人，与其他9名自然人发起人拟在呼和浩特市新城区设立村镇银行。
在自治区银监局、呼和浩特银监局的指导帮助下，XX村镇银行股份有限公司筹建工作小组经过一个阶段的筹建工作，已完成筹建准备，现提出筹建申请。
拟设立的XX村镇银行股份有限公司基本情况㈠注册名称XX村镇银行股份有限公司（以下简称“XX村镇银行”）㈡注册地址呼和浩特市新城区㈢机构性质股份制㈣组织形式股份有限公司㈤注册资本2000万元㈥业务范围吸收公众存款；发放短期、中期和长期货款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。
最新关于筹建××村镇银行股份有限公司的申请书
材料样本：1.筹建申请书关于筹建××村镇银行股份有限公司的申请书中国银行业监督管理委员会安徽监管局：根据中国银监会《关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策，更好支持社会主义新农村建设的若干意见》、《村镇银行管理暂行规定》、《村镇银行组建审批指引》等有关规定，在XX县党委、政府等有关部门的关心与支持下，XX银行作为主发起人，XX有限公司等X家企业、XX等X个自然人入股，发起设立XX村镇银行股份有限公司（以下简称XX村镇银行）。
经充分协商，按照要求选举产生并成立了“XX村镇银行筹建工作小组”。
现将发起设立XX村镇银行的筹建准备工作情况报告如下。
一、拟设立机构的名称、地区、注册资本和业务范围（一）机构名称：XX村镇银行股份有限公司（二）机构住所：（三）注册资本：XX万元。
XX银行为主发起人，入股XX万元,入股比例为XX%。
其余入股资金经征邀与协商，各入股人及入股比例如下：XX有限公司入股XX万元，占比X%；XX有限公司入股XX万元，占比X%；XX有限公司入股XX万元，占比X%；XX(自然人)等入股XX万元，占比X%……。
（四）机构性质：银行业金融机构（五）组织形式：股份有限公司（六）经营范围：1.吸收公众存款；2.发放短期、中期和长期贷款；3.办理国内结算；4.办理票据承兑与贴现；5.从事同业拆借；6.代理发行、代理兑付、承销政府债券；7. 代理收付款项及代理保险业务；8.提供银行保管箱业务；9.经银行业监督管理机构批准的其他业务。
二、主发起行基本情况及发起设立村镇银行的条件（一）XX银行基本情况。
1.机构和人员情况。
成立时间，分支机构，高管人员，从业人员及其素质结构（学历、职称、年龄）。
人力资源管理规划及实施情况。
2.业务发展状况。
市场定位及发展战略。
资产，贷款；负债，存款；所有者权益，股本；盈利情况。
3.资产质量状况。
不良贷款余额及比例。
6.其他情况。
（二）XX银行具备发起设立XX村镇银行的条件。
开办银行行政许可事项申请材料目录及格式要求
开办银行行政许可事项申请材料目录及格式要求开办农村各类银行申请材料目录及格式要求1目录一、机构设立 ............................................................ 5 ,一,法人机构设立 ............................................... 5 农村信用合作社...................................................................... ...................................................... 5 县(市、区)农村信用合作社联合社 ..................................................................... .................... 9 县(市、区)农村信用合作联社 ..................................................................... .......................... 11 省(区、市)农村信用社联合社 ..................................................................... .......................... 14 农村合作银行 ..................................................................... ........................................................ 14 农村商业银行 ..................................................................... ........................................................ 20 ,二,非法人机构设立 ............................................ 20 县(市、区)农村信用合作社联合社、县(市、区)农村信用合作联社和农村信用合作社分社 ..................................................................... ........................................................................ ... 20 县(市、区)农村信用合作联社信用社 ..................................................................... ............... 21 省(区、市)农村信用社联合社办事处 ..................................................................... ............... 22 农村合作银行、农村商业银行支行 ..................................................................... ...................... 23 农村合作银行、农村商业银行分理处 ..................................................................... .................. 23 合作金融机构储蓄所 ..................................................................... ............................................. 24 合作金融机构自助银行 ..................................................................... ......................................... 24 二、机构变更 ............................................................ 25 ,一,法人机构变更 . (25)变更名称 ..................................................................... ................................................................ 25变更住所 ..................................................................... ................................................................ 25 变更组织形式(改制) .................................................................... .......................................... 26 变更股权 ..................................................................... ................................................................ 26 变更注册资本 ..................................................................... ........................................................ 28 修改章程 ..................................................................... . (31)2存续分立 ..................................................................... ................................................................ 31 新设分立 ..................................................................... ................................................................ 32 吸收合并 ..................................................................... ................................................................ 32 新设合并 ..................................................................... ................................................................ 33 收购.............................................................................................................................................33 临时停业 ..................................................................... ................................................................ 34 ,二,非法人机构变更 ............................................ 34 变更名称 ..................................................................... ................................................................ 34 变更住所 ..................................................................... ................................................................ 35 机构升格 ..................................................................... ................................................................ 35 机构降格 ..................................................................... ................................................................ 36 临时停业 ..................................................................... ................................................................ 36 三、机构终止 ............................................................ 36 ,一,法人机构 .................................................. 36 解散...................................................................... .......................................................................36 破产前审批 ..................................................................... ............................................................ 37 ,二,非法人机构 ................................................ 38 办事处 ..................................................................... .. (38)信用社、分社、支行、分理处、储蓄所 ..................................................................... ............... 38 自助银行 ..................................................................... ................................................................ 39 四、调整业务范围和增加业务品种 ........................................ 39 ,一,开办外汇业务和增加外汇业务品种 ............................ 39 ,二,募集次级定期债务和发行次级债券 ............................ 40 募集次级定期债务 ..................................................................... ................................................. 40 发行次级债券 ..................................................................... ........................................................ 40 ,三,开办衍生产品交易业务 .. (41)3,四,开办电子银行业务、增加或变更电子银行业务品种 .............. 42 ,五,发行银行卡 ................................................ 43 ,六,开办证券投资基金托管业务 .................................. 44 ,七,开办合格境外机构投资者境内证券投资托管业务 ................ 44 ,八,开办全国社会保障基金托管业务 .............................. 45 ,九,开办企业年金基金受托业务 .................................. 46 ,十,开办离岸银行业务 .......................................... 46 ,十一,开办证券公司股票质押贷款业务 ............................ 47 ,十二,开办信贷资产转让业务 .................................... 47 ,十三,开办个人理财业务 ........................................ 48 ,十四,开办法规未明确规定的业务 ................................ 48 五、理事,董事,和高级管理人员任职资格 ................................. 49 ,一,法人机构 .................................................. 49 ,二,非法人机构 ................................................ 51 六申请材料格式要求.................................. 错误～未定义书签。
农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求(2015年版)
农村中小金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求（2015年版）目录一、机构设立1（一）法人机构设立11.1农村商业银行11.2农村信用合作联社111.3村镇银行191.4贷款公司261.5农村资金互助社291.6投资设立、参股、收购境内法人金融机构33（二）分支机构设立351.7农村商业银行分行、专营机构351.8农村商业银行注册地辖区外支行371.9农村商业银行、农村合作银行、村镇银行注册地辖区内支行371.10农村商业银行、农村合作银行、村镇银行分理处，农村信用合作联社、农村信用联社信用社、分社，贷款公司分公司38二、机构变更39（一）法人机构变更392.1变更名称392.2变更住所402.3变更组织形式402.4变更股权402.5变更注册资本432.6修改章程472.7存续分立482.8新设分立492.9吸收合并502.10新设合并51（二）分支机构变更512.11变更名称512.12机构升格51三、机构终止52（一）法人机构终止523.1解散523.2破产前审批54（二）分支机构终止54四、调整业务范围和增加业务品种55（一）开办外汇业务和增加外汇业务品种55（二）募集发行债务、资本补充工具564.1募集次级定期债务564.2发行二级资本债券、混合资本债、金融债57（三）开办衍生产品交易业务58（四）开办信用卡业务59（五）开办离岸银行业务61（六）开办其他业务62五、董（理）事和高级管理人员任职资格63（一）法人机构63（二）分支机构65六、申请材料格式要求66（一）电子文档报送要求67（二）纸质材料报送要求67一、机构设立（一）法人机构设立1.1农村商业银行1.1.1农村商业银行法人机构筹建审批申请材料目录：（1）申请书。
内容包括拟设立机构名称(中英文)、住所、性质、组织形式、拟注册资本、业务范围，农村合作金融机构清产核资、资产评估、验收整改、净资产处置、老股金处置等情况，资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、贷款拨备率、一般风险准备占比、贷款集中度等各项主要监管指标情况（包括清产核资基准日和考虑清产核资因素后的最近一期季末数据），发起人基本情况、资质、出资比例、入股资金来源的合法合规性、企业发起人在本机构贷款情况，不良资产处置合法合规性，政府扶持情况等，是否符合农村商业银行的设立条件。
【实行统一法人县(市)农村信用社联合社筹建申报材料目录及有关申】信用社法人
【实行统一法人县（市）农村信用社联合社筹建申报材料目录及有关申】信用社法人实行统一法人县（市）农村信用社联合社筹建申报材料目录及有关申报材料示范文本一、方案申报材料（一）原农村信用社、县（市）农村信用社联合社（以下简称县（市）联社）关于合并为一个法人的请示；（二）原农村信用社、县（市）联社社员代表大会会关于实施合并法人的决议（示范文本见附件1-2）；（三）原农村信用社、县（市）联社合并为一个法人的实施方案；（其内容必须包括辖内的基本情况，实施方案的指导思想、具体内容、组织领导、实施步骤和时间安排等）；（四）当地政府出具的书面意见；（五）人民银行要求提交的其它材料和文件。
申报程序为：县（市）联社向当地人民银行县（市）支行提出实施合并法人的申请，并提交上述文件资料一式三份（装订成册），经人民银行县（市）支行初审同意后报人民银行中心支行复审，人民银行中心支行复审同意后报人民银行南京分行审批。
二、开业申报材料（一）县（市）联社关于实行统一法人县（市）联社开业的请示（含农村信用社高级管理人员资格审查的申请内容）；（二）县（市）联社清产核资报告；（三）县（市）联社章程草案；（四）验资证明，实收资本的构成、股金构成及比例；（五）县（市）联社社员代表大会审议通过县（市）联社章程（草案）、县（市）联社社员代表大会议事规则、选举理事会和监事会的决议，县（市）联社理事会审议通过县（市）联社理事会议事规则、内部主要管理制度、选举理事长和副理事长以及聘任主任和副主任的决议，县（市）联社监事会审议通过县（市）联社监事会议事规则、选举监事长和副监长的决议（示范文本见附件3-12），并附报附件17；（六）县（市）联社社员代表大会、理事会、监事会议事规则（示范文本见附件13-15），内部主要管理制度和配套改革的方案（必须附报授权授信管理办法、内部控制制度目录、机构调整方案和人员定编定岗方案等）；（七）县（市）联社高级管理人员名单和任职资格审核材料。
银监会村镇银行审批工作指引
中国银行业监督管理委员会关于印发《村镇银行组建审批工作指引》的通知银监发〔2007〕8号各银监局：为做好调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策的试点工作，进一步明确村镇银行组建程序和申请材料要求，根据《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》、《村镇银行管理暂行规定》以及《中国银行业监督管理委员会关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策更好支持社会主义新农村建设的若干意见》，银监会制定了《村镇银行组建审批工作指引》,现印发给你们，请结合各地实际认真贯彻执行.请将此文转发至辖内银监分局、各商业银行和农村合作银行。
组建过程中遇到问题,要及时向银监会报告。
二○○七年一月二十二日村镇银行组建审批工作指引根据《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》、《村镇银行管理暂行规定》、《中国银行业监督管理委员会关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策更好支持社会主义新农村建设的若干意见》等规章和文件要求,现就村镇银行组建及审批工作指引如下:一、组建工作要点（一）申请筹建的主要工作1确定组建地点.主要发起人（银行业金融机构）根据银监局发布的需要设立机构的地域名单选择组建地点，进行考察论证，并与拟设地银监局沟通后，开展筹建准备工作。
需要设立机构的地域名单依据省内县域金融服务充分性状况确定，重点解决服务空白和竞争不充分问题。
2履行法律手续。
全体发起人（出资人）按照《中华人民共和国公司法》规定，签订发起人（出资人）协议书，确定拟组建村镇银行的组织形式、出资方式和股本结构，明确发起人（出资人）的权利和义务。
召开发起人大会(出资人会议）,按照法定程序审议通过同意出资设立村镇银行、成立筹建工作小组并授权筹建工作小组履行组建工作职责的有关决议。
3制定筹建方案。
筹建工作小组应对拟设村镇银行进行充分论证和可行性分析，制定筹建工作方案.4预先核准名称.筹建工作小组应向有名称核准管辖权的工商行政管理部门提交企业名称预先核准申请书。
村镇银行设立分支机构
（二）分支机构设立农村商业银行、农村合作银行、村镇银行注册地辖区内支行1.29行政许可项目名称：农村商业银行、农村合作银行、村镇银行注册地辖区内支行开业核准申请材料目录：1.申请书。
内容包括拟开业机构名称、营业场所、业务范围、营运资金拨付及与资本总额占比、经营方针和计划、安全防范设施、拟任高级管理人员任职资格等筹建落实情况。
2.主要管理制度和业务授权书。
3.拨付营运资金原始凭证的复印件。
4.拟任职高级管理人员任职资格的相关材料,参照董（理）事和高级管理人员任职资格核准申请材料。
5.从业人员基本情况及名册（包括人员的年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等）。
6.营业场所所有权或使用权的证明材料。
7.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
8.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
正式开业前，申请人应向决定机关提交公安部门出具的安全设施验收合格证明；营业场所符合《消防法》第十条规定的，应提交工程竣工验收报告以及由消防机构出具的消防设计备案凭证、竣工验收消防备案凭证，被确定为抽查对象的，还应提交由消防机构出具的抽查验收合格证明；符合《消防法》第十一条等相关规定的，应提交由消防机构出具的消防设施验收合格证明。
注：农村商业银行、农村合作银行、村镇银行注册地辖区内支行筹建采用报告制，报告材料目录：1.报告书。
内容包括拟筹建机构名称、营业场所、业务范围、营运资金、人员配备，可行性分析等。
2.筹建工作方案。
内容包括申请人是否符合条件，拟设同城支行的组织管理架构、内控制度、拟聘高级管理人员的基本情况及聘任其他从业人员的计划，经授权的筹建组人员名单和履历，选址方案、主要管理制度起草计划、筹建工作步骤和时间安排等。
3.董事会或有权机构同意设立注册地辖区内支行的决议。
4.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
5.报告人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
村镇银行设立的条件和程序
村镇银行设立的条件和程序一、什么是村镇银行?村镇银行是指经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准,由境内外金融机构、境内非金融机构企业法人、境内自然人出资,在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务的银行业金融机构。
二、设立村镇银行的设立1、村镇银行的命名规则:村镇银行的名称由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成。
2、设立村镇银行应当具备下列条件:(1)、有符合规定的章程;(2)、发起人或出资人应符合规定的条件,且发起人或出资人中应至少有1家银行业金融机构;(3)、在县(市)设立的村镇银行,其注册资本不得低于300万元人民币;在乡(镇)设立的村镇银行,其注册资本不得低于100万元人民币;(4)、注册资本为实收货币资本,且由发起人或出资人一次性缴足;(5)、有符合任职资格条件的董事和高级管理人员;(6)、有具备相应专业知识和从业经验的工作人员;(7)、有必需的组织机构和管理制度;(8)、有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施;(9)、中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。
3、关于发起人自然人作为发起人,应当符合以下条件:(1)、具有完全民事行为能力的中国公民;(2)、有良好的社会声誉和诚信记录;(3)、入股资金来源真实合法,不得以借贷资金入股,不得以他人委托资金入股;(4)、银监会规定的其他审慎性条件。
境内金融机构作为发起人,应当符合以下条件:(1)、银行业金融机构资本充足率不低于8%,非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10%;(2)、财务稳健,资信良好,最近2个会计年度连续盈利;(3)、公司治理良好,内部控制健全有效;(4)、主要审慎监管指标符合监管要求;(5)、入股资金来源真实合法,不得以借贷资金入股,且不得以他人委托资金入股;(6)、银监会规定的其他审慎性条件。
境内金融机构出资设立或入股须事先报经其权力机构及监督管理部门批准。
村镇银行设立的条件和程序
村镇银行设立的条件和程序一、什么是村镇银行？村镇银行是指经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准，由境内外金融机构、境内非金融机构企业法人、境内自然人出资,在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务的银行业金融机构。
二、设立村镇银行的设立1、村镇银行的命名规则：村镇银行的名称由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成。
2、设立村镇银行应当具备下列条件：（1)、有符合规定的章程；(2）、发起人或出资人应符合规定的条件，且发起人或出资人中应至少有1家银行业金融机构；（3）、在县（市）设立的村镇银行，其注册资本不得低于300万元人民币；在乡（镇)设立的村镇银行，其注册资本不得低于100万元人民币；（4）、注册资本为实收货币资本，且由发起人或出资人一次性缴足；（5）、有符合任职资格条件的董事和高级管理人员；(6）、有具备相应专业知识和从业经验的工作人员;（7)、有必需的组织机构和管理制度；（8）、有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；(9）、中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。
3、关于发起人自然人作为发起人,应当符合以下条件：(1)、具有完全民事行为能力的中国公民；（2）、有良好的社会声誉和诚信记录；(3）、入股资金来源真实合法,不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；（4）、银监会规定的其他审慎性条件。
境内金融机构作为发起人，应当符合以下条件：（1）、银行业金融机构资本充足率不低于8％，非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10％；(2)、财务稳健,资信良好，最近2个会计年度连续盈利；（3)、公司治理良好，内部控制健全有效;(4)、主要审慎监管指标符合监管要求;(5)、入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，且不得以他人委托资金入股;(6）、银监会规定的其他审慎性条件。
境内金融机构出资设立或入股须事先报经其权力机构及监督管理部门批准。
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组建村镇银行申报材料目录
一、筹建申请材料
（一）筹建申请书。
内容应载明拟设立机构名称、住所、机构性质、组织形式，拟注册资本，业务范围，发起人（或出资人）基本情况及出资比例，是否符合设立村镇银行的条件。
（二）可行性报告。
内容包括当地经济金融发展情况，组建的可行性和必要性，市场前景分析、未来业务发展计划（包括拟设机构开业后3年的业务发展目标、财务发展目标、风险管理目标。
业务发展目标包括经营机制、目标市场、资金投向、发展战略、网点布局、业务规模及资产组合；财务发展目标包括盈利能力及利润分配预案；风险管理目标包括加强内部控制、风险控制策略及控制目标、不良贷款控制指标、资本充足率达标及资本补充计划、呆账准备提取方案等）、风险处置预案。
（三）筹建工作方案。
内容包括筹建工作的组织，拟设立机构的注册资本、股本结构、公司治理架构、董事及高级管理人员配备数量、部门设置和从业人员配置、主要管理制度起草计划、筹建工作步骤和时间安排等。
（四）发起人（出资人）协议书。
内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称、住所、业务范围、注册资本、股本结构、发起人（出资人）入股金额和占总股份比例、发起人（出资人）权利和义务、主动声明关联入股的义务（约定：如果存在任何隐瞒，则该发起人（出资人）在本行的投票权受到限制）和附件。
全体发起人（出资人）应在协议书上签名盖章（自然人股东可以委托代理人签字）。
附件包括：
1．非金融机构企业法人发起人（出资人）名录，包括发起人（出资人）名称、企业法人代码、住所、成立日期、拟入股金额及占总股份比例、净资产比例、上一年度盈利状况、归还银行贷款情况。
金融机构企业法人发起人（出资人）名录，包括发起人（出资人）名称、企业法人代码、住所、成立日期、拟入股金额及占总股份比例、净资产比例、最近两个会计年度盈利状况。
2．自然人发起人（出资人）名录，包括发起人（出资人）姓名、身份证号码、住所、拟入股金额以及占总股份比例。
3．企业法人的有权机构同意向村镇银行出资入股的决议及其企业法人营业执照复印件或其他有效证明文件。
4．企业法人关于入股资金来源真实合法性、其本身及关联企业向村镇银行入股情况、关联企业向境内其他金融机构投资入股情况（包括所持股份与股份比例）以及企业法人提供上述资料真实性的书面声明。
5．发起人（出资人）基本情况及最近两年经审计的会计报告。
6．境内外金融机构作为发起人（出资人），应提供其注册地监督管理机构出具的书面意见。
（五）发起人大会（出资人会议）同意出资设立村镇银行以及成立筹建工作小组并授权其履行组建工作职责的决议。
（六）筹建工作小组成员名单及简历。
（七）由工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》。
（八）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
（九）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。
二、开业申请材料
（一）开业申请书。
内容包括拟开业机构名称、住所、注册资本、股本结构、业务范围，章程制定，拟任高级管理人员情况，经营方针及计划，主要管理制度，营业场所安全防范设施是否符合开业条件，以及其他需要说明的情况。
（二）拟任职董事和高级管理人员的任职资格申请书（按董事和高级管理人员分类逐人说明情况）。
（三）筹建工作报告。
内容包括筹建过程、筹建工作落实情况以及是否符合开业要求等。
（四）章程草案。
（五）法定验资机构出具的验资证明：
1．验资报告，应详细说明股东资格情况。
2．附件：包括注册资本实收情况汇总表，非金融机构企业法人股东资格一览表（列示每个企业法人股东住所、企业法人代码、入股金额和占总股份比例、净资产比例、上一年度盈利状况、归还银行贷款等情况），金融机构企业法人股东资格一览表（列示每个企业法人股东住所、企业法人代码、入股金额和占总股份比例、净资产比例、最近两个会计年度盈利状况）,自然人股东名册及其出资额，验资事项说明；持有注册资本5%及以上法人股东近2年经审计的资产负债表、损益表和资信证明（包括资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况）；法定验资机构及注册会计师的资质证明（自然人股东名册、股东入股凭证复印件和持有注册资本5%以下法人股东近2年经审计的资产负债表、损益表由受理机关保存，不报送决定机关，由受理机关在初审意见中反映）。
（六）拟任职董事和高级管理人员任职资格的相关材料：
1．任职资格申请表（筹建工作小组须加盖印章）。
2．对拟任人的品行、业务能力、管理能力、工作业绩等方面的综合鉴定（拟任人为银行业金融机构退休人员的，由筹建工作小组出具综合鉴定，内容包括拟任人在职期间的履职情况和合规情况）。
3．离任审计报告或经济责任审计报告（离任审计报告要客观、公正地披露被审计人任职期间所在机构的经营管理情况、风险状况及变化趋势，拟任人履职情况、存在的问题及责任认定，审计报告要有明确的审计结论，由审计人和被审计人双方签字）。
4．身份证、专业技术职称和国家认可的学历证明材料复印件。
5．个人承诺书（对是否有大额负债、违法违纪行为及诚信和公正履职等进行承诺）。
除董事长、副董事长外，其他董事拟任人不提供综合鉴定和离任审计（经济责任审计）报告。
6．对拟任人的任职资格谈话记录。
（七）监督机构（岗位）的设置情况及人员简历。
（八）有权机构审议通过以下有关事项的决议：
1．筹建工作报告。
2．章程草案。
3．有关组织机构的议事规则。
4．选举董事。
5．选举董事长。
6．聘任行长、副行长等高级管理人员。
7．部门设置、职责及主要管理制度。
各项决议应标明决议编号。
创立大会（股东大会）审议通过的决议应表明实到人员所持表决权占全部表决权的比例、通过决议的赞成、反对和弃权表决权数及比例，由监票人、唱票人和计票人以及全体表决人员签字，选举董事（理事）、监事的决议应注明当选人的赞成、反对和弃权的表决权数及比例，董事会决议应由全体董事签名，监事会决议应由全体监事签名。
（九）公司治理和主要管理制度，内容包括有关组织机构的议事规则、财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等制度。
（十）职能部门设置、职责及主要负责人名单。
（十一）从业人员基本情况（包括人员的年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等）。
（十二）组织结构图。
（十三）发展规划。
未来3年的业务发展计划、财务发展计划及风险管理计划。
业务发展计划包括目标市场、发展战略、网点布局、支农业务、存贷规模、市场份额、金融创新、资产组合。
财务发展计划包括盈利能力、收入结构、利润总额、分红计划、利润分配方案。
风险管理计划包括对各类风险的预测及评价、风险控制策略、风险控制目标，完善公司治理、提高人员素质的措施和步骤。
（十四）营业场所所有权或使用权的证明材料。
（十五）公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明。
（十六）筹建批复或延期筹建批复的复印件。
（十七）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。
（十八）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。