Table-6客户风险评估表资料
客户风险评估表
客户风险评估表1. 借款单位的相对优势1.1 借款单位所运营行业的相对增长率1.2 借款单位相对于这个行业的增长率2. 行业的竞争环境名称占总销售额比行业1 ______ ____________%行业2 ______ ____________%行业3 ______ ____________%2.1 供求状况行业1行业2行业32.2 产品替代性行业2行业32.3 行业壁垒2.3.1 资金壁垒行业1行业2行业32.3.2 技术和政策壁垒行业1行业2行业32.4 供应商的讨价能力行业1行业32.5 借款单位在本行业的竞争地位 行业1 行业2 行业33 主营业务的重要性3.1 借款单位的主营业务在总体业务中的重要性4 借款单位本身的客户状况分析 4.1 客户集中程度 4.2 应收款的质量 4.2.1应收款帐龄4.2.2 应收款客户集中程度4.3 客户群的稳定程度5. 借款单位的最高领导者的素质5.1 领导者的可信程度5.2 领导者的管理能力5.3 领导者在位的稳定性6. 借款单位的财务负责人的素质6.1 财务负责人的可信程度6.2 财务负责人的管理能力6.3 资金成本意识6.4 费用控制意识6.5 财务负责人在位的稳定性7. 借款单位的企业文化7.1 员工整体素质 7.2 工作环境8. 借款单位股东8.1 借款单位股东的资信情况9. 借款单位的财务报表的可信程度 9.1 所有权的清晰程度9.2 财务报表中详细数据的可信程度 9.3 会计原则 9.4 报表审计情况10.借款单位的信贷历史情况10.1 提供在其它银行借贷信息的意愿10.2 与我行的合作时间10.3 存贷比10.4 在我行的还贷情况评分标准1. 借款单位的相对优势1.1 借款单位所运营行业的相对增长率*1.2 借款单位相对于这个行的增长率2. 行业的竞争环境2.1 供求状况2.2 产品替代性2.3 行业壁垒2.3.1 资金壁垒2.3.2 技术和政策壁垒进入行业的技术和政策要求高进入行业的技术或政策要求高进入行业的技术或政策要求一般进入行业的技术或政策要求低进入行业的技术和政策要求低2.4 供应商的讨价能力2.5 借款单位在本行业的竞争地位主营业务的重要性3.1 借款单位的主营业务在总体业务中的重要性*借款单位所运营行业的增长率是该企业销售额前三位的行业并且行业销售额高于20%总销售额的行业的加权增长率，参照行业表和行业增长速度表** 参照地区国民生产总值表*** 全国范围*借款单位的产品销售市场占有率是该企业销售额前三位的产品或服务并且每个产品或服务销售额占总销售额20%以上的产品或服务的加权市场占有率状况分析4.1 客户集中程度4.2 应收款的质量4.2.1 应收款帐龄4.3 客户群的稳定程度** 限于企业与企业的供销关系的客户，最终客户为个人的企业打“中”5. 借款单位的最高领导者的素质以往的借款均按期归还，且未将贷款的资金挪作他用，主动告之在他行贷款情况，透明程度很高以往借款的按期归还，诚实与透明稍嫌不足，对在他行贷款未能全面告之N.A. 以往有贷款逾期现象，有将贷款的资金挪作他用的行为，隐瞒在他行贷款5.1 领导者的可信程度企业经营有书面的明确的计划和落实的具体步骤，责权明确，激励机制可操作性强好的标准中的三项缺一项好的标准中的三项缺二项以上5.2 领导者的管理能力5.3领导者在位的稳定性现任领导者一年内离位可能性几乎没有N.A. N.A. N.A. 现任领导者一年内离位可能性高好(100%) 较好(75%) 中(50%) 较差(25%) 差(0%)N.A.N.A. N.A.备注6.借款单位的财务负责人素质6.1.财务负责人的可信程度6.2.财务负责人的管理能力6.3. 资金成本意识6.4. 费用控制意识6.5.财务负责人在位的稳定性7.7.1. 员工整体素7.2.工作环境 9. 可信程度 9.1.所有权的清晰程度8. 借款单位股东 8.1.借款单位股东的资信情况9.2.细度9.3.9.4.10. 10.1.10.2.时10.3.10.4.。
风险评估报表
风险评估报表风险评估报表风险评估是一项重要的工作，它旨在帮助组织识别和评估可能带来负面影响的风险，以便采取相应的措施来降低或消除这些风险。
本报表对已经识别出的风险进行了评估，并提供了相应的建议和措施。
一、风险识别与评估1. 潜在人员流失风险该风险的潜在影响包括人力资源短缺、岗位空缺导致工作流程紊乱和生产效率下降等。
经对相关数据和人员调研的分析，该风险的发生概率较低，但一旦发生，将对组织产生较大的危害。
2. 网络安全风险随着信息技术的迅速发展，网络安全风险成为了一个突出的问题。
该风险的潜在影响包括数据泄露、系统瘫痪甚至金融损失等。
经过对网络基础设施和安全防护措施的评估，该风险的潜在影响较大，建议加强对网络安全的管理与监控。
3. 自然灾害风险自然灾害如地震、洪水等可能会对组织的正常运营造成严重影响。
经对地理位置和环境因素的评估，公司所在地发生自然灾害的风险较低，但仍需建立相应的灾害应急预案。
二、风险管理建议1. 人员流失风险管理建议组织加强员工关怀与激励，制定完善的人力资源管理制度，提供培训与发展机会，以提高员工的归属感和满意度，从而降低人员流失的可能性。
2. 网络安全风险管理建议组织加强网络安全设施的投入和维护，提高员工的网络安全意识，定期对网络安全进行演练和测试，并建立应急响应机制，以便迅速应对网络攻击和数据泄露等问题。
3. 自然灾害风险管理建议组织建立完善的灾害应急预案，包括制定逃生和安全措施，进行定期演练和培训，建立与相关机构的合作与联系，以便得到及时的救援和支持。
三、风险管理措施1. 人员流失风险管理措施- 实施员工激励制度，包括薪酬激励、职业发展机会等；- 加强员工培训和发展，提供技能和知识的提高机会；- 定期进行员工满意度调研，找出问题并采取针对性的改善措施。
2. 网络安全风险管理措施- 加强网站和服务器的安全防护，确保安全系统的有效性和稳定性；- 对员工进行网络安全意识培训，加强对网络身份验证和密码保护的重视；- 进行网络安全演练和事件响应，及时发现和处置潜在的网络安全问题。
风险评估表
有效
5.现场技术服务安全风险
1.现场的环境高温、高压、噪音、辐射、水、气、火电等危及安全因素
2
2
4
C
1.现场检测人员要按照《现场技术服务与安全作业管理程序》要求进行技术服务，确保安全有效地进行。
2.当环境条件危及到安全或技术服务结果时，技术服务人员应停止技术服务，并向上级报告，以采取措施保证技术服务的有效进行。
2
2
4
C
1.管理部要加强人员保密意识的培训，增强人员素质。
2.市场部做好监督检查，防止泄密。
3.本公司所有人员均有义务保守客户的秘密（包括国家、商业、技术等秘密）、维护客户合法权益。恪守职业道德、从业规范，保证检测过程中形成的所有记录、数据、结果、检测样品等，在保存、获取、传输的过程以及客户所有权和公司利益得到安全保护，并符合《保护国家和客户机密信息和所有权程序》的要求。
检测部
有效
3.报告风险
1.技术服务报告未经审核、批准人签发
1
3
3
C
市场部出具报告时，要认真检查报告签发人签名，报告须经授权签字人签发，非授权签字人不得签发报告。
市场部
有效
2.报告结果、格式的错误
2
2
4
C
1.报告的编制人员要根据技术服务类型选择合适的报告格式，认真核对原始记录数据。
2.对于已发出的报告，如发现准确性、有效性存疑问时，按照《结果报告的管理程序》进行更改并通知客户，把风险降到最低。
检测部
有效
3.使用认证标志章风险
1
3
3
C
1.在本公司资质认定证书（CMA）确定的能力范围内的，向社会出具证明作用数据、结果时要在报告封面加盖CMA章，不在能力范围内的报告不得盖CMA章。
客户风险评估表
行业3
2.3.2
技术和政策壁垒
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行业1
行业2
行业3
供应商的讨价能力
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行业1
行业2
行业3
公司业务部门意见
信审部门意见
分行意见
经办人#1
经办人#2
#1和#2平均
科处意见
经理意见
借款单位在本行业的竞争地位
.
.
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.
行业1
行业2
行业3
3
主营业务的重要性
.
.
.
.
.
.
.
借款单位的主营业务在总体业务中的重要性
2年内不会有明显的替代行业和产品出现
1年内不会有明显的替代行业和产品出现
已开始受替代产品的威胁
已出现大量更适合市场需求的替代品
行业壁垒
2.3.1
资金壁垒
进入行业的资金需求大
.
进入行业的资金需求中等
.
进入行业的资金需求小
2.3.2
技术和政策壁垒
进入行业的技术和政策要求高
进入行业的技术或政策要求高
进入行业的技术或政策要求一般
公司业务部门经办人#1姓名_______
公司业务部门经办人#2姓名________
公司业务部门科长姓名____________
公司业务部门处长姓名___________
公司业务部门经理姓名____________
分行信审部门经办人姓名_________
分行信审部门经理姓名____________
风险评估表说明资料
风险评估实施说明
职场中有各种各样的作业行为，伴随着新作业方法的采用/旧作业方法的变更/作业的机械化等活动，都应该对这些作业采取相应的安全对策。 努力去发现职场中存在的风险，在发生灾害之前采取对策，消除或降低风险，以此来减少灾害的发生，为实现这个目的，其中【风险评估活动】就是一个方法。
前 言
风险评估的目的和效果
风险评估的必要性
灾害的发生是危险性/有害性和人（作业者）两者共同存在而发生的。如果只存在一方，是不会发生灾害的。例如职场中有一个锋利的物体，它并不会导致灾害的发生，只有在人使用它的时候，才产生了灾害发生的风险。在这种状态下，如果安全对策不足、不合适的话就可能会发生灾害。可以用下图表示：
风险评估实施步骤
〈例〉階段を昇る
階段を昇る
階段を昇る時
手摺りが無いので
体勢を崩し転落し
打撲する
D
中
高
高
③评价基准的抽出
根据实地实物的状态、行动、周边的环境等进行确认、评价
〈例〉階段を昇る
階段を昇る
階段を昇る時
手摺りが無いので
体勢を崩し転落し
打撲する
D
中
高
高
③
④评价方法
根据实地实物的状态、行动、周边的环境等进行确认、评价
〈例〉階段を昇る
D
中
高
高
③
5
S
通过对策降低风险
④评价方法
・手摺りを設置する・油吸着マットの設置
AW太郎
2014/5/7
中
高
低
⑤
2014/5/7
・手摺りを設置する・油吸着マットの設置
AW太郎
2014/5/7
2014/5/7
风险和机遇评估分析表
未能配置足够资源
1
4
在管理体系中重点体现总经理作用，确保总经理能履行承诺。通过对体系的监视和测量，配置足够的资源。
总经理
体系策划不到位，遗漏
体系运行不顺畅，未能全面开展工作
3
策划不够全面
1
3
《质量手册》
管理者代表
各部门
风险识别不齐全，风险没有制定相应的措施
措施没有得到有效实施
3
风险没有制定有效对策
编制：审核：批准：
3、导致材料数量购入错误，购入变更前规格材料，订单交期延迟；
4、影响客户销售；
5、影响财务请款，影响仓库库存。
4
1、邮件或传真查阅疏忽；
2、人员作业疏忽；
3、客人变更信息未及时通知，作业疏忽，订单变更单接收遗漏；
4、材料交期延误或质量异常；
5、销货信息未与实际出货内容核对确认。
3
12
1、每周核对《顾客信息表》、《合同登记表》与客人确认；
2、加强自主检查作业；
3、每周核对《顾客信息表》、《合同登记表》与客人确认；根据订单审查；
4、建立销售微信群，及时沟通确认材料状况；
5、根据订单审查、加强自主检查作业。
销售部
2
设计开发
新产品开发内容不详细;
影响正常生产;
4
资料准备不完整；
4
16
《设计和开发管理办法》；
产品开发部
3
生产过程
领错料；
无法装配，装错；
3
相关人员未按要求作业；
3
9
严格按《零件明细表》进行核对；
工艺制造部
过程零件不良；
影响质量及生产计划的完成；
3
进料检验没有发现；
风险评估表
6
药品退货环节
销退药品管理
1、计算机信息管理系统功能设置
A、系统支持原销售订单打印“药品退货申请单”
质管部、清平仓
序号
经营环节
控制节点
风险控制措施
审核情况及操作问题
责任部门或岗位
落实风险控制措施
审核人员
B、系统填写“销售退货通知单”时只能进行数量的更改，其他信息不能调整，退货数量累计数量最多为原订单数量
C、系统支持验收员凭“销售退货通知单”执行验收
D、系统支持销后退回验收判定质量“不合格药品”自动进入不合格库
质管部、清平仓
2、对验收员加强药品质量检查，验收管理制度，抽样程序，药品销后退回验收程序的培训
质管部、清平仓
3、保管员加强对药品销后退回、购进退出管理制度培训
质管部、清平仓
4、严格执行冷链管理药品退货管理制度要求
使用药品质量缺陷产品
质管部
质量投诉
不按质量投诉处理操作规程处理或处理不及时
1、造成致死致残个案
2、造成使用假药，劣药
3、使用药品质量缺陷产品
质管部
清平仓
不良反应报告
不按不良反应报告制度报告或报告不及时
1、造成致死致残个案
2、引发新的严重不良反应
质管部
清平仓
药品追回、召回
不按药品召回制度处理或处理不及时
A、未经采购人员制定购进计划，系统无收货指令
B、收货需凭系统指令---“采购订单”执行
质管部、清平仓
2、收货员凭“采购订单”收货
质管部、清平仓
3、对收货人员加强药品购进管理制度、收货程序培训
质管部、清平仓
3
验收环节
验收
计算机信息管理系统设置以下控制功能：
客户风险评估初审表
客户风险评估初审表客户风险评估初审表评估日期：________________评估人员：________________客户名称：________________客户编号：________________一、基本信息1. 客户背景：a) 公司名称：b) 公司注册地：c) 公司行业：d) 公司规模：e) 公司成立时间：f) 公司所有者及主要股东：g) 公司经营状况（如有财务报表，请提供）：h) 公司信誉及声誉：2. 个人信息（如果是个人客户）：a) 客户姓名：b) 客户年龄：c) 客户职业：d) 客户居住地及房产情况：e) 客户婚姻状况：f) 客户家庭成员及其经济状况：3. 其他关联企业或个人：a) 关联企业名称及注册地：b) 关联企业行业：c) 关联企业与客户之间的关系：d) 关联企业经营状况（如有财务报表，请提供）：e) 关联企业信誉及声誉：二、经营风险1. 行业风险：a) 行业的竞争程度：b) 行业的发展前景：c) 行业的监管政策：d) 行业的周期性特点：2. 公司经营风险：a) 公司盈利情况：b) 公司的市场份额：c) 公司的市场地位及竞争对手：d) 公司的产品或服务质量：e) 公司的市场扩展能力：f) 公司的供应链稳定性：g) 公司的资金流动性：h) 公司的信用状况：i) 公司的管理层能力和经验：三、财务风险1. 资产负债情况：a) 公司的资产总额及构成：b) 公司的负债总额及构成：c) 公司的净资产额：2. 盈利能力：a) 公司的利润总额及构成：b) 公司的营业收入及构成：c) 公司的净利润：3. 偿债能力：a) 公司的流动比率：b) 公司的速动比率：c) 公司的负债率：d) 公司的利息保障倍数：四、信用风险1. 贷款记录：a) 近期有无逾期还款记录：b) 是否有被银行起诉或诉讼的记录：c) 是否有被法院查封或扣押的记录：2. 信用报告：a) 信用评级及评级机构：b) 信用记录及分析：c) 是否有欺诈记录或诉讼纠纷记录：五、其他风险1. 政治风险：a) 公司所在地的政治稳定性：b) 公司所在地的法律环境：2. 环境风险：a) 公司可能面临的环保问题：b) 公司可能面临的自然灾害风险：3. 社会风险：a) 公司所在地的社会稳定性：b) 公司可能面临的社会风险因素：综合评估：根据对客户的初步评估，结合客户提供的信息及相关报告，我司认为风险评级如下：风险等级：________________风险类型：________________初审意见：_____________________________________________________________________________________________承办人签名：________________审核人签名：________________备注：本表仅作为初审参考，具体客户风险评估需进一步深入调查和分析。
客户风险评估表
客户风险评估表客户姓名：_________________________客户代码：_________________________评估日期：_________________________评估人：_________________________1. 个人信息a. 年龄：_________________________b. 性别：_________________________c. 婚姻状况：_____________________d. 子女状况：_____________________e. 职业：_________________________f. 教育程度：_____________________g. 收入来源：_____________________h. 家庭资产：_____________________i. 健康状况：_____________________j. 个人债务：_____________________2. 投资经验a. 投资目标：_____________________b. 投资时间：_____________________c. 投资额度：_____________________d. 投资产品：_____________________e. 投资知识水平：_________________f. 投资经验：_____________________g. 投资风险承受能力：_____________3. 风险偏好a. 投资标的：_____________________b. 投资周期：_____________________c. 投资额度：_____________________d. 期望收益率：___________________e. 风险容忍度：___________________f. 投资偏好：_____________________g. 投资交易频率：_________________4. 投资目标a. 资本保值：_____________________b. 收入增长：_____________________c. 资本增值：_____________________d. 避免通货膨胀：_________________e. 实现财务独立：_________________f. 其他：_________________________5. 投资限制a. 最大亏损承受能力：_____________b. 预留现金比例：_________________c. 单笔交易金额上限：_____________d. 投资比例限制（股票、债券等）：_e. 其他限制：_____________________评估结论：根据客户提供的个人信息、投资经验和风险偏好等相关信息，经过综合评估，客户的投资风险承受能力为_____________，应该注重_____________，并制定相应的投资策略和控制措施。
风险评估表6部分组成怎么能好记一点
风险评估表6部分组成怎么能好记一点
您可以尝试使用以下方式记忆风险评估表6部分组成：
1. 风险描述：对可能发生的风险进行描述；
2. 影响程度：风险发生后可能对项目造成的影响程度；
3. 发生概率：事件发生的概率；
4. 风险等级：综合影响程度和发生概率进行评价得到的风险等级；
5. 风险应对措施：对已知风险进行预防或降低其影响的措施；
6. 负责人/措施跟踪状态：负责对风险进行监控和跟踪的人员及措施执行情况。
您可以将这六个部分的首字母拼接在一起,例如“风影发等应负跟”或者“风概等措影负跟”。
这样记忆起来可能会更加方便。
客户需在首次购买某类型产品时填写的风险评估表
客户首次购买某类型产品时填写的风险评估表一、风险评估的背景和意义1.1 风险评估的定义风险评估是指对某一特定活动、产品或项目的潜在风险进行全面、详细和系统的分析、评估和控制的过程。
在客户首次购买某类型产品时，填写风险评估表可以帮助客户充分了解产品的风险状况，做出明智的决策。
1.2 风险评估的重要性填写风险评估表有助于客户了解产品的潜在风险，避免因不了解风险而导致的经济和健康损失。
同时，对于生产厂商和销售商来说，风险评估也是一种风险管理的手段，可以降低产品责任风险，提升产品的安全性和可靠性。
二、风险评估表的填写要点2.1 产品信息在风险评估表中，首先需要填写产品的基本信息，包括产品名称、型号、生产日期等。
这些信息有助于客户准确了解所购买产品的具体情况。
2.2 风险评估项目针对该类型产品可能存在的风险，需要列出相关的风险评估项目。
常见的风险评估项目包括产品质量、安全性、环境影响等。
客户需要根据自身需求和关注点，选择填写相应的风险评估项目。
2.3 风险评估指标针对每个风险评估项目，需要列出相应的风险评估指标。
这些指标可以是定性的描述，也可以是定量的数据。
客户需要根据自身对风险的容忍度和需求，评估各个指标的重要性，并进行综合考虑。
2.4 风险等级评估根据填写的风险评估指标，对风险进行等级评估。
一般可以采用低、中、高三个等级进行评估，也可以根据实际情况进行细分。
客户可以根据风险等级评估结果，判断产品的风险状况，从而决定是否购买该产品。
三、风险评估表的填写流程3.1 填写前的准备在填写风险评估表之前，客户需要对产品进行全面了解，包括产品的性能特点、使用范围、安全注意事项等。
同时，客户还需要了解自身对风险的容忍度和需求，以便在填写表格时能够做出准确的评估。
3.2 填写风险评估表根据产品的具体情况和自身需求，在风险评估表中填写相应的信息和评估指标。
客户需要认真思考和权衡各个评估项目的重要性，并根据实际情况进行评估。
风险评估模板
RISK ASSESSMENT REPORT TEMPLATE Information Technology Risk AssessmentForRisk Assessment Annual Document Review HistoryThe Risk Assessment is reviewed, at least annually, and the date and reviewer recorded on the table below.T ABLE OF C ONTENTS1INTRODUCTION .......................................... 错误!未定义书签。
2IT SYSTEM CHARACTERIZATION ............................. 错误!未定义书签。
3RISK IDENTIFICATION .................................... 错误!未定义书签。
4CONTROL ANALYSIS ....................................... 错误!未定义书签。
5RISK LIKELIHOOD DETERMINATION .......................... 错误!未定义书签。
6IMPACT ANALYSIS ........................................ 错误!未定义书签。
7RISK DETERMINATION ..................................... 错误!未定义书签。
8RECOMMENDATIONS........................................ 错误!未定义书签。
9RESULTS DOCUMENTATION .................................. 错误!未定义书签。
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附表6 客户风险评估表
1. 借款单位的相对优势
1.1 借款单位所运营行业的相对增长率
1.2 借款单位相对于这个行业的增长率
2. 行业的竞争环境
名称占总销售额比
行业1 ______ ____________%
行业2 ______ ____________%
行业3 ______ ____________% 2.1 供求状况
行业1
行业2
行业3
2.2 产品替代性
行业2
行业3
2.3 行业壁垒
2.3.1 资金壁垒
行业1
行业2
行业3
2.3.2 技术和政策壁垒
行业1
行业2
行业3
2.4 供应商的讨价能力
行业1
行业3
2.5 借款单位在本行业的竞争地位
行业1
行业2
行业3
3.1 借款单位的主营业务在总体业务中的重要性
4.1 客户集中程度
4.2 应收款的质量
4.2.1 应收款帐龄
4.2.2 应收款客户集中程度
4.3 客户群的稳定程度
5. 借款单位的最高领导者的素质5.1 领导者的可信程度
5.2 领导者的管理能力
5.3 领导者在位的稳定性
6. 借款单位的财务负责人的素质6.1 财务负责人的可信程度
6.2 财务负责人的管理能力
6.3 资金成本意识
6.4 费用控制意识
6.5 财务负责人在位的稳定性
7. 借款单位的企业文化
7.1 员工整体素质
7.2 工作环境
8. 借款单位股东
8.1 借款单位股东的资信情况
9. 借款单位的财务报表的可信程度9.1 所有权的清晰程度
9.2 财务报表中详细数据的可信程度9.3 会计原则
9.4 报表审计情况
10. 借款单位的信贷历史情况
10.2 与我行的合作时间
10.3 存贷比
10.4 在我行的还贷情况
评分标准
1. 借款单位的相对优势
1.1
对增长率*
1.2
增长率
2. 行业的竞争环境
2.1 供求状况
2.2 产品替代性
2.3 行业壁垒
2.3.1 资金壁垒
2.3.2 技术和政策壁垒进入行业的技术和
政策要求高进入行业的技术
或政策要求高
进入行业的技术或
政策要求一般
进入行业的技术或
政策要求低
进入行业的技术和
政策要求低
2.4 供应商的讨价能力
2.5
地位
主营业务的重要性
3.1
体业务中的重要性
*借款单位所运营行业的增长率是该企业销售额前三位的行业并且行业销售额高于20%总销售额的行业的加权增长率，
参照行业表和行业增长速度表
** 参照地区国民生产总值表
*** 全国范围
*借款单位的产品销售市场占有率是该企业销售额前三位的产品或服务并且每个产品或服务销售额占总销售额20%以上的
产品或服务的加权市场占有率
状况分析
4.1 客户集中程度
4.2 应收款的质量
4.2.1 应收款帐龄
4.2.2 应收款客户集中程
度
4.3 客户群的稳定程度*
* 限于企业与企业的供销关系的客户，最终客户为个人的企业打“中”
5. 借款单位的最高领
导者的素质
以往的借款均按期归还，且未将贷款的资金挪作他用，主动告之在他行贷款情况，透明程度很高以往借款的按期归
还，诚实与透明稍
嫌不足，对在他行
贷款未能全面告之
N.A. 以往有贷款逾期现
象，有将贷款的资
金挪作他用的行
为，隐瞒在他行贷
款
5.1 领导者的可信程度
企业经营有书面的明确的计划和落实的具体步骤，责权明确，激励机制可操作性强好的标准中的三项
缺一项
好的标准中的三项
缺二项以上
5.2 领导者的管理能力
5.3领导者在位的稳定
性现任领导者一年内
离位可能性几乎没
有
N.A. N.A. N.A. 现任领导者一年内
离位可能性高
好(100%) 较好(75%) 中(50%) 较差(25%) 差(0%)
N.A.
N.A. N.A.
备注
6.借款单位的财
务负责人素质
6.1.财务负责人的
可信程度
6.2.财务负责人的
管理能力
6.3. 资金成本意识
6.4. 费用控制意识
6.5.财务负责人在
位的稳定性
现任财务负责人一N.A.
7.
7.1. 员工整体素 7.2.工作环境
9. 可信程度 9.1.所有权的清晰程度 8. 借款单位股东
8.1.借款单位股东的资
信情况
9.2.财务报表中详
细数据的可信程度
9.3. 会计原则
9.4. 报表审计情况
10.借款单位的信贷
历史情况
10.1.提供在其它银行
借贷信息的意愿10.2.与我行的合作
时间
10.3.存贷比
况。