启动资金：营运资金需求预测
经典教程创业管理第七步预测启动资金需求
经典教程创业管理第七步预测启动资金需求预测启动资金需求是创业管理中非常重要的一步。
在创业过程中，启动资金决定了创业者能否成功地启动并运营自己的企业。
在预测启动资金需求时，需要考虑多个因素，包括企业的规模、行业特点、市场需求、竞争状况等。
首先，创业者需要确定企业的规模和类型。
不同规模和类型的企业所需的启动资金有很大的差异。
一般来说，大型企业需要更多的启动资金，因为它们可能需要购买大量的设备和货物，并支付更高的租金和工资。
而小型企业相对来说需要的启动资金较少。
其次，行业特点也是影响启动资金需求的重要因素之一、不同行业的启动资金需求差异巨大。
例如，制造业可能需要更多的资金来购买设备和原材料，而服务业可能需要更少的资金。
市场需求和竞争状况也会对启动资金需求产生影响。
如果市场需求高，竞争激烈，那么创业者可能需要投入更多的资金来进行市场宣传和推广，以争取更多的市场份额。
另外，创业者还应该考虑到不可预见的风险和变化。
在预测启动资金需求时，创业者需要将一定的风险和变化因素考虑进去，并留出一定的资金作为备用金。
这样可以在遇到意外情况时有所准备，避免陷入资金链断裂的困境。
在预测启动资金需求时，创业者可以采用以下步骤：1.制定详细的启动计划：列出所有需要启动资金的项目，并确定每个项目所需的金额。
2.调研市场：了解市场需求、竞争状况和行业特点，评估自己的企业在市场中的竞争优势，从而确定启动资金的需求。
3.编制预算：基于启动计划和市场调研结果，制定详细的预算，包括各项费用的具体金额和时间安排。
4.进行风险评估：考虑到不可预见的风险和变化，确定一个适当的备用资金。
5.寻找融资渠道：根据启动资金需求确定需求融资的途径，如银行贷款、投资者、风险投资等。
总之，预测启动资金需求是创业管理中必不可少的一步。
创业者需要考虑到企业规模、行业特点、市场需求和竞争状况等因素，制定详细的启动计划和预算，并留出一定的备用金。
这样可以帮助创业者更好地规划和管理自己的创业项目，增加创业成功的机会。
运营资金需求计划
运营资金需求计划
运营资金需求计划是企业根据经营活动的需要，计划在一定时期内需要的资金量和时间安排。
运营资金需求计划的编制可以帮助企业合理安排资金使用，确保资金的充足，保证企业正常运转。
编制运营资金需求计划通常需要以下几个步骤：
1. 估计运营资金需求量：根据企业的业务情况和预测，估计一段时间内所需的运营资金量。
这包括各项营业成本、人员工资、租金等。
2. 确定资金筹集途径：根据运营资金需求量，确定合适的筹资途径。
包括自有资金、银行贷款、发行股票等。
企业需要考虑资金的成本和能力来选择筹集资金的途径。
3. 制定资金使用计划：根据企业的具体需求和经营计划，制定资金使用计划。
包括资金的时间安排、用途、金额等。
4. 监控和调整：定期监控资金的实际使用情况，对计划进行调整。
根据实际情况和市场变化来调整运营资金需求计划。
运营资金需求计划的编制应该根据企业的具体情况和业务需求来进行。
不同行业和企业的运营资金需求会有所不同，因此需要根据实际情况灵活运用这些步骤来编制计划。
同时，企业还需重视资金的管理，合理安排资金的使用和筹集，以确保企业的正常运转和健康发展。
企业资金需要量的预测方法
企业资金需要量的预测方法企业资金需求是企业经营管理中一个至关重要的问题，对于企业的发展和运营都起着至关重要的作用。
一方面，充足的资金能够帮助企业避免资金周转不足的问题，保证企业的正常运营和发展；对于企业来说，资金需求的预测也是一个非常重要的问题。
制定一份科学、合理的资金需求预测方法至关重要。
企业资金需求的预测需要考虑的因素非常复杂，不仅包括企业的运营活动、市场需求、竞争情况等外部因素，还包括企业自身的规模、行业属性、发展阶段等内部因素。
如何综合考虑这些因素，制定一份准确可靠的资金需求预测方法是企业管理者面临的一项重要挑战。
一、申请借款资金需求1、房租及维修花费许多刚启动的企业，通常的事情就是准备好一个设施。
这意味着你需要一个设备来工作，或者需要一个地方来存放你的库存。
这些都需要资金才可以完成。
2、供应品和资金一开始，你需要有商品和存货。
你需要清楚知道你需要提供多少钱数目和你需要有多少商品才可以开始工作。
如果你没有存货，你就不能销售任何东西。
3、广告宣传费用如果你不做广告，业务就不会被认识。
你的第一个订单通常不会自己进来—你需要吸引客户。
这需要有相当一笔的资金来进行宣传。
4、人工成本如果你是自雇业主，那么最初没有资金需求。
如果你的生意成功，你会忙得不可开交，因此需要提高员工。
不要以为你不需要员工，因此第一单生意就不需要人工成本。
这是一种常见的错误。
要不要借贷其实是一种风险、成本和资源管理的权衡。
贷款使你能够扩大你的设备、存货和广告宣传，以便增加你的销售。
但贷款也给你带来债务，意味着额外的成本和风险。
二、企业资金需求量的预测方法1、财务预测方法财务预测是企业预测资金需求的基础。
财务预测主要包括预测企业的收入、成本、利润和现金流等财务指标。
财务预测包括静态预测和动态预测两种。
静态预测是企业根据过去的经营数据和会计信息，对未来的业务活动进行预测，包括营业收入、成本、利润等指标。
动态预测是指企业对未来的市场需求、竞争情况等外部环境因素进行预测，从而预测企业的资金需求。
预测启动资金需求计划分析
什么是“启动资金”
➢ 启动资金从概念上讲，就是开办企业必须 购买的物资和必要的其他开支。 ——用来开
办企业从租房、买设备、购买原材料或是进货乃 至发工资支付房租、水电以及其它许多费用莫不 需要用钱，
➢ 我们可以把启动资金按用途分为三大类：
➢ 投资（固定资产） ➢ 流动资金 ➢ 开办费
➢ 办企业前，对企业规模有一个大概的预计，这时 就要根据这个规模预测你的启动资金。再看你能 不能筹集到这笔钱。如果差距太大了，就缩小你 的规模重新预测；如果差距不大就可以考虑贷款 以补足启动资金的不足。
➢ 流动资金用于：
➢ 购买原材料和商品存货：库存要降至最低。 ➢ 促销：是让顾客了解你的手段，不要过于吝啬。 ➢ 工资：是维持企业运营，获取利润的必要支出。 ➢ 房租：是企业正常开展经营的基础。 ➢ 保险和其他日常开支：只要是必须的、必要的。
事项
头三个月的成本（元）
原材料和包装费 黄和李的工资（每月 600 元） 市场营销和促销（每月 50 元） 保险（全年） 维修费（每月 30 元） 电、电话费（每月 20 元）
流动资金总额
1750 0
150
240 90 60 2290
流动资金 要注意的问题：
➢ 要意识到“流动资金周转 不灵，会导致破产”。 ➢ 必须核准你的流动资金持续投入期，即在你没取
得销售收入以前须投入多长时间的流动资金。 ➢ 必须将流动资金需求量降至最低。依据“必须、
必要、合理、最低”的原则，该支出的必须支出， 不该支出的就不要支出。 ➢ 必须保持一定量的流动资金“储备”以备不时之 需。
2、投资（固定 资产）预测
包括：企业用地和建筑；设备
投资（固定资产）
➢ 开办企业的投资即购置的固定资产，一般以折 旧方法回收也要五年或更长的时间。
7、SYB创业培训第七步预测启动资金
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预测启动资金
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84页练习16习题2答案
陈立华创业启动资金及使用情况如下：
设开业前已获5扇门原材料：900×5＝4500元
水电费350×3＝1050元
工 资：3200×3＝9600元
电话费100×3＝300元
广 告：100×3＝300元
办公费600×3＝1800元
保险金：（一年）300元
并把每一类具体列表； 第二步：再去测算每一类中每个具体物品的
价格、每项具体花费。
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预测启动资金
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（一）、投资（固定资产）预测
投资
企业用地和建筑投资
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设 备投资
预测启动资金
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投资（固定资产）预测
1、企业用地和建筑：
如需调整营业地点，可返回69页练习6修改地点。特 别提示是： 建房：能满足特殊要求，但需要大量资金和时间。 买房：简便又快捷，但需要装修改造。 租房：资金少、地点灵活，但不安稳、还需装修。 在家开业：便宜，但业务和生活互相干扰。
预测启动资金
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启动资金的类型
2、流动资金
特点：保证企业日常运转所需要支出的 资金。也称为运营资金。
范围：产品或原材料、工资、各种费用、 不可预见费（罚款、盗窃、丢失等）
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预测启动资金
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二、计算启动资金
阅读理解创业故事（二十一） 启动资金需求
把计算启动资金需求分为两步： 第一步：先把需要购买的东西分成类，
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预测启动资金
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投资（固定资产）预测
2、设备： （1）、范围：
包括企业所需的机器、工具、工作设施、车辆、 办公家具等。
创业计划书资金需求与使用计划
创业计划书资金需求与使用计划创业是一种勇气和冒险精神，也是一种需要谨慎规划的行为。
在一个计划中，资金需求和使用计划是非常重要的，他们关系着你未来的经营和发展。
本文将从两方面阐述如何准确制定创业计划书的资金需求和使用计划。
一、资金需求1、初期资金需求在创业初期，需要考虑的资金主要分为三个部分：启动资金、流动资金和预计亏损的借款。
启动资金通常用于购买设备、装修场所、租赁办公用品、缴纳证照费用、广告宣传等方面，通常需要一次性提出，这些资金通常与项目的性质有很大的关系，需要根据实际情况精确的定额预算。
流动资金则是指在经营期间，为贴补日常开支所需要的资金，这些资金通常可以从自身的本金中转移，也可以通过银行贷款等形式获得。
预计亏损的借款则是指在经营期间出现的亏损，需要通过获得银行贷款等形式来弥补，通常这部分资金需要提前预计数额，以便在经营期间使用。
2、中期资金需求在创业进入后期，资金需求通常集中在两个方面：营运资金和拓展资金。
营运资金通常是指在正常的经营环节中，为支持日常运营所需要的资金，这些资金也可以从企业自身本来中转移，也可以通过融资等形式来获得。
拓展资金则是指在企业经营发展过程中所需要的资金，例如研发产品、进一步扩张市场、建立仓储等职能机构等方面，这些资金通常需要从银行贷款等形式来获得。
3、后期资金需求在企业发展达到一定水平的时候，也需要考虑到后期资金的需求，主要包括以下几个方面：资本运作、资本扩大等方面，通常需要考虑到企业成长所需要的资金、拓展市场所需要的资金以及品牌宣传的资金等方面，这些资金通常来自于预留资金和金融机构。
二、使用计划1、初期使用计划在创业初期使用计划主要分为三个方面：经营支出、备用金和预计亏损的借款。
其中经营支出通常用于购买固定资产、缴纳各种费用和税金、银行贷款等等。
备用金通常用于紧急时刻需要使用的资金。
预计亏损的借款则是用于补偿失利经营活动造成的损失。
2、中期使用计划在创业进入中期的时候，使用计划通常分为两个方面：短期支出和长期支出。
预测启动资金需求
启动资金 测算方法
Ø第一步：先把需 要购买的东西分 成类，并把每一 类具体列表
Ø第二步：再测算 每一类中每个物 品的具体价格、 每项工作的具体 花费
Ø第三步：求和
练习
各组开办企业需要多少钱？将结果写在大白纸 上，派一名代表向全班同学做介绍。
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启动资金需求
课堂作业：完成《创业计划书》5.2-5.4
案、压缩费1、用是企投资业预用测的地方法和和建基本筑原则。
★ 投资在启动资金中往往占有相当大的比例，刚起
2、设 备 步时，能以租代购（建），是减少投资支出，降低经
营风险的办法之一。
2023/11/4
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投资（固定资产）
是指你为企业购买的价值较高、使用寿命较长的 东西。如厂房、机器设备等。
① 开办企业时的投资是必要的； ② 不同企业投资是不同的； ③ 压缩投资到最低限度是最明智的选择； ④ 投资一般以折旧的方式回收，回收需要5年或
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原材料
流动资金
商品 的存货
人工工资
租金
促销费用 其它费用 保险
特点：保证企业日常运转所需要支出的资 金，也称运营资金。
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3、流动资金需要量要逐项测算，并遵循下列原则：
项目 原材料和库存
促销费用
原则与方法 在保障正常经营的前提下，将 库存降至最低。注意有无赊账。
比如支付场地（土地和建筑）、办公家具、机器、 设备、原材料、商品库存、营业执照及许可证办证费、 开业前广告及促销费、工资、水电费、电话费等各项 费用。
启动资金按用途分为二大类
投资 流动资金
二、投资（固定资产）预测
财务分析启动成本
财务分析启动成本一、预算启动资金1，启动资金：用来支付场地（土地和建筑），办公家具和设备，机器，原材料和商品库存，营业执照和许可证，开业前广告和促销，工资以及水电费和电话费等费用。
启动资金归类：投资：例如生产设备，办公家具，灭火器，车间装饰改造，开办费流动资金：购买并储存原材料，促销，工资，租金，保险，其他费用。
注：开办费：开业前市场调查费，培训费，技术资料费，注册费，营业执照费。
2，流动资金：特点:保证企业日常运转所需要支出的资金。
也称为运营资金。
范围:产品或原材料、工资、各种费用、不可预见费（罚款、盗窃、丢失等）。
3，投资预测：（1）企业用地和建设。
（2）设备。
（3）一次性费用（开办费和装修费）。
流动资金预测：至少要准备企业开办头三个月所需的流动资金。
流动资金包括：原材料和商品库存，促销，工资，租金，保险，其它费用（不可预见费）。
4.，预测投资需求时：不要盲目求大，求全，应货比三家，量力而行，兼顾今后的发展。
二、企业利润计划1，制定商品销售价格的方法：（1）成本加价法计算公式：销售价格=成本+（成本x利润%）。
企业的成本是如何构成的：固定成本，可变成本，折旧成本。
折旧：是一种特殊成本，它是由于固定资产不断贬值而造成的一种成本。
折旧只是针对固定资产而言的。
（2）竞争比较价格。
2，要制定销售和成本计划：制定销售和成本计划，可以掌握企业的实际运转情况，清楚企业是否有利润，使你既看到销售也看到成本，并知道否在赢利。
如果赢利，就继续做下去（继续做计划）；如果亏损，需要及时弄明白哪个环节出了问题，调整后重新做计划。
3，要制定现金流量计划？（1）显示每月的现金流入和流出量；（2）保持企业充足的运营能力；（3）防止出现现金短缺的致命威胁；（4）计划中一旦发现现金流量负值时，就能预先采取防范措施加以补救。
4，销售和成本计划、现金流量计划折旧包括不包括贷款包括贷款利息，但不包括贷款本金既包括贷款利息，又包括贷款本金销售赊账销售和现金销售现金销售和赊销回款。
创业计划书中的财务预测与资金需求分析
创业计划书中的财务预测与资金需求分析创业是一项充满挑战和机遇的冒险。
在制定创业计划书时，财务预测和资金需求分析是至关重要的一部分。
通过合理的财务预测和准确的资金需求分析，创业者能够更好地了解项目的可行性，并为项目的实施提供充足的资金支持。
一、财务预测财务预测是创业计划书中最重要的一部分之一。
它通过对市场需求、销售额、成本和利润等因素的分析和预测，为创业者提供了项目未来发展的参考依据。
首先，创业者需要对市场需求进行调研和分析。
他们需要了解目标市场的规模、增长趋势以及竞争情况。
通过市场调研，创业者可以预测项目销售额的潜力和发展空间。
其次，创业者需要对项目的成本进行估算。
成本包括固定成本和变动成本。
固定成本是指不随销售额变化而变化的成本，如租金、工资等。
变动成本是指随销售额变化而变化的成本，如原材料成本、销售费用等。
通过准确估算成本，创业者可以预测项目的盈利能力和风险。
最后，创业者需要对项目的利润进行预测。
利润是创业者最为关注的指标之一。
通过对销售额和成本的预测，创业者可以计算出项目的净利润，并评估项目的盈利能力和可持续性。
财务预测不仅仅是为了满足投资人的需求，更是为了帮助创业者了解项目的商业模式和盈利能力。
通过合理的财务预测，创业者可以更好地规划项目的发展，制定合理的营销策略和财务策略。
二、资金需求分析资金需求分析是创业计划书中另一个重要的部分。
它通过对项目的资金需求进行估算和分析，为创业者提供了项目实施所需的资金支持。
首先，创业者需要确定项目的启动资金。
启动资金是指项目开始运营前所需的资金，包括设备购置、租金、装修等费用。
通过合理估算启动资金，创业者可以确保项目在开始运营时有足够的资金支持。
其次，创业者需要预测项目的运营资金需求。
运营资金是指项目在正常运营中所需的资金，包括原材料采购、员工工资、租金等费用。
通过准确估算运营资金需求，创业者可以确保项目在日常运营中不会出现资金短缺的情况。
最后，创业者需要考虑项目的扩张资金需求。
项目商业计划书中的财务预测和资金需求
项目商业计划书中的财务预测和资金需求在项目商业计划书中，财务预测和资金需求是至关重要的一部分，它们涉及到项目的盈利能力、融资需求以及投资回报等关键信息。
本文将就财务预测和资金需求这两个方面展开探讨，分析其在商业计划书中的作用。
一、财务预测1.1 销售预测销售预测是财务预测的基础，它旨在预测项目产品或服务的销售额以及销售额的增长率。
通过对市场趋势、竞争对手分析以及消费者需求的研究，我们可以制定出合理且可行的销售预测。
同时，销售预测需要考虑季节性和年度的销售波动因素，以便更准确地反映项目的销售情况。
1.2 成本预测成本预测是财务预测中的另一个重要组成部分。
它包括项目的固定成本和可变成本两个方面。
固定成本是指与项目运营直接相关的、不随销售量的增减而变化的成本，如租金、工资等。
可变成本则是指随销售量的增减而变化的成本，如原材料成本、生产成本等。
通过合理地预测成本，我们可以更好地控制项目的运营效益。
1.3 利润预测利润预测是根据销售预测和成本预测计算得出的。
它直接反映了项目的盈利能力。
利润预测包括毛利润和净利润两个方面。
毛利润是指销售收入减去可变成本，净利润则是指销售收入减去全部成本，其中包括固定成本和可变成本。
利润预测可以为投资者和贷款方提供有关项目盈利能力的重要信息，以便他们做出决策。
二、资金需求2.1 初始投资初始投资是指项目启动阶段所需的资金。
它包括项目的设备购置、场地租赁、人员招聘以及市场推广等需要资金支持的方面。
初始投资的大小直接关系到项目的启动能力以及运营的顺利进行。
在项目商业计划书中，需要详细列出初始投资的各个方面，明确资金需求的用途和金额。
2.2 运营资金运营资金是指项目在正常运营期间所需的资金。
它包括支付员工工资、购买原材料、支付运输成本、维护设备以及市场营销等方面。
运营资金的确定需要根据项目的销售周期、现金流等因素进行合理的预测。
在商业计划书中，需要清晰地展示运营资金的需求和使用计划，以保证项目正常运转。
婚庆公司创业财务分析部分
婚庆公司创业财务分析部分标题：婚庆公司创业财务分析部分引言概述：婚庆公司是一个具有潜力的创业项目，但在创业之初需要进行充分的财务分析，以确保企业的可持续发展。
本文将就婚庆公司创业财务分析部分展开讨论，帮助创业者更好地规划和管理企业财务。
一、资金需求分析1.1 确定启动资金：包括场地租金、装修费用、设备采购等。
1.2 预估营运资金：考虑员工工资、材料采购、市场推广等日常经营支出。
1.3 制定资金筹集计划：通过自有资金、银行贷款或投资者投资等方式筹集所需资金。
二、收入来源分析2.1 婚庆服务收入：包括婚礼策划、布置、摄影摄像等服务收入。
2.2 附加服务收入：如婚纱租赁、婚礼小商品销售等额外收入来源。
2.3 合作伙伴收入：与酒店、餐厅等合作伙伴合作，获得推荐费用或合作收入。
三、成本分析3.1 固定成本：包括场地租金、员工工资、水电费等固定支出。
3.2 变动成本：如材料采购、宣传费用等随业务规模变化而变动的支出。
3.3 利润分析：通过收入减去成本，计算每笔交易的净利润，评估企业盈利能力。
四、财务预测与风险评估4.1 制定财务预算：根据历史数据和市场情况，制定未来一段时间的财务预算。
4.2 风险评估：分析市场竞争、政策变化等因素，评估企业所面临的风险。
4.3 制定风险对策：针对可能出现的风险，制定相应的风险对策，降低企业经营风险。
五、财务报表分析5.1 编制财务报表：包括资产负债表、利润表、现金流量表等财务报表。
5.2 财务比率分析：通过财务比率分析，评估企业的盈利能力、偿债能力和经营效率。
5.3 财务报表解读：根据财务报表的数据，及时调整企业经营策略，确保企业健康发展。
结语：婚庆公司创业财务分析部分是创业过程中至关重要的一环，只有通过科学的财务分析，企业才能健康发展。
创业者应该根据实际情况，制定合理的财务计划，降低风险，提高企业盈利能力。
希望本文能为创业者提供一些有益的参考和指导。
营运管理 项目二 预测营运资金需求
岗位工作3：资金习性预测法
关注点1：资金习性 资金习性是指资金的变动同产销量变动之间的依存关系。 按照资金同产销量之间的依存关系的不同,资金可分为不变资金、 变动资金和半变动资金。来自岗位工作3：资金习性预测法
关注点2：资金习性预测法 方法1：高低点法 根据资金习性预测法的基本预测模型可知: YH=a+bXH YL=a+bXL 根据上两式解得: a=YH-bXH或a=YL-bXL 预测期资金需要量=a+b×预测期产销量 注意:高低点的选择以销量为依据。
下一年度流动资产=2000×30%=600万元 流动负债=600/2=300万元 下一年度营运资金需求总量=600-300=300万元。
岗位工作2：销售百分比法
程序1：将资产负债表中的资产负债项目划分为变动项目 和不变项目
程序2：计算基年各变动项目销售百分比,其计算公式为: 某变动项目销售百分比=该项目金额/销售额×100% 资产销售百分比=各资产类变动项目销售百分比之和=资 产类变动项目总金额/销售额×100% 自发性负债销售百分比=各负债类变动项目销售百分比之 和 =负债类变动项目总金额/销售额×100%
任务三
资金需要量预算
岗位工作1：营运资金预算的内容
关注点1：经营活动营运资金预算 要点1：营销渠道营运资金预算 要点2：生产渠道营运资金预算 要点3：采购渠道营运资金预算 关注点2：投资活动营运资金预算 要点1：现金流量预算 要点2：利润预算 要点3：资产负债预算
岗位工作2：营运资金预算的编制方法
项目二 预测营运资金需 求
任务一 营运资金需求量影响因素
岗位工作1：理解营运资金预测重要性
一个财务管理者必须作两个决策，一是企业运营需要多 少营运资金；二是如何筹集企业运营所需要的营运资金。
如何预测你的启动资金
项目
平整场地 搭建工棚
工棚设备 桌椅板凳 电线、电灯 灭火器 办公用品
生产工具设备
工具 晾晒架 两个工作台
开办费 登记注册和营业执照费
市场调查费、咨询费 培训费、技术资料费
投资总额
费用
100 700 50 30 100 20
100 300 400 50 180 120
2150
SIYB 创办和改善你的企业—中国项目
3、贷款利息按照中国人民银行公布的贷
款利率确定，担保最高限额为担保基金的5倍
，担保期限与贷款期限相同。
大学生创业贷款办理方法如下：
大学毕业生在毕业后两年内自主创
业，需到创业实体所在地的当地工商部
门办理营业执照，注册资金(本)在50万 元以下的，可以允许分期到位，
二、税收优惠政策：
大学生自主创业第二个受到关注的地方在于税务方面的问题。我 国的赋税属于比较高的国家，而且税收项目比较多，除了企业必 须要缴纳的国税、地税和所得税以外，根据企业所从事的不同行 业还会有一些其他的税需要缴纳。
P87-94
练习16：学习更多企业有关启动资金的知识 练习17：你的企业的启动资金
SIYB 创办和改善你的企业—中国项目
陈立华预测销售量
月份
6 7 8 9 10
市场销售量 32 35 39 42 47
启动资金：营运资金需求预测
第五讲：启动资金：营运资金需求推测〔资金需求与回报承诺〕一、启动资金的类型二、固定资产的推测三、流淌资金的推测商业方案之资金需求〔摘要〕：“我们正在寻求[资金的具体数量]万元的[商业贷款〔或分期贷款、长期贷款〕，或权益投资等其它融资方法的资金支持，这笔资金用于[详述资金用途以及为何本工程能赚钞票]。
我们采纳[利润分红、二次融资、出卖公司或者公开上市]等方法，在[y]年之内回还这笔贷款或投资。
〞或“在[n]年内我们将回还资金，方法是[将公司卖给一个竞争对手，公司支付，公开上市，利润分配，等等]。
或者其它方式[另外的回还方法]。
我们盼瞧能在[X年X月]实现这一方案。
〞启动资金〔startbonus〕，学术文献的解释为，是〔工业等〕投资工程的前期时期的运作资金，也指对应于这种早期运作资金的投资。
随工程的进展，其他投资人会以股份或贷款的形式进行工程投资。
营运资金〔WorkingCapital〕，也称营运资本。
从会计的角度瞧，营运资金是指流淌资产与流淌负债的净额。
为可用往返还支付义务的流淌资产，减往支付义务的流淌负债的差额。
要是流淌资产等于流淌负债，那么占用在流淌资产上的资金是由流淌负债融资；要是流淌资产大于流淌负债，那么与此相对应的“净流淌资产〞要以长期负债或所有者权益的一定份额为其资金来源。
会计上不强调流淌资产与流淌负债的关系，而只是用它们的差额来反映一个企业的偿债能力。
这种情况不利于财务人员对营运资金的治理和熟悉；而从财务角度瞧，营运资金应该是流淌资产与流淌负债关系的总和，在那个地点“总和〞不是数额的加总，而是关系的反映，这有利于财务人员意识到，对营运资金的治理要注重流淌资产与流淌负债这两个方面的咨询题。
商业方案之融资要求及讲明01提议的融资方式02资本结构03筹资抵押04担保05融资条件06报告形式07资金运用08所有权09资本稀释10费用支付11风险投资人对企业经营治理的介进12投资回报及投资退出〔为突出，一般单列一节！〕01提议的融资方式：要是是一般股，通常要求讲明：★是否分配红利？★红利是否能够累积？★通过一段时期后股份是否要求赎回以便风险投资人撤回投资？★出售价格是多少？★该种股权是否有所限制？★一般股股东的投票权如何？★一般股股东享有如何样的注册权？也确实是根基讲，风险投资人会误以为你公开上市而如此做使你成为公开发行股份公司吗？要是是优先股，那么需要讲明：☆支付何种股利？☆股利是否能够累积？☆对优先股有何回购安排？☆优先股是否能够转换为一般股？☆要是是可转换优先股，那么转换价格是多少？☆对优先股权有何限制？☆优先股股东是否具有投票权？☆是否在董事会具有操纵权？☆优先股具有哪些优先权？要是是可转换债券，需要讲明：★债券期限是5年依旧10年？★债券利率以多高为宜？★是固定利率依旧变动利率？★该债券能够转换为一般股或优先股？★要是上述条款还能够协商，那么应该在这儿予以讲明。
预测启动 资金需求
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任务２ 预测所需固定资产投资
• 固定资产是指企业使用期限超过１年的房屋、建筑物、机器、机械、 运输工具以及其他与生产、经营有关的设备、器具、工具等。不属于 生产经营主要设备的物品，单位价值在２０００元以上，并且使用年 限超过２年的，也应当作为固定资产。固定资产是企业的劳动手段， 也是企业赖以生产经营的主要资产。
项目七 预测启动资金需求
• 任务１ 识别启动资金各种类型 • 任务２ 预测所需固定资产投资 • 任务３ 预测所需流动资金
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任务１ 识别启动资金各种类型
• 一、启动资金的概念
• 要开办企业，就必须明白：企业开办期间，在企业产生收入之前需要 一定数量资金用于各项支出，我们把这部分资金称为启动资金。
• 所谓启动资金，指用来支付场地（土地和建筑）、办公家具和设备、 机器、原材料和商品库存、营业执照和许可证、开业前广告和促销、 工资以及水电费、通信费等一系列费用。
• 当你清楚了需要什么样的场地建造时，要做出以下选择： • （１）造新的建筑。 • （２）买现成的建筑。 • （３）租一栋楼或其中的一部分在家开业。 • 造房———如果你的企业对场地和建筑有特殊要求，最好造自己的房
子，但这需要大量的资金和时间。 • 买房———如果你能在优越的地点找到合适的建筑，则买现成建筑既
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第二章 幼儿园日常生 活中的语言教育
第二章 幼儿园日常生活中的语言教育
第一节 幼儿日常交谈中的语言教育 第二节 幼儿园语言区角活动中的语言教育 第三节 幼儿园日常生活中的听说游戏
引入案例
果果：“老师，一分钟是多久呢？” 教师：“就是一会儿，我一转身。” 贝贝：“我知道，最细的秒针走一圈，挺长的。” 佳佳：“一分钟就是我们从门口走到后面的窗子那里。” 教师：“一分钟能做什么？” 佳佳：“给花浇水。” 果果：“唱完一首歌。” 贝贝：“搬来一把椅子。”……
第七步预测启动资金需求课件
03
预测启动资金需求的步骤
确定预测目标
明确预测目的 设定预测范围
收集数据和信息
财务数据
市场信息
项目细节
选择合适的预测方法
定性预测方法
定量预测方法
利用历史数据和数学模型进行预测， 如回归分析、时间序列分析等。
进行预测
数据处理 应用预测模型 输出预测结果
分析预测结果
结果评估
决策建议
对比预测结果与实际需求，分析预测 的准确性和可靠性。
比例法
根据项目参数（如工作量、任务数等） 和一定的比例关系来预测资金需求。 这种方法简单易行，但比例关系的确 定需要经验判断。
盈亏平衡分析法
敏感性分析法
基于敏感性分析预测资金需求
通过敏感性分析，研究不同因素对项目资金需求的影响程度，从而确定关键因素和相应的资金需求。这种方法有助于制定风 险管理策略。
VS
详细描述
例如，非营利组织的筹款活动、项目融资、 资产购置等都需要对启动资金进行预测。 准确预测有助于组织或个人更好地规划和 管理资源，实现目标。
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第七步预测启动资金需 求课件
目 录
• 预测启动资金需求概述 • 预测启动资金需求的方法 • 预测启动资金需求的步骤 • 预测启动资金需求的注意事项 • 预测启动资金需求的实际应用
contents
01
预测启动资金需求概述
预测启动资金需求的目的
确定企业运营所需的初始资金
1
优化资金配置
2
辅助融资决策
根据预测结果，提出相应的融资、投 资或其他决策建议。
风险评估
基于预测结果，评估项目可能面临的 风险和不确定性。
04
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第五讲：启动资金：营运资金需求预测（资金需求与回报承诺）一、启动资金的类型二、固定资产的预测三、流动资金的预测商业计划之资金需求（摘要）：“我们正在寻求[资金的具体数量]万元的[商业贷款（或分期贷款、长期贷款），或权益投资等其它融资方法的资金支持，这笔资金用于[详述资金用途以及为何本项目能赚钱]。
我们采用[利润分红、二次融资、出卖公司或者公开上市]等方法，在[y]年之内偿还这笔贷款或投资。
”或“在[n]年内我们将偿还资金，方法是[将公司卖给一个竞争对手，公司支付，公开上市，利润分配，等等]。
或者其它方式[另外的偿还方法]。
我们希望能在[X年X月]实现这一计划。
”启动资金（start bonus），学术文献的解释为，是（工业等）投资项目的前期阶段的运作资金，也指对应于这种早期运作资金的投资。
随项目的进展，其他投资人会以股份或贷款的形式进行项目投资。
营运资金（Working Capital），也称营运资本。
从会计的角度看，营运资金是指流动资产与流动负债的净额。
为可用来偿还支付义务的流动资产，减去支付义务的流动负债的差额。
如果流动资产等于流动负债，则占用在流动资产上的资金是由流动负债融资；如果流动资产大于流动负债，则与此相对应的“净流动资产”要以长期负债或所有者权益的一定份额为其资金来源。
会计上不强调流动资产与流动负债的关系，而只是用它们的差额来反映一个企业的偿债能力。
这种情况不利于财务人员对营运资金的管理和认识；而从财务角度看，营运资金应该是流动资产与流动负债关系的总和，在这里“总和”不是数额的加总，而是关系的反映，这有利于财务人员意识到，对营运资金的管理要注意流动资产与流动负债这两个方面的问题。
商业计划之融资要求及说明01 提议的融资方式02 资本结构03 筹资抵押04 担保05 融资条件06 报告形式07 资金运用08 所有权09 资本稀释10 费用支付11 风险投资人对企业经营管理的介入12 投资回报及投资退出（为突出，一般单列一节！）01 提议的融资方式：如果是普通股，通常要求说明：★是否分配红利？★红利是否可以累积？★经过一段时期后股份是否要求赎回以便风险投资人撤回投资？★发售价格是多少？★该种股权是否有所限制？★普通股股东的投票权如何？★普通股股东享有怎样的注册权？也就是说，风险投资人会误以为你公开上市而这样做使你成为公开发行股份公司吗？如果是优先股，则需要说明：☆支付何种股利？☆股利是否可以累积？☆对优先股有何回购安排？☆优先股是否可以转换为普通股？☆如果是可转换优先股，那么转换价格是多少？☆对优先股权有何限制？☆优先股股东是否具有投票权？☆是否在董事会具有控制权？☆优先股具有哪些优先权？如果是可转换债券，需要说明：★债券期限是5年还是10年？★债券利率以多高为宜？★是固定利率还是变动利率？★该债券可以转换为普通股或优先股？★如果上述条款还可以协商，那么应该在这儿予以说明。
如果是发售股票期权，需要说明：★风险投资人支付的期权购买价格；★风险投资人兑付期权时的执行价格；★期权的期限是多长等。
02 资本结构：要求对本公司的普通股、优先股及长期负债作出说明，以便风险投资人对企筹资前筹资后长期债务100 000 ……长期风险资本可转换债……500 000优先股…………普通股100 000 100 000押情况作出说明。
04 担保：主要说明对风险投资人的投资提供个人或公司担保情况。
如果是个人担保，通常需要提供担保人的个人财务报表。
05 融资条件：说明融资条件。
比如，本公司是否允许风险投资公司的代表进入董事会、资金到位后企业要达到什么样的目标？哪些阶段性目标必须达到？等等。
06 报告形式：主要介绍打算通过何种方式向风险投资人报告经营管理情况。
如提供月度损益表、资产负债表和年度审计后的财务报表等。
07 资金运用：说明将如何运用资金，此处不要使用“营运资金”这样笼统和模糊字眼，要尽可能地分项详细论述。
08 所有权：介绍现有股东持股数量及风险投资人在投资发生后的持股数量，指出获得该项融资前股份融资后股份融资后股权比例购股支付金额现有股东800000 800000 80% 50000风险投资人……200000 20% 20000010 费用支付：说明引资过程中是否需要支付咨询顾问费、律师费用及如何支付等问题。
11 风险投资人对企业经营管理的介入：风险投资人一般要求在公司董事会中占有1-2个席位，如果本公司希望风险投资人对经营管理的介入更深一些，那么可以在此加以说明。
12 投资回报及投资退出（为突出，一般单列一节！）：公开上市兼并收购回购投资回报营运资金＝流动资产－流动负债＝（总资产-非流动资产）-（总资产-所有者权益-长期负债）＝（所有者权益+长期负债）- 非流动资产＝长期资本-长期资产其中，流动资产是指可以在一年内或超过一年的一个营业周期内变现或运用的资产，流动资产具有占用时间短、周转快、易变现等特点。
企业拥有较多的流动资产，可在一定程度上降低财务风险。
流动资产在资产负债表上主要包括以下项目：货币资金、短期投资、应收票据、应收账款、预付费用和存货。
而流动负债是指需要在一年或者超过一年的一个营业周期内偿还的债务。
流动负债又称短期融资，具有成本低、偿还期短的特点，必须认真进行管理，否则，将使企业承受较大的风险。
流动负债主要包括以下项目：短期借款、应付票据、应付账款、应付工资、应付税金及未交利润等。
营运资金可用来衡量企业的短期偿债能力，其金额越大，代表企业对于支付义务的准备越充足，短期偿债能力越好。
如果流动资产等于流动负债，则占用在流动资产上的资金是由流动负债融资；如果流动资产大于流动负债，则与此相对应的“净流动资产”要以长期负债或所有者权益的一定份额为其资金来源。
当营运资金出现负数，也就是一家企业的流动资产小于流动负债时，这家企业的营运可能随时因周转不灵而中断。
企业的营运资金到底多少才算足够，才称得上具备良好的偿债能力，是决策的关键。
与会计上不强调流动资产与流动负债间关系，而只是用它们的差额来反映企业偿债能力的思路不同，财务角度的关于营运资金应该是流动资产与流动负债关系的总和反映的认识，强调了对营运资金的管理要注意流动资产与流动负债这两个方面的问题。
另外，以比例或比值形式所表示的偿债能力水平，更便于进行比较（不同企业间的比较和同一企业不同时期的比较），结论也可能更具意义。
资金需求：我们正在寻找[具体金额]元的[商业贷款（或分期贷款、长期贷款），或权益投资等其它融资方法的资金支持]，主要用于未来[2年，1年，1个月，1天，任何时限的]本公司的发展。
到X时，我们还需要增加[具体金额]元的资金使我们度过现金平衡关。
资金筹措：必须让投资者清醒地了解站在你的立场上的想法，尤其是国内企业（家）需要国际融资时，这点特别重要。
若把投资人弄得很尴尬，或使用难以操作的方法，你将走入死胡同。
你必须提供一个快速敏捷高效的融资环境。
资金使用计划：说明如何使用贷款/或投资资金。
[贷款/法人投资]的资金将用于[购买/建设/开发/获得/寻求/融资]在[设备/设施/流动资金]方面。
或初期投资将用于[完成开发任务，购买设备，引进新的/下一条产品生产线，流动资金的投入，寻找竞争对手]。
资金使用明细如下：●完成开发项目：[具体金额] 元●购买设备：[具体金额] 元●引进新/下一条生产线：[具体金额] 元●流动资金投入：[具体金额] 元回报/偿还计划。
需要确定，多长时间你能偿还贷款，或者投资者可将投资收回。
换句话说，什么时候可以达到回报的目标。
还要告诉投资者，偿还的措施是什么？或者说明转变投资者的地位，从而收回投资的方法[比如出售普通股，出卖商业设施等方法]。
你的财务估算应包括贷款/投资资金所产生的利润和所需偿还的资金。
请探讨一下那些可作为直接结果的融资所产生的、任何有意义的利润增长因素、资金流动因素，以及这些增长因素是如何帮助你偿还资金的。
比如，我们可以通过[剩余利润分红，资本重组出卖公司，或公开发盘方式]，在[X]年之内偿还[贷款/投资]。
通过[a]方式产生的增长利润可在[年/月]之内提供偿还贷款资金。
结论。
此处不必一定要作出结论。
但需要同金融家讨论一下，以便对此方面问题不感到茫然。
比如，根据我们的预计，我们认为，[投资于，贷款给]我们公司是一件非常理想的投资活动。
为使本项目能够贯彻实施，我们需要[具体时间] [具体金额]元[投资/贷款]。
一、启动资金的类型（1）启动资金的概念启动资金是指企业从筹备到正式运转所需要的全部资金，包括必须购买的物资设备和必要的开支费用的总和。
“巧妇难为无米之炊”。
一旦你已经准备好了要创立一家新企业，起步之前必须要落实的一项工作就是启动资金。
而首要的，就是你需要知道究竟你的创业构想和计划落实需要多少启动资金。
（2）启动资金的分类：（固定资产）投资和流动资金（固定资产）投资是指在社会再生产过程中可供长时间反复使用，并在使用过程中基本上不改变其实物形态的劳动资料和其他物质资料。
在我国会计实务中，将使用年限在一年以上的房屋、建筑物、机械设备、器具、工具等生产经营性资料作为固定资产。
对于不属于生产经营主要设备的物品，单位价值在2000元以上，且使用年限超过两年的，也作为固定资产。
创业企业的固定资产投资属于新建企业投资，也就是指为一个新企业建立生产、经营、生活条件所进行的投资。
流动资金指企业日常周转所需要的资金，即企业用于购买、储存劳动对象（或商品）以及占用在生产过程和流通过程的那部分周转资金。
从流动资金的构成要素看，它包括用于购买原材料等劳动对象（或商品）、支付工资和其他生产费用（或流通费用）的资金。
从其具体存在形态看，它是分布在储备形态、生产形态、产成品（或商品）形态和货币形态上的资金。
主要包括：（1）原材料和成品储存（2）促销（3）工资（4）租金（5）保险（6）其他费用究竟你的创业构想和计划需要多少启动资金？这首先取决于你要办个什么样的企业。
你可能有了一个粗略估计，但若不够详细，就无法支撑你制作一套可行的商业计划书，并推动你的企业真正开始起步。
要准确的衡量你需要多少资本，这是成功的关键。
如果低估了需求，那么在企业开始盈利之前，你可能就已经用光了运营资金。
而过高的预测成本，你又可能永远都无法筹集到足够的资金以起步。
你面临的挑战是寻找到可信和可靠的信息。
从下面七个渠道，你可获得一些真实的数据和宝贵的建议：1.正在运营业务的人。
如果有些创业者与你正打算创立的企业经营着类似业务，他们应该是你获取创业成本信息的好渠道，专注于中小企业的咨询公司ManagementAnalysisGroup 的创始人斯蒂芬·贝茨（StephenBates）说。
当然，你未来的竞争对手可能会不愿意为你提供帮助，但在你所处地区以外的创业者往往愿意帮助你。