银行结售汇业务表格汇总

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银行合作办理远期结售汇业务统计规定

银行合作办理远期结售汇业务统计规定为规范银行合作办理远期结售汇业务的统计工作，保护合法权益和维护金融秩序，制定本规定。

一、总则为了掌握远期结售汇业务的总量、结构和动态变化情况，银行在合作办理远期结售汇业务时，应当严格按照《外汇管理条例》、《中国人民银行关于加强外汇管理若干问题的通知》等有关规定，按照本规定开展统计工作。

二、适用范围本规定适用于中外资银行在中国境内合作办理远期结售汇业务。

三、统计内容银行合作办理远期结售汇业务的统计内容包括：（一）外汇出入口类别统计：1. 结售汇商品部分：包括贸易和非贸易项下合同汇款和退汇、个人境内外汇存取款、银行间外汇市场基本交易形式等。

2. 非结售汇商品部分：主要包括经常移民汇款、非居民外汇汇款、经外管局认定的债券利息、股息等资本项下的收支、个人个人全球资产负债调整等。

（二）远期结售汇业务数量：按照外汇出入口类别分别统计远期结售汇业务实际成交的数量。

（三）远期结售汇业务金额：按照外汇出入口类别分别统计远期结售汇业务实际成交的金额。

四、统计方法银行在合作办理远期结售汇业务时，应当按照以下方法开展统计工作：（一）外汇出入口类别统计：1. 贸易项下的结售汇：按照结售汇商品部分的特点，应当根据出口收汇和进口付汇情况进行分类统计。

2. 非贸易项下的结售汇：按照非结售汇商品部分的特点，应当根据资本项下的收支、个人全球资产负债调整等情况进行分类统计。

（二）远期结售汇业务数量和金额统计：1. 统计时间：按照结售汇的成交时间进行统计，每月统计一次。

2. 统计方法：银行应当按照实际成交的远期结售汇业务数量和金额进行统计，并在统计时将已经预付的远期结售汇业务排除在外。

3. 统计范围：银行应当按照外汇出入口类别分别统计实际成交的远期结售汇业务数量和金额。

五、信息报送银行应当按照国家外汇管理局的有关规定，每月将远期结售汇业务数据报送国内外汇市场交易中心。

六、违规处理对于未按照本规定开展统计工作、违反银行合作办理远期结售汇业务的有关法律法规和外汇管理规定情况的，将依照有关法律法规和规定进行处罚和处理。

结售汇业务

即期外汇交易
• 即期外汇交易是外汇市场上最常见的买卖形式。 • 即期外汇又分为电汇（telegraphic Transfer T／T）、信汇（Mail Transfer M／T）和票汇（Demand Draft）。 • 直接的远期外汇交易：是指直接在远期外汇市场做交易.银行对亍远期汇率的报价，通常并丌采用全值报价，而是采用远期汇价和即期汇价之间的差额，即基点报价。 • 期权性质的远期外汇交易：公司或企业通常丌会提前知道其收入外汇的确切日期。因此，可以不银行进行期权外汇交易，即赋予企业在交易日后的一定时期内，如5-6个月内执行远期合同的权利。 • 即期和远期结合型的远期外汇交易。 •
全球外汇交易时间表
•
注意事项
客户因下列原因致使远期结售汇协议丌能履约的，中国银行可以要求客户承担由此所造成的损失： (一)客户未在交割日提交全部有效凭证及/或有效商业单据； (二)客户的外汇收支期限、金额不远期结售汇合同丌一致。
费用 • 客户办理远期结售汇业务，均不付任何额外费用，银行收益已通过买卖汇率差价来实现。 • 远期结售汇的汇率计算，采用国际市场远期外汇交易所通过的方法，远期汇率取决于即期汇率、美元与人民币的利率以及交割期限的长短。
远期外汇交易交割日的规则
• 远期外汇交易交割期限一般有1个月、2个月、3个月、6个月、12个月。若期限再长则被称为超远期交易。远期外汇交易的作用是避险保值。 • 确定其交割日或有效起息日的惯例为：1 仸何外汇交易都以即期交易为基础，所以远期交割日是以即期加月数或星期数。若远期合约是以天数计算，其天数以即期交割日后的日历日的天数作为基准，而非营业日。 • 2 远期交割日丌是营业日，则顺延至下一个营业日。顺延后跨月仹的则必须提前到当月的最后一个营业日为交割日。 • 3 ‘双底’惯例。假定即期交割日为当月的最后一个营业日，则远期交割日也是当月的最后一个营业日。

银行结售汇统计指标

银行结售汇统计指标一、交易主体的分类1、银行自身：指银行为满足自身需要而进行的结售汇交易。

2、银行代客：指银行为客户办理的结售汇交易。

（1）金融机构：包括银行类金融机构和非银行类金融机构。

（2）中资机构：包括中资企事业单位、国家机关、社会团体、部队等。

（3）外资机构：包括外商投资企业、外国政府驻华机构、驻我国的外国商社、金融、新闻类非政府机构等居民机构，以及非居民机构（未在境内注册的境外机构）。

（4）居民个人：中华人民共和国境内的中国公民，中华人民共和国境外的、未取得境外永久居留权的、持中国护照的中国公民，取得中华人民共和国永久居留权的外国公民和取得中华人民共和国永久居留权的港澳台同胞及无国籍人。

（5）非居民个人：中华人民共和国境外的外国公民，中华人民共和国境内的、未取得中华人民共和国永久居留权的外国公民，持中华人民共和国护照但已取得境外永久居留权的中国公民。

←注意事项（1）金融机构已单独分类，中资企业和外商投资企业中不再包括金融机构。

外国驻华金融机构比如办事处、代表处等，应作为“外资机构”；境外金融机构（比如周边国家银行）是非居民机构，应作为“外资机构”。

（2）中资企业和外商投资企业按工商登记注册区分。

（3）实践中，对于个人客户，若持居民身份证、中华人民共和国护照等国内有效证件，可以视为居民个人；若持境外护照等证件，可以视为非居民个人。

（4）银行为未取得结售汇资格的银行办理结售汇业务，作为“金融机构”。

←居民和非居民的统计原则：（1）居民个人和居民机构办理结汇按外汇资金来源；居民个人和居民机构办理售汇按外汇资金用途。

非居民个人和非居民机构办理结汇按人民币资金用途；非居民个人和非居民机构办理售汇按人民币资金来源。

简而言之，居民看“外汇”方，非居民看“人民币”方。

（2）非居民机构很少，外商投资企业不属于非居民机构。

←确定交易主体和交易性质的一些经验：（1）注意把握三个方面：一是对于同一笔交易，不管结售汇主体是谁，交易性质都应该一样；二是当一笔交易的性质不好确定时，可以转换另一个角度考虑，假想如果交易对手来做这笔结汇或售汇业务，其交易性质是什么；三是一般情况下，先确定交易性质，然后确定交易主体。

银行结售汇统计报告管理办法模版

结售汇统计报告管理办法编制部门：版次号：生效日期：年 12月26日目录修改与审批记录........................................... 错误！未定义书签。

第一章总则 (3)第二章组织与职责 (3)第三章结售汇综合头寸日报 (3)第四章银行结售汇统计 (4)第五章附则 (5)附件： (5)附件1.《结售汇综合头寸日报表》 (6)附件2.《大额结售汇交易统计》 (7)附件3.《银行结售汇统计旬报表-结汇（即期）》 (8)附件4.《银行结售汇统计旬报表-售汇（即期）》 (9)附件5.《银行结售汇统计月报表-结汇（即期）》 (10)附件6.《银行结售汇统计月报表-售汇（即期）》 (12)附件7.《银行结售汇统计报表指标解释》 (14)第一章总则第一条为规范银行（以下简称“本行”）的结售汇统计报告制度，根据中国人民银行发布的《结汇、售汇及付汇管理规定》、《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》，国家外汇管理局发布的《银行结售汇统计制度》，以及中国人民银行和国家外汇管理局公布的其他有关结汇、售汇及付汇管理的制度和文件，结合本行实际，制定本办法。

第二条本办法所称权责发生制头寸管理原则是指，银行将对客户结售汇业务、自身结售汇业务和银行间外汇市场交易在交易订立日计入结售汇综合头寸。

第二章组织与职责第三条总行负责将结汇、售汇统计数据统一向国家外汇管理局进行报送。

根据中国人民银行、外汇局的有关规定需进行统计报告的报表有：日终填制《结售汇综合头寸日报表》（附件1）、《大额结售汇交易统计》（附件2）、每旬填制《银行结售汇统计旬报表-结汇（即期）》（附件3）和《银行结售汇统计旬报表-售汇（即期）》（附件4）、月末填制《银行结售汇统计月报表-结汇（即期）》（附件5）、和《银行结售汇统计月报表-售汇（即期）》（附件6）。

第四条经办行（包括但不限于经办业务的分支行等机构）负责辖内结售汇数据的统计及向的数据报送。

结售汇统计报表与指标解释

结售汇统计报表及指标解释银行结售汇统计报表表式银行结售汇统计报表指标说明远期和掉期业务统计报表银行结售汇统计月报表－结汇（即期）填报单位：时间：单位：万美元代码项目合计银行自身银行代客小计金融机构中资机构外资机构居民个人非居民个人01 02 03 04 05 06100经常项目110货物贸易120服务贸易12X其中：银行卡121运输122旅游123金融和保险服务124专有权利使用费和特许费125咨询服务126其他服务130收益和经常转移131职工报酬和赡家款132投资收益133其他经常转移200资本与金融项目210资本账户220直接投资221其中：投资资本金222直接投资撤资223房地产230证券投资231对境外证券投资撤回232证券筹资240其他投资241其中：跨境贷款242外债转贷款250国内外汇贷款260金融机构资金本外币转换261其中：资本金（营运资金）262代债务人结汇270其他银行结售汇统计月报表－结汇（远期履约）填报单位：时间：单位：万美元代码项目合计银行自身银行代客小计金融机构中资机构外资机构居民个人非居民个人01 02 03 04 05 06100经常项目110货物贸易120服务贸易12X其中：银行卡121运输122旅游123金融和保险服务124专有权利使用费和特许费125咨询服务126其他服务130收益和经常转移131职工报酬和赡家款132投资收益133其他经常转移200资本与金融项目210资本账户220直接投资221其中：投资资本金222直接投资撤资223房地产230证券投资231对境外证券投资撤回232证券筹资240其他投资241其中：跨境贷款242外债转贷款250国内外汇贷款260金融机构资金本外币转换261其中：资本金（营运资金）262代债务人结汇270其他银行结售汇统计月报表－售汇（即期）填报单位：时间：单位：万美元代码项目合计银行自身银行代客小计金融机构中资机构外资机构居民个人非居民个人01 02 03 04 05 06300经常项目310货物贸易320服务贸易32X其中：银行卡321运输322旅游323金融和保险服务324专有权利使用费和特许费325咨询服务326其他服务330收益和经常转移331职工报酬和赡家款332投资收益333其他经常转移400资本与金融项目410资本账户420直接投资421其中：投资资本金422直接投资撤资423房地产430证券投资431对境外证券投资432证券投资撤出440其他投资441其中：跨境贷款442外债转贷款450国内外汇贷款460金融机构资金本外币转换461其中：资本金（营运资金）462代债务人售汇470其他银行结售汇统计月报表－售汇（远期履约）填报单位：时间：单位：万美元代码项目合计银行自身银行代客小计金融机构中资机构外资机构居民个人非居民个人01 02 03 04 05 06300经常项目310货物贸易320服务贸易32X其中：银行卡321运输322旅游323金融和保险服务324专有权利使用费和特许费325咨询服务326其他服务330收益和经常转移331职工报酬和赡家款332投资收益333其他经常转移400资本与金融项目410资本账户420直接投资421其中：投资资本金422直接投资撤资423房地产430证券投资431对境外证券投资432证券投资撤出440其他投资441其中：跨境贷款442外债转贷款450国内外汇贷款460金融机构资金本外币转换461其中：资本金（营运资金）462代债务人售汇470其他银行结售汇统计旬报表－结汇（即期）填报单位：时间：单位：万美元代码项目发生额100经常项目110货物贸易120服务贸易130收益和经常项目转移200资本与金融项目合计银行结售汇统计旬报表－结汇（远期履约）填报单位：时间：单位：万美元代码项目发生额100经常项目110货物贸易120服务贸易130收益和经常项目转移200资本与金融项目合计银行结售汇统计旬报表－售汇（即期）填报单位：时间：单位：万美元代码项目发生额300经常项目310货物贸易320服务贸易330收益和经常项目转移400资本与金融项目合计银行结售汇统计旬报表－售汇（远期履约）填报单位：时间：单位：万美元代码项目发生额300经常项目310货物贸易320服务贸易330收益和经常项目转移400资本与金融项目合计银行结售汇统计报表指标说明一、银行结售汇统计基本原则（一）居民个人和居民机构办理结汇按外汇资金来源、居民个人和居民机构办理售汇按外汇资金用途，并根据指标说明确定统计项目的具体归属。

银行办理即期结售汇业务备案表.doc

银行办理即期结售汇业务备案表
备案银行
营业地址
金融许可证机构编码
金融许可证
编号
批准机关
金融机构
标识码
□已赋码号码为：
□未赋码
授权经营结售汇业务的上级行名称
上级行授权时间
结售汇业务பைடு நூலகம்案类型
□对公结售汇业务□对私结售汇业务
银行结售汇统计
数据报送方式
□并入上级行报送上级行名称：
□本行单独报送
个人外汇业务监测系统（备案对私结售汇业务需填写）
年月日
附注：
1、本表仅适用于银行分支机构。
2、申请办理即期结售汇业务的银行营业网点无行政公章的，可以使用上级行行政公章替代，但其上级行需出具申请行无行政公章的说明材料。附2、4同。
是否已满足网络接入和设备要求：
□是□否
个人外汇业务监测系统使用身份：
□用上级行代码登录上级行名称：
□用本行代码登录
联系人员
职责
姓名
部门
职务
联系电话
主管行长
部门负责人
业务联系人
声明：
以上情况全部属实，如有不真实，愿承担由此引起的法律责任。
授权银行签章备案银行签章
年月日年月日
国家外汇管理局╳╳分支局
（签章）

中国银行外汇结售汇流程

中国银行外汇结售汇流程
中国银行是我国外汇业务最活跃的银行之一，其外汇结售汇流程如下：
1. 资料准备：
客户需要提供有效身份证件及相关证明材料，如经济来源证明、进出口合同、海关单证等。

2. 填写申请表：
客户填写外汇结售汇申请表，注明币种、金额、用途等信息。

3. 提交申请：
客户将填好的申请表及相关证明材料提交至中国银行外汇业务
窗口。

4. 审核申请：
中国银行根据客户提供的资料进行审核，核实申请人身份和资金合法性。

5. 执行结售汇：
审核通过后，中国银行根据客户要求进行结售汇操作，并按照相关法律法规要求进行外汇监管。

6. 结售汇结果通知：
中国银行将结售汇结果通知客户，包括实际汇率、手续费等费用。

7. 结售汇记录保存：
中国银行将结售汇记录保存在客户档案中，以备后续查询和审计使用。

以上是中国银行外汇结售汇流程的基本步骤，客户需要注意填写正确的资料和申请表，保证申请过程顺利进行。

各大商业银行国际结算业务

一、国际汇款 (2)1. 传统汇款业务 (2)2．国际汇款代理业务 (3)(1)西联汇款 (3)(2)速汇金 (5)(3)中国银行桥汇通 (6)3. 国内银行自身业务 (7)(1)中国邮政银行： (7)(2)中国银行： (7)(3)中国光大银行： (8)(4)中国工商银行： (8)(5)中国建设银行： (8)(6)中国交通银行: (8)二、结售汇 (9)1. 中国邮政储蓄银行 (9)(1)购汇 (9)(2)结汇 (10)2. 中国光大银行 (11)(1)个人购汇: (11)(2)个人结汇 (12)3.中国银行 (12)(1)个人购汇 (12)(2)个人结汇 (15)个人国际结算一、国际汇款国家规定出国留学人员每人次不得超过等值2000美元现钞出境，因此就出现了以什么方式汇出或携带外汇出境的问题。

这时就可以利用国内商业银行丰富的外汇支付方式为自己省钱。

以外汇业务经验丰富的中国银行为例，就有如下方式可供选择。

1. 传统汇款业务电汇特点是经由中国银行全球网络汇款，须有确定的收款人国别、地址、名称和账号，到账快且安全。

银行收取千分之一的手续费(最高为250元)加150元电报费。

银行汇票由中国银行在国内开立，境外收款人凭护照在指定银行支取或转账。

银行收取千分之一的手续费(最高为300元)加2元工本费，境外通常不产生额外费用。

旅行支票使用起来灵活方便，兼有现金和汇票的特点，有固定的面值，没有确定的使用地点和使用期限，在境外既可直接缴纳学费又可用于日常消费。

办理国际旅行支票手续费较高，通常为千分之八至千分之十。

如果2000美元以下，可凭签证、护照、录取通知复印件，直接到中行北京分行兑换。

如果2000美元以上必须得到中国外汇管理局的批准，地址：北京华通大厦601室(外地要到当地的外汇管理局批准)。

经批准后有两种选择，现金和电汇，最好选择后者。

现金汇款银行会收取3%的手续费，如果电汇只收取千分之几的费用，电汇可向银行申请汇票，带汇票出国是最理想的。

银行结售汇统计制度(最新版)

附件1银行结售汇统计制度国家外汇管理局2019年9月目录一、总说明 (3)二、报表目录 (5)三、统计报表表式 (7)（一）即期结售汇及衍生品履约报表 (7)（二）衍生品业务报表 (12)（三）结售汇综合头寸报表 (14)四、填报说明 (15)（一）即期结售汇及衍生品履约报表（S01-08） (15)（二）衍生品业务报表（D01-05） (20)（三）结售汇综合头寸报表（P01-02） (21)（四）其他事项说明 (22)五、结售汇统计项目与涉外收支交易代码对应参照表 (24)一、总说明（一）（制度依据）为进一步完善银行结售汇统计制度，规范结售汇统计行为，满足银行结售汇业务监管工作需要，依据《中华人民共和国统计法》《中华人民共和国外汇管理条例》和《银行办理结售汇业务管理办法》，制定本制度。

（二）（报送主体）本制度的报送主体为开办结售汇业务的银行及其分支机构。

（三）（报送内容）本制度采集银行在境内办理代客和自身结售汇业务、参与银行间外汇市场交易等产生的人民币与外汇之间兑换的交易数据，不包括外汇与外汇之间兑换的交易数据。

（四）（报送报表种类）本制度包括即期结售汇及人民币与外汇衍生品（以下简称衍生品）履约报表、衍生品业务报表和结售汇综合头寸报表三部分。

即期结售汇及衍生品履约报表包括S01-S08表，用于统计即期结售汇和衍生品履约时产生的结售汇流量数据。

衍生品业务报表包括D01-D05表，用于统计远期结售汇、外汇掉期、货币掉期、期权业务的流量和存量数据，以及分析期权业务风险状况。

结售汇综合头寸报表包括P01-P02表，用于统计银行结售汇综合头寸变动及大额结售汇交易情况。

国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）根据银行开办的具体业务范围确定其需要报送的报表类型。

（五）（报送管理原则）即期结售汇及衍生品履约报表实行属地管理原则，国家外汇管理局分局（含外汇管理部，以下简称外汇分局）负责采集、汇总辖内银行的统计数据，并报国家外汇管理局。

银行结售汇统计(201007辖内银行)

二、银行结售汇统计制度
报表内容
即期报表 4张银行结售汇统计月（旬）报表-结汇（即期）银行结售汇统计月（旬）报表-售汇（即期）远期报表 6张半银行结售汇统计月（旬）报表-结汇（远期履约）银行结售汇统计月（旬）报表-售汇（远期履约）银行远期结售汇统计表（按交易期限、汇总业务量以及汇率）掉期报表 3张半银行掉期统计表（按交易性质、期限、地区以及汇率）
《金融违法行为处罚办法》
《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》等
《国家外汇管理局关于印发〈银行执行外汇管理规定情况考核办法（试行）的通知〉》（汇发［2009］33号）
二、银行结售汇统计制度
考核及处罚
《中华人民共和国外汇管理条例》（国务院令［2008］532号）第四十八条第（二）款 “未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料的”，“由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处 30 万元以下的罚款，对个人可以处 5 万元以下的罚款”。《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》（中国人民银行令［2002］第4号）第四十二条外汇指定银行违反结汇、售汇报告制度，未按规定报送报表和资料，以及未按规定进行异常情况备案的，由外汇局根据《外汇管理条例》及其他有关规定进行处罚；一年内多次未按规定报送报表和资料或者未按规定进行大额结汇、售汇备案的，由外汇局暂停或取消其结汇、售汇业务经营资格。
汇收支信息。3. 现钞交易。
一、银行结售汇统计概述
外汇收支形势分析及预测的重要依据
国家外汇储备变动央行净买卖
结售汇统计误差
结售汇总差额
结售汇综合头寸变动
经常项目结售汇差额
资本与金融项目结售汇差额
5
一、银行结售汇统计概述

(完整版)结售汇统计报表及指标解释

结售汇统计报表及指标解释银行结售汇统计报表表式银行结售汇统计报表指标说明远期和掉期业务统计报表银行结售汇统计月报表－结汇（即期）填报单位：时间：单位：万美元银行结售汇统计月报表－结汇（远期履约）填报单位：时间：单位：万美元银行结售汇统计月报表－售汇（即期）填报单位：时间：单位：万美元银行结售汇统计月报表－售汇（远期履约）填报单位：时间：单位：万美元银行结售汇统计旬报表－结汇（即期）银行结售汇统计旬报表－结汇（远期履约）银行结售汇统计旬报表－售汇（即期）银行结售汇统计旬报表－售汇（远期履约）银行结售汇统计报表指标说明一、银行结售汇统计基本原则（一）居民个人和居民机构办理结汇按外汇资金来源、居民个人和居民机构办理售汇按外汇资金用途，并根据指标说明确定统计项目的具体归属。

（二）非居民个人和非居民机构办理结汇按人民币资金用途、非居民个人和非居民机构办理售汇按人民币资金来源，并根据指标说明确定统计项目的具体归属。

二、银行结售汇统计报表具体指标说明（一）统计报表纵栏1．01银行自身：指外汇指定银行为满足自身经常项目和资本与金融项目需要而进行的结售汇交易。

2．银行代客：指外汇指定银行为客户办理的结售汇交易。

3．02金融机构：包括证券公司、保险公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司、金融资产管理公司等非银行类金融机构和没有结售汇业务经营资格的银行类金融机构。

4．03中资机构：包括中资企业（不含金融机构）、事业单位、国家机关、社会团体、部队等（中资企业和外商投资企业按工商登记注册区分）。

5．04外资机构：包括外商投资企业（不含金融机构）、外国政府驻华机构、驻我国的外国商社、金融、新闻等非政府机构以及其他非居民机构。

6．05居民个人：中华人民共和国境内的中国公民、中华人民共和国境外的未取得境外永久居留权持中国护照的中国公民及取得中华人民共和国永久居留权的外国公民及港澳台同胞（包括无国籍人）。

7．06非居民个人：中华人民共和国境外的外国公民、中华人民共和国境内的未取得中华人民共和国永久居留权的外国公民及持中华人民共和国护照但已取得境外永久居留权的中国公民。

39、《结售汇业务管理办法》

结售汇业务管理办法第一章总则第一条为适应经济发展和对外结算业务的需要，充分发挥公司金融服务功能，为集团及其成员单位提供相应的金融支持，配合集团公司对外汇资金的运作和管理，控制操作风险，保证结售汇业务健康有序地开展,制定本办法。

第二条根据中国人民银行《结售汇管理规定》、《外汇指定银行办理结售汇业务管理暂行办法》、国家外汇管理局《非金融企业和非银行金融机构申请银行间即期外汇市场会员资格实施细则（暂行）》以及中国人民银行、国家外汇管理局公布的其他有关结售汇业务的管理规定，制定结售汇业务的管理原则及各业务部门的职能分工。

第三条本办法所指结售汇业务包括自身结售汇业务和对集团成员单位的结售汇业务。

自身结售汇业务是指公司因自身经营需求产生的人民币与外币、外币与外币之间的兑换业务；对集团成员单位的结售汇业务是指公司办理成员单位的人民币与外币、外币与外币之间兑换的业务。

第四条本办法适用于公司各业务部门办理日常的结售汇业务，操作流程参照。

第二章结售汇业务操作模式第五条账户设置：采用先落地后集中的双账户模式，成员单位同时在公司和合作银行开立外汇账户，公司在合作银行开立外汇资金集中总账户，用于外汇资金的归集与划拨。

第六条挂牌汇价：公司结售汇业务系统与中国外汇交易中心联网，取得中国外汇交易中心实时价格，按照国家外汇管理局管理规定生成、更新适用于集团公司内部成员单位的挂牌汇价。

第七条业务审批：公司负责成员单位在公司外汇虚账户的开立和管理，对成员单位的结售汇业务申请进行审批和执行，并为自身或成员单位办理结售汇业务。

第八条合作银行负责公司或成员单位在合作银行外汇账户的开户及管理、办理收汇及对外付汇、国际收支申报、出具核销单、并为公司办理结算。

公司对结售汇业务单据进行真实性、合规性、完整性审核，负责结售汇业务统计和申报。

第九条敞口头寸：公司通过为成员单位办理结售汇业务而形成的交易头寸汇总轧差后的累积敞口头寸。

结售汇业务累积敞口头寸达到规定金额，或其成本汇率接近市场预警水平，或根据公司的资金安排，可通过银行间即期外汇市场平盘，经中国外汇交易中心外汇交易系统打印成交确认单。

超过多少美元的结售汇业务银行需要向外管报送结售汇月报表

超过多少美元的结售汇业务银行需要向外管报送结售汇月报表摘要：一、背景介绍二、结售汇业务的定义与分类三、银行结售汇月报表的报送要求四、超过一定金额的结售汇业务需报送月报表的具体规定五、报送结售汇月报表的意义和作用六、结论正文：一、背景介绍随着全球化进程的不断推进，国际经济贸易往来日益频繁，人民币汇率波动对国内经济主体带来了诸多影响。

为了加强对跨境资金流动的监管，我国国家外汇管理局制定了一系列关于银行结售汇的业务规定。

其中，银行结售汇月报表是重要的一环。

二、结售汇业务的定义与分类结售汇业务是指银行在外汇市场上为客户进行的货币兑换业务，包括即期结售汇和衍生品结售汇等。

其中，即期结售汇是指银行在当天或两个工作日内为客户办理的人民币与外汇的兑换业务；衍生品结售汇则是指银行与客户签订的在未来某一特定日期进行货币兑换的合约。

三、银行结售汇月报表的报送要求根据国家外汇管理局的规定，银行需要每月向外汇局报送结售汇业务数据。

这些数据包括银行代客及自身即期结售汇数据、衍生品履约时产生的结售汇数据等。

通过这些数据，外汇局可以及时了解市场情况，防范跨境资金流动风险。

四、超过一定金额的结售汇业务需报送月报表的具体规定根据外汇局发布的《银行结售汇统计制度》通知，银行需将当日结售汇金额累计达到一定规模的业务报送月报表。

具体来说，即期结售汇业务中，人民币与外汇兑换金额在等值1000万美元（含）以上的业务；衍生品结售汇业务中，合约金额在等值1000万美元（含）以上的业务。

五、报送结售汇月报表的意义和作用结售汇月报表的报送有助于国家外汇管理局及时掌握市场情况，分析汇率波动对国内经济的影响，从而制定相应的政策。

同时，通过对结售汇数据的汇总和分析，银行可以更好地了解客户需求，优化业务结构，为客户提供更优质的服务。

六、结论总之，银行结售汇月报表是外汇局加强对跨境资金流动监管的重要手段。

银行需严格按照规定，对超过一定金额的结售汇业务进行报送，以确保市场的平稳运行。

银行业务知识表格3银行主要业务

大额实时支付系统（HVPS）
小额批量支付系统（BEPS）
清算账户管理系统（SAPS）
支付管理信息系统（PMIS）
2、国际清算
内部转账型
交换型
3.3.3支付结算业务
1、汇票
商业汇票
商业承兑汇票
银行承兑汇票
银行汇票
2、本票
定额银行本票
不定额银行本票
3、支票
现金支票
转账支票
普通支票
划线支票
旅行支票
4、汇款
黄金交易保证金
远期结售汇保证金
同业存款
（同业存放，全称为：同业及其他金融机构存入款项）
外币存款
外汇储蓄存款
（按主体类别区分）
境内个人外汇账户
境外个人外汇账户
（按账户性质区分）
外汇结算账户
用于转账汇款等资金清算支付
资本项目账户
外汇储蓄账户
只能用于外汇存取，不能进行转账
单位外汇存款
单位经常项目外汇账户
单位资本项目外汇账户
可撤销信用证
不可撤销信用证
按信用证项下汇票是否附商业票据分
跟单信用证
光票信用证
按信用证项下权利是否可转让区分
可转让信用证
不可转让信用证
按付款期限区分
即期信用证
远期信用证
按是否可循环使用区分
循环信用证
不可循环信用证
按是否保兑区分
保兑信用证
无保兑信用证
预支信用证
背对背信用证
对开信用证
旅行信用证…
押汇
出口押汇（议付）
3.1负
债
业
务
3.1.2借款业务
短期借款
同业拆借
债券回购
质押式回购

结售汇综合头寸日报表上报

结售汇综合头寸日报表上报银行用户使用手册国家外汇管理局2007.9在国家外汇管理局网上服务平台中，银行用户分为管理员和普通用户两大类。

管理员在银行申请开户时由系统自动产生，并为其分配了相应的资源。

银行的国际收支代码为外汇局为银行统一分配的国际收支代码，银行机构系统管理员的用户名为admin（区分大小写），初始密码为000000（六个零），请各银行管理员先给业务操作员建立用户，并分配相应的权限。

银行机构普通用户由银行系统管理员创建并为其分配资源。

1.系统使用前的准备该系统推荐使用ie6.0浏览器，在使用本系统之前，需要对IE浏览器进行相关的设置。

若没有对IE浏览器进行相关的设置，当录入人员进入报表录入界面的时候，会弹出如下图所示的安全警告页面：所以，当您使用本系统的时候，如果出现上面的提示，就需要对IE浏览器进行设置，简单的设置步骤如下：打开IE看到被黑框框起的工具菜单栏 .点击将看到如下图所示的下拉菜单.单击[Internet 选项(0)…] 将看到如下弹出窗口设置页面不缓存[以便控制页面的缓存每次都请求新的信息] 单击黑框框起的“设置”按钮, 如下弹出窗口选中“每次访问此页时检查(E)”,点击确定按钮. 设置信任站点[以便于控件下载和自动安装]选择“安全”选项卡单击黑框框起的“站点(S)…”按钮, 弹出如下窗口在“将该网站添加到区域中(D)”把网站的地址按照以上的格式添加,把“对该区域中的所有站点要求服务器验证(https:)(S)”的复选框去掉.点击“确定”按钮.2.系统登录及概述本系统登陆地址为：（国家外汇管理局网上服务平台），在系统主页的右上角，有“登录系统”模块，在此模块中的“类型”下拉框中选择“银行”，下面将出现“国际收支代码”、“用户名”和“密码”需要用户填写，如下图所示：用户填写完毕后，点击“登录”按钮，登陆成功后将会进入如下页面：在此页面的左上角，有用户资料的显示，在“银行用户服务大厅”模块中，有一系列功能模块的图标链接，如、等，点击，进入本系统的主界面，左边为树形菜单栏，右边为操作区，如图所示：点击菜单栏中任意一个菜单项，在操作区都能出现相应的页面。

《结售汇综合头寸日报表》及报送说明

附件2：《结售汇综合头寸日报表》及报送说明银行结售汇综合头寸日报表年月日单位：万美元一、报送方式（一）银行应于每个工作日上午10:00之前，登录“国家外汇管理局网上服务平台”上报上一工作日的《结售汇综合头寸日报表》，网址为，银行具体登录及数据报送方法详见网上服务平台首页“常用下载”栏目“银行结售汇综合头寸报送手册及模版”。

（二）为保证银行能通过“国家外汇管理局网上服务平台”报送头寸报表，各外汇分局应登录“内网网上服务平台”，为辖内地方性中资银行和非做市商外资银行做好初始设置和日常维护。

“内网网上服务平台”网址为http://100.1.50.12，外汇局具体登录及操作方法详见网上服务平台首页“相关下载”栏目“结售汇综合头寸系统用户使用手册”。

（三）如遇网上服务平台故障无法传输数据，银行和外汇分局应及时电话联系国家外汇管理局，联系电话************，并启用电子邮件和传真方式报送头寸报表，全国性银行和做市商银行发送邮件至********************，传真至************；外汇分局汇总辖内地方性金融机构数据后发送邮件至内网邮箱***************。

二、项目说明（一）“当日对客户即期结售汇”统计该交易日银行全系统对客户办理的即期结售汇业务的金额，不含对客户远期结售汇业务的到期履约。

（二）“当日自身结售汇”统计该交易日银行全系统开展的符合外汇管理规定的自身结售汇业务的金额。

（三）“当日对客户远期结售汇签约”统计该交易日银行全系统对客户办理的远期结售汇业务的签约金额。

（四）“当日银行间即期外汇交易”统计该交易日银行全系统参与银行间外汇市场即期交易的金额，不含银行间远期外汇交易的履约。

（五）“当日银行间远期外汇交易签约”统计该交易日银行全系统参与银行间外汇市场远期交易的签约金额。

三、项目计算关系（一）（10）＝（1）＋（2）＋（3）＋（4）＋（7）＋（8）（二）差额（2）、（3）、（7）、（11）、（15）、（17）、（20）＝结汇－售汇（三）差额（4）、（5）、（6）、（8）、（9）、（12）、（13）、（16）、（18）、（19）、（21）、（22）＝买入－卖出（四）（14）=（10）－（11）－（12）四、关于远期违约和展期的统计处理（一）银行对客户远期结售汇合约如发生违约，应按照与原合约相同的交易方向，将违约金额以负值计入“当日对客户远期结售汇签约”的对应栏目内。

人民币对外汇衍生产品业务报表及填报说明

附件人民币对外汇衍生产品业务报表及填报说明表1 银行对客户远期结售汇统计表表2 银行对客户掉期业务统计表表3 银行对客户期权业务统计表表4 银行人民币对外汇期权交易风险状况情景分析表5 银行人民币对外汇期权交易风险值填报说明1、统计时间表1-5均为月报表。

表4-5统计时点为每月最后一个交易日不迟于银行间外汇市场收市时间。

2、统计范围（1）表1-3统计范围为银行对客户衍生产品业务，不含银行间外汇市场交易；表4-5为银行对客户和银行间外汇市场期权交易汇总。

（2）表1-3及表4中“买入期权”和“卖出期权”均按照客户或交易对手的交易方向进行统计。

（3）表1-5均为人民币对所有外币交易，其中非美元货币交易的折算，由银行按照审慎、合理的原则自行确定。

例如，对于签约额等流量数据应按照交易发生时或发生日的市场汇率先逐笔折算后再汇总填报。

（4）除表3和表4中关于期权市值损益的统计项目以人民币填报外，表1-5其他项目均以美元填报。

3、指标说明（1）本期签约额：指报告期内累计新发生的衍生品合约总面值，不含平仓、展期等操作。

（2）本期末累计未到期额：指报告期末已经签订但尚未到期的衍生品合约总面值。

（3）差额交割：衍生品按照结算方式的划分方式，指衍生品合约到期履约时，交易双方按照约定的远期汇率（或期权执行价）与参考价对合约本金进行人民币轧差结算。

（4）平仓：指报告期内客户买入或卖出与其所持有衍生品合约的类型、数量和到期日相同但交易方向相反的衍生品，了结已有合约的行为。

（5）市值损益：指客户在报告期末已经签订但尚未到期的期权合约的盯市损益情况，盯市损益指报告期末期权重置市值与签订期权合约时初始市值之差，以人民币计算和统计。

重置市值由银行基于审慎、合理原则，自行选择市场价格、内部模型等方法计量。

其中，市值盈利是指客户所有处在盈利中的未到期期权合约的市值盈利总和；市值亏损是指客户所有处在亏损中的未到期期权合约的市值亏损总和，以正值填报；市值净损益是指市值盈利和市值亏损之差。

结售汇业务的说明

北京(běi jīnɡ)农商行：业务(yèwù)简介：网上银行个人结售汇业务(yèwù)是我行为开通网上银行的境内个人客户提供结售汇办理及查询的业务，又称小额结售汇，包含小额购汇和小额结汇两个产品。

可为您提供足不出户办理结售汇业务的便利。

适用(shìyòng)客户：持有我行本外币一本通存折(cúnzhé)(卡)，并已开通我行网上银行的中华人民共和国境内个人。

产品特点：足不出户，省时省力：通过网上银行渠道自助办理小额结售汇业务，可大大节省路途耗费、排队等候、手续办理等时间；多种币种，随需选择：小额结售汇可办理多种币种的结售汇业务，目前支持美元、港币、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、加拿大元等七大币种；自助办理，实时清算：通过网上银行渠道自助办理结售汇业务，资金实时到账，外汇随用随取。

服务时间：办理时间为每日8：00-20：00。

如遇调整，我行将根据国家外汇管理局的相关规定及时调整业务办理时间。

办理须知：您在网上银行渠道可办理结售汇年度总额以内的交易，目前每人每年的结售汇年度总额为等值5万美元。

超过年度总额的个人结售汇业务需凭本人有效身份证件和相关证明材料通过银行柜台办理。

温馨提示：1、目前只有证件类型为正式身份证的境内个人证书客户可在我行网上银行办理该业务。

2、通过我行网上银行渠道购买的外汇资金默认存为汇户，我行个人客户汇户取钞无手续费。

3、您在选择购汇币种前建议通过电话咨询我行营业网点是否可以提供该货币的现钞兑换服务，以避免购汇后不能及时兑换的情况。

工商银行：个人网上银行结售汇业务介绍一、业务简述：个人网银结售汇业务，是为已在工行开立多币种账户，同时开通网上银行的境内个人客户提供的网上自助本外币兑换业务。

二、适用对象：适用于已在工商银行开立多币种账户，同时注册网上银行的境内个人客户。

三、特色优势：个人客户可以在网上办理结售汇业务，无需再到柜台辗转奔波。