运用综合开拓拓展业务空间-产险转正
保险销售转正工作总结6篇
保险销售转正工作总结6篇篇1自XXXX年XX月加入公司成为保险销售人员以来，在领导的关怀与支持下，我克服了种种困难，不断学习，坚定信念，积极向上，努力工作，完成了从一名保险销售人员到合格业务经理的转变。
一、思想认识方面在保险销售工作中，我始终牢固树立大局意识、责任意识、服务意识，积极投身于工作之中，以服务客户为宗旨，坚定“保险为民”的理念，戒骄戒躁，踏实工作，不断学习，提高业务水平。
同时，我也深知，在竞争激烈的保险市场中，自己只有不断学习，才能不断进步，因此，我利用业余时间报考了相关学历课程，并通过网络学习各种保险知识，努力提高自己的业务水平。
二、工作方面在销售工作中，我始终抓住客户的需求作为工作的出发点和落脚点，以客户的满意作为工作的标准和要求。
在处理客户投诉时，我始终热情周到，耐心细致，注重方式方法，力争让每一位客户满意。
同时，我也注重与客户的沟通与交流，及时了解客户的意见和建议，及时改进自己的工作。
在工作中，我还不断学习各种保险知识和销售技巧，以提高自己的业务水平和销售能力。
三、学习方面在业余时间，我注重学习各种保险知识和销售技巧，以提高自己的业务水平和销售能力。
同时，我也注重与同事们的交流与学习，虚心向他们请教工作中的问题。
在学习的过程中，我始终保持积极向上的态度和持续学习的精神，努力提高自己的综合素质。
四、存在的问题及今后努力的方向虽然我在工作中取得了一定的成绩，但也存在一些不足。
例如，在与客户沟通时有时会过于热情，导致客户产生误解；在处理投诉时有时会缺乏耐心和细致，导致客户不满意。
针对这些问题，我会在今后的工作中更加注重沟通技巧和方法的学习，提高自己的服务水平和业务能力。
同时，我也会更加注重团队的合作与协作，与同事们共同完成公司的各项任务和目标。
在今后的工作中，我将继续保持积极向上的态度和持续学习的精神，努力提高自己的综合素质和业务能力。
同时，我也将更加注重与客户的沟通和交流，以客户的需求为出发点和落脚点，提供更加优质的服务。
产寿合作推动案例
与物业管理 公司沟通
设计 调查表
由物业管 理公司协 助下发
回收、 分析
跟进、联系 统一保险
辅助工具
安全调查表
调查表
1、您对所住小区的安全、治安等状况综合评价是： •很好 •良好 •一般 •较差
2、根据您所在小区状况，您的最大忧患是： Ž家中被盗 Ž火灾 Ž入室抢劫 Ž以上全部
3、您所在小区发生过以下事件吗？ 入室抢劫 盗窃 火灾 煤气爆炸
点评
迎合客户对车险保险服务的诉 求，锁定具有私车特征的高端客户 进行集中性展业，在成功签下车险 保单的同时，也能在主业上获取喜 人的业绩。
我有个熟人是做车 险理赔的，如果你需要 的话，我可以介绍您的 车辆保险……
案例六
具体做法
设计榜文，在营业区张贴，介绍区内学校情况， 向营销员招标
与校方联系，针对已购买校方责任险的学校进行 产品知识的讲座和咨询
做一张综合开拓保单，就可以 有机会赢得笔记本电脑，真是
太划算了……
案例八
了解 精英 团队
具体做法
协商 合作
• 了解寿险精英团队模式
提供
• 接洽协商双方合作事宜
条件
• 提供特定培训支持及赠送行销工具
提供
• 提供脱落客户清单
客户
• 合作方式多元化以促进精英团队的综合理财
清单
合作 多元
化
辅助工具
行销工具 客户综合开拓销售手册 综合开拓培训学员手册
背 举，发出调查表300份，收回110份，其中47份有明确的保险需求， 景 35份电话咨询家财、人身相关的保险产品知识，经过一个多月的有
计划的拜访和接洽，销售家财险43份，人寿险FYP8000元，并积累
近百个准主顾。
运用综合开拓拓展业务空间
7
基本法中规定的综拓利益：
考核佣金：个销产险财务实收保费的 5%+ 个销养短期险佣金 +个销养 长期险初年度佣金 +个销健康险佣金＋信托、证券综合金 融服务业务记入考核服务奖金
个人（团队）维持考核
业绩:
计入维持佣金,累计 不超过同一考核期 内其个险FYC 的30%
运用综合开拓拓展业务空间
·试点版 ·
课程大纲
? 综合开拓的意义 ? 产险主打产品介绍 ? 养老险主打产品及销售实务介绍
2
未来的5到10年，我们的业务队 伍不再区分是寿险、产险、年金、银 行或证券的产品推销员，而是都能销 售多种产品的中国平安的客户经理， 成为一支最优秀、最能战斗、充满生 机活力的队伍
正式业务员晋升业务主任考核
业绩:
计入考核佣金累计金 额不超过同一考核期 内其个险FYC 的10%
件数:
佣金累计达到300元 为一件，同一考核期 内最多计入一件
件数:
佣金累计达到300元 为一件，同一考核期 内最多计入一件
8
? 利用综合金融进行增员
? “综合理财师”的定位
吸引更多的高素质人才,提供丰富的增员来源
利用信托开发高端客户
针对套餐客户进 行个险再开发
利用卡式业务 积累准主顾
通过办理信用 卡积累准主顾
通过证券推介开 户进行主顾开拓
5
?促进收入全面提升，帮助基本法考核、晋升
? 年年都是首期
只要能将客户维护住，保证业务不流失，“个销产”和“个销养（短 险）”、“个销健”佣金年年都是“首期”！
? 多种业务、多份收入
累计赔偿限额10万 元
太平车险基础知识运用综合开拓拓展业务空间47页
课程目的
培训目的：
让学员了解车险开拓的意义与功用，了解车险基础知识， 学会利用车险高效拓展客户资源，走上晋升之路。
保险人 应牢记
每天一访，就地阵亡 每天二访，摇摇晃晃 每天三访，工作正常 每天四访，有车有房 每天五访，黄金万两 每天六访，走向辉煌
对于“新人拜访客户“什么是重要的？
抓住综合开拓 就抓住了机会
综合开拓，是指为满足客户多样化的保险需求，以寿险代理
人队伍为渠道，销售财产险公司产品和养老险公司产品，并提 供相关保险服务！
寿销产：寿险代理人销售财产险公司产品！ 寿销养：寿险代理人销售养老险公司产品！
帮助基本法考核、晋升
转正考核 维持考核 晋升考核
三大考核全面支持！
转正考核（A版）
交强险基础费率表
16 23
家庭自用汽车
非营业汽车 企业
机关团体
非营业货车
ห้องสมุดไป่ตู้
6座以下 950
6座以下 1000 950
2吨以下 1200
6座以上 1100 6-10座 1130 1070
2-5吨单位的 1470
交强险浮动比例
17 24
浮动因素 上一个年度未发生有责任道路交通事故
上两个年度未发生有责任道路交通事故
• 拜访的理由 • 拜访的产品 • 拜访的信心 新人就要“走出去、讲出去、练下去”
解决“新人拜访”的捷径
1、车、卡“易讲好促”，锻炼开口的机会 2、综拓也是保险，讲保险就有成交机会 3、增加拜访量”广而告之、跑马圈地“ 4、树立从业的信心
练的多了，准客户多了，还怕没有寿险保单吗？
千万不要忽视综合开拓对新人职业发展 的重要作用！
保险业务员试用期转正总结8篇
保险业务员试用期转正总结8篇篇1一、试用期工作回顾在试用期的三个月里，我作为保险业务员，本着敬业奉献、务实进取的原则，努力完成了各项工作任务。
以下是我在试用期的工作总结。
1. 业务学习与培训在试用期之初，我首先着重加强了对保险业务知识的学习。
通过参加公司组织的培训课程，学习保险知识，掌握保险政策，深入理解保险行业的业务流程和销售策略。
同时，我还积极参加各类销售技巧的培训，提高自己的沟通能力、谈判技巧和业务能力。
2. 业务拓展与成绩在试用期内，我主动拓展客户群，通过不断的市场调研和了解客户需求，成功签约多项业务。
我紧密围绕公司的保险产品和服务，运用专业知识向客户传递保险的价值和重要性。
经过不懈努力，实现了业务量的稳步增长，部分重要客户更是实现了长期合作。
3. 客户服务与关系维护我始终坚持以客户为中心的服务理念，为客户提供全方位的服务支持。
无论是电话咨询还是面对面交流，我都能够耐心解答客户疑问，提供个性化建议和解决方案。
通过定期回访和跟踪服务，有效维护了客户关系，提高了客户满意度。
二、转正工作规划与目标基于试用期的工作表现和经验教训，我对转正后工作进行了详细规划，并制定了具体目标。
1. 业务深化与拓展计划转正后，我将继续深化对保险业务的学习，不断提高自己的专业素养。
同时，计划进一步拓展市场，通过加强与客户的沟通与交流，挖掘潜在客户群体，扩大业务范围。
此外，我还将积极参与公司的新产品推广和营销活动，努力提高业务效率和市场占有率。
2. 客户管理策略优化针对现有客户的管理与维护，我将进一步完善客户档案，定期跟踪客户需求变化，提供更加精准的服务。
同时，加强与客户的情感联系，增强客户黏性。
对于潜在客户和新客户，制定更加灵活的营销策略和方案，提高转化率。
3. 个人能力提升计划为了不断提升自己的业务能力，我将继续参加各类专业培训和学习活动。
同时，我还将注重提高自己的团队协作能力和领导力，努力成为一名优秀的业务骨干和团队管理者。
综合开拓概述
交费
专员负责
送单
个险营销员 •保单 •保费收据
就是这么简单！
多种激励方案，门槛低，奖品丰富，形式多样
年度Y万，出国游 综合开拓大抽奖
季度Z万元，狂欢party
• 具体见各机构公布的激励方案
Thank You!
激流勇进，成功属于
——你和我！
加入综合开拓，多赢从现在开始！
Thank You
卖点分析
费率设计含人、车因素，凸现人性化
全国通赔系统，免却您奔波之苦
网上理赔系统，理赔更迅速
95512服务电话7×24小时静侯您的电话 小额赔款快速支付，大额赔付10天内支付
保费计算
车损险保费计算方法： (保额×车型系数＋固定保费）×费率 第三者责任险保费计算方法： 随时向产险 保费×费率系数 专员咨询！ 盗抢险保费计算方法： 保额×车型系数×费率系数 更复杂的机动车辆保险保费计算请教产险专员。 费率表使用： 按照投保车辆的各种属性，对照找出不同的费率和系数 各种保费险可根据人、车情况依照费率表直接查询，也可有 PDA直接计算。
• 综合开拓业务流程
什么是综合开拓
综合开拓就是以一定的组织方式将某系列的 产品向其他系列客户群推销的方式。
产/团险 产品
寿险 产品
产/团险 客户 寿险 客户
个销产产品一览
类别 企业财产保险 机动车辆保险 具体明细 财产基本险、综合险、一切险 车损险、三者险、附加险 机器损坏险及其综合险、建筑工程一切险 安装工程一切险、机损利损险 公众责任险、产品责任险 校方责任险、雇主责任险等等 进出口货物运输险、国内（水路、铁路、公路、 航空）货物运输险、邮包险、邮件快递险
注：职业类别以中国平安保险公司团险职业分－22周岁。
个人寿险业务人员综合开拓考核规定(2006版)2
附件2：个人寿险业务人员综合开拓考核规定（2006版）一、目的为了建立个人渠道销售多项产品的销售模型，切实将综合开拓业绩纳入个险业务员考核体系，推动营销管理平台的提升，达成集团下达的综合开拓计划，制定本规定。
二、本规定分两部分：（一）第一部分个人寿险业务员开展综合开拓业务的各项待遇；（二）第二部分个人寿险业务员开展综合开拓业务的相关考核；（三）本规定中个人寿险业务员包含营销系列个人寿险营销外勤和区拓系列个人寿险展业外勤。
第一部分个人寿险业务员开展综合开拓业务的各项待遇一、各级个人寿险业务员综合开拓团险、产险的相关待遇（一）业务员综合开拓佣金定义：综合开拓个销团短期险、个销产险初年度或续年度业务产生的佣金统称为个销团险短期险佣金、个销产险佣金；个销团险长期险初年度业务产生的佣金称为个销团险长期险初年度佣金，个销团险长期险续年度业务产生的佣金称为个销团险长期险续年度服务津贴；（二）各级个人寿险业务员通过综合开拓个销产险、个销团险业务可享受的待遇为：个销产险佣金、个销团险短期险佣金、个销团险长期险初年度佣金、个销团险长期险续年度服务津贴。
二、营销系列各级主任、部经理综合开拓团险、产险的相关组织利益各级主任、部经理依所辖团队当月达成的综合开拓个销产险财务实收保费的5%佣金、个销团险短期险佣金、个销团险长期险初年度佣金，按下表核发综合开拓固定津贴：三、区拓系列各级区主任、课长、处经理综合开拓团险、产险的相关组织利益各级区主任、课长、处经理依所辖团队当月达成的综合开拓个销产险财务实收保费的5%佣金、个销团险短期险佣金、个销团险长期险初年度佣金，按下表核发综合开拓固定津贴：四、暂不参与其它各类奖金的计提。
第二部分综合开拓业务的相关考核规定一、综合开拓业务的业绩考核规定（一）晋升考核的规定1．营销系列综合开拓个销团险短期险佣金100%计入相应《基本法》参与个人（团队）晋升考核；区拓系列综合开拓个销团险短期险佣金换算成业绩100%计入相应《基本法》参与个人（团队）晋升考核；2．营销系列综合开拓个销团险长期险初年度佣金计入相应《基本法》参与个人（团队）晋升考核，但比例不超过同一考核期内其个险FYC的30%；区拓系列综合开拓个销团险长期险初年度佣金换算成业绩计入相应《基本法》参与个人（团队）晋升考核，但比例不超过同一考核期内其个险业绩的30%。
运用综合开拓拓展业务空间-产险转正
其他组合保障为附加险，必须先购买家财险（主险） 或意外险（主险）方可购买这些附加险。每项组合 最多勾选一项，多选不累加。如果客户不小心多选 了，按照保费高的选择确认。
月保费合计由销售人员计算填写，客户确认无误
26
三、“家财宝”投保单填写注意事项 －客户信息
陈主任，如果您能帮我 们了解业主家财险的需 求，我想，也可以增加 贵物业管理公司的服务 品位……
33
积极收集客户名单 赶快行动起来!
打响市场抢夺之战！
提供优质的服务， 作好切入寿险保单销售的准备
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客户来源分析
我们可以从个人客户突破——
• 有车的亲戚、朋友等 • 现有客户中有车的 • 即将购买新车的老客户 • 有车的老客户转介绍的车友 • 车友俱乐部的成员 • 通过其他渠道获取的准主顾名单
车辆损失险
基本险
• 负责赔偿因自然灾害和意外事故造成车辆自身的损失，如碰撞、倾覆、火 灾、爆炸、暴风、暴雨等
• 赔付交强险各分项限额以上部分
自然灾害
完了，撞成 这样！还好 买了保险。
意外事故
15
商业第三者责任险
• 负责赔偿保险车辆因意外事故，致第三者遭受的直接损失，依法应当 由被保险人支付的赔偿金额
7
交强险产品简介
产品名称： 机动车交通事故责任强制保险 产品定义： 由保险公司对被保险机动车发生道路交通事故
造成受害人 （不包括本车人员和被保险人） 的人身伤亡、财产损失,在责任限额内予以赔偿 的强制性责任保险。
又被撞了
8
保险责任
赔偿限额
保障内容 死亡伤残
人身伤害 医疗
保险业务员转正工作总结(15篇)
保险业务员转正工作总结（15篇）保险业务员转正工作总结 1因公司项目需要，我按公司要求去四级机构xx支公司支援一个月，这段时间我真正接触到了一线保险营销，接触到了外勤销售团队，了解团队的管理、运作。
通过1个月的工作，感觉自己成长了许多，学到了很多以前不具备的知识。
公司这个月的主要项目是“金牌主管”增员项目，我在xx支公司主要是协助机构经理完成每天的日常工作，负责每天的数据统计、数据追踪、人员信息录入等。
之前在中支从事的都是后台的后援工作，主要是信息技术方面，没有接触过一线的保险销售，只是在新人班班了解过一些保险销售流程等理论知识，片面了解一下保险营销的理论知识。
来到xx后，我发现理论和实际的'差距真的很大，需要灵活运用，任何理论都只是指引我们一条前进的方向，具体的实践过程还是要根据实际情况加以改进。
增员项目的前期预热阶段也有很多问题，很多业务员都没有想象中的积极主动，出勤率也不是很高，所以我们不得不每天1-2次的电话追踪，询问其是否有增员访量和预面试人员，没有访量和预面试人员原因，并做好统计。
对于一些非客观原因导致的，积极予以鼓励和督促。
访量是进行增员的基础，没有访量也不可能有增员，并且督促他们积极参加早会，我觉得只有每日出勤，业务伙伴才会意识到自己是公司的一员，才会出去拜访客户，队伍才能动起来。
如果长期不出勤，就不会觉得自己和公司有联系，长此以往就流失掉了。
在xx呆了1月了，也发现了一些问题，谈谈自己的想法：1、主管业务技能较弱，带领团队问题较多由于一些历史原因，一些主管文化水平较低，所以在接受起一些新技术上也较为被动，很多公司好的实用的新技术都不能很好的运用。
并且有些主管连比较基本的人员入职资料也不会填写，我觉得这很不应该，毕竟后勤人数有限，在集中增员的时候会拖后新人的入司进度。
2、业务伙伴职业构成兼职较多我们的业务伙伴有很多为兼职人员，部分兼职人员的纪律性，积极性都不是很好，把保险营销作为副业，当成增加收入的途径，并不看成自己的主要经济来源，所以工作劲头不够。
转正报告对公司展望
尊敬的领导：自加入公司以来，我始终以饱满的热情和积极的态度投入到工作中，经过近半年的试用期，我对公司的业务、文化以及团队有了更深入的了解。
在此，我向公司提交我的转正报告，并对公司未来的发展前景进行展望。
一、试用期工作总结1. 业务能力提升在试用期内，我通过不断学习和实践，熟悉了公司的业务流程，掌握了相关软件和工具的使用方法。
在团队协作中，我积极参与讨论，提出建设性意见，为项目进度提供了有力支持。
2. 团队协作与沟通我注重与团队成员的沟通交流，积极参与团队活动，增强团队凝聚力。
在遇到问题时，主动寻求解决方案，确保项目顺利进行。
3. 职业素养培养在试用期内，我注重自身职业素养的提升，严格遵守公司规章制度，认真完成领导交办的各项任务，力求做到高效、严谨、细致。
二、对公司展望1. 市场拓展随着我国经济的持续增长，市场对高质量产品的需求不断上升。
公司应抓住市场机遇，加大研发投入，提高产品竞争力。
同时，积极拓展国内外市场，提升品牌知名度。
2. 技术创新技术创新是公司发展的核心竞争力。
公司应加大研发投入，培养一支高素质的科研团队，紧跟行业发展趋势，开发具有自主知识产权的高新技术产品。
3. 人才培养人才是企业发展的基石。
公司应重视人才培养，建立健全人才培养机制，为员工提供良好的发展平台。
同时，加强团队建设，提高员工综合素质，为公司的长远发展奠定坚实基础。
4. 企业文化建设企业文化是企业凝聚力的源泉。
公司应加强企业文化建设，弘扬企业文化精神，提高员工归属感和自豪感。
通过举办各类活动，丰富员工文化生活，增强团队凝聚力。
5. 社会责任作为一家有社会责任感的企业，公司应积极参与社会公益事业，回馈社会。
在生产经营过程中，严格遵守国家法律法规，确保产品质量安全，为消费者提供放心产品。
总之，我对公司未来的发展充满信心。
在今后的工作中，我将继续努力，发挥自己的专业特长，为公司的繁荣发展贡献自己的力量。
同时，我也期待公司能够在市场竞争中脱颖而出，实现跨越式发展。
保险公司转正个人总结（精选7篇）
保险公司转正个人总结保险公司转正个人总结（精选7篇）总结是对某一特定时间段内的学习和工作生活等表现情况加以回顾和分析的一种书面材料，它可以帮助我们总结以往思想，发扬成绩，我想我们需要写一份总结了吧。
那么你知道总结如何写吗？下面是小编整理的保险公司转正个人总结（精选7篇），欢迎阅读与收藏。
保险公司转正个人总结1我于20xx年3月20日成为XXX保险公估公司实习员工，到今天一个月试用期已满，现申请转为公司正式员工。
作为一个应届毕业生，初来公司，曾经很担心不知该怎么与同事共处，该如何做好这份工作；但是公司宽松融洽的工作氛围，让我很快完成了从学生到职员的转变。
公司试用期间，在部门领导和同事的耐心指导下，使我在较短的时间内适应了公司的工作环境，也熟悉了调度岗位的整个操作流程。
在工作中，我一直严格要求自己，完全服从组长的指示，努力完成每一项工作任务，当接到总台调度现场，及时派给区域负责查堪员，同时也尽快地跟客户取得联系，让客户在现场不要等得太着急；当接到定损和收资料时一定要问清楚车牌号和联系方式，做好对每一个案件的登记和跟踪。
用最好的服务态度去对待每一位客户和查堪员，因为我明白我们从事的是服务行业，所以优质服务客户是我们的宗旨，也代表着我们智信达保险公估公司的形象，尽量做到让每一位客户满意。
在工作中不懂的问题虚心地向同事学习请教，不断提高充实自己。
当然，刚刚走上工作岗位，难免出现一些小差小错需领导指正。
这些经历也让我不断成熟，在处理各种问题时考虑得更全面，杜绝类似问题的再次发生。
在此，我要特别感谢部门领导和同事对我调度工作的指引和帮助，感谢他们对我在工作中出现的失误提醒和指导。
经过这一个月的实习，我已经能够独立处理调度工作上的各个案件，也对深圳市的地形有了初步的了解。
当然我还有很多的不足需要继续努力。
这一个月来我学到了很多，感悟也很多；看到公司的迅速发展，我深深地感到骄傲和自豪，也更加迫切的希望以一名正式员工的身份在这里工作，实现自己的奋斗目标，体现自己的人生价值，和公司一起成长。
产险综合开拓渠道基本管理办法
《产险销售渠道基本管理办法》之综合开拓渠道综合开拓渠道基本管理办法（2010年版）２０１０年１月１日中国平安财产保险股份有限公司目录第一章总则 (4)第二章组织管理 (5)第一节组织设置 (5)第二节人力配置 (6)第三节日常管理 (8)第三章人事管理 (10)第一节岗位职责 (10)第二节岗位胜任要求 (12)第三节岗位职级 (13)第四节定级定薪 (14)第五节新聘人员管理 (16)第六节违规违纪处理 (16)第四章薪酬管理 (16)第五章考核管理 (18)第一节考核总则 (18)第二节考核指标 (19)第三节考核定级定薪 (21)第四节人员淘汰 (22)第六章出单管理 (22)第七章附则 (22)附件一：综拓业务部组建申请表 (23)附件二：拟任综拓业务部渠道总监任职申请表 (24)附件三：特殊定/晋级申请表 (25)附件四：综拓渠道实施细则报备表I（定级定薪表） (26)附件五：综拓渠道实施细则报备表II（薪酬结构表） (27)附件六：综拓渠道实施细则报备表III（KPI考核表） (28)附件七：综拓渠道KPI指标定义、取数标准及计算方法 (29)第一章总则第一条为规范公司综合开拓渠道管理模式，理顺组织架构，明确各岗位职责定位，在持续加强公司对综合开拓渠道掌控力基础上，实现综合开拓渠道快速、健康的发展，特制定《综合开拓基本管理办法》（以下简称“本办法”）。
第二条本办法中的“综合开拓渠道”是指通过集团内部其他专业公司销售产险产品的销售渠道。
为产险代理产品的其他专业公司简称“销售方”，产险简称“产品方”。
第三条本办法中的“综拓业务部门”（以下简称“综拓业务部”）是负责综合开拓渠道拓展、维护、服务的销售组织统称。
其中省会型机构本部地区和城市型机构分公司层面成立的综拓销售组织定义为“综合开拓部”；综合管理型三级机构层面成立的综拓销售组织定义为“综拓业务分部”；四级机构层面成立的综拓销售组织定义为“综拓业务科”。
综合开拓部工作总结
综合开拓部工作总结综合开拓部工作总结时光荏苒，从5月4日起至今，我已在平安人寿河北分公司桥东综合开拓部学习将近一个月的时间了，在这短短的一个月的时间里，我学到了很多新知识，认识了很多新朋友，对综合开拓业务办理流程及各岗位人员职责和工作内容有了更加深入的了解，在此向给我提供这次学习锻炼机会的各位领导表示深深的感谢，现在我就这段时间的学习内容，向各位领导做汇报总结如下，不足之处请多多批评指正。
一、业务技能方面（1）车险业务报价咨询：由于综合开拓业务销售方为寿险业务员，而寿险业务员对车险了解不多，再加上车险险种繁多，各险种的保险责任界定短期内不容易把握，所以针对业务员提出的各项问题必须逐一作明确答复，才能给他们在展业过程中提供有效的后援支持。
车险询价报（本文转自范文家网，链接地址：.kidsv）价又是一个极关重要的环节，必须快速准确，而要做到这样的标准，必须对核保政策掌握得烂熟于心。
为了能尽快适应新环境，我对平安的车险条款、核保政策及各项费用政策进行了系统的学习，并仔细对比了平安和中华联合两家公司在条款保险责任方面的差别，以避免在与业务员沟通中引起不必要的误导，影响业务的发展，经过几天的学习我已能准确的进行车险报价及各项业务政策的咨询工作。
（2）车险承保系统的使用情况初次接触平安的业务承保系统，着实受益匪浅，车型自动检索、与交强险公共平台对接、商业险优惠系数自动凑因子及符合系统要求的单子自动核保等等各项措施，使承保出单过程都极大地简化，而人工只需输入最基本的信息，即可完成承保出单的操作，真正做到了出单立等可取。
除了正常的车险出单之外，我还跟服务专员学习了家财险“居家无忧”的承保出单，现在已能较熟练的应用业务承保系统进行出单工作。
（3）保前验车工作车险保前验车工作是杜绝先出险后承保等道德风险的一项极为重要的环节，我深知此项工作的重要性，明白自己身上的责任重大，在日常的验车工作中自然不敢有半点马虎大意，对于已经存在损失情况的标的，应坚决拍照留档，保前与保户沟通清楚讲明道理，不能因为客户几句好话，甚至一些小恩小惠而麻痹大意，以免给给公司埋下理赔的祸根。
试用期员工转正申请如何提升自我创新与市场拓展能力
试用期员工转正申请如何提升自我创新与市场拓展能力一、背景介绍在试用期结束后，员工必须通过申请转正才能获得正式职位。
而在转正申请中，展示个人的创新能力和市场拓展能力非常重要。
本文将探讨如何在转正申请中有效展示自我创新能力和市场拓展能力，以提高转正申请的成功率。
二、创新能力的提升1. 持续学习和自我提升作为试用期员工，要不断学习新知识，关注行业趋势和最新技术发展。
通过参加培训课程、阅读专业书籍、参与学术研讨会等方式，不断提升自己的专业知识和技能，以增强自己的创新能力。
2. 提出改进建议在日常工作中，积极思考和探索解决问题的新方法。
要勇于提出改进建议，例如优化工作流程、提高效率、降低成本等方面的建议。
同时要能够明确表达自己的意见，并能够有效沟通和推动改变。
3. 参与创新项目积极参与公司的创新项目，展示自己的创造力和实践能力。
例如，加入公司创新团队、参与创新活动、提出创新项目的点子等。
通过参与创新项目，不仅能够锻炼自己的创新能力，还能与其他团队成员进行合作，共同提升创新水平。
三、市场拓展能力的提升1. 深入了解目标市场作为试用期员工，必须深入了解所在公司的目标市场。
掌握所在行业的市场需求、竞争对手、产品定位等信息，以及了解目标客户的需求和偏好。
这样能够更好地为公司提供市场拓展的建议和方向。
2. 主动参与市场调研在市场拓展过程中，积极参与市场调研工作，收集相关数据和信息。
通过市场调研，能够了解市场的变化趋势，发现新的机会和潜在客户。
同时，对于收集到的数据和信息，要进行分析和归纳，提供有效的市场战略。
3. 发展并维护客户关系重视与客户的互动和沟通，主动寻找与客户建立良好的关系。
通过参加行业展览、客户拜访、业务洽谈等方式，与潜在客户建立联系并了解其需求。
同时，要及时回应客户的反馈和问题，提高客户满意度。
四、申请书写技巧在转正申请中，要展示自己的创新能力和市场拓展能力，需要注意以下几点：1. 结合具体案例说明在申请书中，举出具体的案例来说明自己在工作中展现出的创新能力和市场拓展能力。
保险行业转正如何在保险市场推广中展现出色的能力
保险行业转正如何在保险市场推广中展现出色的能力保险行业是现代经济中不可或缺的一环，其作用是为个人和企业提供风险保障和财务保护。
然而，在激烈的市场竞争中，保险公司必须展现出色的能力来推广自己的产品和服务。
本文将探讨保险行业在保险市场推广中如何展现出色的能力。
一、建立强大的专业团队要在保险市场中展现出色的能力，保险公司必须拥有一支强大的专业团队。
这个团队应该由熟悉保险行业的专业人士组成，如保险经纪人、保险代理人和理赔专员等。
他们应该具备丰富的行业知识和经验，以便能够提供全面的保险解决方案，并有效地处理客户的需求和投诉。
二、提供差异化的产品和服务保险市场竞争激烈，为了在激烈的竞争中脱颖而出，保险公司应该提供差异化的产品和服务。
这意味着他们需要根据客户的需求和市场趋势来创新，开发出符合特定需求的保险产品。
此外，保险公司还应提供优质的客户服务，包括快速理赔、24小时客服支持和个性化的保险顾问等。
三、建立良好的品牌形象在保险市场推广中展现出色的能力需要建立良好的品牌形象。
保险公司应该努力树立自己在市场上的信誉和形象。
这可以通过广告、宣传和公关活动来实现。
同时，保险公司还应该借助社交媒体平台来增加品牌曝光度，提高品牌知名度，并积极回应客户的意见和反馈，树立良好的企业形象。
四、与其他行业合作为了在保险市场推广中展现出色的能力，保险公司可以与其他行业进行合作。
比如，与汽车制造商合作，提供车辆保险；与银行合作，提供财产保险；与医院合作，提供健康保险等。
这种跨界合作可以扩大市场份额，增加客户群体，并提高保险公司的竞争力。
五、积极参与社会责任保险行业转正的成功与否也与保险公司是否积极参与社会责任有关。
保险公司可以通过开展公益活动、捐款等方式履行社会责任，增加公众对其的认可度和好感度。
此外，保险公司还可以开展一些社区服务活动，提高公众对保险行业的了解和参与度，进一步促进公司的品牌推广。
综上所述，保险行业转正在保险市场推广中展现出色的能力需要建立强大的专业团队，提供差异化的产品和服务，树立良好的品牌形象，与其他行业合作，并积极参与社会责任。
保险行业转正的必要性与意义
保险行业转正的必要性与意义保险行业在现代社会发挥着重要的作用，为人们的生活提供了保障和安全。
然而，由于行业内的一些问题和挑战，保险行业转正成为了必然的趋势。
本文将探讨保险行业转正的必要性与意义，并着重分析了转正所带来的好处。
一、必要性1.提高行业形象保险行业的信誉和行业形象在一定程度上受到了一些不良事件的影响，例如虚报保险案件、拒赔等情况。
通过推行转正制度，可以规范行业内的行为准则，加强企业的自律和诚信意识，进而提升整个行业的形象和声誉。
2.确保市场稳定保险行业属于金融行业的一部分，其稳定性对整个市场的稳定具有重要影响。
通过引入转正制度，可以从根本上提高保险公司的管理水平和风险控制能力，减少市场风险，保障消费者的权益，从而确保市场的稳定性。
3.加强监管力度保险行业作为金融行业的重要组成部分，需要加强监管力度，以避免出现风险和危机。
推行转正制度可以进一步加强监管力度，加强对保险产品和销售行为的监管，防范潜在的非法经营和欺诈行为，维护市场秩序。
二、意义1.规范市场秩序转正制度的实施可以规范市场秩序，促使保险公司更好地履行其职责和义务。
规范市场秩序有助于提高保险市场的竞争性，为消费者提供更多选择，促进市场的发展和健康竞争。
2.增强保险公司的资信保险公司是承担风险的机构，其资信对于消费者和投资者来说至关重要。
通过转正制度，可以进一步加强保险公司的资信评级和监管。
这将有助于提高保险公司的可信度和可靠性，为消费者提供更可靠的保障。
3.促进行业创新转正制度的实施可以激励保险公司加强创新和研发，推动行业的发展。
为了满足转正的要求，保险公司将不断寻求创新的产品和服务，提高服务质量和客户体验，促进行业的可持续发展。
4.保护消费者权益保险转正制度将进一步保护消费者的权益，鼓励保险公司提供更加透明和公平的保险产品和服务。
在转正制度的监管下，保险公司将不得随意拒赔，保障消费者的合法权益，有效减少消费者的风险。
综上所述，保险行业转正具有非常重要的必要性和意义。
个人试用期转正申请的工作总结——眼界拓展,能力提升,人际关系处理
个人试用期转正申请的工作总结——眼界拓展，能力提升，人
际关系处理
随着试用期的结束，我在工作中有了更为丰富的经验和更为深刻的领悟。
通过这段时间的努力，我认为自己已经做好了转正的准备。
这篇总结将从眼界拓展、能力提升、人际关系处理三个方面来回顾我在试用期的表现和成长。
首先，试用期让我眼界得到了拓展。
我从之前所学的理论知识中深入挖掘，掌握更为实用的技能，也见识到了更为广阔的行业和思维方式。
例如，在与客户接触中，我学习到了如何谈判和沟通，在与同事协作中，我体会到了团队合作的重要性。
我的经历让我意识到成功不仅仅是技能，更是思想和方法，要不断了解行业和市场，从中挖掘机遇，并勇敢尝试。
其次，在能力上，我得到了提升。
我意识到自己的能力是可以不断提升的，只需要时刻保持学习和探索的态度。
在这段时间里，我注重汇报工作，与同事和领导交流，及时了解自己的不足之处，并积极采纳他人的意见和建议。
通过不断的反馈和学习，我加深了对工作的理解，掌握了更多的工具和技巧，提高了工作效率和质量。
最后，试用期让我更好地处理了人际关系。
在这段时间里，我学习了如何与不同背景的人相处。
我深知在工作中处理好人际关系的重要性，我积极与同事和客户建立良好的关系，并尽我所能地为他们解决问题。
在处理问题的过程中，我始终保持着诚实、宽容和耐心，提升自己的情商和沟通技巧。
总之，这段试用期让我得到了深刻的成长和提升，并且让我对未来的工作充满信心。
我认为自己已经具备了转正的条件和能力，期待未来能够为公司做出更大的贡献。
恒安标准综合开拓政策解读名词释义考核规定案例演示其他说明21页
成功转正为PIC职级。
新人职级 IA或EIA
第一个考核月佣金
个险业务 综合开拓业务
2500元，1件
0
第二个考核月佣金
个险业务 综合开拓业务
0
0
第三个考核月佣金 个险业务 综合开拓业务
500元，4件
结论：综合开拓业务可以计入新人转正考核，因此达成了3000元、3件的转正标准。但由于一个考核期内只能计 入1件综合开拓业务，所以季度合计件数为2件，不能转正。
名词释义（2/2）
综合开拓收入 佣金：个销团和个销产实收保费×佣金率
管理津贴
依其当月直辖组达成的个销团佣金，按固定比例发放管理津贴（管理津贴＝当月直辖组佣金（含本人）×3%），
每月发放。
60%
可参与核算的基本法收入指标
当月产生的综合开拓佣金可计入相关职级的合格人力系数中合格人力指标
不可参与核算的基本法收入指标 •当月个人FYC（元）：业务发展津贴、个人月度奖金、人力发展奖金、增才奖金、职务绩效津贴 •当月直辖组FYC（元）：职务绩效津贴、直辖组管理津贴、组育成津贴、 •当月/年直辖部FYC（元）：职务绩效津贴、部管理津贴、部年度奖金、部育成津贴 •当月/年直辖区FYC（元）：职务绩效津贴、区管理津贴、区年度奖金、区育成津贴 •综合福利津贴、二档综合福利津贴
考核规定 个销团
（三）个销团核算细则： 1. 个销团业务可以参加核算的细则： 1) 佣金收入：个销团实收保费×佣金率（需要按照公司相关要求获取佣金） 2) 直辖组管理津贴：依其当月直辖组达成的个销团佣金收入， 按固定比例发放直辖组管理津贴（管理津贴＝当月直辖组佣金（含本人）×3%），每月发放。 3) 计入合格人力：当月产生的个销团佣金可计入相关职级的合格人力系数中合格人力指标。
综合开拓业务模式
思考5：业绩驱动模型（1）中哪个指标最重 要？
模型（1） 综合开拓业绩=
让更多的人做 综合开拓
寿险营销人力 ×
营销员月活动率 ×
月人均件数 ×
件均保费 ×
12个月
关键是专员——要让专员行动起来！ 高的活动率 来自专员 高频度的活动量
√
×
提高营销员“活动率”的策略
积极的 宣导
有效的 培训
融洽的 关系
得到1个营销员
营销员 营销员 营销员
可能得到100个
客户
客户 客户 客户 客户 客户 客户 客户 客户
4、综拓专员对于平安的意义
•经营管理最经济的销售渠道 •维护并培育忠诚客户群 •培训销售队伍，打造金牌队伍 •联结产寿关系，促成产寿双赢
目录 一、综合开拓渠道总述 二、综合开拓专员
三、综合开拓部门 三、产寿共赢
体现并进一步发挥平安差异化的发展战略
挖掘现有客户资源，运用CRM理念高效开拓市场
满足客户多元需求，提高客户的满意度和忠诚度 吸引培养优秀业务员，提升队伍素质和整体形象 充分实现资源共享，大幅降低经营成本
提升平安 的综合竞争力
应对 激烈的市场竞争
产、寿、养、证整体联动，建立强势品牌，提升竞争力
对产险而言，综合开拓渠道是提升平安产险市场占有 率的重要竞争优势
李伟 关静诗
吕婷
4、寿险部门（一）
部门名称
禅城同享部 禅城同心部 禅城同翔部 禅城精英部 禅城阳光部 禅城精锐部 禅城营业区 顺德发展部 顺德龙翔部 顺德龙越部 顺德龙舟部 顺德龙腾部 顺德三有部 顺德三晋部 顺德太阳部 顺德协力部 顺德营业区
负责人
谢武 杨小红 李小玲
张航 潘彩珍 李新萍 陈轶飞 区雪玉
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你问我答
40
Thank You!
41
意外险：被保险人及其家人的意外伤害保险
家庭防盗保险：室内财产的盗抢损失，包括金银珠宝、现金 居家安全保险：水暖管爆裂以及家用电器起火造成的损失
居家责任保险：房屋内发生的责任事故以及因高空坠物引起的赔偿责任
地方特色的产品：四川地区还设臵了意外医疗保险
24
二、“家财宝”产品特色
定额定费可选式免核保产品，保障含家财险、地震险、意外险 月缴型产品，每月从客户授权的银行帐户扣去固定数目的月保费
4
12
5
交强险的适用范围广
6
约束范围广，所有机动车辆必须购买交强险
7
保费计算简便，部分车辆采用定额保单
8
明确了及时理赔的规定，更能切实保障交通事故受害人的权益
13
商业车险简介
基 本 险 附 加 险
车辆损失险 商业第三者责任险 车上人员责任险 全车盗抢险 玻璃单独破损险 车身划痕损失险 基本险不计免赔率特约条款 ……其他等十几种 14
20
业务流程概述
借力产险专员
提供姓名、地 址、起保日期 客 户 送保单 交纳保费 业 务 员 签发保单 专员 或营业 区柜台 交纳保费 财务
交业务联 交财务联
内勤录入
• 业务人员向投保人介绍条款、履行明确说明义务
• 提醒投保人履行如实告知义务
• 投保人填写投保单
21
理赔流程介绍
报案受理
95512电话 中心
一个无须异议处理的省心销售
一个简单且容易快速成交的险种 一个最容易让客户转介绍的机会
一个积累客户、创造持续收入的契机
……
7
交强险产品简介
产品名称： 机动车交通事故责任强制保险 产品定义： 由保险公司对被保险机动车发生道路交通事故
造成受害人 （不包括本车人员和被保险人） 的人身伤亡、财产损失,在责任限额内予以赔 偿的强制性责任保险。
×
赔款记录 调整系数
• 最终保险费四舍五入归整到元
• 实行“奖优罚劣”的浮动费率机制
• 费率浮动与交通违法行为、交通事故以及保 险赔偿挂钩，总原则是安全驾驶者享有优惠 的费率，经常肇事者负担高额保费 • 保险费从下一年度开始调整
10
费率调整原则
未发生交通违法行为和交通事故
连续未发生的 发生交通违法行为或交通事故的 多次发生或重大道路交通事故的 费率调低 （直至最低标准）
核损
查勘救援调度 查勘定损 立案 缮制 核赔 结案 赔款支付 归档
理赔委托
如发生理赔，请 拨打24小时产险 客服电话95512
超权限核赔
转帐或柜台领取
22
家财险组合介绍
平安家财宝综合保障计划
保障项目：
家财 意外 家财防盗
居家安全
居家责任 地方特色产品
23
一、“家财宝”产品保障项目简介
家财险：个人房屋、室内家庭财产因火灾、 爆炸等意外事故和地震、暴雨、台风等自然灾害损失
费率提高 （加大提高的幅度）
在交通事故中被保险人无过错的
费率不调整
11
交强险的八大特点
1
经营交强险的主体只能是中资保险公司
平安的综合优 势更加显著!
2
交强险的强制特点体现在强制投保和强制承保两方面
3
在特定条件下，保险公司有先行垫付抢救 费用的义务，体现人性关爱 各公司实行统一条款，统一费率。遵守交 强险业务总体上不盈利不亏损的原则
我们也可以从陌生市场突破——
• 车管所 • 运输公司、汽车站
• 交通管理部门
• 洗车场、汽车美容 • 加油站、驾驶学校
如能联合管理人员， 将会事半功倍哦!
• 洗车场、汽车美容
• 社区、生活小区
36
从产险到寿险，全面开发客户资源
推销寿险， 无功而返
陌拜客户
客户主动要求购 买寿险及转介绍
客户买车， 咨询车险 专员陪同签单
28
四、“家财宝”单证管理
投保单回收 按产险综拓渠道单证管理制度执行。 因客户扣费成功才正式起保，故回单延误将影响客户满意度， 时间不宜过长。 保费 期缴业务保费从银行自动扣取，销售人员不经手保费。
29
五、销售政策——业务规则
保费统计规则：
每月按照当月实收保费100％计入营业单位个销产计划达成；
月保费合计由销售人员计算填写，客户确认无误
26
三、“家财宝”投保单填写注意事项
－客户信息
如客户无身份证，可在空白处填写“军官证”、“护照”、 “侨胞证”等有效证件名称，并在号码填录区填写证件号码。
投保意外险，配偶和子女信息很重要，必须仔细填写。最多
填写两名子女，请客户按年龄由大到小填写。
被保险人限定为一至四类职业人员,职业分类标准请咨询当 地产险公司。 保险财产地址必须精确到门牌号
地震险为家财险（主险）的附加，投保地震险，在 这里打勾就行。保额、保费自动对应家财险（主险） 的选择。 购买意外险医疗和住院津贴必须先购买意外险（主 险）。注意解释意外险的保额分配问题 其他组合保障为附加险，必须先购买家财险（主险） 或意外险（主险）方可购买这些附加险。每项组合 最多勾选一项，多选不累加。如果客户不小心多选 了，按照保费高的选择确认。
33
积极收集客户名单 赶快行动起来!
打响市场抢夺之战！
提供优质的服务， 作好切入寿险保单销售的准备
34
客户来源分析
我们可以从个人客户突破——
• 有车的亲戚、朋友等 • 现有客户中有车的
• 即将购买新车的老客户
• 有车的老客户转介绍的车友 • 车友俱乐部的成员
• 通过其他渠道获取的准主顾名单
35
5
机动车交通事故责任强制保险
最佳的拜访理由从天而降--95％的客户会选择在同一家公司购买交强险、机 动车商业保险，乃至人寿保险
让已购买商业车险的客户为我们转介客户
让还未购买的准主顾有了一个100%成交的理由
6
这样一个难得的机遇摆在我们的面前：
一个让客户无法拒绝的拜访理由
自动续保，免除一般产品繁琐的投保、退保手续
收费便宜，销售费用高 主打卖点：缴费更轻松、保障更丰富、续保更便捷
25
具体保障内容
家财险（主险）只能在保额处勾选一项。注意：保险金 额按房屋、装修、室内财产，比例分配保额，需提醒客 户按房屋市值，就高选择保额。如客户房屋市值为84万， 则就高选择120万保额的最合适（120万保额房屋部分占70 ％，为84万）
又被撞了
8
保险责任
保障内容 人身伤害 死亡伤残 医疗 责任限额 110000 10000 2000
赔偿限额
无过错限额 11000 1000 100
财产损失
每辆车仅可投保一份交强险。如果客户重复投保，即使购 买多份或在几家公司同时购买，也只能获得一份保险保障。
9
保费计算
最终保险费
＝
基准保费
×
交通违法行 为调整系数
活动人力和有效活动人力统计规则： 期缴产品首年及每年续保保单生效月当月实收保费计入当月 个销产活动人力和有效活动人力的统计，后续月份均不计。
30
五、销售政策——佣金
• 首年及每年续保均可提取佣金，佣金比例为年实收保费的20%；
• 佣金采用每月发放方式，分12月发放全年保单佣金，即， 月佣金＝每月实收保费20%（佣金比例） 保单全年佣金＝月佣金12月 • 如出现退保，从保单退保月开始不支付业务员佣金。
一般卡号为16位，某些卡为19位，这里提供 19位，请客户左起一格格填写，销售人员仔 细帮助客户核对
银联卡/存折扣款支持情况，目前工商银行、中国银行、招商银行、建 设银行、农业银行的存折和银行借记卡能支持全国所有机构扣款，其他 银行、信用卡等具体支持情况由产险机构随销售手册下发，并接产险总 部项目组通知随时更新。
16
全车盗抢险
• 全车盗抢险负责赔偿车辆因被盗窃、被抢劫、被抢夺造成车辆的全部 损失，以及期间由于车辆损坏或车上零部件、附属设备丢失所造成的 损失，以及保险车辆在全车被抢劫、抢夺过程中，受到损坏需要修复 的合理费用。
好好的一个车眨眼 就被偷了，二十多 万啊，一下就没 了～
17
车上人员责任险
• 负责赔偿车辆发生意外事故造成车上人员的人身伤亡（包括司机和乘客） 和所载货物的损失，依法应由被保险人承担的赔偿责任；赔付交强险各 分项限额以上部分
运用综合开拓拓展业务空间
产险四川分公司综拓业务部
课程大纲
• 产险车险产品介绍
• 产险家财宝产品介绍
• 销售实务介绍
2
产险主打产品介绍
家庭财产 船舶 货运 工程 车辆
企业财产
3
• 交强险产品简介 • 商业车险简介 • 业务流程概述 • 客户来源分析
4
“机动车交通事故责任强制保险”以下简称“交强险
车出险报案，医院 探望、送理赔款
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赶快想想，应该去拜访哪些人呢？
请尽可能多列出符合条 件的可拜访名单
38
个销产渠道目前批准销售的还有约100余种产险产品
产品名称
车险 财产险 责任险 信用保证保险 货运险 工程险 机动车交强险、机动车辆商业保险、摩托车险…… 财产基本险、综合险、一切险…… 公共营业场所火灾责任保险、产品责任险、校方责任险 雇主责任险…… 雇员忠诚保险…… 海洋运输货物保险、国内公路运输保险…… 建筑工程一切险、机器损坏险……
顺道开车送朋友回家，可是路上发生交 通意外，把她送进了医院，还要我掏住 院费，唉‘好心办了坏事啊’……
18
附加险
车身划痕损失险
• 车身划痕险，保险车辆发生无明显碰撞痕迹的车身表面油漆单独划痕， 本公司根据本合同的规定按实际损失负责赔偿