基金销售基础-1-19

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基金业务基础必学知识点

基金业务基础必学知识点
1. 基金的定义和特点：基金是一种集合投资方式，将多个投资者的资金集中管理，由基金经理进行投资运作。

基金的特点包括分散投资、共担风险、专业管理和流动性较高等。

2. 基金的分类：根据不同的投资对象和投资策略，基金可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、指数基金等。

3. 基金的运作流程：基金的运作流程包括基金发行、基金销售、基金投资、基金净值计算和基金赎回等环节。

4. 基金的费用：基金的费用包括管理费用、销售服务费用、托管费用等，投资者需要关注基金的费率水平和结构。

5. 基金的风险与收益：基金投资存在市场风险和基金经理能力风险，不同类型的基金具有不同的风险和收益特征，投资者需要根据自身的风险承受能力选择合适的基金产品。

6. 基金的投资策略：基金经理根据基金的投资目标制定相应的投资策略，如价值投资、成长投资、指数跟踪等。

7. 基金的评价指标：常用的基金评价指标包括收益率、风险指标、夏普比率、信息比率等，用于评估基金的综合表现。

8. 基金的定投策略：定期定额投资是一种长期投资策略，通过定期定额投资可以享受基金的分散投资和长期复利效应。

9. 基金产品的选择：投资者可以根据自己的投资目标、风险承受能力
和投资偏好选择适合自己的基金产品。

10. 基金投资的注意事项：投资者在进行基金投资时需要注意基金的风险特征、收益预期、历史表现等，并及时关注基金的运作情况，做出合理的投资决策。

基金公司及基金基础知识业务知识基金管理

价值主张投资
成本结构人力佣金手续费托管费
客户关系投资者
渠道通路
客户关细分机构客户散户专户
收入管理费
12
基金的投资业务
基金公司投资流程
事前做好研究
投资指研究员依宏观信息判断未来市场运行方向； ➢行业研究员自上而下、自下而上调研、分析与推荐个股，构建模拟组合； ➢量化研究员研究量化策略，通常包括：因子选股、CTA策略、套利策略、量化择时……
公司LOGO
基金公司的业务知识
了解业务
目录
1
我们一起认识投资
2
了解基金公司的业务
基金公司的组织架构基金投资业务基金产品研发业务基销的销售业务基销的后台支持业务
我们一起认识投资
我们一起认识投资
中国金融机构体系
央行
中国人民银行
银行
政策性银行商业银行
外汇管理局
国务院
银保监会
证监会
(间接投资)
建筑物厂房
机器设备 ……
股票基金期货 ……
6
投资工具
投资工具
实物及其他投资工具
房地产
黄金
艺术品
古玩
纪念币和邮票
固定收益投资工具
银行存款
政府债券
公司债券
优先股
金融投资衍生工具
期货
期权
互换
远期
金融信托及基金产品
基金
外汇
股票
(普通股)
权益性投资工具
7
各类资管业务介绍
银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业以及其他可被证券化的
22
基金的主要销售渠道
销售渠道
展业平台

201603基金基础押题卷一(解析)-基础

基金基础押题卷一（解析）一、单选题1.参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：323解析：融资、融券业务都会放大投资收益率或损失率，如同杠杆一样增加了投资结果的波动幅度。

融券交易没有平仓之前，投资者融券卖出所得资金除买券还券外，是不能用于其他用途的。

2.参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：162解析：相关系数是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。

3.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：265解析：私募股权投资基金通常分为有限合伙制、公司制和信托制三种组织结构。

有限合伙制最早产生于美国硅谷，目前成为私募股权投资最主要的运作方式。

其合伙人由有限合伙人和普通合伙人构成。

4.参考答案：D测试方向：计算题难易程度：易测试教材：下册教材页码：78解析：目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。

应计提的管理费=365000×1%÷365=1（万元），即10000元。

5.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：186解析：在成长期，各项技术已经成熟，产品的市场也基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，公司股价逐步上涨。

在这个阶段，行业的领导者开始出现。

整个成长期，可以进一步再细分成高速成长期、稳健成长期和缓慢成长期。

6.参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：162解析：ρ=1，完全正相关。

7.参考答案：D测试方向：常识题难易程度：中测试教材：上册教材页码：144解析：企业从某国有银行取得3年期500万元的贷款和企业向战略投资者进行定向增发增加了银行存款（即增加了流动资产），流动负债数额不变,因此均会提高企业短期偿债能力；企业向股东发放股票股利不影响流动资产和流动负债，即不影响企业短期偿债能力；企业采用分期付款方式购置一台大型机械设备，终将引起银行存款减少（即减少了流动资产），进而降低企业短期偿债能力。

基金基础知识题库(详情)

基金基础知识题库(详情)基金基础知识题库要怎么写，才更标准规范？根据多年的文秘写作经验，参考优秀的基金基础知识题库样本能让你事半功倍，下面分享【基金基础知识题库】相关方法经验，供你参考借鉴。

基金基础知识题库以下是一些基金基础知识的题目：1.什么是基金？2.基金的种类有哪些？3.基金的运作方式是什么？4.基金的投资策略是什么？5.基金的收益来源是什么？6.基金的风险如何？7.基金的资产组合是如何调整的？8.基金的投资策略如何根据市场变化进行调整？9.基金的收益如何计算？10.基金的净值是如何变化的？11.基金的分红是如何进行的？12.基金的投资回报如何？13.基金的投资风险如何？14.基金的赎回费用如何？15.基金的申购和赎回流程是什么？16.基金的投资策略有哪些类型？17.基金的投资回报和风险之间有什么关系？18.基金的资产配置是如何影响投资回报和风险的？19.基金的投资策略如何影响资产配置？20.基金的资产组合是如何调整的？以上是基金基础知识的题目，希望对您有所帮助。

基金基础知识题库包括哪些一、填空题1.投资基金是一种，它通过向募集资金，由基金管理人管理，由基金托管人保管，为投资者资产，并由投资专家投资者资产，以投资组合的方式，最大限度的实现投资者的收益。

2.按照基金的组织形式，投资基金可分为基金、公司型基金。

3.封闭式基金的期限通常为年。

4.基金的收益主要来源于两部分：和基金管理人管理费用。

5.封闭式基金扩募是指发行结束后，基金发起人根据市场情况或自身需要，决定基金规模再次扩募。

6.证券投资基金的优点有：、分散投资风险、流动性强、资本效益高。

7.按照基金的投资范围，基金可分为股票型基金、基金、债券型基金、混合型基金。

8.基金收益分配原则为“、后分配”。

9.基金的申购、赎回必须以为依据。

10.封闭式基金的期限通常为年。

11.基金托管人是负责基金资产保管、基金资金清算、会计核算、基金估值等职责的机构，通常由担任。

基金销售基础-1-13_真题-无答案

基金销售基础-1-13(总分34,考试时间90分钟)一、单项选择题以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求1. 封闭式基金( )披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。

A．每日 B．每周C．每月 D．每季2. 基金资产估值是指通过对基金所拥有的( )按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A．全部资产 B．净资产C．全部资产及所有负债 D．负债3. 我国开放式基金的估值频率是( )。

A．每个交易日 B．每两个交易日C．每周 D．没有明确的规定4. 基金份额净值是按照每个开放日闭市后( )除以当日基金份额的余额数量计算。

A．基金资产总值 B．基金资产净值C．基金资产估值 D．基金资产交易价格5. ( )定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。

A．基金管理公司 B．托管银行C．基金估值工作小组 D．基金注册登记机构6. 我国基金资产估值的责任人是( )。

A．基金投资者 B．基金管理人C．基金托管人 D．基金监管机构7. 对于一般的开放式基金而言，交易价格就是( )。

A．基金资产估值 B．基金资产总值C．基金资产净值 D．基金份额资产净值8. 除非基金合同另有约定，基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为( )和金融负债。

A．持有至到期投资B．以公允价值计量且其变动计人当期损益的金融资产C．贷款和应收款项D．可供出售的金融资产9. 证券投资基金一般在( )结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般( )结转损益。

A．季末，逐日 B．季末，逐月C．月末，逐日 D．月末，逐月10. 基金估值应遵循的原则不包括( )。

A．配股和增发新股，按成本估值B．对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值C．对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值D．有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值11. 关于基金管理费计提标准，以下说法不正确的是( )。

基金基础知识大全课堂PPT

直接投资工具，直接投资工具，间接投资工具，银主要投向实业主要投向实业行负责资金用途和
投向
价格波动大，高价格较股票小，银行利息相对固定，风险、高收益低风险、低收益投资比较安全
股利、资本利得利息、资本利得利息
投资渠道基金管理公司、证券公证券公司司、信托、银行代销
债券发行机构、银行、信用社、邮证券公司、银行政储蓄银行
• 4.货币型基金”所投资的标的都是不超过一年的短期票券或银行定存，虽然收益较低，但风险相对也最低，因此多被投资人利用来作为短期资金停泊的去处，有点像银行的活期存款可以随存随取。
12
按交易类型
➢封闭式基金与开放式基金 ➢货币基金 ➢分级基金 ➢ETF基金 ➢LOF基金 ➢FOF基金
13
ETF基金
交易型开放式指数基金，通常又被称为交易所交易基金（Exchange Traded Funds，简称“ETF”），是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。由于同时存在证券市场交易和申购赎回机制，投资者可以在ETF市场价格与基金单位净值之间存在差价时进行套利交易。套利机制的存在，使得ETF避免了封闭式基金普遍存在的折价问题。 ETF指数基金代表一揽子股票的所有权，是指像股票一样在证券交易所交易的指数基金，其交易价格、基金份额净值走势与所跟踪的指数基本一致。因此，投资者买卖一只ETF，就等同于买卖了它所跟踪的指数，可取得与该指数基本一致的收益。交易费用：无印花税，佣金和其股票账户一致。
诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放
式基金的历史性跨越。
3
基金的基本知识
• 基金与其他金融工具的区别。
反应的经济关系不同
所筹资金的投向不同投资收益与风险不同收益来源

基金基础知识大全共129页

基金的参与主体
基金的当事人
12
基金监管机构和自律组织
基
投
其
基
基
基
金
资
他
金
金
金
销
咨
服
份
管
托
售
询
务
额
理
管
机
机
机
持
人ห้องสมุดไป่ตู้
人
构
构
构
有
人
基
基
金
金
的
的
监
自
管
律
机
组
构
织
第三节基金的起源与发展
13
熟悉基金的起源熟悉基金的发展了解全球基金业的发展趋势和特
点
基金的起源与发展
14
基金的起源
基金作为社会化的理财工具，起源于英国。1868年英国成立的“海外及殖民地政府信托基金”，这是公认的设立最早的基金。金融史学家将其视为基金的雏形。
全球基金业的发展主要有以下趋势和特点： A.美国占据主导地位，其他国家发展迅猛 B.开放式基金成为基金的主流产品 C.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出 D.基金的资金来源发生了重大变化
全球共同基金规模稳定增长
16
30
26.20 25
21.82
20 17.77
16.16
15
14.05
11.76 11.87 11.65 11.32
基金基础知识大全
1、合法而稳定的权力在使用得当时很少遇到抵抗。 ——塞 ·约翰逊 2、权力会使人渐渐失去温厚善良的美德。— —伯克
3、最大限度地行使权力总是令人反感；权力不易确定之处始终存在着危险。— —塞·约翰逊 4、权力会奴化一切。——塔西佗

基金基础知识

一、单选题1、关于UCITS基金的核准，下列说法错误的是（）。

A、UCITS基金必须获取其所在国监管机关的核准方可开展业务B、基金管理人.托管人.基金规则及基金章程的改变均要获得监管机关的批准C、对于单位信托而言，要核准基金章程和基金托管人D、基金管理公司只能从事基金管理业务答案：C解析：对于单位信托而言，要求核准基金管理人、基金托管人和基金规则；对于公司型基金，则要核准基金章程和基金托管人。

2、关于简单收益率与时间加权收益率关系的表述，正确的是（）。

A、相对简单收益率而言，时间加权收益率考虑了分红再投资B、简单收益率一般在数值上大于时间加权收益率C、简单收益率与时间加权收益率均考虑了分红再投资的影响D、简单收益率一般在数值上小于时间加权收益率答案：A解析：简单（净值）收益率由于没有考虑分红的时间价值，因此只能是一种基金收益率的近似计算；时间加权收益率由于考虑到了分红再投资，能更准确地对基金的真实投资表现作出衡量。

基金收益率计算一般要求采用考虑了基金分红再投资的时间加权收益率。

3、沪深300股指期货合约的最低交易保证金是合约价值的（）。

A、5%B、8%C、10%D、12%答案：B解析：保证金制度，就是指在期货交易中，任何交易者必须按其所买人或者卖出期货合约价值的一定比例交纳资金的制度。

沪深300指数期货合约条款中规定最低交易保证金为合约价值的8%。

4、下列关于质押式回购和买断式回购业务，说法错误的是（）。

A、质押式回购，质押冻结期间的利息归质方所有B、买断式回购期间回购债券如发生利息支付，所支付利息归质方所有C、质押式回购期内，资金融入方出质的债券，回购双方均不得动用D、买断式回购的资金融出方可获得回购期间债券的所有权和使用权答案：B解析：与质押式回购不同，买断式回购的资金融出方不仅可获得回购期间融出资金的利息收入，亦可获得回购期间债券的所有权和使用权。

买断式回购期间回购债券如发生利息支付，所支付利息归债券持有人所有。

2024年基金从业资格-证券投资基金基础知识考试历年真题摘选附带答案

2024年基金从业资格-证券投资基金基础知识考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分) （）是一种按照票面金额计算利息，票面上附有作为定期支付利息凭证的期票的债券。

A. 零息债券B. 固定利率债券C. 公债D. 国债2.(单项选择题)(每题 1.00 分) 当无风险利率升高时，卖方资金的机会成本会变高，从而看跌期权的价值（）。

A. 升高B. 降低C. 不变D. 忽高忽低3.(单项选择题)(每题 1.00 分) （），首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。

A. 2013年9月6日B. 2011年5月6日C. 1998年4月7日D. 2000年6月8日4.(单项选择题)(每题 1.00 分)资产负债率、权益乘数和负债权益比这三个比率其实是同一意思，由其中一个比率可以很容易计算出另外两个比率，并且都是数值越（）代表财务杠杆比率越（），负债越（）。

A. 大，高，低D. 大，低，重5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 证券公司向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易的（）。

A. 3%B. 3‰C. 5%D. 5‰6.(单项选择题)(每题 1.00 分) 复利终值的计算方法（）。

A. FV=PV（1+i)^nB. PV=FV（1+i)^nC. FV=PV（1+i*nD. PV=FV（1+i*n)7.(单项选择题)(每题 1.00 分) 根据材料，回答下列各题。

货币市场基金是我国基金市场一类重要的产品类型，以“余额宝”为代表的货币基金近年来迅速发展，成为投资者现金管理的良好工具。

但货币基金快速发展的同时，同样面临多方面的风险，如T+0赎回方式带来的流动性风险，期限错配问题带来的投资管理风险等。

2016年2月1日中国证监会颁布了《货币市场基金监督管理办法》，对货币基金的投资范围、估值方法、申赎等做出了规定，促进货币市场基金平稳健康发展。

2022-2023年基金从业资格证之私募股权投资基金基础知识基础试题库和答案要点

2022-2023年基金从业资格证之私募股权投资基金基础知识基础试题库和答案要点单选题（共100题）1、(2017年)并购基金通常会从（）方面寻找价值被低估的企业。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D2、私募基金管理人委托（）募集私募基金的，应当以书面形式签订基金销售协议，并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为基金合同的附件。

A.基金管理机构B.基金销售机构C.基金托管机构D.监管机构【答案】 B3、以下关于信托（契约）型基金的税收，说法错误的是（）。

A.基金财产投资的相关税收由基金份额持有人承担B.股权投资业务的信托（契约）型股权投资基金的税收政策有待进一步明确C.《信托法》及相关部门规章中并没有涉及信托产品的税收处理问题D.税务机构出台了关于信托税收的统一规定【答案】 D4、在股权投资业务流程中，体现投资管理人核心竞争力的环节是（）。

A.项目立项B.投资决策C.尽职调查D.签订投资协议【答案】 C5、有关我国股权投资行业的发展趋势，以下说法错误的是（）。

A.金融市场将逐步由直接融资为主转向间接融资为主B.未来我国经济的增长将由过去的要素驱动转向创新驱动C.股权投资基金的运作模式和发展方式与创新驱动的内在要求高度一致，面临着广阔的发展机遇D.随着我国股权投资基金行业专业化、市场化程度不断提高，该行业必将迎来持续健康规范发展的新阶段【答案】 A6、我国合伙型基金的法律依据为《合伙企业法》，基金按照（）来运营。

A.合伙人协议B.投资人协议C.投资协议D.合伙协议【答案】 D7、（2019年真题）某公司在创立时创始人持有20000股股份，股权投资基金X作为A轮投资者以增资方式按2元/股的价格购买了10000股，其后B轮投资者以增资方式按1元/股的价格购买了10000股．在完全棘轮条款和加权平均条款下X基金分别可获补偿的股票数量为（）A.10000股，5000股B.5000股，1429股C.10000股，1429股D.条件不足，无法计算【答案】 C8、股权投资基金投资后阶段常用的监控指标不包括（）。

2021基金法律法规、职业道德与业务规范试题库(带答案)-卷19

2021基金法律法规、职业道德与业务规范试题库（带答案）-卷19考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、基金年度报告要披露：上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

A．10B．20C．5D．3答案为A，解析：基金年度报告要披露：上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

2、关于基金投资者必须承担的义务，以下说法错误的是（）。

A.遵守基金合同B.交纳基金认购款及规定费用C.承担基金亏损但不承担基金终止的责任D.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额『正确答案』C【解析】选项C应该是承担基金亏损或终止的有限责任。

3、基金市场的参与主体不包括（）。

A.基金当事人B.基金市场服务机构C.基金监管机构D.国定收益基金答案：D解析：基金市场的参与主体包括基金当事人、基金市场服务机构、监管和自律机构三大类。

4、（）是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。

A．业务操作手册B．基本管理制度C．内控大纲D．部门业务规章【答案】A5、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A．3B．5C．7D．10答案为B，解析：依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

6、出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定（）。

A.接受全额赎回和全部延迟赎回B.拒绝全额赎回C.全部延迟赎回D.部分延迟赎回和接受全额赎回答案：D解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状況决定接受全额赎回和部分廷迟赎回。

2022年-2023年基金从业资格证之私募股权投资基金基础知识题库及精品答案

2022年-2023年基金从业资格证之私募股权投资基金基础知识题库及精品答案单选题（共30题）1、（2018年真题）股权投资基金销售机构应（）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D2、以下属于协议转让退出的是（）。

A.上市转让退出B.挂牌转让退出C.清算退出D.并购退出【答案】 D3、我国企业选择境外直接上市，需要先向（）提出申请。

A.境外证券监管机构B.境内证券监管机构C.境外证券交易所D.境内证券交易所【答案】 B4、在（）注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构（以下简称基金销售机构）可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。

A.中国证券业协会B.证券交易所C.中国银监会D.中国证监会【答案】 D5、从投资后管理角度，对处于市场扩张阶段的企业，（）通常不能反映出企业的成长航A.应收帐款金额B.新拓展市场区域C.营业网点开设D.销售增长率【答案】 A6、关于基金管理人在中国证券投资基金业协会登记时的业务范围问题,以下说法错误的是（）。

A.在管理人登记法律意见书中,律师需要对股权投资基金类管理人从事"投资咨询"业务进行审慎调查和论证说明B.众筹等业务的申请机构,需要提前进行业务剥离C.股权投资基金类管理人的"投资咨询"业务的实际经营范围可以存在《证券、期货投资咨询管理暂行办法》规定的"证券、期货投资咨询"业务D.对于兼营民间借贷、民间融资、配资业务、小额理财、小额借贷、P2P/P2【答案】 C7、下列关于基金销售机构的说法错误的是（）。

A.受托募集股权投资基金的第三方机构就是基金销售机构B.基金销售机构在提供募集服务的过程中，应将基金管理人的基金募集材料及时完整地提供给潜在基金投资者C.保险机构不属于常见的股权投资基金销售机构D.基金销售机构为基金管理人提供推介基金、发售基金份额、办理基金份额认缴、退出等募集服务【答案】 C8、（2020年真题）某地证监局在对辖区内机构进行例行检查时，发现某股权投资基金管理人有重大违法嫌疑，决定进一步采取措施，不符合相关规定的措施是（）。

基金交易员基础知识单选题100道及答案

基金交易员基础知识单选题100道及答案一、基金的概念与分类1. 基金是一种（）投资工具。

A. 高风险、高收益B. 低风险、低收益C. 风险和收益相对适中D. 无风险答案：C2. 按照投资对象分类，基金可以分为（）。

A. 股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金B. 封闭式基金、开放式基金C. 公募基金、私募基金D. 成长型基金、收入型基金、平衡型基金答案：A3. 股票基金主要投资于（）。

A. 股票B. 债券C. 货币市场工具D. 以上都有答案：A4. 债券基金的主要投资对象是（）。

A. 股票B. 债券C. 货币市场工具D. 以上都有答案：B5. 货币市场基金主要投资于（）。

A. 股票B. 债券C. 货币市场工具D. 以上都有答案：C6. 混合基金是指同时投资于（）的基金。

A. 股票和债券B. 股票和货币市场工具C. 债券和货币市场工具答案：D7. 封闭式基金的特点是（）。

A. 基金份额在基金合同期限内固定不变B. 基金份额可以在证券交易所交易C. 基金份额在封闭期内不能赎回D. 以上都是答案：D8. 开放式基金的特点是（）。

A. 基金份额不固定B. 可以在基金合同约定的时间和场所申购、赎回C. 基金份额的价格以基金资产净值为基础计算D. 以上都是答案：D9. 公募基金的特点是（）。

A. 面向社会公众公开发行B. 募集对象不特定C. 投资门槛较低D. 以上都是答案：D10. 私募基金的特点是（）。

A. 面向特定投资者发行B. 募集对象特定C. 投资门槛较高D. 以上都是答案：D二、基金的运作与管理11. 基金的运作包括（）等环节。

A. 募集、投资、管理、托管、信息披露B. 募集、投资、交易、清算、信息披露C. 募集、投资、管理、交易、清算D. 募集、投资、管理、托管、交易、清算、信息披露答案：D12. 基金管理人的主要职责是（）。

A. 募集基金B. 投资管理C. 为基金份额持有人的利益管理和运用基金财产答案：D13. 基金托管人的主要职责是（）。

基金销售业务操作流程

基金销售业务操作流程
第一步：市场调研
1.收集基金市场信息，包括相关政策法规、市场趋势、竞争对手等。

2.分析市场需求和客户需求，确定目标客户群体。

第二步：客户开发
2.对潜在客户进行筛选和评估，确定潜在购买力较强的客户。

3.与潜在客户进行初步接触，建立良好的信任关系，引导其对基金产品的兴趣。

第三步：产品推荐
1.根据客户需求和投资偏好，制定合适的基金推荐方案。

2.提供详细的产品介绍和分析，解答客户疑问，帮助客户更好地了解基金产品。

3.针对不同客户群体，推荐相应的基金类型和投资策略。

第四步：销售办理
1.协助客户填写基金申购或赎回相关的表格和文件。

2.协助客户开立基金交易账户，并提供必要的身份验证和风险评估。

3.帮助客户完成基金申购或赎回的交易操作，并指导客户选择合适的交易方式和时间。

第五步：跟踪服务
1.在客户购买基金后，定期与客户进行沟通和交流，了解其投资情况和需求变化。

2.及时向客户提供基金市场动态和投资建议，帮助客户调整投资组合和优化投资策略。

3.定期回访客户，建立长期良好的客户关系，并根据客户需求调整销售策略和产品推荐。

最后需要注意的是，为了保证基金销售业务的合规性和客户利益的最大化，销售人员需要具备相关证券从业资格和专业知识，严格遵守相关法律法规，并按照商业道德进行操作。

同时，需要时刻关注基金市场的变化和客户需求的变化，不断提升自身的专业能力和销售技巧。

保宝网金融营销基础形考1~4答案

保宝网金融营销基础形考1~4答案金融营销基础1、以下不属于人员促销的是（）。

A.上门推销B.柜台推销C.赠送礼品D.路演正确答案C2、间接营销渠道的缺点是（）。

A.只适用于附加值低的产品B.增加了生产者的市场风险C.不够现代化D.提高了产品成本正确答案D3、在企业内部关系营销中，不属于员工服务策略的是（）。

A.定期考核内部服务质量B.改善内部服务环境C.建立服务导向的组织机制D.制定出国进修等人才政策正确答案D4、不同年龄段的人，由于生活观念和工作阅历的差别，对待风险和收益的态度不同，需要的金融产品也不同。

一般来说，对于已经步入中年的人群来说，他们（）。

A.更加注重储蓄、养老保险、医疗保险等，或是购买政府债券B.更倾向于收入稳定的投资项目C.对财产的增值要求高于保值要求D.对高收益高风险项目更加青睐正确答案B5、在促成生意业务的方法中，营销人员说“XXX教师，这款保险产物特别适合您这样的大学传授，你们学校好多人都已经买了”。

营销人员的这种战略属于（）。

A.假设成交法B.选择成交法C.从众成交法D.优惠成交法正确答案C6、互联网金融营销的优点不包括（）。

A.潜在受众多B.营销成本低C.沟通良好D.客户信任度高正确答案D7、金融产品在定价时通常选择“888”、“168”的数字，这种定价策略属于（）。

A.声望定价策略B.惯定价策略C.意头订价战略D.尾数订价战略正确答案C8、在金融产物导入期，采取低价格、低促销成本来推出新产物的战略是（）。

A.缓慢渗透策略B.快速渗透战略C.快速撇脂策略D.缓慢撇脂策略正确答案A9、以下不属于需求导向定价法的是（）。

A.代价判断订价法B.客户差别定价法C.需求差异订价法D.收支平衡定价法正确答案D10、以下属于间接营销渠道的是（）。

A.储蓄银行在某乡镇开设网点B.XXX增加自动柜员机XXX销售XXX的保险产品D.XXX向潜在客户寄送有关产品或服务的信件正确答案C11、企业开展金融营销的任务通常包括分析客户需求、开发金融产品和（）A.帮助客户决策B.收集市场信息C.制订营销战略D.供应金融服务BCD正确答案BCD12、在金融产物订价中，属于心理订价战略的有（）。

证券投资基金销售基础知识

6000-
5000债券 4000-
息票率15%
价 3000- 息票率10%
格 2000息票率5%
1000息票率0%
5
10
15
30
市场利率10%
债券价格与市场利率、偿还期限的关系
美元 1200债 1100券价 1000格 900-
800-
31
债券的价格与市场利率、偿还期限的关系市场利率8%
溢价债券
证券与有价证券的概念、分类和特征
4
证券：是指各类记载并代表一定权力的法律凭证
有价证券分类
5
有价证券：是指有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证
商品证券
货币证券
资本证券
提货单运货单仓库栈单
银行汇票商业汇票股票
银行本票商业本票债券
支票
（注：我国无商业本票）基金证券及衍生品
0.5 8%
6.25元 / 股
因为 V 0P0 ，所以A股票被低估
r D1 0.5 10% 实际收益率： P0 5
股票定价（三、固定增长红利贴现模型）
22
假定公司的红利以一个固定的比率（例如g)增长，那么后一期的红利是
前一期红利的（ 1+g）Dt倍D：t11 g D11 g t1
V 0
表决权
序为：弥补亏损、提股权、优先认股权等利益
取法定公积金、提取
任意公积金、支付红
利
股息形式
27
股息
股票股息现金股息
股权、债权、物权比较
权力证券
债券证券
28
物权证券
是综合权力，包括资产收益权、重大决策权、选举管理者权等，虽然是公司财产所有人，但对公司的财产不能直接支配

2022年-2023年基金从业资格证之私募股权投资基金基础知识基础试题库和答案要点

2022年-2023年基金从业资格证之私募股权投资基金基础知识基础试题库和答案要点单选题（共30题）1、依据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》私募基金管理人的高级管理人员应当诚实守信，最近（）没有重大失信记录，未被中国证监会采取市场禁入措施。

A.两年B.五年C.一年D.三年【答案】 D2、二手资料收集的步骤，下列不包括（）A.不辨别所需的信息B.寻找信息源C.资料的筛选D.收集二手资料【答案】 A3、在基金收益分配中，按单一项目分配，是指每个投资项目投后退出的每一笔资金都按照一定的顺序在（）之间分配，而不是首先满足基金投资者的全部本金出资和优先收益。

A.基金投资者和管理人B.基金投资者和托管人C.股东和管理人D.股东和托管人【答案】 A4、在（）注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构（以下简称基金销售机构）可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。

A.中国证券业协会B.证券交易所C.中国银监会D.中国证监会【答案】 D5、（）是指主要对企业进行财务性并购投资的股权投资基金。

A.狭义创业投资基金B.并购基金C.不动产基金D.定向增发投资基金【答案】 B6、股权投资基金信息披露义务人披露基金信息时，不得存在的行为有（）。

A.披露基金净值财务指标B.披露基金收益分配和损失承担情况C.描述投资组合运营情况D.登载行业组织的祝贺性文字【答案】 D7、信息披露义务人违反《私募投资基金信息披露管理办法》的，投资者可以向中国证券投资基金协会投诉或举报，中国证券投资基金业协会要求其限期改正；逾期未改正的，中国证券投资基金业协会将对义务人及主要负责人采取（）等纪律处分措施。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 B8、（2017年真题）我国股权投资基金行业发展经历了哪些阶段（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A9、签署投资备忘录属于股权投资基金运作的（）阶段。

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基金销售基础-1-19
(总分：32.00，做题时间：90分钟)
一、单项选择题(总题数：32，分数：32.00)
1.封闭式基金的募集一般要经过申请、核准、 ( )、备案、公告五个步骤。

A．批准 B．发售
C．发行 D．核准
（分数：1.00）
A.
B. √
C.
D.
解析：
2.我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须根据( )的有关规定，向中国证监会提交相关文件。

A．《证券投资基金运作管理办法》
B．《证券投资基金法》
C．《公司法》
D．《证券公司客户资产管理业务试行办法》
（分数：1.00）
A.
B. √
C.
D.
解析：
3.根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起( )个月内作出核准或者不予核准的决定。

A．1 B．2
C．3 D．6
（分数：1.00）
A.
B.
C.
D. √
解析：
4.基金管理人应当自收到核准文件之日起( )个月内进行封闭式基金的发售。

A．1 B．2
C．3 D．6
（分数：1.00）
A.
B.
C.
D. √
解析：
5.我国封闭式基金的募集期限一般为( )个月。

A．1 B．2
C．3 D．6
（分数：1.00）
A.
B.
C. √
D.
解析：
6.封闭式基金发售价格一般采用1元基金份额面值加计( )发售费用的方式加以确定。

A．0.1元 B．1%
C．0.01元 D．1%
（分数：1.00）
A.
B.
C. √
D.
解析：
7.封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的( )以上。

A．50% B．60%
C．70% D．80%
（分数：1.00）
A.
B.
C.
D. √
解析：
8.基金管理人自收到封闭式基金募集验资报告之日起( ) 日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告，办理基金备案手续，刊登基金成立公告。

A．3 B．7
C．10 D．15
（分数：1.00）
A.
B.
C. √
D.
解析：
9.封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数应达到( )人以上。

A．100 B．200
C．300 D．以上都不是
（分数：1.00）
A.
B. √
C.
D.
解析：
10.如果封闭式基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在( )日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A．7 B．10
C．15 D．30
（分数：1.00）
A.
B.
C.
D. √
解析：
11.按照沪、深证券交易所截至2008年4月底公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的( )，不足5元的按5元收取。

A．0.01% B．0.05%
C．0.25% D．0.3%
（分数：1.00）
A.
B.
C.
D. √
解析：
12.我国封闭式基金的交收同A股一样实行( ) 日交割、交收。

A．T+1 B．T-1
C．T+2 D．T-2
（分数：1.00）
A. √
B.
C.
D.
解析：
13.开放式基金的发售由( )负责办理。

A．基金管理人 B．商业银行
C．证券公司 D．专业基金销售机构
（分数：1.00）
A. √
B.
C.
D.
解析：
14.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的( )。

A．1% B．2%
C．3% D．5%
（分数：1.00）
__________________________________________________________________________________________ 解析：
15.我国债券型基金的认购费率通常在( )以下。

A．0.1% B．0.5%
C．1% D．5%
（分数：1.00）
A.
B.
C. √
D.
解析：
16.开放式基金的募集份额总额不少于( )亿份，基金募集金额不少于( )亿元人民币。

A．1，1 B．2，2
C．2．1 D．1，2
（分数：1.00）
A.
B. √
C.
D.
解析：
17.通常货币市场基金从基金财产中计提不高于( )比例的销售服务费，用于基金的持续销售和服务基金份额持有人。

A．0.1% B．0.15%
C．0.25% D．0.35%
（分数：1.00）
A.
B.
C. √
D.
解析：
18.对一般基金而言，投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在( )日为投资者办理增加权益或
减少权益的登记手续。

A．T+0 B．T+1
C．T+2 D．T+3
（分数：1.00）
A.
B. √
C.
D.
解析：
19.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的( )时，为巨额赎回。

A．5% B． 10%
C．15% D．20%
（分数：1.00）
A.
B. √
C.
D.
解析：
20.出现巨额赎回时，如果基金管理人决定部分延期赎回，其当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额( )。

A．5% B．8%
C．10% D．15%
（分数：1.00）
A.
B.
C. √
D.
解析：
21.一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，投资者可于( )日起赎回该部分基金份额。

A．T B．T+1
C．T+2 D．T+3
（分数：1.00）
A.
B.
C. √
D.
解析：
22.对于货币市场基金，赎回款一般( ) 日从基金银行存款账户划出。

A．T B．T+1
C．T+2 D．T+3
（分数：1.00）
A.
B. √
C.
D.
解析：
23.ETF基金合同生效后，基金管理人可以向证券交易所申请上市，上市后实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为( )，从上市首日开始实行。

A．5% B．10%
C．15% D．20%
（分数：1.00）
A.
B. √
C.
D.
解析：
24.场内申购、赎回ETF采用( )的方式。

A．金额申购、份额赎回 B．份额申购、金额赎回
C．金额申购、金额赎回 D．份额申购、份额赎回
（分数：1.00）
A.
B.
C.
D. √
解析：
25.LOF采取( )原则。

A．金额申购、份额赎回 B．份额申购、金额赎回
C．金额申购、金额赎回 D．份额申购、份额赎回
（分数：1.00）
A. √
B.
C.
D.
解析：
26.申请合格境内机构投资者资格，对于基金管理公司的要求是净资产不少于( )亿元人民币，经营基金管理业务达( )年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于( )亿元人民币或等值外汇资产。

A．1，1，100 B．2，2，100
C．1，1，200 D．2，2，200
（分数：1.00）
B.
C.
D. √
解析：
27.ODII基金首次募集，其募集金额不少于( )亿元人民币或等值货币。

A．1 B．2
C．3 D．5
（分数：1.00）
A.
B. √
C.
D.
解析：
28.QDII基金首次募集，开放式基金份额持有人不少于( )人，封闭式基金份额持有人不少于( )人。

A．100，1000 B．200，1000
C．200．2000 D．100，2000
（分数：1.00）
A.
B. √
C.
D.
解析：
29.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间( )个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

A．3 B．7
C．10 D．20
（分数：1.00）
A.
B.
C.
D. √
解析：
30.ODIl基金的申购与赎回采用( )原则。

A．金额申购、份额赎回 B．份额申购、金额赎回
C．金额申购、金额赎回 D．份额申购、份额赎回
（分数：1.00）
A. √
B.
C.
D.
31.在ETF的募集期内，投资者的认购渠道可以分为( )。

A．场内认购和场外认购 B．集体认购和个人认购
C．公开认购和私人认购 D．有偿认购和无偿认购
（分数：1.00）
A. √
B.
C.
D.
解析：
32.我国各基金申购(认购)、赎回的资金和申购(认购)款一般在( ) 日内到达基金银行存款账户，赎回款于( ) 日内从基金银行存款账户划出。

A．T+1、T+2 B．T+2，T+3
C．T+1、T+2 D．T+1，T+3
（分数：1.00）
A.
B. √
C.
D.
解析：。