商业银行经营与管理授课计划(2009-2-15)
商业银行业务经营与管理教学设计
商业银行业务经营与管理教学设计课程简介本课程旨在介绍商业银行业务经营与管理的基础知识和核心技能，包括银行的组织结构、财务管理、信贷业务、风险管理等内容。
通过培养学生的相关知识和技能，提高其在商业银行业务经营和管理方面的实践能力。
课程目标•掌握商业银行的组织结构和职能分工•熟悉商业银行的财务管理原则和方法•熟悉商业银行的信贷业务流程和风险管理方法教学内容第一章：商业银行概述•商业银行的定义和发展历程•商业银行的组织结构和职能分工•商业银行的经营环境和市场竞争第二章：财务管理•商业银行的财务结构和财务报表•资产负债管理和风险控制•资本充足率、财务杠杆和投资策略第三章：信贷业务•商业银行的信贷业务流程和产品分类•信贷风险管理和评估方法•信用评级和授信决策第四章：风险管理•商业银行风险管理的概念和意义•风险类型和监测手段•风险防范和应对策略教学方法本课程采用多种教学方法，包括课堂讲解、案例研究、讨论交流、实践操作和综合评估等。
教学考核本课程的评估方式包括平时成绩和期末考试两部分。
平时成绩主要考察学生的课堂参与情况、作业完成情况和小组项目成果。
期末考试主要考察学生对课程知识点的掌握程度和运用能力。
教学资源本课程教师会提供相关的教学资源，包括课程PPT、案例分析、作业指导、实验操作指南等材料。
学生还可以查阅相关参考书和在线资源，拓展知识面和提高实践能力。
参考文献1.陈先达, 商业银行经营管理, 北京：经济管理出版社, 2009年.2.李婧, 商业银行信贷业务流程及风险管理, 北京：机械工业出版社,2014年.3.吴华平, 风险管理与控制, 北京：电子工业出版社, 2017年.结束语本课程以商业银行业务经营和管理为切入点，通过系统性、实践性和综合性的教学方式，提高学生的职业素质和综合能力。
希望学生们能够积极参与课堂和实践活动，不断拓展自身知识结构和思维模式，为今后走向职场打下坚实基础。
商业银行经营管理学讲稿电子教案
商业银行经营管理学讲稿电子教案第一部分：商业银行概述商业银行是金融体系中的重要组成部分，为社会经济的发展提供资金支持和金融服务。
本部分将介绍商业银行的定义、功能和角色。
1. 商业银行的定义商业银行是指依法设立的、以经营存款、贷款、汇兑和信用证等业务为主的银行业机构。
商业银行的设立需要遵守国家的相关法律法规，并在充分履行监管义务的同时，提供金融服务以支持经济发展。
2. 商业银行的功能商业银行的主要功能包括接受存款、发放贷款、进行汇兑和提供信用证业务等。
其中，接受存款是商业银行最主要的业务之一，通过吸收社会储蓄来为经济提供资金支持；而发放贷款则是商业银行将存款转化为投资，支持各类经济主体的发展。
3. 商业银行的角色商业银行在经济中扮演了多重角色。
首先，它是金融中介，通过将资源从储户转移到借款人，实现了资金的配置；其次，商业银行是支付结算的中心，提供了便捷和安全的支付服务；此外，商业银行还是风险管理的主体，通过风险管理措施来降低自身和其他经济主体面临的风险。
第二部分：商业银行的经营管理商业银行的经营管理涉及到多个方面，包括组织管理、业务管理和风险管理等。
本部分将重点介绍商业银行的组织管理和业务管理。
1. 商业银行的组织管理商业银行的组织管理包括机构设置、人员管理和内部控制等方面。
机构设置需要合理划分各个业务部门和机构，确保职能分工明确；人员管理则需要建立科学的人力资源管理制度，保证员工的专业素质和能力；而内部控制则是商业银行进行经营管理的重要手段，通过建立合规制度和风险控制措施，防范内外部风险。
2. 商业银行的业务管理商业银行的业务管理包括产品创新、市场拓展和客户服务等方面。
产品创新是商业银行在满足客户需求的同时不断推出新的金融产品和服务，以提升竞争力；市场拓展则是商业银行积极开展营销活动，扩大市场份额；客户服务是商业银行与客户之间的重要联系，通过提供个性化的金融服务，提高客户满意度和忠诚度。
第三部分：商业银行的风险管理商业银行在经营过程中面临着多种风险，包括信用风险、市场风险和操作风险等。
商业银行经营管理教学大纲
第一章商业银行的经营环境
学习目的与要求：
1、了解商业银行的起源和发展过程；
2、熟悉商业银行的性质和功能；
3、了解商业银行的设立条件和设立过程；
4、掌握政府对商业银行进行监管的原则和内容。
第一节商业银行的起源与发展
第二节商业银行的功能
第三节商业银行的设立与政府监管
第四节中国的银行体系的现状与发展
教学重点：
1、商业银行的功能
2、商业银行的监管
3、中国商业银行体系的发展
教学难点：
1、商业银行的监管
2、中国商业银行体系的发展
3、商业银行的前途
思考题：
1.简述商业银行的起源和历史沿革。
2.简述商业银行的性质和功能。
3.简述商业银行设立的基本原则和条件。
4.为什么政府要对商业银行进行严格监管,监管的主要内容有哪些？
5、如何认识商业银行的前途？。
商业银行经营与管理教案
第一章商业银行概述
第一节商业银行的性质与职能
一、商业银行的产生与发展
1、商业银行的产生与发展也就是银行的产生与发展，这是由于早期的银行都是商业
银行，这些银行起源于货币兑换业。这时候的专业货币商已反映银行萌芽时期的
最初职能：货币的兑换与支付中介。
2、随着接受存款的数量不断增加，专业货币商发现多个存款人不会同时支取存款，
主打生：资本主义商业银行产生的途径？商业银行外部的组织形式？
后进生：商业银行的性质？商业银行的职能？
商业银行业务与经营教案（）
教学标题
商业银行概述（二）
教学时间
教学目的
通过本节课的学习，使学生了解商业银行的相关基础内容，从而掌握商业银行的经营原则及发展趋势。
教学重点
商业银行的发展趋势
教学难点
商业银行的经营原则
难以显现。
（2）如果商业银行规模太大，就容易造成行业垄断，造成权利集中，从而不利于全
行业的竞争和发展。
（三）内 容
1、单一银行制
（1）概 念：也称独家银行制，是指银行业务由各自独立的商业银行经营、不设立
或者不许设立分支机构的商业银行组织形式。
（2）优 点：
①限制银行业垄断，人为地缓和竞争的剧烈程度，减缓银行集中的进程。
对外营业的分支行或营业部。
（3）优 点：
①银行规模较大，易于采用现代化的设备，有利于开展同业竞争，能够提供全面的、
高质量的金融服务，取得规模效益。
②由于分支行遍布各地，有利于吸收存款、调剂资金，充分有效地利用资金，分散
贷款风险。
③由于银行规模较大，银行总数较少，便于金融管理当局的直接监管，业务经营受
②有利于银行与地方政府的协调，更能适合本地区需要，集中全力为本地区服务。
《商业银行经营管理》教案
《商业银行经营管理》教案一、教案简介本教案旨在帮助学生了解商业银行的基本概念、业务范围、经营原则以及管理方法。
通过学习，学生将掌握商业银行的主要业务，如存款、贷款、结算等，并了解商业银行在市场经济中的作用和地位。
二、教学目标1. 了解商业银行的基本概念和业务范围。
2. 掌握商业银行的经营原则和管理方法。
3. 认识商业银行在市场经济中的作用和地位。
4. 培养学生的实际操作能力和解决问题的能力。
三、教学内容1. 商业银行的基本概念和业务范围2. 商业银行的经营原则3. 商业银行的管理方法4. 商业银行在市场经济中的作用和地位5. 商业银行的创新发展四、教学方法1. 讲授：讲解商业银行的基本概念、业务范围、经营原则和管理方法。
2. 案例分析：分析商业银行的典型案例，让学生深入了解商业银行的运营模式。
3. 小组讨论：分组讨论商业银行在市场经济中的作用和地位，以及商业银行的创新发展。
4. 实践操作：安排学生参观商业银行，了解商业银行的日常工作。
五、教学评估1. 课堂问答：检查学生对商业银行基本概念、业务范围、经营原则和管理方法的理解。
2. 案例分析报告：评估学生对商业银行案例分析的能力。
3. 小组讨论报告：评估学生对商业银行在市场经济中的作用和地位的理解，以及商业银行的创新发展。
4. 实践报告：评估学生对商业银行参观活动的感受和认识。
六、教学安排1. 课时：共计32课时，每课时45分钟。
2. 教学计划：第1-8课时：讲解商业银行的基本概念和业务范围。
第9-16课时：讲解商业银行的经营原则和管理方法。
第17-24课时：讲解商业银行在市场经济中的作用和地位。
第25-32课时：讲解商业银行的创新发展和案例分析。
七、教学资源1. 教材：选择权威、实用的商业银行经营管理教材。
2. 案例库：收集各类商业银行的案例，用于教学分析和讨论。
3. 视频资料：寻找与商业银行经营管理的相关视频资料，增强课堂教学的趣味性。
4. 模拟沙盘：购买或自制商业银行经营管理模拟沙盘，用于实践操作。
商业银行经营管理学教案(课次备课)
商业银行经营管理学教案(课次备课)第一课：商业银行的基本概念和职能教学目标1.了解商业银行的定义和基本职能。
2.掌握商业银行的分类与特点。
3.理解商业银行在现代经济中的重要地位和作用。
教学内容1.商业银行的定义和基本职能。
2.商业银行的分类与特点。
3.商业银行在现代经济中的重要地位和作用。
教学方法1.讲授法：讲解商业银行的概念、职能、分类、特点等方面的基本知识，并辅以实例加深理解。
2.提问法：带着问题让学生自己思考并回答，引起思考，促进交流。
3.分组讨论：将学生分成若干小组，让他们自己探讨商业银行的重要性、作用和职能等方面问题，并汇报讨论成果。
教学过程1.导入环节教师引导从学生对银行的实际接触出发，引导学生思考：企业的融资、日常生活中的资金管理等都离不开银行这个中介机构，那么银行的职能是什么呢？2.知识讲授商业银行的定义和基本职能商业银行是指以经营存款业务为主的银行。
商业银行的基本职能包括：吸收储户的存款、发放贷款、结算业务、信用证、担保业务等。
商业银行的分类与特点商业银行主要分为国有银行、股份制银行、城市商业银行和农村信用社等。
不同类型的银行在经营、管理、组织形式等方面均有不同的特点。
商业银行在现代经济中的重要地位和作用商业银行在现代经济中有着不可替代的重要作用。
它们可以促进货币流通、引导财富积累和分配、推动实体经济发展、维护金融稳定等。
3.思考与交流小组讨论将学生分成若干个小组，分别探讨商业银行在现代经济中具有的作用和职能等方面问题，并就讨论结果进行汇报。
教学反思此课程着重介绍了商业银行的基本概念和职能，使学生对商业银行的作用和重要性有了更深的理解。
通过分组讨论和探讨，学生更加深入地了解到商业银行在现代经济中的作用，并且提高了他们的思考和分析问题的能力。
同时，需要提醒在以后的教学中，需要更加注重细节问题的讲解，为学生做好知识的铺垫，提高知识的吸收率。
《商业银行经营与管理教学课件》商业银行管理
KW —加权平均资本成本； Ki —第i种个别资本成本； Wi —第i种个别资本占总资本的权数
（三）边际资本成本 边际资本成本：银行增加最后一个单位资本所付 出的成本。 新增股息或利息+新增其他费用 MKC= ——————————————— 新增资本金
二、融资渠道 银行资本管理包括：分子对策、分母对策 采用分子对策有内部融资和外部融资两种策 略 （一）内部融资管理 1.内源资本的优点 （1）不必依靠公开市场筹集资金，可免去发行 成本。 （2）不会使股东控制权削弱，避免了股东所有 权的稀释和持有股票收益的减少。
缺点： （1）发行成本高 （2）由于股息稳定，当银行收益下降时，会使 优先股的收益加速下降 （3）银行多发行优先股会降低银行信誉，影响 公众对银行的信心。
3.发行资本性票据和债券
有利之处： （1）发行成本较低，发行手续简便 （2）资金成本低 （3）对原有普通股股东的控制权和收益率影响不大 （4）可以强化财务杠杆效应 缺点： （1）债务资本不是永久性资本，有一定期限 （2）其利息费用是银行的一种固定负担 （3）债务资本在增强公众信心、低于风险方面不如 权益资本 4.外部筹资策略选择
二、资本充足率衡量的标准
（1）资本与存款比率 （2）资本与总资产比率
（3）资本与风险资产比率
（4）纽约公式
（5）综合分析法
第三节 巴塞尔协议的产生和发展
一、巴塞尔协议Ⅰ <一>监管资本的构成 <二>资产风险权重的规定 <三>对资本充足率的比率规定
资本充足率=资本总额/风险资产总额×100% 核心资本充足率=核心资本/风险资产总额×100% 资本总额=核心资本+附属资本 风险资产总额=表内风险资产总额+表外资产总额 =∑表内资产×风险权重+ ∑表外项目×信用 转 换系数×相应表内资产的风险权重
《商业银行经营学》课程教学大纲
商业银行经营学课程属性：公共基础/通识教育/学科基础/专业知识/工作技能，课程性质：必修、选修一、课程介绍1.课程描述：《商业银行经营学》为金融学本科专业主干课程，主要介绍商业银行主要业务、组织以及商业银行经营管理中的具体问题。
涉及商业银行的资本管理、流动性管理、负债管理及以信贷评价为核心的资产管理技术，以及中间业务和表外业务。
通过案例分析、联系我国银行商业化改革中出现的新情况，达到金融学专业学生培养目标。
2.设计思路：商业银行作为融资市场最主要的金融机构，构成金融学专业学生的必备专业知识。
依据《商业银行经营学》的具体内容，结合与一般企业管理的差异，以商业银行管理特点为目标，在突出流动性管理的基础上，分别从组织、资本、流动性、资产和负债的角度分析商业银行管理的特点，向学生呈现完整的商业银行管理范畴。
3. 课程与其他课程的关系：先修课程：货币银行学、管理学原理、政治经济学、宏观经济学、微观经济学和会计学，并行课程：证券投资、保险学，后置课程：金融工程、金融营销学二、课程目标要求学生掌握商业银行的本质属性及其管理原则，商业银行资产、负债、资本和中间业务等基本知识，把握商业银行经营管理的发展趋势。
掌握商业银行的资本管理、流动性管理、负债管理及以信贷评价为核心的资产管理技术，了解主要的中间业务及表外业务技术。
能运用所学的理论、知识和方法，联系我国银行商业化改革中出现的新情况，提高学生分析实际商业银行管理的问题、解决问题的能力，启发关注商业银行的管理及改革的兴趣，并对国际商业银行业的新情况、新问题和发展趋势有所了解。
达到金融学专业学生培养目标，为以后从事理论研究和实际工作奠定坚实的基础。
三、学习要求为使学生达到最佳的学习成果，平时需要并结合课程进度关注商业银行的具体业务、事件，了解商业银行管理的具体事件及环境。
积极参与小组讨论，完成课程报告。
五、参考教材与主要参考书参考教材：商业银行管理，罗斯，机械工业出版社，2016年第1版Bank Management & Financial Services ，Peter S.Rose ，机械工业出版社，2011年第1版主要参考书：商业银行经营学，戴国强，高等教育出版社，2016年版商业银行业务与经营，庄毓敏，中国人民大学出版社，2010年版商业银行授信管理教程，陈栓亚、潘志刚著，浙江大学出版社，2012年版 商业银行资本工具创新研究，中国银监会国际部，中国金融出版社，2015年版 银行再造：生存与成功范例，艾伦著，中国人民大学出版社，2006年版六、成绩评定（一）考核方式 A ：A.闭卷考试 B.开卷考试 C.论文 D.考查 E.其他附：作业和平时表现评分标准学习成果不能造假，如考试作弊、盗取他人学习成果、一份报告用于不同的课程等，均属造假行为。
“商业银行经营与管理”课程讲义(十六讲)
“商业银行经营与管理”课程讲义（十六讲）刘浩然深圳大学经济学院参考教材：人大庄毓敏版《商业银行业务与经营》第一讲商业银行介绍（第1章商业银行导论）一、商业银行的起源和发展（p1）归纳：经济规模的扩大是银行产生和发展的基础1、银行与国际贸易：货币经营业——银行的最初职能——货币兑换和款项划拨2、早期银行的局限性：非社会化大生产、放款对象局限、利率反映高利贷性质3、现代银行与资本主义生产方式4、现代银行产生的两条途径：演化与组建5、我国银行的产生和发展二、商业银行的性质（概念：什么是商业银行）（p4）以追求利润为目的，以金融资产和负债为对象，综合性、多功能的金融企业。
理解的重点：1、目的——利润——企业2、对象、影响、责任——金融资产和金融负债——钱、货币——特殊企业——-金融企业3、产品——综合性多功能服务——金融百货公司——特殊金融企业——银行三、商业银行的作用（p4-p5）最重要的金融中介，不可替代1、信用中介：最基本、最能反映其经营活动特征的职能2、支付中介：整个社会支付的基础（包括第三方支付）3、信用创造：派生存款4、金融服务：金融百货公司四、商业银行的外部组织结构（p6-p7）1、单一银行制2、分行制：总行制，总管理处制3、银行控股公司制五、商业银行的内部组织结构（p9）1、决策机构：股东大会、董事会、董事会下设各委员会2、执行机构：行长（或总经理）、行长领导下的各委员会、业务部门、职能部门、分支机构3、监督机构：监事会、总稽核4、管理系统的组成：全面管理、财务管理、人事管理、经营管理、市场营销管理六、政府对银行业的监管（p13-p17）1、监管原因2、监管原则：CAMEL，C（capital）、A（asset）、M（management）、E（earning）、L（liquidity）3、存款保险制度：出资、责任（非全面负责）、道德风险4、我国的银行业监管：《人民银行法》、《银行业监督管理法》5、次贷危机与银行业监管：《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法》课后：1、查阅资料，了解某一境外地区（如美国、英国、德国或香港）银行业的发展演进历程。
1100066商业银行经营与管理_远程教育课程实施计划(导学,复习考试大纲)_1009_FX
商业银行经营与管理课程教学实施计划(导学)
（复习考试大纲）
一、课程简介
课程代码：0903051 ，课程学时数：讲课24 学时，开课专业及修课性质：金融学专业专业必修课。
二、课程任务
要求学生通过本课程的学习，充分掌握和理解商业银行的经济金融环境，银行机构内部经营管理的要求、原理、理论和方法，银行为客户提供的各种业务活动的经营管理的理论与方法，以及银行经营管理创新的原理与方法。
三、教学内容与教学要求
四、课程教材及相关资源
1、教材
2、课件：播放型讲课课件（D类）
3、网站资源：学院网站上的“教学专栏”
五、教学安排
本课程学习主要形式：以学生自主学习为主，辅以课件播放课、网上实时和非实时答疑、网上BBS讨论。
学生根据教材、课件和院历，自主安排学习计划。
1、网上实时答疑安排
六、课程考评方法
1、考试方式：开卷。
2、考试题型：判断、名词解释、简答、论述。
3、成绩计算方法：期末考试占总成绩100% 。
商业银行经营与管理课程设计
商业银行经营与管理课程设计一、研究背景随着国家经济的发展，商业银行在金融体系中的地位越来越重要。
而为了更好地发挥商业银行在经济发展中的作用，需要对其经营与管理进行研究与探讨，以促进其健康发展。
二、研究目的本课程设计旨在帮助学生深入了解商业银行的经营与管理，并掌握其核心业务知识和技能，以提高其在实际工作中的综合素质。
三、教学内容1. 商业银行的基本概念与发展历程•商业银行的定义与特点•商业银行的发展历程•商业银行的组织形式及其优缺点2. 商业银行的经营管理•商业银行的战略规划与实施•商业银行的组织结构与管理模式•商业银行的风险管理与控制•商业银行的营销策略与客户管理3. 商业银行的核心业务•存款业务•贷款业务•理财业务•国际业务4. 商业银行的创新发展•金融科技与商业银行的创新•金融服务与社会责任四、教学方法与考核方式1. 教学方法本课程设计采取教学与实践相结合的方式。
通过听课、讨论、案例分析、实地参观等形式，让学生全面地了解商业银行的经营与管理，并能运用所掌握的知识与技能解决实际问题。
2. 考核方式考核方式包括平时成绩、期末考试和实践成果评估三个方面。
其中平时成绩占30%，期末考试占40%，实践成果评估占30%。
五、教学重点与难点1. 教学重点•商业银行的经营管理•商业银行的核心业务•商业银行的创新发展2. 教学难点•商业银行的风险管理与控制•金融科技与商业银行的创新发展六、教学资源与参考文献1. 教学资源•商业银行从业人员•商业银行营业部门2. 参考文献•《商业银行理论与实务》•《商业银行业务差异化战略研究》•《商业银行风险管理概论》七、课程设计总结通过本课程设计，学生可以深入了解商业银行的经营与管理，掌握其核心业务知识和技能，提高其在实际工作中的综合素质。
同时，通过实践项目的开展，能够使学生更好地领会商业银行的实际工作流程，为日后从事相关职业打下扎实的基础。
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授 课 计 划 教 学 内 容 课 单 课 题 元 程 次 教学内容 序 名 单元 序 课题名称） （课题名称） 称 名称 号 号
主要教学方式 内容分析 教 教 教 计划 学 学 学 学时 讲 讨 习 操 要 重 难 授 论 题 作 求 点 点
商业银行经营与管理
1 1 2 2 3 3 4 5 4 6 5 7 8 9 6 10 11 7 12 13 8 14 9 15 10 16 17 11 18 绪论 现代金融制度与商业银行 商业银行的财务分析 银行财务报表的分析 商业银行经营业绩分析 商业银行资本金管理 商业银行资本充足度与巴塞尔协议 中国商业银行资本金补充方案分析 负债业务 商业银行负债策略分析 资产业务 商业银行贷款程序和定价 信用分析 几种重要的银行贷款业务 商业银行中间业务 传统的商业银行中间业务 商务银行中间业务风险管理 商业银行新业务 电子银行业务和表外业务 商业银行金融服务 商业银行资产负债管理 中国商业银行资产负债比例管理 商业银行风险管理 商业银行风险管理分析 商业银行市场营销管理 商业银行产品开发策略分析 商业银行产品分销与促销 商业银行的合并与收购 商业银行合并与收购的估价和效益 分析
课 外 作 业
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2011-6-18 考核设计 考核方式
闭卷考试
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考核设计 考核方式
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宜宾职业技术学院
学期授课计划表（ 学期授课计划表（二）
课 单 课 题 元 程 次 序 名 单元 序 号 称 名称 号 授 课 计 划 教 学 内 容 教学内容 课题名称） （课题名称） 内容分析 主要教学方式 教 教 教 计划 学 学 学 学时 讲 讨 习 操 要 重 难 授 论 题 作 求 点 点 课 外 作 业