河南银行业金融机构从业人员三十个严禁
河南银行业金融机构从业人员三十个严禁培训讲学
河南银行业金融机构从业人员三十个严禁河南银行业金融机构从业人员三十个严禁一、严禁自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等融资机构，充当资金掮客，参与或变相参与非法集资。
二、严禁个人经商办企业或在企业兼职、挂职。
三、严禁为关系人或协助他人违规获取银行信用。
四、严禁授信人员在调查、审查过程中弄虚作假，默认或协助客户提供伪造的、虚假的授信资料。
五、严禁以个人或单位名义违规提供担保、承诺或出具保函。
六、严禁违规办理非真实贸易背景的商业汇票和贴现业务。
七、严禁独自或伙同他人挪用、盗取银行或客户资金。
八、严禁出租出借个人账户，违规与客户发生资金往来。
九、严禁未按规定查验客户身份，违反客户意愿办理业务。
十、严禁冒充或代替客户签字，违规代理客户办理业务，以个人名义代客保管身份证、存单、印章、U盾等重要物品。
十一、严禁违规代客理财，诱导、误导、超授权销售理财产品。
十二、严禁违规办理信用卡业务，利用信用卡套现。
十三、严禁违规查询个人征信或企业征信。
十四、严禁违规为个人、单位开立银行账户或开通电子银行，违规办理查询、冻结、解冻、扣划等业务。
十五、严禁复制、盗用、超权限持有柜员卡、授权卡、密码，共用业务系统用户。
十六、严禁违规管理库存现金，白条抵库，不在视频监控下办理现金业务。
十七、严禁违规使用印章、密押，私刻、盗用银行或客户印章，私自留存银行废止印章。
十八、严禁违规管理有价单证和重要空白凭证，私自留存作废有价单证或重要空白凭证。
十九、严禁在会计结算、授信审批、费用管理等方面化整为零，规避授权控制。
二十、严禁伪造、篡改、擅自销毁纸质或电子信息档案。
二十一、严禁指使、授意、强迫他人违规办理业务。
二十二、严禁违规操作危害银行计算机系统安全。
二十三、严禁违规操作、行为失范，损害银行业形象及消费者合法权益。
二十四、严禁以散播负面信息或行贿等手段进行不正当竞争。
二十五、严禁在存款、贷款、结算业务中逆程序、缺程序违规操作造成案件（风险）。
银行业金融机构从业人员三十个严禁
银行业金融机构从业人员三十个严禁一、严禁自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等融资机构，充当资金掮客，参与或变相参与非法集资。
二、严禁个人经商办企业或在企业兼职、挂职。
三、严禁为关系人或协助他人违规获取银行信用。
四、严禁授信人员在调查、审查过程中弄虚作假，默认或协助客户提供伪造的、虚假的授信资料。
五、严禁以个人或单位名义违规提供担保、承诺或出具保函。
六、严禁违规办理非真实贸易背景的商业汇票和贴现业务。
七、严禁独自或伙同他人挪用、盗取银行或客户资金。
八、严禁出租出借个人账户，违规与客户发生资金往来。
九、严禁未按规定查验客户身份，违反客户意愿办理业务。
十、严禁冒充或代替客户签字，违规代理客户办理业务，以个人名义代客保管身份证、存单、印章、U盾等重要物品。
十一、严禁违规代客理财，诱导、误导、超授权销售理财产品。
十二、严禁违规办理信用卡业务，利用信用卡套现。
十三、严禁违规查询个人征信或企业征信。
十四、严禁违规为个人、单位开立银行账户或开通电子银行，违规办理查询、冻结、解冻、扣划等业务。
十五、严禁复制、盗用、超权限持有柜员卡、授权卡、密码，共用业务系统用户。
十六、严禁违规管理库存现金，白条抵库，不在视频监控下办理现金业务。
十七、严禁违规使用印章、密押，私刻、盗用银行或客户印章，私自留存银行废止印章。
十八、严禁违规管理有价单证和重要空白凭证，私自留存作废有价单证或重要空白凭证。
十九、严禁在会计结算、授信审批、费用管理等方面化整为零，规避授权控制。
二十、严禁伪造、篡改、擅自销毁纸质或电子信息档案。
二十一、严禁指使、授意、强迫他人违规办理业务。
二十二、严禁违规操作危害银行计算机系统安全。
二十三、严禁违规操作、行为失范，损害银行业形象及消费者合法权益。
二十四、严禁以散播负面信息或行贿等手段进行不正当竞争。
二十五、严禁在存款、贷款、结算业务中逆程序、缺程序违规操作造成案件（风险）。
二十六、严禁弄虚作假向上级和监管机构提供不实信息或隐瞒案件（风险）信息。
《河南银行业金融机构从业人员三十个严禁》学习心得
《河南银行业金融机构从业人员三十个严禁》学习心得-CAL-FENGHAI-(2020YEAR-YICAI)_JINGBIAN《河南银行业金融机构从业人员三十个严禁》学习心得随着市场经济不断进步和发展，近年来银行风险案件频发，从业人员涉嫌案件屡禁不止，在这样的大经济环境背景下，作为银行从业人员的我，以最严谨的态度认真学习了《河南银行业金融机构从业人员三十个严禁》相关文件，以下是结合自身工作情况的一点心得体会。
我国银行业在发展的过程中历经体制变革、机制的建立完善及复杂多变的经济环境，由此客观因素滋生的金融犯罪随之而来，不容忽视。
各地的信用卡诈骗、存款“消失”等案件时有发生，深究其原因均与银行内部从业人员有关。
这其中有一部分人为故意犯罪，但绝大多数员工都是因为法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给国家、给单位造成了损失，也毁了自己的人生和未来。
从“三十禁”的学习中，我认识到在日常做好本职工作的时候，坚持学习法律法规，了解规章制度对工作各环节的具体要求同样必不可少，否则可能自身行为随着思想上的放松而变得散漫，也就可能导致违规甚至犯罪行为的发生。
法律法规和规章制度的学习应该是一个持续且不断提升的过程，关键要靠长期的学习和积累，不能追求一口气吃成个胖子。
一蹴而就的学习可能会导致对制度规章的一知半解，并没有理解和掌握其中的内涵和深意，那么对于指导我们的日常工作和操作也会失去其应有的意义。
只有思想上认识到学习的重要性，才能真正在实践中去学习，并自觉做一名遵纪守法，遵章守纪的银行员工。
在各项制度法规的学习上，要结合自身的工作内容和岗位职责进行重点学习，将理论知识学习与实践运用有效地结合起来，掌握与遵守相结合。
日常坚持学习各类风险案件，通过典型案例剖析犯罪案件的真实成因，分析和评价涉案人的违规行为，运用反面教训警醒自身，不断提高利用法律法规约束自己日常行为的自觉性。
只有这样才能加深理解，并能在工作中自觉做到不违规、不违法。
河南省银行业金融机构从业人员行为守则
河南省银行业金融机构从业人员行为守则第一章总则第一条为进一步规范河南省银行业金融机构从业人员行为，提高从业人员职业道德和业务素质，夯实合规管理基础，树立银行业良好社会形象，根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》及相关规定，并结合我省实际，制定本守则。
第二条本守则适用于河南省银行业金融机构从业人员，即按照《中华人民共和国劳动法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员（包括邮政代理人员）。
推诿、严禁第十四条及时、准确、完整地向客户揭示业务可能产生的风险及收益，不得违规做出承诺。
第十五条对客户资料真实性和调查结论客观性负直接责任，不得以资料审核代替实地调查。
不得隐瞒客户真实情况，伪造、提供虚假调查信息。
第十六条不得向客户收取额外费用，不得接受客户赠送的礼品、礼金或股份，不得与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。
第十七条及时维护业务管理系统，确保客户信息的准确性和完整性，不得私自使用他人口令进入业务管理系统。
第十八条关注客户异常状况，及时识别风险预警信号并采取相应防范措施。
第十九条不得教唆、串通客户或接受客户虚构资金用途办理贷款；不得指使或串通中介机构过高评估抵押物价值。
第二十条不得在发放贷款或以其他方式提供融资时强制捆绑、搭售理财、保险、基金等金融产品。
第二十一条不得为客户办理没有真实贸易背景的银行承兑汇票。
已办理承兑、贴现的各种凭证原件应注明相关交易信息，防止虚假交易及发票重复使用。
第二十二条不得从事、纵容或配合客户洗钱、内部交易等违法违规行为。
第二十三条原则上应在营业场所办理业务，确需上门服务的，应坚持双人原则，不准单人上门办理续客户签章确认的业务。
第二十四条审慎与客户签订委托代理协议，严禁违规代理客户办理业务。
不得越权或变相越权办理不具备相应资格和权限的业务。
金融机构基层人员行为“五十个严禁”
金融机构基层人员行为“五十个严禁”一、营业柜员“十个严禁”1. 严禁复制、共用、超权限持有令牌 / 密码，或持有非本人操作员令牌和密码。
2. 严禁在未签退系统、未妥善保管好令牌 / 密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重
要空白凭证等物品情况下离柜 / 岗（在营业场所内并且在本人视线范围内除外）。
3. 严禁未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他
人使用。
4. 严禁利用客户账户过渡本人现金，或通过本人、他人账户过渡银行、
客户资金。
5. 严禁在非营业时间办理各项柜台业务，或以各种理由单独滞留或进
入营业场所。
6. 严禁借银行名义私自代客理财，代客户购买重要空白凭证、网上
银行设备、保管银行卡以及代客户签名、设置 / 重置 / 输入密码，办理电话银行业务。
7. 严禁私自手工填写或涂改机用存单 / 折等凭证。
8. 严禁私自查阅客户和交易
资料，以及私自泄露、修改客户信息。
9. 严禁超范围或逆程序办理业务，或听从
他人指使违规办理业务。
10. 严禁明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告，以及隐瞒重大业务差错、责任事故和重大风险。
二、综合柜员“十个严禁” 1. 严禁在未审核凭单、核实账户的情况下授权、签章。
2. 严禁使
用他人名章、令牌、密码等进行业务操作。
3. 严禁将综合柜员令牌、密码交他人
授权。
银行业三十个严禁心得体会
银行业三十个严禁心得体会篇一：银行十个严禁心得体会银行十个严禁心得体会银行的工作看起来很简单，其实每一步都存在着风险。
作为一名中国银行员工，在工作中应该严格执行各项规章制度，独立履行自己的工作职责，不能按适应工作方式办事，不能做不得最人的“老好人”。
通过“十个严禁”的学习，深刻地体会到：“十个严禁”关系到咱们每一个员工的切身利益，为咱们的实际操作指出了实实在在的问题。
逐条学习，深刻领会其中的含义。
从自身的职位做起，从每一笔业务做起，认真排查风险，找出不足，杜绝违规情形发生。
众所周知，各类过失，乃至案件的发生，都是违抗规章制度造成的。
若是邯郸农行严格查库制度，若是管库员本身严格执行规章制度，那样的大案就可不能发生。
千里之堤溃于蚁穴，防微杜渐应从小事抓起。
细节决定一切，小问题也能致使大错误。
咱们应从身旁的每一件小事做起，保证银行资金平安。
掀开我国金融历史能够清楚地看到，银行的“三铁”：铁帐本，铁算盘，铁规章。
，“铁规章”是“三铁”的灵魂所在，是操纵金融风险、保证银行有序运转的基础。
那个传统为金融事业树立了良好的信用和形象，博得了社会各界的佩服和普遍赞扬。
在今天的商业银行竞争当中，最不能轻忽的应该仍是银行的“三铁”。
“没有规矩，不成方圆”，有了规矩严格地去执行更为重要。
总行制定的各项政策，规章制度，要咱们员工严格地去执行，决不准诺打折扣。
在任何情形下，都要坚决依照自己工作职责独立工作，严格依照金融政策、法规、制度独立履行职责，不受外界干扰、左右，不惧任何压力。
这是作为一名中行员工应有的职业道德准那么。
在尔后的工作中，要认真学习金融法律法规，树立爱岗敬业的好思想好作风，增强事业心和责任感；同时要增强新业务学习，提高业务能力，加倍细致地处置每一笔业务，杜绝案件发生。
篇二：学习《银行五十个严禁》心得体会学习《银行五十个严禁》心得体会金融业是一个竞争猛烈的行业，在那个风险无时不在的行业中，没有规矩不成方圆。
《案件防控五十禁令》的出台，关于增强内部治理,完善合规经营,具有十分重要的意义。
银行业三十个严禁心得体会
银行业三十个严禁心得体会篇一：银行十个严禁心得体会银行十个严禁心得体会银行的工作看起来很简单，其实每一步都存在着风险。
作为一名中国银行员工，在工作中应该严格执行各项规章制度，独立履行自己的工作职责，不能按习惯工作方式办事，不能做不得最人的“老好人”。
通过“十个严禁”的学习，深刻地体会到：“十个严禁”关系到我们每个员工的切身利益，为我们的实际操作指出了实实在在的问题。
逐条学习，深刻领会其中的含义。
从自身的岗位做起，从每一笔业务做起，认真排查风险，找出不足，杜绝违规情况发生。
众所周知，各种差错，乃至案件的发生，都是违背规章制度造成的。
如果邯郸农行严格查库制度，如果管库员本身严格执行规章制度，那样的大案就不会发生。
千里之堤溃于蚁穴，防微杜渐应从小事抓起。
细节决定一切，小问题也能导致大错误。
我们应从身边的每一件小事做起，保证银行资金安全。
翻开我国金融历史可以清楚地看到，银行的“三铁”：铁账本，铁算盘，铁规章。
，“铁规章”是“三铁”的灵魂所在，是控制金融风险、保证银行有序运转的基础。
这个传统为金融事业树立了良好的信誉和形象，赢得了社会各界的敬佩和广泛赞扬。
在今天的商业银行竞争当中，最不能忽视的应该还是银行的“三铁”。
“没有规矩，不成方圆”，有了规矩严格地去执行更为重要。
总行制定的各项政策，规章制度，要我们员工严格地去执行，决不允许打折扣。
在任何情况下，都要坚决按照自己工作职责独立工作，严格按照金融政策、法规、制度独立履行职责，不受外界干扰、左右，不惧任何压力。
这是作为一名中行员工应有的职业道德准则。
在今后的工作中，要认真学习金融法律法规，树立爱岗敬业的好思想好作风，增强事业心和责任感；同时要加强新业务学习，提高业务能力，更加细致地处理每一笔业务，杜绝案件发生。
篇二：学习《银行五十个严禁》心得体会学习《银行五十个严禁》心得体会金融业是一个竞争激烈的行业，在这个风险无时不在的行业中，没有规矩不成方圆。
《案件防控五十禁令》的出台，对于加强内部管理,完善合规经营,具有十分重要的意义。
银行业基层人员行为“五十个严禁”
外部营 销人员
银行业基层人员行为“五十个严禁”
信贷人员“十个严禁” 1.严禁信贷人员以营利为目的，直接或间接参与本机构客 户的经营活动，或与本机构客户产生经营活动上的资 金、生意往来。 2.严禁信贷人员勾结地下钱庄、高利贷人员或利用家庭余 款，充当资金掮客，为介绍存款、贷款、保险等金融 各类业务收取中介费、回扣等好处。 3.严禁信贷人员在贷款评级授信和贷款“三查”过程中 （贷前调查、贷时审查、贷后检查）接受借款人安排 的各类宴请、娱乐活动，及收受借款人的礼品、礼金。 4.严禁信贷人员违规代替借款人办理贷款申请、替客户签 名、取现，或为他人担保贷款。 5.严禁信贷人员违规吸收存款、发放人情贷款、冒名贷款、 自批自用贷款、越权贷款，怠慢、顶撞、刁难客户， 故意推脱、拖延或无故拒绝客户的业务申请，以及向 客户承诺未经审批的贷款。
营业柜员
银行业基层人员行为“五十个严禁”
营业柜员十个严禁： 6.严禁借银行名义私自代客理财，代客户购买重要空 白凭证、网上银行设备、保管银行卡以及代客户签名、 设置/重置/输入密码，办理电话银行业务。 7.严禁私自手工填写或涂改机用存单/折等凭证。 8.严禁私自查阅客户和交易资料，以及私自泄露、修 改客户信息。 9.严禁超范围或逆程序办理业务，或听从他人指使违 规办理业务。 10.严禁明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告， 以及隐瞒重大业务差错、责任事故和重大风险。
综合柜员
银行业基层人员行为“五十个严禁”
综合柜员“十个严禁” 6.严禁不按规定检查库存现金、重空、业务印章等重要
物品，不与外出办事离开营业场所的现金柜员轧帐
盘核。 7.严禁对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理。
8.严禁弄虚作假，违规向上级和监管机构提供不实信息。
河南银行业从业人员三十个严禁心得体会信用社[修改版]
![河南银行业从业人员三十个严禁心得体会信用社[修改版]](https://img.taocdn.com/s3/m/20d0b4d127fff705cc1755270722192e453658a3.png)
第一篇：河南银行业从业人员三十个严禁心得体会信用社银行员工学习银行业从业人员三十个严禁心得体会河南银行业金融机构从业人员三十个严禁使用范围为河南省辖区银行业金融机构所有从业人员，通过“三十个严禁”的学习，深刻地体会到：“三十个严禁”关系到我们每个员工的切身利益，为我们的实际操作指出了实实在在的问题。
一、通过学习提高了思想认识，增强了遵纪守法的自觉性。
通过学习教育，使我深刻地认识到，如果不学习法律法规有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就根本不可能做到很好地遵守规章制度，更不用说成为一名合格的员工。
当前金融系统发生的许多案件除故意犯罪因素外，大多数都是因个别员工对法律和规章制度认识不强，违规操作而造成的，不但给集体造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。
例如，不认真学习《合同法》，信贷岗位的员工，就不能熟练掌握信贷各环节上的操作规程，就有可能在调查、审查、贷后管理等工作各环节出现偏差，而带来信贷风险的发生。
作为从事合规、稽核监督的人员，如果不学习相关的法律法规、不熟悉内部的各项规章制度、不了解业务操作流程，就有可能在实际工作中产生稽核风险，当不好裁判员、教练员的角色，反而会误导部分员工违规操作。
因此，掌握法律法规基本知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。
近年来，我国银行业在运行过程中，由于体制交替、机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延的土壤，导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严重危及金融和经济的安全。
在当前全省农村信用社案件防范面临严峻形势的情况下，如果平时疏于学习，对规章制度学习不深，只是抱着兢兢业业干好工作，遵守纪律，规章制度和法律法规等与己关系不大的可学可不学的思想，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。
二、通过学习进一步掌握了学习方法，并力求在理解和用运上下功夫。
十个严禁心得体会
十个严禁心得体会十个严禁心得体会1银行的工作看起来很简单，其实每一步都存在着风险。
作为一名中国银行员工，在工作中应该严格执行各项规章制度，独立履行自己的工作职责，不能按习惯工作方式办事，不能做不得最人的“老好人”。
通过“十个严禁”的学习，深刻地体会到：“十个严禁”关系到我们每个员工的切身利益，为我们的实际操作指出了实实在在的问题。
逐条学习，深刻领会其中的含义。
从自身的岗位做起，从每一笔业务做起，认真排查风险，找出不足，杜绝违规情况发生。
众所周知，各种差错，乃至案件的发生，都是违背规章制度造成的。
如果邯郸农行严格查库制度，如果管库员本身严格执行规章制度，那样的大案就不会发生。
千里之堤溃于蚁穴，防微杜渐应从小事抓起。
细节决定一切，小问题也能导致大错误。
我们应从身边的每一件小事做起，保证银行资金安全。
翻开我国金融历史可以清楚地看到，银行的“三铁”：铁账本，铁算盘，铁规章。
“铁规章”是“三铁”的灵魂所在，是控制金融风险、保证银行有序运转的基矗这个传统为金融事业树立了良好的信誉和形象，赢得了社会各界的敬佩和广泛赞扬。
在今天的商业银行竞争当中，最不能忽视的应该还是银行的“三铁”。
“没有规矩，不成方圆”，有了规矩严格地去执行更为重要。
总行制定的各项政策，规章制度，要我们员工严格地去执行，决不允许打折扣。
在任何情况下，都要坚决按照自己工作职责独立工作，严格按照金融政策、法规、制度独立履行职责，不受外界干扰、左右，不惧任何压力。
这是作为一名中行员工应有的职业道德准则。
在今后的工作中，要认真学习金融法律法规，树立爱岗敬业的好思想好作风，增强事业心和责任感；同时要加强新业务学习，提高业务能力，更加细致地处理每一笔业务，杜绝案件发生。
十个严禁心得体会2河南银行业金融机构从业人员三十个严禁使用范围为河南省辖区银行业金融机构所有从业人员，通过“三十个严禁”的学习，深刻地体会到：“三十个严禁”关系到我们每个员工的切身利益，为我们的实际操作指出了实实在在的问题。
违反银行三十个严禁检讨书
您好！我谨以此检讨书，就近期在银行工作中违反“三十个严禁”规定一事，向您表示诚挚的歉意，并深刻反省自己的错误行为。
以下是我对此次事件的详细检讨：一、违反“三十个严禁”的具体情况1. 违反第一条：严禁违规操作。
我在办理一笔业务时，未严格按照操作规程执行，导致客户资料出现错误，给客户带来了不便。
2. 违反第二条：严禁泄露客户信息。
我在与同事闲聊时，无意中透露了一名客户的账户信息，虽然并未造成严重后果，但已违反了相关规定。
3. 违反第四条：严禁利用职务之便谋取私利。
我曾在下班时间，利用职务之便为亲朋好友办理业务，收取了一定的好处费。
4. 违反第五条：严禁在工作时间饮酒。
我在一次聚餐后，酒醉返回工作岗位，影响了正常的工作秩序。
5. 违反第六条：严禁迟到早退。
我曾在连续几周内，多次迟到早退，严重影响了部门形象。
6. 违反第七条：严禁在工作时间从事与工作无关的活动。
我在工作时间，多次玩手机、看小说，严重影响了工作效率。
7. 违反第八条：严禁擅自离岗。
我曾在未请假的情况下，擅自离岗，导致工作无法正常进行。
8. 违反第九条：严禁在工作中玩忽职守。
我在办理业务时，未能认真核对客户资料，导致一笔业务出现错误。
9. 违反第十条：严禁在工作中故意拖延。
我曾在办理业务时，故意拖延时间，给客户带来不便。
10. 违反第十一条：严禁在工作中推诿责任。
我在工作中，遇到问题时，未能主动承担责任，而是推卸责任给他人。
11. 违反第十二条：严禁在工作中弄虚作假。
我在办理业务时，曾故意隐瞒客户真实情况，以谋取私利。
12. 违反第十三条：严禁在工作中滥用职权。
我曾在办理业务时，利用职权为亲朋好友谋取不正当利益。
13. 违反第十四条：严禁在工作中滥用客户资源。
我在工作中，曾利用客户资源，为亲朋好友办理业务，收取好处费。
14. 违反第十五条：严禁在工作中收受贿赂。
我曾在办理业务时，收受客户贿赂，严重违反了廉洁自律规定。
15. 违反第十六条：严禁在工作中泄露国家秘密。
银行员工30条禁令学习心得
银行员工30条禁令学习心得银行员工30条禁令学习心得银行员工30条禁令学习心得为规范建行员工的职业行为，教育和引导员工自我约束，提高员工职业素质和职业道德水准，树立建设银行良好的企业形象，从源头上防范风险发生，总行制定了《员工30条禁止性规定》，通过学习增强了团队凝聚力，提高了每位员工的职业素养、风险意识和业务水平以及作为建行人饿荣誉感、使命感和责任感，同时规范了业务操作流程，推进了业务发展，有利于今年全行业务发展目标的实现。
员工是建设银行的宝贵财富，是建设银行的价值源泉，建设银行的生存和发展需要一支具备良好职业操守的员工队伍。
《员工30条禁令》是建设银行员工从业履职的基本规范，贯彻执行好《员工30条禁令》，有利于提高全行员工的整体素质，有利于树立和保持建设银行良好的企业形象，有利于构建防范道德风险和操作风险的长效机制，把《员工30条禁令》的要求贯彻到业务经营和管理的各个环节中，倡导从我做起，从现在做起，从点滴做起，以《员工30条禁令》作为从业履职的基本标准，严格规范员工的职业行为，进一步加强自我约束能力，严格执行上级行的决策和规章制度，提高自己的职业素养和道德水准。
在日常工作中，时刻提醒自己，要从建设银行的最佳利益出发，勤勉谨慎开展工作，在职业生涯中严格遵守职业操守，树立建设银行良好的形象，促进业务发展和合规文化建设，提升服务质量和水平。
基层网点是建行的服务窗口，员工的一言一行都代表着本行的形象，在工作中不能有一丝的马虎和放松。
众所周知，建行的品牌意味着什么，我分理处的业务量大，每天每位同事的业务平均就要达到一百多笔。
因此这样的工作环境就迫使我自己不断的提醒自己要在工作中认真认真再认真，严格按照行里的制定的各项规章制度来进行实际操作。
一年中始终如一的要求自己，当我也有问题的时候，我会十分虚心的向员工请教。
对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。
关于印制三十严禁的通知
1、严禁未经双人复核库款或未严格办理交接手续即上交库款箱（包）；严禁营业终了库款箱未上交前当班人员离开网点。
2、严禁临时离柜远离视线未锁现金、空白重要凭证、公私印章及未收本人权限卡或不签退终端画面；严禁在营业时间内擅自离开营业网点。
3、严禁泄露权限卡密码或与他人交换使用权限卡。
4、严禁涂改计算机打印的存单、存折（汉字库中不存在的的生僻字除外）或手工签发机用存单（折）。
5、严禁预先在空白重要凭证及有价单证上盖章。
6、严禁私自交接业务印章或将业务印章拿离业务场所。
7、严禁未按规定程序调阅客户资料或进行超业务范围查阅。
8、严禁为本人办理任何业务及采取任何形式虚增业务量。
9、严禁为客户保管存单（折、卡、有价单证）。
10、严禁营业期间在营业网点看书、看报或从事与业务无关的操作。
一、严禁信贷人员进行会计业务操作或超越权限办理非本职工作的业务，或兼职会计主管、现金柜员、非现金柜员岗位工作。
二、严禁信贷人员办理任何核算业务或持有和管理具有账务核算权限的权限卡、会计专用印章、银行现金、空白重要凭证和有价单证、ATM自助设备钥匙和密码，或违规进入现金业务区。
三、严禁信贷人员在全行任一业务渠道为本人服务的客户代办金融业务，或在本行范围内的营业网点为其他客户代办业务。
四、严禁信贷人员外出为客户办理存、取款业务。
五、严禁信贷人员为客户代保管现金、存单（折）、卡、有价单证和贵重物品（按规定开展的保管箱业务和其他代保管业务除外）。
六、严禁信贷人员代替客户签字。
七、严禁信贷人员违反双人调查（贷前）、见客面谈等制度，或越权审查、审批任何贷款业务。
八、严禁信贷人员泄露客户信息，或违规查询、下载、保存、变更和删除客户信息，或将客户信息资料带离本行。
九、严禁信贷人员将本人的信贷管理系统柜员号、密码泄露给他人。
十、严禁信贷人员未按规定办理工作交接即换岗或离职，或已换岗的信贷人员一年内在原营业网点担任会计主管及网点负责人。
安全保卫“十禁”一、严禁上班前不撤防、下班后不设防、营业终了不关闭电源、门窗；二、严禁不持防卫器械接、送款箱；三、严禁营业期间同时打开防尾随门；四、严禁参与“黄、赌、毒”等丑陋行为；五、严禁将大额现金放置在柜面或客户视线范围内，营业终了在营业网点留存现金、有价证券、印章等贵重物品；六、严禁单人同时保管或持有网点卷帘门、进入营业内厅联动门的全套钥匙；七、严禁营业网点在营业期间出现三人以下在岗情况；在非营业期间以各种理由单人长时间滞留或进入营业场所，如遇特殊情况需加班的，必须报经主管部门批准并有二人或二人以上陪同方可；八、未履行批准手续，严禁随意调阅监控录像或向他人泄露监控信息以及泄露本行商业秘密和客户信息；九、未履行批准手续，严禁让外单位人员进入营业内厅；十、营业期间，严禁柜面人员接受客户敬赠的烟、饮料、食品等。
河南省银行业金融机构从业人员行为守则
河南省银行业金融机构从业人员行为守则(总5页)--本页仅作为文档封面，使用时请直接删除即可----内页可以根据需求调整合适字体及大小--河南省银行业金融机构从业人员行为守则第一章总则第一条为进一步规范河南省银行业金融机构从业人员行为，提高从业人员职业道德和业务素质，夯实合规管理基础，树立银行业良好社会形象，根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》及相关规定，并结合我省实际，制定本守则。
第二条本守则适用于河南省银行业金融机构从业人员，即按照《中华人民共和国劳动法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员（包括邮政代理人员）。
第二章基本准则第三条遵纪守法，照章办事。
牢固树立法治意识和合规意识，知法守法，并自觉遵守本单位各项规章制度。
严禁充当资金掮客，参与或变相参与非法集资，严禁参与涉黄、涉黑、涉恐、涉毒、涉毒等违法活动。
不得营私舞弊、以权谋私及行贿受贿。
积极配合内外部管理、审计、监管等部门或机构依职权和程序进行的各种检查。
第四条爱岗敬业，勤勉尽职。
切实履行岗位职责，兢兢业业，高标准、严要求。
对待工作不得推诿、不得延误、不得敷衍，不得擅自将自身工作转交他人。
仪容仪表与职业身份及岗位要求相称。
第五条实事求是，公平竞争。
不得恶意贬低竞争对手，损害其他银行或从业人员的声誉。
严禁捏造、散布虚假信息进行不正当竞争。
求同存异，维护稳定的金融秩序。
第六条严守保密制度，杜绝泄密。
对国家秘密、银行商业秘密、客户信息负有保密责任，不得违法违规泄露秘密信息或以不正当手段窃取他行秘密信息，杜绝因不当行为而泄密。
第七条廉洁自律，回避利益冲突。
严禁利用职务之便违规谋取个人利益。
严禁出租出借个人账户，违规与客户发生资金往来，严禁个人经商办企业或在企业兼职、挂职。
第八条善于学习，熟悉业务。
及时了解经济金融政策，熟练掌握岗位业务技能，努力提升业务水平，具备相应岗位任职资格。
《银行新员工培训》柜员十个严禁
柜员十个严禁一、严禁在未签退/锁系统、未收妥现金及重要会计业务印章、有价单证、重要空白凭证、个人名章等物品情况下离柜/岗；二、严禁未履行有效的交接手续，将本人保管的重要会计业务印章、有价单证、重要空白凭证等物品交给他人使用；三、严禁携带现金、手袋等自有物品临柜营业，严禁将现金及手袋等自有物品存放在营业室抽屉等处；四、严禁当班时办理本人业务或以客户身份自行存取款；五、严禁代客户购买重要空白凭证、支付密码器、保管银行卡、存折、存单，严禁代客户签名、设置/重置/输入密码、办理网上银行等业务；六、严禁在空白会计凭证、有价单证上事先加盖业务印章和经办员名章；七、严禁长款隐匿，短款自补不报，或以长补短；八、严禁借银行名义私自代客理财；九、严禁泄露本行商业机密和客户信息；十、严禁明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。
自助设备业务管理十个严禁一、严禁现金类自助设备未安装视频监控及110连网报警设备即上线对外投入运行，安装视频监控的自助设备不得无故停止录像。
凡已录制过的录像带任何人不得在要求的保存期内洗掉，属永久保存的录像带由各网点、分行监控室登记后统一保管；二、严禁在无两名(含)以上保卫人员押送的情况下执行清机业务操作；严禁单人办理自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续，不坚持“双人清机、双人清点、交叉复核”；严禁在调缴现金时，不坚持“双人调缴、双人清点、交叉复核”的现金管理基本原则；三、严禁由同一人管理同一自助设备保险柜钥匙和密码，以及钥匙、密码不坚持平行交接和密码交接后仍延用原密码；严禁对修改后的密码不进行密码信封封存管理；四、严禁在没有视频监控的情况下进行自助设备现金业务操作；五、严禁自助设备保险柜钥匙使用完毕后，不按规定将钥匙入库（柜）保管；六、严禁不按本行规定对自助设备查库；七、严禁清机、装钞后不与会计账务核对现金情况；八、严禁加钞完成后未经测试即对外营业；九、严禁不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行调阅；严禁不按规定定期对自助机具进行安全巡检；十、严禁对自助设备服务商维修人员进场前不核实身份，不进行出入库登记，不监督控制其使用存储设备。
三十条禁令十个一律
三十条禁令十个一律文档编制序号：[KKIDT-LLE0828-LLETD298-POI08]盐城市农村中小金融机构员工禁止行为三十条（范本）一、员工禁止行为（一）严禁以各种形式参与民间融资主要内容：包括以各种形式参加非法集资活动；介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷；借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财；与客户发生非正常资金往来（含作为中间人介绍票据业务、从事资金掮客活动等）；自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构；向民间借贷资金提供担保；允许非本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展民间借贷、非法集资活动等。
文件依据：《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》（银监发〔2011〕6号）、《中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》（银监办发〔2011〕206号）、《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2011〕320号）、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2012〕160号）、《中国银监会合作部关于严密防范农村中小金融机构案件风险的通知》（银监合〔2013〕44号）、《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》（银监办发〔2013〕245号）（二）严禁泄露商业机密主要内容：包括私刻、盗用客户印章、账户、密码等，泄露客户信息和隐私，盗用客户信贷业务档案泄露给他人，将银行以及竞争对手核心秘密泄露给客户。
文件依据：《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》（银监发〔2011〕6号）（三）严禁商业欺诈主要内容：包括内外勾结，参与诈骗本机构或其他金融机构资金，或利用职务之便为诈骗提供便利。
文件依据：《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》（银监发〔2011〕6号）（四）严禁内幕交易主要内容：包括以内幕信息为本人或他人谋取利益、将内幕信息暗示或明示告知他人。
四十个严禁
中国邮政储蓄银行河南省分行“四十个严禁"一、经营管理人员十个严禁1、．严禁任何形式和内容的账外经营。
2、严禁违反利率管理规定发放贷款或高息吸收存款。
3、严禁虚增、转移或隐匿存款和贷款。
4、严禁挪用资金直接或间接从事资本市场投资。
5、严禁做假账，编造虚假财务、会计、结算、统计等报表，截留收入、虚列支出。
6、严禁越权进行资金拆借。
7、严禁未经批准或越权代理企业及其他单位发售债券。
8、严禁未经批准或越权提供担保。
9、严禁私拉终端和超范围经营。
1 O、严禁隐瞒资金案件、事故。
二、营销人员十个严禁1、严禁使用邮政储蓄业务章戳和其他公章。
2、严禁接触现金：邮政储蓄重要空白凭证或收取客户已填写的邮政储蓄业务申请书。
…3、严禁在柜台外为客户办理存取款和转账等实际交易性业务。
4、严禁进行任何柜台内业务操作或兼任柜员、综合柜员、支局长权限的工作。
5、严禁在任一邮政储蓄营业窗口为客户代办存取款、转账、存单质押贷款等邮政金融业务，以及代理各项业务的任何环节。
6、严禁为客户代保管现金、存单／折／卡、有价单证、密码、证件和贵重物品。
7、严禁代替客户签字。
、8、严禁泄露个人客户信息，或违规查询、下载、保存、变更、删除个人客户信息，或将个人客户信息资料带离邮政储蓄机构。
9、严禁经商或投资办企业。
1 0、严禁未按规定办理工作交接即换岗或离职。
三、柜面业务人员二十个严禁1、严禁超范围或逆程序办理业务。
’2、严禁指使他人或听从指使违规办理业务。
3、严禁私自在非营业场所及非营业时间办理各项柜台业务。
4、严禁在非营业时间以各种理由单独滞留或进入营业场所。
5、严禁为本人办理任何业务。
6、严禁开立非实名账户。
7、严禁代客户填写客户信息。
8、严禁利用工作之便私自查阅客户和交易资料。
9、严禁私自为客户保管存单／折／卡、票据、印鉴、证件等。
1 0、严禁泄露客户任何信息。
11、严禁公款私存。
1 2、严禁挪用、侵占库款或擅自处理长短款。
1 3、严禁泄漏柜员操作密码、使用他人柜员号、在同一系统中拥有两个(含)以上柜员号。
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河南银行业金融机构从业人员三十个严禁
一、严禁自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等融资机构，充当资金掮客，参与或变相参与非法集资。
二、严禁个人经商办企业或在企业兼职、挂职。
三、严禁为关系人或协助他人违规获取银行信用。
四、严禁授信人员在调查、审查过程中弄虚作假，默认或协助客户提供伪造的、虚假的授信资料。
五、严禁以个人或单位名义违规提供担保、承诺或出具保函。
六、严禁违规办理非真实贸易背景的商业汇票和贴现业务。
七、严禁独自或伙同他人挪用、盗取银行或客户资金。
八、严禁出租出借个人账户，违规与客户发生资金往来。
九、严禁未按规定查验客户身份，违反客户意愿办理业务。
十、严禁冒充或代替客户签字，违规代理客户办理业务，以个人名义代客保管身份证、存单、印章、U盾等重要物品。
十一、严禁违规代客理财，诱导、误导、超授权销售理财产品。
十二、严禁违规办理信用卡业务，利用信用卡套现。
十三、严禁违规查询个人征信或企业征信。
十四、严禁违规为个人、单位开立银行账户或开通电子银行，违规办理查询、冻结、解冻、扣划等业务。
十五、严禁复制、盗用、超权限持有柜员卡、授权卡、密码，共用业务系统用户。
十六、严禁违规管理库存现金，白条抵库，不在视频监控下办理现金业务。
十七、严禁违规使用印章、密押，私刻、盗用银行或客户印章，私自留存银行废止印章。
十八、严禁违规管理有价单证和重要空白凭证，私自留存作废有价单证或重要空白凭证。
十九、严禁在会计结算、授信审批、费用管理等方面化整为零，规避授权控制。
二十、严禁伪造、篡改、擅自销毁纸质或电子信息档案。
二十一、严禁指使、授意、强迫他人违规办理业务。
二十二、严禁违规操作危害银行计算机系统安全。
二十三、严禁违规操作、行为失范，损害银行业形象及消费者合法权益。
二十四、严禁以散播负面信息或行贿等手段进行不正当竞争。
二十五、严禁在存款、贷款、结算业务中逆程序、缺程序违规操作造成案件（风险）。
二十六、严禁弄虚作假向上级和监管机构提供不实信息或隐瞒案件（风险）信息。
二十七、严禁利用职务之便以收取中介或合作机构返佣等方式违规谋取个人利益。
二十八、严禁利用职务之便倒卖、泄露银行或客户信息。
二十九、严禁套取银行信贷资金流入资本市场或从事高利转贷。
三十、严禁参与涉黄、涉黑、涉恐、涉毒、涉赌等违法行为。
上述“三十个严禁”适用范围为河南省辖区银行业金融机构所有从业人员，对违反禁令的银行业金融机构从业人员由所在机构依法依规予以追责或辞退，担任高管职务的依法依规予以撤职或辞退，构成犯罪的移送司法机关，造成严重后果的上追两级问责。