农村商业银行案件风险防控测试试卷[2020年最新]

农村商业银行案件风险防控测试试卷（A）单位：姓名：分数：

一、填空题。（每空2分，共20分）

1.银行面临的风险划分为八大风险，即、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、

战略风险。

2. 是产生银行案件的主要根源。

3.有效防控银行案件风险，必须坚持标本兼治，重点是从源

头抓起，立足完善公司治理结构，健全企业内控制度，培

育，建立查、防、堵并举，教育与惩处相结合，

内外部有效监督的全方位案件治理防控体系。

4. 是职业行为规范的总称，执业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。

5.银行业从业人员应当保守所在机构的，保护客户信息和隐私，这事银行业从业人员应尽的义务和责任。

6.案件防控长效机制具有三个特点：一是，二是稳定性，三是长期性。

7.突发事件是指突然发生，造成或者可能造成严重社会危害，需要采取予以应对的自然灾害、事故灾难、公共卫

生事件和社会安全事件。

8.存款业务一般分为个人储蓄、两类。

9. 是指依据借款人的信誉发放的贷款，借款人不需

要提供担保。

10.社内往来是中小金融机构本机与上级或下级分支机构之

间，发生支付结算业务或内部资金调拨而引起的业务。

二、单选题。（每题2分，共20分）

1..临柜员应将现金、印鉴、密押、重要凭证等物品清查无误

后放入款箱封存，在等候运钞车。（）

A、营业大厅

B、营业大厅门口

C、柜台内

2.《中共中央纪委关于严格禁止利用职务上的便利谋取不正

当利益的若干规定》适用对象是（）。

A、国家工作人员；

B、共产党员；

C、国家工作人员中的共产党员；

D、公务员

3.反腐败领导体制和工作机制是（）。

A、党委统一领导，各级齐抓共管，纪委组织协调，党政各

负其责，依靠群众支持和参与；

B、党委统一领导,党政齐抓共管，纪委组织实施，部门各负

其责，依靠群众支持和参与；

C、党政统一领导,部门齐抓共管，纪委组织协调，大家各负

其责，依靠群众支持和参与；

D、党委统一领导,党政齐抓共管，纪委组织协调，部门各负

其责，依靠群众支持和参与

4.《河南省农村信用社员工违反规章制度处理暂行办法》规

定受到纪律处分的工作人员对处理决定不服的，可自收到处

理决定之日起（）日内，通过监察部门向作出决定的机