2016年反洗钱阶段考试试题(卷)库
反洗钱-考试试题库(答案)
反洗钱考试题库资料一、填空题1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( 专人 )负责大额交易和可疑交易报告工作。
2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( 合法审慎原则)、( 保密原则和与司法机关) 、(行政机关全面合作原则)。
3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（“了解客户制度”），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。
4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( 中国人民银行)。
5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（真实性）、（完整性）、（和合法性）。
6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（开立账户）或者（.假名账户）7．金融机构应当按照（安全）、（准确）、（完整）、（保密）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（本业务条线）的反洗钱协查职责。
9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（纪律处分）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（ . 刑事责任）。
10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（法律）保护。
11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（及时）更新客户身份资料。
12．洗钱过程通常经过（处置）阶段，（离析）阶段和（归并）阶段。
13．成立于1989年的（金融工作特别工作组）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。
14．我国于2004年建立了（中国反洗钱监测分析中心），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。
15．（金融机构）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。
反洗钱题库带答案
2016反洗钱题库带答案1、以下活动可能存在洗钱行为是 D 。
A、地下钱庄B、购买保险立即退保C、成立空壳公司D、以上都是2、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法,金融机构应当保存的客户身份资料包括ABD 。
A、记载客户身份信息的记录和资料B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件3、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定,客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起,至少保存 A 年。
A、5B、10C、15D、204、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过 B 。
A、24小时B、48小时C、64小时D、7日5、以下不属于“黑钱”来源的是 D 。
A、毒品交易所得B、敲诈勒索所得C、走私收入D、诚实守法经营所得6、金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：ABCA、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的;B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的;C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的;D、未按照规定履行客户身份识别义务的。
7、作为普通市民,在反洗钱行动中应该尽量避免 A 行为。
A、大额存取现金B、用真实姓名开立银行账户C、身份证不轻易借人D、发现可疑的洗钱线索尽快举报8、按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有ABCD 。
A、客户身份识别B、报告大额交易和可疑交易C、保存客户身份资料和交易信息D、客户身份登记9、根据中华人民共和国反洗钱法,具有反洗钱行政调查权的有AB 。
A、中国人民银行总行B、中国人民银行省一级分支机构C、中国人民银行地市中心支行D、中国人民银行县市支行10、目前,中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是 C 。
2016反洗钱终结性测试考题及答案(11月第四期)讲解
中国人民银行地市级分支机构
金融机构总部
、人民银行某分行在对A银行进行反洗钱执法检查时，发现该银行存在大量客户身份信息
A银行可能受到的处罚有（ A、B、C、D ）
处二十万元以上五十万元以下罚款
对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款
对大额转账销户的，在可疑交易报告中须填写交易对手信息
对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，登记代理人的姓名或者名称、
销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存
、某日，某金融机构在收到公安机关公布的恐怖活动组织及人员名单后，通过比对客户信
发现其中某恐怖活动人员在该机构存有大量资产。该金融立即对有关资产实施冻结，然
．自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
．单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
、银行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的，应当
B ）
．提交可疑交易报告
．重新识别客户
．中止办理新业务
．终止与客户的业务关系
、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（ D ）向中国反洗钱监
、个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通
对
、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委
对
、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关
对
、在履行客户身份识别义务时，若客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，
致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款
反洗钱考试试题及答案
反洗钱考试试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 反洗钱的国际标准制定机构是：A. 国际货币基金组织(IMF)B. 世界银行C. 金融行动特别工作组(FATF)D. 联合国答案：C2. 以下哪项不是洗钱的三个阶段之一？A. 放置B. 层叠C. 整合D. 转移答案：D3. 根据反洗钱规定，金融机构在发现可疑交易时，必须：A. 立即报告给监管机构B. 通知客户C. 忽略不报D. 向客户收取额外费用答案：A4. 客户身份识别（KYC）是反洗钱程序中的哪一步？A. 客户尽职调查B. 风险评估C. 交易监控D. 记录保存答案：A5. 以下哪项不是反洗钱的法律义务？A. 客户身份识别B. 持续监控C. 客户投诉处理D. 可疑交易报告答案：C二、判断题（每题1分，共10分）1. 反洗钱法规仅适用于银行和金融机构。
（错误）2. 洗钱活动不会对经济造成影响。
（错误）3. 所有国家都应遵守国际反洗钱标准。
（正确）4. 反洗钱法规要求金融机构对所有交易进行监控。
（错误）5. 客户身份信息在交易完成后可以立即销毁。
（错误）三、简答题（每题10分，共30分）1. 简述反洗钱的基本原则。
答案：反洗钱的基本原则包括：客户身份识别（KYC），客户尽职调查，风险评估，交易监控，可疑交易报告，记录保存，以及持续监控。
这些原则旨在防止和检测洗钱活动，确保金融系统的完整性和透明度。
2. 解释什么是“了解你的客户”（KYC）程序。
答案：“了解你的客户”（KYC）程序是金融机构在与客户建立业务关系之前必须进行的一项尽职调查。
这包括收集和验证客户的个人信息，如姓名、地址、身份证明文件，以及了解客户的业务性质和资金来源。
KYC程序有助于金融机构识别和预防洗钱风险。
3. 描述金融机构在发现可疑交易时应采取的步骤。
答案：金融机构在发现可疑交易时，首先应进行内部审查，以确定交易是否确实可疑。
如果确定交易可疑，应按照内部程序和监管要求，向监管机构报告可疑交易。
2016反洗钱终结性测试考题及答案(11月第四期)讲解
2016年11月反洗钱终结性测试考题及答案判断1、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。
对2、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应及时在本系统内部进行风险提示，并督促相关业务部门和分支机构落实提示。
对3、金融机构反洗钱部门可自己开展内部审计工作。
错4、金融机构可完全借助计算机批量完成客户的风险等级分类工。
错5、个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。
对6、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。
对7、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
对8、在履行客户身份识别义务时，若客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑交易。
对9、银行应随时根据国家政策法规、形势发展的需要以及业务变化的新特点, 适时修订完善内部控制制度, 确保内部控制制度在各部门和各岗位得到全面地贯彻和落实。
对10、调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以要求带走。
错11、为保证客户信息安全，金融机构在对客户身份进行重新识别时不能采取向公安、工商行政管理等部门核实的措施。
错12、金融机构发现一个客户提前偿还贷款，经了解，客户因拆迁获得赔偿，因此金融机构不应该将此笔交易作为可疑交易上报。
对13、对于客户申请开立大额银行本票、银行汇票且收款人不是最后持票人（提示付款人）的情形，银行在开出本票和银行汇票时，可免于报送大额交易报告，仅需在实际兑付时报送大额交易报告。
2016反洗钱终结性测试考题及答案(11月第四期)
2016年11月反洗钱终结性测试考题及答案判断1、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。
对2、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应及时在本系统内部进行风险提示，并督促相关业务部门和分支机构落实提示。
对3、金融机构反洗钱部门可自己开展内部审计工作。
错4、金融机构可完全借助计算机批量完成客户的风险等级分类工。
错5、个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。
对6、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。
对7、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
对8、在履行客户身份识别义务时，若客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑交易。
对9、银行应随时根据国家政策法规、形势发展的需要以及业务变化的新特点, 适时修订完善内部控制制度, 确保内部控制制度在各部门和各岗位得到全面地贯彻和落实。
对10、调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以要求带走。
错11、为保证客户信息安全，金融机构在对客户身份进行重新识别时不能采取向公安、工商行政管理等部门核实的措施。
错12、金融机构发现一个客户提前偿还贷款，经了解，客户因拆迁获得赔偿，因此金融机构不应该将此笔交易作为可疑交易上报。
对13、对于客户申请开立大额银行本票、银行汇票且收款人不是最后持票人（提示付款人）的情形，银行在开出本票和银行汇票时，可免于报送大额交易报告，仅需在实际兑付时报送大额交易报告。
2016年银行业反洗钱培训考试题目答案(纠错版)
2016年银行业反洗钱培训考试题目答案（纠错版）备注：因网上有部分题目有误，经亲测得出正确答案。
一、判断题1、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。
（对）2、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融?产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。
（对）3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。
（错）4、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
（对）5、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。
（错）5、对既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构可以只提交大额度可疑交易报告？（错）6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。
（对）7、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。
（错）8、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存（错）9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、城市信用合作社、、邮政储汇机构、政策性银行。
（对）10、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调客户风险等级措施。
（错）11、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
（对）12、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。
2016反洗钱岗位准入培训阶段性考试题库(含答案)
1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产,应当立即采取冻结措施。
（）对√错2、对于代理开立个人银行结算账户的,银行应严格审核代理人的身份证件,联系被代理人进行核实,并留存电话记录等联系资料。
对√错3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。
对√错４、反洗钱检查现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈.对√错5、对于已被报告可疑交易的客户,如果其在一定监控期内(最长时间不得超过３个月）再次或多次发生异常交易的(涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外）,金融机构可不需逐次报告,只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。
对√错6、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。
对错√７、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。
在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区)的客户。
对√8、在自然人客户身份识别中,客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的住所地。
错√9、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,金融机构应立即中止为客户办理业务。
错√10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客户的住所地。
对错√11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及范围内采取合理措施审查收款人的信息是否完整,不需要审查汇款人的信息是否完整。
错√12、检查组在反洗钱检查过程中,可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日内及时作出处理决定.对错√13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。
反洗钱考试题
反洗钱考试一、判断题(共20题，每小题2分,共40分）1、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。
(）2、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。
()3、金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责（）4、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料,情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款（）5、根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料（）6、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报（）7、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年.（）8、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
（)9、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。
（)10、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
（）11、有针对性地开展贷前调查,应了解客户的真实交易目的和性质。
（）12、2016年是《反洗钱发》颁布实施10周年。
（）13、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的,不属于可疑交易。
（)14、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。
（）15、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章（）16、中国人民解放军军人的实名证件为军人身份证件;中国人民武装警察的实名证件为武装警察身份证件。
(）17、反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利()18、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
(）19、反洗钱调查只能采取现场调查。
（）20、根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料（）二、单选题（共10题，每小题3分，共30分）1、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。
反洗钱考试试题
反洗钱考试试题一、选择题1. 反洗钱的定义是指采取措施防止和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的非法行为。
以下哪项不是反洗钱的基本原则？A. 客户身份识别B. 交易监控C. 资金冻结D. 利润最大化2. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应当如何处理？A. 忽略不计B. 立即报告给上级管理层C. 通知客户并要求解释D. 直接向公安机关报案3. 以下哪种行为不属于洗钱的常见手法？A. 构造虚假交易B. 跨境转移资金C. 定期存款D. 使用第三方支付平台进行匿名交易4. 金融机构在开展业务过程中，应当如何对待高风险客户？A. 提供更多优惠B. 无需特别关注C. 加强尽职调查D. 拒绝提供服务5. 以下哪项不是金融机构反洗钱工作的主要目标？A. 遵守法律法规B. 保护客户隐私C. 预防和打击洗钱活动D. 维护金融系统的稳定二、判断题1. 金融机构仅需在客户开户时进行身份识别，之后无需再次核实客户信息的正确性。
（正确/错误）2. 反洗钱工作只与银行有关，与其他金融机构如证券公司、保险公司无关。
（正确/错误）3. 客户有义务配合金融机构进行身份识别和交易监控，如有变更信息需及时通知金融机构。
（正确/错误）4. 金融机构可以对客户的交易行为进行分析，以识别可能的洗钱行为。
（正确/错误）5. 反洗钱工作会增加金融机构的运营成本，但对维护金融市场秩序和打击犯罪活动具有重要意义。
（正确/错误）三、简答题1. 请简述洗钱活动对金融系统和社会经济的危害。
2. 描述金融机构在反洗钱工作中应当履行的三项主要义务。
3. 说明国际反洗钱组织FATF的成立目的及其对全球反洗钱工作的影响。
4. 阐述企业如何通过内部控制和合规管理体系来加强反洗钱工作。
5. 讨论当前反洗钱法律法规中存在的挑战和改进方向。
四、案例分析题某银行在进行客户尽职调查时，发现一位长期客户近期的交易模式发生了显著变化，其账户频繁出现大额资金流入流出，且无法提供合理的商业活动解释。
反洗钱考试卷试题库及含答案讲解
单项选择题1．依据反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起起码保留（）年。
A: 三年B:5 年C:10 年D::15 年2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）A:英国 B: 法国 C:澳大利亚 D; 美国3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。
A:20 万B:50 万C:100 万D:500 万4．洗钱的过程拥有以下哪些特色（）A:洗钱者考虑的是隐蔽有关犯法利润的真切全部权和根源。
B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量防止留下显然的印迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。
5．反洗钱现场检查程序一般包含（）的档案整理阶段。
A:检查准备 B: 检查实行 C: ：检查报告 D: 检查办理6．金融机构个分支机构应于每个月初（）工作日内汇总上报大额和能够外汇资本交易情况，逐级上报至主报告机构。
同时报关外汇局当地分局。
A:3B:5C:10D157．我国政府已签订并同意了以下哪些国际条约（）A:《结合国体制非法贩运麻醉品和精神药物条约》B:《结合国打击跨国有组织犯法条约》C:《结合国遏止向恐惧主义供给资助的国际条约》D:《结合国反腐败条约》8．违犯反洗钱法例定，被人民银行通告并处分50 万元的是（）樟树市支行。
A:工商银行 B: 农业银行 C: 中国银行 D:建设银行9．依据反洗钱法例定，金融机构以下哪些行为将受各处分（）A: 未依据规定成立反洗钱法内控制度，未依据规定建立特意机构活着拟订专业机构负责反洗钱工作的。
B:未依据规定要求单位供给有效证明文件和资料，进行查对登记，未依据规定保留客户的账户资料和交易记录的。
C:违犯规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其余工作人员的。
D:未依据规定报告大额交易和可疑交易的。
10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（）A:是保护我国国家利益和人民民众根本利益的客观需要。
11．金融情报中心具备（）基本功能A:采集金融信息 B: 剖析金融信息 C:散发金融信息和剖析结果D: 情报沟通12．我国（）最初明确了洗钱属于犯法。
2016年12月最新银行业反洗钱培训终结考试题目答案
2016年12月最新银行业反洗钱培训终结考试题目答案2016年11月反洗钱终结性测试考题及答案判断1、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。
对2、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应及时在本系统内部进行风险提示，并督促相关业务部门和分支机构落实提示。
对3、金融机构反洗钱部门可自己开展内部审计工作。
错4、金融机构可完全借助计算机批量完成客户的风险等级分类工。
错5、个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。
对6、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。
对7、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
对8、在履行客户身份识别义务时，若客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑交易。
对9、银行应随时根据国家政策法规、形势发展的需要以及业务变化的新特点, 适时修订完善内部控制制度, 确保内部控制制度在各部门和各岗位得到全面地贯彻和落实。
对10、调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以要求带走。
错11、为保证客户信息安全，金融机构在对客户身份进行重新识别时不能采取向公安、工商行政管理等部门核实的措施。
错12、金融机构发现一个客户提前偿还贷款，经了解，客户因拆迁获得赔偿，因此金融机构不应该将此笔交易作为可疑交易上报。
对13、对于客户申请开立大额银行本票、银行汇票且收款人不是最后持票人（提示付款人）的情形，银行在开出本票和银行汇票时，可免于报送大额交易报告，仅需在实际兑付时报送大额交易报告。
反洗钱考试题2016年9
其中错误判断： 1.7 ;单选：8.13.14 ;多选：368.17.18.19.20一、判断题1、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向银监会报备。
（错）2、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。
（错）3、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
（对）4、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。
（对）5、涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交（对）6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。
（错）7、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构。
（对）8、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。
（对）9、金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责（错）10、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，即溶机构可登记汇出款的机构所在地名称。
错）11、只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
（错）12、客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
（对）13、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行汇兑并登记，可以不对代理人审核。
2016年11月反洗钱终结性测试考题及答案
2016年11月反洗钱终结性测试考题及答案一、判断1、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。
对2、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应及时在本系统内部进行风险提示，并督促相关业务部门和分支机构落实提示。
对3、金融机构反洗钱部门可自己开展内部审计工作。
错4、金融机构可完全借助计算机批量完成客户的风险等级分类工。
错5、个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。
对6、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。
对7、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
对8、在履行客户身份识别义务时，若客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑交易。
对9、银行应随时根据国家政策法规、形势发展的需要以及业务变化的新特点,适时修订完善内部控制制度,确保内部控制制度在各部门和各岗位得到全面地贯彻和落实。
对10、调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以要求带走。
错11、为保证客户信息安全，金融机构在对客户身份进行重新识别时不能采取向公安、工商行政管理等部门核实的措施。
错12、金融机构发现一个客户提前偿还贷款，经了解，客户因拆迁获得赔偿，因此金融机构不应该将此笔交易作为可疑交易上报。
对13、对于客户申请开立大额银行本票、银行汇票且收款人不是最后持票人（提示付款人）的情形，银行在开出本票和银行汇票时，可免于报送大额交易报告，仅需在实际兑付时报送大额交易报告。
(2016年8月)反洗钱远程培训终结性测试题(卷)
2016年第一期（6月22日至8月16日）反洗钱远程培训终结性测试题目参考答案（100分）一、判断题（共20题，20分）1.反洗钱违规行为是否“情节严重”，可从违规行为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定发展产生的影响以及被检查人是否主动消除危害性后果等方面进行认定。
√2.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。
√3.当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时，金融机构可不承担来履行客户身份识别义务的责任。
×4.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
√5.FATF关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。
√6.对于在注册地无实质性经营管理活动、来受到良好监管的外国金融机构，金融机构可以为其开立代理行账户。
×7.某日，某金融机构在收到公安机关发布的涉恐组织及人员名单后，通过比对客户信息，发现其中某位涉恐人员在该机构存有大量资产。
该金融机构对此情况高度重视，立即将有关情况向有关部门进行了专门报告，并在接收司法机关下发针对以上资产的冻结通知书后，实施对以上资产的冻结。
请问该金融机构的做法是否正确。
×8.金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目的和交易性质，无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
×9.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的20个工作日内补正。
×10.金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的职业道德、资质、经验、专业素质及其他个人素质标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案考试题目一：反洗钱的基本概念和意义1. 什么是反洗钱？反洗钱是指对通过非法手段获得的资金或财产进行清洗，使其看起来合法合规的一系列行动和措施。
反洗钱旨在防止和打击犯罪活动的资金来源和洗钱链条，维护金融体系的稳定和安全。
2. 反洗钱的意义是什么？反洗钱意义重大，主要包括以下几方面：- 维护金融系统的稳定和安全，防止洗钱活动对金融机构和经济造成的风险；- 防止犯罪分子通过洗钱手段逃避刑事追究；- 减少恐怖分子和其他非法组织的资金来源，维护国家安全；- 建立清洁、透明的金融市场，促进经济的健康发展。
考试题目二：反洗钱的法律框架和监管要求1. 反洗钱法律框架是什么？反洗钱法律框架通常由以下部分构成：- 国际反洗钱组织（如金融行动工作组）发布的国际标准和合作机制；- 国家制定的相关法律（如《洗钱防治法》）；- 监管机构发布的反洗钱指导方针和规则。
2. 反洗钱监管要求有哪些？反洗钱监管要求通常包括以下内容：- 金融机构需建立合规体系，包括设立合规部门、任命合规负责人等；- 进行客户身份识别与尽职调查，确保客户信息的准确性和完整性；- 进行交易监控，及时发现和报告可疑交易行为；- 进行员工培训，提高员工的反洗钱意识和操作能力；- 向监管机构报送反洗钱相关报告和信息，配合监管部门的检查和审核。
考试题目三：反洗钱合规措施1. 反洗钱合规措施有哪些？反洗钱合规措施主要包括以下几个方面：- 建立合规制度和流程，确保公司内部在反洗钱方面的工作有规可循；- 确立客户风险评估模型，对不同风险等级的客户采取相应的尽职调查措施；- 建立交易监控系统，及时发现和报告可疑交易行为；- 加强员工培训，提高员工的反洗钱意识和技能；- 定期进行内部审计和风险评估，发现并纠正潜在的风险问题。
2. 如何确保反洗钱合规措施的有效性？确保反洗钱合规措施的有效性，可以采取以下方案：- 加强内部监管和审计，建立内部合规评估机制；- 密切关注反洗钱领域的发展和法规变化，及时更新合规措施；- 加强与监管机构的沟通和合作，及时了解监管要求；- 不断提高员工的合规意识和专业能力；- 建立与其他金融机构和合作伙伴的信息交流渠道，共同应对洗钱风险。
2016反洗钱考试题答案
一.判断题1.金融机构怀疑客户资金交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关，只有资金足够大时才提交涉嫌恐怖融资的可疑报告。
×2.人民银行可以将反洗钱信息用于征信、金融市场监督管理等工作。
×3.反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案必须经过反洗钱调查。
√4.侦查机关接到报案后，对已临时冻结的资金，有权决定是否继续冻结。
√5.身份证件明显属于伪造、篡改等情形下，金融机构仍然与客户建立业务关系，金融机构应当承担相应的法律责任。
√6.大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱的核心内容。
√7.报案是反洗钱调查终结的方式之一。
√8.《反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的现金等超过规定金额的，应当及时向公安机关通报。
×9.金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门单独制定。
√10.与洗钱活动有关的身份资料和交易信息其隐私权不受法律保护。
√11.反洗钱调查中的临时冻结，对冻结的资金并无任何惩处目的。
√12.反洗钱义务主体仅指金融机构。
×13.在《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”仅指中国人民银行总行。
√14.国务院反洗钱行政主管部门从国务院有关部门和机构获取与判断可疑交易有关的信息，这种信息的流向是无条件的。
√15.金融机构的临柜人员应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
×16.处以洗钱预防措施的三项制度的基础地位的是“客户身份识别制度”。
√17.客户的交易记录包括原始交易单证及会计传票，但不包括资金交易明细清单。
×18.所有与可疑交易活动有关的资料均可以被调查人员查阅和复制。
√19.《金融机构大额交易和可疑报告管理办法》中“频繁”仅指交易行为营业日每天发生3次以上。
×20．我国现有法律规定的洗钱犯罪的上游犯罪有4种。
×21.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。
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一、判断题1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
（对）2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
（错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
（对）5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
（对）7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
（对）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
（对）9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
（错）10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
（错）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
（对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
（错）13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
（对）14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。
（错）15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。
（错）16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。
（错）17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。
（对）18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。
（错）19.国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。
（对）20.在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。
（错）21.2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。
（对）22.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。
（错）23.金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。
（错）24.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。
（错）25.洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。
（错）26.保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。
（对）27.中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。
（对）28.在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。
29.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。
（错））30.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。
（对）31.金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。
（对）32.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。
（错）33.我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。
（对）34.与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。
（对）35.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。
（错）36.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。
（错）37.金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。
（对）38.保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。
（对）39.保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。
（对）40.中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的监测。
（对）41.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。
（错）42.所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。
（错）43.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。
（对）44.按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。
（错）44.洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。
（错）45.2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。
（错）46.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。
（错）47.金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。
（错）48.金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。
（错）49.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
（错）50.客户风险等级分类应当遵循保密性原则。
（对）51.留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录的“保存”。
（错）52.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。
（错）53.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金融的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
（对）54.内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。
（对）55.客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力；另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。
（对）56.反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。
（错）57.保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。
（对）58.反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。
（对）59.国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。
（对）60.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。
（错）61.销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。
（错）62.《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。
（错）二、单选题1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（B）进行一次审核。
A.季度B.半年C.一年D.两年2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D）A.符合依法经营内在需要B.符合接受外部监管要求C.是金融业安全的保障基础D.是参与国际竞争的唯一要求3.（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。
A.2003年B.2007年C.2012年D.2013年4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额（A）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A.人民币1万以上或者外币等值1000美元B.人民币2万以上或者外币等值2000美元C.人民币5万以上或者外币等值10000美元D.人民币20万以上或者外币等值20000美元5.金融行动特别工作组秘书处设在（A）A.法国巴黎B.英国伦敦C.美国华盛顿D.日本东京6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（C）大类。
A.5B.6C.7D.87.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C）A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（B）年。
A.1997B.1992C.2013D.19909.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（C ）给予纪律处分A.反洗钱领导小组组长B.反洗钱专干C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员D.其他直接责任人员10.客户洗钱风险分类管理目标不包括（B）。
A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B.对所有客户采取不变的识别程序C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。