基金从业资格考试内容要点对比表格
基金从业科目一、科目二、科目三考点分值分布图
科目一：基金法律法规、职业道德与业务规范考点分值分布图
章节
占比重（%）
第一章金融、资产管理与投资基金
5
第二章证券投资基金概述
8
第三章证券投资基金的类型
7
第四章证券投资基金的监管
16
第五章基金职业道德
15
第十六章基金的募集、交易与登记
8
第二十章基金的信息披露
12
第二十一章基金客户和销售机构
6
第二十二章基金销售行为规范及信息管理
8
第二十三章基金客户服务
5
第二十四章基金管理人的内部控制
7
第二十五章基金管理人的合规管理
3
科目三：私募股权投资基金基础知识考点分值分布图
章节
占比重（%）
第一章私募股权投资基金概述
5
第二章股权投资基金的参与主体
5
第三章股权投资基金的分类
7
第四章股权投资基金的募集与设立
第十章另类投资
5
第十一章投资者需求
2
第十二章投资组合管理
15
第十三章投资交易管理
4
第十四章投资风险的管理与控制
10
第十五章基金业绩评价
6
第十七章基金的投资交易与清算
9
第十八章基金的估值、费用与会计核算
7
第十九章基金的利润分配与税收
3
第二十六章基金国际化的发展概况
4
13
第五章股权投资基金的投资
15
第六章股权投资基金的投资后管理
4
第七章股权投资基金的项目退出
5
第八章股权投资基金的内部管理
17第九章行政监管源自15第十章行业自律管理14
2023年基金从业资格考试证券投资基金考点整理笔记
基金从业资格证券投资基金基础知识投资管理基础1.资产负债表：“第一会计报表”，反应了企业在某一时点（会计季末、六个月末或会计年末）财务状况，是企业经营管理活动成果集中体现。
揭示了企业资产要素、偿债能力、资本构造、经营状况、权益构造。
2.利润表：反应了一定期期（如一种会计季度或会计年度）总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动直接原因。
该表揭示获取利润能力、经营趋势，是一种动态汇报。
3.现金流量表以收付实现制为基础编制，包括投资、筹资、经营活动产生现金流量。
4.财务杠杆比率衡量企业长期偿债能力资产负债率=负债总额/资产总额权益乘数=资产总额/所有者权益总额=1/ （ 1-资产负债率）负债权益比=负债总额/所有者权益总额=资产负债率/ （ 1-资产负债率）利息倍数=EBIT （息税前利润）/利息5.流动性比率衡量企业短期偿债能力流动比率=流动资产/流动负债速动比率=（流动资产存货）/流动负债速动比率总是不会不小于流动比率，相对于流动比率来说，速动比率对短期偿债能力衡量愈加直观可信。
一般来说，流动比率需不小于2,速动比率需不小于1。
速动比率不小于1,企业才能维持良好短期偿债能力和财务稳定状况。
6.营运效率比率：体现企业经营期间资产从投入到产出流转速度，可反应企业资产质量管理和运用效率。
存货周转率=年销售成本/平均存货存货周转天数=365天旅货周转率应收账款周转率=销售收入/年均应收账款应收账款周转天数=365/应收账款周转率总资产周转率=年销售收入/年均总资产存货周转率越大，阐明存货销售、变现所用时间就越短，存货管理效率越高；应收账款周转率越大，阐明应收账款变现、销售收入收回速度所需时间越短；总资产周转率越大，阐明企业销售能力越强，资产运用效率越高。
7.盈利能力比率销售利润率=净利润总额淮肖售收入总额资产收益率=净利润总额/总资产总额净资产收益率=净利润总额/所有者权益总额8.杜邦恒等式净利润净利润总资产净资产收益率=舞芸丁药=节衣x和金甚=资产收益率*权益乘数所有者权益总资产所有者权益m心击净利润净利润销售收入皿心工资产收益平==销售收入x总资产=销售利润率X总资产周转率净资产收益率=销售利润率X总资产周转率X权益乘数9.利润表基本构造是收入减去成本和费用等于利润。
基金从业资格证考试重点章节内容
基金从业资格证考试重点章节内容基金从业资格证考试是基金行业从业人员必须通过的资格考试。
该考试分为初级、中级、高级三个等级，每个等级均包含多个考试科目。
本文将重点介绍初级考试的章节内容。
1. 证券基础知识证券基础知识是基金从业资格证考试的核心章节之一，主要涉及证券的概念、种类、发行与流通、交易、投资组合与资产配置等内容。
其中，证券概念包括证券定义、证券发行与交易、证券投资等；证券种类包括股票、债券、基金、期货、期权等；证券交易包括证券市场、证券价格、证券交易制度等；证券投资包括证券投资有效市场假说、投资组合理论等。
2. 基金投资知识基金投资知识是该等级考试的重点之一，主要包括基金定义、基金种类、基金业务、基金经理与基金投资策略、基金投资组合构建等内容。
其中，基金种类包括股票型基金、债券型基金、货币市场基金等；基金业务包括基金募集、基金销售、基金投资等；基金经理与基金投资策略包括基金经理职责与要求、基金投资哲学等；基金投资组合构建包括资产配置、风险控制等。
3. 证券市场与投资分析证券市场与投资分析是基金从业资格证考试的重要章节之一，主要涉及股票市场、债券市场、期货市场、外汇市场等内容。
其中，股票市场包括股票市场概述、股票市场投资分析等；债券市场包括债券市场概述、债券市场投资分析等；期货市场包括期货市场概述、期货市场投资分析等；外汇市场包括外汇市场概述、外汇市场投资分析等。
4. 金融市场法律法规金融市场法律法规是该等级考试的重要章节之一，主要包括公司法、证券法、基金法、期货法、银行法、保险法等。
其中，公司法包括公司制度、公司治理等；证券法包括证券法基本原则、证券市场监管、投资者保护等；基金法包括基金法律体系、基金信托机构管理、基金业务等；期货法包括期货合约、期货交易等；银行法包括银行监管、存款业务等；保险法包括保险法基本原则、保险业务等。
5. 业务规范及职业道德业务规范及职业道德是该等级考试的重点章节之一，主要涉及业务守则、职业道德、反洗钱等内容。
基金从业资格2024考试大纲重点内容
基金从业资格2024考试大纲重点内容基金行业是我国金融市场中的重要组成部分，对于基金从业人员，拥有基金从业资格证书是进入该行业的必备条件之一。
为了帮助考生顺利通过2024年的基金从业资格考试，本文将详细介绍考试大纲中的重点内容。
一、基金市场基本知识1. 基金的定义和分类基金的定义是指由投资者集合投资资金，由专业基金管理人按照特定投资目标和投资策略，通过购买股票、债券、期货等投资工具进行投资并分散投资风险的金融产品。
根据不同的投资范围和投资策略，基金可分为股票基金、债券基金、混合基金、指数基金等多种类型。
2. 基金公司和基金经理基金公司是专门从事基金募集、运作和管理等业务的机构，负责基金的产品研发、销售和投资管理等工作。
基金经理是基金公司聘请的专业投资人士，负责制定基金的投资策略和进行投资决策，其业绩对基金公司的发展至关重要。
3. 基金法律法规和监管机构我国基金市场的发展受到一系列法律法规的监管，包括《证券投资基金法》、《基金管理公司管理办法》等。
监管机构主要包括中国证券监督管理委员会（CSRC）和中国证券投资基金业协会（中国基金业协会）等。
二、基金投资理论与实践1. 投资组合理论投资组合理论是指通过将资金分散投资于不同的资产种类和品种，以达到降低投资风险和提高回报的投资策略。
常用的投资组合理论包括现代投资组合理论和有效市场假说等。
2. 基金投资分析方法基金投资分析方法包括基本面分析、技术分析和行为金融学分析等。
基本面分析主要研究基金投资标的的经济、财务和行业等基本因素；技术分析则主要依靠图表和指标等技术工具分析市场走势；行为金融学分析研究投资者的心理和行为对市场的影响。
3. 常用风险评估方法在基金投资过程中，风险评估是非常重要的环节。
常用的风险评估方法包括价值风险评估、波动率风险评估、损失概率风险评估等。
通过对不同类型的风险进行评估，基金从业人员可以更好地控制和管理风险。
三、基金运作与投资策略1. 基金募集、发行与销售基金募集是指基金公司通过各种渠道吸收投资者的资金，形成基金产品的过程；基金发行是指基金公司将新成立的基金产品发售给投资者的过程；基金销售则是指基金公司通过证券营业部、银行网点、互联网等渠道向投资者销售基金产品。
基金销售资格考试与基金从业资格考试大纲对比表
广东茂名
零售业务
交流经
科/零售业
验:请联
务/广东茂
系
名/ICBC,
了解 掌握 熟悉 掌握 掌握 掌握 掌握
陈荣民
熟悉
熟悉 熟悉
熟悉
掌握
熟悉 掌握
掌握
掌握
基金市场
监管的法
律法规
第九 章
基金法律 制度与监 督管理
113 其他法律 《证券投资基金销售管理办法》对基
重要法律
114
金代销机构、基金宣传推介材料和销 售费用、基金销售业务的行为规范的
有关规定
115 基金销售业务的监督管理和法律责任
《证券投资基金销售机构内部控制指
ETF QDII
基金信息 第八 基金的信 披露
章 息披露
市场参与 主体
证券市场 和基金市
场
相关法律
基金市场
监管的法
律法规
第九 章
基金法律 制度与监 督管理
79 认购渠道、步骤和收费模式
80 基金认购份额的计算
81 申购、赎回的概念
82 申购、赎回的时间
83 申购、赎回的原则
84 收费模式与申购份额
85 赎回金额款项的支付
掌握
了解 熟悉 了解 掌握 掌握 熟悉 熟悉 熟悉 熟悉 了解 掌握 掌握 熟悉 掌握 熟悉 掌握 掌握 熟悉 掌握 了解 掌握 熟悉 了解 掌握 熟悉 熟悉
方法
保本基金 其他 投资人
第四 章
基金市场 的参与主
体
管理人 托管人
代销机构 中介 运作 营销 募捐
投资人
第五 基金的运 章作
估值 费用
核算 利润
远期合约、期货、期权的基本概念、 分类和特征
基金从业科目二-知识点(总结)
基金从业之《证券投资基金基础知识》知识点记忆第一部分重点公式记忆1.（P137）资产=负债+所有者权益2.（P140）NCF（净现金流）=CFO+CFI+CFF3.（P144）流动性比率：（1）流动比率=流动资产/流动负债（2）速动比率=（流动资产-存货）/流动负债4.（P145）财务杠杆比率：（1）资产负债率=负债/资产（2）权益乘数=资产/所有者权益权益乘数=1/（1-资产负债率）负债权益比=负债/所有者权益负债权益比=资产负债率/（1-资产负债率）（3）利息倍数=EBIT（息税前利润）/利息5.（P146）营运效率比率：（1）存货周转率=年销售成本/年均存货存货周转天数=365天/存货周转率（2）应收账款周转率=销售收入/年均应收账款应收账款天数=365天/应收账款周转率（3）总资产周转率=年销售收入/年均总资产6.（P147）盈利能力负债率：（1）销售利润率（ROS）=净利润／销售收入（2）资产收益率（ROA）=净利润／总资产（3）净资产收益率（ROE）=净资产／所有者权益7.（P147）杜邦公式：（1）净资产收益率=净利润/所有者权益=(净利润/总资产)×(总资产/所有者权益)=资产资产收益率×权益乘数（2）资产收益率=净利润/总资产=(净利润/销售收入)×(销售收入/总资产)=销售利润率×总资产周转率（3）净资产收益率=销售利润率×总资产周转率×权益乘数8.（P150）内现金流量的代数和，即：净现金流量=现金流入-现金流出9.（P151）第n 期期末终值计算公式为：FV=PV×（1+i）n 现值计算公式为：PV =FV／(1+i)n（FV 表示终值，即在第n 年年末的货币终值；n 表示年限；i 表示年利率；PV 表示本金或现值。
）10.（P151）名义利率和实际利率的区别(费雪方程式)：i r=i n－P（i n为名义利率；i r 为实际利率；p 为通货膨胀率。
2023年10月基金从业资格考试考前必备知识点内容
2023年10月基金从业资格考试考前必备知识点内容考点：信托主体、信托财产 1、信托主体、信托财产的根本内容〔1〕信托主体①委托人：是信托关系的创立者应当是具有完全民事行为才能的自然人、法人或依法成立的其他组织。
具有知情权、管理方法变更权、撤销权和解任权。
②受托人：具有完全民事行为才能的自然人或法人。
③受益人：可以是自然人、法人或者依法成立的其他组织。
受益人没有行为才能限制。
〔2〕信托法律关系的客体——信托财产信托财产必须是委托人自有的、可转让的合法财产。
信托财产具有如下性质：①信托财产与委托人未建立信托的其他财产相区别。
②受托人因管理、运用、处分该财产而获得的信托利益，也属于信托财产。
③除法律规定的情况外，对信托财产不得强迫执行。
④信托财产与受托人固有财产相区别。
2、受托人的信义义务本质上是一种法定义务信义义务是一种不管信托文件中是否有约定都存在的义务，是一种通过约定无法完全排除的义务，不能因为约定而改变法定地位。
考点：证券投资基金的运作与参与主体 1、基金行业的运作环节〔1〕基金自身运作：募集、投资管理、资产的托管、份额的登记交易、估值与会计核算、信息披露以及其他基金运作活动在内的所有环节。
〔2〕基金管理人运作证券投资基金①市场营销：主要涉及基金份额的募集与客户效劳；②投资管理：表达了基金管理人的效劳价值；③后台管理：份额的注册登记、资产估值、会计核算、信息披露等。
2、基金行业的主要参与者及其功能〔1〕基金当事人〔2〕基金市场效劳机构①基金销售机构：从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。
目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。
②基金销售支付机构：应当获得中国人民银行颁发的《支付业务答应证》〔商业银行除外〕。
③基金份额登记机构：基金管理人可以办理其募集基金的份额登记业务，也可以委托基金份额登记机构代为办理基金份额登记业务。
2021基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》考点总结
2021基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》
考点总结
一、投资管理基础
第一节财务报表
本节主要介绍资产负债表、利润表和现金流量表三大报表，要求对其内容进行掌握。
三大报表所提供的信息和作用，以及资产、负债、权益、利润和现金流的概念和应用见表1-1。
表1-1 资产负债表、利润表和现金流量表
第二节财务报表分析
考点一、财务报表分析的概念（了解）
财务报表分析是指通过对企业财务报表相关财务数据进行解析，挖掘企业经营和发展的相关信息，从而为评估企业的经营业绩和财务状况提供帮助。
考点二、财务比率分析（见表1-2，掌握）
表1-2 财务比率分析
考点三、杜邦分析法（掌握）
1杜邦分析法的含义
杜邦分析法是一种用来评价企业盈利能力和股东权益回报水平的方法，它利用主要的财务比率之间的关系来综合评价企业的财务状况。
杜邦分析法的基本思想是将企业净资产收益率逐级分解为多项财务比率乘积，从而有助于深入分析比较企业经营业绩。
由于这一分析方法最早由美国杜邦公司使用，因此称为杜邦分析法。
2杜邦恒等式
净资产收益率的定义：
将净资产收益率分解成了资产收益率与权益乘数的乘积：
将资产收益率可以分解成销售利润率与总资产周转率的乘积，得到杜邦恒等式：净资产收益率＝销售利润率×总资产周转率×权益乘数。
2019年基金从业考试三科思维导图
《基金法律法规、职业道德与业务规范》重点归纳基金法律法规考试内容共13个章59节，是基金从业资格考试三科中最基础也是最简单的一科。
建议第一次考试的考生从法律法规入门复习。
下图章节内容根据教材目录章节序号命名，涵盖了教材中最重要的考点。
备考总结1、基金法律法规主要围绕基金的各个阶段、各个当事人从事基金活动中的法律法规和道德规范。
2、科目一重点内容是第四章（证券投资基金的监管）、第五章（基金职业道德）、第二十章（基金的信息披露）、第十六章（基金的募集、交易与登记）、第二十二章（基金销售行为规范及信息管理）。
3、考试以普通单选题和组合型单选题组成，其中穿插2个左右的综合题，即三个单选题共用一段材料。
题型虽然简单，但是比较灵活，考查理解和运用的能力。
4、考试侧重考量考生的实际应用能力，复习的时候以教材为本，借助233网校老师的讲解，理解各个考试重点，做到应知应会。
《证券投资基金基础知识》重点归纳科目二考试内容共14个章48节，尽管节的内容比法律法规少，但是要求掌握的内容更多，更加专业。
有不少涉及财经方面的概念、公式，需要组合应用，考试难度在于计算题的理解和应用。
相比私募，科目一+科目二的组合执业范围更广，可从事公募、私募相关基金业务。
下图章节内容根据教材目录章节序号命名，涵盖了教材中最重要的考点。
其中，第六章（投资管理基础）、第八章（固定收益投资）、第十二章（投资组合管理）分值比例最大，且有一定比例的计算方法和应用的要求，复习中应重点关注。
【计算题难点突破】1、李先生希望在第5年末取得20000元，则在年利率为2%，单利计息的方式下。
李先生现在应当存入银行(??)元。
A.19801B.18004C.18182D.18114答案：C点拨：单利现值的计算公式，直接套用即可。
解析：单利现值的计算公式为：PV=FV/(1+i×t)≈FV×(1-i×t),计算可得PV=18182。
2、某债券的麦考利久期为4.51年，到期收益率为5.25%，市场价格为103.36元，则当市场利率下降0.25个百分点时，预计该债券的价格将( )。
基金从业科目二知识点
基金从业科目二知识点一、基金销售机构1、商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构和独立基金销售机构。
2、商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构和独立基金销售机构的销售资质的区别。
二、基金销售人员的资格1、基金销售机构应具备的条件。
2、基金销售人员的基本要求。
3、基金销售人员行为规范。
4、基金销售人员后续培训。
三、基金的销售流程及服务规范1、基金的销售流程(附图)。
2、基金销售的适用性原则。
3、基金销售的适当性原则。
4、基金销售的分类及基本服务规范。
5、基金的促销手段及规范要求。
6、基金销售中禁止的行为。
7、基金销售费用的规范。
8、基金直销的定义和流程。
9、基金直销的优点。
10、基金直销的适用对象。
11、基金直销的适用基金范围。
12、基金直销的程序和费用。
13、基金直销的禁止行为。
14、基金直销的监管要求。
基金从业资格考试科目二随着中国金融市场的不断发展和完善，基金行业逐渐成为人们的焦点。
越来越多的人开始将目光投向基金行业，希望通过参加基金从业资格考试来获得从事该行业所需的资格。
而在这些考试科目中，科目二占据了举足轻重的地位。
本文将探讨基金从业资格考试科目二的重要性，以及如何有效地准备该科目。
一、基金从业资格考试科目二的重要性基金从业资格考试科目二涵盖了投资基金的核心知识，包括基金的种类、投资策略、风险控制、产品设计等方面的内容。
这些知识是基金从业者必须掌握的基础，也是成为一名合格基金经理或基金分析师所必需的技能。
具体来说，科目二考查的内容包括基金的募集、运作、估值、收益分配以及风险控制等方面的知识。
这些知识不仅涉及到基金的投资策略和风险管理，还涉及到基金产品的设计和市场推广。
因此，通过科目二的考试，不仅可以掌握投资基金的核心知识，还可以为今后的从业打下坚实的基础。
二、如何有效地准备基金从业资格考试科目二1、制定学习计划准备基金从业资格考试科目二的第一步是制定一份详细的学习计划。
基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》-基金的利润分配与税收必背考点
基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》-基金的利润分配与税收第13章基金的利润分配与税收【本章内容概述】本章分两节分别介绍基金的利润分配与税收。
基金经营活动所产生的利润是基金利润分配的基础，基金利润分配是基金投资者取得投资收益的基本方式。
利息收入、投资收益及其他收入是基金的主要利润来源。
不同类型基金在利润分配方式上有所不同。
基金税收涉及基金作为一个营业主体的税收，基金管理人和基金托管人作为基金营业主体的税收，以及投资者买卖基金涉及的税收三个方面。
【知识结构图】第一节基金利润及利润分配学习内容知识点基金利润来源以及与利润相关的财务指标的种类与计算方法基金利润的来源与基金利润相关的主要财务指标包括的主要内容主要财务指标的含义及计算方法基金利润分配的方式基金利润分配对基金份额净值的影响不同类型基金利润分配的原则与方式封闭式基金利润分配的原则和方式开放式基金利润分配的原则和方式货币市场基金利润分配的原则和方式一、基金利润基金利润是指基金在一定会计期间的经营成果。
利润包括收入减去费用后的净额、直接计入当期利润的利得和损失等。
1.基金利润来源基金利润是基金资产在运作过程中所产生的各种利润。
基金利润来源主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。
基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入当期损益。
（1）利息收入利息收入指基金经营活动中因债券投资、资产支持证券投资、银行存款、结算备付金、存出保证金、按买入返售协议融出资金等而实现的利息收入。
具体包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等。
（2）投资收益投资收益是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。
具体包括股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益、基金投资收益、衍生工具收益、股利收益等。
《基金法律法规》考试大纲对比表
掌握基金合同生效的条件
掌握基金合同生效的条件
了解基金产品注册制度改革
了解基金产品注册制度改革
掌握基金认购的概念、各类基金（开放式、封闭式、
ETF、LOF、QDII）的认购方式和程序
掌握基金认购的概念、各类基金（开放式、封闭式、
ETF、LOF、QDII）的认购方式和程序
2. 基金的交易、申购和赎回
3.我国资产管理行业的状况
理解各类资产管理业务
理解各类资产管理业务
4.投资基金简介
4.投资基金简介
掌握投资基金的定义和主要类别
掌握投资基金的定义和主要类别
第二章证券投资基金概述
第二章证券投资基金概述
1. 证券投资基金的概念和特点
1. 证券投资基金的概念和特点
了解证券投资基金的概念和在各地不同的名称
内容变动：
内容
掌握对基金管理人及其从业人员廉洁从业的监管
内容
2. 基金监管机构和自律组织
2. 基金监管机构和自律组织
掌握中国证监会对基金行业的监管职责及监管措
施
掌握中国证监会对基金行业的监管职责及监管措
施
掌握行业自律组织对基金行业的自律管理
掌握行业自律组织对基金行业的自律管理
3. 对基金机构的监管
3. 对基金机构的监管
了解基金行业的运作环节包括：募集、投资管理、托管、登记、估值和会计核算、信息披露等
理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系
理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系
3. 证券投资基金的法律形式和运作方式
3. 证券投资基金的法律形式和运作方式
内容新增：
掌握信托法基本原理、信托的特征和功能
内容新增：
基金从业资格考试科目及题型
基金从业资格考试科目及题型科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》科目二：《证券投资基金基础知识》科目三：《私募股权投资基金基础知识》基金从业资格考试题型《基金法律法规、职业道德与业务规范》：考试内容包含法律法规、规章制度等性内容，也包含部分计算性内容，该科目的记忆量比较大，大多是法律法规、职业道德和基本概念性的知识。
《证券投资基金基础知识》：《私募股权投资基金基础知识》：考试内容为股权投资基金概述、股权投资基金分类、股权投资基金的政府监管与行业自律等，因为是背诵的知识比较多，考题相对比较固定，难度比较小。
基金从业资格考试特点1、科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》主要考基金行业的基本法律法规和职业道德规范，内容相对简单，不涉及计算题。
考察特点：主要以基础概念、法律法规的识记和理解为主，是基金从业的必考科目。
2、科目二《证券投资基金基础知识》涉及主要的金融知识，计算题较多。
偏重实务，考查计算分析等综合应用能力，涉及基金费用、基金投资、债券、股票、投资理论、估值等内容，难度相对较大。
考察特点：内容主要是针对和公募基金有关的知识，为选考科目。
3、科目三《私募股权投资基金基础知识》可以说是科目一和二的结合，但不是知识点重合，而是其知识体系是法规+金融知识。
法规主要涉及的是科目一当中没有的私募类法律法规，金融知识涉及的也是科目二中没有的私募类的金融知识。
考察特点：内容主要是针对私募从业有关的指数，为选考科目。
如果非要划分，科目三的法规占70%，金融知识占30%，也会考察计算题，但是难度总体低于科目二，难度适中。
基金从业资格考试备考经验基础阶段1、时间安排：如果本期考试报考一科，时间就比较充裕，争取先用2周左右的时间把精讲班过一遍。
如果是报考是二或三科，那么备考时间就要多准备一些。
2、学习内容：基础阶段课程学习精讲班为主，归纳、理顺知识点，形成知识体系。
可以自行准备一个笔记本和彩色记号笔，结合教材或者配套讲义把重点知识记录下来。
2023年基金从业考试各科考点重要内容
2023年基金从业考试各科考点重要内容2023年基金从业考试各科考点内容在基金从业资格考试的三门课程中，科目二《证券投资基金基础知识》是难度较大、内容较多的一个科目，需付出较多的精力。
因为涉及到投资学、统计学等知识的概念，考查计算和图表分析能力。
科目三《私募股权投资基金基础知识》难度适中，理论以概念和法规为主，涉及少量计算题，内容偏文科性质。
科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》是最简单也最基础的一科，主要以理解记忆为主，以行业各项法规和规范内容组成。
基金从业资格考试考题灵活，考得比较细，考查应知应会。
所以需要大量的记忆，却不能枯燥地死记硬背，要在理解的基础上进行记忆才不容易混乱。
同时很多知识考点是相互关联的，备考过程中考生要有整体性思维，要养成思考概括的习惯，将知识点融会贯通。
怎么样才能算真正拿到了基金从业资格?通过科目一和科目二(或科目三)考试，同时，需要通过所在机构向中国证券投资基金业协会提交注册方可取得基金从业资格。
两门成绩分数都过60分了，还不算你有从业资格，需要你进入金融机构时以单位的名义去协会注册，才能生效。
基金从业考试科目该怎么选?基金从业考试一共分为了三个科目，根据以往情况，大部分考生都报考科目一和科目二，关于基金从业考试科目的选择，具体还是要根据考生实际情况而考虑，其中科目一、科目二都是必考科目，考生可以按照情况来自由搭配。
对于上班族或者零基础人士，建议先报考比较基础的科目一，然后第二年再根据自己的学习状况来报考科目二与科目三。
基金从业考试提分技巧1.全面理解知识点学习这些知识点，我们一定要学会分析具体包含的内容，第一遍看教材，不懂，我们就重复看，同时联系实际，真正意义上理解知识。
思考典型理解，总结其中技巧，将知识具体运用。
知识点难往往是因为我们没有进一步思考，做题时，多想想最简单的做法是什么，对比同类题型，发现有何不同点。
2.举一反三很多知识点考查都有一定规律，所以我们需要拿出历年真题，具体分析。
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信息披露
披露形式遵循的原则 披露内容遵循的原则
职业道德 合规
职业道德的特征 合规管理的基本原则 内控五原则
股票
普通股票的特征
开放和封闭基金合同及上市 合同生效条 件 封闭式基金 开放式基金 募集份额总额不少于 2 亿份 募集金额不少于 2 亿元 持有人人数不少于 200 人 募集份额达到核准规模 80%以上 持有人人数达到 200 人以上 上市交易条 件 封闭式基金 合同期限为 5 年以上 募集金额不少于 2 亿元人民币 份额持有人不少于 1000 人
募集期满 10 日内验资 收到验资报告 10 日内提交 备案申请 证监会 3 日内确认，合同生 效 确管理公司条件 主要股东条件： 通用： 1、注册资本不低于 1 亿元，且实缴货币 2、符合《证券投资基金法》各种规范 1、股权比例最高且不低于 25% 2、近 3 年无违法记录 3、良好业绩、财务状况和信誉 1、净资产不低于 2 亿 1、个人金融资产不低于 3000 万 2、境内外从业 10 年以上 1、净资产不低于 5000 万 2、资产质量良好，内控完善 1、个人金融资产不低于 1000 万 2、境内外资管从业 5 年以上
投资额度规定
投资范围比例 DFII 托管 人
销售费用： 申认购费率 赎回费 开方式基金应当收取 场内赎回为固定费率 场外可按持有时间分 段设置 前端 后端 收取销售服务费的 不收取销售服务费的 根据金额数量确定不同申购认购费率 根据持有期确定不同申购认购费率 持有期少于 30 日的，不低于 0.5%的赎回费， 且全额计入基金财产 少于 7 日的股票和混合型，收取不低于 1.5%的赎回费； 少于 30 日的，收不低于 0.75%，全额计入 少于 3 个月，收不低于 0.5%，不低于 75%计入 3‐6 个月的，收不低于 0.5%，不低于 50%计入 大于 6 个月的，不低于赎回费总额的 25%计入基金
法人或组织 自然人 5% 以上股权非主要 股东条件 法人或组织 自然人
境内外合格投资者 QDII 申请资格 境外投资顾问 条件 境外托管人条 件 QFII 资格认定 境内基金管理公司和证券公司。不含商业银行。 业务 5 年以上 资产不少于 100 亿美元 5 年无处罚 实收不少于 10 亿美元， 托管资产不少于 1000 亿美元 3 年无所罚 财务稳健，资信良好； 资产管理机构：业务 2 年以上，管理证券资产不少于 5 亿美元 保险公司：成立 2 年以上，持有证券资产不少于 5 亿美元 证券公司：经营 5 年以上，净资产不少于 5 亿美元，最近年度管理不 少于 50 亿美元 商业银行：经营 10 年以上，一级资本不少于 3 亿美元，管理证券不少 于 50 亿美元 其他机构：成立 2 年以上，管理或持有证券不少于 5 亿美元 从业人员 内控，近 3 年未受处罚 与中国签备忘 单个申请每次不低于 5000 万美元，累计不高于等值 10 亿美元。 主权基金和央行及货币可超过 10 亿美元 额度获批起 6 个月内汇入本金。超过 2000 万以实际为准，1 年内不能再增 加额度申请。 实收不少于 80 亿元人民币 近 3 年无处罚
各种原则 销售
项目 基金客户服务原则 基金客户服务特点 基金销售适用性原则 市场营销的特殊性 市场细分原则 （明确目标客户市场）
特征 客户至上，有效沟通，安全第一，专业规范 专业性，规范性，持续性，时效性 投资人利益优先，全面性，客观性，及时性 规范性，服务性，专业性，持续性，适用性 易入原则，可测原则，成长原则，识别原则，利润原 则 规范性，易解性，易得性 真实，准确，完整，及时，公平 特殊性，规范性，续承性，具体性 独立性，客观性，公正性，专业性，协调性 健全性，有效性，独立性，相互制约，成本效益 收益性，风险性，流动性，永久性，参与性。