关于开展银行业金融机构对外开放调研情况的通知1
中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知
各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、财务公司、金融租赁公司：为鼓励银行业金融机构自查发现案件，有效发挥案件这种机在案件防控工作中的作用，决定对银行业金融机构自查发现案件的责任追究实行区别对待政策。
现将有关问题通知如下：一、实行自查发现案件责任追究区别对待政策的基本规定（一）本通知所称自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过内部相互监督、管理监督、内审监督和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。
（二）本通知所称案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的主要负责人、分管负责人和直接责任人（以下简称有关人员）在所发生案件中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。
（三）银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策只适用于自然人作案，不适用于涉嫌单位犯罪的案件。
二、银行业金融机构自查发现案件的情形（一）在业务流程中，关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件。
（二）在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件。
（三）业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件。
（四）在本机构组织的全面检查、专项检查或本机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，经本机构负责人研究并采取后续措施发现的案件。
（五）在上级机构组织的全面检查、专项检查或上级机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，责成或会同该机构采取后续措施发现的案件。
（六）银行业金融机构按照银行业监管机构（以下简称监管机构）的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件。
中国银行业监督管理委员会办公厅关于开展“三个办法一个指引”落实情况检查工作的通知
中国银行业监督管理委员会办公厅关于开展“三个办法一个指引”落实情况检查工作的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2010.11.02•【文号】银监办发[2010]325号•【施行日期】2010.11.02•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会办公厅关于开展“三个办法一个指引”落实情况检查工作的通知（银监办发[2010]325号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行：为进一步推动《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》、《个人贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》（以下简称“三个办法一个指引”）的贯彻落实，有效规范银行业金融机构贷款行为，银监会决定对银行业金融机构落实“三个办法一个指引”的情况开展检查。
现将检查和督促整改工作方案印发给你们，请认真贯彻执行。
请各银监局将本通知转发辖内银监分局、城市商业银行、外资银行、农村合作金融机构。
附件：“三个办法一个指引”检查和督促整改工作方案中国银行业监督管理委员会办公厅二0一0年十一月二日附件：“三个办法一个指引”检查和督促整改工作方案一、时间安排2010年11月-12月。
二、检查对象各银行业金融机构（含政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、外资银行、农村合作金融机构）。
三、检查内容“三个办法一个指引”正式施行后，被查机构在制度和操作层面的贯彻落实情况。
主要包括：（一）贯彻落实“三个办法一个指引”的基础性工作，包括贷款人在制度建设、流程改造、组织架构、岗位设置、合同文本、IT系统调整、业务培训等方面所开展的工作及成效。
（二）“三个办法一个指引”实施后固定资产贷款、流动资金贷款和个人贷款业务（重点是之前未曾检查过的业务）的实际运行情况，主要关注贷款业务流程各环节是否符合、有无违反或者规避“三个办法一个指引”中提出的各项监管要求。
中国银行业监督管理委员会办公厅关于开展银行业金融机构同业新规执行情况专项检查的通知
中国银行业监督管理委员会办公厅关于开展银行业金融机构同业新规执行情况专项检查的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2014.10.11•【文号】银监办发[2014]250号•【施行日期】2014.10.11•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会办公厅关于开展银行业金融机构同业新规执行情况专项检查的通知（银监办发[2014]250号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行：为切实落实《中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会和国家外汇管理局关于规范金融机构同业业务的通知》（银发［2014］127号，以下简称127号文）和（中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知）（银监办发［2014］ 140号，以下简称140号文）要求（以下统称同业新规），规范银行业金融机构同业业务经营行为，加强同业业务治理体系建设，决定对银行业金融机构执行同业新规的情况开展专项检查。
现将有关事项通知如下：一、检查工作安排（一）机构自查。
自查范围覆盖全部银行业金融机构，其中127号文自查范围为我国境内依法设立的金融机构，140号文自查范围为我国境内依法设立的商业银行。
各银行业金融机构要对照同业新规逐项进行全面自查清理，按要求对同业业务进行逐笔对账，自查发现的问题要立即整改，违规问题要严肃进行内部问责。
（二）监管核查。
会机关各监管部门和各银监局结合银行业机构自查情况，选取辖内各类法人机构开展检查，其中对国有商业银行、股份制商业银行、城商行要全部进行检查。
监管核查采取联动检查方式：一是由负责法人机构监管的会机关各监管部门、银监局或银监分局牵头，细化检查方案，确定检查对象并与属地银监局或银监分局协商确定抽查的分支机构，汇总检查报告，统筹问责处罚。
二是由属地银监局或银监分局根据检查方案开展对所辖分支机构的现场检查，并向牵头单位提交检查报告和问责处罚意见。
国家外汇管理局综合司关于开展银行贸易融资业务调查的通知
国家外汇管理局综合司关于开展银行贸易融资业务调查的通知文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】2011.10.18•【文号】汇综发[2011]114号•【施行日期】2011.10.18•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】正文国家外汇管理局综合司关于开展银行贸易融资业务调查的通知（汇综发[2011]114号）国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；全国性中资外汇指定银行，美国银行有限公司、渣打银行（中国）有限公司、三菱东京日联银行（中国）有限公司、汇丰银行（中国）有限公司、东亚银行（中国）有限公司、德意志银行（中国）有限公司、瑞穗实业银行（中国）有限公司、花旗银行（中国）有限公司、星展银行（中国）有限公司、恒生银行（中国）有限公司：为及时、准确、全面反映我国境内进出口企业通过境内银行进行贸易融资的情况，国家外汇管理局根据《国际收支统计申报办法》，设计了《银行贸易融资业务调查表》（见附件）。
现就该调查表报送的有关事项及要求通知如下：一、全国性中资外汇指定银行，美国银行有限公司、渣打银行（中国）有限公司、三菱东京日联银行（中国）有限公司、汇丰银行（中国）有限公司、东亚银行（中国）有限公司、德意志银行（中国）有限公司、瑞穗实业银行（中国）有限公司、花旗银行（中国）有限公司、星展银行（中国）有限公司、恒生银行（中国）有限公司（以下简称31家银行）应按照本通知及附件的要求直接向国家外汇管理局报送银行贸易融资业务信息。
二、《银行贸易融资业务调查表》中“表一”和“表三”的报送频率为月度，于月后七个工作日内报送；“表二”及“表四”的报送频率为半年度，于一月和七月初的七个工作日内报送。
三、31家银行应向国家外汇管理局同时报送纸质报表（签章后邮寄）和电子报表（以excel形式通过电子邮件）。
邮寄地址：北京市海淀区阜成路18号国家外汇管理局国际收支司国际收支统计处，邮政编码：100048。
关于开展中小企业金融服务调研的通知（精简篇）
关于开展中小企业金融服务调研的通知关于开展中小企业金融服务调研的通知中国人民银行XX市中心支行辖内各支行，XX市农村信用合作社联合社，XX市区农村信用合作联社，XX县大众村镇银行股份有限公司：根据中国人民银行XX分行的工作部署，我中心支行准备开展中小企业金融服务调研工作，现将有关事项通知如下：一、调研对象法人机构：XX辖内各农村信用联社、村镇银行。
二、调研内容（一）中小企业信贷业务开展情况。
包括：2016-2016年银行机构中小企业贷款客户数、贷款余额、新增贷款、利率水平、贷款风险等（见附件1）。
（二）中小企业信贷服务情况。
包括：信贷审批权限及时间、市场竞争优劣势、业务流程创新、信贷产品创新等（见附件1）。
三、调研安排（一）人民银行XX市中心支行辖内各支行工作要点。
1．请各支行高度重视该项调研工作，组织辖内农村信用联社、村镇银行做好调查问卷的发放、填写和回收工作。
2．指导和督促当地农村信用联社、村镇银行如实填报调查问卷，对农村信用联社、村镇银行填报数据和文字信息的准确性、完整性进行审核，对问卷填报质量予以评价。
3．根据当地经济金融的实际情况，在中小企业信贷资产质量变动情况及原因、部分行业景气发生变化对中小企业信贷服务的影响、部分银行机构中止与部分融资性担保公司合作对中小企业融资的影响、中小企业信贷专营机构运作情况、服务科技创新型小微企业等问题中选择2-3项，组织辖内银行机构开展调研，撰写专题调研报告。
（二）农村信用联社、村镇银行工作要点。
1．统计中小企业信贷数据，梳理中小企业金融服务的制度、做法，填报《中小企业金融服务调查问卷》附件1。
2．如实、完整地填报调查问卷（附件1），保证调查数据的连续性、可比性。
对于可进行准确估算的数据，要按本单位实际情况科学估算。
3.围绕以下问题开展调查研究，将调研报告及典型案例报送所在地人民银行分支行：一是中小企业信贷资产质量变动情况及趋势。
2016年末中小企业不良贷款余额比2016年末增加或不良贷款率上升的银行机构，应当深入分析中小企业信贷资产质量变化的原因及影响，并对今后一段时期中小企业信贷资产质量的变动趋势进行研判。
公安部、中国银行业监督管理委员会关于印发《银行业金融机构安全评估办法》的通知(2010年修订)
公安部、中国银行业监督管理委员会关于印发《银行业金融机构安全评估办法》的通知(2010年修订)文章属性•【制定机关】公安部,中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2010.07.30•【文号】公通字[2010]34号•【施行日期】2010.07.30•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文公安部、中国银行业监督管理委员会关于印发《银行业金融机构安全评估办法》的通知（公通字[2010]34号）各省、自治区、直辖市公安厅、局，各银监局，新疆生产建设兵团公安局：为进一步规范和完善对银行业金融机构的安全评估工作，在认真总结首轮安全评估工作情况，充分论证、广泛征求多方意见的基础上，公安部、银监会对《银行业金融机构安全评估办法》(公通字[2006]53号)进行了修订。
现将修订后的《银行业金融机构安全评估办法》印发给你们，并就有关问题通知如下：一、高度重视，加强领导。
实践证明，开展安全评估工作，对于督促各银行业金融机构进一步重视安全保卫工作，提高各级银行业金融机构领导及员工的安全防范意识，增强银行业金融机构整体防范能力，完善公安机关、银监部门的监管手段，促进金融安全保卫工作的深入开展，具有十分重要的作用。
各级公安机关、银监部门一定要充分认识安全评估工作的重要意义，高度重视，把安全评估工作作为加强银行安全保卫工作的重要内容，切实加强领导，统筹安排，精心组织，采取切实可行的措施，把安全评估活动各项要求落到实处。
二、严格标准，客观评估。
各级公安机关和银监部门要充分发挥职能作用，组织开展多种形式的教育培训活动，引导公安民警、银监干部和银行业金融机构保卫干部深入学习《企业事业单位内部治安保卫条例》、《金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法》等法规、规章，准确把握有关公共安全行业标准的内涵，切实提高金融安全防范工作的能力和水平。
要切实加强对评估工作的检查指导，防止发生违法违纪行为，确保评估结果的客观、公平。
中国银监会办公厅关于银行业金融机构分支机构变更营业场所问题的通知
中国银监会办公厅关于银行业金融机构分支机构变更营业场所问题的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2012.11.01•【文号】银监办发[2012]292号•【施行日期】2012.11.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会办公厅关于银行业金融机构分支机构变更营业场所问题的通知（银监办发〔2012〕292号）各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司，各省级农村信用合作联社：国务院于2012年9月23日公布了《国务院关于第六批取消和调整行政审批项目的决定》（国发〔2012〕52号）。
为做好取消银行业金融机构分支机构变更营业场所行政审批项目的落实和衔接工作，切实加强后续监管，现将有关问题和要求通知如下：一、本通知所称银行业金融机构分支机构，包括：（一）中资商业银行的分行、分行营业部、支行及以下机构，分行级专营机构及其分支机构；（二）农村商业银行、农村合作银行、村镇银行的支行、分理处，贷款公司分公司，农村信用合作联社的信用社，农村信用合作社、县（市、区）农村信用合作社联合社、农村信用合作联社的分社等；（三）外资银行的分行、支行等营业性分支机构；（四）非银行金融机构的营业性分支机构；（五）金融资产管理公司分公司（办事处）。
二、中资银行业金融机构分支机构、外资银行营业性机构的分支机构以及非银行金融机构的营业性分支机构在中华人民共和国境内同一行政区划内变更营业场所且不需要变更名称的，适用事前报告制，但在新址开业前须更换金融许可证。
三、银行业金融机构分支机构变更营业场所应当在同一行政区划内进行。
（一）分行、分行级专营机构可以在同一城市范围内变更营业场所，不得跨城变更。
城市是指各直辖市、省会城市、计划单列市及地级市（州、盟）的市区行政区划范围。
金融工作排查通知范文模板
金融工作排查通知范文模板尊敬的各位同事：大家好！为了加强金融工作的风险防控和内部管理，确保金融机构的安全稳健运营，现决定进行一次金融工作排查。
特此通知有关事项如下：一、排查目的金融工作排查是为了全面了解金融机构的运营情况，发现潜在风险因素，加强内部控制和风险管理，进一步提升金融工作的规范性和可持续性。
二、排查时间本次金融工作排查将于xxxx年xx月xx日开始，预计为期两周，具体时间安排将另行通知。
三、排查范围1. 内部管理：包括组织架构、岗位职责、人员配备、业务流程等方面的排查；2. 风险控制：包括信贷风险、市场风险、操作风险等方面的排查；3. 资金运作：包括资金来源、利用情况、流动性管理等方面的排查；4. 客户合规：包括客户身份识别、反洗钱、反恐融资等方面的排查。
四、排查方式1. 文件资料查阅：要求各部门提供相关文件资料，包括组织机构、业务流程、内部规章制度等；2. 数据统计分析：要求各部门提供相应数据，包括风险指标、业绩指标、资金运作情况等；3. 现场检查核实：将组织专业团队对各部门进行实地检查，核实相关信息的真实性和准确性。
五、排查要求1. 各部门配合积极：请各部门配合排查工作，提供相关资料和数据，并确保信息的真实性和完整性；2. 保密工作要求：请各部门做好排查工作的保密工作，不得将相关信息泄露给外部人员；3. 问题整改落实：如在排查过程中发现问题，各部门要及时制定整改方案并按时落实；4. 提供排查报告：各部门要在排查结束后，及时提供排查报告，汇总问题整改情况和改进建议。
六、其他事项如有其他需要补充的事项，将另行通知。
请各位同事重视此次金融工作排查，积极配合，确保排查工作的顺利进行。
通过此次排查，我们将进一步完善金融工作的内部管理和风险防控机制，为公司的发展提供更加坚实的保障。
谢谢大家的支持与合作！此致敬礼XX公司金融部。
中国人民银行、国家外汇管理局关于银行业金融机构境外贷款业务有关事宜的通知-银发〔2022〕27号
中国人民银行、国家外汇管理局关于银行业金融机构境外贷款业务有关事宜的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国人民银行国家外汇管理局关于银行业金融机构境外贷款业务有关事宜的通知银发〔2022〕27号为推动形成以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局，切实发挥跨境业务服务实体经济、促进贸易投资便利化的作用，进一步支持和规范境内银行业金融机构（以下简称银行）开展境外贷款业务，现就有关事宜通知如下：一、本通知所称境外贷款业务是指具备国际结算业务能力的境内银行在经批准的经营范围内直接向境外企业发放本外币贷款，或通过向境外银行融出资金等方式间接向境外企业发放一年期以上（不含一年期，下同）本外币贷款的行为。
本通知所称境外企业是指在中华人民共和国境外（含香港、澳门和台湾地区）合法注册成立的非金融企业。
二、境内银行应按照审慎经营原则，综合考虑资产负债情况和币种结构等各方面因素，统筹境内、境外业务发展，在境外贷款余额上限内按规定自主开展境外贷款业务，鼓励对有实际需求的境外企业优先采用人民币贷款。
三、境内银行境外贷款余额（指已提用未偿余额，下同）不得超过上限，即：境外贷款余额≤境外贷款余额上限。
境外贷款余额上限=境内银行一级资本净额（外国银行境内分行按营运资金计）×境外贷款杠杆率×宏观审慎调节参数境外贷款余额=本外币境外贷款余额+外币境外贷款余额×汇率风险折算因子境外贷款余额及上限的计算均以人民币为单位，外币境外贷款余额以提款日的汇率水平折算。
境内银行基于真实跨境贸易结算办理的贸易融资不纳入境外贷款余额管理。
2023年初级银行从业资格之初级银行管理过关检测试卷A卷附答案
2023年初级银行从业资格之初级银行管理过关检测试卷A卷附答案单选题（共48题）1、（2018年真题）内部环境中处于基础地位的是（）。
A.组织架构B.企业文化C.人力资源D.规章制度【答案】 A2、下列不属于同业融资业务的是( )。
A.同业拆借B.同业代付C.卖出回购D.同业投资业务【答案】 D3、银行客户开发和管理是一项复杂的专业工作，需要一批高素质的专业人员，这类专业人员可称之为（）。
A.大堂经理B.客户开发专员C.客户经理D.客户管理专员【答案】 C4、以下说法正确的是（ )。
A.债券的流动性比现金资产高B.债券的盈利性比贷款高C.债券投资的管理成本较低D.债券投资的管理成本较高【答案】 C5、商业银行从本质上来说就是经营（）的金融机构。
A.负债B.风险C.资产D.贷款【答案】 B6、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行理财产品（）。
A.可以直接投资于信贷资产B.可以投资于其他银行业金融机构发行的次级信贷资产支持证券C.可以间接投资于本行信贷资产D.可以投资于其他银行业金融机构发行的理财产品【答案】 B7、根据《中国人民银行法》，（）不是中国人民银行的职能。
A.制定和执行货币政策B.维护金融稳定C.信用中介D.防范和化解金融风险【答案】 C8、商业银行应建立和制定适用于全行的声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求，其内容不包括（）。
A.建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警B.投诉处理监督评估，从维护客户关系、履行告知义务、解决客户问题、确保客户合法权益、提升客户满意度等方面实施监督和评估C.信息发布和新闻工作归口管理，及时准确地向公众发布信息，主动接受舆论监督，为正常的新闻采访活动提供便利和必要保障D.舆情信息研判，实时关注舆情信息，及时澄清虚假信息或不完整信息【答案】 A9、商业银行对贷款进行分类时，要评估借款人的还款能力，其评估内容不包括借款人的（）。
金融工作排查通知范文大全
金融工作排查通知范文大全尊敬的各位同事：大家好！为了进一步加强金融工作的规范性和有效性，确保金融市场的平稳运行，经公司领导批准，决定开展金融工作排查工作。
现将排查通知如下：一、背景与目的金融工作是公司发展的重要支撑，也是推动经济社会发展的关键。
然而，随着金融市场的不断发展与变化，各类金融风险也在增加。
为了及时发现、防范和化解各类金融风险，提高公司金融工作的合规性和风险控制能力，我们决定进行金融工作排查。
二、排查内容1. 金融产品与服务合规性排查：检查公司所提供的金融产品与服务是否符合相关法律法规和监管要求，是否存在违规行为。
2. 金融风险管理排查：评估公司金融风险管理政策和措施的有效性，检查是否存在未能识别、评估和控制的风险。
3. 内部控制与审计排查：审查公司内部控制制度和审计报告，发现并解决可能存在的内部控制缺陷和审计问题。
4. 业务流程与操作规范排查：检查公司各项金融业务流程和操作规范的合规性，发现并修正存在的问题。
5. 信息系统安全排查：评估公司信息系统的安全性和可靠性，防范信息泄露和黑客攻击等风险。
三、排查方法与要求1. 排查工作将由专业团队组成，由金融部门牵头，与法律、风控、内控、审计等相关部门协同合作。
2. 排查过程将采取文件审查、数据分析、现场检查等多种方式，确保排查结果准确可靠。
3. 各部门应积极配合，提供排查所需的各类文件、资料和数据，并配合排查人员的现场检查工作。
4. 排查过程应严格保密，不得泄露相关信息。
四、排查时间与报告排查工作将于本周启动，预计耗时一个月。
排查结束后，将形成详细的排查报告，对发现的问题提出整改建议，并按要求制定整改计划。
五、总结与展望本次金融工作排查是公司加强风险防控、规范金融工作的重要举措。
通过排查工作，我们将发现和解决存在的问题，提高金融工作的合规性和风险控制能力，为公司的可持续发展提供有力支撑。
希望各位同事充分重视此次排查工作，积极配合，确保排查工作的顺利进行。
中国金融市场对外开放问题研究
中国金融市场对外开放问题研究2020年4月1日，我国金融市场正式开放，取消除了银行领域外，其他（含期货、保险、基金、证券等在内的金融服务领域）对外资公司的经营限制，可以说中国金融行业即将迎来翻天覆地的改变。
从国家统计局数据来看，改革开放以来，我国金融业的对外开放取得了长足的发展。
2001年我国金融服务占出口服务的比重仅为0.36%,2017年这一比重已达到3.62%，增长了十余倍。
我国金融业增加值占GDP的比重在2008年超过日本，并在2015年超过美国，2019年金融业增加值占GDP的比重为7.8%。
虽然与世界平均水平还有差距，但中国金融业对外开放的步伐一直稳定而坚决，对外开放所取得的成就有目共睹。
从历史经验来看，金融业的对外开放是大势所趋：首先，金融业开放有助于国内金融机构学习国外先进管理经验，优化组织架构和人才队伍，提高公司治理水平，完善其创新机制。
其次，金融业对外开放有助于统一境内外市场，在更大的范围内优化金融资源配置并提升服务效率，为实体经济转型升级提供更有效的保障。
再次，金融业对外开放有助于国内金融机构加大在境外的投资，扩大收益，进一步提高我国的综合竞争实力。
2金融开放内涵2.1 金融开放的内涵“金融开放”分为两个层面：一个是“金融市场”的开放，主要包括银行、保险和证券三个板块。
另一个层面是“资本账户”的开放，包括货币可自由兑换和资本跨境的、自由流动。
2.1.1 金融市场的开放（1）银行业的对外开放中国银行业开放30年以来在广度和深度上发生了质的变化。
银行业开放是渐进、有序的。
以中国加入世贸组织为时间分界，大致可以分为两个阶段：第一阶段：从改革开放之初至加入世贸组织前（1979年-2001年）。
这一阶段的开放主要是配合国民经济的发展和引进外资，开放措施带有“试点”特征，没有开放时间表。
第二阶段：从加入世贸组织至今（2001年至今）。
这一阶段中国认真履行承诺，逐步开放外资银行经营人民币业务的地域范围和客户对象范围。
银行网点现场调研通知模板
银行网点现场调研通知模板尊敬的各位同事：大家好！根据公司的工作安排和要求，为了进一步了解银行网点的实际运营情况，提高服务质量，现决定进行一次银行网点的现场调研。
特此通知各位同事，请做好准备，积极参与。
一、调研目的：1. 深入了解各银行网点的运营情况，发现问题，总结经验，为提升服务质量提供依据；2. 掌握网点员工的工作态度、业务水平和服务意识，为后续培训和提高工作效率提供参考；3. 发现并解决影响银行网点发展的问题，提出改进意见和建议。
二、调研时间：本次调研计划于xx年xx月xx日上午9:00开始，预计调研时间为2天。
具体调研时间和地点将在后续通知中告知。
三、参与人员：请各位部门负责人根据实际情况选派1-2名员工参与调研。
请确保参与人员熟悉银行网点的运营情况和相关业务。
四、调研内容：1. 对银行网点的现场环境、设施设备进行全面观察和评估；2. 调研网点员工的工作态度、服务质量和业务水平；3. 了解网点的客户群体、客户需求和满意度；4. 调研网点的产品推广和销售情况；5. 发现存在的问题和难点，提出改进意见和建议。
五、调研要求：1. 参与人员要认真履行调研任务，全程积极配合；2. 调研期间，请注意保护好客户的隐私信息，确保信息安全；3. 调研过程中，请尽量避免干扰银行网点正常的工作秩序；4. 调研结果将由各部门负责人汇总整理，形成报告，提出相关改进措施。
六、其他事项：1. 调研期间，公司将提供必要的交通费和伙食费；2. 请各位参与人员提前做好调研准备，带上调研所需的工具和材料；3. 调研结束后，请及时提交调研报告和总结，以供后续工作参考。
以上为银行网点现场调研通知的相关内容，请各位同事参照执行，如有疑问，请及时与负责人联系。
谢谢大家的支持和配合！祝工作顺利！此致敬礼xx公司日期：xx年xx月xx日。
国务院关于金融工作情况的报告（2024年）
国务院关于金融工作情况的报告（2024年）文章属性•【公布机关】国务院•【公布日期】2024.11.05•【分类】国务院政府工作报告正文国务院关于金融工作情况的报告——2024年11月5日在第十四届全国人民代表大会常务委员会第十二次会议上中国人民银行行长潘功胜全国人民代表大会常务委员会：我受国务院委托，向全国人大常委会报告2023年10月以来金融工作情况，请审议。
金融是国民经济的血脉，是国家核心竞争力的重要组成部分，关系中国式现代化建设全局。
习近平总书记高度重视关心金融工作，对金融事业发展的重大理论和实践问题作出一系列重要论述，为坚定不移走中国特色金融发展之路、推进金融高质量发展、加快建设金融强国提供了根本遵循和行动指南。
新一届政府坚决贯彻落实以习近平同志为核心的党中央决策部署，李强总理对金融工作作出部署安排，要求大力推动金融改革发展稳定各项任务落实到位。
丁薛祥、何立峰等领导同志提出明确要求。
全国人大常委会高度重视、大力支持金融工作，通过立法修法、重点督办建议、听取审议报告、开展专题调研等方式，广泛听取意见建议，2022年以来第三次听取和审议国务院关于金融工作情况的报告，有力推动我国金融改革发展。
金融系统以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，认真学习贯彻习近平总书记关于金融工作的系列重要论述和重要指示批示精神，全面落实党的二十大和二十届二中、三中全会以及中央金融工作会议精神，认真执行十四届全国人大二次会议审议批准的《政府工作报告》和2024年国民经济和社会发展计划，坚持稳中求进工作总基调，坚定不移走中国特色金融发展之路，推动金融高质量发展，为服务中国式现代化建设提供有力支撑。
一、金融工作主要进展及成效2023年10月以来，金融系统不断加大金融服务实体经济力度，全面加强金融监管，持续深化金融改革开放，积极稳妥防范化解金融风险，金融行业整体稳健，金融市场平稳运行，各项工作取得新成效。
（一）货币政策执行情况。
中国银行业对外开放的趋势与政策
中国银行业对外开放的趋势与政策中国银行业的对外开放是近年来的一个热门话题，因为越来越多的外资银行进入中国市场，一方面加强了银行间竞争，另一方面也促进了中国的金融改革。
近些年，中国银行业对外开放的趋势越来越明显，政策也越来越开放，这对于我国的金融行业和整个经济都有着深远的影响。
一、中国银行业对外开放的背景随着全球化的不断发展，各国经济之间的联系越来越密切，银行业作为国际贸易和投资的一个重要领域，对于全球经济的发展起到了至关重要的作用。
而中国银行业作为全球银行系统中的重要组成部分，也日益被外界所关注。
中国银行业对外开放的背景主要有以下几个方面：1. 国内金融市场日益完善近年来，中国政府在金融领域的改革力度加大，金融市场的体系不断完善，银行业也逐渐实现了与国际市场接轨的目标，这也为银行业的对外开放提供了更为坚实的基础。
2. 金融领域的国际化趋势全球金融市场产生了很大的变化，发达国家的银行业巨头逐渐将目光转向新兴市场，这也促进了中国银行业对外开放的进程。
中国银行业在国际市场上具有巨大的发展潜力，逐渐成为世界级银行业巨头。
3. 对于国家经济发展的影响近年来，随着国家经济的不断发展，中国的企业开始走向国际市场，也需要更加便捷、实惠的金融服务。
开放银行业对于中国企业在国际市场上的竞争力也具有至关重要的作用。
二、中国银行业对外开放的趋势1. 政策上日趋开放自2001年中国加入世贸组织以来，中国银行业的对外开放步伐逐渐加快。
目前，银行业外资准入门槛逐渐降低，外资银行在中国市场上的资格和权限越来越多，银行业对外投资也得到了鼓励。
政策的不断开放，为外资银行在中国市场上的发展提供了越来越多的机会。
2. 外资银行不断进入中国市场中国市场逐渐成为了全球银行业的焦点，越来越多的外资银行开始把目光投向中国。
例如，2019年6月，瑞士信贷集团获准成为首家获得控股权的外资银行。
3. 中国银行业给予外资银行更多的自主权外资银行在中国市场中的地位也得到了提升，在银行业的监管和管理方面也得到了更多的自主权。
银行同业调研的函
银行同业调研的函
尊敬的XX银行领导：
我是来自XX银行的市场调研员，专门负责银行同业调研工作。
经过对贵行的综合评估和数据研究，我对贵行在行业内的发展情况和竞争优势有了一定的了解，也深感贵行在某些方面还有提升的空间。
因此，我特向贵行致函，希望能与贵行进行一次深入的合作探讨，共同促进我行和贵行在市场竞争中的发展。
首先，我对贵行在产品创新和服务优势方面进行了调研。
根据市场调研结果显示，贵行在信贷产品方面具有一定的优势，但在理财产品和电子银行服务方面仍有待提升。
我建议贵行在不断优化信贷产品的同时，加大对理财产品和电子银行服务的研发和推广，以满足客户不断增长的多元化需求，提升客户满意度和粘性。
其次，我对贵行的风险控制和内部管理机制进行了较为深入的调研。
贵行在风险控制和内部管理方面表现较为稳健，但仍存在一些潜在风险和改进空间。
我建议贵行进一步加强风险管理和内部控制，建立完善的风险评估体系和内部监督机制，以降低潜在风险，确保贵行的稳健经营和可持续发展。
最后，我还对贵行的市场定位和竞争策略进行了比较深入的研究。
贵行在市场定位和品牌推广方面的表现较为突出，但在竞争策略和市场拓展方面仍有一定的提升空间。
我建议贵行在保持原有优势的同时，加大市场拓展的力度，不断提升品牌知名度和市场份额，确保贵行在行业竞争中的领先地位。
综上所述，我对贵行的调研结果和建议如上所述。
希望贵行能对我的调研报告和建议予以认真研究和考虑，积极采纳有益建议，不断提升自身的竞争力和市场地位。
期待贵行与我行的进一步合作，共同开拓市场，促进行业的繁荣和发展。
谨致敬礼！
XX银行市场调研员敬上。
中国银行业协会关于开展中国银行业相关问题调研工作的通知
中国银行业协会关于开展中国银行业相关问题调研工作的通知文章属性•【制定机关】中国银行业协会•【公布日期】2013.02.27•【文号】•【施行日期】2013.02.27•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业协会关于开展中国银行业相关问题调研工作的通知各会员单位：根据银监会有关工作指示，为全面反映我国银行业金融机构在当前经济结构调整和发展方式转型背景下，在内部控制、风险管理和经营状况等方面的实际情况，我会拟组织课题调研团队开展中国银行业相关问题调研工作，该项工作将作为我会每年一度的《中国银行家调查报告》项目的延伸和补充，将形成专门的调研报告呈送监管部门参阅。
现将具体事项通知如下：一、调研内容（一）关于商业银行绩效考核问题（KPI）研究；（二）关于商业银行资金转移定价（FTP）机制问题；（三）利率市场化的内部管理准备状况。
二、调研方法调研拟采取调查问卷及现场座谈相结合的方式，即前期采取向调研对象发放调查问卷，在收取调查问卷结果后进行初步梳理，根据梳理出的问题再选择部分机构进行针对性座谈，最后形成调研报告。
三、调研对象（一）机构范围：政策性银行、国有大型商业银行、股份制商业银行、城商行、农商行、农信社、外资银行等金融机构的总行和分行。
（二）可能涉及的部门包括：资产负债管理部门、财务管理部门、人力资源管理部门、战略规划和研究部门、利率市场化应对统筹或相关部门等。
（三）参与调研人员：以上述相关部门分管行级领导、部门总经理为主，也欢迎熟悉一线业务操作实践的工作人员参加。
四、调查问卷的发放和回收方式我会将于2月27日（周三）将本通知在中国银行业协会网站上同步发布，并提供调查问卷的电子版链接供下载。
为确保调研工作顺利开展，请务必于3月13日（周三）下班前以电子邮件方式反馈，并请按照“2013中国银行业相关问题调查问卷-机构名称（总/分行）”的统一文件名格式进行回复。
银行同业调研的函
银行同业调研函
尊敬的[对方银行名称]：
您好！为了加强银行间的业务交流与合作，共同推动行业发展，我行计划针对[调研主题]展开一次同业调研。
贵行在该领域有着丰富的经验和卓越的成就，因此我们诚挚地邀请贵行参与此次调研。
本次调研旨在了解贵行在[调研主题]方面的业务模式、风险管理、创新举措等相关情况，分享成功经验和面临的挑战。
调研结果将有助于我行更好地了解行业动态，优化自身业务，提升服务质量。
为了确保调研的有效性和准确性，我们希望贵行能够提供以下信息：
1.[调研问题1]
2.[调研问题2]
如贵行愿意参与此次调研，请于[截止日期]前将相关信息回复至我行联系人邮箱：[联系人邮箱]。
如有任何疑问或需要进一步沟通，请随时与我们联系。
感谢贵行对此次调研的支持与配合！期待与贵行建立更紧密的合作关系，共同推动银行业的发展。
此致
敬礼！
[银行名称]
[日期]。
中国人民银行关于现金清分和冠字号码查询的相关要求内容
清分机
A类点钞机
自身模块
3.冠字号码查询分类贴标：
支付渠道
贴标时限要求
我行分类贴标情况
取款机
2014年底自助存取款设备实现冠字号码查询 并贴标。
全部黄标
存取款一体机
2014年底自助存取款设备实现冠字号码查询 方式一： 方式二：
并贴标。
蓝标
黄标
柜台
2015年3月30日前50%柜台实现冠字号码查询 并贴标。
对外付出现金的4个渠道及 完成全额清分的时限要求
3.全额清分时限 ：
1.缴存人民银行发行库回笼款
2.取款机 3.存取款一体机
4.柜台
2014年1月1日前完成全额清分
2014年12月底之前市（县）区至 少30%网点做到10元及以上券别 全额清分，之后每年按人民银行 计划完成全额清分。
邢台市分行会计与营运部
邢台市分行会计与营运部
谢谢观看
邢台市分行会计与营运部
邢台市分行会计与营运部
2019/7/4
• 单击放此处映编辑结母束版文感本样谢式 各位批评指导！
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让我们共同进步
现金清分中国人民银行办公厅关于银行业金融机构对外误付假币专项治理工作的知道意见银办发201314号中国人民银行石家庄中心支行办公室关于进一步加强银行业金融机构全额清分和冠字号码查询管理工作的通知银石办发201433号中国人民银行邢台市中心支行办公室关于开展银行业金融机构现金服务金牌工程的通知邢银办发20148号中国人民银行货币金银局关于开展银行业金融机构冠字号码查询分类贴标工作的通知银货金2014105号邢台市分行会计与营运部现金清分指对人民币现金进行面额和套别区分真假币鉴别数量统计并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程
中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知
中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知【法规类别】银行监管【发文字号】银监发[2016]5号【发布部门】中国银行业监督管理委员会【发布日期】2016.03.24【实施日期】2016.03.24【时效性】现行有效【效力级别】部门规范性文件中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知（银监发〔2016〕5号）各银监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行，金融资产管理公司，中国银行业协会：为促进银行业金融机构境外业务健康发展，防范境外业务风险，更好地服务实体经济，现就有关事项通知如下：一、认真落实监管制度。
本通知所指境外业务是指银行业金融机构开展的以境外主体为客户或交易对手，或者以境内主体为客户或交易对手但风险敞口在境外的贷款、拆借、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、信用证、融资租赁等授信类业务，黄金、外汇、衍生产品等交易类业务以及债权、股权等投资类业务。
银行业金融机构开展境外业务，应严格执行《商业银行授信工作尽职指引》（银监发〔2004〕51号）、《银行业金融机构国别风险管理指引》（银监发〔2010〕45号）、《商业银行内部控制指引》（银监发〔2014〕40号）、《商业银行并表管理与监管指引》（银监发〔2014〕54号）等相关监管规定，切实防范境外业务运营风险。
二、加强风险识别判断。
银行业金融机构应加强对境外业务经营发展环境和风险形势的分析评估，充分认识境外业务的复杂性和特殊性，加强对业务所在国家或地区政治经济形势、金融市场走势和金融监管环境的跟踪研究。
对已形成的损失或潜在的风险隐患，应及时识别发现，果断采取风险缓释和控制处置措施。
三、完善决策管理制度。
银行业金融机构境外业务发展速度和规模应与自身经营管理能力相匹配；应结合自身经营特点、比较优势和风险管理能力制定境外业务的中长期发展规划；针对境外业务相对境内业务的特殊性，建立健全覆盖各类境外业务流程的管理制度，由董事会或高管层审核批准并确保全行统一实施。
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2014年9月18日,由中国银行业协会和韩国银行业联合会共同举办的“第五届中韩银行业发展论坛—人民币国际化的应用及中韩银行业的应对之策”在韩国首尔举办。
韩国金融委员会常任委员Jung Ji-won致贺词，中国银行业协会纪委书记介宏伟致闭幕词。
中国银监会政策研究局副局长包祖明出席会议并发表演讲。
中国银行业协会副秘书长王衍行等来自中韩两国银行界、学术界及企业的近百位专家学者出席论坛。
韩国金融委员会常任委员Jung Ji-won在贺词中引用一句中国俗语，“一个篱笆三个桩，一个好汉三个帮”，表示中韩两国银行界应进一步加强合作。
他认为，两国政府正在积极推进人民币与韩元的贸易直接结算等业务，市场也应积极响应，中韩两国的实体经济合作与金融业务合作应同步成长，而中韩银行业可以发挥带动作用，推进两国实体经济及金融合作进一步发展。
本次论坛围绕“人民币国际化进程对银行业的影响及银行业的应对之策”、“中韩银行业对人民币国际化的应用及中韩银行合作之路”、“人民币国际化带来的业务机遇”及“人民币国际化的未来政策支持”等四个专题进行了讨论。
中国银监会政策研究局副局长包祖明，中国银行业协会贸易金融委员会代表、中国银行贸易金融部副总经理滕琳惠女士和中国招商银行(600036,股吧)贸易金融部总经理助理林树红女士,华为（韩国）有限公司社长丁能先生, 韩亚银行外汇营业推进部组长 Han Jae-shin先生，渣打银行（韩国）交易银行部常务董事Kim Dan-joo女士，韩国贸易协会咨询委员Han Jae-jin先生，韩国金融委员会全球金融课长 Tark Yun-sung先生等来自中韩两国的八位嘉宾紧紧围绕主题发表了主旨演讲,介绍了各自经验,并与听众展开了交流互动。
介宏伟书记在致闭幕词中代表两国主办方向演讲嘉宾和与会代表的积极参与和大力支持表示感谢。
他指出,今天的论坛极富成果, 中韩两国银行业，包括监管机构和金融机构的业界领袖，共同聚焦两国银行业在人民币国际化背景下的实际合作，就可能面临的问题提供了精彩的演讲和介绍，提出了许多具有前瞻性、务实性的观点和看法。
2014年7月3日，
中国人民银行和韩国银行签署了关于在首尔建立人民币清算安排的备忘录，并确定交通银行为首尔人民币业务清算行。
两国领导人同时表示，将争取于今年年底之前完成中韩自贸区谈判。
由此，有实体经济做基础，金融服务做支撑，人民币将成为两国经贸深化合作的助推器，推动韩国成为中国重要的投资目的地,双方金融合作的前景也将更加美好。
未来,中国银行业协会将与韩国银行业联合会一道,继续发挥行业协会的桥梁纽带作用,将“中韩银行业发展论坛”打造成两国银行界深入开展合作、实现互利共赢的杰出品牌。
论坛结束后,介宏伟书记率领中国银行业协会代表团一行,拜访了韩国金融委员会,并与韩国金融委员会国际合作官Suh Jaehong 等相关人士展开会谈。
韩方就近六十年韩国银行业支持实体经济的经验及新监管方案改革等重点话题进行了详细介绍，双方代表就人民币国际化领域共同关心的问题展开了深入讨论。
中国银监会政策研究局副局长包祖明及来自国内13家金融机构的30多位代表参加了会谈。
中韩银行业发展论坛是在《中韩两国银行业协会合作谅解备忘录》框架下举办的一项重要交流活动,每年选取两国银行业共同关心的主题,以论坛研讨的形式轮流举办,以此增进两
国同业间的相互了解,增强互信与合作。