投资理财课件_1651212815
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投资理财交流-PPT课件
定义
特征 •收益不确定
是股份有限公司公开发 行的、用以证明投资者 的股东身份和权益、并 据此获得股息和红利的 有价证券。
•流动性高
•抵御通货膨胀 •风险性较高 •对投资者的要求高
4 、投资基金
定义 投资基金是一种利益共享、 风险共担的集合投资方式， 即通过发行基金单位，集中 投资者的资金，由基金托管 人托管、基金管理人管理和 运用，从事股票、债券等金 融工具的投资，以获得投资 收益和资本增值。基金分为 封闭型基金与开放型基金。 特征
一、序言
二、投资理财概述
三、目前国内主要理财工具简介
一、序言
你不理财，财不理你！
二、投资理财概述
•什么是理财
•为什么要投资理财（理财目的）
•投资理财的原则和方法
1.什么是理财？
理财的定义：所谓理财就是根据对风险的偏好和承受能力，合理安排资金的 运用，并使之最大程度增值的过程。 家庭理财并不是简单的开源节流，保值增值， 而是通过对家庭（个人）财务资源的适当管理，实现自己目标的过程。
纸黄金
纸黄金：纸黄金是国内中、工、建行特有的业务。纸黄金是黄金的纸上交易， 投资者的买卖交易记录只在个人预先开立的“黄金存折账户”上体现，而不 涉及实物金的提取。盈利模式即通过低买高卖，获取差价利润。纸黄金实际 上是通过投机交易获利，而不是对黄金实物投资。也称实物金存折，以1：1 形式，同样只能单向买涨。
国际现货金
国际现货黄金：俗称伦敦金，现货黄金也称炒伦敦金或者国际金以杠杆比例约 1：200（最高的有1：400）且无时间限制，网上交易，T+0交易形式，周 一至周五24小时连续交易，双向买涨买跌的形式。黄金代码是XAU_USD或 者是GOLD 。
投资理财ppt课件
4巨额亏损：爆仓。使用分析软件彻底杜绝此 现象发生。
是涨？是跌？ 还是盘整？
如果按照分析软件的 指示灯…
分析软件操作的注意事项
1. 尽量错过盘整期：上午不做单，下午3点（欧洲 盘）及晚上8点（美国盘）开始做单。
2. 参考15分钟K线（北京时间）找到最佳开仓点。 当指示灯确定后，下一根K线刚启动时为最佳开 仓点（红灯为买涨，蓝灯为卖跌）
何处理，导致亏损，致使保证金比例不足30%而出现的状况。 8.什么叫交易成本？ -点差 佣金 利息。
一.熟悉外汇及黄金的技术面 和基本面分析
入金20000美元，月赚5000美元，
不是梦！
双色® 黄金外汇分析软件介绍
软件的技术优势
• 买卖信号 • 指标分析 • 趋势分析 • 注重风险控制 • 警报系统 • 多窗监控 • 长中短线结合 • 简单容易操作
理财规划 http://money.r mburl.c om/
为什么要理财?
为什么要理财?
1.避免财富缩水 2.防止财务风险 3.创造更高利润
您想让钱愈花愈多吗? 您需要的是-投资理财
什么是理财？
收入
财富 支出
唯有投资可解决问题 但不要马上
把钱全拿出来投资!! 想一想?
投资风险性!!
• 如果“听话，照着执行”你每月必然获得巨大回 报。
投资三步曲
申请交易帐 号
银行汇款入 金
参考分析软件 实盘操作
不设止损：所有亏损客户做单时都有共同的特点:当他开仓方 向是对时，获利有限，但当他开仓方向错误时，就抱侥幸（可 怕的是有时侥幸会实现，从此埋下祸根-------不设止损变成习 惯）。一旦出现比较大的反向单边行情，客户承受的只能是巨 额亏损甚至是爆仓。强烈建议：只要离开电脑或者仓位过夜必 须设止损.有道是“留得青山在，不怕没柴烧“。
是涨？是跌？ 还是盘整？
如果按照分析软件的 指示灯…
分析软件操作的注意事项
1. 尽量错过盘整期：上午不做单，下午3点（欧洲 盘）及晚上8点（美国盘）开始做单。
2. 参考15分钟K线（北京时间）找到最佳开仓点。 当指示灯确定后，下一根K线刚启动时为最佳开 仓点（红灯为买涨，蓝灯为卖跌）
何处理，导致亏损，致使保证金比例不足30%而出现的状况。 8.什么叫交易成本？ -点差 佣金 利息。
一.熟悉外汇及黄金的技术面 和基本面分析
入金20000美元，月赚5000美元，
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软件的技术优势
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为什么要理财?
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1.避免财富缩水 2.防止财务风险 3.创造更高利润
您想让钱愈花愈多吗? 您需要的是-投资理财
什么是理财？
收入
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唯有投资可解决问题 但不要马上
把钱全拿出来投资!! 想一想?
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• 如果“听话，照着执行”你每月必然获得巨大回 报。
投资三步曲
申请交易帐 号
银行汇款入 金
参考分析软件 实盘操作
不设止损：所有亏损客户做单时都有共同的特点:当他开仓方 向是对时，获利有限，但当他开仓方向错误时，就抱侥幸（可 怕的是有时侥幸会实现，从此埋下祸根-------不设止损变成习 惯）。一旦出现比较大的反向单边行情，客户承受的只能是巨 额亏损甚至是爆仓。强烈建议：只要离开电脑或者仓位过夜必 须设止损.有道是“留得青山在，不怕没柴烧“。
投资理财PPT课件
▪ 公司理财，又称企业财务管理，企业金融， 是企业组织财务的活动。公司理财研究对 象以公司的资产、利润为主。
29.09.2020
17
公司理财
▪ 主要是根据资金的运动规律，对公司生产 经营活动中资金的筹集、使用和分配，进 行预测、决策、计划、控制、核算和分析， 提高资金运用效果，实现资本保值增值的 管理工作。公司理财的本质是一种价值管 理活动。
▪ 而在投资的决策中，依据的则是对市场趋势 的判断和把握，主要考虑的是收益率，很少 考虑个人的其他需求。
29.09.2020
14
3.涵盖范围不同
▪ 目标不同也决定了其涵盖的范围不同。例 如买卖股票可以列入投资的范畴，但消费 习惯的分析与改善计划一定不属于投资范 围。为了理财目标的实现，经济主体需要 对于其消费进行分析研究并做出科学合理 的安排与计划，这属于理财的范畴。再如 购买纯消费型的意外保险与医疗保险，是 为了增加家庭整体的抵御风险能力，但由 于不产生任何收益，不能算是投资，但这 的确是家庭理财的一部分。
▪ 公司的财务活动包括筹资活动、投资活动、 资金ห้องสมุดไป่ตู้运活动和资金分配活动四个部分。
29.09.2020
18
二、个人理财
▪ 个人理财是通过收集整理个人或家庭的 收入、资产、负债等数据，根据不同时 期的目标、要求，制定投资组合、储蓄 计划、保险投资对策、继承及经营策略 等财务设计方案，并实施的过程。
29.09.2020
29.09.2020
15
4.结果不同
▪ 投资的结果是获得了收益，实现了资产的 保值增值，但也可能因为风险而承受一定 的损失。
▪ 理财则是在目前的资产和收入状况下，使 未来的生活更加富有，生活更加有质量。
29.09.2020
17
公司理财
▪ 主要是根据资金的运动规律，对公司生产 经营活动中资金的筹集、使用和分配，进 行预测、决策、计划、控制、核算和分析， 提高资金运用效果，实现资本保值增值的 管理工作。公司理财的本质是一种价值管 理活动。
▪ 而在投资的决策中，依据的则是对市场趋势 的判断和把握，主要考虑的是收益率，很少 考虑个人的其他需求。
29.09.2020
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3.涵盖范围不同
▪ 目标不同也决定了其涵盖的范围不同。例 如买卖股票可以列入投资的范畴，但消费 习惯的分析与改善计划一定不属于投资范 围。为了理财目标的实现，经济主体需要 对于其消费进行分析研究并做出科学合理 的安排与计划，这属于理财的范畴。再如 购买纯消费型的意外保险与医疗保险，是 为了增加家庭整体的抵御风险能力，但由 于不产生任何收益，不能算是投资，但这 的确是家庭理财的一部分。
▪ 公司的财务活动包括筹资活动、投资活动、 资金ห้องสมุดไป่ตู้运活动和资金分配活动四个部分。
29.09.2020
18
二、个人理财
▪ 个人理财是通过收集整理个人或家庭的 收入、资产、负债等数据，根据不同时 期的目标、要求，制定投资组合、储蓄 计划、保险投资对策、继承及经营策略 等财务设计方案，并实施的过程。
29.09.2020
29.09.2020
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4.结果不同
▪ 投资的结果是获得了收益，实现了资产的 保值增值，但也可能因为风险而承受一定 的损失。
▪ 理财则是在目前的资产和收入状况下，使 未来的生活更加富有，生活更加有质量。
投资理财基础知识(PPT 43页)
❖ P2P理财模式刚兴起不久，就受到不少高端人士的青睐。 P2P不仅有着收益和保障兼顾的特点，同时助个人实现社会 公益价值，使得理财模式的创新达到新高度。
❖ P2P区别于其他理财产品的是它的普惠效应，实现理财收益 的同时，通过平台的搭建，直接实现理财方对普通民众生活 或工作的帮助，填补大型融资机构所不触及的社会生活的方 方面面空白。
金融债券 企业债券
是由银行和非银行金融机构发行的债券。在我国目前 金融债券主要由国家开发银行、进出口银行等政策性 银行发行。
是企业为筹集资金而向投资者发行的债券。企业债券是以 公司经营利润作为还本付息担保的，其风险高于国债和金 融债券，故企业债券的利率会高于前两者。目前我国规定 企业债券的利息收入要征收20%的个人所得税。
恩格尔系数
❖ 恩格尔系数(Engel's Coefficient)是食品支出 总额占个人消费支出总额的比重。
❖ 一个家庭收入越少，家庭收入中（或总支出中） 用来购买食物的支出所占的比例就越大，随着家 庭收入的增加，家庭收入中（或总支出中）用来 购买食物的支出比例则会下降。
❖ 恩格尔系数达59%以上为贫困，50-59%为温饱， 40-50%为小康，30-40%为富裕，低于30%为最 富裕
能性就大。 财户的投资风险 2.与机构投资的差距
信息不对称
资金的支持力度
4 、投资基金
定义
投资基金是一种利益共享、风险 共担的集合投资方式，即通过发 行基金单位，集中投资者的资金 ，由基金托管人托管、基金管理 人管理和运用，从事股票、债券 等金融工具的投资，以获得投资 收益和资本增值。基金分为封闭 型基金与开放型基金。
特征
专业化管理 分散投资风险 获得规模效益，降低 投资成本
❖ P2P区别于其他理财产品的是它的普惠效应，实现理财收益 的同时，通过平台的搭建，直接实现理财方对普通民众生活 或工作的帮助，填补大型融资机构所不触及的社会生活的方 方面面空白。
金融债券 企业债券
是由银行和非银行金融机构发行的债券。在我国目前 金融债券主要由国家开发银行、进出口银行等政策性 银行发行。
是企业为筹集资金而向投资者发行的债券。企业债券是以 公司经营利润作为还本付息担保的，其风险高于国债和金 融债券，故企业债券的利率会高于前两者。目前我国规定 企业债券的利息收入要征收20%的个人所得税。
恩格尔系数
❖ 恩格尔系数(Engel's Coefficient)是食品支出 总额占个人消费支出总额的比重。
❖ 一个家庭收入越少，家庭收入中（或总支出中） 用来购买食物的支出所占的比例就越大，随着家 庭收入的增加，家庭收入中（或总支出中）用来 购买食物的支出比例则会下降。
❖ 恩格尔系数达59%以上为贫困，50-59%为温饱， 40-50%为小康，30-40%为富裕，低于30%为最 富裕
能性就大。 财户的投资风险 2.与机构投资的差距
信息不对称
资金的支持力度
4 、投资基金
定义
投资基金是一种利益共享、风险 共担的集合投资方式，即通过发 行基金单位，集中投资者的资金 ，由基金托管人托管、基金管理 人管理和运用，从事股票、债券 等金融工具的投资，以获得投资 收益和资本增值。基金分为封闭 型基金与开放型基金。
特征
专业化管理 分散投资风险 获得规模效益，降低 投资成本
《投资理财》PPT课件 (2)
18点，跌幅高达16%。美国股
市的价值，几天内损失了1.4
万亿美元。
政治（政府政策、社会稳定、国内外重大事件等）
经济（国民经济发展、公司效益、居民实力等）
、 其他（周边股市 投资者心理精选承pp受t 能力等）
11
股票的作用
（1）对于发行的企业来说是筹集资金的一 种形式，是债务，它可以使企业扩大规模， 促进企业改革、发展。
• 根据上述事例，谈谈你对股票投资的看法。
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9
2、风险收益并存的证券
（1）股票 —高风险、高收益的投资
上世纪90年代初，深交所在 极短的时间内制造了中国第一 代股民暴发户。由于股民只要 投入一块钱购买股票，就能立 刻获得千元以上回报，巨额的 利润吸引了全国的民众加入到 买股票的行列。特别是1992年 8月9日～10日，全国的股民汇 集深圳抢购股票，出现了股票 发行史上的奇观。 精选ppt
问: 国债素有“金边债券”之称，你知道其中 的原因吗? 你了解其他债券吗?
精选ppt
14
（2）稳健的投资——债券
A、债券的基本含义
债券是一种债务证书，即筹资者 给投资者的债务凭证，并承诺在一定 时期支付约定利息并到期偿还本金。
(一张债券主要由期限、面值、价格、利 率和偿还方式等组成。)
精选ppt
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风险状况 收益情况 流通性能
最小
介于两者 之间
高于储蓄 利率低于 金融利率
高于政府债 券利率低于 公司债券利 率
最大
收益最高
最强 较强 最低
精选ppt
17
非法集资事件频发 暴利让民间借 贷者铤而走险
• 最近几年，我国民间融资活动逐渐 活跃起来，2008年黑龙江省哈尔滨市焦 英霞20亿元非法集资案件，2009年内蒙 古鄂尔多斯市石小红7.4亿元非法集资案、 浙江省吴英3.8亿元非法集资案，2011年 内蒙古包头市金利斌12.37亿元非法集资 案，一一进入公众视野。
投资理财课件概述(PPT 46页)
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二、投资的主体
2．民间投资主体：企业、个人、外 商
（1）企业 企业三种组织形式：个体企业、合伙企 业和公司
2020/6/18
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二、投资的主体
（1）企业 1）个体企业 个体企业：个人以极少的费用注册个人独资
企业。 《中华人民共和国个人独资企业法》是对个
体企业管理的主要法律。
2020/6/18
c. 法律上对公司的限制较多
2020/6/18
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机构投资者
机构投资者是指在金融市场从事证券投资 的法人机构，主要有保险公司、养老基金 和投资基金、证券公司、银行、QFII等组 织。
这些机构投资者主要管理证券投资基金、 社保基金、养老基金、企业年金、保险资 金等。
2020/6/18
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(2) 个人投资主体
二是投资于单个境内股票市场的股票的最高比 例。
2020/6/18
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爱德蒙得洛希尔银行是首家获得投资A股 的合格境外投资者(QFII)执照的私人银行， 自2006年取得1亿美元的额度后，爱德蒙 得洛希尔资产管理管理公司发行了 EdRMainlandChina基金，投资于中国内 地股票。
目前QFII资金正在积极买入蓝筹股。
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2）合伙企业
两个或两个以上的人共同投资，自愿组成 的一个经营实体。
3）公司
是一个法律实体，我们在法律上为“法 人”。作为法人
2020/6/18
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公司有不同的具体形式，主要有：
a. 有限责任公司
由两个以上股东共同出资，每个股东以 其所认缴的出资额对公司承担有限责任， 公司以其全部资产对其债务承担责任。 有限责任公司不能公开发行股票。
2020/6/18
《投资理财》PPT课件
股票
黄金 收藏 品
银行 存款
保险
房地 产
实体 行业
民间 借贷
银行存款
优点 缺点
房地产
优点
缺点
实体行业
优点
缺点
民间借贷
民
优点
缺点
间
借
贷
保险
优点
缺点
黄金、收藏品
优点
增值保 值
装饰
缺点
风险不 可控
不安全
股票
优点
获利快 保值增
值 资金灵
活
缺点
风险性 周期性 操作难
基金
优点
缺点
帆船理论
投资
保险
要“多样化组合”而不是 “集中化”
在最艰难的时刻在正确的方 向上坚持下去
投资哲学
资产
通货膨胀
市场
理财收益取决于哪些因素
o 实证研究发现： 从长期来看， 资产配置决定
理财获利的91%
销售额
资产配置 证券选择
买卖时点 其他因素
2产配置
根据各类资产的不同特性构建有效的资产组合，进 行资产配置的权衡，为给定的资产类别设定数量上 的限制，以期实现与自身能力和理财目标匹配的回 报。
心动不如行动
阶段性历史的低位 经济周期性复苏 把握又一个黄金十年
怎样理财
一生坚持独立思考 一定要用闲钱投资 一定不让本金亏本 保持一种良好的心态
一生坚持思考
要做到思考
要正确的思考
不要让你的思考停下脚 步，不要听信小道消息, 因为天上不会掉馅饼
一定要用闲钱投资
所谓闲钱：指你1-3年 以上都不用的钱。
一定不让本金亏损
投资一定首先考虑 风险,然后才是收 益。
黄金 收藏 品
银行 存款
保险
房地 产
实体 行业
民间 借贷
银行存款
优点 缺点
房地产
优点
缺点
实体行业
优点
缺点
民间借贷
民
优点
缺点
间
借
贷
保险
优点
缺点
黄金、收藏品
优点
增值保 值
装饰
缺点
风险不 可控
不安全
股票
优点
获利快 保值增
值 资金灵
活
缺点
风险性 周期性 操作难
基金
优点
缺点
帆船理论
投资
保险
要“多样化组合”而不是 “集中化”
在最艰难的时刻在正确的方 向上坚持下去
投资哲学
资产
通货膨胀
市场
理财收益取决于哪些因素
o 实证研究发现： 从长期来看， 资产配置决定
理财获利的91%
销售额
资产配置 证券选择
买卖时点 其他因素
2产配置
根据各类资产的不同特性构建有效的资产组合，进 行资产配置的权衡，为给定的资产类别设定数量上 的限制，以期实现与自身能力和理财目标匹配的回 报。
心动不如行动
阶段性历史的低位 经济周期性复苏 把握又一个黄金十年
怎样理财
一生坚持独立思考 一定要用闲钱投资 一定不让本金亏本 保持一种良好的心态
一生坚持思考
要做到思考
要正确的思考
不要让你的思考停下脚 步，不要听信小道消息, 因为天上不会掉馅饼
一定要用闲钱投资
所谓闲钱：指你1-3年 以上都不用的钱。
一定不让本金亏损
投资一定首先考虑 风险,然后才是收 益。