第九章 证券投资咨询业务与证券分析师、证券投资顾问-证券投资顾问
第九章 证券投资咨询业务与证券分析师、证券投资顾问-国际注册投资分析师协会
2015年证券从业资格考试内部资料2015证券投资分析第九章 证券投资咨询业务与证券分析师、证券投资顾问知识点：国际注册投资分析师协会● 定义：由欧洲金融分析师协会（EFFAS）、亚洲证券分析师联合会（ASAF）和巴西投资分析师协会（APIMEC）经过3年多的策划，于2000年6月正式成立，注册地在英国。
● 详细描述：ACIIA的主要宗旨是建立国际性的职称评估计划，推出投资分析师国际水平考试，并颁发注册国际投资分析师（CIIA）资格。
CIIA考试由基础考试和最终考试组成。
通过CIIA考试的人员，如果拥有在财务分析、资产管理或投资等领域3年以上相关的工作经历，即可获得由国际注册投资分析师协会授予的CIIA称号。
CIIA考试每年举行两次，时间一般定于3月和9月。
例题：1.CIIA是( )的简称。
A.注册国际投资分析师B.欧洲证券分析师组织C.亚洲证券分析师组织D.特许金融分析师正确答案：A解析：CIIA是注册国际投资分析师（Certified International Investment Analyst）的简称。
2.国际注册投资分析师协会(简称“ACIIA”)于()年成立A.1998B.2000C.1999D.1997正确答案：B解析：国际注册投资分析师协会（Association of Certified International InvestmentAnalysts，ACIIA）由欧洲金融分析师协会（EFFAS）、亚洲证券分析师联合会（ASAF）和巴西投资分析师协会（APIMEC）经过3年多的策划，于2000年6月正式成立，注册地在英国，秘书处于2002年由英国迁至瑞士苏黎世。
3.亚洲证券分析师联合会简称()A.EFASB.ASAFC.FLAAFD.AIMR正确答案：B解析：亚洲证券分析师联合会（ASAF）.4.参与策划成立国际注册投资分析师协会的有（）。
A.欧洲金融分析师协会B.亚洲证券分析师联合会C.美国金融分析师协会D.巴西投资分析师协会正确答案：A,B,D解析：巴西投资分析师协会5.国际注册投资分析师协会的主要宗旨是（ ）。
第九章 证券投资咨询业务与证券分析师、证券投资顾问
第9章证券投资咨询业务与证券分析师、证券投资顾问第1节证券投资咨询业务1.我国证券分析师与投资顾问的基本内涵[掌握]:1．证券分析师我国的证券分析师是指那些具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记的从事发布证券研究报告的人员。
2．证券投资顾问证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。
我国的证券投资顾问尽管与证券分析师一样具有证券投资咨询执业资格，但由于从事的证券投资咨询业务形式不同，而由中国证券业协会注册登记为区别于证券分析师的另一类证券投资咨询人员。
2.证券投资顾问服务和发布证券研究报告的区别和联系[掌握]:1．区别(1)立场不同。
(2)服务方式和内容不同。
(3)服务对象有所不同。
(4)市场影响有所不同。
2．联系证券投资顾问业务和发布证券研究报告两类基本业务形式有密切联系。
在服务流程上，证券研究报告一般是证券投顾问服务的重要基础，证券投资顾问团队依据证券研究报告以及其他公开证券信息，整合形成有针对性的证券投资顾问建议，再按照协议约定向客户提供。
3.发布证券研究报告的业务模式、流程管理与合规管理[掌握]:1．证券研究报告的基本要素证券研究报告的基本要素包括：宏观经济、行业或上市公司的基本面分析；上市公司赢利预测、法规解读、估值及投资评级；相关信息披露和风险提示。
2．证券研究报告的发布流程的主要环节(1)选题。
(2)撰写。
(3)质量控制。
(4)合规审查。
(5)发布。
3．证券投资咨询机构的主要收入方式(1)向基金等机构客户提供证券研究报告。
(2)向基金之外的保险、私募等机构投资者销售证券研究报告，收取销售收入。
(3)与证券公司签订协议，向证券公司的经济客户发送证券研究报告，由证券公司统一向证券投资咨询机构支付费用。
4.证券投资顾问的业务模式与流程管理[掌握]:1．证券投资顾问业务流程的主要环节(1)服务模式的选择和设计。
(2)客户约定。
(3)形成服务产品。
(4)服务提供。
2．证券投资咨询机构提供证券投资顾问的模式(1)与客户签订投资顾问服务协议，按照协议约定提供投资顾问服务。
第九章 证券投资咨询业务与证券分析师、证券投资顾问-中国证券分析师自律组织
2015年证券从业资格考试内部资料2015证券投资分析第九章 证券投资咨询业务与证券分析师、证券投资顾问知识点：中国证券分析师自律组织● 定义：中国证券业协会证券分析师专业委员会（SAAC）● 详细描述：于2000年7月5日在北京成立。
中国证券分析师行业自律组织的一个重要任务就是制定证券投资咨询行业自律性公约和证券分析师执业行为准则与职业道德规范。
例题：1.中国证券分析师行业自律组织是()。
A.中国证监会B.中国证监会分析师协会C.中国证券业协会证券分析师专业委员会D.证券交易所投资分析师协会正确答案：C解析：中国证券分析师行业自律组织是中国证券业协会证券分析师专业委员会。
2.“中国证券业协会证券分析师专业委员会”成立于( )年。
A.2002B.2000C.1996D.1998正确答案：B7月5日在北京成立。
3.中国证券业协会证券分析师委员会承担的任务有（）。
A.制定证券投资咨询行业自律性公约B.制定证券分析师执业行为准则C.制定执业道德规范D.以上都对正确答案：A,B,C,D解析：中国证券业协会证券分析师委员会承担的重要任务是制定证券投资咨询行业自律性公约和证券分析师执业行为准则与执业道德规范。
4.目前我国证券分析师委员会的任务不包括()。
A.制订证券分析师从业资格考核标准B.制订证券投资咨询行业监管法规C.制定证券分析师执业行为准则D.制定证券分析师职业道德规范正确答案：A,B解析：制定证券分析师职业道德规范5.中国证券业协会证券分析师委员会的成立,有利于()。
A.证券分析师的继续教育B.促进证券分析的深入C.促进证券分析师业务能力的提高D.为证券分析师职业的专家化提供组织保障正确答案：A,B,C,D解析：中国证券业协会证券分析师委员会的成立,有利于证券分析师的继续教育，促进证券分析的深入，评价证券投资咨询机构和证券分析师的业绩，开展会员之间以及与境外同行的业务交流，从而促进证券分析师业务能力的提高，为证券分析师职业的专家化提供组织保障。
第九章 证券投资咨询业务与证券分析师、证券投资顾问-投资分析师执业行为操作规则
2015年证券从业资格考试内部资料2015证券投资分析第九章 证券投资咨询业务与证券分析师、证券投资顾问知识点：投资分析师执业行为操作规则● 定义：投资分析师职业行为操作规则有四条● 详细描述：1.在作出投资建议和操作时，应注意适宜性。
2.合理的分析和表述。
3.信息披露。
4.保存客户机密、资金以及证券。
例题：1.下列表述中,正确的有( )。
A.在作出投资建议和操作时，应注意适宜性B.在投资分析师所组成的关系圈子里要注意对自己客户信息进行保密C.投资分析师在进行投资推荐时应向客户提示证券的基础特征和附带的风险D.投资分析师要注意合理的分析和表述正确答案：A,B,C,D解析：考察投资分析师执业行为操作规则。
2.分析师发布证券研究报告相关业务档案的保存期自证券研究报告发布之日起不少于（ ）。
A.1年B.2年C.3年D.5年正确答案：D解析：P421第8点第二排，发布证券研究报告相关业务档案的保存期限自证券研究报告发布之日起不得少于 5 年3.根据《国际伦理纲领、职业行为标准》对投资分析师执业行为操作规则的规定，投资分析师的行为不包括（ ）。
A.在作出投资建议和操作时，应注意适宜性B.禁止引用他人研究成果C.合理的分析和表述D.信息披露正确答案：B解析：P430投资分析师行为准则，1、做出建议时注意适宜性2、合理分析和表述3、信息披露4、保存客户机密4.我国证券分析师执业道德的十六字原则是( )。
A.独立诚信B.谨慎客观C.勤勉尽职D.公正公平正确答案：A,B,C,D解析：证券投资咨询行业执业应遵守十六字原则：独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平。
第九章 证券投资咨询业务与证券分析师、证券投资顾问-证券投资顾问业务
2015年证券从业资格考试内部资料2015证券投资分析第九章 证券投资咨询业务与证券分析师、证券投资顾问知识点：证券投资顾问业务● 定义：指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。
● 详细描述： 投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。
基本原则是守法合规、诚实信用、忠实客户利益。
《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》明确了证券投资顾问和证券分析师的角色定位，强调了证券研究在证券服务体系中的基础作用，反映了证券投资咨询是向客户提供专业顾问服务的本质特征。
例题：1.证券公司接受客户委托,按照约定向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务,辅助客户做出投资决策的属于()业务。
A.代办股份转让B.证券经纪C.证券资产管理D.证券投资顾问正确答案：D解析：证券投资顾问业务，是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。
2.以下有关投资顾问业务的说法错误的是( )。
A.证券投资顾问的服务对象仅限于机构投资者B.根据美国法律，是否约定收取投资顾问服务报酬,是投资顾问业务与证券经纪业务的区别之一C.证券研究报告是证券投资顾问服务的重要基础D.证券投资顾问向客户提供投资建议,应当具有合理依据正确答案：A解析：证券投资顾问一般服务于普通投资者，强调针对客户类型、风险偏好等提供适当的服务。
3.我国《证券法》规定可以从事证券投资咨询业务的主体包括( )。
A.资信评级机构B.证券投资咨询机构C.基金公司D.证券公司正确答案：B,D解析：证券投资顾问业务，是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。
009第九章证券投资咨询业务与证券分析师、证券投资顾问
第九章证券投资咨询业务与证券分析师、证券投资顾问第一节证券投资咨询业务第二节证券投资咨询相关法律法规及规范制度第三节证券分析师自律组织了解证券分析师的含义与分类；掌握我国证券分析师与财务投资顾问的基本内涵、主要职能；了解证券分析师与投资顾问的区别。
了解证券投资咨询业务分类及其意义；掌握证券投资顾问业务和发布证券研究报告的区别和联系；熟悉发布证券研究报告的业务模式、流程管理与合规管理及证券投资顾问的业务模式与流程管理；熟悉证券投资顾问业务和发布证券研究报告与证券经纪业务的关系、与证券资产管理业务的关系及与证券承销保荐、财务顾问业务的关系。
掌握我国涉及证券投资咨询业务的现行法律法规；掌握《证券法》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》、《关于发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》、《关于规范面向公众开展的证券投资咨询业务行为若干问题的通知》以及《证券公司内部控制指引》的主要内容。
了解证券分析师职业道德的十六字原则与职业责任；熟悉证券分析师执业纪律；掌握《证券业从业人员执业行为准则》规定的特定禁止行为类型；熟悉《国际伦理纲领、职业行为标准》对投资分析师行为标准的主要规定内容。
了解建立我国证券分析师自律组织的必要性；了解证券分析师自律组织的性质、会员组成及主要功能；了解国际注册投资分析师协会、亚洲证券与投资联合会等国外主要证券分析师自律组织的状况。
共16个要点。
第一节证券投资咨询业务注意：证券投资咨询业务、证券投资顾问业务和发布研究报告等业务都是中国证券业协会在2011年新增的考试内容，很容易成为考点所在。
一、证券投资咨询业务界定（要点1，了解业务分类及其意义）中国证监会在2010年1O月12日颁布《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》，明确了证券投资顾问和发布证券研究报告业务是证券投资咨询业务的两类基本形式。
（1）发布证券研究报告，是指证券公司、证券投资咨询机构对证券及证券相关产品的价值、市场走势或者相关影响因素进行分析，形成证券估值、投资评级等投资分析意见，制作证券研究报告，并向客户发布的行为。
证券从业资格考试新版教材：证券投资顾问业务
在引言部分，本书首先对证券投资顾问业务的定义、发展历程和现状进行了概 述，为读者提供了基本的背景知识。还明确了本书的学习目标和主要内容，帮 助读者对全书有一个大致的了解。
本章对证券投资顾问业务的基本概念、发展历程、主要内容以及与其他业务的 区别进行了阐述，为后续章节的学习奠定了基础。
本章主要介绍了证券投资顾问业务所处的市场环境、相关法律法规以及监管要 求，为投资者提供了合规性指导。
书中对于证券投资顾问的职责和工作规程进行了详细的描述，让我明白了这一 职业所承担的责任和义务。证券投资顾问不仅仅是一个简单的投资建议提供者， 更是一个能够帮助投资者进行理性决策、实现资产增值的专业人士。这需要他 们具备丰富的专业知识、敏锐的市场洞察力和良好的职业道德。
书中的一个重要章节是关于客户分析的。在这一部分，我学到了如何从不同的 角度去了解和分析客户，从而为他们提供更为精准的投资顾问服务。这包括了 解客户的投资目标、风险承受能力、投资期限等等，这些都是制定投资策略的 重要依据。
内容摘要
对未来证券投资顾问业务的发展趋势和市场环境进行了展望，为读者提供了前瞻性的思考和参考。 《证券从业资格考试新版教材：证券投资顾问业务》是一本全面、系统、深入的证券投资顾问业 务教材，适合所有从事证券投资顾问业务的人员阅读和学习，也适合对证券投资顾问业务感兴趣 的投资者参考和使用。通过阅读本书，读者可以全面了解证券投资顾问业务的基本知识和实践操 作，提高自己的专业素养和实践能力，为未来的职业发展打下坚实的基础。
“风险管理是证券投资顾问业务的重要组成部分。一个优秀的投资顾问需要了 解如何评估和管理风险，以确保客户的资产安全。”
“市场是不断变化的，但有一些原则是永恒的：理性、谨慎和耐心。遵循这些 原则，投资者可以在变幻莫测的市场中找到自己的航道。”
证券行业中的证券投资顾问
证券行业中的证券投资顾问证券行业作为金融市场的重要组成部分，在市场的运作中扮演着重要的角色。
其中，证券投资顾问作为投资者与证券市场之间的桥梁，起着引导、协助及提供咨询的重要职责。
本文将从证券投资顾问的定义、职责、流程和要求等方面阐述其在证券行业中的作用和重要性。
一、证券投资顾问的定义证券投资顾问是指具备相关资格并获得批准，向客户提供证券投资建议和意见的专业人士。
其核心任务是帮助个人和机构投资者制定和实施投资策略，以获得预期的投资收益。
证券投资顾问应当根据客户的风险承受能力、投资目标等因素，进行投资组合的搭配和资产配置，以最大程度地满足客户的需求。
二、证券投资顾问的职责1. 客户关系管理：证券投资顾问应与客户建立和维护良好的关系，了解客户的背景和需求，为客户提供个性化的投资建议。
2. 信息获取与分析：证券投资顾问需要关注市场走势、公司财务状况、行业动态等，及时获取和分析相关信息，以便作出准确的投资决策。
3. 投资策略制定：基于客户需求和市场状况，证券投资顾问应制定合适的投资策略，包括资产配置、买入卖出时机的把握等。
4. 投资组合管理：根据客户需求和策略，证券投资顾问在客户账户中进行投资组合的搭配，及时调整和优化投资组合结构。
5. 风险控制与监测：证券投资顾问应对投资风险进行监控和控制，提供风险提示和预警，帮助客户避免或减少投资风险。
三、证券投资顾问的工作流程1. 签署协议：证券投资顾问与客户签署投资顾问协议，明确双方的权责和义务。
2. 客户需求调查：证券投资顾问与客户进行沟通和面谈，详细了解客户的投资需求、风险承受能力和收益预期等。
3. 投资方案制定：基于客户调查结果和市场情况，证券投资顾问制定投资方案，包括投资策略、投资组合配置等。
4. 投资方案实施：证券投资顾问根据投资方案，指导客户完成开户、资金划转等操作，开始实施投资。
5. 监控与调整：证券投资顾问定期对客户投资组合进行监控和评估，根据市场情况和客户需求，进行必要的调整。
证券市场的证券投资咨询与顾问业务
证券市场的证券投资咨询与顾问业务证券市场的证券投资咨询与顾问业务在金融领域扮演着重要的角色。
证券投资咨询与顾问业务旨在为投资者提供专业的投资建议和风险管理策略，帮助他们做出明智的投资决策。
本文将从证券投资咨询与顾问业务的定义、特点、分类以及行业发展等方面进行探讨。
一、证券投资咨询与顾问业务的定义和特点证券投资咨询与顾问业务是指基金管理公司、证券公司、期货公司、私募基金管理人等机构根据投资者的风险偏好和投资目标，提供证券投资相关建议和服务的一种业务形式。
它主要包括证券分析、投资组合管理、风险评估、市场预测等内容。
证券投资咨询与顾问业务的特点主要有以下几个方面：1. 专业性：证券投资咨询与顾问业务需要具备专业的金融知识和技能。
咨询与顾问机构应该对证券市场有深入的了解，能够提供客观准确的投资建议。
2. 个性化：根据投资者的风险承受能力、投资目标和理财需求，提供个性化的投资方案和服务。
咨询与顾问机构应该根据不同投资者的需求制定相应的投资策略。
3. 风险管理：提供投资风险管理的建议和服务，包括风险分析、资产配置、风险控制等方面。
通过科学的风险管理，降低投资风险，提升收益水平。
二、证券投资咨询与顾问业务的分类根据证券投资咨询与顾问业务的不同特点和服务对象，可以将其分为以下几个分类：1. 个人投资顾问：主要面向零售投资者，为其提供个人化的投资建议和服务。
个人投资顾问可以根据客户的需求，定制投资方案，帮助客户实现投资目标。
2. 机构投资顾问：主要服务于机构投资者，如基金公司、保险公司等。
机构投资顾问帮助机构投资者管理投资组合，优化资产配置，提升投资收益。
3. 资产管理顾问：为高净值客户提供专业的投资策略和资产配置建议，帮助客户实现资产保值增值。
三、证券投资咨询与顾问业务的行业发展随着证券市场的不断发展壮大，证券投资咨询与顾问业务也得到了迅猛的发展。
这一行业的发展受益于金融市场对专业投资建议与风险管理的需求增加，同时也受到监管政策的支持和引导。
证券投资顾问的作用与职责探究投资顾问在证券行业中的重要性
证券投资顾问的作用与职责探究投资顾问在证券行业中的重要性证券投资顾问作为证券市场中的重要角色，负责为投资者提供专业的投资建议和服务。
他们的职责包括了解客户的投资目标和风险承受能力，制定和实施投资策略，帮助客户做出明智的投资决策。
本文将探讨证券投资顾问的作用与职责，并分析他们在证券行业中的重要性。
一、证券投资顾问的作用作为专业的投资建议提供者，证券投资顾问在以下几个方面发挥着重要作用。
1.1 投资建议提供者证券投资顾问根据自身的专业知识和经验，为投资者提供投资建议。
他们根据市场情况、行业动态和个股分析等，制定投资策略，并向客户提供具体的操作建议，例如买入、持有或卖出某只股票。
投资者通过与证券投资顾问的沟通，可以更好地理解市场情况，减少投资风险。
1.2 信息筛选和分析证券投资顾问具备较强的信息筛选和分析能力。
他们可以从海量的信息中，筛选出对投资有价值的信息，并进行深入的研究和分析。
通过对行业、公司和市场的研究，证券投资顾问可以为客户提供准确、全面的投资建议，帮助客户做出明智的投资决策。
1.3 风险管理证券投资顾问在投资过程中，对投资者的风险承受能力和风险偏好进行评估，并为其提供相应的风险管理策略。
他们可以根据客户的需求，制定合适的资产配置方案，分散投资风险，降低投资风险。
此外，证券投资顾问还可以根据市场的波动情况，调整投资组合，及时应对市场风险。
二、证券投资顾问的职责证券投资顾问作为投资者的代表和顾问，承担着以下职责。
2.1 了解客户需求证券投资顾问首先需要与客户进行充分的沟通，了解其投资目标、风险承受能力以及其他特定需求。
他们需要通过与客户的互动，深入了解客户的投资偏好和目标，以便为客户量身定制适合其需求的投资策略和建议。
2.2 提供个性化的投资建议根据客户的需求和市场情况，证券投资顾问需要制定个性化的投资建议和策略。
他们需要结合客户的投资目标、风险承受能力、投资偏好等因素，提供符合客户需求的投资建议。
证券行业工作中的证券投资顾问服务
证券行业工作中的证券投资顾问服务随着证券市场的不断发展壮大，越来越多的个人和机构投资者都希望能够得到专业的投资建议和管理服务。
证券投资顾问作为证券行业中的重要一环，扮演着为客户提供投资咨询和建议的角色。
本文将介绍证券行业工作中的证券投资顾问服务。
一、证券投资顾问的定义和职责证券投资顾问是为个人和机构投资者提供独立投资建议和咨询服务的专业人士。
他们负责分析市场形势和行业动态，为投资者制定个性化的投资策略，帮助客户实现投资目标，并根据市场变化及时调整资产配置。
证券投资顾问的职责还包括风险评估、项目分析和协助投资者做出投资决策等。
二、证券投资顾问的资质要求及监管为了保护客户利益和维护证券市场的正常运行，证券投资顾问的从业要求和资质认证非常严格。
一般来说，证券投资顾问需要通过相关资格考试并获得专业认证，如CFA（Chartered Financial Analyst）或CAIA（Chartered Alternative Investment Analyst）等。
此外，监管机构也会对证券投资顾问进行监管，确保他们的行为符合道德规范和法律法规要求。
三、证券投资顾问的服务内容证券投资顾问的服务内容通常包括以下几个方面：1. 投资咨询和分析：证券投资顾问会根据客户的投资风格、风险承受能力和投资目标，提供个性化的投资咨询和策略建议。
他们会通过分析市场形势、行业趋势和基本面等因素，帮助客户制定合理的投资计划。
2. 资产配置和组合管理：证券投资顾问会根据客户的资产规模和风险偏好，帮助客户进行资产配置和建立投资组合。
他们会根据客户的需求和市场条件，选择适合的资产类别和投资品种，实现资金的有效配置。
3. 风险评估和管理：证券投资顾问会对客户的投资风险进行评估和管理。
他们会帮助客户了解投资风险，并提供相应的风险控制策略。
在市场波动较大的时候，证券投资顾问会及时调整投资组合，降低投资风险。
4. 投资决策和执行：证券投资顾问会协助客户做出投资决策，并协助执行投资交易。
证券分析师和证券投资顾问有何区别
证券分析师和证券投资顾问有何区别
证券分析师和证券投资顾问有何区别
证券投资顾问和证券分析师是证券行业中的两个不同岗位，工作内容和面对人群差别很大。
证券投资顾问的职位基本是直接面对客户的，而工作的最终目的是使客户多做交易，频繁交易，从而使营业部获得佣金收入。
而方法就是通过给予客户一些投资方面的建议，例如资产配置、行业配置、仓位建议等等。
当市场行情上升时，证券投资顾问的业务很好完成，但市场一旦下行，客户减少交易，对于证券投资顾问来说就比较难堪了。
券商分析师的业务目标是做出投资报告和市场分析，一般会专注某个概念或某个行业进行深入系统的分析。
证券分析师一般不用直接面对客户，但做成的投资报告一定会传达到最终用户手中，因此分析师的'水平可以说是一家券商的门面。
分析师直接接触的是企业，频繁的企业调研和同行之间的交流是必不可少的。
但一些业务不正规或心术不正的分析师，会通过自己的投资报告来影响市场观点。
取得证券分析师和证券投资顾问资格，需要先经过之前证券从业入门资格考试。
入门资格考试合格后，可报考证券分析师和证券投资顾问胜任能力考试。
下载全文。
证券投资顾问
证券投资顾问在当今复杂多变的金融市场中，证券投资顾问扮演着至关重要的角色。
他们就像是投资者在茫茫大海中的指南针，为投资者指引着前进的方向，帮助投资者在波涛汹涌的市场中稳健前行。
证券投资顾问，简单来说，就是为投资者提供专业投资建议和策略的专家。
他们凭借着丰富的知识、经验和专业技能，深入研究市场动态、经济形势以及各种金融产品的特点，为投资者量身定制个性化的投资方案。
要成为一名优秀的证券投资顾问，并非易事。
首先，他们需要具备扎实的金融知识，包括但不限于证券市场、投资组合理论、风险管理等方面的知识。
只有对这些知识了如指掌，才能在为投资者出谋划策时做到胸有成竹。
其次，丰富的实践经验也是必不可少的。
他们要经历过市场的起起落落，见证过不同经济周期下的投资表现，从而能够敏锐地捕捉到市场的变化和趋势。
通过对过往案例的分析和总结，他们能够为投资者提供更加切实可行的建议。
再者，良好的沟通能力和服务意识对于证券投资顾问来说也至关重要。
他们需要耐心倾听投资者的需求和目标，清晰地传达复杂的投资理念和策略，让投资者能够理解并接受。
同时，要能够及时响应投资者的咨询和关切，给予他们足够的支持和信心。
那么，证券投资顾问具体能为投资者做些什么呢？其一，帮助投资者明确投资目标。
很多投资者在进入市场时，往往只是抱着赚钱的想法，却没有一个清晰的目标。
证券投资顾问会与投资者进行深入的交流，了解他们的财务状况、风险承受能力、投资期限等因素，从而为他们设定合理的投资目标，比如是为了短期获利、长期资产增值，还是为了养老、子女教育等特定需求。
其二，进行资产配置。
根据投资者的目标和风险承受能力，证券投资顾问会将资金合理分配到不同的资产类别中，如股票、债券、基金、房地产等。
通过分散投资，降低单一资产的风险，实现资产的稳健增长。
其三，推荐合适的投资产品。
市场上的投资产品琳琅满目，对于普通投资者来说，很难辨别其中的优劣。
证券投资顾问会对各种投资产品进行深入研究和分析，筛选出符合投资者需求的产品，并详细介绍其特点、风险和收益情况，帮助投资者做出明智的选择。
证券投资咨询业务考试知识体系
证券投资咨询业务考试知识体系证券投资咨询业务是指金融机构、证券公司、基金管理公司等从事向投资者提供证券投资咨询服务的业务。
作为证券投资行业的专业人士，了解和掌握相关的知识是非常重要的。
本文将对证券投资咨询业务考试的知识体系进行深入探讨和总结。
第一章：证券市场基础知识1.1 证券市场的定义与分类1.2 证券市场的参与主体1.3 证券的基本概念与特征1.4 证券市场的功能与作用第二章：证券投资基本概念2.1 证券投资的定义与分类2.2 证券投资的基本原理与方法2.3 证券投资风险管理第三章：证券分析方法与技术3.1 基本面分析3.2 技术分析3.3 类型分析与实操技巧第四章：证券投资组合理论4.1 投资组合的概念与特征4.2 投资组合的构建方法与策略4.3 证券投资组合的风险控制第五章：证券投资基金与基金管理5.1 证券投资基金的种类与特点5.2 基金管理公司的职责与作用5.3 基金投资业绩评估与管理第六章：证券市场法律法规与监管6.1 证券法律法规体系6.2 证券市场监管机构与职责6.3 信息披露与内幕交易规范第七章：证券投资咨询业务与伦理7.1 证券投资咨询业务的定义与特点7.2 证券投资咨询业务的流程与要求7.3 证券投资咨询业务的伦理道德规范第八章：证券投资咨询风险防范8.1 证券投资风险的认识与防范8.2 证券投资咨询纠纷处理与风险控制8.3 证券投资咨询业务的合规管理第九章：证券市场与宏观经济关系9.1 宏观经济指标与证券市场的关系9.2 证券市场对宏观经济的影响9.3 宏观经济对证券市场的影响第十章：新兴金融工具与证券市场发展趋势10.1 新兴金融工具的定义与特点10.2 新兴金融工具与证券市场的关系10.3 证券市场的发展趋势与展望结语：本文对证券投资咨询业务考试的知识体系进行了全面的介绍和总结，涵盖了证券市场基础知识、证券投资基本概念、证券分析方法与技术、证券投资组合理论、证券投资基金与基金管理、证券市场法律法规与监管、证券投资咨询业务与伦理、证券投资咨询风险防范、证券市场与宏观经济关系以及新兴金融工具与证券市场发展趋势等方面的内容。
证券从业资格必考点：证券投资咨询
证券从业资格必考点：证券投资咨询2017证券从业资格必考点：证券投资咨询导语：证券投资咨询是指综合类证券公司为客户提供的有关资产管理、负债管理、风险管理、流动性管理、投资组合设计、估价等多种咨询服务。
有时候，证券经营的机构提供的咨询服务包含在证券承销、经纪、基金管理等业务之中。
考点一证券投资咨询、证券投资顾问、证券研究报告的概念考点二证券、期货投资咨询业务的界定证券、期货投资咨询是指从事证券、期货投资咨询业务的机构及其投资咨询人员以下列形式为证券、期货投资人或者客户提供证券、期货投资分析和预测或者建议等直接或间接有偿咨询服务的活动：(1)接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务。
(2)举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等。
(3)在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务。
(4)通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务。
(5)中国证券监督管理委员会认定的其他形式。
考点三申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具备的条件申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：(1)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。
(2)有100万元人民币以上的注册资本。
(3)有固定的'业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施。
(4)有公司章程。
(5)有健全的内部管理制度。
(6)具备中国证监会要求的其他条件。
考点四申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应提交的文件申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当提交下列文件：(1)中国证监会统一印制的申请表。
(2)公司章程。
(3)企业法人营业执照。
证券投资顾问的职责和职能
证券投资顾问的职责和职能
证券投资顾问是一种为客户提供投资建议和资产管理服务的专业人员。
他们的职责和职能包括但不限于以下几个方面：
1. 投资咨询：证券投资顾问通过分析市场和公司数据，提供投资建议给客户。
他们应该具备专业的金融知识和分析能力，能够评估投资风险并制定相应的投资策略。
2. 资产管理：证券投资顾问负责管理客户的投资组合，以确保其资产的增值和风险的控制。
他们应该根据客户的投资目标和风险承受能力，定制个性化的投资组合，并根据市场情况进行调整和优化。
3. 信息披露：证券投资顾问有责任向客户提供准确和全面的投资信息。
他们应该及时向客户披露有关投资产品、市场风险、费用和收益等方面的信息，以帮助客户作出明智的投资决策。
4. 遵守法律法规：证券投资顾问应该遵守相关的法律法规，包括但不限于证券投资顾问法、证券法和相关监管规定。
他们应该保持职业操守，防止潜在的利益冲突，并遵循行业准则和道德规范。
5. 客户服务：证券投资顾问应该提供优质的客户服务，与客户建立稳固的关系。
他们应该积极倾听客户的需求和意见，并根据客户的要求提供相应的服务和支持。
需要指出的是，以上只是证券投资顾问的一些职责和职能，实际上还可能有其他具体要求和任务，取决于个人的工作背景和所在机构的要求。
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2015年证券从业资格考试内部资料
2015证券投资分析
第九章 证券投资咨询业务与证券分析师、证券投资
顾问
知识点：证券投资顾问
● 定义：
向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。
● 详细描述：
证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。
证券投资顾问服务和发布证券研究报告的区别和联系
区别主要体现在下述方面：
（一）立场不同
证券投资顾问基于特定客户的立场，遵循忠实客户利益原则，向客户提供适当的证券投资建议；
证券分析师基于独立、客观的立场，对证券及证券相关产品的价值进行研究分析，撰写发布研究报告。
例题：
1.证券投资顾问服务与发布证券研究报告的区别主要体现在()不同。
A.服务方式
B.服务内容
C.立场
D.服务对象
正确答案：A,B,C,D
解析：服务对象
2.证券投资顾问在执业过程中需要从事( )事项。
A.向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务
B.辅助客户做出投资决策
C.撰写发布研究报告
D.以上都对
正确答案：A,B
解析：证券投资顾问指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。
投资建议服务包括投资品种选择、投资组合以及理财规划建议等。
撰写发布研究报告属于证券分析师的职能。
3.证券分析师不具有的职能是（ ）。
A.为地方政府决策提供依据
B.为上市公司提供重组财务顾问
C.为投资者提供决策建议
D.为上市公司出具财务审计报告
正确答案：D
解析：P406有简单介绍，分析师的职能并未在本书出现，网络有此真题，答案为D,解析页码为412，小编并未在412找到，2011版的书也没有..不过按常识也可以选出D
4.证券公司的财务顾问业务与投资顾问业务的服务对象和服务内容具有本质差异。
A.正确
B.错误
正确答案：A
解析：P416末段财务顾问和投顾的差异
5.证券资产管理业务和投资顾问业务都是接受客户委托，代理客户进行投资、管理资产。
A.正确
B.错误
正确答案：B
解析：P415二者区别，资产管理是全权委托，投顾则不能代客理财
6.英国证券公司为客户提供服务收取的费用需要合理区分客户支付的研究服务报酬和交易通道费用。
A.正确
B.错误
正确答案：A
解析：P414最后一段，英国等国际投资银行采用研究报告+机构客户销售+交易通道模式，需要区分费用
7.证券投资顾问业务的功能是帮助客户完成交易并保障证券交易通畅。
A.正确
B.错误
正确答案：B
解析：P412倒数第2自然段，保证证券交易畅通的是证券经纪业务，投资顾问业务的功能是辅助投资者进行投资决策，帮助客户实现资产增值
8.证券经纪人拓展服务范围,提供证券投资顾问服务,应当满足()条件。
A.加入一家具备投资咨询业务资格的证券公司或证券投资咨询机构
B.证券投资顾问要了解客户需求，评估客户风险承受能力，提供有针对性的顾问建议服务
C.成为证券公司或证券投资咨询机构的正式员工
D.通过所在机构取得证券投资咨询执业资格
正确答案：A,C,D
解析：
证券经纪人拓展服务范围，提供证券投资顾问服务，应当加入一家具备证券投资咨询业务资格的证券公司或者证券投资咨询机构，成为证券公司或者证券投资咨询机构的正式员工，并通过所在机构取得证券投资咨询执业资格。
9.下列关于证券公司机构客户销售人员的说法，正确的是他们（）。
A.属于投资顾问人员
B.不负责与机构客户交流或者转述已发布研究报告的观点
C.不属于投资顾问人员
D.是孤立的
正确答案：A
解析：机构客户销售人员属于投资顾问人员，负责与机构客户交流或者转述已发布研究报告的观点。